中國郵政儲蓄銀行代理保險業務

操作規程

目—-錄

總則..................................................01

第一章基本操作流程.....................................01

第二章公共管理流程.....................................12

第三章單證管理......................................16轉

第四章營業機構業務處理流程..........................20勢

第五章批量業務處理流程...............................3636

第六章事后監督......................................41倏

第七章附則...........................................4940

總則...................................................1

第一章基本操作流程....................................1

第二章公共管理流程....................................2

第一節保險公司及產品管理.................................2

第二節參數設置..........................................6

第三節內部機構及人員信息維護...........................10

~~單證管理......................................16

第四章營業機構業務處理流程...........................21

第一節營業前準備.......................................21

第二節日間業務處理.....................................22

第三節日終處理.........................................35

第五章批量業務處理流程...............................36

第六章事后監督.......................................41

第七章附則...........................................49

總貝IJ

第一條為規范中國郵政儲蓄銀行（下稱“郵儲銀行”）代理保

險業務操作流程，提高管理質量和服務水平，促進業務健康、合規

發展，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國保險

法》、《中國郵政儲蓄銀行代理保險業務管理辦法》等有關法律法規

和規章制度，特制定本操作規程。

第二條本操作規程包括郵儲銀行代理保險業務的公共管理、單

證管理、營業機構業務處理、批量業務處理和事后監督等環節的流

程與規定。

第三條本操作規程適用于辦理代理保險業務的郵儲銀行各級

管理機構和營業機構（含代理營業機構）。

第一章基本操作流程

第四條代理保險業務流程分為售前準備、業務處理和事后管理

三大部分。

第五條售前準備包括：內部機構及人員信息維護，保險公司、

保險產品及保險險種信息維護，手續費率設置，代理憑證出/入庫參

數管理和重要空白憑證的入庫、請領、下發及收到等。業務處理包

括：營業機構業務處理和批量業務處理。事后管理包括：保費及手

續費的結算、差錯處理和事后監督等。具體操作流程如下：

0

售前準備業務處理

第二章公共管理流程

第一節保險公司及產品管理

第六條保險公司入網是指保險公司聯入代理保險系統辦理代

理保險業務。保險公司退出是指保險公司退出代理保險系統，停辦

代理保險業務。

第七條保險公司申請入網流程：

（一）提交材料，保險公司應提交下列資料：

L合作意向書：擬全國性合作的保險公司，由該保險公司總公

司以書面形式向總行提出書面合作意向；擬區域性合作的保險公司，

由該保險公司省公司以書面形式向擬合作的一級分行提出書面合作

意向。

Z合作可行性報告，內容包括：

(1)合作內容及契合點;

(2)合作時間;

(3)合作區域;

(4)市場需求分析;

(5)近兩年合作規劃;

(6)銀保系統狀況;

(7)培訓師資情況;

(8)其他能證明深入合作的文件。

￡保險公司介紹，內容包括：

(1)股東背景;

(2)公司治理狀況;

(3)償付能力充足狀況;

(4)內控制度的健全性和有效性;

(5)業務及財務信息系統情況;

(6)近兩年監管機構處罰情況;

(7)擬合作產品信息;

(8)客戶投訴處理情況;

(9)在當地各分支機構配置情況等資料。

工要求提供的其他文件和材料。

（二）擬區域性合作保險公司,應由一級分行在規定時間向總

行提交書面申請，內容包括合作申請及合作可行性報告。總行應在

收到分行申請后確認申請資料是否完整，若不完整，須通知申請單

位補齊材料。

（三）對于予以準入的合作保險公司,總行或一級分行應與其

簽署相關協議。

（四）郵儲銀行應在代理保險系統中注冊準入保險公司、建立

公司代碼、進行保險公司業務范圍維護，設置保費結算方式、手續

費結算方式、手續費參數和代理保險憑證出/入庫參數。

第八條郵儲銀行總行應每年對總對總合作的保險公司進行盡

職調查，一級分行應每年對區域性合作的保險公司進行盡職調查，

盡職調查須請保險公司提交以下資料：

（一）保險公司上一年度財務報表;

（二）保險公司上一年度償付能力報告;

（三）保險公司的治理情況說明;

（四）保險公司銀保業務內控制度說明;

（五）保險公司上一年受監管機構處罰情況的說明;

（六）其他需要說明的情況。

第九條保險產品入網是指保險產品聯入代理保險系統進行銷

售。保險產品退出是指保險產品退出代理保險系統，停止銷售。

第十條保險產品入網流程：

（一）提交材料,保險公司應提交下列資料：

L監管部門批準或備案證明文件；

區產品條款；

區產品說明書；

生宣傳材料；

■培訓課件;

區管理費用說明等。

（二）對于全國性合作保險公司的產品,應由俁險公司總公司

向總行提供相關材料，由總行負責評估；對于區域性合作保險公司

的產品，應由保險公司總公司或省公司向總行和一級分行分別提供

相關材料，由一級分行負責評估，對于評估合格的產品，一級分行

應向總行提交書面申請，說明合作意向、產品特點及合作前景。

（三）對于予以準入的保險產品,總行或一級分行應與保險公

司簽署相關產品協議&L

（四）郵儲銀行應在代理保險系統中注冊保險產品、險種，建

立產品代碼、險種代碼，進行內部機構業務范圍維護，設置手續費

參數。

第H—條保險公司退出代理保險系統應至少符合以下條件之

--?

協議（一）協議到期，雙方沒有續簽新的協議；

到期，雙方沒有續簽新的協議；

（二）協議未到期,保險公司正式提出退出意向時，經雙方協

商一致后終止合作，保險公司退出代理保險系統；

L）經郵儲銀行評估認為合作保險公司不再符合合作標準,

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可正式函告保險公司擬終止合作，協商一致后，保險公司退出代理

保險系統］—

第十二條合作保險公司退出代理保險系統，需向總行或一級

分行提供以下資料：

（一）正式發函說明擬退出代理保險系統的意向;

（二）保險公司須提交退出報告,內容包括：

L退出原因；

區退出起始時間；

或退出機構名錄；

工退出業務范圍、業務功能；

工退出后的業務、技術處理方案；

區要求提供的其他文件和材料。

第十三條郵儲銀行各級管理機構應與計劃退出的保險公司商

定合適的業務、技術處理方案，并在代理保險系統中對其退出機構、

退出業務類型等進行注銷處理。保險公司退出代理保險系統后，其

滿期給付、批量代收付等業務功能應繼續保留。

第十四條保險公司產品退出代理保險系統應至少符合以下條

件之一：

（一）協議到期,雙方沒有續簽新的協議；

（二）保險公司產品政策調整造成的產品停售;

