基金法規(guī)知識(shí)目錄第一節(jié)我國(guó)證券市場(chǎng)法律體系和監(jiān)視管理第二節(jié)基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)第三節(jié)基金銷(xiāo)售的主要法律規(guī)定第一節(jié)我國(guó)證券市場(chǎng)法律體系和監(jiān)視管理一、證券市場(chǎng)的法規(guī)體系二、證券市場(chǎng)的監(jiān)視管理三、中國(guó)證券市場(chǎng)相關(guān)的主要法律大綱要求：熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)的法規(guī)體系、監(jiān)管框構(gòu)熟悉證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)監(jiān)管的意義、原則、目標(biāo)和行政監(jiān)管的主要手段熟悉證券市場(chǎng)的自律性管理組織熟悉證券交易所的主要職能熟悉證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職能及對(duì)證券從業(yè)人員的資格管理掌握證券法和公司法的調(diào)整對(duì)象與范圍和主要內(nèi)容熟悉刑法對(duì)證券犯罪的主要規(guī)定證券市場(chǎng)的法規(guī)體系我國(guó)證券市場(chǎng)法規(guī)體系國(guó)家法律行政法規(guī)部門(mén)規(guī)章自律規(guī)則證券交易所制定的自律規(guī)則證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的自律規(guī)則證券市場(chǎng)的法規(guī)體系層次常用名稱(chēng)制定機(jī)構(gòu)法律效力例國(guó)家法律法全國(guó)人大及人大常委會(huì)最高層次證券法、公司法、刑法、基金法行政法規(guī)條例、辦法實(shí)施細(xì)則國(guó)務(wù)院低于第一層次《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》部門(mén)規(guī)章（規(guī)范性文件）辦法、規(guī)定國(guó)務(wù)院部委（中國(guó)證監(jiān)會(huì)）低于前二層次《基金運(yùn)作管理辦法》《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》自律規(guī)則規(guī)則、守則自律組織低于前三交易所：《證券交易所交易規(guī)則》協(xié)會(huì)：《證券投資基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則》證券市場(chǎng)監(jiān)視管理概述證券市場(chǎng)監(jiān)視管理的意義、目標(biāo)四點(diǎn)意義:切實(shí)保障廣闊投資者利益的需要維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要開(kāi)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要準(zhǔn)確和全面信息，提高證券市場(chǎng)效率的需要四個(gè)目標(biāo)：運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)視證券效勞機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)開(kāi)展相適應(yīng)證券市場(chǎng)監(jiān)視管理概述證券市場(chǎng)監(jiān)視管理的原則和手段四個(gè)原則:依法管理原則保護(hù)投資者利益原則公開(kāi)、公平和公正原則行政監(jiān)管和自律相結(jié)合的原則三個(gè)手段：法律手段經(jīng)濟(jì)手段行政手段證券市場(chǎng)的監(jiān)管架構(gòu)五位一體的監(jiān)管架構(gòu)中國(guó)證監(jiān)會(huì)：行政監(jiān)視管理中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：行政監(jiān)視管理中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)：行業(yè)自律管理證券交易所：行業(yè)自律管理中國(guó)證券投資者保護(hù)基金：防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)中國(guó)證監(jiān)會(huì)立法權(quán)依法行使審批權(quán)或核準(zhǔn)權(quán)監(jiān)視管理權(quán)〔1〕對(duì)證券市場(chǎng)參與主體的監(jiān)管〔機(jī)構(gòu)和人員〕〔2〕對(duì)證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管〔發(fā)行、交易、咨詢(xún)〕〔3〕對(duì)證券市場(chǎng)信息披露情況進(jìn)展監(jiān)視檢查〔4〕指導(dǎo)和監(jiān)視自律性組織的活動(dòng)查處權(quán)行政監(jiān)管的主要手段有權(quán)對(duì)監(jiān)管對(duì)象進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證要求當(dāng)事人和被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人對(duì)與被調(diào)查有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明有權(quán)在法律規(guī)定的范圍內(nèi)查閱、復(fù)制和封存與被調(diào)查事件有關(guān)的資料查詢(xún)、凍結(jié)或查封當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)省級(jí)地區(qū)〔36個(gè)證監(jiān)局，9個(gè)稽查局〕權(quán)限和職責(zé)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)，監(jiān)視管理轄區(qū)內(nèi)的上市公司，證券、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等效勞機(jī)構(gòu)的證券、期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)。