個人理財顧問服務合同合同編號：__________甲方（客戶）：姓名：__________身份證號碼：__________地址：__________聯系方式：__________電子郵箱：__________乙方（理財顧問機構）：機構名稱：__________法定代表人：__________機構地址：__________聯系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.1合同背景鑒于甲方有個人理財的需求，乙方具備專業的理財顧問服務能力，雙方經友好協商，達成以下個人理財顧問服務合同。1.2合同目的本合同旨在明確雙方在個人理財顧問服務中的權利和義務，保證甲方能夠獲得專業的理財規劃、投資建議和財務分析等服務，實現資產的合理配置和增值。二、定義和解釋2.1定義在本合同中，以下術語具有如下含義：（1）“理財規劃”指根據甲方的財務狀況、風險承受能力和理財目標，為甲方制定的綜合性理財方案。（2）“投資建議”指乙方根據市場情況和甲方的需求，為甲方提供的有關投資產品的選擇、配置和調整的建議。（3）“財務分析”指乙方對甲方的財務狀況進行評估和分析，包括資產、負債、收入、支出等方面的分析。2.2解釋規則本合同的解釋應遵循以下規則：（1）本合同的標題僅為方便閱讀而設，不應影響合同條款的解釋。（2）除非上下文另有明確規定，本合同中使用的單數形式的詞匯應包括復數形式，反之亦然。三、服務內容3.1理財規劃（1）乙方將對甲方的財務狀況進行全面評估，包括但不限于資產、負債、收入、支出等方面。（2）根據甲方的財務狀況、風險承受能力和理財目標，乙方將為甲方制定個性化的理財規劃方案，包括但不限于儲蓄計劃、投資計劃、保險計劃、養老計劃等。（3）乙方將定期對甲方的理財規劃方案進行評估和調整，以適應甲方財務狀況和市場環境的變化。3.2投資建議（1）乙方將根據市場情況和甲方的風險承受能力，為甲方提供投資建議，包括但不限于股票、基金、債券、房地產等投資領域。（2）乙方將為甲方提供投資產品的分析和評估，幫助甲方選擇適合的投資產品。（3）乙方將根據市場變化和甲方的投資情況，及時為甲方提供投資調整建議。3.3財務分析（1）乙方將對甲方的財務報表進行分析，包括資產負債表、利潤表、現金流量表等，評估甲方的財務狀況和經營成果。（2）乙方將對甲方的財務指標進行分析，如償債能力、營運能力、盈利能力等，為甲方提供財務健康狀況的評估和建議。（3）乙方將根據甲方的財務分析結果，為甲方提供財務管理方面的建議，包括成本控制、預算管理、資金管理等。四、服務期限4.1起始日期本合同的服務期限自____年__月__日起生效。4.2終止日期本合同的服務期限至____年__月__日止。4.3續約規定（1）在本合同服務期限屆滿前一個月，雙方如無異議，則本合同自動續約一年。（2）如一方不同意續約，應在服務期限屆滿前一個月書面通知對方，本合同在服務期限屆滿時終止。五、服務費用及支付方式5.1費用標準（1）甲方應按照以下標準向乙方支付服務費用：服務費用為甲方委托管理資產總額的__%，最低收費為____元。（2）如甲方的委托管理資產總額發生變化，服務費用將相應進行調整。5.2支付時間甲方應在每個服務年度的開始前__個工作日內支付當年的服務費用。5.3支付方式甲方可以通過以下方式支付服務費用：（1）銀行轉賬：甲方應將服務費用轉賬至乙方指定的銀行賬戶。（2）支票：甲方應將支票開具給乙方，并在支票上注明服務費用的用途。六、雙方的權利和義務6.1甲方的權利和義務（1）權利甲方有權要求乙方按照本合同的約定提供理財顧問服務。甲方有權了解乙方為其制定的理財規劃方案、投資建議和財務分析報告的內容。甲方有權根據自己的實際情況和需求，對乙方的理財規劃方案、投資建議和財務分析報告提出修改意見。（2）義務甲方應按照本合同的約定向乙方支付服務費用。甲方應向乙方提供真實、準確、完整的財務信息和相關資料，以便乙方為其提供理財顧問服務。甲方應配合乙方的工作，按照乙方的要求提供必要的協助和配合。甲方應在做出投資決策前，認真考慮乙方提供的投資建議和風險提示，自行承擔投資風險。6.2乙方的權利和義務（1）權利乙方有權按照本合同的約定向甲方收取服務費用。乙方有權要求甲方提供真實、準確、完整的財務信息和相關資料，以便乙方為其提供理財顧問服務。