金融市場基礎知識-證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》模考試卷5單選題（共100題，共100分）(1.)基金管理人應當自收到核準文件之日起()個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。基金的（江南博哥）募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過()個月。A.3；6B.6；3C.4；6D.6；4正確答案：B參考解析：基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。(2.)2003年8月29日，()發(fā)布《證券公司債券管理暫行辦法》，規(guī)定證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國銀保監(jiān)會D.中國人民銀行正確答案：A參考解析：2003年8月29日，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券公司債券管理暫行辦法》，規(guī)定證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。(3.)現(xiàn)行我國全國社保基金理事會直接運作的社保基金的投資范圍僅限于()、在一級市場購買國債，其他投資需委托社保基金投資管理人管理和運作并委托社保基金托管人托管。A.銀行存款B.股票C.期貨D.有價證券正確答案：A參考解析：全國社會保障基金理事會直接運作的社保基金的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資需委托社保基金投資管理人管理和運作并委托社保基金托管人托管。(4.)下面對上市公司再融資描述中，不正確的是()。A.上市公司再融資是指上市公司為達到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為B.增發(fā)會擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中C.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴大了股本規(guī)模D.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益正確答案：D參考解析：非公開發(fā)行股票也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準。(5.)按照償還期限分類，我國償還期限在()年以上的債券為長期債券。A.7B.8C.9D.10正確答案：D參考解析：按照償還期限分類，1年以下的債券為短期債券，1年以上、10年以下（包括10年）的債券為中期債券，10年以上的債券為長期債券。(6.)若證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的年稅后利潤為68萬元，則當年證券金融公司應提取的準備金為()萬元。A.10.2B.6.8C.20.4D.3.4正確答案：B參考解析：證券金融公司應當每年按照稅后利潤的10％提取風險準備金。中國證監(jiān)會可以根據(jù)防范證券金融公司風險的需要調(diào)整提取比例。本題證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的年稅后利潤為68萬元，68×10％=6．8（萬元），故本題選B。(7.)債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家，這種債券為()。A.亞洲債券B.揚基債券C.外國債券D.歐洲債券正確答案：D參考解析：歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。(8.)以下()不是1981年后我國發(fā)行的其他類型國債的種類。A.國家重點建設債券B.財政債券C.普通債券D.保值債券正確答案：C參考解析：考點：考查我國其他類型國債的種類。我國其他類型國債的種類有：國家重點建設債券、國家建設債券、財政債券、特種債券、保值債券、基本建設債券、特別國債、長期建設國債。(9.)地方政府專項債券的期限為()。A.1年、2年、3年、5年B.1年、3年、5年、7年、10年C.1年、3年、4年、7年、10年D.1年、2年、3年、5年、7年、10年正確答案：D參考解析：考點：地方政府專項債券的期限。專項債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項目建設、運營、回收周期和債券市場狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項債券全年發(fā)行規(guī)模的50％。(10.)下列不屬于國際債券發(fā)行人的是()。A.各國政府B.工商企業(yè)C.銀行或其他金融機構(gòu)D.自然人正確答案：D參考解析：國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機構(gòu)、銀行或其他金融機構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構(gòu)、各種基金會、工商財團和自然人。(11.)甲、乙兩家企業(yè)均為某金融機構(gòu)的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，金融機構(gòu)為甲設定的貸款利率高于為乙設定的貸款利率，這種風險管理的方法屬于()。A.風險補償B.風險轉(zhuǎn)移C.風險分散D.風險對沖正確答案：A參考解析：風險補償主要是指事前（損失發(fā)生以前）的價格補償。對于那些無法通過分散或轉(zhuǎn)嫁等方法進行管理，而且又無法規(guī)避不得不承擔的風險，投資者可以采取在交易價格上加進風險因素，即風險回報的方式，獲得承擔風險的價格補償。題目中的金融機構(gòu)為信用評級較低的甲設定較高的貸款利率是為了補償較高的風險。(12.)在期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、()、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。A.原中國銀監(jiān)會B.期貨交易所C.原中國保監(jiān)會D.中央銀行正確答案：B參考解析：本題屬于基本記憶類考題。期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、期貨交易所、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。(13.)對基金取得的股利收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代收代繳()的個人所得稅。A.15％B.20％C.25％D.30％正確答案：B參考解析：考點：考查基金自身投資活動產(chǎn)生的所得稅的稅率問題。對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20％的個人所得稅。(14.)股票是一種()。A.受益憑證B.債權(quán)憑證C.收益憑證D.所有權(quán)憑證正確答案：D參考解析：股票是所有權(quán)憑證，股票所有者是發(fā)行股票公司的股東，股東一般擁有表決權(quán)，可以通過參加股東大會選舉董事，參與公司重大事項的審議和表決，行使對公司的經(jīng)營決策權(quán)和監(jiān)督權(quán)。