金融投資行業產品風險提示及免責協議合同編號：__________甲方（金融機構）：甲方名稱：甲方地址：聯系方式：乙方（投資者）：乙方姓名：身份證號：聯系方式：地址：一、前言1.1背景金融市場的不斷發展，金融投資產品的種類日益豐富。為了滿足投資者的多樣化需求，甲方提供了各類金融投資產品。但是投資產品具有一定的風險性，為了使乙方充分了解投資產品的風險特征，保障乙方的合法權益，特制定本協議。1.2目的本協議的目的在于向乙方充分揭示金融投資產品的風險，明確雙方的權利和義務，以及在特定情況下的免責事項，保證乙方在做出投資決策時具有充分的知情權和自主決策權。二、定義與解釋2.1相關術語定義在本協議中，下列術語具有以下含義：“金融投資產品”指甲方所提供的各類投資產品，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯等。“市場風險”指由于市場價格波動、利率變化、匯率波動等因素導致投資產品價值變動的風險?！靶庞蔑L險”指因交易對手違約或信用狀況惡化而導致投資損失的風險?！傲鲃有燥L險”指投資產品在短期內難以以合理價格變現的風險?！安僮黠L險”指由于內部控制不當、人為失誤、技術故障等因素導致的風險?！胺娠L險”指由于法律法規變化、合同糾紛等因素導致的風險。2.2解釋規則本協議的解釋應遵循以下規則：（1）本協議的標題僅為方便閱讀而設，不應影響協議條款的解釋。（2）除非上下文另有明確規定，本協議中使用的單數形式的詞語應包括復數形式，反之亦然。（3）本協議中提及的法律法規應包括其修訂、補充及相關司法解釋。三、產品概述3.1產品基本信息甲方所提供的金融投資產品的基本信息如下：產品名稱：產品類型：投資期限：預期收益率：投資起點：3.2產品特點與風險因素該產品的特點包括但不限于：（1）[具體特點1]（2）[具體特點2]但是該產品也存在以下風險因素：（1）市場風險：金融市場的價格波動可能導致投資產品的價值下降。例如，股票市場的漲跌、債券市場的利率變化等都可能對投資收益產生影響。（2）信用風險：如果投資產品的交易對手出現違約或信用狀況惡化，乙方可能面臨投資損失。例如，債券發行人無法按時兌付本息，或者融資方無法按時償還借款。（3）流動性風險：某些投資產品可能在短期內難以以合理價格變現，這可能會影響乙方的資金流動性。例如，一些非上市股權的轉讓可能較為困難，或者在市場流動性緊張時，某些債券的賣出可能會面臨較大的價格折扣。（4）操作風險：由于甲方的內部控制不當、人為失誤、技術故障等原因，可能導致投資交易出現錯誤或延誤，從而給乙方帶來損失。例如，交易指令的錯誤下達、系統故障導致的交易中斷等。（5）法律風險：法律法規的變化、合同糾紛等因素可能對投資產品的合法性和有效性產生影響，從而給乙方帶來風險。例如，某項投資產品可能因為違反新出臺的法律法規而被認定為無效，或者在投資過程中發生合同糾紛，導致乙方的權益受到損害。（6）其他風險：除上述風險外，還可能存在其他不可抗力因素、政策風險等，這些因素也可能對投資產品的收益產生影響。四、風險提示4.1市場風險金融市場是復雜多變的，市場價格的波動受到多種因素的影響，如宏觀經濟狀況、政治局勢、行業發展趨勢等。乙方應充分認識到市場風險的存在，并根據自己的風險承受能力和投資目標做出合理的投資決策。4.2信用風險在投資過程中，乙方可能會面臨交易對手的信用風險。甲方將盡力對交易對手進行信用評估和風險管理，但無法完全消除信用風險。乙方應了解交易對手的信用狀況，并自行承擔信用風險可能帶來的損失。4.3流動性風險某些投資產品的流動性較差，可能在乙方需要資金時無法及時變現。乙方應在投資前充分考慮投資產品的流動性風險，并保證自己的資金安排能夠適應投資產品的流動性特點。4.4操作風險投資交易過程中可能會出現操作失誤、技術故障等問題，導致投資損失。甲方將采取合理的措施來降低操作風險，但無法保證完全避免操作風險的發生。乙方應理解并接受操作風險的存在。4.5法律風險法律法規的變化可能會對投資產品產生影響，導致投資收益的不確定性。乙方應關注法律法規的變化，并自行承擔法律風險可能帶來的損失。4.6其他風險除上述風險外，還可能存在其他不可預見的風險因素，如自然災害、戰爭、恐怖襲擊等。這些風險因素可能會對金融市場和投資產品產生重大影響，乙方應充分認識到這些風險的存在。五、投資者適當性5.1投資者分類根據乙方的風險承受能力、投資經驗、財務狀況等因素，將投資者分為以下幾類：（1）保守型投資者：風險承受能力較低，追求穩健的投資收益，適合投資低風險的金融產品。（2）穩健型投資者：具有一定的風險承受能力，在保證資產安全的前提下，追求一定的投資收益，適合投資中低風險的金融產品。（3）積極型投資者：風險承受能力較強，愿意承擔較高的風險以追求較高的投資收益，適合投資中高風險的金融產品。（4）激進型投資者：具有很強的風險承受能力，追求高風險高收益的投資機會，適合投資高風險的金融產品。5.2適合的投資者類型本金融投資產品適合[具體適合的投資者類型]的投資者。乙方應根據自己的實際情況，評估自己是否屬于適合的投資者類型。如果乙方不確定自己的投資者類型，應咨詢甲方的專業人員。5.3投資者風險承受能力評估甲方將對乙方進行風險承受能力評估，以確定乙方的投資者類型。乙方應如實提供相關信息，配合甲方的評估工作。