社區非法集資培訓課件演講人：日期：目錄非法集資概述非法集資的法律責任風險防范與識別非法集資的應對策略非法集資的宣傳與教育非法集資的案例分析總結與展望01非法集資概述非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。定義非法性、公開性、利誘性、社會性。其中非法性是指未經有關部門依法批準；公開性是指通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；利誘性是指承諾在一定期限內給出資人還本付息或給予回報；社會性是指向社會公眾即社會不特定對象籌集資金。基本特征定義與基本特征非法集資的常見形式包括以發行債券、借貸款、資金委托等形式進行的非法集資。債權類非法集資包括以發行股票、投資基金等股權方式進行的非法集資。包括以虛擬貨幣、數字貨幣等名義進行的非法集資。股權類非法集資包括以商品銷售與返租、回購、轉讓等為目的進行的非法集資。商品營銷類非法集資01020403虛擬貨幣類非法集資非法集資活動干擾了正常的經濟、金融秩序，導致資金盲目流動，影響國家宏觀調控政策的實施。非法集資往往涉及人數眾多，資金規模龐大，一旦資金鏈斷裂，容易引發群體性事件，甚至導致社會不穩定。非法集資參與者的利益得不到保障，往往會造成嚴重的財產損失，甚至影響家庭生活和社會穩定。非法集資活動為不法分子提供了從事違法犯罪活動的空間，容易滋生詐騙、洗錢等犯罪活動。非法集資的危害破壞金融秩序引發社會風險損害群眾利益滋生違法犯罪02非法集資的法律責任法律條文解讀非法集資涉及的法律條文《刑法》第176條、《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》等。非法集資的定義非法集資的犯罪構成要件指未經有關部門依法批準，向社會公眾籌集資金，并承諾給予回報的行為。包括非法性、公開性、利誘性、社會性等要素。123非法集資的法律后果民事責任非法集資行為侵害了投資者的合法權益，需承擔還本付息的責任。行政責任非法集資行為違反了金融監管法規，需接受行政處罰，如罰款、吊銷執照等。刑事責任非法集資行為涉嫌犯罪，需承擔刑事責任，可能面臨牢獄之災。案例一某公司未經批準，向社會公眾吸收資金，承諾高額回報，最終資金鏈斷裂，無法兌付投資者本金，被認定為非法集資，相關責任人被判刑。典型案例分析案例二某地區民間集資，以高額回報為誘餌，吸引大量投資者參與，最終因資金無法收回而引發社會風險，相關責任人也受到法律制裁。案例三某網絡平臺以P2P為名，實際從事非法集資活動，涉及金額巨大，社會影響惡劣，最終被依法查處，相關責任人被判刑并處罰金。03風險防范與識別非法性檢查集資活動是否經過相關部門批準，是否存在未經許可的集資行為。高利誘惑警惕以高收益、高回報為誘餌的集資活動，避免掉入“龐氏騙局”。涉眾性非法集資往往涉及眾多群眾，若發現集資活動面向不特定人群，應提高警惕。隱蔽性非法集資手段多樣，常涉及復雜的合同和操作流程，需保持高度警覺。如何識別非法集資社區應加強對集資活動的監管，及時發現并報告可疑行為。加強監管風險防范措施居民應提高風險意識，謹慎選擇投資項目，避免盲目跟風。謹慎投資確保集資資金的安全，防止資金被挪用或揮霍。資金安全增強法律意識，了解非法集資的法律后果，避免觸碰法律底線。法律意識通過真實案例，向居民展示非法集資的危害，增強警示效果。警示案例利用社區宣傳欄、微信公眾號等多種渠道，擴大宣傳范圍。渠道宣傳01020304在社區內普及非法集資相關知識，提高居民的風險防范意識。普及知識組織定期的培訓活動，提高居民識別和防范非法集資的能力。定期培訓社區宣傳與教育04非法集資的應對策略面對誘惑的正確選擇拒絕高息誘惑不要被高額利息或回報所迷惑，這是非法集資的常見手段。