2023年基金從業人員考試題目解析1.以下關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案B.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過D.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開答案：D解析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，所以選項D說法錯誤。選項A，根據相關規定，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集時，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案，該說法正確。選項B，基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，這是保障大會有效性的規定。選項C，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過，以確保決策的謹慎性。2.下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是（）A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回答案：A解析：基金銷售機構人員主要從事基金銷售相關工作，包括宣傳推介基金、發售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等。而分析基金走勢更多是基金研究人員、分析師等的工作內容，不屬于基金銷售機構人員的工作范圍。所以答案選A。3.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下說法錯誤的是（）A.不得欺詐客戶B.不得進行內幕交易和操縱市場C.可以進行適當的夸大宣傳D.不得進行不正當競爭答案：C解析：誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶，選項A正確。不得進行內幕交易和操縱市場也是誠實守信的重要體現，選項B正確。同時，不得進行不正當競爭也是基本要求之一，選項D正確。而進行適當的夸大宣傳違背了誠實守信原則，會誤導投資者，所以選項C說法錯誤。4.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C解析：開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，這個期限最長不超過3個月。設置這樣的期限是為了讓基金管理人有足夠的時間進行基金資產的配置和運作，以更好地保障基金份額持有人的利益。所以答案選C。5.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料D.自行決定基金的投資運作答案：D解析：基金托管人的職責包括按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶，選項A正確。對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見，以保證報告的真實性和準確性，選項B正確。保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，便于監管和查詢，選項C正確。而基金的投資運作是由基金管理人負責決定的，基金托管人主要負責監督基金管理人的投資運作是否符合法律法規和基金合同的規定，所以選項D說法錯誤。6.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。這是為了及時反饋投資者的交易申請情況，保障投資者的知情權和交易效率。所以答案選C。7.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.披露基金合同生效公告答案：D解析：對證券投資業績進行預測是不恰當的，因為投資業績具有不確定性，預測可能會誤導投資者，選項A屬于禁止行為。虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏會嚴重影響投資者的決策，是被嚴格禁止的，選項B屬于禁止行為。詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構違背了公平競爭和職業道德原則，選項C屬于禁止行為。而披露基金合同生效公告是正常的基金信息披露內容，不屬于禁止行為，所以答案選D。8.貨幣市場基金的收益公告不包括（）A.每萬份基金收益B.7日年化收益率C.基金份額凈值D.基金累計凈值答案：D解析：貨幣市場基金的收益公告主要包括每萬份基金收益和7日年化收益率，選項A和B屬于收益公告內容。貨幣市場基金通常每日分配收益，凈值始終保持在1元，所以一般不披露基金份額凈值和基金累計凈值，選項C貨幣市場基金雖凈值固定但在收益公告提及相關概念，而選項D基金累計凈值不是貨幣市場基金收益公告內容，答案選D。9.基金管理人運用基金財產進行證券投資，應當采用（）的方式。A.集中投資B.分散投資C.短期投資D.長期投資答案：B解析：基金管理人運用基金財產進行證券投資，應當采用分散投資的方式。分散投資可以降低單一證券或少數證券對基金資產的影響，分散風險，避免因個別證券的大幅波動而導致基金凈值的劇烈變化。集中投資可能會使基金面臨較大的風險，短期投資和長期投資是投資期限的不同選擇，不是投資方式的核心要求。所以答案選B。10.下列關于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）A.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品B.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分C.基金銷售機構可以不考慮基金投資人的風險承受能力，直接向其銷售基金產品D.基金銷售機構應當對基金產品和基金投資人進行匹配答案：C解析：基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，選項A正確?；痄N售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，以確保銷售行為的合規性和合理性，選項B正確?；痄N售機構必須考慮基金投資人的風險承受能力，對基金產品和基金投資人進行匹配，而不能直接向其銷售基金產品，選項C說法錯誤，選項D正確。11.基金管理人的合規管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥双@得高額收益答案：D解析：基金管理人的合規管理目標包括建立健全基金管理人合規風險管理體系，選項A正確。