（三）郵儲銀行評估產品不滿足市場需求、客戶投訴率較高，

并與保險公司協商一致后終止產品合作。

第十五條保險公司及產品退出處理需要業務部門和技術部門

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在約定退出期限內協同完成。

第二節參數設置

第十六條在營業機構辦理保險業務前，代理保險系統中需先

進行保費結算方式、手續費結算方式、手續費參數和代理保險憑證

出/入庫參數的設置。該操作由總行或一級分行業務管理員操作，同

級業務主管授權。

第十七條合作保險公司新增或修改結算賬戶時，應向總行或

一級分行業務部門提供結算收支賬戶，相關賬戶信息由總行統一提

供給技術中心，由技術部門完成賬戶綁定。

（一）總對總結算

L總行代理托管部需收到保險公司總公司以正式函的形式提供

的活期結算賬戶信息并提供給會計結算部；

區辦理批存業務的，須同時獲得保險公司總公司在郵儲銀行公

司系統辦理的“委托扣款簽約管理”協議號；

曳總行將賬戶信息和協議號提交技術部門做賬戶綁定。

（二）分對分結算

工一級分行業務部門需收到保險公司總公司或省公司以正式函

的形式提供的活期結算賬戶信息并提供給會計結算部；

區辦理批存業務的，須同時獲得保險公司總公司或省公司在郵

儲銀行公司系統辦理的“委托扣款簽約管理”協議號；

￡一級分行業務部門將賬戶信息和協議號提交總行代理托管

部，再由總行代理托管部提交技術部門做賬戶綁定。

第十八條保費結算方式分為全國結算和省結算兩種方式。具

6

體結算方式以郵儲銀行與保險公司協議約定為準。

（一）全國結算是指郵儲銀行與合作保險公司采用總對總的結

算方式，資金歸集結算行是總行機構，保險公司開戶行是保險公司

開戶營業機構對應的一級支行；

3r全國結算由總行業務管理員登陸代理保險系統進行注冊

操作，在系統中選擇合作保險公司及全國結算方式；

餐二省結算為郵儲銀行與合作保險公司采用省對省的結算方

式，資金歸集結算行是一級分行機構，保險公司開戶行是保險公司

開戶營業機構對應的一級支行；

3X省結算由一級分行業務管理員登陸代理保險系統進行注

冊操作，在系統中選擇合作保險公司及省結算方式；

（五）一級分行以下機構（不含一級分行）無相應操作權限。

第十九條手續費結算方式分為全國結算、省結算和地市結算

三種方式。具體結算方式由郵儲銀行與保險公司協議約定。

上工全國結算由總行業務管理員登陸代理保險系統進行注冊

操作，在系統中選擇合作保險公司及全國結算方式并錄入結算行機

構代碼，結算行可指定為總行、一級分行或一級支行；

省結算由一級分行業務管理員登陸代理保險系統進行注

冊操作，在系統中選擇合作保險公司及省結算方式并錄入結算行機

構代碼，結算行可指定為一級分行或一級支行；

（三）地市結算由二級分行業務管理員登陸代理保險系統進行

注冊操作，在系統中選擇合作保險公司及省結算方式并錄入結算行

機構代碼，結算行應指定一級支行；

（四）手續費結算層級可與保費結算層級不同,但不能高于保

費結算層級；

（五）二級分行以下機構無相應操作權限。

第二十條保費與手續費結算方式在系統中設置成功后即時生

效，如需對結算方式進行修改，需郵儲銀行與保險公司雙方協商，

簽署補充協議后，由總行或一級分行業務部門配合技術部門7個工

作日內修改。

第二十一條手續費參數設置是代理保險業務手續費核算的基

礎，未維護手續費參數的險種，營業機構不能銷售。

第二十二條手續費參數需按照郵儲銀行與保險公司所簽產品

協議維護。

第二十三條手續費參數由固定手續費及浮動手續費兩部分組

成，固定手續費;交易筆數X手續費率，浮動手續費:保費金額X手

續費率。

第二十四條手續費參數的設置應由相應結算層級業務管理員

登陸代理保險系統進行操作，經業務主管授權后，按照系統交易類

別與交易渠道進行設置。手續費參數設置應注意以下幾點：

（一）交易類別包括新保承保、手工記賬和續期繳費等交易類

型；

（二）交易渠道包括營業機構柜面、保險公司批量、網上銀行

和電話銀行等交易途徑；

（三）三交保險產品浮動手續費僅需設置首年浮動手續費率,

期交產品可根據產品協議設置首年及續期浮動手續費率;

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工ML手續費結算行須按照協議對每種代理產品設定生效日期、

截止日期、固定手續費率、浮動手續費率和手續費分配比例等項目，

其中生效日期最早為操作交易的次日；

（五）自新費率生效日起舊費率自動失效。

第三節內部機構及人員信息維護

第二十五條申請入網的各級內部機構應符合下列要求：

（一）具備聯入代理保險系統的各項硬件設備;

（二）開通的業務功能符合相關業務準入的要求;

（三）若入網機構辦理代理保險業務,應符合當地監管部門和

工商管理部門的要求，獲得開辦代理保險業務的授權，持有《金融

業務許可證》，按當地保險監管部門要求層級辦理《保險兼業代理業

務許可證》（或獲得相應批準開展代理保險業務的文件），至少有一

名人員持有《保險代理從業人員資格證書》，單證管理能力符合總行

及各家保險公司的要求。

第二十六條內部機構申請入網流程

上Z預聯入代理保險系統的內部機構應于申請入網前io個工

作日內逐級向一級分行提交下列文件和資料：

L《代理保險系統機構維護申請書》；

ZJ呆險兼業代理業務許可證（或相關批準開展代理保險業務的

文件）復印件；

￡要求提供的其他文件和資料。

（二）對各級內部機構的入網申請,一級分行應在接到申請之

日起3個工作日對不符合要求的內部機構進行退回處理，對符合要

9

求的機構按申請資料在代理保險系統上進行注冊操作，并向總行提

交《代理保險系統機構維護申請書》。

（三）總行在接到一級分行申請后進行審批,對符合要求的內

部機構在系統上進行通過處理，對不符合要求的內部機構做拒絕處

理，并說明理由。

（四）營業機構入網的,須由一級分行或二級分行將該營業機

構代碼提供給擬合作的俁險公司對應機構進行機構維護，方可開辦

業務。

第二十七條內部機構申請信息修改流程

（一）二級分行、各級支行或營業機構的地域類型、機構名稱、

持證情況聯系電話、負責人姓名及營業機構屬性等信息發生變更時,

應由二級分行業務管理部門向一級分行業務管理部門提交《代理保

險系統機構維護申請書》。

（二）一級分行應在接到申請后予以批復,對符合要求的內部

機構按申請資料在代理保險系統上進行修改，申請資料由一級分行

留存，不符合要求的，不予修改并說明原因。

第二十八條代理保險系統中營業機構原則上不允許重復簽

到，對于當日誤簽退的營業機構需要再次簽到時，應遵循下列規定:

