金融行業信息安全及數據保護管理規定TOC\o"1-2"\h\u7273第一章總則 126081.1目的與依據 1259411.2適用范圍 1174441.3基本原則 232240第二章信息安全組織與職責 264192.1信息安全管理機構 2195952.2部門與人員職責 218478第三章信息安全風險管理 3258743.1風險評估 3105443.2風險處置 328135第四章信息安全技術防護 321064.1訪問控制 3278524.2加密技術 47585第五章數據保護管理 4173975.1數據分類與分級 4269345.2數據存儲與傳輸 410411第六章信息安全事件管理 4135226.1事件監測與報告 4266806.2事件處置與恢復 524615第七章監督與檢查 5135467.1內部監督 5266567.2外部檢查 517518第八章附則 6282588.1解釋權 645708.2施行日期 6第一章總則1.1目的與依據為加強金融行業信息安全及數據保護，防范信息安全風險，保障金融機構和客戶的合法權益，根據國家相關法律法規和行業標準，制定本規定。1.2適用范圍本規定適用于在中華人民共和國境內依法設立的各類金融機構，包括銀行、證券、保險、信托、基金等。金融機構在開展業務活動中涉及的信息安全及數據保護管理，均應遵守本規定。1.3基本原則金融行業信息安全及數據保護管理應遵循以下基本原則：合法性原則：金融機構應遵守國家法律法規和監管要求，保證信息安全及數據保護工作的合法性。保密性原則：金融機構應采取有效措施，保證客戶信息和金融機構商業秘密的保密性，防止信息泄露。完整性原則：金融機構應保證信息的完整性，防止信息被篡改、破壞或丟失。可用性原則：金融機構應保證信息系統的可用性，保障業務的正常運行。第二章信息安全組織與職責2.1信息安全管理機構金融機構應設立信息安全管理機構，負責統籌協調信息安全及數據保護工作。信息安全管理機構應具備以下職責：制定信息安全及數據保護策略和規章制度。組織開展信息安全風險評估和監測工作。協調處理信息安全事件，及時采取應急措施。推動信息安全技術防護措施的實施和優化。組織開展信息安全培訓和教育工作，提高員工的信息安全意識。2.2部門與人員職責金融機構各部門和人員應在信息安全及數據保護工作中承擔相應的職責：業務部門應負責本部門業務范圍內的信息安全及數據保護工作，落實相關規章制度和技術措施，對業務數據的真實性、完整性和保密性負責。技術部門應負責信息系統的建設、運行和維護，保障信息系統的安全穩定運行，采取技術手段防范信息安全風險。風險管理部門應將信息安全風險納入全面風險管理體系，進行風險識別、評估和監控。內部審計部門應定期對信息安全及數據保護工作進行審計，發覺問題及時提出整改意見。員工應遵守信息安全及數據保護規章制度，提高信息安全意識，保護客戶信息和金融機構商業秘密。第三章信息安全風險管理3.1風險評估金融機構應定期開展信息安全風險評估，識別信息系統和業務流程中存在的安全風險。風險評估應包括以下內容：資產識別：對金融機構的信息資產進行識別和分類，包括硬件、軟件、數據、人員等。威脅評估：分析可能對信息資產造成威脅的因素，如黑客攻擊、病毒感染、自然災害等。脆弱性評估：評估信息系統和業務流程中存在的脆弱性，如系統漏洞、安全配置不當、人員操作失誤等。風險分析：根據資產價值、威脅可能性和脆弱性嚴重程度，計算風險值，確定風險等級。3.2風險處置金融機構應根據風險評估結果，采取相應的風險處置措施，將風險控制在可接受的范圍內。