2019-2025年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范模考預測題庫(奪冠系列)

單選題（共1500題）1、關于基金銷售機構的職責規范，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金時，基金管理人應制定合理的業務規則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規定B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發，公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料【答案】C2、關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。A.股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資買賣的影響C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內連續變化D.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的【答案】C3、我國《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由（）辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.代銷基金的證券公司D.代銷基金的商業銀行【答案】A4、下列關于合規投訴處理的說法錯誤的是()。A.正確處理投訴是合規管理中的重要項目B.合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B5、基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報（）備案，并予以公告。A.中國證券業協會B.中國證券投資基金業協會C.證券交易所D.中國證監會【答案】D6、客戶服務中售前服務的內容不包括（）A.介紹證券市場基礎知識B.協助客戶辦理資料變更業務C.開展投資者風險教育D.普及基金相關法律知識【答案】B7、(2017年)根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，在判斷個人投資者是否屬于合格投資者時，其名下的各類財產和權益中，下列可視為金融資產的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A8、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發現公司新股申購制度在法規發生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內部控制方面違背了（）原則。A.健全性B.相互制約C.有效性D.獨立性【答案】C9、關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認購及交易B.基金賬戶在商業銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機構辦理D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶【答案】C10、（2018年真題）私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由（）簽字確認。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機構【答案】C11、（）是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。A.誠實守信B.忠誠盡責C.守法合規D.專業審慎【答案】C12、開放式基金的價格以（）為基礎。A.基金份額凈值B.市場供求關系C.市盈率D.購買股票數量【答案】A13、我國基金交易傭金不得高于（），起點（）,由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.3%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元【答案】B14、關于貨幣市場基金的宣傳推介，以下活動存在違規情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為（）。A.票據承兌市場和貼現市場B.票據市場和證券市場C.貨幣市場和資本市場D.現貨市場和期貨市場【答案】C16、下列不屬于基金經理任職條件的是（）。A.凈資產和風險控制指標符合有關規定B.取得基金從業資格C.具有3年以上證券投資管理經歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】A17、下面關于基金的說法，不正確的是（）。A.基金托管人保管基金B.基金管理人保管基金C.基金投資者購買基金D.中介或代理機構服務基金【答案】B18、資產管理行業的作用包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、以下選項中，不符合基金管理公司組織結構相互制約的是（）。A.公司風險管理部對擬發行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估B.公司綜合管理部對告供應商白名單進行審查C.公司財務部末作審核，直按接收基金會計提供的基金管理費收入數據入賬D.公司合規部對電子商務業務的創新模式進行合規審查【答案】C20、（2021年真題）行業分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據該方法劃分的股票基金類別是（）。A.醫藥健康股票基金B.信息科技股票基金C.藍籌股票基金D.基礎行業股票基金【答案】C21、我國期貨公司為單一客戶辦理的資產管理業務起始委托資產不得低于（）。A.100萬元B.50萬元C.200萬元D.300萬元【答案】A22、基金份額登記不包括（）。A.登記過戶B.會計核算C.結算D.存管【答案】B23、下面不屬于基金信息披露的內容方面遵循的原則的是（）。A.準確性B.真實性C.規范性D.完整性【答案】C24、(2017年)關于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20日；6個月B.30日；3個月C.20個工作日；3個月D.20個工作日；6個月【答案】D25、基金客戶服務具有的特點包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B26、(2017年)下列關于基金合同生效條件的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金的基金份額持有人人數達到200人以上C.開放式基金的基金份額持有人人數達到200人以上D.封閉式基金募集份額總額不少于2億份【答案】D27、下列關于交易型開放式指數基金的說法不正確的是()。A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象B.本質上是一種指數基金C.可以進行套利交易D.會出現大幅折價或溢價交易現象【答案】D28、（2016年真題）下列關于封閉式基金和開放式基金的說法錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購【答案】D29、()是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A.單一國家型股票基金B.區域型股票基金C.國際股票基金D.國內股票基金【答案】C30、基金管理公司應當設立督察長，對（）負責，經（）聘任，報證券監督管理機構核準。A.董事會；經營層B.理事會；董事會C.總經理；董事會D.董事會；董事會【答案】D31、（2017年真題）關于基金管理人內部控制的五原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立B.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員C.未達到良好的效果，基金管理人內部控制不應考慮成本因素D.基金管理人內部控制必須講求效率和效果【答案】C32、基金管理人應當在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.1B.5C.3D.7【答案】C33、（2016年真題）在公開募集基金的基金管理人被責令停業整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現重大風險時，經中國證監會批準，可以對基金管理人直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機關依法阻止其出境B.