（一）營業機構須向上級行說明原因并填報《代理保險系統機

構維護申請書》。

（二）一級支行業務管理員均可根據《代理保險系統機構維護

申請書》，在業務主管授權下通過代理保險系統內做“允許機構再次

簽到"交易，交易完成后應及時通知相關部門，并在《代理保險系

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統機構維護申請書》上詳細列明處理結果，由經辦人員簽字留存。

第二十九條內部機構申請退網流程

(一)書面申請:由于機構撤并或長期沒有交易發生等原因，

需要停辦代理保險業務并退出代理保險系統的，應做好停辦代理保

險業務的有關業務、技術準備，以書面方式逐級向一級分行提出書

面申請，提交材料包括：

k《代理保險系統機構維護申請書》；

區退出報告，內容包括：

(1)退出原因;

(2)退出時間;

包退出機構名錄(包括本級及所轄下級所有機構名稱及代碼);

(4)退出業務范圍、業務功能；

(5)業務、技術處理方案；

(6)要求提供的其他文件和資料。

(二)一級分行在接到申請之日起7個工作日內回復申請機構

資料是否完整，并在10個工作日內給予批復。對符合退出要求的營

業機構按申請資料在代理保險系統上進行注銷操作，待總行審批；

非營業機構退網的，須向總行提交正式申請，由總行在代理保險系

統中注銷。申請資料由一級分行留存歸檔，不符合退出要求的，拒

絕處理，并說明原因。

(三)總行在接到一級分行申請后進行審批,對符合要求的內

部機構在系統上進行審批或注銷通過，對不符合要求的內部機構拒

絕處理。

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(四)其他要求

上內部機構如若存在以下幾種情況，總行及一級分行有權強制

該機構停辦代理保險業務：

qx未能按要求遵守相關業務規定導致差錯率過高、造成重大

資金損失的；

今營業機構保險兼業代理業務許可證到期，未在規定時限內

辦理新證的；

(3)發生群體投訴事件并造成重大社會影響的;

(4)監管要求停辦業務的。

區退網機構須妥善處理因代理保險業務交易與其他機構產生的

資金清算、單證交接等所有遺留問題；各級郵儲銀行應妥善處理已

投保客戶的有關事項，并做好客戶解釋工作。

第三十條內部機構的注冊、修改、注銷、查詢及審批功能均

通過系統中的“內部機構信息維護”交易完成。內部機構的注冊、

注銷由一級分行業務管理員操作，業務主管授權，提交至總行審批,

總行業務管理員審批后第二天生效；修改功能由一級分行業務管理

員操作，業務主管授權；查詢功能可以由各級業務管理員操作，不

需要授權。

第三十一條各級機構對人員進行維護時，應按以下流程辦理:

—人員維護包括各級管理機構及營業機構人員在代理保險

系統中的注冊、修改以及注銷。管理機構人員身份包括業務主管、

業務管理員、經營管理員、營銷團隊主管、會計主管、會計、憑證

主管、憑證管理員、事后監督等，營業機構人員身份包括支行長、

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綜合柜員、普通柜員等。

（二）人員維護應由申請機構填寫《代理保險系統柜員維護申

請書》，蓋章后，提交上級機構業務管理員進行維護。

（三）各級業務管理員應及時根據《代理保險系統柜員維護申

請書》的內容在系統內進行人員維護。人員維護完成后經辦人員應

在《代理保險系統柜員維護申請書》上簽字、列明處理結果并通知

申請機構。

（四）各級業務管理員在代理保險系統中進行人員維護時,應

遵循以下規定：

上一級支行業務管理員在業務主管的授權下可維護營業機構普

通柜員、綜合柜員、支行（局）長及一級支行除業務管理員和業務

主管外的所有人員、保險營銷員；

區總行、一級分行和二級分行業務管理員在業務主管的授權下

可維護本級除業務管理員和業務主管外的所有人員及所轄直屬下級

機構的業務管理員和業務主管；

二總行業務主管和業務管理員由技術負責維護；

工修改柜員信息時，可以修改除柜員代碼以外的所有柜員信息;

■業務管理員在申請柜員已正式簽退的情況下方可進行柜員維

護；

上柜員維護后即時生效；

乙各級憑證管理員由本級業務管理員維護，總行綁定尾箱。

第三十二條一級支行可根據需要建立營銷團隊，流程如下：

（一）一級支行業務管理員在業務主管的授權下通過代理保險

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系統注冊營銷團隊，并同時設定團隊主管，營銷團隊只能在一級支

