保險理財合同樣本第一篇范文：合同編號：__________

本合同（以下簡稱“本合同”）由以下雙方于____年__月__日在____市簽訂，為確保雙方權利義務的明確，經友好協商，達成如下協議：

一、合同標的

1.1甲方同意向乙方購買保險產品，具體保險產品名稱、保險金額、保險期間等內容詳見附件一：《保險產品明細表》。

1.2乙方同意為甲方提供理財服務，具體理財產品名稱、理財金額、理財期限等內容詳見附件二：《理財產品明細表》。

二、權利義務

2.1甲方權利：

2.1.1甲方有權了解保險產品的保障范圍、保險責任、保險費率等信息。

2.1.2甲方有權了解理財產品的投資策略、收益預期、風險等級等信息。

2.1.3甲方有權要求乙方提供相關服務，并要求乙方遵守本合同的約定。

2.2甲方義務：

2.2.1甲方應按照本合同的約定，按時足額支付保險費和理財金額。

2.2.2甲方應如實提供與保險和理財相關的個人信息。

2.2.3甲方應遵守國家法律法規和本合同的約定。

2.3乙方權利：

2.3.1乙方有權了解甲方的財務狀況、投資偏好等信息。

2.3.2乙方有權根據甲方的需求，為其推薦合適的保險和理財產品。

2.3.3乙方有權根據本合同的約定，收取相應的服務費用。

2.4乙方義務：

2.4.1乙方應按照本合同的約定，為甲方提供專業、優質的保險和理財服務。

2.4.2乙方應確保保險產品的合法合規，并按照約定履行保險責任。

2.4.3乙方應確保理財產品的合法合規，并按照約定履行理財義務。

三、費用及支付方式

3.1保險費：甲方應按照保險產品的約定，按時足額支付保險費。

3.2理財金額：甲方應按照理財產品的約定，按時足額支付理財金額。

3.3服務費用：乙方按照本合同的約定，收取相應的服務費用。

3.4支付方式：雙方約定以銀行轉賬方式支付相關費用。

四、爭議解決

4.1雙方在履行本合同過程中發生爭議，應友好協商解決。

4.2協商不成的，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

五、合同生效及終止

5.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

5.2本合同有效期內，如任何一方違約，守約方有權解除本合同。

5.3本合同期滿或雙方協商一致解除本合同的，本合同終止。

六、其他

6.1本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協議，補充協議與本合同具有同等法律效力。

6.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執一份。

附件：

1.保險產品明細表

2.理財產品明細表

3.甲方身份證明文件復印件

4.乙方營業執照復印件

5.其他與本合同相關的文件

第二篇范文：第三方主體+甲方權益主導

合同編號：__________

鑒于甲方（以下簡稱“甲方”）希望獲得專業的保險和理財服務，乙方（以下簡稱“乙方”）作為保險和理財產品提供商，以及第三方（以下簡稱“第三方”）作為專業風險管理顧問，為保障甲方的合法權益，經三方友好協商，達成如下協議：