申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產C.在財產上設定其權利D.凍結資金賬戶或證券賬戶【答案】D34、關于私募基金的管理人登記和基金備案，下列說法正確的是（）。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進行非法集資等違法活動B.私募基金管理人完成登記后，即成為合法的持牌金融機構C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實力和專業能力D.有利于強化事中事后監督，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動【答案】A35、下列關于基金從業人員關于內幕交易的行為規范說法錯誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內幕信息牟取不正當利益B.不得從事或協同他人從事內幕交易或利用未公開信息從事交易活動C.不得泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息D.暗示他人從事內幕交易活動【答案】D36、（）應保證基金年度報告內容的真實性、準確性與完整性,并就其保證承擔個別及連帶責任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機構【答案】B37、根據（），可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。A.法律形式B.投資對象C.運作方式D.投資目標【答案】B38、（2017年真題）下列關于基金認購中產生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應對所有基金設置同一認購費率B.基金認購費由銷售機構收取C.基金認購費歸入基金資產D.前端收費的認購費會隨著投資時間的延長而遞減【答案】B39、QDII基金不得有下列（）行為。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、投資決策委員會會議分為（）和（）。A.定期會議，臨時會議B.例會，年會C.定期會議，例會D.例會，臨時會議【答案】A41、“介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點”屬于基金客戶服務步驟中的（）。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.提示服務【答案】A42、在封閉式基金成功試點的基礎上，（）年10月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】C43、（2020年真題）以下有關基金管理人的合規文化表述錯誤的是（）。A.公司內部要有清晰的責任制和問責制B.公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業謹慎、誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規范C.董事會和高級管理層要親自參與和重視合規文化建設D.合規部門與業務部門之間要保持良好互動，其考核與公司經營業績指標掛鉤【答案】D44、基金當事人不包括()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市場服務機構【答案】D45、ETF的主要特點不包括（）。A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度B.獨特的實物申購贖回機制C.被動操作的指數型基金D.收益保障【答案】D46、QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產凈值和份額凈值B.一般至少兩周披露一次資產凈值和份額凈值C.一般至少每月披露一次資產凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值【答案】D47、某客服人員向客戶發送產品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務的（）原則。A.安全第一B.客戶至上C.有效溝通D.專業規范【答案】A48、關于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金與股票基金進行適當的組合投資通常可以分散風險B.債券基金的波動性相對股票基金通常較小C.債券基金適合厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者D.債券基金通常被認為是收益和風險適中的投資工具【答案】C49、屬于基金客戶服務原則的是（）。A.適度服務B.安全第一C.本金安全D.追求收益【答案】B50、以下基金公司或從業人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.基金經理利用職務優勢，操縱其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個股B.研究員在調研中認為某上市公司股票存在下跌風險，先把該觀點提示某基金經理C.基金經理認為債券存有評級下調風險，先對“一對一”專戶進行該債券風險處置，再考慮其他專戶的風險處置D.投資總監認為市場出現了過熱的情形，并建議對客戶進行風險提示，謹慎購買相關的基金產品【答案】D51、基金管理人新設基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額（）的，應當采用封閉或定期開放運作方式且定期開放周期不得低于（）個月（貨幣市場基金除外），并采用發起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進行充分披露及標識，且不得向個人投資者公開發售。A.40%，2B.50%，2C.50%，3D.40%，3【答案】C52、我國第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B.南方避險增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現金富利墓金【答案】B53、以下哪項不是《證券投資基金法》規定的基金托管人須滿足的條件（）。A.有安全高效的清算、交割系統B.有50人以上的從業人員C.設有專門的托管部門D.有符合要求的營業場所【答案】B54、保險資產管理機構，可以開展如下哪些業務（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D55、公司型基金以()的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐【答案】A56、基金股票投資組合報告中，重大變動的披露內容不包括（）。A.整個報告期內買入股票的成本總額B.整個報告期內賣出股票的收入總額C.期末基金資產組合D.報告期內累計買入，累計賣出價值超出期初基金資產凈值2％的股票明細【答案】C57、把合適的基金產品銷售給合適的投資者體現了（）原則。A.專業規范B.適當性管理C.有效溝通D.安全第一【答案】B58、（）指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。A.商業秘密B.客戶資料C.內幕信息D.絕密文件【答案】A59、傳統4Ps營銷理論涉及的要素不包括()。A.產品B.價格C.規模D.促銷【答案】C60、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。A.可轉換債券B.1年以內的中央銀行票據C.信用等級在AAA級以下的企業債券D.國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券【答案】B61、關于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。A.可以通過電視、廣播進行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以預測基金的投資業績【答案】A62、關于公募基金申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法正確的是（）。A.同一基金通過不同銷售機構申購，如果申購費率打折不同，凈值也會不同B.同一基金申購費在前端和后端兩種收費方式下，基金凈值相同C.同一貨幣市場基金A類份額與B類份額銷售服務費通常不同，但七日年化收益率相同D.同一基金不收取銷售服務費的A類基金份額和收取銷售服務費的C類基金份額，基金凈值相同【答案】A63、下列關于公募基金和私募基金的募集方式及監管要求的說法中，錯誤的是（）。A.