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文檔簡介

案例實務楊先生，現年30歲，在上海市一家外貿公司做市場經理。楊太太，現年29歲，目前在一家健身中心做專職美體教練。兩人的收入支出及資產負債情況如表所示，請根據楊先生家庭情況完善理財軟件中客戶的信息。作業一：比較現金規劃工具的流動性、收益率、相關限制和適用群體。作業二：請為楊先生家庭作出現金規劃建議，并在軟件中實施驗證結果。案例練習——新婚夫婦現金規劃案例練習案例練習現金規劃的業務流程案例練習——新婚夫婦現金規劃案例練習——新婚夫婦現金規劃實施購房消費方案實施購房消費方案商業住房貸款五年以下：4.9%五年以上：5.04%住房公積金貸款：5年以下〔含5年〕3.6%5年以上4.05%實施購房消費方案工程年利率〔%〕一、城鄉居民及單位存款

〔一〕活期存款0.36〔二〕定期存款

1.整存整取

三個月1.71六個月1.98一年2.25二年2.79三年3.33五年3.602.零存整取、整存零取、存本取息

一年1.71三年1.98五年2.253.定活兩便按一年以內定期整存整取同檔次利率打6折二、協定存款1.17三、通知存款

一天0.81七天1.35案例練習案例練習案例練習1

案例練習2

教育規劃概述

例：馮先生有一個女兒，剛剛考入國內某知名大學。女兒正式入學之前，馮先生計算了一下女兒讀大學一年的費用，主要包括：全年學費12000元，住宿費3000元，日常各項開銷預計每月1000元，以全年10個月計算，共需10000元。預計馮先生和太太全年稅后收入80000元，請計算馮先生家庭的教育負擔比。案例練習

學雜費生活費合計費用183000170800353800增長率5%3%6年后終值298088229541527629本科國內教育費用〔單位：元〕學雜費生活費合計費用400004000080000增長率5%3%6年后終值5360347762101365國

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