唐小僧理財合同協議?合同編號：[具體編號]甲方（理財服務提供方）：名稱：[公司全稱]法定代表人：[姓名]地址：[公司地址]聯系方式：[聯系電話]乙方（理財客戶）：姓名：[客戶姓名]性別：[客戶性別]身份證號碼：[身份證號]地址：[常住地址]聯系方式：[聯系電話]鑒于甲方具備專業的理財服務能力，乙方有理財需求，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就乙方委托甲方提供理財服務事宜達成如下協議：一、理財服務內容及標的物說明（一）理財服務內容概述甲方為乙方提供綜合理財規劃服務，包括但不限于根據乙方的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，制定個性化的理財方案，并協助乙方進行投資組合的構建、管理與調整，以實現乙方資產的保值增值。（二）理財標的物詳細說明1.投資品種股票投資：甲方將根據理財方案，選取具有投資價值的上市公司股票進行投資。所投資股票將基于對宏觀經濟形勢、行業發展趨勢、公司基本面等多方面因素的深入分析與研究。投資比例將根據乙方的風險承受能力和理財目標在理財方案中予以明確規定。基金投資：包括但不限于股票型基金、債券型基金、混合型基金等。甲方將篩選優質基金產品，綜合考慮基金的業績表現、基金經理的投資管理能力、基金公司的信譽及實力等因素進行投資配置。不同類型基金的投資比例將根據理財方案的規劃進行合理安排，以平衡風險與收益。債券投資：涵蓋國債、企業債、公司債等多種債券品種。投資決策將考慮債券的信用等級、票面利率、到期期限等因素，確保投資的安全性與收益性。債券投資在理財組合中的占比將根據市場環境和乙方風險偏好進行動態調整。其他投資品種：根據市場情況和理財方案的需要，可能涉及銀行理財產品、信托產品、金融衍生品等其他投資品種。對于這些投資品種，甲方將進行嚴格的風險評估和盡職調查，確保其符合乙方的風險承受能力和理財目標。2.投資金額及資金來源乙方本次委托理財的初始資金為人民幣[x]元，該資金來源為乙方的合法自有資金。乙方應保證所提供資金的合法性、真實性和完整性，不存在任何來源不明或違法違規的情況。二、雙方權利與義務（一）甲方權利1.根據乙方的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，獨立制定并執行理財方案，但應在法律法規及本協議約定的范圍內進行操作。2.按照本協議約定收取理財服務費用。3.對乙方的投資決策提供專業的建議和意見，并根據市場變化及時調整理財方案，但調整方案應提前通知乙方并取得乙方的認可（如有約定需取得認可的情況）。4.有權了解乙方的財務狀況、投資目標、風險承受能力等信息，乙方應如實提供相關信息。如乙方提供虛假信息導致甲方做出錯誤決策，甲方不承擔由此產生的責任。（二）甲方義務1.按照誠實信用、謹慎勤勉的原則，為乙方提供專業、優質、高效的理財服務，盡最大努力實現乙方資產的保值增值。2.嚴格遵守法律法規和監管要求，規范開展理財業務操作，確保理財服務的合法性和合規性。3.妥善保管乙方的資產和相關信息，對涉及乙方的商業秘密和個人隱私予以保密。未經乙方書面同意，不得向任何第三方披露乙方的資產狀況、理財方案及相關信息，但法律法規另有規定或監管機構要求披露的除外。4.定期向乙方提供理財報告，詳細說明理財資產的運作情況、收益狀況、風險狀況等信息，理財報告的內容應真實、準確、完整。理財報告的提供頻率為[具體頻率，如每月/每季度]。5.當理財市場出現重大變化或可能影響乙方理財資產安全及收益的情況時，應及時通知乙方，并提供相應的應對建議和措施。（三）乙方權利1.有權了解理財方案的具體內容、投資運作情況及收益狀況等信息，甲方應按照本協議約定及時向乙方提供相關信息。2.根據本協議約定對理財方案提出調整建議，并在符合法律法規和本協議約定的前提下要求甲方進行調整。3.有權按照本協議約定獲得理財服務所產生的收益。4.在甲方違反本協議約定或法律法規規定時，有權要求甲方承擔違約責任或采取相應的法律措施維護自身權益。（四）乙方義務1.如實向甲方提供個人財務狀況、投資目標、風險承受能力等相關信息，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。如因乙方提供虛假信息導致甲方做出錯誤決策，乙方應承擔由此產生的全部責任。2.按照本協議約定及時足額向甲方支付理財服務費用及相關投資款項。3.積極配合甲方開展理財服務工作，包括但不限于簽署相關文件、提供必要的授權等。4.接受并認可甲方按照本協議約定制定和執行的理財方案，不得干涉甲方的正常投資決策和運作。三、理財服務費用及支付方式（一）理財服務費用標準1.甲方按照乙方理財資產凈值的[x]%收取年度理財服務費用。理財資產凈值是指乙方委托理財的資產扣除投資損失及相關費用后的余額。2.如因乙方提前終止本協議或其他特殊原因導致理財服務期限不足一年的，理財服務費用按照實際服務期限進行計算并收取。計算方式為：實際服務期限對應的理財服務費用=年度理財服務費用標準×實際服務期限/12。（二）支付方式1.乙方應在本協議簽訂后的[x]個工作日內，向甲方支付首年理財服務費用的[x]%作為預付款，即人民幣[x]元。2.剩余理財服務費用在每個自然年度結束后的[x]個工作日內支付。乙方應根據甲方提供的費用賬單，將款項支付至甲方指定的銀行賬戶。