銀行智能設備管理制度?總則目的為規范銀行智能設備的管理，確保智能設備的正常運行，提高設備使用效率，保障銀行各項業務的順利開展，特制定本制度。適用范圍本制度適用于銀行內所有智能設備，包括但不限于自助取款機（ATM）、自助終端機、智能柜臺、排隊叫號系統、現金循環機、清分機等。管理原則1.統一管理原則：銀行智能設備由總行統一規劃、采購、配置和管理，確保設備的標準化和規范化。2.安全第一原則：強化智能設備的安全管理，保障設備及客戶信息安全，防止各類安全事故的發生。3.高效運行原則：優化智能設備的使用流程，提高設備運行效率，確保設備能夠滿足銀行客戶的業務需求。4.維護及時原則：建立健全智能設備維護保養機制，及時處理設備故障，減少設備停機時間。職責分工總行層面1.科技部門負責智能設備的選型、采購、技術支持和系統維護，確保設備與銀行核心業務系統的兼容性和穩定性。制定智能設備的技術標準和規范，指導分支機構的設備管理工作。建立智能設備監控系統，實時監測設備運行狀態，及時發現并處理設備故障。2.運營管理部門負責制定智能設備的業務操作規程和服務標準，規范設備使用流程，提高客戶服務質量。統籌協調智能設備的日常運營管理，包括設備巡檢、加鈔清機、客戶引導等工作，確保設備正常運行。收集客戶對智能設備使用的反饋意見，及時優化設備功能和服務流程。3.安全保衛部門負責智能設備的安全防范工作，制定安全管理制度和應急預案，確保設備及周邊環境的安全。指導分支機構開展智能設備的安全檢查和風險防控工作，防止設備被盜、被搶及各類安全事故的發生。協助處理智能設備安全事件，配合相關部門進行調查和處理。分支機構層面1.分支機構負責人全面負責本機構智能設備的管理工作，確保設備管理工作符合總行要求。協調本機構內各部門之間的工作，保障智能設備運營管理工作的順利開展。2.運營主管負責組織實施本機構智能設備的日常運營管理工作，監督設備操作規程的執行情況。安排設備巡檢、加鈔清機等工作，及時處理設備運行中出現的問題，并向上級報告。管理本機構智能設備的現金、憑證等重要物品，確保物品安全。3.設備管理員負責本機構智能設備的日常維護和保養工作，及時記錄設備運行情況和故障信息。配合科技部門進行設備維修、升級等工作，協助處理設備技術問題。管理智能設備的鑰匙、密碼等重要權限，確保設備安全。4.大堂經理負責引導客戶正確使用智能設備，解答客戶在使用過程中遇到的問題。收集客戶對智能設備的使用意見和建議，及時反饋給運營管理部門。維護智能設備使用區域的秩序，保障客戶使用設備的安全和舒適。設備采購與配置需求調研1.科技部門會同運營管理部門定期開展智能設備需求調研工作，了解分支機構業務發展需求、客戶使用習慣以及市場技術發展趨勢。2.調研內容包括但不限于設備功能需求、性能要求、安全防護措施、使用環境條件等。3.根據調研結果，結合銀行戰略規劃和業務發展目標，制定智能設備采購與配置計劃。選型與采購1.科技部門根據采購與配置計劃，組織相關專家對智能設備供應商進行評估和選型。2.評估內容包括供應商的技術實力、產品質量、售后服務、價格水平等。3.確定供應商后，按照銀行采購管理相關規定進行采購招標工作，簽訂采購合同。4.在采購合同中明確設備的規格型號、數量、價格、交貨時間、售后服務等條款，確保采購過程合法合規、設備質量可靠。設備配置1.總行根據分支機構的業務規模、客戶流量等因素，合理配置智能設備。2.設備配置應遵循因地制宜、合理布局的原則，確保設備能夠覆蓋銀行主要服務區域，滿足客戶業務需求。3.科技部門負責智能設備的安裝調試工作，確保設備安裝到位、運行正常，并與銀行核心業務系統及相關配套系統實現無縫對接。4.運營管理部門負責組織分支機構對新配置的智能設備進行驗收，驗收內容包括設備外觀、功能完整性、運行穩定性等。驗收合格后，設備方可正式投入使用。設備日常運營管理設備巡檢1.總行運營管理部門制定智能設備巡檢標準和流程，明確巡檢周期、巡檢內容和巡檢要求。2.分支機構設備管理員按照巡檢標準和流程，定期對本機構內的智能設備進行巡檢。3.巡檢內容包括設備外觀檢查、設備運行狀態監測、設備功能測試、設備周邊環境檢查等。4.巡檢人員應認真填寫巡檢記錄，詳細記錄設備運行情況、發現的問題及處理結果。對于巡檢中發現的問題，應及時報告并采取相應的處理措施。加鈔清機1.總行運營管理部門制定智能設備加鈔清機操作規程和安全管理制度，明確加鈔清機的流程、人員職責和安全注意事項。2.分支機構運營主管負責組織實施本機構智能設備的加鈔清機工作。3.加鈔清機人員應嚴格按照操作規程進行操作，確保加鈔清機過程安全、準確。4.在加鈔清機過程中，應做好現金、憑證等重要物品的管理，防止出現現金差錯、憑證丟失等情況。5.加鈔清機完成后，運營主管應安排專人對設備進行檢查和測試，確保設備正常運行。