二零二五白酒跨境數字支付反洗錢補充條款?本合同共二部分組成，僅供學習使用，第一部分如下：二零二五白酒跨境數字支付反洗錢補充條款合同編號：_____________簽訂地點：_____________簽訂日期：_____________年_____________月_____________日甲方（白酒跨境交易方）名稱：_____________注冊地址：_____________法定代表人：_____________乙方（數字支付服務提供方）名稱：_____________注冊地址：_____________法定代表人：_____________第一條定義與解釋（一）“跨境數字支付”指通過電子支付系統完成的涉及境內外資金劃轉的交易行為。（二）“可疑交易”指交易金額、頻率、流向、關聯方等特征與客戶身份、經營背景或歷史交易模式明顯不符的交易。（三）“客戶身份識別”指依據法律法規對客戶身份信息進行核實、登記及持續跟蹤的行為。第二條適用范圍本條款適用于主合同項下所有通過乙方數字支付平臺完成的白酒跨境交易，包括但不限于貨款支付、保證金劃轉、退款及手續費結算等。第三條客戶身份識別義務（一）甲方應確保向乙方提供交易雙方的真實名稱、注冊地址、法定代表人、實際控制人及最終受益人信息，并提供加蓋公章的證明文件副本。（二）乙方有權要求甲方補充提供交易背景說明、購銷合同、物流單據等材料，甲方應于收到通知后_____________個工作日內提交。（三）乙方發現甲方提供信息不完整或存在矛盾時，可暫停相關交易直至核查完成。第四條交易監控與報告（一）乙方應建立實時交易監控系統，對單筆交易金額超過_____________元或當日累計交易金額超過_____________元的支付行為進行重點審查。（二）乙方應在發現可疑交易后_____________小時內向中國人民銀行反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告，并同步通知甲方。（三）甲方承諾配合乙方對可疑交易的調查，包括提供交易憑證、資金流向說明及關聯方信息。第五條數據保存與調取（一）乙方應完整保存甲方交易數據及身份識別記錄，保存期限自交易終止之日起不少于_____________年。（二）司法機關、監管機構依法調取數據時，乙方應在_____________小時內提供相關文件，甲方不得以任何理由阻撓或要求賠償。第六條合規審查機制（一）甲方應每_____________個月委托第三方審計機構對跨境交易進行反洗錢合規審查，并向乙方提交審計報告。（二）乙方有權對甲方進行不定期現場檢查，檢查范圍包括交易臺賬、資金流水及客戶身份檔案，甲方應提前準備所需材料。第七條高風險國家及地區管控（一）雙方確認，涉及被聯合國、FATF（反洗錢金融行動特別工作組）列入高風險名單的國家或地區的交易，需提前向乙方提交風險評估報告。（二）乙方有權拒絕為未通過風險評估的交易提供支付服務，且不承擔違約責任。第八條信息共享與保密（一）雙方因反洗錢工作需要共享客戶信息時，應確保信息僅用于法定用途，并采取加密傳輸、權限分級等措施防止泄露。（二）本條款終止后，雙方仍需對履行反洗錢義務過程中知悉的信息承擔保密責任，期限為_____________年。第九條風險事件應急處理（一）發生涉嫌洗錢的風險事件時，乙方可立即凍結相關資金賬戶，并在_____________小時內書面通知甲方。（二）甲方應在接到通知后_____________日內提供合理解釋及證據材料，否則乙方有權將資金劃轉至監管指定賬戶。第十條培訓與教育（一）甲方應每年組織至少_____________次反洗錢專題培訓，參與人員包括法定代表人、財務負責人及業務經辦人員。（二）乙方應提供反洗錢政策解讀、案例分析等培訓資料，并于每季度首月向甲方發送最新監管動態。第十一條系統對接要求（一）甲方應確保其訂單管理系統與乙方支付平臺實現數據實時對接，包括交易金額、商品名稱、收貨方信息等字段。（二）因系統故障導致交易信息傳輸中斷超過_____________小時的，甲方應立即啟動備用方案并書面通報乙方。第十二條違約責任（一）甲方未履行客戶身份識別義務或提供虛假信息的，應向乙方支付單筆交易金額_____________%的違約金，且乙方有權終止主合同。（二）乙方未按規定報送可疑交易或泄露客戶信息的，應承擔由此導致的行政處罰責任，并向甲方賠償直接經濟損失。第十三條不可抗力因自然災害、戰爭、政府管制等不可抗力導致反洗錢措施無法實施的，受影響方應在事件發生后_____________日內提交書面證明，雙方協商順延履行期限。第十四條條款獨立性本條款部分條款被有權機關認定為無效的，不影響其他條款的效力，雙方應協商修改無效條款或以最接近原意的合法條款替代。第十五條法律適用與爭議解決（一）本條款的訂立、效力及解釋均適用中華人民共和國法律。（二）因履行本條款產生的爭議，雙方應優先協商解決；協商不成的，提交_____________仲裁委員會仲裁。