公募基金可以向不特定投資者公開募集資金B.公募基金在法律和監管部門的嚴格監管下，有信息披露、利潤分配等行業規范C.私募基金在信息披露、投資限制等方面監管要求較低，方式較為靈活D.私募基金也可向不特定投資者公開募集資金【答案】D64、下列關于收取增值費的說法，錯誤的是（）。A.提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費B.收取增值費應遵循合理、公開、質價相符的定價原則C.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認D.增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除【答案】D65、基金信息披露的作用不包括（）A.有利于消除證券市場的系統性風險B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用【答案】A66、基金評價機構從事公開募集基金評價業務，應當向（）申請注冊。A.證券交易所B.中國證監會C.基金業協會D.證監會及銀監會【答案】C67、（2017年真題）關于基金管理人合規管理的獨立性原則，下列表述錯誤的是（）。A.合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動B.督察長在基金公司組織體系中應當有獨立性C.總經理在基金公司組織體系中應當有獨立性D.合規部門在基金公司組織體系中應當有獨立性【答案】C68、基金管理人應當依據有關法律法規及《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。A.費用結構B.費率水平C.費用結構和費率水平D.費用結構、費率水平和銷售信息披露機制【答案】C69、以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全【答案】C70、在風險評估的基礎上，基金管理人可通過加強內部控制，建立風險防范機制。下列不屬于風險防范機制的是（）。A.設立風險信息反饋機制B.對已發生的風險事件進行自查和整改C.建立企業風險評估機構D.制定防范風險的獎懲制度【答案】B71、(2017年)法律既規定了相關的權利，也會規定相應的義務，而道德往往只規定義務方面的內容，并不要求對等的權利，這主要說明了道德和法律（）。A.調整范圍不同B.內容結構不同C.調整手段不同D.表現形式不同【答案】B72、ETF在二級市場上每（）提供一個基金參考凈值（IOPV）報價。A.1秒B.15秒C.30秒D.60秒【答案】B73、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C74、內部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A75、（2016年真題）QDII基金的凈值在估值日后（）內披露。A.1—2個工作日B.3—5個工作日C.5—10個工作日D.7個工作日【答案】A76、（）加入基金業協會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發起人【答案】C77、(2016年)下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是（）。A.風險資產投資額=放大倍數×安全墊B.風險資產投資額=放大倍數×（投資組合現時凈值-價值底線）C.風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值×100%D.風險資產投資比例=風險資產投資額÷保本資產投資額【答案】D78、當基金發生涉及托管人及托管業務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業務人員在1年內變動超過()%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發生變更，發生涉及托管業務的訴訟，托管人受到監管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及地方監管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C79、某投資者投資10000元認購戰金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42【答案】D80、巴塞爾銀行監管委員會在總結國際上知名銀行合規管理的成功經驗的基礎上，提出銀行的合規部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規部門應在銀行內部享有正式地位B.應由三名集團合規官或合規負責人全面負責協調銀行的合規風險管理C.在合規部門職員特別是合規負責人的職位安排上，應避免他們的合規職責與其所承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突D.合規部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員【答案】B81、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5【答案】D82、關于基金管理人的合規管理，以下說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A83、（），中國證券投資基金業協會正式成立，原中國證券業協會基金公司會員部的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】C84、關于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C85、風險控制委員會由總經理、督察長、各部門負責人等組成，主要職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B86、基金銷售人員為投資者辦理開戶手續時需要注意的事項不包括（）A.了解投資者的風險承受能力B.有效識別投資者身份C.向投資者提供"投資人權益須知"D.向投資人重點介紹股票型基金基金【答案】D87、(2016年)債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的（）。A.利率風險B.信用風險C.購買力風險D.政策風險【答案】B88、申請公開募集基金應提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請報告B.招募說明書草案C.基金合同草案D.主要股東或者合伙人名單【答案】D89、基金年度報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.20C.5D.3【答案】A90、在我國，契約型基金依據（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A91、以下不屬于基金管理人內部控制原則的是()A.經濟性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.健全性原則【答案】A92、根據ETF跟蹤某一標的市場指數不同分類的ETF種類有（）。A.全球指數ETFB.綜合指數ETFC.行業指數ETFD.股票型ETF【答案】D93、（2017年真題）下列關于居民理財的說法中，錯誤的是（）。A.理財是指居民的財務管理行為，目的是實現財產的保值、增值B.居民理財需求的產生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報C.貨幣儲蓄是居民理財的主要方式，儲蓄首先須保證能戰勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲蓄利息更多的收益回報，通常需要投資【答案】C94、貨幣市場基金是指基金資產（）投資于貨幣市場工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D95、（）是FOF母基金采用指數編制的方式或者采用特定的投資比例對子基金進行投資并做定期調整，而被投資的子基金則為主動管理型基金。A.主動管理主動型FOFB.主動管理被動型FOFC.被動管理主動型FOFD.被動管理被動型FOF【答案】C96、（）是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.市場風險B.合規風險C.操作風險D.信用風險【答案】B97、基金招募說明書中不包含（）。A.基金投資目標、投資范圍、投資策略B.基金業績比較基準、風險收益特征、投資限制C.基金運作費用的費率水平、收取方式D.基金管理人、基金托管人的基本情況【答案】B98、某投資者通過場外投資100000元某開放式基金，假設基金合同規定的申購費率為1.0%，申購當日基金份額凈值為1.250元，則其可得到的申購份額為（）。