行級別注冊建立。

（二）個人營銷員包括保險營銷員和理財經理,營銷團隊可根

據團隊性質分為理財經理團隊與保險營銷員團隊。

（三）營銷團隊注冊成功后,由一級支行業務管理員在業務主

管的授權下將個人營銷員中的理財經理（或保險營銷員）歸屬到某

個理財經理團隊（或保險營銷員團隊）中。

（四）一個團隊主管可以管理多個團隊,保險營銷員和理財經

理不能進入相同性質的團隊。

（五）各級業務管理員可查詢各類團隊業績報表,團隊主管可

查詢所管理團隊業績報表，一級支行業務管理員、團隊主管可按月

查詢個人營銷員業績報表。

第三十三條柜員及柜員密碼的管理應遵循有效期的限制，有

效期在進行柜員維護時設定，密碼有效期不得超過90天。柜員登錄

日期超過柜員有效期后，柜員不能進入代理保險系統；密碼超過有

效期后，柜員應根據系統提示立即修改密碼，否則不能進行交易操

作。

第三十四條各級人員要妥善保管本人的柜員號和密碼，僅允

許本人使用，嚴禁他人使用。若密碼泄露，必須進行密碼修改。新

增柜員首次登錄系統，必須修改密碼后方可進行其他操作。

第三十五條若柜員遺忘密碼，應向上級機構或相關人員申請

密碼重置。密碼重置應遵循下列規定：

（一）綜合柜員可在支行（局）長的授權下重置普通柜員的密

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碼。

2一級支行業務管理員可在業務主管的授權下重置營業機

構綜合柜員、支行（局）長及一級支行除業務管理員和業務主管外

的所有柜員的密碼。

（三）總行、一級分行和二級分行業務管理員可在業務主管的

授權下，重置本級除業務管理員和業務主管外的所有柜員以及直屬

下級機構的業務管理員和業務主管的密碼。

（四）總行業務主管和業務管理員由技術重置密碼。

qi遺忘密碼的柜員須填報《代理保險系統柜員維護申請書》。

（六）各級維護人員應及時根據《代理保險系統柜員維護申請

書》的要求在系統內做“密碼重置”交易。交易完成后要及時通知

相關柜員，并在《代理保險系統柜員維護申請書》上詳細列明處理

結果，由經辦人員簽字備查。

（七）密碼重置將柜員密碼設置為缺省值,重置當天柜員必須

修改密碼。

第三十六條對于不能正常簽到的支行（局）長、綜合柜員，

需向一級支行申請，由一級支行業務主管授權，業務管理員操作，

對其進行強行簽退；對于不能正常簽到的普通柜員，由綜合柜員操

作，支行（局）長授權，對其進行強行簽退。

第三十七條各級機構及柜員維護單位應按照有關規定妥善保

管《代理保險系統機構維護申請書》和《代理保險系統柜員維護申

請書》，定期整理、裝訂、存檔。

第三章單證管理

第三十八條代理保險業務單證主要包括保險公司提供的保

單、批單、投保單、投保提示書和銀行提供的收費憑證、通用憑證、

客戶風險承受力評估報告等。保單和批單應作為重要空白憑證進行

管理，其他作為普通憑證管理。

第三十九條一級分行業務管理員按照本行代理憑證出/入庫

機構級別進行代理憑證出入庫參數維護。

第四十條入庫機構的憑證庫管員從保險公司領入重要空白單

證，需與保險公司交接人員及憑證管理員認真核實保險公司名稱、

單證種類、數量、起止號段等相符后，交接清單需由銀行方、保險公

司方加蓋雙方相關部門印章，簽字后各留存一份。憑證庫管員登記

“重要空白憑證登記簿”（重要空白憑證登記簿應包含以下內容：日

期、保險公司名稱、單證類別、起止號段、單證數量、事項（接收/

下發）、交接機構等）。憑證管理員進行憑證入庫操作，并打印“代

理保險重要空白憑證入庫單”一式兩聯，加蓋名章后，一聯自行留

存，一聯交憑證庫管員登記。

第四十一條重要空白憑證驗收、登記、交接、保管工作，具

體標準為：

（一）查驗袋、箱（包）封裝是否完好無損；

（二）拆封后,要認真查看各種重要空白憑證印制質量、規格

是否符合標準，印制號碼是否連續，有無重號、缺號、污染等現象;

（三）核對單證數量與入庫單、上繳單和發放單填列數據是否

相符;

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（四）確認無誤后,交接雙方簽字；

三上將重要空白憑證鎖存在指定的保險柜內妥善保管。

第四十二條重要空白憑證在管理機構的請領和發放流程如

下：

（一）各級管理機構查詢本機構可用憑證數量,如庫存不足，

向上級機構請領；

（二）上級機構收到所屬下級機構的請領請求,核實后作憑證

下發操作，并打印“代理保險重要空白憑證發放單”一式三聯，由

憑證管理員和憑證庫管員雙方簽字蓋章后，一聯憑證管理員留存，

另兩聯交憑證庫管員；

（三）憑證庫管員根據打印的“代理保險重要空白憑證發放單”

上的憑證種類、數量及起止號碼，將實物隨“代理保險重要空白憑

證發放單”一同發到請領機構，并登記“重要空白憑證登記簿”，空

白憑證必須順號發放；

（四）請領機構憑證庫管員收到實物憑證并核對相符后,立即

鎖入保險柜，在“代理保險重要空白憑證發放單”上簽字蓋章，一

聯返回上級機構憑證庫管員，一聯交本級憑證管理員進行憑證入庫

操作。憑證管理員打印“代理保險重要空白憑證接收（發放）單”

一式兩聯，一聯留存，另一聯交憑證庫管員留存，并據以登記“重要

空白憑證登記簿”。

第四十三條重要空白憑證在營業機構流轉流程如下：

L營業機構綜合柜員查詢本機構可用憑證數量，如庫存不

足應及時向所屬上級機構請領;

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上級機構憑證管理員查詢所屬下級機構的請領請求，核

實后作憑證下發，打印“代理保險重要空白憑證發放單”一式三聯,

由憑證管理員和憑證庫管員雙方簽字蓋章后，一聯由憑證管理員留

存，另兩聯交憑證庫管員；

（三）憑證庫管員根據憑證管理員打印的“代理保險重要空白

憑證發放單”上的憑證種類、數量及起始號碼，將實物隨“代理保

險重要空白憑證發放單”一同發到請領機構，并登記“重要空白憑

證登記簿”；

工MZ營業機構綜合柜員收到實物憑證進行核對相符后，在“代

理保險重要空白憑證發放單”上簽字確認，一聯返回上級機構憑證

庫管員，另一聯留存。同時綜合柜員在系統進行代理憑證收到交易，

并打印“代理保險重要空白憑證接收單”留存。

第四十四條普通柜員如需領用重要空白憑證，需進行“柜員

領用與上繳”操作，經綜合柜員授權后，綜合柜員將實物交與普通

柜員。

第四十五條日終，普通柜員應做憑證日結，向綜合柜員上繳

尾箱。

第四十六條柜員之間因換班等原因需要交接時，應填寫“交

接登記簿”當面查驗、點數憑證并簽字確認。各分支行要嚴格執行

交接制度，并在第三人當面監督下進行，做到準確交接，責任分明。

第四十七條各級重要空白憑證管理人員如有變更，應在主管

領導在場監督下交接，雙方核對、盤點，填寫交接清單，三方簽字

確認，以便日后發生問題有據可查。

第四十八條重要空白憑證回收流轉流程如下：

（一）對于不再使用和上級機構需要回收的重要空白憑證,憑

證管理員或綜合柜員在系統里進行憑證上繳操作，打印“代理保險

重要空白憑證上繳單”一式三聯，上繳人簽字蓋章后，連同憑證實

物一并上繳所屬上級機構憑證庫管員，上級機構憑證庫管員簽字蓋

章后再返還一聯給上繳人。

上級憑證庫管員收到營業機構上交的實物核對相符后，

登記“重要空白憑證分類登記簿”，在“代理保險重要空白憑證上繳

單”上簽字確認，一聯留存，一聯交憑證管理員。憑證管理員進行

代理憑證在途查詢，查詢結果與“代理保險重要空白憑證上繳單”