查處轄區(qū)內(nèi)的違法、違規(guī)案件自律性組織的職責(zé)證券交易所組織公平的集中交易提供保障、場(chǎng)所和設(shè)施；公布證券交易行情；制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則；對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控并對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告；對(duì)信息披露義務(wù)人披露信息進(jìn)展監(jiān)視；依法采取技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市等措施，維護(hù)證券交易的正常秩序；對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶(hù)依法限制交易；審核股票和公司債券的上市交易申請(qǐng)，復(fù)核相關(guān)異議；依法就暫停或終止上市公司股票上市交易行使決定權(quán)；公司債券上市交易后，依法就暫停或終止其公司債券上市交易行使決定權(quán)自律性組織的職責(zé)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)展自律管理維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益信息效勞和組織協(xié)調(diào)會(huì)員信息平安保障工作組織會(huì)員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和，開(kāi)展業(yè)務(wù)交流調(diào)解證券糾紛組織行業(yè)相關(guān)研究和國(guó)際交流合作監(jiān)視、檢查會(huì)員行為--誠(chéng)信管理和違紀(jì)處分證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律證券法1998年12月29日第九屆人大常委會(huì)通過(guò)1999年7月1日起實(shí)施2004年8月28日和2005年10月27日2次修訂現(xiàn)行證券法于2006年1月1日起生效公司法1993年12月29日第八屆人大常委會(huì)通過(guò)1994年7月1日起實(shí)施1999年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日3次修訂現(xiàn)行公司法于2006年1月1日起生效證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律證券法：調(diào)整范圍：標(biāo)準(zhǔn)中華人民共和國(guó)境內(nèi)股票、公司債券和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管活動(dòng)的法律。立法宗旨：標(biāo)準(zhǔn)證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的開(kāi)展。主要內(nèi)容：包括“總則〞、“證券發(fā)行〞、“證券交易〞、“上市公司的收購(gòu)〞、“證券交易所〞、“證券公司〞、“證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)〞、“證券效勞機(jī)構(gòu)〞、“證券業(yè)協(xié)會(huì)〞、“證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)〞、“法律責(zé)任〞以及“附則〞，共計(jì)十二章。證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律公司法：調(diào)整范圍：適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的所有有限責(zé)任公司和股份。立法宗旨：標(biāo)準(zhǔn)公司的組織和行為，保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的開(kāi)展。主要內(nèi)容；包括“總則〞、“有限責(zé)任公司的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)〞、“有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓〞、“股份的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)〞、“股份的股份發(fā)行和轉(zhuǎn)讓〞、“公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格和義務(wù)〞、“公司債券〞、“公司財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)〞、“公司合并、分立、增資、減資〞、“公司解散和清算〞、“外國(guó)公司的分支機(jī)構(gòu)〞、“法律責(zé)任〞以及“附則〞，共計(jì)十三章。證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律證券法處分方式：行政處分：責(zé)令改正、取締、沒(méi)收違法所得、罰款，撤銷(xiāo)任職資格或從業(yè)資格、證券市場(chǎng)禁入等民事賠償：給他人造成經(jīng)濟(jì)損失的刑事責(zé)任：構(gòu)成犯罪公司法處分方式：行政處分：責(zé)令改正、罰款、撤銷(xiāo)登記、撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照、警告、沒(méi)收違法所得、責(zé)令停業(yè)、撤消直接責(zé)任人員資格證書(shū)、行政處分等民事賠償：給他人造成經(jīng)濟(jì)損失的刑事責(zé)任：構(gòu)成犯罪的證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律刑法關(guān)于證券犯罪的規(guī)定內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪編造并傳播證券交易虛假信息罪操縱證券、期貨交易價(jià)格罪違法運(yùn)用客戶(hù)資金罪和違反國(guó)家規(guī)定運(yùn)用資金罪欺詐發(fā)行股票、債券罪等其他犯罪第二節(jié)基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)一、基金監(jiān)管概述二、基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)大綱要求：掌握我國(guó)基金市場(chǎng)監(jiān)管的法律法規(guī)體系掌握證券投資基金法的調(diào)整對(duì)象、范圍以及主要內(nèi)容掌握證券投資基金運(yùn)作管理方法對(duì)于基金的募集、基金份額的申購(gòu)贖回的有關(guān)規(guī)定了解證券投資基金管理公司管理方法、證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理方法、證券投資基金信息披露管理方法以及證券投資基金托管資格管理方法的相關(guān)內(nèi)容基金市場(chǎng)監(jiān)管概述基金監(jiān)管概述監(jiān)管目標(biāo)監(jiān)管框架監(jiān)管原則證監(jiān)會(huì)基金部證券交易所

證券業(yè)協(xié)會(huì)證監(jiān)局基金監(jiān)管目標(biāo)保護(hù)基金投資者的合法利益保證市場(chǎng)的公平、效率和透明防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)基金業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展基金監(jiān)管原則依法監(jiān)管原則公開(kāi)、公平、公正原則監(jiān)管與自律并重原則監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則審慎監(jiān)管原則1、依法監(jiān)管原則2、保護(hù)投資者利益原則3、公開(kāi)、公平和公正原則4、行政監(jiān)管與自律相結(jié)合原則證券業(yè)監(jiān)管原則基金監(jiān)管框架1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部2、證監(jiān)局3、證券交易所4、證券業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)專(zhuān)業(yè)會(huì)員部比照〔1〕中國(guó)證監(jiān)會(huì)〔2〕中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)〔3〕證券交易所〔4〕證券業(yè)協(xié)會(huì)〔5〕中國(guó)證券投資者保護(hù)基金