A.79207.92份B.100000份C.80000份D.99009.90份【答案】A99、督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司（）和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議.并監督整改措施的制定和落實。A.總經理B.董事會C.股東會D.董事長【答案】A100、金融機構的業務性質決定了其（）經營的特點。A.高流動B.低風險C.低收益D.高負債【答案】D101、（2017年真題）開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷售代理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】A102、基金信息披露的內容包括（）。A.①②③④B.①③④⑤C.①②⑤⑥D.①②③④⑤⑥【答案】D103、(2016年)按照（），金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交割期限D.交易方式【答案】A104、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案【答案】C105、（）編制原則是，基金管理人應將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協議D.基金定期公告【答案】B106、按（）分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。A.股票性質B.投資風格C.投資市場D.股票規模【答案】C107、下列投資者視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D108、基金經理在授權范圍內全權負責基金的（）。A.研究工作B.投資工作C.日常工作D.全面工作【答案】B109、基金銷售的（）要求，基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守監管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做出的規定。A.適用性B.服務性C.專業性D.規范性【答案】D110、（2019年真題）關于基金銷售機構對基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是（）。A.采用問卷等進行調查的，基金銷售機構應當制定統一的問卷格式B.基金銷售機構調查和評價基金投資人風險承受能力的方法應當嚴格保密C.基金銷售機構可以采用當面、信函、網絡等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查D.基金銷售機構應當建立投資者評估數據庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行動態管理【答案】B111、基金公司的客戶又稱（）。A.基金客戶B.基金產品的投資人C.基金份額的持有人D.以上都是【答案】D112、基金業協會的聯席會員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入協會的B.證券期貨交易所、登記結算機構、指數公司及其他資產管理機構加入會員的C.基金服務機構加入協會的D.地方基金業協會加入協會的【答案】C113、以某一特定行業或板塊為投資對象的基金就是行業股票基金，比如（）。A.小盤股基金B.成長型基金C.金融服務基金D.公用事業基金【答案】C114、（2020年真題）關于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、IV【答案】C115、（2016年真題）按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為（）。A.現貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.票據承兌市場和貼現市場D.票據市場和證券市場【答案】B116、（2016年真題）營銷人員在開發客戶中運用最多的方法是（）。A.介紹法B.陌生拜訪法C.緣故法D.廣告宣傳法【答案】B117、關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記，應當通過私募基金登記備案系統，如實填報相關信息B.私募基金W理人在中國證券投資基金業協會完成備案，即構成對私募基金管理人持續合規情況的認同C.申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業協會并變更申請登記內容D.中國證券投資基金業協會可以采取向相關專業協會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查【答案】B118、證券投資基金的主要投資方向是()。A.農業B.工業C.信息產業D.有價證券【答案】D119、（2017年真題）基金募集失敗時，基金管理人應當承擔的責任是（）。A.基金管理人擇期再次安排并確保客戶參與到基金管理人發行的其他產品中B.以基金管理人固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用C.在基金募集期限屆滿后60天內返還投資者已繳納的款項D.按投資者繳納投資款的期限對應的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利息【答案】B120、金融類資產分為（）金融資產兩類。A.股權類和基金類B.股權類和債券類C.基金類和債券類D.證券類和股票類【答案】B121、以下關于職業道德的特征表述中，不屬于職業道德的特征的是（）。A.繼承性B.普遍性C.規范性D.特殊性【答案】B122、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；在基金募集期限屆滿后（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.20B.30C.35D.60【答案】B123、《證券投資基金管理公司治理準則（試行）》第十八條規定，“公司應當將與股東簽署的有關技術支持、服務、合作等協議報送中國證監會及相關派出機構”。這一規定體現了公司治理的（）原則。A.公平對待B.公司獨立運行C.業務與信息隔離D.經營運作公開、透明【答案】B124、(2017年)基金管理人制定信息系統管理制度所應遵循的原則，不包括（）。A.成本控制原則B.可操作性原則C.安全性原則D.實用性原則【答案】A125、有關開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是（）。A.基金實行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實行“金額申購、金額贖回”原則【答案】A126、（2017年真題）基金募集期間購買基金份額的行為通常稱為基金的（）。A.認購B.申購C.開放D.發售【答案】A127、基金份額持有人的信息披露義務主要體現在()方面的披露義務。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化信息C.基金運作、托管監督報告D.基金份額持有信息【答案】A128、（），以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創期的或者是小型的新興企業，尤其是高新技術產業，幫助所投資的企業盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B.風險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B129、按交易標的物分類，金融市場類別不包括（）。A.黃金市場B.票據市場C.外匯市場D.藝術品市場【答案】D130、(2016年)基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關注基金銷售業務中的異常交易行為C.對基金銷售業務以及人際關系的維護D.建立應急處理措施的管理制度【答案】C131、（）主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.獨立性原則【答案】D132、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，申請基金銷售業務資格應當具備的基本條件不包括（）。A.財務狀況良好，運作規范穩定B.有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施C.凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定D.