2022年基金從業人員考試題庫一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.以下屬于基金管理人內部控制基本要素的是（）。A.控制目標B.控制環境C.控制利潤D.控制成本答案：B。基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。控制環境是內部控制的基礎。2.關于開放式基金份額的轉換，以下說法正確的是（）。A.轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業務模式B.開放式基金份額轉換不需要收取轉換費用C.投資者采用“金額轉換”的原則提交申請D.基金轉換只能在不同基金公司管理的基金之間進行答案：A。開放式基金份額轉換需要收取一定的轉換費用，B錯誤；投資者采用“份額轉換”的原則提交申請，C錯誤；基金轉換一般是在同一基金管理人管理的不同基金之間進行，D錯誤。3.（）是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.基金資產清算B.基金凈資產估值C.基金資產估值D.基金負債清算答案：C。基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。4.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品D.基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容答案：B。對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。5.以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規模是固定的B.由基金公司直銷、商業銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣答案：B。封閉式基金在證券交易所上市交易，投資者通過證券公司進行委托買賣，其規模是固定的。而開放式基金可以由基金公司直銷、商業銀行代銷等。6.（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。A.基金銷售業務B.基金投資顧問業務C.基金理財業務D.基金資產管理業務答案：B。基金投資顧問業務是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。7.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露答案：D。選項D是基金信息披露的要求，而A、B、C均屬于基金信息披露的禁止行為。8.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額分別為（）。A.117.45元；9881.42份B.118.58元；9884.42份C.118.58元；9881.42份D.117.45元；9884.42份答案：B。凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=10000/（1+1.2%）≈9881.42元；認購費用=認購金額-凈認購金額=10000-9881.42=118.58元；認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。9.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項C.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決答案：C。基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。10.（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.協調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業性原則答案：A。協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。11.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.中國證券登記結算有限責任公司D.獨立基金銷售機構答案：C。中國證券登記結算有限責任公司是證券登記結算機構，不屬于基金銷售機構。商業銀行、證券公司、獨立基金銷售機構都可以從事基金銷售業務。12.基金管理人的最主要職責是（）。A.安全保管基金的全部資產B.執行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來C.基金資產的投資運作D.監督基金托管人答案：C。基金管理人的最主要職責是基金資產的投資運作，A選項是基金托管人的職責，B選項是基金托管人執行的部分工作，D選項基金管理人受基金托管人監督。13.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購答案：A。開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數量提出申請，而是以金額申請。14.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A。基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。15.（）是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.穩健型基金答案：A。增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。16.以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）。A.互聯網的應用使得客戶服務模式得以創新B.電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統C.自助服務區是基金銷售機構為客戶提供服務最常用的方式D.講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機會答案：C。基金銷售機構為客戶提供服務最常用的方式是電話服務中心，而不是自助服務區。17.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監會B.基金管理人；中國基金業協會C.基金管理人；中國證監會D.基金托管人；中國基金業協會答案：C。基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。18.關于基金份額登記的說法不正確的有（）。A.具有確定基金份額持有人及其權利的法律效力B.具有變更基金份額持有人及其權利的法律效力C.是保障基金份額持有人合法權益的重要環節D.是確定基金資產凈值的關鍵流程答案：D。基金份額登記具有確定基金份額持有人及其權利的法律效力，具有變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。而確定基金資產凈值的關鍵流程是基金資產估值。19.以下屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A.購買政府債券B.購買可轉讓存單C.購買房地產抵押按揭D.購買銀行承兌匯票答案：C。QDII基金禁止投資于不動產、房地產抵押按揭、貴重金屬或代表貴重金屬的憑證、實物商品等。A、B、D選項是QDII基金可以投資的范圍。20.基金管理人內部控制的基本要求不包括（）。A.部門設置要體現職責明確、相互制約的原則B.嚴格授權控制C.強化內部監督稽核控制D.加強與投資者的溝通答案：D。基金管理人內部控制的基本要求包括部門設置要體現職責明確、相互制約的原則；嚴格授權控制；強化內部監督稽核控制等。加強與投資者的溝通不屬于內部控制的基本要求。21.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。22.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風險性D.基金銷售搭配性答案：A。基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。