一、合同標的

1.1甲方同意向乙方購買保險產品，具體保險產品名稱、保險金額、保險期間等內容詳見附件一：《保險產品明細表》。

1.2乙方同意為甲方提供理財服務，具體理財產品名稱、理財金額、理財期限等內容詳見附件二：《理財產品明細表》。

1.3第三方同意為甲方提供風險管理咨詢服務，包括但不限于風險評估、風險管理和風險預警等。

二、甲方的權利和義務

2.1甲方的權利：

2.1.1甲方有權要求乙方提供詳細的保險和理財產品信息，包括但不限于產品特點、收益預期、風險等級等。

2.1.2甲方有權要求乙方根據其需求調整保險和理財方案。

2.1.3甲方有權要求第三方提供獨立的風險管理咨詢服務。

2.1.4甲方有權在保險和理財產品到期或終止時，要求乙方退還已支付的全部款項。

2.1.5甲方有權在乙方或第三方違約時，要求解除本合同并追究其違約責任。

2.2甲方的義務：

2.2.1甲方應如實提供個人信息和財務狀況，以便乙方和第三方為其提供合適的服務。

2.2.2甲方應按時足額支付保險費和理財金額。

2.2.3甲方應遵守國家法律法規和本合同的約定。

三、乙方的權利和義務

3.1乙方的權利：

3.1.1乙方有權根據甲方的需求和第三方提供的風險管理咨詢服務，推薦合適的保險和理財產品。

3.1.2乙方有權收取保險費和理財產品的管理費用。

3.2乙方的義務：

3.2.1乙方應確保保險產品的合法合規，并按照約定履行保險責任。

3.2.2乙方應確保理財產品的合法合規，并按照約定履行理財義務。

3.2.3乙方應配合第三方進行風險管理咨詢工作。

四、第三方的權利和義務

4.1第三方的權利：

4.1.1第三方有權根據甲方的需求，提供獨立的風險管理咨詢服務。

4.1.2第三方有權要求乙方提供必要的合作信息。

4.2第三方的義務：

4.2.1第三方應按照甲方的需求，提供高質量的風險管理咨詢服務。

4.2.2第三方應確保其提供的咨詢服務不違反國家法律法規。

五、違約責任

5.1乙方或第三方違反本合同約定，導致甲方遭受損失的，應承擔相應的違約責任，包括但不限于賠償損失、退還已收取的費用等。

5.2甲方違反本合同約定，導致乙方或第三方遭受損失的，應承擔相應的違約責任。

六、合同解除

6.1在本合同履行期間，如任何一方違約，守約方有權解除本合同，并要求違約方承擔違約責任。

七、爭議解決

7.1雙方在履行本合同過程中發生爭議，應友好協商解決。

7.2協商不成的，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

八、合同生效及終止

8.1本合同自三方簽字（或蓋章）之日起生效。

8.2本合同有效期內，如任何一方違約，守約方有權解除本合同。

8.3本合同期滿或三方協商一致解除本合同的，本合同終止。

九、其他

9.1本合同未盡事宜，三方可另行簽訂補充協議，補充協議與本合同具有同等法律效力。

9.2本合同一式三份，甲乙雙方及第三方各執一份。

附件：

1.保險產品明細表

2.理財產品明細表

3.甲方身份證明文件復印件

4.乙方營業執照復印件

5.第三方營業執照復印件

6.其他與本合同相關的文件

第三方介入的意義和目的：

第三方作為風險管理顧問的介入，旨在為甲方提供獨立、專業的風險管理咨詢服務，以降低甲方在保險和理財過程中的風險，保障甲方的合法權益。

甲方權益主導的目的和意義：

甲方作為合同主導方，通過明確的權利條款和利益保障，確保其在合同中的權益得到充分尊重和保護，同時，甲方的主導地位也體現了其在保險和理財過程中的決策權，有利于甲方根據自身需求做出最佳選擇。

第三篇范文：第三方主體+乙方權益主導

合同編號：__________

鑒于乙方（以下簡稱“乙方”）作為專業的保險和理財產品提供商，希望與甲方（以下簡稱“甲方”）建立長期合作關系，同時第三方（以下簡稱“第三方”）作為資產評估機構提供專業評估服務，為保障乙方權益，經三方友好協商，達成如下協議：

一、合同標的

1.1乙方同意向甲方提供保險和理財產品，具體保險產品名稱、保險金額、保險期間等內容詳見附件一：《保險產品明細表》。

1.2乙方同意根據甲方的資產狀況和需求，為其定制理財產品，具體理財產品名稱、理財金額、理財期限等內容詳見附件二：《理財產品明細表》。

1.3第三方同意為乙方的保險和理財產品提供資產評估服務，確保產品定價的合理性和公允性。

二、乙方的權利和義務

2.1乙方的權利：

2.1.1乙方有權要求甲方提供其資產狀況和投資需求的相關信息。

2.1.2乙方有權根據甲方的資產狀況和第三方提供的評估報告，調整保險和理財產品的方案。

2.1.3乙方有權收取保險費和理財產品的管理費用。

2.1.4乙方有權在合同履行過程中，對甲方的投資行為進行監督和指導。

2.1.5乙方有權在甲方違約時，采取包括但不限于解除合同、追償損失等措施。

2.2乙方的義務：

2.2.1乙方應確保提供的保險和理財產品符合國家法律法規和行業標準。

2.2.2乙方應按照合同約定，履行保險責任和理財義務。

2.2.3乙方應配合第三方進行資產評估工作。

三、第三方的權利和義務

3.1第三方的權利：

3.1.1第三方有權要求乙方提供必要的評估資料和相關信息。

3.1.2第三方有權根據評估目的，對乙方的保險和理財產品進行獨立評估。

3.2第三方的義務：

3.2.1第三方應按照合同約定，提供專業的資產評估服務。

3.2.2第三方應確保評估結果的客觀、公正和準確。

四、甲方的權利和義務

4.1甲方的權利：

4.1.1甲方有權要求乙方提供詳細的保險和理財產品信息。

4.1.2甲方有權要求乙方根據其需求調整保險和理財產品方案。

4.2甲方的義務：

4.2.1甲方應如實提供其資產狀況和投資需求的相關信息。

4.2.2甲方應按時足額支付保險費和理財金額。

4.2.3甲方應遵守國家法律法規和本合同的約定。

五、違約責任

5.1甲方違反本合同約定，導致乙方遭受損失的，應承擔相應的違約責任，包括但不限于賠償損失、退還已收取的費用等。

5.2乙方或第三方違反本合同約定，導致甲方遭受損失的，應承擔相應的違約責任。

六、合同解除

6.1在本合同履行期間，如任何一方違約，守約方有權解除本合同，并要求違約方承擔違約責任。

七、爭議解決

7.1雙方在履行本合同過程中發生爭議，應友好協商解決。

7.2協商不成的，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

八、合同生效及終止

8.1本合同自三方簽字（或蓋章）之日起生效。

8.2本合同有效期內，如任何一方違約，守約方有權解除本合同。

8.3本合同期滿或三方協商一致解除本合同的，本合同終止。

九、其他

9.1本合同未盡事宜，三方可另行簽訂補充協議，補充協議與本合同具有同等法律效力。

9.2本合同一式三份，甲乙雙方及第三方各執一份。

附件：

1.保險產品明細表

2.理財產品明細表

3.甲方身份證明文件復印件

4.乙方營業執照復印件

5.第三方營業執照復印件

6.其他與本合同相關的文件

乙方為主導的目的和