防范電信詐騙管理制度?一、總則（一）目的為有效防范電信詐騙，保護公司及員工的財產安全，維護公司正常的生產經營秩序，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工。（三）基本原則1.預防為主：通過加強宣傳教育、培訓等手段，提高員工的防范意識和能力，從源頭上預防電信詐騙案件的發生。2.綜合治理：建立公司各部門協同配合的工作機制，形成防范電信詐騙的合力。3.及時處置：一旦發現疑似電信詐騙事件，能夠迅速采取有效措施，最大限度減少損失，并及時向相關部門報告。二、組織與職責（一）防范電信詐騙工作領導小組成立以公司總經理為組長，各部門負責人為成員的防范電信詐騙工作領導小組。其主要職責為：1.全面領導公司防范電信詐騙工作，制定工作方針和策略。2.協調解決防范電信詐騙工作中的重大問題。3.監督檢查各部門防范電信詐騙工作的落實情況。（二）各部門職責1.人力資源部負責將防范電信詐騙知識納入新員工入職培訓內容，定期組織全體員工開展防范電信詐騙培訓和宣傳教育活動。負責對涉及電信詐騙的員工違規行為進行調查處理，并根據情節輕重給予相應的紀律處分。2.財務部嚴格執行財務管理制度，規范資金收付流程，加強對資金流動的監控。對涉及可疑資金交易的業務進行重點審核，及時發現并阻止可能的電信詐騙行為。配合公安機關等相關部門開展涉案資金的查詢、凍結、扣劃等工作。3.行政部負責公司辦公區域的安全保衛工作，加強門禁管理，防止陌生人員隨意進入公司辦公場所。協助做好防范電信詐騙的宣傳工作，通過公司內部宣傳欄、電子顯示屏等渠道發布防范電信詐騙信息。負責與公安機關等相關部門保持溝通協調，及時了解電信詐騙案件的動態和防范要求。4.業務部門負責對本部門員工進行防范電信詐騙教育，督促員工遵守相關規定。在業務活動中，提醒客戶注意防范電信詐騙，對涉及資金交易的業務進行風險提示。發現本部門員工或客戶存在疑似電信詐騙行為時，及時向公司防范電信詐騙工作領導小組報告。三、防范措施（一）宣傳教育1.定期培訓人力資源部每季度至少組織一次防范電信詐騙專題培訓，邀請公安機關專業人員或相關專家進行授課，內容包括常見電信詐騙手段、識別方法、防范技巧等。培訓方式可采用集中授課、視頻演示、案例分析等多種形式，確保員工能夠全面了解電信詐騙的特點和防范要點。2.日常宣傳行政部通過公司內部宣傳欄、電子顯示屏等定期發布防范電信詐騙宣傳資料，內容包括近期發生的電信詐騙案例、防范小貼士等，提高員工的關注度和防范意識。各部門在部門內部會議上，適時向員工傳達防范電信詐騙的相關信息，強調防范工作的重要性。3.新媒體宣傳利用公司微信公眾號、內部工作群等新媒體平臺，定期推送防范電信詐騙知識和案例，以生動形象、通俗易懂的方式向員工普及防范要點。鼓勵員工關注公安機關等官方反詐宣傳賬號，及時獲取最新的反詐信息，并分享到公司內部群，形成全員反詐的良好氛圍。（二）信息管理1.員工信息保護人力資源部嚴格遵守法律法規，加強對員工個人信息的保護，妥善保管員工的聯系方式、身份證號碼、銀行卡號等重要信息，防止信息泄露。嚴禁將員工信息出售、出租或提供給任何第三方機構或個人，不得在未經員工授權的情況下，向外部發送員工信息。2.業務信息審核涉及資金交易的業務部門，在辦理業務過程中，要對客戶提供的信息進行嚴格審核，確保信息真實、準確、完整。對于異常的業務信息，如客戶要求將資金轉至陌生賬戶、頻繁更改交易信息等，要進行重點關注，及時核實情況，防止電信詐騙分子利用虛假信息實施詐騙。（三）資金管理1.嚴格審批流程財務部要嚴格執行資金收付審批制度，明確各類資金支出的審批權限和流程。對于大額資金支付，必須經過嚴格的審批程序，確保資金支付的合理性和安全性。嚴禁未經授權擅自進行資金轉賬、匯款等操作，不得隨意將公司資金轉入陌生賬戶或可疑賬戶。2.賬戶監控財務部要加強對公司銀行賬戶的監控，定期核對賬戶余額和交易明細，及時發現異常資金流動情況。建立健全賬戶預警機制，對出現異常交易的賬戶，及時采取凍結、止付等措施，并向公司防范電信詐騙工作領導小組報告。