23.關于基金年度報告，以下表述錯誤的是（）。A.基金年度報告的財務會計報告應當經過審計B.基金年度報告正文必須登載在指定報刊上C.基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應當在每年結束之日起90日內編制完成基金年度報告答案：B。基金年度報告正文登載于網站上，摘要登載在指定報刊上，B選項表述錯誤。A、C、D選項表述均正確。24.以下不屬于我國基金監管目標的是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.促進基金行業的國際化發展答案：D。我國基金監管目標包括保護投資人及相關當事人的合法權益、規范證券投資基金活動、促進證券投資基金和資本市場的健康發展。25.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D。基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。26.關于ETF的申購贖回，投資者甲認為，ETF只能以組合證券申購贖回，投資者乙認為，ETF可以以現金申購贖回，以下表述正確的是（）。A.投資者甲說法正確，投資者乙說法錯誤B.投資者甲說法錯誤，投資者乙說法正確C.投資者甲和投資者乙的說法都正確D.投資者甲和投資者乙的說法都錯誤答案：A。ETF的申購贖回原則上采用組合證券的方式，只有在個別情況下，允許有條件的現金替代，所以投資者甲說法正確，投資者乙說法錯誤。27.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C。基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。28.（）是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范內化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界。A.基金職業道德教育B.基金職業道德修養C.基金職業道德規范D.基金職業道德理念答案：B。基金職業道德修養是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范內化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界。29.以下關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.安全保管基金財產C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶D.自行決定辦理基金估值核算業務答案：D。基金托管人應按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜，而不是自行決定辦理基金估值核算業務，基金估值核算業務一般由基金管理人承擔。A、B、C選項均是基金托管人的職責。30.（）是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的機構。A.基金供銷機構B.基金代銷機構C.基金銷售機構D.基金評級機構答案：C。基金銷售機構是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的機構。二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.以下屬于基金銷售機構的有（）。A.商業銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.獨立基金銷售機構答案：ABCD。商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構都屬于基金銷售機構。2.基金信息披露的作用主要體現在（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD。基金信息披露的作用主要體現在有利于投資者的價值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場的效率、有效防止信息濫用等方面。3.基金管理人內部控制的原則包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則答案：ABCD。基金管理人內部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。4.以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的有（）。A.封閉式基金一般有固定的存續期B.開放式基金一般沒有固定的存續期C.封閉式基金的基金份額是固定的D.開放式基金的基金份額不固定答案：ABCD。封閉式基金一般有固定的存續期，基金份額是固定的；開放式基金一般沒有固定的存續期，基金份額不固定。5.基金銷售適用性的指導原則包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD。基金銷售適用性的指導原則包括投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。6.基金客戶服務的特點包括（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.時效性答案：ABCD。基金客戶服務的特點包括專業性、規范性、持續性、時效性。7.以下屬于基金托管人職責的有（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項答案：ABCD。基金托管人的職責包括安全保管基金財產、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見、辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項等。8.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.預測基金的證券投資業績C.違規承諾收益或者承擔損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構答案：ABCD。基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；不得預測基金的證券投資業績；不得違規承諾收益或者承擔損失；不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構等情形。9.基金管理人應當履行的職責有（）。A.依法募集基金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜B.辦理基金備案手續C.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資D.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益答案：ABCD。基金管理人應當履行依法募集基金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；辦理基金備案手續；對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益等職責。10.以下關于基金份額持有人大會的說法，正確的有（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案B.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過答案：ABCD。以上關于基金份額持有人大會的說法均正確。三、判斷題（每題1分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。（）答案：錯誤。基金管理人不得將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。2.開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。（）答案：正確。開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并