第頁財富管理業務資質練習卷附答案1.金條含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示。下列（）不是上海黃金交易所規定參加交易的金條成色規格。A、>99.99%B、>99.5%C、>99.9%D、>99%【正確答案】：D2.根據《商業銀行理財業務監督管理辦法》，銀行發行的理財產品起售金額為（）。A、1萬元B、5萬元C、1元D、0.01元【正確答案】：A3.一般情況下，對于個人投資者而言，影響資產配置的最主要因素是（）A、個人的生命周期B、投資者的資產負債情況C、投資者的財務變動狀況與趨勢D、投資者的財富凈值【正確答案】：A4.理財產品銷售機構（）負責審核批準理財產品銷售重要策略、制度和程序。A、監事會B、高級管理層C、董事會D、董事長【正確答案】：C5.假設在某固定時間段內某基金的平均收益率為40%，標準差為0.5。當前一年定期存款利率為5%，則該基金的夏普比率為（）。A、0.65B、0.70C、0.60D、0.80【正確答案】：B6.理財產品銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財產品銷售相關資料，保管年限不得低于（）年A、10B、15C、20D、30【正確答案】：C7.商業銀行全部公募理財產品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過該證券市值或該公募證券投資基金市值的（）A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：A8.風險準備金余額達到產品余額的（）時可以不再提取。A、0.025B、0.02C、0.015D、0.01【正確答案】：D9.理財產品的存續期一般是指（）。A、銀行理財產品募集起始日至募集結束日之間的期間B、銀行理財產品起息日至到期日之間的期間C、銀行理財產品募集起始日至到期日之間的期間D、銀行理財產品起息日至資金到賬日之間的期間【正確答案】：B10.豐收信福與豐收喜悅理財產品風險等級分別為（）。A、低風險；低風險B、中低風險；中低風險C、低風險；中低風險D、中低風險；低風險【正確答案】：B11.以下符合私募基金合格投資者標準的是（）。A、凈資產500萬元的單位B、總資產800萬元的單位C、最近5年個人年均收入80萬元的個人D、金融資產200萬元的個人【正確答案】：C12.第三方存管預約服務開放時間為（）A、7*24小時B、工作日9:00-15:00C、工作日9:00-17:00D、工作日9:00-18:00【正確答案】：B13.自2022年6月21日起，行社第三方存管業務備付金季度日均余額低于或等于指導額度的部分，其年利率按（）執行。A、0.0108B、0.013C、0.016D、0.0212【正確答案】：A14.根據《保險法》的規定，銀行下轄各級經營機構開辦保險代理業務，必須取得（）A、銀保監會頒發的保險業務許可證B、銀保監會頒發的保險兼業代理業務許可證C、證監會頒發的保險業務經營許可證D、證監會頒發的保險兼業代理業務許可證【正確答案】：B15.以下哪個品種具備最強的避險屬性（）A、原油B、美元C、白銀D、黃金【正確答案】：D16.下列關于金融與居民的投資理財的說法中，錯誤的是（）。A、貨幣資金來源于居民從事的生產活動B、理財是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值C、居民的經濟活動與金融的聯結越來越松散了D、現代經濟中居民收入絕大部分是貨幣性收入【正確答案】：C17.國際上通用的黃金重量計量單位為盎司（金橫制），1盎司=（）克A、31.1035B、25.3025C、35.3025D、21.1035【正確答案】：A18.下列選項中，屬于理財經理工作目標的是（）。A、向客戶推薦合適的理財計劃B、提高自己的專業能力，服務好客戶C、幫助客戶解決問題，實現其理財目標D、提升自我的專業素養，完善職業規劃【正確答案】：C19.關于中國證券基金投資協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》,以下說法正確的是()。A、C2為風險承受能力最低的類型B、C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失C、沒有風險意識度的投資者類型為C4D、C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金【正確答案】：D20.在我國，保險人的告知形式是（）。A、無限告知B、詢問回答告知C、明確列明告知D、由保險人自行選擇【正確答案】：C21.一般股票型基金投資者的贖回金額由()進行計算得出A、基金托管人B、證券清算機構C、基金份額登記機構D、無需計算,由投資者直接提交【正確答案】：C22.保險合同的雙方當事人是保險人和（）。A、受益人B、被保險人C、投保人D、再保險人【正確答案】：C23.根據中國證券投資基金業協會的自律規則規定，關于股權投資基金管理人募集資金，以下表述錯誤的是（）。A、委托有資質的銷售機構宣傳推介其管理的基金B、自行宣傳推介股權投資基金C、委托銷售機構募集基金的，可以豁免管理人的募集應承擔的責任D、委托銷售機構推介基金應當建立遴選機制【正確答案】：C24.某基金銷售機構僅在基金投資人首次開戶時對其風險承受能力評價一次,并長期使用該評價結果。該銷售機構違反了基金銷售適用性的()。A、投資人利益優先原則B、及時性原則C、差異性原則D、全面性原則【正確答案】：B25.下列不屬于黃金投資優勢的是（）A、大眾對黃金的投資可接受度高B、在通貨膨脹嚴重的情況下，購買黃金可以實現保值C、購買黃金的投資者可以享受到財富傳承、合理避稅的優勢D、投資者進行黃金投資時往往具有時間限制、不能隨時交易【正確答案】：D26.下列哪些因素會抑制金價上漲（）。A、兩國突然爆發戰爭引發大規模地區沖突B、兩國突然爆發戰爭引發大規模地區沖突C、美國亞特蘭大聯儲主席認為當前利率處于較低水平D、中國市場近幾周流動性緊張局面持續，7天回購利率位于4%以上【正確答案】：D27.商業銀行應當按照國務院銀行業監督管理機構關于信息披露的有關規定，（）披露其從事理財業務活動的有關信息A、每年B、每半年C、每季度D、每個月【正確答案】：B28.每只現金管理類產品持有不低于該產品資產凈值（）的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券A、0.2B、0.15C、0.1D、0.05【正確答案】：D29.如果債券基金經理采用免疫策略,則他需要較好地確定持有期,找到所有的久期等于持有期的債券,并選擇凸性()的債券。A、最高B、相等C、為零D、最低【正確答案】：A30.某股票的前收盤價為10元，經每10股分紅0.5元的現金紅利后，該股票的除息參考價為（）。A、9.95元B、10.5元C、10.05元D、9.5元【正確答案】：A31.按照適當性原則，投資不同等級的產品的投資者應具有不同等級的風險偏好和風險承受能力，對于穩健型投資者來說，其風險承受能力（），適合的理財產品包括（）。A、一般，低風險、中低風險、中風險B、一般，低風險、中低風險、中風險和高風險C、較低，低風險、中低風險和中風險D、較低，低風險、中低風險、中風險和高風險【正確答案】：A32.（）是指自產品成立日至終止日期間，理財產品份額總額不固定，投資者可以按照協議約定，在開放日和相應場所進行認購或者贖回的理財產品。A、開放式理財產品B、封閉式理財產品C、客戶周期型理財產品D、預期收益型理財產品【正確答案】：A33.商業銀行應當在公募理財產品的存續期內，至少（）向投資者提供其所持有的理財產品賬單A、每月B、每周C、每5天D、每3天【正確答案】：A34.商業銀行全部理財產品投資于非標準化債權類資產的余額在任何時點均不得超過理財產品凈資產的()A、0.55B、0.45C、0.35D、0.25【正確答案】：C35.某日某基金買入S股票10000股,成交價5元/股,當日賣出Q股票20000股,成交價10元/股,按1%稅率征收標準,該基金需繳納的印花稅是()。A、200元B、150元C、250元D、50元【正確答案】：A36.