證券業(yè)監(jiān)管框架基金監(jiān)管框架證監(jiān)會(huì)基金部職責(zé)1、負(fù)責(zé)基金行業(yè)的重大政策研究，草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則〔立法〕2、對(duì)有關(guān)基金的行政許可工程進(jìn)展審核〔審核〕3、全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人、基金托管人及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管〔監(jiān)管，市場(chǎng)參與者〕4、指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)地方證監(jiān)局、證券交易所等部門(mén)對(duì)基金的日常監(jiān)管〔監(jiān)管，日常監(jiān)管活動(dòng)〕5、指導(dǎo)、監(jiān)視基金自律組織的活動(dòng)〔監(jiān)管，自律組織〕6、對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)展處置〔處分〕基金監(jiān)管框架證監(jiān)局及外派機(jī)構(gòu)1、屬地監(jiān)管原則2、職責(zé)：對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理人進(jìn)展日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、基金銷(xiāo)售行為、開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管；同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)展日常管理。證券交易所1、基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)展監(jiān)管2、對(duì)會(huì)員進(jìn)展監(jiān)管3、對(duì)交易所上市基金的信息披露進(jìn)展監(jiān)管基金監(jiān)管框架協(xié)會(huì)基金會(huì)員部職責(zé)1、負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流2、教育組織基金管理公司會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)3、組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，并監(jiān)視實(shí)施4、組織推動(dòng)基金管理公司會(huì)員誠(chéng)信建立，管理誠(chéng)信信息5、維護(hù)基金管理公司會(huì)員合法利益，反映會(huì)員呼聲6、負(fù)責(zé)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析7、受理基金管理公司會(huì)員的投訴，并調(diào)解其糾紛8、組織基金管理公司會(huì)員開(kāi)展投資者教育工作等基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)2003年10月28日第十屆全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)了證券投資基金法是我國(guó)基金法規(guī)體系的核心，確立了現(xiàn)行基金法律制度的根本原則。〔教材P226圖9-1〕證券投資基金法證券投資基金管理公司管理方法證券投資基金托管資格管理方法證券投資基金運(yùn)作管理方法證券投資基金信息披露管理方法證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理方法證券投資基金銷(xiāo)售管理方法證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)證券投資基金內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則……主要基金法律法規(guī)介紹證券投資基金法2003年10月28日由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過(guò)調(diào)整范圍：在中華人民共和國(guó)境內(nèi)公開(kāi)出售基金，募集基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)展證券投資活動(dòng)都應(yīng)遵守主要內(nèi)容：“總則〞、“基金管理人〞、“基金托管人〞、“基金的募集〞、“基金份額的交易〞、“基金份額的申購(gòu)與贖回〞、“基金運(yùn)作與信息披露〞、“基金合同變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算〞、“基金份額持有人權(quán)利及其行使〞、“監(jiān)視管理〞、“法律責(zé)任〞及“附則〞，共計(jì)十二章。主要基金法律法規(guī)–基金運(yùn)作管理方法證券投資基金運(yùn)作管理方法根本情況：2004年6月29公布，同年7月1日實(shí)施調(diào)整范圍：適用于基金的募集、基金份額的申購(gòu)和贖回、基金的投資和收益分配、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)立法宗旨：標(biāo)準(zhǔn)基金運(yùn)作活動(dòng)、保護(hù)投資人合法權(quán)益、促進(jìn)基金市場(chǎng)的安康開(kāi)展主要內(nèi)容：包括“總則〞、“基金的募集〞、“基金份額的申購(gòu)和贖回〞、“基金的投資和收益分配〞、“基金份額持有人大會(huì)〞、“監(jiān)視管理〞、“法律責(zé)任〞以及“附則〞，共計(jì)七章。主要基金法律法規(guī)–基金運(yùn)作管理方法基金募集〔1〕應(yīng)有符合規(guī)定條件的基金管理人、基金托管人和基金產(chǎn)品，提交申請(qǐng)材料，獲得批準(zhǔn)后募集。