謹慎投資對于不明來源的投資項目，一定要謹慎，不要盲目跟風。查驗資質投資前務必查看相關機構的合法資質和證照，確保投資安全。理性判斷不要被宣傳廣告所迷惑，理性分析投資項目的真實性和風險。發現非法集資行為，可以撥打相關舉報電話進行舉報。也可以通過官方網站、微信公眾號等渠道進行舉報。如果自己或身邊的人陷入非法集資的困境，可以向社區尋求幫助。也可以咨詢專業的法律、金融等機構，獲取專業的建議和支持。舉報與求助渠道舉報電話網絡舉報求助社區咨詢專業機構社區聯動機制宣傳教育社區應加強非法集資的宣傳教育，提高居民的防范意識。02040301協作配合社區、公安、金融等部門之間應加強協作配合，共同打擊非法集資行為。信息共享建立信息共享機制，及時收集、整理和發布非法集資的相關信息。追責機制對于參與非法集資的居民，社區應建立相應的追責機制，以保障社區金融秩序的穩定。05非法集資的宣傳與教育宣傳活動的組織與實施制定詳細計劃包括目標、時間、地點、參與人員、活動內容等，確保宣傳活動有條不紊地進行。宣傳渠道多樣化利用社區廣播、宣傳欄、微信群等多種方式，擴大宣傳覆蓋面。營造濃厚氛圍通過懸掛橫幅、張貼海報、發放宣傳資料等方式，營造濃厚的反非法集資氛圍。教育材料的制作與分發材料內容要全面包括非法集資的定義、特點、危害、識別方法、案例警示等，確保宣傳內容的全面性和準確性。材料形式要多樣材料分發要廣泛制作宣傳手冊、海報、宣傳單、動畫視頻等，滿足不同受眾的接受需求。將宣傳材料分發到社區居民手中，確保每家每戶都能了解非法集資的危害。123邀請專家授課邀請金融、法律等領域的專家為社區居民授課，提高居民的風險意識和識別能力。社區培訓與講座舉辦案例分析會通過剖析真實案例，讓居民了解非法集資的危害和后果，增強防范意識。開展互動環節設置問答、討論等互動環節，激發居民參與熱情，加深印象。06非法集資的案例分析處罰措施主犯被判刑并處罰金，相關責任人被追究法律責任。案例名稱某省“投資養老”非法集資案案例概述該案以投資養老項目為名，承諾高額回報，通過虛假宣傳吸引老年人投資，最終資金鏈斷裂，無法兌現承諾，導致眾多老年人損失慘重。涉案金額數百億元典型案例一案例名稱涉案金額案例概述處罰措施某市“房地產項目”非法集資案數十億元該案以投資房地產項目為名，承諾高額收益，通過虛假宣傳、虛構項目等手段騙取投資者資金，最終資金鏈斷裂，無法償還投資者本金。主犯被判刑并處罰金，相關責任人被追究法律責任。典型案例二案例名稱某網絡平臺“P2P”非法集資案涉案金額數十億元處罰措施主犯被判刑并處罰金，相關責任人被追究法律責任。案例概述該案通過P2P網絡平臺，以高息為誘餌，非法吸收公眾資金，最終導致資金鏈斷裂，無法兌付投資者本金和利息。典型案例三01020304案例名稱某企業“股權眾籌”非法集資案涉案金額數億元案例概述該企業以股權眾籌名義，承諾高額回報，通過虛假宣傳和虛構項目等手段騙取投資者資金，最終資金鏈斷裂，無法兌現承諾。處罰措施企業負責人被判刑并處罰金，相關責任人被追究法律責任。典型案例四0102030407總結與展望防范非法集資的重要性保護居民財產安全非法集資活動往往伴隨著高風險，居民參與其中極易遭受經濟損失。通過防范和打擊非法集資，可以保護居民的財產安全，避免不必要的損失。維護社會穩定提升居民金融素質非法集資活動擾亂金融秩序，容易引發社會不穩定因素。加強防范和打擊，有助于維護金融秩序和社會穩定。通過宣傳和教育，提升居民的金融素質和風險意識，使其能夠識別并遠離非法集資活動。123加強宣傳教育建立健全非法集資的監管制度，加強對金融機構和民間融資的監管，防范風險發生。完善監管制度加強部門協作加強公安、市場監管、金融等部門的協作配合，形成合力，共同打擊非法集資活動。持續開展防范非法集資的宣傳教育活動，提高居民的