基金份額登記機構應妥善保存登記數據,保存期限為()A、自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B、自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C、自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D、自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年【正確答案】：A37.貨幣市場基金投資于現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融工具的比例不得低于基金資產凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：C38.投資者可以在（）查詢理財產品是否是真實有效的。A、中國銀行業協會官網B、中國理財網C、中國銀行保險監督管理委員會官網D、銀行理財網【正確答案】：B39.在理財產品銷售過程中，應遵循風險匹配原則，根據這一原則，商業銀行只能向客戶銷售（）的理財產品A、等于或高于B、等于或低于C、高于D、低于【正確答案】：B40.在開放日前一工作日內，開放式理財產品7個工作日可變現資產的可變現價值應當不低于該產品資產凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：D41.從事理財業務的商業銀行應當與每年度結束后（）報送理財業務年度報告A、3個月內B、2個月內C、1個月內D、20天內【正確答案】：B42.根據《銀行業金融機構銷售專區錄音錄像管理暫行規定》，銀行業金融機構保存錄音錄像資料的時間為（）。A、至少保留到合同關系建立日起6個月后B、至少保留到產品終止日起6個月后或合同關系終止日起6個月后C、至少保留到合同關系建立日起12個月后D、至少保留到產品終止日起12個月后【正確答案】：B43.客戶甲的風險承受能力為中等,基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風險基金,乙的行為違反了()職業道德要求。A、誠實守信B、客戶利益優先C、客戶至上D、專業審慎【正確答案】：D44.商業銀行發行公募理財產品的，應當在理財產品銷售（）在全國銀行業理財信息登記系統進行登記A、前10日B、前5日C、前3日D、前2日【正確答案】：A45.合格投資者應具有2年以上投資經歷，且滿足家庭金融凈資產不低于（）萬元人民幣，或家庭金融資產不低于（）萬元人民幣，或者近3年本人年均收入不低于（）萬元人民幣。A、500；500；30B、300；500；40C、300；500；50D、500；500；50【正確答案】：B46.以下哪一項是按照復利計息（）A、活期存款B、定期存款C、國債D、分紅險【正確答案】：D47.某證券投資基金某期利息收入100,投資收益180,000元,公允價值變動損益為零,管理費200元,交易費用200元,以上為該基金當期全部損益,則該基金本期利潤是()A、180,100元B、99,700元C、180,500元D、179,700元【正確答案】：D48.可以體現基金盈利能力和分紅能力的指標為()。A、期末基金資產B、期末基金份額凈值C、期初基金資產D、期末基金份額【正確答案】：B49.下列屬于基金投資交易過程中的風險的是()。A、投資組合風險B、匯率風險C、利率風險D、市場風險【正確答案】：A50.貨幣市場基金投資于到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資的比例不得低于基金資產凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：A51.正常情況下，ETF二級市場交易價格與（）總是比較接近。A、基金份額凈值B、基金份額總值C、市場價格D、交易價格【正確答案】：A52.理財業務投資者風評有效期是（）。A、長期B、三個月C、一年D、六個月【正確答案】：C53.證券投資基金市場營銷不同于有形產品營銷,應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品,這主要體現了證券投資基金銷售具有()A、一次性B、效益性C、適用性D、靈活性【正確答案】：C54.貨幣市場基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的（），但投資于有存款期限，根據協議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：A55.關于開放式基金的申購贖回,投資者甲認為,開放式基金的申購贖回只能通過基金管理人的直銷中心進行。投資者乙認為,任意時間都可以辦理開放式基金的申購贖回業務。關于兩位投資者的觀點,下列判斷正確的是()A、甲的觀點錯誤,乙的觀點正確B、甲的觀點正確,乙的觀點錯誤C、甲、乙的觀點都正確D、甲、乙的觀點都錯誤【正確答案】：D56.目前,我國市場上出現的公募另類投資基金,不包括()。A、房地產基金B、非上市股權基金C、新股申購基金D、商品基金【正確答案】：C57.第三方存管業務遵循的原則是（）A、券商管證券，銀行管資金B、券商管資金，銀行管證券C、券商管資金和證券D、銀行管資金和證券【正確答案】：A58.每只現金管理類產品投資于所有主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具的比例合計不得超過該產品資產凈值的（）A、0.2B、0.15C、0.1D、0.05【正確答案】：C59.基金A當月的實際收益率為5%，基金A的業績基準投資組合B的基準投資權重，分別為股票：債券：現金=7：2：1，當月股票、債券、現金的月指數收益率分別為5.84%、1.45%、0.48%，基準B的當月收益為（），此時基金A的超額收益率為（）|。A、4.43%：0.57%B、7.77%；0.57%C、2.59%：2.41%D、4.00%；1.00%【正確答案】：A60.我國封閉式基金在T日達成交易后，二級市場交易份額的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1【正確答案】：A61.在保險合同存續期間，由于某種原因的發生而使保險合同的效力暫時失效屬于（）。A、保險合同變更B、保險合同撤銷C、保險合同中止D、保險合同終止【正確答案】：C62.只向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金是指()A、信托B、私募基金C、公募基金D、存單【正確答案】：C63.浙江農信的第三方存管合作銀行是（）。A、農業銀行B、招商銀行C、興業銀行D、中國銀行【正確答案】：C64.投保人因重大過失、疏忽違反告知義務的，如果未告知的事項對保險事故的發生有嚴重影響，則保險人（）。A、對合同解除前發生的保險事故所致損失不承擔賠償或給付責任B、對合同解除前發生的保險事故所致損失不承擔賠償或給付責任，但可以退還保險費C、對合同解除前發生的保險事故所致損失應承擔賠償或給付責任D、對合同解除前發生的保險事故所致損失應承擔賠償或給付責任，但投保人必須補繳保費【正確答案】：B65.理財產品的產品期限是（）。A、從開始銷售到產品終止的期間B、從開始銷售到終止銷售的期間C、從產品成立日到終止銷售的期間D、從產品成立日到產品終止日的期間【正確答案】：D66.理財產品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產品的重要特性和與產品有關的重要事實，以下哪種情況是違規的。（）A、在宣傳銷售文本中明確提示，產品過往業績不代表其未來表現，不構成新發理財產品業績表現的保證B、登載單位或者個人的推薦性文字C、在理財產品宣傳文本中使用模擬數據并注明D、在提供客觀證據的情況下，使用“業績優良”、“名列前茅”、“位居前列”等表述【正確答案】：B67.基金宣傳推介材料必須真實、準確,制作宣傳材料的機構應對其內容負責、關于正確投資基金宣傳推薦材料的內容,以下表述錯誤的是()。