實現對合規風險的有效識別和管理，從而保障基金運作符合法律法規要求，選項B正確。促進基金管理人全面風險管理體系的建設，提升整體管理水平，選項C正確。而基金的收益受到多種因素影響，具有不確定性，合規管理并不能確?；鸪钟腥双@得高額收益，所以選項D不屬于合規管理目標。12.以下屬于基金托管人內部控制內容的是（）A.資產保管B.資金清算C.投資監督D.以上都是答案：D解析：基金托管人的內部控制內容包括資產保管，確?；鹳Y產的安全完整，選項A正確。資金清算要準確及時，防止資金挪用等風險，選項B正確。投資監督對基金管理人的投資運作進行監督，保證投資符合法律法規和基金合同規定，選項C正確。所以答案選D。13.關于基金的年度報告，以下說法錯誤的是（）A.基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件B.基金年度報告的財務會計報告應當經過審計C.基金年度報告應在每年結束之日起60日內編制完成D.基金年度報告中應披露基金持有人結構答案：C解析：基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件，它涵蓋了基金一年的運作情況等多方面信息，選項A正確?；鹉甓葓蟾娴呢攧諘媹蟾鎽斀涍^審計，以保證財務數據的真實性和準確性，選項B正確。基金年度報告應在每年結束之日起90日內編制完成，而不是60日，選項C說法錯誤?；鹉甓葓蟾嬷袘痘鸪钟腥私Y構，讓投資者了解基金的持有情況，選項D正確。14.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.持續性B.適用性C.專業性D.全面性答案：D解析：基金市場營銷具有持續性，需要持續地與投資者溝通和服務，選項A屬于特殊性。適用性要求根據投資者的風險承受能力等因素提供合適的基金產品，選項B屬于特殊性。專業性體現在對基金產品的了解和對投資知識的掌握上，選項C屬于特殊性。而全面性并不是基金市場營銷特有的性質，所以答案選D。15.基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷。這是為了確保這些人員具備足夠的經驗和能力來履行職責，保障基金管理人的正常運作和基金份額持有人的利益。所以答案選C。16.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞?。A.金額認購B.份額認購C.面值認購D.溢價認購答案：A解析：開放式基金的認購采取金額認購方式，即投資者在認購基金時，按照認購金額進行申請，而不是按照份額認購。基金管理人會根據認購當日的基金份額凈值將認購金額換算為基金份額。所以答案選A。17.基金合同是規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金銷售機構D.基金管理人答案：C解析：基金合同規范的當事人包括基金份額持有人、基金托管人和基金管理人?；鸱蓊~持有人是基金資產的所有者，基金托管人負責保管基金資產，基金管理人負責基金的投資運作。而基金銷售機構是基金銷售的主體，不屬于基金合同規范的當事人。所以答案選C。18.以下關于基金監管的說法，錯誤的是（）A.基金監管的首要目標是保護投資者利益B.基金監管機構可以采用現場檢查和非現場檢查等方式對基金機構進行檢查C.基金監管的對象僅包括基金管理人和基金托管人D.基金監管有利于維護證券市場的良好秩序答案：C解析：基金監管的首要目標是保護投資者利益，因為投資者是基金市場的重要參與者，選項A正確?；鸨O管機構可以采用現場檢查和非現場檢查等方式對基金機構進行檢查，以確保其合規運作，選項B正確。基金監管的對象不僅包括基金管理人和基金托管人，還包括基金銷售機構、基金評級機構等與基金業務相關的機構和個人，選項C說法錯誤?；鸨O管有利于維護證券市場的良好秩序，促進基金市場的健康發展，選項D正確。19.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C解析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。這是為了及時向投資者披露基金的運作情況，讓投資者了解基金的最新動態。所以答案選C。20.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構可以按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用B.基金銷售機構可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定，向基金管理人收取客戶維護費D.基金銷售機構應當按照規定公示基金銷售費用收取標準和方式答案：B解析：基金銷售機構可以按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用，選項A正確。以排擠競爭對手為目的壓低基金的收費水平屬于不正當競爭行為，是不被允許的，選項B說法錯誤?；痄N售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定，向基金管理人收取客戶維護費，選項C正確。基金銷售機構應當按照規定公示基金銷售費用收取標準和方式，保障投資者的知情權，選項D正確。21.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）A.繼續執行該投資指令B.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.先執行該投資指令，再通知基金管理人D.自行修改投資指令后執行答案：B解析：基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。這是為了保障基金資產的安全和合規運作，防止違規行為造成的損失。所以答案選B。22.以下屬于基金投資運作環節的是（）A.研究發展B.投資決策C.基金銷售D.以上都是答案：D解析：基金投資運作環節包括研究發展，通過對宏觀經濟、行業和公司等的研究，為投資決策提供依據，選項A正確。投資決策是根據研究結果制定投資策略和組合，選項B正確?；痄N售雖然主要涉及基金的推廣和銷售，但它也是基金投資運作的一個重要環節，因為只有銷售出去基金，才能募集到資金進行投資，選項C正確。所以答案選D。23.基金管理人內部控制的原則不包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.盈利性原則答案：D解析：基金管理人內部控制的原則包括健全性原則，即內部控制應當涵蓋公司的各項業務、各個部門和各級人員，選項A正確。有效性原則要求內部控制制度能夠有效防范和控制風險，選項B正確。獨立性原則強調各部門和崗位應當保持相對獨立，相互制約，選項C正確。而盈利性原則并不是內部控制的原則，內部控制主要是為了防范風險、保障合規運作，而不是直接追求盈利。