乙方有權根據市場情況和甲方的財務狀況，對理財規劃方案、投資建議和財務分析報告進行調整和修改。（2）義務乙方應按照本合同的約定，為甲方提供專業的理財顧問服務，包括理財規劃、投資建議和財務分析等。乙方應根據甲方的財務狀況、風險承受能力和理財目標，為甲方制定個性化的理財規劃方案和投資建議，并向甲方進行充分的解釋和說明。乙方應定期對甲方的理財規劃方案和投資建議進行評估和調整，以適應市場變化和甲方財務狀況的變化。乙方應保守甲方的商業秘密和個人隱私，不得向第三方泄露甲方的財務信息和相關資料。七、保密條款7.1保密信息的定義本合同所稱保密信息，是指雙方在履行本合同過程中所涉及的甲方的財務信息、投資信息、個人信息以及其他與甲方相關的非公開信息。7.2保密義務（1）雙方應對保密信息予以嚴格保密，未經對方書面同意，不得向任何第三方披露或使用保密信息。（2）雙方應采取必要的措施，保證保密信息的安全，防止保密信息的泄露。7.3保密期限本合同的保密期限為自本合同生效之日起至本合同終止之日后__年。八、違約責任8.1甲方的違約責任（1）如甲方未按照本合同的約定向乙方支付服務費用，每逾期一天，應按照未支付金額的__%向乙方支付違約金。（2）如甲方未按照本合同的約定向乙方提供真實、準確、完整的財務信息和相關資料，導致乙方無法為其提供理財顧問服務，甲方應承擔由此給乙方造成的損失。（3）如甲方違反本合同的約定，擅自做出投資決策，導致投資損失，乙方不承擔任何責任。8.2乙方的違約責任（1）如乙方未按照本合同的約定為甲方提供理財顧問服務，應承擔相應的違約責任，退還甲方已支付的服務費用，并按照服務費用的__%向甲方支付違約金。（2）如乙方違反本合同的約定，泄露甲方的保密信息，應承擔相應的法律責任，并按照甲方的實際損失向甲方進行賠償。九、不可抗力9.1不可抗力的定義本合同所稱不可抗力，是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災害、戰爭、行為、社會異常事件等。9.2不可抗力的通知（1）如一方因不可抗力事件無法履行本合同的義務，應在不可抗力事件發生后__個工作日內，向對方發出書面通知，說明不可抗力事件的情況、對本合同履行的影響以及預計恢復履行的時間。（2）如不可抗力事件持續時間超過__天，雙方應協商解決本合同的履行問題。9.3不可抗力的后果（1）如因不可抗力事件導致本合同無法履行或部分無法履行，雙方互不承擔責任。（2）如不可抗力事件導致一方無法履行本合同的義務，該方應在不可抗力事件影響消除后盡快恢復履行本合同的義務。十、合同的變更與解除10.1變更的條件（1）雙方協商一致，可以變更本合同的內容。（2）如因法律法規的變更或其他不可抗力因素，導致本合同的部分條款無法履行，雙方應協商變更本合同的相關內容。10.2解除的條件（1）雙方協商一致，可以解除本合同。（2）如一方違反本合同的約定，另一方有權解除本合同。（3）如因不可抗力事件導致本合同無法履行，雙方有權解除本合同。10.3變更與解除的程序（1）如雙方協商變更或解除本合同，應簽訂書面協議。（2）如一方根據本合同的約定解除本合同，應向對方發出書面通知，說明解除合同的原因和依據。十一、爭議解決11.1協商解決雙方在履行本合同過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決。協商不成的，任何一方均可向有管轄權的人民法院提起訴訟。11.2仲裁或訴訟（1）如雙方在本合同中約定了仲裁條款，應按照仲裁條款的約定將爭議提交仲裁機構進行仲裁。（2）如雙方未在本合同中約定仲裁條款，任何一方均可向有管轄權的人民法院提起訴訟。十二、通知與送達12.1通知的方式本合同項下的通知應以書面形式作出，包括但不限于信函、傳真、郵件等。通知的送達地址以本合同中雙方約定的地址為準。12.2送達的時間通知以信函方式送達的，以郵戳日期為準；通知以傳真方式送達的，以傳真發送成功的時間為準；通知以郵件方式送達的，以郵件發送成功的時間為準。十三、其他條款13.1法律適用本合同的簽訂、履行、變更和解除均適用中華人民共和國法律。13.2合同的完整性本合同構成雙方之間關于個人理財顧問服務的完整協議，取代雙方之前的任何口頭或書面協