核對相符后，打印“代理保險空白憑證接收（上繳）單”一式兩聯,

一聯留存，一聯交憑證庫管員留存。

（三）回收憑證需逐級上繳直至憑證出入庫機構,入庫機構憑

證管理員做代理憑證退庫交易，打印“代理保險重要空白憑證退庫

單”一式兩聯，一份自己留存，一份簽章后交憑證庫管員。憑證庫

管員與保險公司人員交接憑證時，應認真核實保險公司名稱、單證

種類、數量、起止號段等，雙方在交接清單上加蓋雙方相關部門印

章，簽字后各留存一份，憑證庫管員登記“重要空白憑證登記簿”。

“X同一重要空白憑證在代理保險系統中完成上繳流程后，

不能再由上級機構重新下發至原上繳機構或原上繳柜員尾箱。

第四十九條丟失/作廢重要憑證處理流程：

（一）對于丟失或已廢損的重要空白憑證,普通柜員需在系統

中操作“代理憑證的丟失/作廢”交易，系統打印“代理保險重要空

19

白憑證丟失/作廢單”。

（二）日終普通柜員將作廢單證及“代理保險重要空白憑證丟

失/作廢單”上繳綜合柜員，綜合柜員上繳事后監督。

（三）重要空白憑證丟失處理交易可以由普通柜員、綜合柜員、

各級憑證管理員操作，作廢交易只能由普通柜員操作。

第五十條各級憑證管理員要定期［查庫時間參照《中國郵政儲

蓄銀行重要單證管理辦法》（郵銀發［2010）9號）執行］與憑證庫管

員進行重要空白憑證的賬實核對，通過代理憑證明細及匯總查詢，

與憑證庫管員進行憑證的核對，做到帳實相符。

第四章營業機構業務處理流程

第一節營業前準備

第五十一條營業前，柜員應執行簽到制度。如果是首次簽到,

簽到后，柜員需先修改密碼后，才能進行其他交易。

第五十二條綜合柜員簽到并聯動機構簽到，綜合柜員領用主

尾箱后，普通柜員可領取各自尾箱，辦理日常業務。

第五十三條同一柜員不能重復簽到。柜員簽到后如需離開，

可做臨時簽退。如由于系統故障等原因柜員無法再次簽到的，普通

柜員由綜合柜員做強制簽退后再次簽到，綜合柜員由支行（局）長

或一級支行業務管理員強制簽退后再次簽到。支行（局）長由一級

支行業務管理員強制簽退后再次簽到。

第五十四條綜合柜員查詢代理重要憑證是否充足，不足時可

向一級支行請領，原則上按半個月的實際使用量請領。

20

第五十五條綜合柜員收到一級支行下發的重要空白憑證，將

實物與“代理保險重要空白憑證發放單”進行核對。若相符，在系

統中做收到處理；若不符，及時與憑證管理人員進行核實后再處理。

第五十六條普通柜員根據一天的實際使用量請領重要空白憑

證。保單、批單按重要空白憑證管理，順號使用。

第二節日間業務處理

第五十七條代理新契約投保是指，郵儲銀行與保險公司簽訂

相關協議，代理保險公司向客戶推介保險產品，促成保險合同成立

的行為。郵儲銀行需向保險公司提交客戶的投保要求及相關材料，

保險公司核保通過后，向客戶簽發保險單或者其他保險憑證。

第五十八條投保人投保時需填寫投保單，投保投資連結保險

等復雜型保險產品還需填寫《客戶風險承受力評估報告》，客戶和理

財經理在《客戶風險承受力評估報告》上簽字，投保一年期以上（不

含一年期）的個人人身保險保險產品還需根據保險公司要求填寫《人

身保險投保提示書》。

第五十九條代理保險銷售人員應收齊投保人相關資料，并進

行審核。審核主要內容如下：

（一）投保人所提供的證件是否為本人有效證件,有效證件包

括身份證、護照、軍官證和戶口本等保險公司認可的證件。如投保

人和被保險人不是同一人時，需出示雙方有效身份證件

（二）投保人和被保險人的出生日期是否與所提供的身份證件

一致牛J

（三）確定投保人、被保險人的有效證件類型和號碼，確定填

21

寫是否正確、完整

3X投保人和被保險人的年齡是否在保險條款規定的范圍之

內i-j

（五）投保扣款的個人結算賬戶號碼是否填寫正確工

（六）投保人的通訊地址、郵政編碼和聯系方式填寫是否完整、

詳細■Tj

（七）投保人與被保險人同屬一人時,關系選擇“本人”；不是

同一人時，關系選擇一定要準確；如果被保險人是未成年人，其投

保人應為被保險人的法定監護人

（八）保險費、保額是否符合條款規定

（九）受益份額填寫是否符合要求,受益人的資料填寫是否完

整個j

（十）保險金和紅利領取方式、爭議處理的選擇是否符合要求也

（十一）被保險人、投保人簽名是否是為本人簽名。

（十二）對于保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬

美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同，在訂立保險合同時，應確

認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法

定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文

件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份

基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或

者影印件2份，一份交給保險公司，一份日終上交綜合柜員―

（十三）向個人銷售新型保險產品時,應確認投保人在投保單

或投保提示書中親筆抄錄下列語句并簽名：“本人已閱讀保險條款、

22

產品說明書和投保提示書，了解本產品的特點和保單利益的不確定

性”。

第六十條投保人如需對投保單內涉及保費、保險金額和受益

人等項目進行變動時，不得涂改，需由投保人重新填寫投保單。

第六十一條普通柜員審核投保單內容，根據投保人投保險種

在代理保險系統內選擇“新保承保”、“卡式保單錄入”或“手工記

賬錄入”等操作。

（一）新保承保

L能夠實時出單的保險產品，可選擇“新保承保”交易。

2.普通柜員根據投保單內容，進行投保信息錄入，錄入時確保

與投保單填寫內容一致。

3.保險公司核保通過后，在投保人提供的同名個人結算賬戶內

扣款。代理保險系統實時打印保單、現金價值表和代理保險收費憑

證等單證。

4.普通柜員在投保單和代理保險收費憑證上加蓋章戳后，連同

保單、現金價值表和保險條款等單證放入專用封套內交投保人。其

中，代理保險收費憑證打印兩聯，一聯投保人留存，一聯上交綜合

柜員。

5.按照部分保險公司要求，投保人在保險公司“保險合同送達

回執”上簽名，普通柜員加蓋章戳。

6.日終，普通柜員將投保單（保險公司聯），代理保險收費憑證

（銀行聯）、一年期以上產品（不含一年期）“人身保險投保提示書”