所以答案選D。24.關于基金份額的登記，以下說法錯誤的是（）A.基金份額登記機構應當確?；鸱蓊~的登記、存管和結算業務處理安全、準確、及時、高效B.基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業務活動C.基金份額登記機構可以由基金管理人自行辦理，也可以委托其他機構代為辦理D.基金份額登記機構只負責基金份額的登記，不負責資金的清算答案：D解析：基金份額登記機構應當確?；鸱蓊~的登記、存管和結算業務處理安全、準確、及時、高效，選項A正確?；鸱蓊~登記是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業務活動，選項B正確?；鸱蓊~登記機構可以由基金管理人自行辦理，也可以委托其他機構代為辦理，選項C正確。基金份額登記機構不僅負責基金份額的登記，還負責資金的清算等工作，選項D說法錯誤。25.下列關于基金銷售機構客戶身份識別的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構應當要求客戶使用符合法律法規規定的有效身份證件進行開戶和交易B.基金銷售機構應當對客戶身份進行識別，了解客戶的身份、財產與收入狀況、投資經驗和風險偏好等信息C.對于客戶身份資料，基金銷售機構可以隨意銷毀D.基金銷售機構應當采取持續的客戶身份識別措施答案：C解析：基金銷售機構應當要求客戶使用符合法律法規規定的有效身份證件進行開戶和交易，以確?？蛻羯矸莸恼鎸嵭院秃戏ㄐ裕x項A正確。基金銷售機構應當對客戶身份進行識別，了解客戶的身份、財產與收入狀況、投資經驗和風險偏好等信息，以便為客戶提供合適的基金產品和服務，選項B正確。對于客戶身份資料，基金銷售機構應當按照規定妥善保存，而不能隨意銷毀，選項C說法錯誤?；痄N售機構應當采取持續的客戶身份識別措施，及時更新客戶信息，防范風險，選項D正確。26.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.1B.3C.6D.9答案：C解析：基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。這是為了確?；鸢凑蘸贤幎ǖ耐顿Y策略進行運作，保障基金份額持有人的利益。所以答案選C。27.以下關于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）A.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料可以使用“業績穩健”“名列前茅”等表述C.基金宣傳推介材料不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案：B解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，選項A正確。使用“業績穩健”“名列前茅”等表述可能存在誤導投資者的嫌疑，屬于夸大宣傳，基金宣傳推介材料應客觀、準確地介紹基金產品，不能使用這類表述，選項B說法錯誤?；鹦麄魍平椴牧喜坏迷g毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，要遵循公平競爭原則，選項C正確?；鹦麄魍平椴牧蠎敽忻鞔_、醒目的風險提示和警示性文字，讓投資者充分了解投資風險，選項D正確。28.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監督的內容不包括（）A.投資范圍B.投資比例C.投資風格D.投資禁止行為答案：C解析：基金托管人對基金管理人的投資運作進行監督的內容包括投資范圍，確?；鹜顿Y的資產符合基金合同規定的范圍，選項A屬于監督內容。投資比例也在監督范圍內，要保證投資組合的比例符合合同要求，選項B屬于監督內容。投資禁止行為更是需要嚴格監督，防止基金管理人進行違規操作，選項D屬于監督內容。而投資風格是基金管理人根據自身的投資理念和策略形成的，不是托管人監督的重點內容，所以答案選C。29.開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的（）A.1%B.2%C.3%D.5%答案：D解析：開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%。這一規定是為了規范基金贖回費用的收取，保護投資者的利益。所以答案選D。30.下列關于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風險答案：D解析：基金信息披露有利于投資者的價值判斷，投資者可以根據披露的信息了解基金的運作情況和投資組合，從而做出合理的投資決策，選項A正確。信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送，增加透明度，減少不正當行為的發生，選項B正確。規范的信息披露有利于提高證券市場的效率，使市場資源得到更合理的配置，選項C正確。而基金的投資風險是由多種因素決定的，信息披露并不能直接降低基金的投資風險，它只是讓投資者更好地了解風險，選項D說法錯誤。31.基金管理人應當在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.3B.5C.7D.10答案：A解析：基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。這是為了讓投資者有足夠的時間了解基金產品的詳細信息，做出投資決策。所以答案選A。32.以下屬于基金銷售機構的客戶服務方式的是（）A.電話服務中心B.郵寄服務C.互聯網的應用D.以上都是答案：D解析：基金銷售機構的客戶服務方式包括電話服務中心，投資者可以通過電話咨詢基金相關問題，選項A正確。郵寄服務可以向投資者寄送基金資料等，選項B正確?；ヂ摼W的應用，如官網、手機APP等，方便投資者查詢信息、進行交易等，選項C正確。所以答案選D。33.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.業績評估答案：D解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境，它是內部控制的基礎，影響著內部控制的有效性，選項A屬于基本要素。風險評估是識別和分析影響目標實現的風險，為控制活動提供依據，選項B屬于基本要素。控制活動是針對風險采取的措施，確保內部控制目標的實現，選項C屬于基本要素。而業績評估主要是對基金業績的評價，不屬于內部控制的基本要素，所以答案選D。34.關于基金份額持有人的權利，以下說法錯誤的是（）A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.直接決定基金的投資運作答案：D解析：基金份額持有人享有分享基金財產收益的權利，選項A正確。