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求【答案】C133、基金管理人應當在（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告和基金半年報告B.基金季度報告和基金年度報告C.基金半年度報告和基金年度報告D.基金季度報告和基金半年度報告【答案】C134、（2017年真題）目前我國基金代銷機構包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B135、依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會無權采取的監管措施是（）。A.檢查B.調查取證C.限制交易D.刑事處罰【答案】D136、(2017年)下列不屬于基金公司投資者教育活動內容的是（）。A.投資理念教育B.權益保護教育C.投資決策教育D.資產配置教育【答案】A137、（）是基金管理人的內部合規管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規審核B.合規檢查C.合規培訓D.合規投訴處理【答案】A138、（2016年真題）根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經（）檢查。A.監察稽核部B.負責基金銷售的高級管理人員和督察長C.負責基金投資的高級管理人員D.總經理【答案】B139、（2016年真題）保守機密的要求不包括（）。A.應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密B.不得泄露在執業活動中所獲知的信息C.嚴格遵守交易機構的制度和工作流程D.不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息【答案】C140、基金管理人應當維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統，體現了其內部控制中（）的重要性。A.信息溝通B.內部監控C.控制活動D.控制環境【答案】A141、（2017年真題）關于基金銷售機構的職責規范，下列表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年B.基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料C.銷售基金時，基金管理人應制定合理的業務規則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規定D.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發、公布基金宣傳推介材料【答案】D142、以下材料中，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金宣傳推介材料D.基金托管協議【答案】C143、在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A.LOF基金B.ETF基金C.ETF聯接基金D.QDII基金【答案】D144、當發生對基金份額持有人權益或基金價格產生大影響的事件時，基金管理人應在（）日內編制并報送臨時報告。A.2B.3C.5D.1【答案】A145、根據中國證監會2007年3月對開放式基金認購費計算方法的統一規定，基金認購費的計算公式為（）。A.認購費用=認購金額（1-認購費率）B.認購費用=認購金額*認購費率C.認購費用=凈認購金額*認購費率D.認購費用=凈認購金額（1-認購費率）【答案】C146、股東有權查閱信息利資料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A147、(2017年)下列做法中，不符合專業審慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金從業資格為評估新員工是否通過試用期的條件B.基金銷售機構允許尚未取得基金從業資格的實習人員短期代崗銷售基金C.基金托管人要求從事基金托管業務的人員取得基金從業資格D.基金管理人對其委托的基金銷售機構從業人員取得基金從業資格的情況進行定期調查評估【答案】B148、貨幣市場與股票市場的一個主要區別是()。A.貨幣市場進入門檻很低B.貨幣市場進入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內交易市場【答案】B149、（2017年真題）依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，中國證券投資基金業協會的職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A150、關于風險管理八要素，以下相關內容表述錯誤的是（）。A.風險評估的過程根據不同的情況，可采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或完全消滅風險等措施進行風險應對C.員工的風險信息交流意識是風險管理的重要組成部分D.事項識別的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而識別事項可能帶來的風險與機會【答案】B151、下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。A.分享基金投資收益B.查閱基金財產管理業務活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規定要求召開基金份額持有人大會【答案】C152、申請募集基金應提交的主要文件包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D153、關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴格禁止基金的關聯交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔無限責任的投資【答案】B154、中國證監會和基金業協會還建立、健全了私募基金發行、運作等監管制度，各類私募基金的統一監測系統，強化（）監管，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。A.市場B.內部C.事前D.事中事后【答案】D155、(2017年)某基金公司某月1日起募集B基金產品，因發行規模不理想，該公司于當月14日起發布B基金產品宣傳廣告，并于當月18日報當地證監局備案。在宣傳廣告中，該公司選取了投資收益較高的過往業績，并使用了市場上升階段的模擬業績。針對上述描述，該基金公司錯誤行為表現在（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A156、目前，我國只有（）開辦上市開放式基金業務。A.中國證券登記結算公司B.深圳證券交易所C.上海證券交易所D.基金管理人指定的證券公司【答案】B157、(2017年)下列關于開放式基金份額登記的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理B.投資人申請贖回，基金份額登記機構確認其贖回時，贖回生效C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力D.投資人申購，基金份額登記機構確認其基金份額時，申購生效【答案】A158、（）根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項。A.監事會B.合規管理部門C.董事會D.管理層【答案】C159、（2019年真題）以下屬于基金公司監事會依法行使的職權是（）。A.罷免對發生重大合規風險負有主要責任的董事B.提議召開董事會會議C.審議批準公司年度合規報告D.檢查公司的財務【答案】D160、私募基金產品的投資者，其風險評估結果有效期（）。A.不超過1年B.不超過2年C.不超過3年D.不超過4年【答案】C161、投資者通過向（）申購和贖回基金份額實現對開放式基金的買賣。A.證券交易所B.商業銀行C.基金管理人的直銷中心D.基金托管人【答案】C162、（2021年真題）投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當日基金份額凈值為1.178元，確認日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是（）。A.凈申購金額為49,400,00元B.確認份額為41,834,98份C.確認份額為41,935,48份D.確認份額為41,941,52份【答案】D163、ETF與LOF在申購、贖回機制上存在區別，主要體現在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D164、（2016年真題）（）是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A165、基金管理人合規管理應遵循的基本原則不包括（）。