A、基金宣傳材料不能預測任何基金投資業績B、貨幣市場基金不等同于銀行存款C、在產品申購期購買的貨幣市場基金,本金是安全的D、基金投資有風險,購買基金須謹慎【正確答案】：C68.下列做法中符合基金客戶利益至上的是()。A、基金經理根據公司投決會決議,操作自己管理的基金購買朋友公司發行的優質公司債B、基金經理操作其親屬證券賬戶,先于自己管理的基金買賣相同個股C、銀行理財經理向某客戶銷售500萬元某基金產品,安排客戶分10筆各50萬元申購,以提升其銷售業績D、基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優質客戶,用于提升收益,支持實體經濟【正確答案】：A69.開放式理財產品發生巨額贖回的，理財公司當日辦理的贖回份額不得低于前一日終理財產品總份額的（），對其余贖回申請可以暫停接受或延期辦理。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：D70.根據()的不同，將理財產品分為封閉式理財產品和開放式理財產品A、募集方式B、投資性質C、運作方式D、計價類型【正確答案】：C71.下列哪家銀行無第三方存管資質()。A、興業銀行B、杭州銀行C、浦發銀行D、上海銀行【正確答案】：B72.網點進行貴金屬銷售時，證書查詢不到的原因是（）A、柜員沒有可銷售的庫存B、網點沒有可銷售的庫存C、證書未維護D、非交易時間【正確答案】：A73.某日A投資者在場內申購了B貨幣ETF,則該筆交易適用的交收規則是()A、T+0逐筆非擔保交收B、T+0貨銀對付擔保交收C、T+1逐筆非擔保交收D、T+1貨銀對付擔保交收【正確答案】：D74.（）是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動A、信貸業務B、個人貸款業務C、個人理財業務D、中間業務【正確答案】：C75.客戶王先生，本科畢業，有兩年廣告公司的行政管理從業經驗，工作繁忙，目前可以用于投資的資金不多，現希望在保持資金流動性基礎上擬開始進行黃金投資。下列投資建議中，最恰當的是（）。A、實物黃金，滿足隨時變現需求B、投資黃金期貨，夜盤交易基本覆蓋國際主要交易時間，是國內目前主流的黃金交易平臺C、投資黃金遞延產品，保證金交易制度，可雙向交易，交易費用最低D、投資黃金ETF聯接基金，交易靈活，流動性好【正確答案】：D76.基金產品風險評價的主要依據不包括()。A、基金的管理費率B、基金成立以來有無違規行為的發生C、基金過往業績及基金凈值的歷史波動程度D、基金歷史規模、持倉比例【正確答案】：A77.客戶在銀行柜臺辦理業務時，如需要銀行提供個人理財產品推薦、咨詢服務，網點柜員應（）A、在持有理財資格證書的理財業務人員指導下為其辦理B、在持有理財資格證書的理財業務人員配合下為其辦理C、將客戶轉介給持有理財資格證書的理財業務人員D、將客戶帶到理財專區并為其辦理【正確答案】：C78.中國證券登記結算有限責任公司是經由()批準設立的。A、國務院財政部B、中國證券業協會C、上海證券交易所和深圳證券交易所D、中國證券監督管理委員會【正確答案】：D79.下列選項中，能夠說明通貨膨脹已經發生的是（）。A、國內大部分城市房價持續上漲B、局部戰爭導致黃金價格持續上漲C、近一年來居民消費價格指數每月增幅均超過5%D、最近一個月批發物價指數同比增長率由負轉正【正確答案】：C80.投資者李某擁有雄厚資產，是僅希望享受金價上漲的收益保守型投資者，其適合的黃金投資方式是（）。A、實物黃金B、銀行紙黃金C、黃金遞延D、黃金期貨【正確答案】：B81.單只開放式公募理財產品和每個交易日開放的私募理財產品直接投資于流動性受限資產的市值在開放日不得超過該產品資產凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：C82.關于風險，下列說法錯誤的是（）。A、資產的風險就是資產收益的不確定性B、風險可以用方差、標準差和變異系數來衡量C、系統風險是指由于某種全局性的因素而對所有證券收益都產生作用的風險D、財務風險、經營風險、市場風險是典型的系統風險【正確答案】：D83.理財公司理財產品是指理財公司按照約定條件和實際投資收益情況向投資者支付收益、（）和收益水平的（）A、保證本金支付；保本理財產品B、保證本金支付；非保收益理財產品C、不保證本金支付；非保本理財產品D、不保證本金支付；非保收益理財產品【正確答案】：C84.商業銀行一般會根據客戶的（）對客戶進行分層，以調查客戶理財需求的共性。A、年齡B、資產規模C、性別D、區域【正確答案】：B85.商業銀行應當在每個季度結束之日起（）完成季度報告A、15日內B、10日內C、5日內D、3日內【正確答案】：A86.采用被動投資策略的投資管理人（）。A、時常預測市場證券，并根據時常走勢調整股票組合B、嘗試利用基本面分析找出被高估或低估的股票C、盡量減少不必要的交易成本D、相信系統性跑贏市場是可能的【正確答案】：C87.理財公司與代理銷售機構合作，理財公司與代理銷售機構應當在代理銷售合作協議簽訂（）內，至少通過本公司、代理銷售機構的官方渠道予以公告。A、5個工作日B、10個工作日C、5個自然日D、10個自然日【正確答案】：B88.商業銀行經營保險代理業務，應當符合中國銀保監會規定的條件，取得（）。A、金融許可證B、保險兼業代理業務許可證C、保險許可證D、營業執照【正確答案】：B89.開放式公募理財產品應當持有不低于該理財產品資產凈值（）的現金或者到期日在一年以內的國債、中央銀行票據和政策性金融債券。A、0.2B、0.15C、0.1D、0.05【正確答案】：D90.以下哪一項不屬于投資工具（）。A、股票B、基金C、現金D、黃金【正確答案】：C91.投保人指定受益人必須經過被保險人同意，說明指定收益人的主體是（）。A、投保人B、被保險人C、保險人D、受益人【正確答案】：B92.商業銀行發行的封閉式公募理財產品應當至少（）向投資者披露一次的資產凈值和份額凈值。A、每月B、每周C、每5天D、每3天【正確答案】：B93.央行近日在公開市場購買了一定數量的短期債券，關于此次貨幣政策調控在當期的經濟影響，下面說法正確的是（）A、增加了貨幣供給量，實行了擴張性貨幣政策B、減少了貨幣供給量，實行了緊縮性貨幣政策C、增加了貨幣需求量，實行了擴張性貨幣政策D、減少了貨幣需求量，實行了緊縮性貨幣政策【正確答案】：A94.關于名義利率和實際利率，以下表述正確的是（）。A、當物價不斷下降時，名義利率比實際利率高B、名義利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率，實際利率是包含通貨膨脹補償以后的利率C、名義利率是包含通貨膨脹補償以后的利率，實際利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率D、當物價不斷上漲時，名義利率比實際利率低【正確答案】：C95.發生理財客戶投訴時，下列做法最妥當的是（）。A、對客戶錯誤的投訴與建議不必理會B、應當耐心昕取客戶投訴，事后若經過調查發現客戶投訴不當，則不必再答復客戶C、若在機構規定的投訴反饋期限內無法拿出意見，就不必向客戶反饋情況D、應當認真處理客戶的投訴，并將處理的進展和結果適時地告訴客戶【正確答案】：D96.下列理財產品中，（）主要投資于存款、債券等債權類資產。A、權益類理財產品B、固定收益類理財產品C、商品及金融衍生類理財產品D、混合類理財產品【正確答案】：B97.每只現金管理類產品投資于主體信用評級為AAA的同一商業銀行的銀行存款、同業存單占該產品資產凈值的比例合計不得超過()A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：B98.根據《中國銀監會關于規范商業銀行代理銷售行為的通知》，下列關于商業銀行網點代銷產品的相關表述，錯誤的是（）。A、代銷產品與存款不可混淆宣傳B、代銷產品宣傳資料首頁顯著位置不得表明合作機構名稱C、銀行應提供查詢代銷產品信息的渠道，建立代銷產品目錄D、營業網點代銷產品應該在專門的區域并有明顯標識【正確答案】：B99.