〔2〕募集期限自基金份額出售之日起不得超過(guò)三個(gè)月〔3〕募集成功標(biāo)準(zhǔn)和手續(xù)封閉式基金募集的基金份額總額到達(dá)核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額并且基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣及基金份額持有人的人數(shù)不少于200人基金管理人按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)主要基金法律法規(guī)–基金運(yùn)作管理方法基金份額的申購(gòu)和贖回辦理基金份額申購(gòu)、贖回的日期和時(shí)間、價(jià)格及具體計(jì)算方法基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但約定期限不得超過(guò)三個(gè)月基金到達(dá)一定規(guī)模后基金管理人不再承受認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)單個(gè)基金份額持有人持有基金份額的比例或者數(shù)量設(shè)置限制約定內(nèi)容應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)、基金合同中載明不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換投資人在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間提出基金份額申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格申購(gòu)、贖回價(jià)格依據(jù)申購(gòu)、贖回日基金份額凈值加減有關(guān)費(fèi)用申購(gòu)基金份額必須全額交付申購(gòu)款，申購(gòu)申請(qǐng)既為有效自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)展確認(rèn)自承受投資人有效贖回申請(qǐng)之日起七個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)主要基金法律法規(guī)–基金運(yùn)作管理方法基金的投資和收益分配股票基金：60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票債券基金：80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券貨幣市場(chǎng)基金：僅投資于貨幣市場(chǎng)工具混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且股票投資和債券投資的比例不符合股票基金和債券基金規(guī)定主要基金法律法規(guī)–基金運(yùn)作管理方法投資限制規(guī)定基金名稱(chēng)顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容制止投資的情形〔兩個(gè)10%〕A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的10%參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定制止的其他情形主要基金法律法規(guī)–基金運(yùn)作管理方法收益分配分配次數(shù)和比例

分配方式：現(xiàn)金開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同約定轉(zhuǎn)為基金份額；事先未做出選擇的，應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。名稱(chēng)次數(shù)比例封閉式不得少于1次/年年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%開(kāi)放式合同約定最高次數(shù)/年合同約定最低比例主要基金法律法規(guī)–基金運(yùn)作管理方法基金份額持有人大會(huì)合同應(yīng)約定須召開(kāi)基金持有人大會(huì)的事項(xiàng)基金管理人為基金持有人大會(huì)的第一召集人基金管理人和基金托管人均不愿或不能召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，代表基金份額總額10%的基金份額持有人可以自行召開(kāi)基金持有人大會(huì)第三節(jié)基金銷(xiāo)售的主要法律規(guī)定一、證券投資基金銷(xiāo)售管理方法二、證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定三、證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)四、證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)五、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則大綱要求：掌握證券投資基金銷(xiāo)售管理方法對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、基金宣傳推介材料和銷(xiāo)售費(fèi)用、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的行為標(biāo)準(zhǔn)的有關(guān)規(guī)定熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的監(jiān)視管理和法律責(zé)任掌握證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定掌握證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)實(shí)施銷(xiāo)售適用性原則的有關(guān)規(guī)定掌握證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息平臺(tái)的有關(guān)規(guī)定掌握中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則對(duì)基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為的有關(guān)規(guī)定證券投資基金銷(xiāo)售管理方法證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法總則基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)宣傳推介材料基金銷(xiāo)售費(fèi)用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范監(jiān)督管理和法律責(zé)任證券投資基金銷(xiāo)售管理方法根本情況：2004年6月25日由證監(jiān)會(huì)公布，7月1日實(shí)施重要意義：我國(guó)第一部標(biāo)準(zhǔn)基金銷(xiāo)售活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章，標(biāo)準(zhǔn)基金銷(xiāo)售活動(dòng)的指導(dǎo)性文件調(diào)整范圍：在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的所有機(jī)構(gòu)和人員主要內(nèi)容：根本原則、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、宣傳推介材料、銷(xiāo)售費(fèi)用、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)視管理和法律責(zé)任及附則，共計(jì)七章六十一條。