A.專業性原則B.獨立性原則C.公正慨則D.成本腦原則【答案】D166、基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。A.性質不同B.收益與風險特性不同C.投資主體要求不同D.信息披露程度不同【答案】C167、下列關于價值型股票與成長型股票的表述中，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票C.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.價值型股票的投資者比成長型股票的投資者更傾向于長期投資【答案】C168、基金托管人的最主要職責是負責（）。A.自行或委托其他機構進行基金推廣、銷售B.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告C.基金資產的保管D.基金資產的投資運作【答案】C169、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月【答案】B170、(2017年)開放式基金管理人應在基金合同生效后每（）個月結束之日起（）日內更新招募說明書。A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】D171、(2016年)下列不屬于按投資市場分類的股票基金是（）。A.國內股票基金B.國外股票基金C.成長型股票基金D.全球股票基金【答案】C172、（2016年真題）基金管理公司的督察長直接對（）負責。A.董事會B.股東大會C.中國證監會D.監事會【答案】A173、在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎。A.投資決策B.道德風險C.經濟的發展D.信息不對稱【答案】D174、（2019年真題）根據《證券投資基金銷售管理辦法》規定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為？（）A.采取抽獎、回扣等方式銷售基金B.以低于成本的銷售費用銷售基金C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.承諾利用基金資產進行利益輸送【答案】A175、下列關于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是（）。A.基金公司直銷中心在穩定大客戶方面具有優勢B.保險公司已成為我國基金銷售渠道的重要組成部分C.證券公司目前是我國基金銷售的主要渠道D.基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道【答案】A176、關于資產管理行業的作用，以下表述錯誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業解決融資需求D.對金融資產合理定價【答案】C177、（）應當對公司推出新產品、開展新業務的合法合規性問題提出意見。A.督察長B.董事會C.股東會D.總經理【答案】A178、下列基金種類中，具有最低風險的是()。A.債券基金B.貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】B179、關于LOF和ETF的區別，以下表述錯誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構和交易所進行B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金D.ETF的申購和贖回是基金份額與現金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D180、（2017年真題）基金公司合規管理部依照所規定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作包括（）。A.公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進行處罰B.公正客觀的檢查并由督察長對違規的基金經理馬上停止其投資權限C.公正客觀的檢查并提出處理建議D.公正客觀的檢查并在發生風險的情況下直接代替業務人員進行操作【答案】C181、股票基金、債券基金的申購和贖回原則（）。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】A182、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規性風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權制度B.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符合法律法規和基金合同的規定D.加強從業人員的崗前教育【答案】D183、（）是合規管理的關鍵性原則。A.懲罰性原則B.隔離性原則C.獨立性原則D.分離性原則【答案】C184、（2021年真題）關于開放式基金申購和贖回相關費用及銷售服務費，下列說法正確的是（）。A.某CIF場內交易傭金25%歸基金財產B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產C.某貨幣市場基金銷售服務費至少25%歸基金財產D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產【答案】D185、對基金業實行行業自律管理的組織是（）。A.中國證監會B.基金業協會C.中國人民銀行D.基金管理公司【答案】B186、（2017年真題）私募基金管理人應當提供私募基金登記和備案所需的文件和信息，并保證所提供文件和信息的（）。A.合理性、準確性、完整性B.真實性、準確性、完整性C.真實性、合理性、完整性D.真實性、準確性、合理性【答案】B187、(2017年)關于基金交易業務內部控制的要求，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應建立完善的交易記錄制度，至少每周核對投資組合列表并存檔保管B.公司應執行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待C.基金經理在緊急情況下可直接向交易員下達投資指令或直接進行交易D.為保證投資者指令的執行效率，應先執行指令再審核其的合法、合規和完整性【答案】B188、（2017年真題）下列關于封閉式基金的說法中，錯誤的是（）。A.一般無特定存續期限B.基金份額在基金合同期限內固定不變C.基金份額可以在證券交易所交易D.基金份額在基金合同期限內持有人不得申請贖回【答案】A189、QDⅡ是（）的首字母縮寫。A.境外機構投資者B.合格的境外機構投資者C.境內機構投資者D.合格的境內機構投資者【答案】D190、(2017年)下列體現依法監管原則的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A191、基金管理人在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C192、(2017年)中國證券投資基金業協會職責不包括（）。A.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案B.依法維護會員合法利益，反映會員的建議和要求C.制定行業自律規則D.調節會員間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛【答案】A193、根據基金銷售費用規范的要求，以下敘述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D194、關于基金合同，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同應當明確約定持有人大會的召開，議事規則等事項B.基金合同一旦終止，基金財產就進入清算程序，對于清算后的基金財產，基金管理人享有分配權C.基金合同包含基金投資運作安排和基金份額發售安排方面的信息D.基金合同中約定基金份額持有人對基金管理人、托管人或基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟【答案】B195、(2017年)開放式基金出現巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回，下列表述錯誤的是（）。A.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，轉入下一個開放日辦理的贖回申請，不享有贖回優先權B.