貨幣市場基金投資于現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券的比例不得低于基金資產凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：D100.黃金交易系統中新增專戶信息時提示入參數據緩沖區太小的原因是（）A、戶名太長，超過字符限制B、戶名中有無法識別的字符C、戶名太過于簡單D、戶名與系統內其他產品重名【正確答案】：A1.影響個人投資者資產配置的因素包括A、投資期限的長短B、業績比較標準的選擇C、流動性的高低D、收益要求【正確答案】：ACD2.第三方存管業務的受理方式有（）A、券商預指定、銀行確認業務B、存管一站通業務C、客戶證券交易結算資金第三方存管開戶預約業務D、第三方存管自助注冊業務【正確答案】：ABCD3.基金財產的債務由（）承擔，基金份額持有人以（）對基金財產的債務承擔責任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。A、基金份額持有人B、基金財產本身C、其出資為限D、其購買的本金及紅利【正確答案】：BC4.貨幣市場基金遇到下列極端風險情形之一的，基金管理人及其股東在履行內部程序后，可以使用固有資金從貨幣市場基金購買金融工具：A、貨幣市場基金持有的金融工具出現兌付風險B、貨幣市場基金發生巨額贖回，且持有資產的流動性難以滿足贖回要求C、貨幣市場基金負偏離度絕對值超過0.25%時，需要從貨幣市場基金購買風險資產D、貨幣市場基金凈值出現大幅回撤【正確答案】：ABC5.下列各項中，屬于人身保險的保險利益的有（）。A、基于血緣關系產生的保險利益B、基于婚姻關系產生的保險利益C、基于撫養關系產生的保險利益D、基于他人的生命、身體產生的保險利益【正確答案】：ABC6.貨幣市場基金需要定期披露（）。A、基金份額凈值B、基金資產凈值C、每萬份基金收益D、最近7日年化收益率【正確答案】：CD7.黃金作為個人理財產品，可以有以下（）投資方式。A、金條B、金幣C、黃金基金D、紙黃金【正確答案】：ABCD8.金融資產堅持公允價值計量原則，鼓勵使用市值計量。符合以下條件之一的，可按照企業會計準則以攤余成本進行計量()A、資產管理產品為封閉式產品，且所投金融資產以收取合同現金流量為目的并持有到期。B、資產管理產品為封閉式產品，且所投金融資產暫不具備活躍交易市場，或者在活躍市場中沒有報價、也不能采用估值技術可靠計量公允價值。C、資產管理產品為封閉式產品，且所投資產品為私募產品的D、資產管理產品為開放式產品，且所投金融資產暫不具備活躍交易市場，或者在活躍市場中沒有報價、也不能采用估值技術可靠計量公允價值。【正確答案】：AB9.下列關于個人理財業務的說法中，正確的有（）。A、個人理財業務的服務對象是個人和家庭B、個人理財業務是一種個性化、綜合化服務C、個人理財業務服務的性質是顧問性質和受托性質D、個人理財業務是建立在委托代理關系基礎之上的銀行業務【正確答案】：ABCD10.單只理財產品同時存在以下情形的，應當采用封閉或定期開放運作方式，且定期開放周期不得低于90天，該理財產品銷售文件還應當作出充分披露和顯著標識A、計劃投資不存在活躍交易市場，并且需要采用估值技術確定公允價值的資產B、計劃投資不存在活躍交易市場，但是有市場公允價值的資產C、計劃投資上述資產的比例達到理財產品凈資產50%以上D、計劃投資上述資產的比例達到理財產品凈資產80%以上【正確答案】：AC11.應對經濟蕭條的措施包括：（）。A、各地增加公共工程和基礎建設投入B、在公開市場上增發央行票據C、降低存貸款基準利率D、減少中央銀行對商業銀行的再貸款【正確答案】：AC12.浙江農商聯合銀行已準入哪幾家理財公司？A、興銀理財B、平安理財C、交銀理財D、杭銀理財E、青銀理財【正確答案】：ABCD13.關于基金銷售機構的準入條件,以下說法正確的有()A、制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證券登記結算有限責任公司對基全銷售結算資金管理的有關要求B、評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系C、財務狀況良好，運作規范穩定D、基全銷售業務的技術系統已與基金托管人相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準【正確答案】：ABC14.下列（）內容應該包含在理財產品風險揭示書中。A、提示投資者，“如影響您風險承受能力的因素發生變化，請及時完成風險承受能力評估”B、提示投資者注意投資風險，仔細閱讀理財產品銷售文件，了解理財產品具體情況C、本理財產品類型、期限、評級結果、適合購買的投資者，并配以示例說明最不利投資情形下的投資結果D、在醒目位置提示投資者，“理財非存款、產品有風險、投資須謹慎”【正確答案】：ABCD15.根據目前的稅收政策，發生在國內的以下投資經營活動不需要繳納增值稅的是（）A、封閉式證券投資基金買賣股票產生盈利B、公募基金買賣股票產生盈利C、私募證券基金管理人收取基金管理費D、公募基金管理人收取基金管理費【正確答案】：AB16.具有基金銷售業務資格的甲商業銀行對乙基金管理公司進行審慎調查時,以下做法正確的是()A、優先根據乙公司公開披露的信息進行審慎調查B、優先根據第三方提供的信息進行審慎調查C、乙公司提供非公開信息時,甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別D、不接受且不使用乙公司提供的非公開信息【正確答案】：AC17.關于基金管理公司、證券公司和期貨公司三類機構資產管理業務的相同點，以下表述正確的是（）。A、三類機構各類資產管理業務的初始委托金額均為不低于100萬元B、三類機構均可以依法設立子公司開展資產管理業務C、三類機構的資產管理業務均受中國證監會監管D、三類機構均可以接受單一客戶委托設立資產管理計劃【正確答案】：BCD18.目前省級財富代銷服務平臺推出的財富類代銷產品有（）。A、理財產品B、基金C、實物貴金屬D、信托計劃E、券商資管計劃【正確答案】：ABC19.下列理財產品銷售業務活動涉及違規的有（）。A、誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產品B、將銷售的理財產品與存款或其他產品進行混同C、提供抽獎、回扣、饋贈實物、代金權益及金融產品等銷售理財產品D、利用或者承諾利用理財產品和理財產品銷售業務進行利益輸送或利益交換【正確答案】：ABCD20.貴金屬銷售系統中已在復核-復核設置中設置了產品復核權限，以下哪些操作需要進行復核處理才會生效（）A、產品新增B、產品修改C、產品刪除D、產品查詢【正確答案】：ABC21.在個人客戶首次購買行社發行的理財產品前，在本行網點對其進行風險承受能力評估。風險承受能力評估內容主要包括（）。A、投資經驗B、風險認識C、流動性要求D、財務狀況、客戶年齡【正確答案】：ABCD22.目前理財銷售系統支持下列哪些理財產品發行（）。A、凈值歸一天天開放產品B、客戶周期凈值型產品C、定期開放凈值型產品D、持有期凈值型產品【正確答案】：ABC23.商業銀行及其保險銷售從業人員應當向投保人提供完整合同材料，包括（）、現金價值表等，指導投保人在投保單上如實、正確、完整地填寫客戶信息，并在人身保險新型產品投保書上抄錄有關聲明，不得代抄錄有關語句或簽字。A、投保提示書B、投保單C、保險單D、保險條款E、產品說明書【正確答案】：ABCDE24.我國基金從業人員職業道德規范包括（）。A、守法合規B、誠實守信C、專業審慎D、大客戶利益優先【正確答案】：ABC25.資管新規后，對理財產品將會帶來哪些影響？（）A、保本理財產品將逐步推出B、理財產品凈值化C、理財產品期限偏長期化D、理財產品收益將越來越高【正確答案】：ABC26.銀行理財銷售人員在為投資者辦理購買理財產品手續前，應當做到（）。A、有效識別投資者身份B、向投資者介紹理財產品銷售業務流程、收費標準及方式等C、向投資者揭示其他機構的理財產品或銷售人員的不足及劣勢D、提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風險揭示書和投資者權益須知【正確答案】：ABD27.商業銀行及其保險銷售從業人員在開展保險代理業務中不得有下列行為（）。