（根據保險公司要求提供），“客戶風險承受力評估報告”（購買投資

23

連結保險等復雜型產品時提供），“保險合同送達回執”（根據保險公

司要求提供）和投保人、被保險人、受益人身份證明文件復印件［2

份，根據《中國郵政儲蓄銀行客戶身份識別客戶身份資料和交易記

錄保存管理辦法》（郵銀發［2012）1326號）和投保要求確定是否留

存］上交綜合柜員。

7.新保承保信息綜合柜員可在“新保承保登記簿”中進行查詢。

&新保承保交易可做當日取消處理，即“當日撤單”。

普通柜員根據投保單內容，進行投保信息錄入，錄入時確保與

投保單填寫內容一致。

保險公司核保通過后，在投保人提供的同名個人結算賬戶內扣

款。代理保險系統實時打印保單、現金價值表和代理保險收費憑證

等單證。

普通柜員在投保單和代理保險收費憑證上加蓋章戳后，連同保

單、現金價值表和保險條款等單證放入專用封套內交投保人。其中，

代理保險收費憑證打印兩聯，一聯投保人留存，一聯上交綜合柜員。

按照部分保險公司要求，投保人在保險公司“保險合同送達回

執”上筌名，普通柜員加蓋章戳。

日終，普通柜員將投保單（保險公司朕），代理保險收費憑證（銀

行聯）、一年期以上產品（不含一年期）“人身保險投保提示書”（根

據保險公司要求提供），“客戶風險承受力評估報告”（購買投資連結

保險等復雜型產品時提供），“保險合同送達回執”（根據保險公司要

求提供）和投保人、被保險人、受益人身份證明文件復印件［2份，

根據《中國郵政儲蓄銀行客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保

24

存管理辦法》(郵銀發〔2012〕1326號)和投保要求確定是否留存］

上交綜合柜員。

新保承保信息綜合柜員可在“新保承保登記簿”中進行查洵。

新保承保交易可做當日取消處理，即“當日撤單”。

X1T投保人須持本人有效身份證件到原投保營業機構辦理；

3普通柜員收回投保成功時交給投保人的全部憑證(投保單、

保單和代理保險收費憑證等)，加蓋作廢章戳；

q普通柜員審核投保人交回單證無誤后，在系統中錄入信息，

經綜合柜員授權后辦理。打印通用憑證(一式兩聯)，交投保人簽字，

銀行聯上交綜合柜員，客戶聯投保人留存；

(4)交易成功后,保費資金實時退回投保人原繳費賬戶；

0“當日撤單”交易成功后不能取消；

⑹日終,普通柜員將加蓋作廢章戳的投保單客戶聯、保單、

當日撤單交易使用的通用憑證銀行聯、代收費憑證銀行聯上交綜合

柜員；

(7)“當日撤單”信息綜合柜員可在“當日撤單登記簿”中進

行查詢。

江若因投保人投保金額超出保險公司規定限額等原因，不能實

時出單的，需選擇“非實時保單錄入”交易。

(1)普通柜員根據投保單內容,進行投保信息錄入，錄入時確

保與投保單填寫內容一致。

(2)待保險公司審核通過后,保險公司返回“非實時保單錄入”

確認信息，投保金額以保險公司出單金額為準。

25

其■非實時保單錄入信息綜合柜員可在“非實時保單登記簿”

中進行查詢。

（二）卡式保單錄入

L投保人購買固定金額的卡式保單時，選擇“卡式保單錄入”

交易。

區普通柜員錄入購買件數、繳費賬號等相關信息后，打印通用

憑證（一式兩聯），加蓋章戳后，客戶聯交客戶留存，銀行聯上交綜

合柜員。

￡“卡式保單錄入”交易經綜合柜員授權當日可做“卡式保單

錄入取消”交易，取消后打印代理保險通用憑證（一式兩聯），交客

戶簽字后，銀行聯上交綜合柜員，客戶聯客戶留存。日終，普通柜

員將加蓋作廢章戳的原交易通用憑證客戶聯和卡式保單錄入取消交

易使用的通用憑證銀行聯上交綜合柜員。

生卡式保單一經售出，不再退回。"卡式保單錄入取消”交易僅

用于普通柜員操作“卡式保單錄入”交易錯誤時使用。

/綜合柜員可在“卡式保單登記簿”中對“卡式保單錄入”及

“卡式保單錄入取消”交易進行查詢。

（三）手工記賬錄入

工投保人投保險種不能在郵政儲蓄代理保險系統實時出單，如

購買財產險等情況下，可選擇“手工記賬錄入”交易；

2.普通柜員錄入投保單及繳費賬戶相關信息后，打印通用憑證、

代理保險收費憑證（一式兩聯），投保人簽字，加蓋章戳，客戶聯交

投保人留存，銀行聯上交綜合柜員；

26

￡日終，普通柜員將投保書、《投保人風險承受力評估報告》（購

買投資連結保險等復雜型產品時提供）、《人身投保提示書》（根據保

險公司要求），投保人、被保險人、受益人身份證明文件復印件［2

份，根據《中國郵政儲蓄銀行客戶身份識別客戶身份資料和交易記

錄保存管理辦法》（郵銀發［2012）1326號）和保險公司投保要求確

定是否留存］等投保資料連同通用憑證（銀行聯）、代理保險收費憑

證（銀行聯）上交綜合柜員。

生綜合柜員日終將上述單證交事后監督審核后，由事后監督與

保險公司專人進行資料交接。保險公司審核投保資料后在保險公司

系統出單，并根據客戶的要求由保險公司或銀行人員將保單送交至

客戶。

5^“手工記賬錄入”交易經綜合柜員授權當日可做“手工記賬

錄入取消”交易，打印手工記賬取消通用憑證（一式兩聯），交投保

人簽字后，客戶聯投保人留存，銀行聯連同加蓋作廢章戳的原通用

憑證客戶聯上交綜合柜員；

包綜合柜員可在“手工記賬登記簿”中對“手工記賬錄入”及

“手工錄入取消”交易進行查詢。

第六十二條非實時保單錄入與手工記賬均不能實現實時出

單。非實時保單錄入交易只記錄客戶投保信息，不扣收保險費；手

工記賬交易記錄客戶投保信息，并實時扣收保險費。

第六十三條柜臺辦理續期繳費業務時，應按如下步驟操作：

（一）投保人到營業機構前臺后,提供保險合同號碼或上期繳

費憑證及繳費卡（折）;