3.如乙方逾期支付理財服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[x]%向甲方支付逾期違約金。逾期超過[x]日的，甲方有權暫停理財服務，直至乙方支付全部費用及逾期違約金。四、理財收益分配（一）收益計算方式1.理財收益為乙方理財資產在扣除投資成本、理財服務費用及相關稅費后的余額。投資成本包括但不限于購買投資品種的本金、交易手續費等。2.理財收益的計算以自然年度為周期，按照以下公式進行計算：年度理財收益=年末理財資產凈值年初理財資產凈值當年支付的理財服務費用當年投資成本及相關稅費。（二）收益分配時間及方式1.如理財方案實現正收益，甲方應在每個自然年度結束后的[x]個工作日內，將可分配收益的[x]%分配至乙方指定的銀行賬戶。剩余收益部分將繼續留存于理財資產中，滾動計算收益。2.如理財方案出現虧損，乙方應承擔相應的投資損失。甲方不承擔因市場波動等原因導致的理財資產減值損失，但甲方存在故意或重大過失導致乙方損失的除外。五、投資風險及承擔（一）風險揭示1.理財投資具有風險，市場波動、宏觀經濟形勢變化、行業競爭、公司經營狀況等多種因素可能導致理財資產價值下跌，乙方可能面臨本金損失的風險。2.不同投資品種的風險特征各異，股票投資風險較高，可能出現股價大幅波動甚至退市的情況；基金投資的收益與基金經理的投資能力、市場行情等因素密切相關，存在凈值波動風險；債券投資雖相對較為穩健，但也可能因信用風險、利率風險等因素導致收益下降或本金損失；其他投資品種如銀行理財產品、信托產品、金融衍生品等也各自具有不同程度的風險。3.盡管甲方將盡最大努力為乙方提供專業的理財服務，但無法保證理財方案一定能夠實現預期收益，乙方應充分認識并承擔理財投資的風險。（二）風險承擔1.乙方應自行承擔理財投資過程中的全部風險，甲方不承擔任何形式的保底承諾。如因市場波動、不可抗力等原因導致理財資產出現損失，乙方應自行承擔相應后果。2.甲方在理財服務過程中應履行合理的風險控制義務，如因甲方故意或重大過失導致乙方理財資產損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。但甲方的賠償責任以乙方因甲方過錯所遭受的實際損失為限。六、合同的變更與終止（一）合同變更1.本協議的任何變更或補充需經雙方書面協商一致，并簽訂書面協議。變更或補充協議作為本協議的組成部分，與本協議具有同等法律效力。2.如因法律法規、監管政策等原因導致本協議部分條款無法履行或需要變更的，雙方應根據法律法規的要求進行調整，并協商確定相應的解決方案。（二）合同終止1.本協議期滿后，雙方如無異議，則自動延續[延續期限]，延續次數不限。如需終止，雙方應在協議期滿前[x]個工作日書面通知對方。2.在協議有效期內，如出現以下情形之一，本協議可提前終止：雙方協商一致同意提前終止本協議；乙方違反本協議約定，經甲方書面通知后在合理期限內仍未改正，甲方有權提前終止本協議；因不可抗力或法律法規、監管政策等原因導致本協議無法繼續履行的；甲方出現重大經營問題或財務危機，嚴重影響乙方理財資產安全的，乙方有權提前終止本協議。七、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定履行義務，導致乙方遭受損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。賠償金額以乙方因甲方違約行為所遭受的實際損失為限。2.如甲方違反保密義務，向第三方披露乙方的資產狀況、理財方案及相關信息，給乙方造成損失的，甲方應按照損失金額的[x]%向乙方支付違約金，并賠償乙方因此遭受的全部損失。如違約金不足以彌補乙方損失的，甲方應繼續賠償直至乙方損失得到完全彌補。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協議約定履行義務，如未按時足額支付理財服務費用、未如實提供相關信息等，乙方應承擔違約責任。乙方應按照未履行義務所涉及金額的[x]%向甲方支付違約金，并補足應履行的義務。如乙方的違約行為給甲方造成損失的，乙方還應賠償甲方因此遭受的全部損失。2.如乙方違反保密義務，向第三方披露甲方提供的理財方案及相關信息，給甲方造成損失的，乙方應按照損失金額的[x]%向甲方支付違約金，并賠償甲方因此遭受的全部損失。如違約金不足以彌補甲方損失的，乙方應繼續賠償直至甲方損失得到完全彌補。八、爭議解決如雙方在本協議履行過程中發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向合同簽訂地有管轄權的人民法院提起訴訟。九、其他條款1.本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[協議有效期]。2.本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。3.本協議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協議。補充協議與本協議具有同等法律效力，如補充協議與本協議不一致的，以補充協議為準。甲方（蓋章）：__________________法定代表人或授權代表（簽字）：__