A、欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人B、隱瞞與保險合同有關的重要情況C、阻礙投保人履行如實告知義務，或者誘導其不履行如實告知義務D、給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益E、利用行政權力、職務或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同【正確答案】：ABCDE28.下列關于GDP的描述，正確的是：（）A、一個國家的GDP增長，GNP必然也會增長，但增長的幅度不一定相同B、GDP是一個流量的概念，而GNP是一個存量的概念C、由于家務勞動未通過市場交換，無法進入GDP的統計與核算，因此造成了GDP的低估D、從生產角度，把國民經濟各生產部門在一段時間內創造的產品和服務的增加值加總在一起核算GDP的方法，稱為部門法【正確答案】：CD29.某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業績表現良好。關于該基金宣傳推介材料的業績登載，下列表述正確的是（）。A、應當登載最近10個完整會計年度的業績B、推介該基金的定期定額投資業務時，可以按該基金業績比較基準指數過往足夠長時間的實際收益率進行模擬C、可以表明10年的優異業績表現是對未來業績表現構成強有力支持D、.該基金的業績表現，是該基金管理人管理其他基金的業績保證【正確答案】：AB30.下列對《關于規范金融機構資產管理業務指導意見》內容的表述，正確的是（）。A、要求資管產品投資非標準化債權類資產應當遵守監管部門有關限額管理等要求，做到期限匹配B、要求規范嵌套層級和通道業務，除公募基金外，允許再往下投資兩層資管產品C、要求打破剛性兌付，明確資管業務是金融機構的表外業務，金融機構不得承諾保本保收益D、確立了資管產品的分類標準，資管產品按照募集方式可以分為公募產品和私募產品兩大類【正確答案】：ACD31.投保人對下列人員具有保險利益（）。A、本人B、配偶、子女、父母C、前項以外與投保人有撫養、贍養或者扶養關系的家庭其他成員、近親屬D、與投保人有勞動關系的勞動者E、被保險人同意投保人為其訂立合同的【正確答案】：ABCDE32.關于均值、中位數與分位數,以下說法正確的是()。A、對同一組數據來說,中位數就是大小處于正中間位置的那個數值B、有些時候,一組數據的均值與中位數相同C、中位數就是上50%分位數D、投資管理領域中,均值經常被用來作為評價基金經理業績的基準【正確答案】：ABC33.下列關于保險和儲蓄的不同點的表述，正確的有（）。A、保險是自助行為，儲蓄是他助行為B、保險和儲蓄的受益期限不同C、付出與所得比例是否懸殊D、保險以個人和單位為主體，儲蓄以一定群體為條件【正確答案】：BC34.第三方存管轉賬功能包括以下哪些方面（）A、銀行轉證券B、證券轉銀行C、證券轉期貨D、銀行轉銀行【正確答案】：ABC35.下列關于固定收益類理財產品的表述中，正確的有（）。A、產品結構簡單、投資風險較小B、對于投資者而言，購買固定收益類理財產品面臨的風險有市場和流動性風險C、投資于存款、債券等資產的比例不低于80%D、可以投資于存款、國債、金融債、企業債等【正確答案】：ABCD36.銀行銷售理財產品時應當遵循的原則包括（）。A、買者自負，賣者有責原則，銀行不得提供含有剛性兌付內容的理財產品介紹B、客戶中心原則，可以根據客戶需求代客戶簽署相關文件C、風險匹配原則，只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產品D、公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售【正確答案】：ACD37.理財產品銷售機構從事理財產品銷售業務活動，有下列（）情形的，由銀保監會及其派出機構依照法律法規予以處罰。A、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的B、未按照規定進行風險揭示或者信息披露的C、截留、挪用理財產品銷售結算資金的D、按規定提供與理財產品持有人、理財產品投資運作相關的公開信息E、誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產品的【正確答案】：ABCE38.目前，豐收理財平臺已推出的產品包括（）A、固定收益類凈值型定開式產品B、固定收益類凈值型封閉式產品C、固定收益類混合型定開式產品D、固定收益類混合型封閉式產品【正確答案】：AB39.下列哪些理財產品銷售行為不合規？（）A、誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產品B、使用未說明選擇原因、測算依據或計算方法的業績比較基準，單獨或突出使用絕對數值、區間數值展示業績比較基準C、將銷售的理財產品與存款或其他產品進行混同D、代替投資者進行風險承受能力評估E、給予理財產品銷售合作協議約定以外的利益【正確答案】：ABCDE40.以下屬于觸發披露基金的臨時報告的重大事件是()。A、對基金份額持有人權益產生重大影響B、對基金份額的價格產生重大影響C、對基金管理人的利益產生重大不利影響D、對基金托管人的利益產生重大不利影響【正確答案】：AB41.基金注冊登記機構的主要職責包括()A、基金份額登記B、發放紅利C、基金賬戶管理D、投資交割【正確答案】：ABC42.關于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（）。A、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業化的投資管理服務B、證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風險共擔的原則C、組合投資、分散風險是基金特色D、嚴格監管與信息透明是公募基金的顯著特點【正確答案】：ACD43.貨幣市場基金應當投資于以下金融工具:A、現金B、期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單C、剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券D、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具【正確答案】：ABCD44.理財產品風險等級分為（）。A、低風險B、中低風險C、中等風險D、中高風險E、高風險【正確答案】：ABCDE45.對于采用自下而上策略的股票型基金，以下說法正確的是（）。A、個股的選擇與權重受到基金契約、基金合規等方面的限制B、股票投資比例主要取決于基金經理對宏觀經濟形勢的預測C、基金經理可不考慮行業與風格的配置，只是選擇個股D、基金資產中股票的配置比例不低于80%【正確答案】：ACD46.第三方存管簽約模式包括（）。A、預約開戶模式B、預指定簽約模式C、預約填表模式D、預認定簽約模式【正確答案】：AB47.根據《商業銀行理財業務監督管理辦法》，下列關于理財產品宣傳的表達，正確的有（）。A、可以登載本行同類產品的最好業績B、可以登載該產品的過往平均業績C、可以登載本行同類產品的預期收益率D、需要以醒目文字提醒投資者過往業績不代表未來業績【正確答案】：ABD48.關于開放式基全的認購費率和收費模式,下列說法正確的是()A、基金管理人可根據不同認購金額設置不同的認購費率B、前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用C、后端收費模式在認購基金份額時不收費,在贖回基金份額時才支付認購費用D、前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率【正確答案】：ABC49.商業銀行從事理財業務活動，下列哪些行為將由銀行業監督管理機構予以處罰A、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的B、未按照規定進行風險揭示或者信息披露的C、根據《指導意見》經認定存在剛性兌付行為的D、未發行公募理財產品的【正確答案】：ABC50.