27

（二）普通柜員審核投保人繳費卡（折）戶名和投保人戶名一

致后，錄入相關信息，繳費成功后，打印代理保險業務收費憑證，

一聯交投保人留存，一聯日終上交綜合柜員；

（三）續期繳費成功后,當日可在原繳費營業機構取消，辦理

時，需收回繳費時交投保人留存的代理保險業務收費憑證，加蓋作

廢章戳；普通柜員錄入相關信息后，打印通用憑證（一式兩聯），投

保人簽字后，客戶聯交投保人留存，銀行聯連同加蓋作廢章戳的原

代理保險業務收費憑證客戶聯上交綜合柜員。

第六十四條如投保人選擇入賬單繳費方式，普通柜員應先選

擇企業客戶投保登記交易，再操作新保承保、手工記賬或續期繳費。

（一）個人業務普通柜員應告知投保人郵儲銀行的企業客戶投

保資金內部賬戶，該賬戶信息規則如下：

L賬戶名稱：中國郵政儲蓄銀行代理保險客戶資金戶。

區賬號：總共28位，縣機構號前6位+000101+274003001（科

目號）+0000001（順序號）。

（二）客戶在郵儲銀行網點辦理公司存款。流程如下：

L客戶將所知投保資金內部賬戶信息告知公司業務普通柜員，

公司業務普通柜員在公司系統選擇“活期存款支取“，并打印內部通

用憑證。

區公司業務普通柜員在公司系統選擇“保險憑證打印“，打印投

保資金入賬憑證，交投保客戶。

（三）客戶將投保資金入賬憑證交給個人業務普通柜員,個人

業務普通柜員根據投保資金入賬憑證，辦理“企業客戶資金狀態查

28

詢”，查詢入賬單號及入賬信息后，將入賬憑證上交個人業務綜合柜

員。

（四）個人業務普通柜員辦理“企業客戶投保登記”對投保人

要投保的保險公司以及險種進行預分配登記。所有記錄的分配金額

之和應該等于該入賬單的可用余額。投保登記完成后可以根據需要

進行相應修改。交易成功后打印客戶支票詳細登記信息一份，普通

柜員加蓋章戳，日終上交個人業務綜合柜員。

（五）個人業務普通柜員選擇“新保承保”或“手工記賬”或

“續期繳費”交易，繳費方式選擇入賬單。

（六）投保成功后,個人業務普通柜員操作企業投保人投保完

成確認交易，打印投保人投保完成確認單一式兩聯，交投保人簽字

確認，加蓋章戳，一聯投保人留存，一聯日終上交個人業務綜合柜

員。

（七）如投保人投保資金小于入賬單金額,個人業務普通柜員

在系統內操作“申請退回投保人資金”交易，公司業務普通柜員做

退款交易，打印付款憑證（一式兩聯），加蓋章戳，一聯投保人留存,

一聯上交公司業務綜合柜員。

（八）日終,個人業務普通柜員將入賬憑證、投保人支票詳細

登記信息、投保人投保完成確認單及客戶在辦理新保承保、手工記

賬、續期繳費時留存的單證一并上交個人業務綜合柜員。

（九）在企業投保人投保完成確認交易之前,投保交易可做取

消，即可操作“當日撤單”交易，取消后可繼續操作“新保承保”