如果乙方提供的信息不真實或不準確，可能會導致甲方對乙方的風險承受能力評估結果出現偏差，從而影響乙方的投資決策。乙方應自行承擔由此產生的后果。六、免責聲明6.1一般免責事項（1）甲方已按照相關法律法規和行業規范的要求，對金融投資產品進行了充分的風險提示和信息披露，但無法保證乙方能夠完全理解和接受這些風險提示和信息披露的內容。（2）甲方將盡力為乙方提供優質的投資服務，但無法保證投資產品的收益達到乙方的預期目標，也無法保證乙方的投資本金不受損失。（3）甲方對因不可抗力、系統故障、通訊故障等不可預見、不可避免的因素導致的投資損失不承擔責任。6.2特定情形下的免責（1）如果乙方違反本協議的約定，進行了超出其風險承受能力的投資操作，甲方對由此產生的投資損失不承擔責任。（2）如果乙方未能按照甲方的要求提供相關信息或配合甲方的工作，導致甲方無法對乙方的風險承受能力進行準確評估或無法為乙方提供合適的投資建議，甲方對由此產生的后果不承擔責任。（3）如果乙方在投資過程中受到第三方的欺詐、誤導或其他不當行為的影響，導致投資損失，甲方在履行了合理的注意義務后，對由此產生的損失不承擔責任。七、投資者的權利與義務7.1投資者的權利（1）乙方有權了解金融投資產品的詳細信息，包括產品的風險特征、收益情況、投資期限等。（2）乙方有權根據自己的風險承受能力和投資目標，自主選擇是否投資該產品。（3）乙方有權要求甲方按照本協議的約定，為其提供投資服務和信息披露。（4）乙方有權對甲方的服務進行監督和評價，如果乙方對甲方的服務不滿意，有權向甲方提出改進意見或投訴。7.2投資者的義務（1）乙方應認真閱讀并理解本協議的內容，特別是風險提示部分，充分了解投資產品的風險特征和自己的風險承受能力。（2）乙方應如實提供自己的個人信息和財務狀況，配合甲方進行風險承受能力評估。（3）乙方應按照本協議的約定，按時支付投資款項，不得逾期。（4）乙方應遵守國家法律法規和本協議的約定，不得從事違法違規的投資行為。（5）乙方應關注投資產品的市場動態和甲方的信息披露，及時了解投資產品的風險變化情況。八、金融機構的權利與義務8.1金融機構的權利（1）甲方有權根據乙方的風險承受能力和投資目標，為乙方提供合適的投資建議和產品推薦。（2）甲方有權對乙方的投資行為進行監督和管理，如發覺乙方的投資行為違反本協議的約定或國家法律法規的規定，有權采取相應的措施進行制止和糾正。（3）甲方有權按照本協議的約定，收取相應的投資服務費用。8.2金融機構的義務（1）甲方應按照相關法律法規和行業規范的要求，對金融投資產品進行充分的風險提示和信息披露，保證乙方在投資前充分了解產品的風險特征和收益情況。（2）甲方應根據乙方的風險承受能力和投資目標，為乙方提供個性化的投資服務和建議，幫助乙方做出合理的投資決策。（3）甲方應建立健全內部控制制度，加強對投資交易的風險管理，保證投資交易的安全和合規。（4）甲方應及時向乙方披露投資產品的相關信息，包括產品的收益情況、風險變化情況等，保證乙方能夠及時了解投資產品的最新動態。（5）甲方應保護乙方的個人信息和隱私，不得泄露乙方的相關信息。九、信息披露與保密9.1信息披露的內容與方式（1）甲方應按照相關法律法規和監管要求，及時、準確地向乙方披露投資產品的相關信息，包括但不限于產品的基本信息、風險提示、收益情況、投資組合等。（2）信息披露的方式包括但不限于書面通知、郵件、網站公告等。甲方應根據投資產品的特點和乙方的需求，選擇合適的信息披露方式。9.2投資者的信息保密（1）甲方應嚴格遵守保密義務，對乙方的個人信息和投資信息進行保密，不得向第三方泄露。（2）除非法律法規另有規定或經乙方書面同意，甲方不得將乙方的信息用于其他目的。十、協議的變更與終止10.1協議的變更（1）本協議的任何變更須經雙方書面協商一致，并簽署相關的變更協議。（2）如法律法規或監管要求發生變化，甲方有權根據變化情況對本協議進行相應的修改，但應提前通知乙方。乙方如不同意修改內容，有權終止本協議。10.2協議的終止情形（1）雙方協商一致，同意終止本協議。（2）乙方違反本協議的約定，甲方有權提前終止本協議。（3）投資產品到期或提前終止，本協議自動終止。（4）如法律法規或監管要求發生變化，導致本協議無法繼續履行，本協議自動終止。十一、爭議解決11.1爭議解決方式（1）本協議的解釋和執行過程中如發生爭議，雙方應首先通過友好協商解決。（2）若協商不成，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。11.2法律適用本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用[具體法律適用地]的法律。十二、通知與送達12.1通知的方式與內容（1）雙方之間的通知應以書面形式作出，包括但不限于信函、傳真、郵件等。通知的內容應包括通知的主題、具體內容、發出日期等。（2）雙方應在本協議中明確各自的通知接收地址和聯系方式。如一方變更通知接收地址或聯系方式，應及時書面通知對方。12.2送達的認定（1）通知以信函方式發出的，以郵戳日期為送達日期；以傳真方式發出的，以傳真發送成功的日期為送達日期；以郵件方式發出的，以郵件發送成功的日期為送達日期。（2）如因地址不詳、聯系方式錯誤等原因導致通知無法送達，通知發出方不承擔責任。十三、附則13.1