在基金代銷機構營業網點應做好投資者教育的園區的建設工作,其內容應包括()A、對本公司基本情況的介紹B、對本公司業務有關的金融知識、法律法規的問答、介紹C、備有相關的法律法規材料供投資者查閱D、業務咨詢【正確答案】：ABCD51.商業銀行和保險公司應當建立保險代理業務臺賬，逐筆記錄有關內容，臺賬至少應當包括（）、保險銷售從業人員姓名及其執業登記編號、所屬網點、投保人及被保險人名稱、保險金額、保險費、傭金等。A、保險公司名稱B、代理險種C、保險單號D、保險期間E、繳費方式【正確答案】：ABCDE52.銀行開展理財業務應遵守的基本原則是（）A、審慎性原則B、流動性原則C、客戶最大利益原則D、建立風險管理體系原則E、建立內部控制制度原則【正確答案】：ADE53.理財產品銷售可設置的手續費包括（）A、認購費B、贖回費C、申購費D、到期費【正確答案】：ABC54.根據《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》，代理銷售機構總部和理財公司應當以書面形式簽訂代理銷售合作協議，應包含（）內容A、理財公司對擬委托銷售理財產品和本公司制訂的宣傳銷售文本出具的合規性承諾B、雙方在風險承擔、信息披露、風險揭示、客戶信息傳遞及信息保密、投訴處理、應急處置、業務中止及后續服務安排等方面的責任和義務C、理財產品投資者敏感信息等資料的保存權限、責任和方式D、反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查義務履行及責任劃分【正確答案】：ABCD55.經辦行具體受理的第三方存管業務主要包括（）等。A、第三方存管業務簽約B、銀證轉賬C、更換借記卡D、客戶交易結算資金支取【正確答案】：ABC56.債券基金主要的投資風險是()。A、債券到期風險B、提前贖回風險C、利率風險D、信用風險【正確答案】：BCD57.保險按照保險保障對象不同分為（）。A、社會保險B、商業保險C、個人保險D、團體保險【正確答案】：CD58.根據基金投資者適當性原則，基金銷售機構應該了解并評價的內容有（）。A、基金管理人B、基金產品C、基金投資人【正確答案】：ABC59.商業銀行應當定期披露()A、當期發行和到期的理財產品類型、數量和金額、B、期末存續理財產品數量和金額C、列明各類理財產品的占比及其變化情況D、理財產品直接和間接投資的資產種類、規模和占比【正確答案】：ABCD60.關于基金從業人員職業道德中專業審慎所要求的持續學習，以下各項能夠體現這一要求的包括（）。A、積極參加中國證券投資基金業協會組織的后續職業培訓B、注重在實踐中總結和積累經驗C、參加CFA考試【正確答案】：ABC61.行社從事財富類代銷業務，不得有（）情形。A、將代銷產品作為存款或者其自身發行的理財產品進行銷售B、違背客戶意愿將代銷產品與其他產品進行捆綁銷售C、代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產品D、給予合作機構及其工作人員，或者向合作機構及其工作人員收取、索要代銷協議約定以外的利益E、銷售區域內存放未經審批的非本行產品銷售文件和資料【正確答案】：ABCDE62.中低風險的理財產品適合（）客戶購買。A、保守型B、謹慎型C、穩健型D、進取型E、激進型【正確答案】：BCDE63.以下屬于商業銀行理財產品不得投資的資產品種的是（）A、本行信貸資產B、本行發行的理財產品C、其他銀行發行的理財產品D、本行發行的次級檔信貸資產支持證券【正確答案】：ABCD64.根據《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》，理財產品品銷售機構包括（）A、銷售本公司發行理財產品的理財公司B、接受理財公司委托銷售其發行理財產品的商業銀行C、接受理財公司委托銷售其發行理財產品的農村合作銀行D、未接收理財公司委托銷售其發行理財產品的其他理財公司【正確答案】：ABC65.理財產品銷售機構應當完善合格投資者盡職調查流程并履行投資者簽字確認程序，包括但不限于（）。A、合格投資者確認B、投資者適當性匹配C、風險揭示D、自有資金投資承諾【正確答案】：ABCD66.促進銀行財富管理業務迅速發展的來自銀行內部的轉型驅動力包括（）。A、銀行的存貸利率差不斷縮小B、銀行急需通過對資本消耗較小的中間業務來提高其核心競爭力C、為了解決目前銀行普遍存在的業務結構簡單，趨同性強等問題D、金融業界的激烈競爭使得財富管理業務更具發展動力【正確答案】：ABC67.關于基金中基金(FOF),以下表述錯誤的是()A、將80%以上的基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金的定義為FOFB、除ETF聯接基金外,FOF投資其他基金時,被投資基金的運作期限不少于6個月C、除ETF聯接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金的25%D、基金管理人應當在FOF所投資基金披露凈值的次日,及時披露FOF額凈值和份額累計凈值【正確答案】：BC68.一般情況下，銀行在進行客戶關系管理時，將理財客戶細分為（）。A、潛在客戶B、財富管理客戶C、私人銀行客戶D、普通理財客戶【正確答案】：BCD69.以下屬于指數基金特點的是()。A、收益穩定B、費用低廉C、分散風險D、監控便利【正確答案】：BCD70.貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：A、股票B、可轉換債券、可交換債券C、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外D、信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具【正確答案】：ABCD71.私募基金管理人的客戶經理在向客戶銷售私募產品時發生了以下行為，客戶經理涉及違規的是（）。A、客戶經理依據管理人的過去收益來預測該產品的收益B、客戶多次線下購買多種私募產品，此次線下購買產品時由于客戶趕時間所以沒有進行錄音或者錄像C、購買時客戶先進行銀行轉賬打款認購基金產品，后簽署了產品合同及風險揭示書等文件D、產品銷售客戶經理將客戶簽署材料統一存放在私募基金管理人檔案保管處【正確答案】：ABC72.第三方存管客戶包括（）A、集團客戶B、機構客戶C、海外客戶D、個人客戶【正確答案】：BD73.豐收信福主打（）A、短周期開放式理財產品B、短周期封閉式式理財產品C、長周期開放式理財產品D、長周期封閉式理財產品【正確答案】：CD74.基金宣傳推介材料的范圍包括（）。A、微信公眾號文章B、朋友圈廣告C、信函D、傳真【正確答案】：ABCD75.保險按照性質不同可以分為（）。A、社會保險B、商業保險C、個人保險D、團體保險【正確答案】：AB76.下列財政政策，可以刺激經濟增長的是（）A、削減財政支出，減少財政赤字B、提高個人所得稅稅率C、加大對中小企業的稅收優惠D、發放消費券，鼓勵民眾消費【正確答案】：CD77.中國證券投資基金協會的特別會員包括()。A、證券期貨交易所B、地方基金業協會C、基金銷售機構D、登記結算機構【正確答案】：ABD78.關于基金托管人，下列說法錯誤的是（）。A、基金管理人與基金托管人可以為同一機構，但需做好業務隔離B、基金財產必須獨立于基金托管人的自有財產C、基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任D、基金托管人與提供估值核算等服務的基金服務機構可以為同一機構，但需做好業務隔離【正確答案】：AC79.銷售貴金屬可以通過以下哪幾個渠道進行（）A、智能柜員機B、柜面C、豐收驛站D、豐收互聯【正確答案】：ABD80.低風險的理財產品適合（）客戶購買。A、保守型B、謹慎型C、穩健型D、進取型E、激進型【正確答案】：ABCDE81.按照募集方式的不同，銀行理財產品分為（）。A、私募產品B、公募產品C、開放式產品D、封閉式產品【正確答案】：AB82.商業銀行應當及時、準確、完整地向理財產品投資者披露理財產品的募集信息、（）托管安排、投資賬戶信息和主要投資風險等內容。