2025年基金從業人員資格練習題及參考答案一套基金法律法規、職業道德與業務規范單項選擇題（每題1分，共30題）1.以下屬于基金管理人內部控制基本要素的是（）。A.控制目標B.控制環境C.控制利潤D.控制成本答案：B。基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控?？刂骗h境是內部控制的基礎。2.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產品的風險評價，只能由基金銷售機構的特定部門完成C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品D.基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容答案：B。對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。3.下列關于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額-贖回費用）×贖回費率B.贖回金額=贖回總額-贖回費用C.贖回金額=贖回總額/（1-贖回費率）D.贖回金額=贖回總額×（1+贖回費率）答案：B。贖回金額的計算公式為：贖回金額=贖回總額-贖回費用，贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額×贖回費率。4.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A?；鹦麄魍平椴牧峡梢缘禽d該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。5.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.依法監管原則答案：D。基金客戶服務原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則。依法監管原則是基金監管的原則。6.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人及其相關當事人的合法權益B.保障基金行業的健康發展C.規范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發展答案：A。保護投資人及其相關當事人的合法權益是基金監管的首要目標。7.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C?；鸸芾砣藨斪允盏酵顿Y者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。8.以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規模是固定的B.由基金公司直銷、商業銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣答案：B。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金可以由基金公司直銷、商業銀行代銷等。9.基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.20C.5D.3答案：A。基金年度報告要披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。10.下列屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人B.基金市場服務機構C.基金監管機構D.基金自律組織答案：A。基金合同當事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人。11.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統風險答案：D?；鹦畔⑴兜淖饔弥饕憩F在四個方面：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。12.下列關于基金銷售機構人員管理和培訓的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員B.基金銷售機構應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規和規章制度C.基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄D.對于通過中國證券投資基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構不需要再進行培訓答案：D。即使基金銷售人員通過了中國證券投資基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格，基金銷售機構也應持續對其進行培訓，以適應不斷變化的市場環境和業務要求。13.（）是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的機構。A.基金供銷機構B.基金代銷機構C.基金銷售機構D.基金評級機構答案：C?；痄N售機構是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的機構。14.以下關于ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述，錯誤的是（）。A.中小投資者被排斥在一級市場之外B.在一級市場，機構投資者可以用一籃子股票進行申購、贖回C.在二級市場，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易D.無論是資金在一定規模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進行ETF份額的交易答案：A。ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度，在一級市場，機構投資者可以用一籃子股票進行申購、贖回；在二級市場，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易，無論是資金在一定規模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進行ETF份額的交易。15.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：C?？陀^性原則是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。16.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規范性B.服務性C.專業性D.長久性答案：D?；鹗袌鰻I銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。17.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C?；鹉技暾埐牧习ㄉ暾垐蟾妗⒒鸷贤莅?、托管協議草案、招募說明書草案等。上市公告書是基金上市交易時需要披露的文件。18.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D。基金管理人的合規管理目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦幗洜I。19.下列關于基金管理人內部控制機制的說法，錯誤的是（）。A.員工自律是內部控制的基礎B.部門各級主管是內部控制的第二道防線C.公司管理層對人員和業務的監督控制是內部控制的第三道防線D.董事會和監事會對公司和基金運作的監督控制是內部控制的第四道防線答案：C。