基金銷(xiāo)售監(jiān)視管理和法律責(zé)任基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷(xiāo)協(xié)議之日起七日內(nèi)，將代銷(xiāo)協(xié)議報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，并自基金募集行為完畢之日起十日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明，并報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況進(jìn)展定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。基金銷(xiāo)售監(jiān)視管理和法律責(zé)任基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)違反本方法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本方法規(guī)定從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)展行政處分；法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本方法的規(guī)定進(jìn)展行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，并處以警告。未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，擅自開(kāi)辦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。基金銷(xiāo)售監(jiān)視管理和法律責(zé)任基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，有以下情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款：〔一〕允許未經(jīng)聘任的人員銷(xiāo)售基金或者未取得基金從業(yè)資格的人員宣傳推介基金；〔二〕未規(guī)定簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議；〔三〕基金獲得批準(zhǔn)募集前，違反有關(guān)規(guī)定擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；〔四〕未按照規(guī)定使用已備案的基金宣傳推介材料；〔五〕未按照規(guī)定開(kāi)立與基金銷(xiāo)售有關(guān)的賬戶(hù)；〔六〕未按合同、代銷(xiāo)協(xié)議約定辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)，擅自停頓辦理基金份額出售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回；〔七〕未按照規(guī)定收取銷(xiāo)售費(fèi)用并核算、記賬；不得向投資人收取額外費(fèi)用；不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。〔八〕未按照規(guī)定為投資人保守秘密；〔九〕從事規(guī)定制止的行為；〔十〕未按照規(guī)定配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)展監(jiān)視檢查。基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定根本情況：2007年3月15日由證監(jiān)會(huì)公布并實(shí)施重要意義：設(shè)定了市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)信息管理，提高信息效勞質(zhì)量，促進(jìn)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)開(kāi)展主要規(guī)定：從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)應(yīng)遵循的原則、提供業(yè)務(wù)信息要求、信息管理平臺(tái)各系統(tǒng)功能以及系統(tǒng)運(yùn)行管理等構(gòu)建三層體系的監(jiān)控架構(gòu)第一層次：基金投資人通過(guò)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自行監(jiān)控第二層次：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)后臺(tái)管理系統(tǒng)進(jìn)展監(jiān)控第三層次：監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施外部監(jiān)控基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定信息管理平臺(tái)：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。應(yīng)具備的功能：信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制費(fèi)率監(jiān)控機(jī)制基金銷(xiāo)售人員的管理、監(jiān)視和投訴機(jī)制支持基金銷(xiāo)售適用性原則的運(yùn)用為證監(jiān)會(huì)提供監(jiān)控基金交易、資金平安及其他銷(xiāo)售行為信息基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)：直接面對(duì)基金投資人，與投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類(lèi)型，具備以下功能：為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資資訊對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息進(jìn)展管理進(jìn)展基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等交易記錄為投資人提供效勞的功能，如：記錄基金交易及投訴等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定后臺(tái)管理系統(tǒng)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用的、實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)具備以下功能：能夠記錄基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的相關(guān)信息，對(duì)基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的管理、考核、行為進(jìn)展監(jiān)控能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息投資資訊等相關(guān)信息能夠?qū)鸾灰组_(kāi)放時(shí)間以