A、資金投向B、杠桿水平C、收益分配D、投資人信息【正確答案】：ABC83.關于基金募集申請的注冊，以下說法正確的是（）。A、中國證監會應當自受理基金募集申請之日起3個月內做出注冊或者不予注冊的決定B、中國證監會對基金募集的注冊審查，不對基金的投資價值等做出實質性判斷C、基金按照簡易程序注冊的，注冊審查時間原則上不超過20個工作日D、基金按照普通程序注冊的，注冊審查時間不超過3個月【正確答案】：BC84.下列各項中，屬于書面形式的保險合同的是（）。A、投保單B、保險單C、批單D、暫保單E、保險憑證【正確答案】：ABCDE85.以下屬于觸發按需基金臨時報告的重大事件是（）。A、對基金份額持有人權益產生重大影響B、對基金份額的價格產生重大影響C、對基金管理人的利益產生重大不利影響D、對基金托管人的利益產生重大不利影響【正確答案】：AB86.資產管理產品的投資者分為()A、不特定社會公眾B、合格投資者C、散戶D、機構投資者【正確答案】：AB87.省農信聯社豐收理財平臺的服務范圍包括（）。A、理財產品研發B、委外機構管理C、理財資產跟蹤D、系統建設【正確答案】：ABCD88.理財產品銷售人員應當至少具備下列哪些條件（）。A、具有完全民事行為能力并且具有高中以上文化程度B、從事金融工作1年以上C、具有良好的誠心記錄及職業操守D、熟悉理財業務活動及理財產品銷售相關的法律法規【正確答案】：ABCD89.下列屬于商業銀行代理業務的是（）。A、代理銷售保險產品業務B、代理銷售基金業務C、代理銷售信托產品業務D、代理股票買賣業務【正確答案】：ABC90.關于基金份額持有人大會,以下描述正確的是()。A、基金份額持有人大會只能采取現場方式召開B、基金份額持有人大會應當有代表二分之以上基金份額的持有人參加,方可召開C、召集基金份額持有人大會,召集人應當少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項D、基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行決【正確答案】：BCD91.理財產品銷售機構應當完整記錄和保存銷售業務活動信息，確保記錄信息全面、準確和不可篡改，并持續滿足銀保監會及其派出機構依法實施信息采集、核查、取證等監管行為的要求。記錄信息應當至少包括：（）A、投資者身份證明資料B、宣傳銷售文本C、產品風險及其他關鍵信息提示D、交易記錄與確認信息【正確答案】：ABCD92.基金投資跟蹤與評價的內容包括()。A、積極回訪投資者,解答投資者疑問B、對客戶進行調查,征詢客戶對已使用產品和服務的滿意程度C、建立異常交易的監控、記錄和報告制度,重點關注基金銷售業務中的異常交易行為D、制定完善的業務流程與銷售人員職業操守評價制度【正確答案】：ABCD93.私募基金募集機構對投資者進行回訪，其中內容應包括（）。A、確認受訪人是否為投資者本人或者機構B、確認投資者是否已經閱讀并理解基金合同的內容C、確認投資者是否知悉末來可能承擔投資損失D、確認投資者是否知悉糾紛解決安排【正確答案】：ABCD94.關于通貨膨脹的影響，下列說法中錯誤的是：（）A、通貨膨脹會使固定收入的人受益B、存在通貨膨脹時，實行固定利率會使債權人利益受到損害C、存在通貨膨脹時，實行固定利率會使債務人利益受到損害D、存在通貨膨脹時，實行浮動利率，可使債權人減少損失【正確答案】：AC95.若現金管理類產品單一投資者持有份額超過該產品總份額的50%，則（）A、應當提前在銷售文件中充分披露該產品允許單一投資者突破50%B、不得向個人投資者公開發售C、不得采用攤余成本法進行會計核算，或者80%以上的資產應當投資于現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具D、應當立刻要求客戶贖回，并保證單一投資者持有份額不超過50%【正確答案】：ABC96.理財產品投資者權益須知應當至少包括（）。A、投資者辦理理財產品的流程B、投資者風險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產品等相關內容C、商業銀行向投資者進行信息披露的方式、渠道和頻率等D、投資者向商業銀行投訴的方式和程序E、商業銀行聯絡方式及其他需要向投資者說明的內容【正確答案】：ABCDE97.理財產品銷售機構及其銷售人員從事理財產品銷售業務活動，不得有下列情形（）。A、誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產品B、虛擬宣傳,片面或者不當宣傳，預測投資產品過往業績C、使用未說明選擇原因，測算依據或計算方法的業績比較基準D、提供抽獎，回扣，饋贈實物，代金權益及金融產品等銷售理財產品【正確答案】：ABCD98.與封閉式理財產品比較，開放式理財產品的特點是（）。A、流動性B、多樣性C、靈活性D、穩健性【正確答案】：AC99.下列客戶信息屬于定量信息的有（）。A、雇員福利B、養老金C、金錢觀D、理財知識水平E、保單信息【正確答案】：ABE100.理財產品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產品的重要特性和與產品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得有下列情形（）。A、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B、夸大或者片面宣傳理財產品，違規使用“安全”“保證”“承諾”“保險”“避險”“有保障”“高收益”“無風險”等與產品風險收益特性不匹配的表述C、違規承諾收益或者承擔損失，登載單位或者個人的推薦性文字D、在未提供客觀證據的情況下，使用“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“最有價值”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等夸大過往業績的表述【正確答案】：ABCD1.商業銀行保險銷售從業人員只能在其執業登記的商業銀行網點開展保險代理業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.J曲線意味著私募股權投資的收益率通常早期較高,之后逐年走低A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.合格投資者購買理財產品不需要做風險評估A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.保險公司不能開展基金代銷業務A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.普通非貨幣市場基金的凈值公告包括資產累計凈值A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.全國銀行業理財信息登記系統的建設和管理由銀行業理財登記托管中心負責。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.商業銀行對超過60歲的投資者進行風險承受能力評估時，應當充分考慮投資者年齡、相關投資經驗等因素。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.基金中基金資產管理計劃、管理人中管理人資產管理計劃應當按照規定分別在其名稱中標明“FOF”、“MOM”或者其他能夠反映該資產管理計劃類別的字樣。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.資管新規后，普通投資者仍可購買私募產品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.基金銷售機構應根據投資者的風險承受能力推薦不同風險等級的產品A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.各類保險單證和宣傳材料在顏色、樣式、材料等方面應與銀行單證和宣傳材料有明顯區別，不得使用帶有商業銀行名稱的中英文字樣或商業銀行的形象標識，不得出現“存款”“儲蓄”“與銀行共同推出”等字樣。