公司管理層對人員和業務的監督控制是內部控制的第二道防線，督察長和內部監察稽核部門對各部門和各項業務的監督控制是內部控制的第三道防線。20.開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）。A.基金資產凈值和基金累計份額凈值B.基金資產凈值和基金份額凈值C.基金資產總值和基金資產凈值D.基金份額凈值和基金累計份額凈值答案：B。開放式基金在開放期，基金管理人應披露每個開放日的基金份額凈值和基金資產凈值。21.（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。A.職業道德B.道德C.職業道德教育D.職業道德修養答案：C。職業道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。22.基金管理人應在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C?；鸸芾砣藨诿磕杲Y束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。23.下列關于LOF份額的申購、贖回的表述，錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購、份額贖回原則B.場內申購申報單位為1元人民幣C.場內贖回申報單位為1份基金份額D.T日申報的基金份額，T+2日才可到賬答案：D。T日申報的基金份額，自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。24.基金管理人的合規管理主要涉及（）等內容。A.風險控制、公司治理、投資管理、監察稽核B.風險控制、公司治理、投資管理、銷售管理C.風險控制、公司治理、投資管理、信息披露D.風險控制、公司治理、投資管理、財務管理答案：C。基金管理人的合規管理主要涉及風險控制、公司治理、投資管理、信息披露等內容。25.（）是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。A.忠誠盡責B.專業審慎C.客戶至上D.誠實守信答案：A。忠誠盡責是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。26.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D。基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。27.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監會B.基金管理人；中國基金業協會C.基金管理人；中國證監會D.基金托管人；中國基金業協會答案：C。基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。28.基金管理人內部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.合法性原則答案：D?；鸸芾砣藘炔靠刂频脑瓌t包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。29.下列關于開放式基金認購的表述，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購采取金額認購的方式B.認購費率通常與認購金額相關，金額越大，費率越低C.前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式D.認購申請一經受理不得撤銷答案：D。認購申請受理后，一般可在一定時間內撤銷。30.（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.協調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業性原則答案：A。協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。多項選擇題（每題2分，共15題）1.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則有（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD。基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。2.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業績進行預測C.違規承諾收益或者承擔損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構答案：ABCD?；鹦畔⑴兜慕剐袨榘ㄌ摷儆涊d、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業績進行預測；違規承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構等。3.下列屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.時效性答案：ABCD。基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性、時效性等特點。4.基金管理人內部控制的基本要素包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.信息溝通答案：ABCD?；鸸芾砣藘炔靠刂频幕疽匕刂骗h境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。5.以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的有（）。A.封閉式基金一般有固定的存續期B.開放式基金一般沒有固定的存續期C.封閉式基金份額在證券交易所上市交易D.開放式基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回答案：ABCD。封閉式基金一般有固定的存續期，份額在證券交易所上市交易；開放式基金一般沒有固定的存續期，份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回。6.基金銷售機構在進行客戶風險承受能力調查時，應當至少了解客戶的（）等情況。A.投資目的B.投資期限C.投資經驗D.財務狀況答案：ABCD。基金銷售機構在進行客戶風險承受能力調查時，應當至少了解客戶的投資目的、投資期限、投資經驗、財務狀況、短期風險承受水平、長期風險承受水平等情況。7.下列關于基金管理人合規管理的目標的說法，正確的有（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦幗洜I答案：ABCD?；鸸芾砣撕弦幑芾淼哪繕税ń⒔∪鸸芾砣撕弦庯L險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規經營。8.基金托管人的職責包括（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立D.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項答案：ABCD。基金托管人的職責包括安全保管基金財產；按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項等。9.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.預測基金的證券投資業績C.違規承諾收益或者承擔損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構答案：ABCD?；鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸?、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；預測基金的證券投資業績；違規承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構等情形。10.下列屬于基金職業道德規范的內容有（）。A.誠實守信B.專業審慎C.客戶至上D.忠誠盡責答案：ABCD?；鹇殬I道德規范的內容包括誠實守信、專業審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密等。11.開放式基金的費用主要包括（）。A.申購費B.贖回費C.管理費D.托管費答案：ABCD。開放式基金的費用主要包括申購費、贖回費、管理費、托管費等。12.基金銷售機構應通過（）等方式為投資人辦理基金銷售業務手續。A.營業網點柜臺B.自助終端C.互聯網D.電話答案：ABCD?；痄N售機構應通過營業網點柜臺、自助終端、互聯網、電話等方式為投資人辦理基金銷售業務手續。13.基金管理人的合規管理部門應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規風險，履行的職責包括（）。A.制定并執行風險為本的合規管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性C.協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓D.組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南答案：ABCD?；鸸芾砣说暮弦幑芾聿块T應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規風險，履行的職責包括制定并執行風險為本的合規管理計劃；審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性；協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓；組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南等。14.以下關于基金份額持有人大會的說法，正確的有（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集D.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：ABCD。基金份額持有人大會由基金管理人召集；基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集；代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集；基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。15.基金銷售適用性管理制度至少應當包括（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：ABCD?；痄N售適用性管理制度至少應當包括對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法；對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；對基金產品和基金投資人進行匹配的方法等。判斷題（每題1分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。（）答案：錯誤。基金管理人不得將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。2.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持投資人利益優先原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。（）答案：正確。這是基金銷售適用性的重要要求，基金銷售機構應堅持投資人利益優先原則，匹配合適的產品給投資人。3.開放式基金的基金合同生效后，基金管理人可以在規定的期限內不辦理贖回，但應在招募說明書中載明。（）答案：正確。開放式基金合同生效后，基金管理人可以在規定的期限內不辦理贖回，但需要在招募說明書中明確載明。4.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在國務院證券監督管理機構規定時間內披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。（）答案：正確?；鹦畔⑴读x務人應按照規定時間和方式進行信息披露，保障投資人的知情權。5.基金職業道德是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化。（）答案：正確?；鹇殬I道德是在一般社會道德和職業道德基本規范的基礎上，結合基金行業特點形成的具體規范。6.基金托管人負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項。（）答案：錯誤。基金管理人負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，基金托管人負責辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項。7.基金銷售機構可以在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。（）答案：錯誤?；鸸芾砣瞬坏孟蜾N售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。8.合規管理的目標是把外部監督可能發現的問題及時在內部發現并進行有效的處理。（）答案：正確。合規管理有助于提前發現和處理可能面臨的合規風險，避免外部監督發現問題帶來的不良后果。9.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。（）答案：正確。封閉式基金份額固定，其交易價格主要取決于二級市場的供求狀況。10.基金客戶服務是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。（）答案：正確?；鹂蛻舴諊@解決客戶問題展開，提供一系列相關活動。證券投資基金基礎知識單項選擇題（每題1分，共20題）1.下列關于資產負債率的說法，錯誤的是（）。A.資產負債率是使用頻率最高的債務比率B.資產負債率多大最為合適，是難以精確計算決定的C.資產負債率在同行業企業中有較大的參考價值D.資產負債率=負債/資產×100%，負債為長期負債答案：D。資產負債率=負債/資產×100%，這里的負債包括短期負債和長期負債。2.（）是指在給定時間區間和置信區間內，投資組合損失的期望值。A.預期損失B.風險價值C.波動率D.下行風險答案：A。預期損失是指在給定時間區間和置信區間內，投資組合損失的期望值。3.以下不屬于債券按嵌入的條款分類的是（）。A.可贖回債券B.通貨膨脹聯結債券C.浮動利率債券D.結構化債券答案：C。債券按嵌入的條款分類包括可贖回債券、可回售債券、可轉換債券、通貨膨脹聯結債券、結構化債券等。浮動利率債券是按債券的票面利率是否固定分類的。4.（）是資金的遠期價格，即隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點到另一時點的利率水平。A.即期利率B.遠期利率C.無風險利率D.名義利率答案：B。遠期利率是資金的遠期價格，即隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點到另一時點的利率水平。5.某投資者持有5000份A基金，當前的基金份額凈值為1.2元。假設A基金按1：2的比例進行了分拆，下列選項中表述正確的是（）。A.