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)展正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤(pán)后交易的行為具備交易清算、資金處理的功能，能夠完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)展對(duì)賬作業(yè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定應(yīng)用系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫(kù)、效勞器、網(wǎng)絡(luò)通訊、平安保障等，并符合以下運(yùn)行要求：具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告需備案系統(tǒng)升級(jí)時(shí)必須與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)測(cè)試基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定平臺(tái)運(yùn)行管理要求制定業(yè)務(wù)連續(xù)性方案和災(zāi)難恢復(fù)方案并定期組織演練建立完善的監(jiān)控體系，對(duì)系統(tǒng)升級(jí)、網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)、數(shù)據(jù)庫(kù)存取、用戶(hù)密碼修改等重要操作進(jìn)展記錄并妥善保存日志文件系統(tǒng)數(shù)據(jù)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年對(duì)基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸進(jìn)展可靠加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲(chǔ)和傳輸；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員和運(yùn)行維護(hù)人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕妥善管理系統(tǒng)工程文檔和技術(shù)文檔，對(duì)于定制開(kāi)發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)要求開(kāi)發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實(shí)行第三方托管對(duì)選定和變更技術(shù)外包的根本情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)根本情況：2007年10月12日由證監(jiān)會(huì)公布基金銷(xiāo)售適用性的定義:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把適宜的產(chǎn)品賣(mài)給適宜的基金投資人主要內(nèi)容：基金銷(xiāo)售適用性的定義、指導(dǎo)原則和管理制度、審慎調(diào)查、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)、基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障等，共七章

證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)基金銷(xiāo)售適用性實(shí)施原則〔1〕投資人利益優(yōu)先原則〔2〕全面性原則〔3〕客觀性原則〔4〕及時(shí)性原則證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)基金銷(xiāo)售適用性管理制度〔1〕對(duì)基金管理人進(jìn)展審慎調(diào)查的方式和方法〔2〕對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)展設(shè)置、及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法〔3〕對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)展調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法〔4〕對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)展匹配的方法證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)審慎調(diào)查進(jìn)展審慎調(diào)查的兩種情況基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)選擇代銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí)調(diào)查內(nèi)容基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)控情況基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)內(nèi)控情況、信息管理平臺(tái)建立、賬戶(hù)管理制度、銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力調(diào)查方法優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)展承受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息并使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu):基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)，或第三方基金投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果:應(yīng)作為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):至少包括低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)因素:招股說(shuō)明書(shū)明示的投資方向、范圍、比例;基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例;基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值歷史波動(dòng)程度;有無(wú)違規(guī)行為評(píng)價(jià)方法和說(shuō)明應(yīng)公開(kāi)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)更新和保存證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)制度建立:建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，并應(yīng)依法履