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.貨幣市場基金應當采取穩健、適當的會計核算和估值方法。在確保基金資產凈值能夠公允地反映基金投資組合價值的前提下，可采用攤余成本法對持有的投資組合進行會計核算，但應當在基金合同、基金招募說明書中披露該核算方法及其可能對基金凈值波動帶來的影響。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.投資者首次在銀行購買理財公司理財產品前，需到銀行網點完成風險評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.商業銀行網點憑法人機構的授權經營保險代理業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.貴金屬營銷人員補錄必須是當天未輸入營銷人員的交易A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露托管費A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.債券型理財產品是以國債、金融債、公司債券和中央銀行票據為主要投資對象的銀行理財產品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.商業銀行通過理財產品歸集資金進行投資獲得的是非利息收入，非利息收入與經濟增長周期的相關性較高。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.基金與股票反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.基金產品選擇應主要滿足客戶的盈利需求，其次再考慮風險A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.個人投資者從基金分配中獲得的定期存款利息收入，目前需要征收個人所得稅。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.近幾年，我國銀行理財產品的發行數量和發行規模呈幾何級數增長，投資方向不斷豐富，結構類型日益粗放化。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.按照現行法規要求,非公開募集基金的管理人應當在基金募集完畢后,向中國證券投資基金業協會進行產品備案。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.開辦第三方存管業務的行社必須經營管理規范、內控制度完善，近一年來沒有發生結算事故、經濟責任等案件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.商業銀行代理銷售理財公司理財產品，通過分支機構銷售的，應當以書面形式對分支機構進行明確授權，載明該分支機構可銷售的理財產品范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.商業銀行開展理財業務，應當確保理財業務與其他業務相分離，但不用區分理財產品與其代銷的金融產品A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.被動投資的目標是獲得較小的恒定超額收益A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.小明在2022年3月買入一款6個月封閉式凈值型銀行理財產品10000元，產品業績基準為4.0%，9月份產品到期時，小明能拿到200元理財收益。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.理財產品銷售機構可以向不特定社會公眾銷售私募理財產品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.發起式基金合同生效及存續，受到募集份額不少于2億份,份額持有人不少于200人的限額A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.凈值型理財產品的業績基準代表預期收益。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.基金托管人對基金管理人的估值原則和程序有異議時，以基金管理人的意見為準A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.貴金屬入庫確認的柜員和入庫發起的柜員可以是同一個人A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.柜面理財產品銷售過程中，錄像應明確消費者面部特征，本行員工的面部特征不一定要再錄像中有明確體現。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.可以單獨使用數值展示理財產品業績比較基準。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.理財產品銷售結算資金屬于理財產品銷售機構、提供理財產品銷售結算資金劃轉結算等服務機構的清算財產。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.基金幾何平均收益率克服了算術平均收益率會出現的上偏傾向A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.柜面銷售理財產品時發現客戶在賬戶交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常，不需要上報。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.商業銀行保險銷售從業人員不得以個人名義從事互聯網保險業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.商業銀行理財產品所投資的資產管理產品可以再投資于其他資產管理產品，但是必須控制風險。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.貴金屬系統維護表外專戶時，總行和支行設置的名稱不一致時不會影響正常銷售。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.理財規劃是一個人一生的財務計劃，是理性的價值觀和科學的理財計劃的綜合體現，因此，理財規劃一經制定就不得改變。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.在我國，中國證券投資基金業協會是基金行業自律組織之一A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.開展互聯網保險業務的保險機構應建立官方網站，參照《保險公司信息披露管理辦法》相關規定，設置互聯網保險欄目進行信息披露。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.基金銷售機構要求基金銷售人員及時自行辦理執業注冊并反饋辦理情況A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.按照銀保監會對個人理財業務的定義，商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.私募資產管理計劃直接或者間接投資于非標準化債權類資產的，非標準化債權類資產的終止日不得晚于封閉式資產管理計劃的到期日或者開放式資產管理計劃的最近一次開放日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.基金所投資資產承擔的債務，基金