該投資者持有的A基金資產變為3000元B.A基金份額凈值變為2.4元C.該投資者持有的基金份額仍為5000份D.該投資者持有的基金份額變為10000份答案：D。基金分拆后，基金份額增加，而基金資產不變。分拆前資產=5000×1.2=6000元，分拆后份額變為5000×2=10000份，份額凈值變為1.2÷2=0.6元。6.下列關于衍生工具的說法，錯誤的是（）。A.按產品形態可以分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約和結構化金融衍生工具C.獨立衍生工具指期權合約、期貨合約或者互換合約D.嵌入式衍生工具指嵌入非衍生合約（簡稱主合約）中的衍生工具答案：C。獨立衍生工具指本身即為獨立存在的金融合約，例如期權合約、期貨合約或者互換合約等，表述不準確，獨立衍生工具是本身具有獨立價值，不依賴于主合約的衍生工具。7.（）是一種最簡單的衍生品合約。A.遠期合約B.期貨合約C.期權合約D.互換合約答案：A。遠期合約是一種最簡單的衍生品合約，它是指交易雙方約定在未來的某一確定的時間，按約定的價格買入或賣出一定數量的某種合約標的資產的合約。8.以下關于主動投資的說法，錯誤的是（）。A.主動投資的業績主要取決于投資者使用信息的能力和投資者所掌握的投資機會的個數B.主動投資的目標是擴大主動收益，縮小主動風險，提高信息比率C.主動投資在強有效市場中更能體現其價值D.主動投資收益=證券組合真實收益-基準組合收益答案：C。在強有效市場中，市場價格已經反映了所有信息，主動投資很難獲得超額收益，主動投資在弱有效市場和半強有效市場中更能體現其價值。9.（）是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.基金資產估值B.基金會計核算C.基金業績評價D.基金信息披露答案：A。基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。10.下列關于夏普比率的說法，錯誤的是（）。A.夏普比率是用某一時期內投資組合平均超額收益除以這個時期收益的標準差B.夏普比率是對絕對收益率的風險調整分析指標C.夏普比率數值越大，代表單位風險超額回報率越高，基金業績越好D.夏普比率是針對總波動性權衡后的回報率，即單位總風險下的超額回報率答案：B。夏普比率是對相對收益率的風險調整分析指標，它衡量的是基金承擔單位風險所獲得的超過無風險收益的額外收益。11.（）是指在證券市場上首次發行對象企業普通股票的行為。A.首次公開發行B.買殼上市C.二次出售D.管理層回購答案：A。首次公開發行（IPO）是指在證券市場上首次發行對象企業普通股票的行為。12.某債券面值為100元，票面年利率為6%，發行時以95元出售，那么在購買的那一年投資人的即期收益率為（）。A.5.8%B.6%C.6.3%D.11.7%答案：C。即期收益率=年利息收入/當前債券市場價格×100%，年利息收入=100×6%=6元，即期收益率=6/95×100%≈6.3%。13.下列關于信用利差的說法，錯誤的是（）。A.信用利差是指除了信用評級不同外，其余條件（包括期限、嵌入條款等）全部相同的兩種債券收益率的差額B.一般而言，信用利差的變化本質上是市場風險偏好的變化，受經濟預期影響C.信用利差不會隨著經濟周期的擴張而縮小D.對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴大答案：C。信用利差會隨著經濟周期的擴張而縮小，隨著經濟周期的收縮而擴大。14.（）是指貨幣隨著時間的推移而發生的增值。A.貨幣時間價值B.現值C.終值D.復利答案：A。貨幣時間價值是指貨幣隨著時間的推移而發生的增值。15.以下不屬于基金業績評價應考慮的因素的是（）。A.基金管理規模B.時間區間C.綜合考慮風險和收益D.基金管理人的性別答案：D?；饦I績評價應考慮的因素包括基金管理規模、時間區間、綜合考慮風險和收益等，基金管理人的性別與基金業績無關。16.（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。A.基金投資顧問業務B.基金銷售業務C.基金理財業務D.基金托管業務答案：A?；鹜顿Y顧問業務是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。17.下列關于期權合約的價值的說法，錯誤的是（）。A.一份期權合約的價值等于其內在價值與時間價值之和B.期權的內在價值是指期權價值高于其執行價格的部分C.期權的時間價值是指在期權有效期內標的資產價格波動為期權持有者帶來收益的可能性所隱含的價值D.當期權為虛值期權時，內在價值為零答案：B。期權的內在價值是指多頭行使期權時可以獲得的收益的現值，即期權立即執行產生的經濟價值。對于看漲期權而言，內在價值=Max（S-K，0）；對于看跌期權而言，內在價值=Max（K-S，0），其中S為標的資產價格，K為執行價格。18.（）是指在證券交易所內按一定的時間、一定的規則集中買賣已發行證券而成的市場。A.場內證券交易市場B.場外證券交易市場C.柜臺交易市場D.第三市場答案：A。場內證券交易市場是指在證券交易所內按一定的時間、一定的規則集中買賣已發行證券而成的市場。19.以下關于基金資產估值的基本原則，說法錯誤的是（）。A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值B.對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值C.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與基金托管人商定后，按最能恰當反映公允價值的價格估值D.基金資產估值的基本原則是采用成本法進行估值答案：D?；鹳Y產估值的基本原則并非采用成本法進行估值，而是根據不同情況采用合適的方法確定公允價值，如存在活躍市場采用市價，不存在活躍市場采用估值技術等。20.（）是指通過對企業財務報表相關財務數據進行分析，為評估企業的經營業績和財務狀況提供幫助。A.財務報表分析B.企業競爭力分析C.行業分析D.宏觀經濟分析答案：A。財務報表分析是指通過對企業財務報表相關財務數據進行分析，為評估企業的經營業績和財務狀況提供幫助。多項選擇題（每題2分，共10題）1.以下屬于貨幣市場工具的有（）。A.銀行定期存款B.短期回購協議C.中央銀行票據D.短期政府債券答案：BCD。貨幣市場工具一般指短期的（1年之內）、具有高流動性的低風險證券，包括短期政府債券、中央銀行票據、短期回購協議等。銀行定期存款不屬于典型的貨幣市場工具。2.下列關于債券的說法，正確的有（）。A.債券是一種有價證券B.債券是發行人向投資者出具的、承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權債務憑證C.債券的發行由政府、金融機構、公司企業等債務人向投資者發行D.債券的到期日是指償還本金的日期答案：ABCD。債券是一種有價證券，是發行人向投資者出具的、承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權債務憑證，發行主體包括政府、金融機構、公司企業等債務人，到期日是償還本金的日期。3.以下屬于權益類證券的風險的有（）。A.系統性風險B.非系統性風險C.經營風險D.財務風險答案：ABCD。權益類證券的風險包括系統性風險和非系統性風險，非系統性風險又包括經營風險、財務風險等。4.下列關于基金資產估值的說法，正確的有（）。A.基金資產估值是計算基金份額凈值的關鍵環節B.基金管理人是基金估值的第一責任主體C.基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任D.基金資產估值的目的是客觀、準確地反映基金資產的價值答案：ABCD。基金資產估值是計算基金份額凈值的關鍵環節，基金管理人是基金估值的第一責任主體，基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任，基金資產估值的目的是客觀、準確地反映基金資產的價值。5.以下屬于衍生工具的特點的有（）。A.跨期性B.杠桿性C