行反洗錢(qián)等法律義務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型:至少應(yīng)有保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類(lèi)型調(diào)查內(nèi)容:應(yīng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解投資人的投資目的，投資期限，投資經(jīng)歷，財(cái)務(wù)狀況，短期和長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平調(diào)查和評(píng)價(jià)時(shí)間:首次開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)或首次購(gòu)置基金產(chǎn)品前對(duì)已經(jīng)購(gòu)置了基金產(chǎn)品的基金投資人，應(yīng)追溯調(diào)查、評(píng)價(jià)基金投資人放棄承受調(diào)查的，應(yīng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)持續(xù)調(diào)查:定期或不定期提示基金投資人重新承受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，或?qū)σ延锌蛻?hù)信息進(jìn)展分析更新對(duì)基金投資人的評(píng)價(jià)證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障制定相關(guān)制度和程序，建立基金產(chǎn)品池，在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建立和維護(hù)相關(guān)功能模塊對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)展理論和實(shí)踐方面的專(zhuān)題培訓(xùn)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，由銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)在基金認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)中參加基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)展確認(rèn)，并在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄基金投資人確實(shí)認(rèn)信息制止違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)總則內(nèi)部控制內(nèi)容內(nèi)部環(huán)境控制業(yè)務(wù)流程控制會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制信息技術(shù)內(nèi)部控制監(jiān)察稽核控制根本情況：2007年10月12日由證監(jiān)會(huì)公布內(nèi)容構(gòu)造：證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)內(nèi)部環(huán)境控制業(yè)務(wù)流程內(nèi)控會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)控信息技術(shù)內(nèi)控監(jiān)查稽核控制決策程序和管理議事規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系授權(quán)控制體系分支機(jī)構(gòu)管理人力資源管理反商業(yè)賄賂、不正當(dāng)交易反洗錢(qián)應(yīng)急應(yīng)變措施適時(shí)改進(jìn)銷(xiāo)售決策機(jī)制網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系合作服務(wù)商管理重大決策書(shū)面記錄銷(xiāo)售業(yè)務(wù)基本規(guī)程賬戶(hù)管理制度資金清算流程客戶(hù)服務(wù)客戶(hù)信息異常交易總體要求資產(chǎn)隔離規(guī)范費(fèi)用收付規(guī)范資金結(jié)算對(duì)賬要求總體要求崗位分離安全運(yùn)行業(yè)務(wù)隔離信息安全數(shù)據(jù)保存災(zāi)備計(jì)劃監(jiān)察稽核獨(dú)立管理層報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告投訴報(bào)告機(jī)制證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的根底上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與監(jiān)控措施而形成的系統(tǒng)。內(nèi)部控制的目標(biāo)保證基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金平安利于查錯(cuò)防弊，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行內(nèi)部控制原則健全性、有效性、獨(dú)立性、審慎性證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)內(nèi)部環(huán)境控制有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系：銷(xiāo)售適用性原則、投資人資金平安健全的授權(quán)控制體系：逐級(jí)授權(quán)、崗位別離、相互制約、稽核風(fēng)控部門(mén)獨(dú)立分支機(jī)構(gòu)管理，統(tǒng)一流程、統(tǒng)一制度、統(tǒng)一平臺(tái)科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度其他：分支機(jī)構(gòu)管理、應(yīng)急應(yīng)變和危機(jī)處理機(jī)制和程序、商業(yè)賄賂、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、反洗錢(qián)、定期評(píng)價(jià)和改進(jìn)制度證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程控制銷(xiāo)售決策流程控制建立科學(xué)的決策機(jī)制〔總體銷(xiāo)售策略、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置基金產(chǎn)品、鼓勵(lì)政策、合作效勞商〕分支機(jī)構(gòu)及銷(xiāo)售人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行機(jī)構(gòu)總部的決策對(duì)重大決策過(guò)程留有書(shū)面記錄，供監(jiān)察稽核部門(mén)及監(jiān)管機(jī)關(guān)核查銷(xiāo)售業(yè)務(wù)執(zhí)行流程控制制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，