在基金清算后，持有人有權參與分配剩余基金財產，選項B正確。持有人可以依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，選項C正確。而基金的投資運作是由基金管理人負責決定的，基金份額持有人不能直接決定基金的投資運作，選項D說法錯誤。35.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（）原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。A.投資人利益優先B.誠實守信C.專業勝任D.保守秘密答案：A解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持投資人利益優先原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，以保障投資人的利益。誠實守信是職業道德的基本要求，選項B不符合題意。專業勝任強調銷售機構人員的專業能力，選項C不符合題意。保守秘密是對客戶信息等的保密要求，選項D不符合題意。所以答案選A。36.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。當出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金合同和招募說明書的規定，采取不同的處理方式，以保障基金的穩定運作和其他基金份額持有人的利益。所以答案選B。37.下列關于基金托管人的信息披露義務，說法錯誤的是（）A.基金托管人應當在基金年度報告中出具托管人報告B.基金托管人應當在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在指定報刊和網站上C.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當及時向中國證監會報告D.基金托管人不需要對基金管理人編制的基金定期報告進行復核答案：D解析：基金托管人應當在基金年度報告中出具托管人報告，對基金的托管情況進行說明，選項A正確。基金托管人應當在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在指定報刊和網站上，選項B正確?；鹜泄苋税l現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當及時向中國證監會報告，選項C正確?；鹜泄苋诵枰獙鸸芾砣司幹频幕鸲ㄆ趫蟾孢M行復核，以確保報告內容的真實性和準確性，選項D說法錯誤。38.基金管理人的合規管理部門應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規風險，履行的職責不包括（）A.制定并執行風險為本的合規管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性C.組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南D.直接參與基金的投資運作答案：D解析：基金管理人的合規管理部門應制定并執行風險為本的合規管理計劃，以識別和管理合規風險，選項A屬于職責范圍。審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性，確保公司運營符合法律法規要求，選項B屬于職責范圍。組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工提供合規指引，選項C屬于職責范圍。而直接參與基金的投資運作是投資部門的工作，不是合規管理部門的職責，所以答案選D。39.以下關于基金銷售費用的管理，說法錯誤的是（）A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.基金銷售機構可以自行決定降低基金銷售費用C.基金銷售機構應當將基金銷售費用的具體安排向投資人進行充分披露D.基金銷售機構不得在基金銷售協議之外支付銷售傭金或報酬獎勵答案：B解析：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，選項A正確?；痄N售機構不能自行決定降低基金銷售費用，降低費用需要符合相關規定和程序，不能隨意進行，選項B說法錯誤?；痄N售機構應當將基金銷售費用的具體安排向投資人進行充分披露，保障投資人的知情權，選項C正確?；痄N售機構不得在基金銷售協議之外支付銷售傭金或報酬獎勵，以防止不正當競爭和利益輸送，選項D正確。40.基金合同生效后，基金管理人應在（）個月內開始辦理基金份額的申購、贖回。A.1B.2C.3D.6答案：C解析：基金合同生效后，基金管理人應在3個月內開始辦理基金份額的申購、贖回。這是為了讓投資者能夠及時進行基金的交易操作，實現資金的流動性。所以答案選C。41.下列關于基金份額持有人大會的召集，說法錯誤的是（）A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案D.基金份額持有人大會只能由基金管理人召集答案：D解析：基金份額持有人大會由基金管理人召集，選項A正確。當基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集，選項B正確。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案，選項C正確?；鸱蓊~持有人大會并非只能由基金管理人召集，在特定情況下，基金托管人、代表一定份額的持有人都可以召集，選項D說法錯誤。42.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供（）A.基金合同B.招募說明書C.基金產品資料概要D.以上都是答案：D解析：基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供基金合同，讓投資者了解基金的基本條款和雙方的權利義務，選項A正確。提供招募說明書，使投資者了解基金的投資目標、投資策略、風險等信息，選項B正確。提供基金產品資料概要，以簡潔的方式呈現基金的關鍵信息，方便投資者快速了解基金，選項C正確。所以答案選D。43.基金管理人內部控制的目標不包括（）A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金持有人獲得最高收益答案：D解析：基金管理人內部控制的目標包括保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，選項A屬于目標。防范和化解經營風險，提高經營管理效益，保障公司的穩定發展，選項B屬于目標。確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時，以便投資者做出正確決策，選項C屬于目標。而基金的收益受到多種因