風險處置措施包括：風險降低：通過采取安全措施，降低風險發生的可能性和影響程度，如安裝防火墻、加密數據、加強訪問控制等。風險轉移：通過購買保險等方式，將風險轉移給第三方。風險規避：對風險過高的業務或活動，采取停止或避免的措施。風險接受：對風險較低且在可承受范圍內的風險，采取接受的措施，但應持續監測風險變化情況。第四章信息安全技術防護4.1訪問控制金融機構應建立完善的訪問控制機制，保證授權人員能夠訪問信息系統和數據。訪問控制應包括以下方面：用戶身份認證：采用多種身份認證方式，如密碼、指紋、令牌等，保證用戶身份的真實性。授權管理：根據用戶的職責和權限，進行細粒度的授權管理，保證用戶只能訪問其授權范圍內的信息和功能。訪問日志記錄：記錄用戶的訪問行為，包括登錄時間、訪問地址、操作內容等，以便進行審計和追溯。4.2加密技術金融機構應采用加密技術，對敏感信息進行加密處理，保證信息的保密性和完整性。加密技術應包括以下方面：數據加密：對重要數據進行加密存儲和傳輸，防止數據泄露。密鑰管理：建立密鑰管理體系，保證密鑰的安全、存儲、分發和更新。加密算法選擇：選擇安全可靠的加密算法，如AES、RSA等。第五章數據保護管理5.1數據分類與分級金融機構應根據數據的重要性和敏感性，對數據進行分類和分級。數據分類應根據業務特點和數據用途進行，如客戶信息、交易數據、財務數據等。數據分級應根據數據的保密性、完整性和可用性要求進行，如絕密級、機密級、秘密級等。金融機構應根據數據分類和分級結果，采取相應的安全保護措施。5.2數據存儲與傳輸金融機構應保證數據的安全存儲和傳輸。數據存儲應采取以下措施：數據備份：定期對數據進行備份，保證數據的可用性和可恢復性。存儲介質管理：對存儲數據的介質進行管理，防止介質丟失或損壞。數據銷毀：對不再使用的數據，應按照規定進行銷毀，防止數據泄露。數據傳輸應采取以下措施：加密傳輸：對傳輸的數據進行加密處理，防止數據在傳輸過程中被竊取或篡改。網絡安全：加強網絡安全防護，防止網絡攻擊和數據泄露。傳輸通道管理：對數據傳輸通道進行管理，保證傳輸通道的安全性和可靠性。第六章信息安全事件管理6.1事件監測與報告金融機構應建立信息安全事件監測機制，及時發覺和報告信息安全事件。事件監測應包括以下方面：安全監控：通過安全設備和系統，對信息系統進行實時監控，及時發覺安全異常情況。事件預警：建立事件預警機制，對可能發生的信息安全事件進行預警，提前做好防范措施。事件報告：一旦發生信息安全事件，金融機構應按照規定及時向相關部門報告，報告內容應包括事件發生的時間、地點、原因、影響范圍等。6.2事件處置與恢復金融機構應制定信息安全事件處置預案，及時處置信息安全事件，降低事件造成的損失和影響。事件處置應包括以下方面：應急響應：啟動應急預案，采取緊急措施，控制事件的發展態勢。事件調查：對事件進行調查，查明事件的原因和責任。數據恢復：對受到影響的數據進行恢復，保證數據的完整性和可用性。整改措施：針對事件暴露的問題，采取整改措施，完善信息安全管理體系。第七章監督與檢查7.1內部監督金融機構應建立內部監督機制，對信息安全及數據保護工作進行監督檢查。內部監督應包括以下方面：制度執行情況檢查：定期檢查信息安全及數據保護規章制度的執行情況，發覺問題及時糾正。風險評估和監測：對信息安全風險進行定期評估和監測，及時發覺新的風險點。安全措施落實情況檢查：檢查信息安全技術防護措施和數據保護措施的落實情況，保證其有效性。7.2外部檢查金融監管部門應加強對金融機構信息安全及數據保護工作的監督檢查，督促金融機構落實信息安全及數據保護責任。外部檢查應包括以下方面：合規性