3.客戶資金安全提示在與客戶進行資金交易時，業務部門要向客戶詳細說明資金安全注意事項，提醒客戶謹慎操作，避免輕信陌生人的轉賬要求。告知客戶如遇可疑情況，要及時與公司或相關金融機構聯系，核實信息真實性，防止資金被騙。（四）通訊管理1.內部通訊管理行政部負責公司內部通訊系統的維護和管理，確保通訊暢通。加強對內部通訊群的管理，規范群成員的言行，禁止在群內發布未經證實的信息和涉及敏感內容的信息。提醒員工不要隨意點擊來路不明的鏈接、掃描陌生二維碼，避免手機被植入木馬病毒，導致個人信息泄露和資金被盜刷。2.外部通訊管理員工在與外部人員通訊過程中，要保持警惕，不輕易相信陌生人的電話、短信內容。對于涉及資金、賬號、密碼等重要信息的詢問，要謹慎核實對方身份，必要時可向公司相關部門或公安機關咨詢。如接到可疑電話或短信，要及時掛斷或刪除，并向公司行政部報告。行政部要及時將相關信息反饋給公安機關，協助開展調查工作。（五）應急處置1.應急預案制定公司制定防范電信詐騙應急預案，明確應急處置流程和各部門職責。應急預案要定期進行演練和修訂，確保其有效性和可操作性。應急預案應包括事件報告、應急處置措施、后續跟進等內容，確保在發生電信詐騙事件時，能夠迅速、有序地開展應對工作。2.事件報告員工發現疑似電信詐騙事件后，應立即向所在部門負責人報告。部門負責人接到報告后，要在第一時間向公司防范電信詐騙工作領導小組報告，并及時采取措施，防止損失擴大。報告內容應包括事件發生的時間、地點、涉及人員、詐騙手段、資金損失情況等詳細信息，以便公司及時了解事件全貌，做出正確的決策。3.應急處置措施公司防范電信詐騙工作領導小組接到報告后，應立即啟動應急預案，組織相關部門開展應急處置工作。財務部要迅速對涉案賬戶進行凍結、止付等操作，防止資金進一步流失。業務部門要配合公安機關等相關部門開展調查工作，提供必要的證據和線索。行政部要協助做好后勤保障工作，確保應急處置工作順利進行。4.后續跟進事件處置完畢后，公司要及時對事件進行總結分析，查找存在的問題和薄弱環節，采取針對性的改進措施，完善防范機制。對涉及電信詐騙的員工，要根據公司相關規定進行嚴肅處理，并開展警示教育，防止類似事件再次發生。四、培訓與考核（一）培訓計劃人力資源部每年年初制定防范電信詐騙培訓計劃，明確培訓內容、培訓時間、培訓對象等。培訓計劃要根據公司實際情況和電信詐騙形勢的變化及時進行調整和完善。（二）培訓實施1.按照培訓計劃組織開展防范電信詐騙培訓工作，確保培訓覆蓋率達到100%。2.培訓過程中，要注重培訓效果的評估，通過課堂提問、課后測試、實際案例分析等方式，檢驗員工對培訓內容的掌握程度和實際應用能力。3.對培訓效果不理想的員工，要進行補考或重新培訓，直至其掌握相關知識和技能。（三）考核機制1.將防范電信詐騙知識納入員工年度考核內容，考核指標包括對電信詐騙知識的掌握程度、防范意識和實際應對能力等。2.對在防范電信詐騙工作中表現突出的員工，給予表彰和獎勵；對因工作失誤或違反規定導致公司或員工遭受電信詐騙損失的，按照公司相關規定進行嚴肅問責。五、監督與檢查（一）定期檢查1.公司防范電信詐騙工作領導小組定期對各部門防范電信詐騙工作的落實情況進行檢查，檢查內容包括宣傳教育工作開展情況、信息管理情況、資金管理情況、通訊管理情況等。2.檢查方式可采用查閱資料、實地走訪、問卷調查等多種形式，確保檢查工作全面、深入、細致。（二）專項檢查1.根據電信詐騙案件的特點和公司實際情況，適時開展防范電信詐騙專項檢查。專項檢查要針對重點領域、關鍵環節進行深入排查，及時發現和消除安全隱患。2.對專項檢查中發現的問題，要下達整改通知書，明確整改要求和整改期限。各部門要認真落實整改措施，按時完成整改任務，并將整改情況及時報告公司防范電信詐騙工作領導小組。（三）監督問責1.對在防范電信詐騙工作中不履行職責、敷衍了事的部門和個人，要進行嚴肅批評教育，并責令其限期整改。2.對因工作不力導致公司或員工遭受電信詐騙損失的部門和個人，