基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％，對其余贖回申請可以延期辦理C.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，贖回價格仍為發生巨額贖回當日的價格D.基金管理人應當通知基金份額持有人，說明有關處理方法，同時在指定媒介上予以公告【答案】C196、基金資產的保管由獨立于基金管理人的（）負責。A.基金托管人B.基金咨詢機構C.基金服務機構D.基金投資人【答案】A197、(2016年)下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是（）。A.風險資產投資額=放大倍數×安全墊B.風險資產投資額=放大倍數×（投資組合現時凈值-價值底線）C.風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值×100%D.風險資產投資比例=風險資產投資額÷保本資產投資額【答案】D198、董事會對有效的風險管理承擔最終責任，履行的風險管理職責是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D199、(2017年)關于公募基金合同的成立與生效，下列表述正確的是（）。A.合同自投資交納認購的基金份額的款項時成立并生效B.合同自簽署之日成立并生效C.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立，自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢后生效D.合同自完成基金備案手續后成立并生效【答案】C200、關于基金財產的運作，以下合規的是（）。A.購買基金管理人的股權B.用于承銷公開發行的債券和股票C.購買上市公司的定向增發股票D.用于設立合伙企業【答案】C201、（2016年真題）下列關于宣傳推介材料報送內容的說法錯誤的是（）。A.報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規意見書C.基金管理人銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件D.基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見【答案】C202、下列關于基金信息披露作用的表述中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C203、下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式【答案】C204、(2016年)下列關于基金管理人內部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內部監察稽核部門應獨立于其他部門B.基金管理人應自主控制業務活動的運作C.基金管理人應當建立有效的內部監控制度D.基金管理人應當依據自身經營特點設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的內控防線【答案】B205、(2017年)關于基金從業人員守法合規職業道德規范的含義，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規是基金從業人員職業道德的最為基礎的要求B.守法合規的目的是避免基金從業人員自己實施或參與違法違規行為，或者為他人違法違規行為提供幫助C.守法合規調整的是基金從業人員、基金行業及基金監管之間的關系D.守法合規強調的是基金從業人員遵守法律法規，不包括其所屬機構的管理規范【答案】D206、(2017年)下列不屬于基金市場服務機構的是（）。A.基金投資顧問機構B.中國證券投資基金業協會C.基金銷售機構D.基金估值核算機構【答案】B207、（）和（）獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。A.公司督察長；獨立董事B.公司督察長；內部監察稽核部門C.獨立董事；內部監察稽核部門D.理事長；內部監察稽核部門【答案】B208、基金公司的治理中，保持公司規范運作，建立長期激勵約束機制，推動建立基金持有人、員工、股東利益有機統一，并以（）利益優先為根本點和出發點的基金公司治理模式。A.基金經理B.基金公司C.基金持有人D.基金管理人【答案】C209、基金交易確認是（）的職責之一。A.基金份額登記機構B.銷售機構C.中央結算公司D.基金托管人【答案】A210、基金銷售機構應向社會公示本機構取得基金銷售從業資格的人員信息。以下不屬于必須公示的信息是（）。A.所獲學位學歷證書B.姓名C.所在營業網點D.從業資質證明及編號【答案】A211、（2018年真題）下列關于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C212、傘形基金的優點不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.風險較小D.強大的擴張功能【答案】C213、當ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）B.每日開市前披露當日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單【答案】C214、（）是社會最古老、最基本的經濟主體。A.機構B.政府C.農戶D.居民【答案】D215、某基金宣傳材料有如下內容：“基金單位凈值達到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速。”下列表述正確的是（）。A.在不損害投資者權益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護投資者原則C.不可以使用“欲購從速”等片面強調集中營銷時間限制的表述D.銷售人員的承諾不屬于業績承諾，不構成違規承諾【答案】C216、（2018年真題）關于基金投資人的風險承受能力調查和評價，以下表述錯誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調查B.基金銷售機構應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品時對基金投資人進行風險承受能力調查和評價C.在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價之前，基金銷售機構應當核查基金投資人的投資資格D.基金銷售機構應對已經購買了基金產品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調查和評價【答案】A217、中國證監會對基金管理公司的監管要求、整改通知及處罰措施等應當列入（）的通報事項。A.董事會B.監事會C.管理層D.業務部門【答案】A218、道德是建立在調整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規范。這說明道德具有()。A.繼承性B.規范性C.約束性D.差異性【答案】C219、（）是保證公開募集基金穩健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。A.規范的投資運作B.高效的風險控制C.良好的內部治理結構D.適度的投資范圍【答案】C220、（2016年真題）基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D221、（2021年真題）確認和變更開放式基金份額的機構是（）。A.基金投資交易機構B.基金份額登記機構C.基金估值核算機構D.基金代銷機構【答案】B222、關于證券投資基金份額持有人的義務，以下表述錯誤的是（）。A.繳納基金認購款項及費用B.承擔基金虧損C.遵守基金合同D.在封閉式基金存續期間贖回基金份額【答案】D223、(2016年)以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D224、(2017年)關于ETF聯接基金的主要特征，下列表述錯誤的是（）。A.聯接基金可以進行定期定額投資B.聯接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯網平臺等申購ETF的渠道C.聯接基金可以參與ETF套利D.聯接基金的絕大部分基金財產投資于某一ETF【答案】C225、下列基金種類中，具有最低風險的是()。A.債券基金B.貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】B226、下列不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.加強對基金行業的監管D.做好客戶的參謀【答案】C227、道德和法律都是（），都是重要的社會調控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A.