客戶引導與服務1.大堂經理負責在智能設備使用區域引導客戶正確使用設備，解答客戶疑問，提供必要的協助。2.大堂經理應主動了解客戶需求，對于無法通過智能設備辦理的業務，及時引導客戶至人工柜臺辦理。3.運營管理部門應定期收集客戶對智能設備使用的反饋意見，不斷優化客戶服務流程，提高客戶滿意度。設備維護與維修1.設備管理員負責智能設備的日常維護和保養工作，按照設備維護手冊的要求定期對設備進行清潔、潤滑、緊固等保養操作。2.對于設備出現的一般性故障，設備管理員應及時進行排查和處理。如遇復雜故障，應及時報告科技部門，并配合科技人員進行維修。3.科技部門建立智能設備維修響應機制，對于分支機構報告的設備故障，應及時安排技術人員進行維修。維修人員應在規定時間內到達現場，盡快恢復設備正常運行。4.在設備維修過程中，應做好維修記錄，包括故障現象、故障原因、維修措施、維修時間等。對于維修后的設備，應進行測試和驗收，確保設備性能恢復正常。設備停用與報廢1.因業務調整、設備升級等原因需要停用智能設備的，由分支機構運營主管提出申請，經總行運營管理部門審批后，方可辦理停用手續。2.停用的智能設備應妥善保管，避免設備損壞或丟失。3.對于已無法正常使用或維修成本過高的智能設備，由分支機構運營主管提出報廢申請，經總行科技部門、運營管理部門和財務部門聯合審核后，報行領導審批。4.報廢的智能設備應按照銀行固定資產管理相關規定進行處置，確保資產安全。設備安全管理安全制度建設1.總行安全保衛部門制定智能設備安全管理制度，明確設備安全管理的目標、原則、措施和責任。2.安全管理制度應涵蓋設備物理安全、網絡安全、數據安全、操作安全等方面的內容，確保設備運行安全可靠。安全防范措施1.智能設備應安裝在符合安全要求的場所，配備必要的安全防護設施，如監控攝像頭、報警裝置、門禁系統等。2.加強設備網絡安全管理，設置防火墻、入侵檢測系統等安全防護軟件，防止網絡攻擊和數據泄露。3.對設備操作人員進行安全培訓，提高操作人員的安全意識和操作技能，規范操作流程，防止因操作不當引發安全事故。4.定期對智能設備進行安全檢查和風險評估，及時發現并整改安全隱患。應急處置預案1.總行安全保衛部門制定智能設備安全事件應急處置預案，明確應急處置的組織機構、職責分工、應急響應流程和處置措施。2.應急處置預案應包括設備被盜搶、火災、故障導致客戶資金損失等各類安全事件的應對措施。3.分支機構應定期組織員工進行應急演練，提高員工應對安全事件的能力。4.發生安全事件后，應立即啟動應急處置預案，采取有效措施進行處置，并及時向上級報告。設備數據管理數據采集1.智能設備應具備數據采集功能，能夠實時采集設備運行狀態、交易信息、客戶操作記錄等數據。2.數據采集應遵循準確、完整、及時的原則，確保采集到的數據真實可靠。數據分析與應用1.科技部門負責對智能設備采集到的數據進行分析和挖掘，提取有價值的信息，為銀行決策提供支持。2.通過數據分析，了解客戶使用習慣、業務需求、設備運行狀況等情況，優化設備功能和服務流程。3.利用數據分析結果，對設備故障進行預測和預警，提前采取維護措施，減少設備停機時間。數據存儲與備份1.智能設備采集到的數據應及時存儲到銀行數據中心，確保數據的安全性和完整性。2.數據中心應建立數據備份機制，定期對智能設備數據進行備份，防止數據丟失。3.備份數據應存儲在安全可靠的介質上，并異地存放，以應對可能出現的數據災難。數據安全管理1.加強智能設備數據的安全管理，設置嚴格的用戶權限，防止數據泄露和非法訪問。2.對涉及客戶隱私的數據進行加密處理，確保客戶信息安全。3.定期對數據安全進行檢查和評估，及時發現并整改數據安全隱患。人員培訓與考核培訓計劃1.總行運營管理部門會同科技部門制定智能設備操作人員培訓計劃，明確培訓目標、培訓內容、培訓方式和培訓時間。2.培訓內容包括設備操作技能、業務知識、安全防范知識、應急處置技能等方面的內容。3.根據不同崗位的需求，分別組織大堂經理、設備管理員、運營主管等人員參加培訓。培訓實施1.培訓可采用集中授課、現場演示、在線學習、模擬操作等多種方式進行。2.培訓師資可由銀行內部專業人員、設備供應商技術人員等組成。3.在培訓過程中，應注重理論與實踐相結合，通過實際操作演練，提高學員的操作技能和解決問題的能力。考核評估1.培訓結束后，應對學員進行考核評估，考核方式可采用理論考試、實際操作考核等多種形式。2.考核內容應涵蓋培訓計劃中的各項內容，確保學員掌握智能設備的操作技能和相關知識。3.對于考核合格的學員，頒發培訓合格證書；對于考核不合格的學員，應進行補考或重新培訓，直至考核合格為止。人員管理1.建立智能設備操作人員檔案，記錄操作人員的培訓情況、