第十六條生效與變更（一）本條款自雙方法定代表人或授權代表簽字并加蓋公章之日起生效。（二）任何條款的修改須以書面形式經雙方確認，并作為本條款的組成部分。第十七條通知與送達（一）一方發送通知應采用掛號信、電子郵件或雙方認可的即時通訊工具，送達地址以主合同記載為準。（二）通知發出后_____________日視為送達，電子通知以系統記錄發送成功時間為準。第十八條其他約定（一）本條款未盡事宜，按照主合同及反洗錢相關法律法規執行。（二）本條款正本一式_____________份，甲乙雙方各執_____________份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第十九條第三方定義與分類（一）本條款所稱“第三方”指除甲乙雙方外，因履行主合同及本條款需要而介入的獨立主體，包括但不限于：1.中介方：為交易提供撮合、居間服務的機構；2.技術服務方：為支付系統提供數據加密、區塊鏈存證等技術支持的機構；3.物流監管方：負責貨物跨境運輸及倉儲監管的機構；4.擔保方：為交易資金安全提供信用擔保的機構；5.合規審計方：獨立開展反洗錢合規審查的會計師事務所或律師事務所。第二十條第三方介入條件1.具備從事相關業務的合法資質，并向甲乙雙方提供營業執照、資質證書等文件；2.承諾遵守主合同及本條款中關于反洗錢、數據保密及合規審查的約定；3.接受乙方對其技術系統或業務流程的合規性評估，評估結果需由乙方書面確認。（二）第三方因自身原因退出合作的，應提前_____________日書面通知甲乙雙方，并協助完成工作交接。第二十一條第三方責任與義務（一）基礎責任：1.嚴格履行三方協議約定的服務內容，不得超范圍介入交易環節；2.配合甲乙雙方進行客戶身份識別，如實提供與交易相關的業務數據及證明材料；3.發現可疑交易或系統漏洞時，應在_____________小時內向甲乙雙方同時報告。（二）專項責任：1.技術服務方應確保支付系統符合《金融信息系統安全等級保護標準》，每_____________個月提交系統安全檢測報告；2.物流監管方需提供貨物運輸軌跡、倉儲監控記錄等材料，保存期限不少于_____________年；3.擔保方承擔連帶責任，在資金異常凍結或劃轉時先行墊付爭議款項。第二十二條第三方權利與限制（一）第三方權利：1.按三方協議約定收取服務費用；2.要求甲乙雙方提供履行反洗錢義務所需的必要信息；3.因甲方或乙方過錯導致第三方損失的，有權要求責任方賠償。（二）第三方限制：1.未經甲乙雙方書面許可，不得將獲知的客戶信息或交易數據用于其他用途；2.不得以任何形式代持或轉移交易資金；3.不得擅自變更服務內容或技術標準。第二十三條信息共享與協同機制1.客戶身份識別結果及更新記錄；2.單筆超過_____________元的大額交易詳情；3.高風險國家或地區交易清單。（二）第三方需指定專人負責反洗錢協同工作，人員名單及聯系方式報甲乙雙方備案。第二十四條風險隔離與責任劃分（一）因第三方過錯導致洗錢風險或數據泄露的，由第三方承擔主要責任，甲乙雙方有權從應付費用中直接扣除賠償金；（二）因甲乙雙方未履行監督義務導致第三方行為違規的，甲乙雙方承擔連帶責任；（三）因不可抗力或政策調整導致第三方無法履行義務的，三方協商免除部分或全部責任。第二十五條第三方合規審查（一）甲乙雙方每_____________年委托獨立機構對第三方進行反洗錢合規評級，評級結果作為是否繼續合作的依據；（二）第三方應于每年_____________月前向甲乙雙方提交反洗錢自評報告，內容包括：1.上年度可疑交易處理情況；2.內部培訓與系統升級記錄；3.監管檢查或行政處罰記錄。第二十六條第三方費用與支付（一）第三方服務費用由_____________方承擔，支付方式為：_____________（銀行轉賬/數字支付）；（二）費用結算周期為_____________，逾期支付超過_____________日的，違約方按日_____________%支付滯納金；（三）因第三方原因導致交易失敗的，已收取的費用應在_____________個工作日內退還。第二十七條第三方替換與退出1.第三方連續_____________次未通過合規審查；2.第三方被吊銷業務資質或列入監管黑名單；3.第三方服務質量嚴重不符合約定標準。1.移交全部業務數據及檔案材料；2.注銷其在支付系統中的操作權限；3.簽署保密承諾書，期限不少于_____________年。第二十八條爭議解決條款擴展（一）因第三方介入引發的爭議，優先由三方協商解決；協商不成的，提交_____________仲裁委員會仲裁；（二）仲裁期間，除爭議事項外，三方應繼續履行本條款其他義務。第二十九條生效與修訂（一）本修正條款自甲乙雙方及第三方簽署三方協議之日起生效；（二）任何一方提議修訂本條款的，需經另兩方書面同意，修訂文件需加蓋三方公章。甲方（蓋章）：名稱：_____________法定代表人（簽字）：_____________日期：_________