行為規范B.自我約束C.功能互補D.相互促進【答案】A228、甲在擔任A基金管理公司監察稽核部門負責人時，應其在B基金管理公司籌備監察稽核部的同學乙的要求，將A公司內部控制制度、工作流程等發送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業道德規范中（）的要求。A.保守秘密B.守法合規C.忠誠盡責D.誠信守信【答案】A229、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.基金資產的投資運作B.會計復核以及對基金投資運作的監督C.基金資產保管D.基金資金清算【答案】A230、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區別之一是（）。A.是否具有股權性B.基金成立是否規定了最低規模C.是否被監管部門嚴格監督D.基金規模是否固定【答案】D231、關于私募基金的托管事項，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A232、老基金存在的問題不包括（）。A.存在基本的法律規范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題B.受地方政府要求服務地方經濟需要的引導以及當時境內證券市場規模狹小的限制C.老基金深受房地產市場降溫、實業投資無法實現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高D.發展帶有很大的探索性、自發性與規范性。【答案】D233、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1【答案】B234、基金的財務會計報告通常不包括（）。A.年報B.周報C.季報D.月報【答案】B235、（）不是基金托管人的職責主要體現方面。A.基金資產保管B.基金信息披露C.基金資金清算D.會計復核【答案】B236、客戶服務中售中服務的內容不包括（）。A.協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時核對交易確認D.介紹基金產品【答案】C237、關于對基金從業人員“專業審慎”的職業道德要求，下列表述錯誤的是（）。A.持續學習B.持證上崗C.客戶利益最大化D.審慎開展執業活動【答案】C238、其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3B.10C.5D.15【答案】C239、基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額（），并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的，基金管理人應當聘請法定驗資機構驗資。A.達到準予注冊規模的80%以上B.達到準予注冊規模的100%以上C.超過準予注冊的最低募集份額總額D.超過準予注冊的最高募集份額總額【答案】C240、（）是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。A.系列基金B.基金中基金C.保本基金D.上市開放式基金【答案】A241、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按（）進行劃分的。A.運作方式不同B.法律形式不同C.投資對象不同D.投資理念不同【答案】C242、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C243、關于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是（）。A.承諾基金投資收益B.通過基金過往業績預測基金收益C.對機構客戶提供優先服務D.根據投資者風險承受能力選擇性推薦基金【答案】D244、某基金管理公司遇到下四項風險事件，其中與市場風險無關的事件是（）。A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌D.由于市場交易量不足，導致不能以合理價格及時賣出持倉股票【答案】D245、（）是指基金從業人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，必須通過基金從業人員資格考試；取得基金從業資格，并經由所在機構向基金業協會申請執業注冊后，方可執業。A.持證上崗B.持續學習C.合理就業D.專業審慎【答案】A246、當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的（）中予以說明。A.定期報告B.基金合同C.托管協議D.招募說明書【答案】D247、（）組織基金從業人員的從業考試。A.證券交易所B.證券業協會C.基金業協會D.中國證監會【答案】C248、關于基金合同對基金份額持有人權利的約定，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權C.基金份額持有人可對基金里人、托管人或基金份額發售機構損害其合法權益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產【答案】A249、ETF規模的變動最終取決于（）對ETF的真正需求。A.投資者B.市場C.金融機構D.監管機構【答案】B250、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D251、基金銷售客戶服務的特點不包括（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.反復性【答案】D252、封閉式基金資產凈值公告的時間頻率是（）。A.每交易日披露一次B.至少每周披露一次C.至少每周披露兩次D.至少每月披露兩次【答案】B253、（2020年真題）某證券公司將其代銷的基金產品風險等級劃分為:低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險等級、高風險等級，依據各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風險等級，再依據基金歷史規模和持合比例、基金過往業績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規行為發生三方面進行風險等級調整，并且每季度調整一次。關于證券公司對基金產品的風險評價，以下說法錯誤的是（）。A.該證券公司每季度調整次基金產品風險等級是可行的做法B.該證券公司基金產品風險等級類型過多，必須調整為：低風險等級、中風險等級、高風險等級C.該證券公司需要通過官網公示其基金產品風險評價方法D.該證券公司對基金產品風險評價的依據合規【答案】B254、后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A.3B.5C.1D.2【答案】A255、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露內容應遵循的原則?（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D256、（2016年真題）申請募集公募基金應當提交的必備文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案、法律意見書草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管協議草案、發售公告草案、法律意見書草案C.發售公告、基金合同草案、基金托管協議草案、發售公告草案、法律意見書D.申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案、法律意見書【答案】D257、（2020年真題）某公募基金管理人在其網站發布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是（）。A.I、II、IVB.I、IIC.II、IVD.I、II、III【答案】A258、下列關于道德與法律的聯系，說法不正確的是（）。A.目的一致B.內容交叉C.表現形式相同D.相互促進【答案】C259、基金管理人應建立電子信息數據的（）和備份制度，重要數據應當（）并且長期保存。A.定期保存；異地備份B.定期保存；本地備份C.即時保存；異地備份D.即時保存；本地備份【答案】C260、以下關于證券基金的分類介紹，錯誤的是（）。A.收入型基金以追求穩定的經常性收入為基本目標B.目前我國的公募證券投資基金全部是契約型基金C.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變D.混合基金對股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限【答案】D2