交易。

29

（十）支票繳費后,剩余的可用余額可通過“申請退回客戶資

金”交易退回投保人在公司業務系統的投保人賬戶。

（十一）綜合柜員可在“新保承保登記簿”中查詢企業投保人

投保信息。

第六十五條保全業務是指郵儲銀行接受保險公司的委托，受

理投保人關于合同變更、年金或滿期金給付等項目的申請。保全業

務包括猶豫期撤單、退保、滿期給付和信息變更等。

（一）猶豫期撤單/退保申請

L猶豫期撤單需投保人持本人有效身份證件、保單、本人有效

個人結算賬戶到原網點辦理，退保需投保人持本人有效身份證件、

保單、本人有效個人結算賬戶到投保所在省份開辦退保業務的郵儲

銀行營業機構辦理。

區投保人填寫保險公司提供的“猶豫期撤保申請表”、“退保申

請表”或其他類似申請表以及代理保險給付業務資料交接清單（根

據保險公司要求，部分保險公司提供資料交接清單且清單中已包含

申請表的內容）。

江普通柜員做“猶豫期撤單/退保申請代收單”交易，錄入相關

信息，打印“客戶資料代收清單”一式三聯，客戶簽字后，客戶聯

交客戶，銀行聯與保險公司聯日終上交綜合柜員，由綜合柜員上交

事后監督。

生普通柜員收回投保成功時交給投保人的保單等重要憑證、投

保人填寫的申請表及資料交接清單，核對填寫內容是否相符，審核

無誤后，資料交接清單一聯留存給客戶，另外兩聯隨其他單證日終

30

上交業務主管。

?若猶豫期撤單/退保申請能與保險公司系統聯機處理，除上述

操作外，還應在打印“客戶資料代收清單”后在代理保險系統中做

如下操作：

(1)普通柜員打印猶豫期撤單/退保確認單,交投保人簽字確

認后，加蓋章戳留存，日終上交綜合柜員(根據保險公司要求打印，

部分公司不要求打印確認單)。

(2)普通柜員打印保全批單,加蓋章戳，一聯交投保人，一聯

聯同投保人有效身份證復印件及投保資料日終上交綜合柜員。

L日終，綜合柜員將投保單、保單、代理保險業務收費憑證、

猶豫期撤保/退保申請表、猶豫期撤單/退保確認單(根據保險公司

要求提供)、批單、客戶身份證復印件、客戶郵政儲蓄賬戶復印件、

代理保險給付業務資料交接清單等資料上交縣支行事后監督審核。

其中，批單及猶豫期撤單/退保確認單僅與保險公司的實現聯機猶豫

期撤單/退保申請交易才會存在，否則不存在。

乙事后監督審核無誤后，將上述資料交保險公司指定人員。

區保險公司審核投保人填寫的猶豫期撤單/退保申請、保單等資

料，審核無誤后，退回投保人保費資金。

(1)猶豫期撤單成功后,將保費資金扣除工本費后，通過批存

交易轉入投保人原繳費賬戶。

(2)退保成功后,將保費資金按保單現金價值，通過批存交易

退回投保人指定賬戶。

9.綜合柜員可在“猶豫期撤單/退保登記簿”中查詢猶豫期撤單

31

/退保信息；未在系統中錄入的猶豫期撤單/退保信息無法查詢，應

仿照代理保險系統中“猶豫期撤單/退保登記簿”格式建立手工登記

簿。

（二）滿期給付申請

L滿期保險金的申領人原則上為被保險人，分紅的申領人原則

上為投保人，申領人為未成年人的，可由監護人代為申請，但須出

具申領人和監護人的關系證明。受益人與投保人可相互委托辦理，

但必須填寫委托書，必須有一個資格人親自申請。

區保單到期后，領取人需持保單正本、投保人/受益人有效身份

證件、投保人/受益人同名郵政儲蓄卡（折）及投保資料，受托人還

需提供授權委托書和委托人身份證件到郵儲銀行開辦該項業務的營

業機構辦理滿期給付申請。

。領取人按要求填寫滿期給付申請表及代理保險給付業務資料

交接清單。

生普通柜員收齊保單、客戶身份證件和郵政儲蓄卡（折）等資

料，與投保人填寫的申請表、資料交接清單進行核對。

■在被保險人或者受益人請求賠償或者給付保險金時，如金額

為人民幣I萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應當核對被保險

人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險

人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人和受益人身份基本

信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影

印件2份，一份交給保險公司，一份上交事后監督。

L普通柜員做“滿期給付申請代收單”交易，錄入相關信息，

32

打印“客戶資料代收清單”一式三聯，客戶簽字后，客戶聯交客戶，

銀行聯與保險公司聯日終上交綜合柜員，由綜合柜員上交事后監督。

乙若滿期給付申請能與保險公司系統聯機處理，應在打印“客戶

資料代收清單”后在代理保險系統中如下操作：

（1）根據保險公司需求,普通柜員打印滿期給付申請確認單，

交投保人簽字確認留存，加蓋章戳留存，日終上交綜合柜員（根據

保險公司要求打印，部分公司不要求打印確認單）。

（2）普通柜員打印批單,加蓋章戳，一聯交投保人，一聯連同

投保人有效身份證復印件及投保資料日終上交綜合柜員。

棄日終，綜合柜員將保單、滿期給付授權委托書（根據是否有

授權委托）、滿期給付申請表、代理保險給付業務資料交接清單、客

戶資料代收清單、滿期給付投保人確認單（根據保險公司是否要求

提供、以及該交易是否聯機）、批單（根據該交易是否聯機）、客戶

（投保人或被保險人、受委托人）身份證復印件2份、客戶郵政儲

蓄賬戶復印件等資料上交事后監督。

%事后監督審核完畢后，將上述資料交保險公司指定人員。

電保險公司審核投保人填寫的滿期給付申請、“滿期給付授權

委托書”及投保單等資料，審核無誤后，滿期資金及紅利通過批存

交易轉入投保人指定賬戶。

工綜合柜員可在“滿期給付登記簿”中查詢滿期給付信息。未

在系統中錄入的滿期給付信息無法查詢，應仿照代理保險系統中“滿

期給付登記簿”格式建立手工登記簿。

L）信息變更

33

L在保險公司委托下，投保人如需對保險合同相關信息變更，

可以到郵儲銀行營業機構辦理，普通柜員可選擇保全交易，該交易

可實現投保人資料變更（地址、郵編、聯系電話）、被保險人資料變

更（地址、郵編、聯系電話）、繳費信息變更（繳費賬戶號）。

區投保人需持本人有效身份證件、保單正本等投保資料到郵儲

銀行開辦該項業務的營業機構辦理。

區投保人或被保險人按要求填寫保全申請表。

工普通柜員審核客戶身份、保單與保全申請表，確保填寫無誤。

1普通柜員應在代理保險系統中如下操作：

（1）普通柜員錄入投保人需變更信息,綜合柜員授權后辦理；

（2）根據保險公司需求,普通柜員操作保全申請交易并打印客

戶確認單，交投保人簽字確認后，加蓋章戳留存，日終上交綜合柜

員；

（3）普通柜員打印批單,加蓋章戳，一聯交投保人，一聯連同

投保人有效身份證復印件及投保資料日終上交綜合柜員。

量綜合柜員日終將客戶身份證復印件、客戶郵政儲蓄賬戶復印

件、保全申請表、客戶確認單（根據保險公司要求提供）和批單等

資料上交事后監督。其中，客戶確認單及批單僅與保險公司的實現

聯機保全（信息變更類）交易才會存在，否則不存在。

乙事后監督審核無誤后，將上述資料與保險公司指定人員進行

交接。

8.保險公司審核投保人填寫的保全申請表、《保全授權委托書》

等資料，審核無誤后辦理（限非聯機辦理該業務的保險公司）。

34

江綜合柜員可在“保全登記簿”中查詢保全信息。未在系統中

錄入的保全信息無法查詢，應仿照代理保險系統中“保全登記簿”

格式建立手工登記簿。

第六十六條普通柜員對于因打印機故障等原因導致保單、批

單和代理保險業務收費憑證等單據打印失敗的情況，可進行單證重

打。

（一）重打單據交易必須在業務辦理成功而打印出現問題后立

即進行，即只能重打上筆交易的單證，不得在進行了除查詢交易外

的其他交易以后再重打。其中，重空憑證重打選擇“重打單據”交

易，非重空憑證重打選擇“收據重打”交易。

重打單據所使用的重要空白憑證的印刷號應為當前可用

憑證的最小號碼。

（三）普通柜員錄入相關信息,綜合柜員授權后進行單證重打。

（四）重打單證交易完成后,在打印出的單證上加蓋名章和日

戳，按正常交易進行單證管理。原打印失敗的單證作廢并加蓋作廢

章戳，按照作廢單證規定處理。

第三節日終處理

第六十七條普通柜員將當日辦理的新契約投保、續期繳費、

保全等業務的留存資料核對無誤后，日終上交綜合柜員，綜合柜員

日終按每筆交易順序整理，專夾上交事后監督。

第六十八條日終，普通柜員憑證日結、將所有重要空白憑證

上交綜合柜員、上交尾箱、正式簽退。

第六十九條綜合柜員匯總普通柜員上交的所有有效單證和作

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廢單證，日結憑