(15.)2011年1月1日，中國人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣。年貼現(xiàn)率為4％，則在2011年6月30日，其理論價格為()元。A.94.89B.95.13C.96.15D.98.06正確答案：D參考解析：理論價格=100/[（1＋4%）^0.5]=98.06元(16.)我國創(chuàng)業(yè)板在深圳證券交易所開市的時間為()年10月。A.2009B.2011C.2012D.2010正確答案：A參考解析：經(jīng)國務院同意、中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。我國創(chuàng)業(yè)板市場主要面向成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，重點支持自主創(chuàng)新企業(yè)，支持市場前景好、帶動能力強、就業(yè)機會多的成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，特別是支持新能源、新材料、電子信息、生物醫(yī)藥、環(huán)保節(jié)能、現(xiàn)代服務等新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。(17.)匯率傳導機制中涉及的利率指()。A.實際利率B.名義利率C.國際利率D.國內(nèi)利率正確答案：A參考解析：匯率傳導機制中由于引入了匯率，利率指的是實際利率。(18.)從理論上講，()的投資資金規(guī)模化，投資管理專業(yè)化，投資結(jié)構(gòu)組合化，投資行為規(guī)范化，從而有利于證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。A.投資銀行B.證券公司C.機構(gòu)投資者D.保險機構(gòu)正確答案：C參考解析：機構(gòu)投資者，是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金，以獲得證券投資收益為主要經(jīng)營目的的專業(yè)團體機構(gòu)或企業(yè)。與個人投資者相比，機構(gòu)投資者具有以下特點：（1）投資資金規(guī)模化（2）投資管理專業(yè)化（3）投資結(jié)構(gòu)組合化（4）投資行為規(guī)范化(19.)下列關(guān)于股票分割的說法中，正確的有()。Ⅰ．股票分割又稱拆股、拆細Ⅱ．股票分割將1股股票均等地拆成若干股Ⅲ．股票分割通常適用于低價格Ⅳ．股票分割后，每股股票的市價不變A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：股票分割又稱“拆股”“拆細”，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱“并股”，是將若干股股票合并為1股。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買；并股則常見于低價股。(20.)下列關(guān)于利息計算的說法中，正確的有()。Ⅰ．短期債券通常全年天數(shù)定為360天，半年天數(shù)定為180天Ⅱ．我國交易所市場對附息債券的計息規(guī)定是全年天數(shù)統(tǒng)一按365天計算Ⅲ．我國交易所市場對附息債券的計息規(guī)定是利息累計天數(shù)規(guī)則是按實際天數(shù)計算，算頭不算尾、閏年2月29日不計息Ⅳ．我國對貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實際天數(shù)計算累計利息，閏年2月29日也計利息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：計算累計利息時，針對不同類別債券，全年天數(shù)和利息累計天數(shù)的計算分別有行業(yè)慣例。（1）短期債券。通常全年天數(shù)定為360天，半年定為180天。利息累積天數(shù)則分為按實際天數(shù)（ACT）計算（ACT／360，ACT／180）和按每月30天計算（30／360，30／180）兩種。（2）中長期附息債券。全年天數(shù)有的定為實際全年天數(shù)，也有的定為365天。累計利息天數(shù)也分為實際天數(shù)、每月按30天計算兩種。我國交易所市場對附息債券的計息規(guī)定是，全年天數(shù)統(tǒng)一按365天計算；利息累計天數(shù)規(guī)則是“按實際天數(shù)計算，算頭不算尾、閏年2月29日不計息。”（3）貼現(xiàn)式債券。我國目前對于貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實際天數(shù)計算累計利息，閏年2月29日也計利息。(21.)下列有關(guān)我國記賬式國債的說法中，正確的有()。Ⅰ．記賬式國債是一種無紙化國債Ⅱ．記賬式國債主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行Ⅲ．在實際運作中，承銷商可以選擇場內(nèi)掛牌分銷或場外分銷兩種方法Ⅳ．記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：題干中的四種說法均正確。記賬式國債是一種無紙化國債，主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行。在實際運作中，承銷商可以選擇場內(nèi)掛牌分銷或場外分銷兩種方法。記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時因為記賬式債券的發(fā)行和交易均為無紙化，所以發(fā)行時間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。(22.)下列屬于目前我國發(fā)行的普通國債品種的有()。Ⅰ．記賬式國債Ⅱ．儲蓄國債（憑證式）Ⅲ．儲蓄國債（電子式）Ⅳ．聯(lián)名國債A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）。(23.)下列選項中，應當有保薦機構(gòu)推薦的有()。Ⅰ．申請首次公開發(fā)行股票并上市Ⅱ．申請資產(chǎn)重組Ⅲ．申請公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券Ⅳ．申請公開發(fā)行法律法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當有保薦機構(gòu)推薦。(24.)基金信息披露的禁止性行為有()。Ⅰ．誤導性陳述Ⅱ．對投資業(yè)績進行預測Ⅲ．登載其他組織的祝賀性文字Ⅳ．詆毀其他基金銷售機構(gòu)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金信息披露的禁止性規(guī)定：①禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測；③禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。(25.)按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為()。Ⅰ．記名股票Ⅱ．特別股票Ⅲ．無記名股票Ⅳ．普通股票A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和特別股票。(26.)競價結(jié)果可能出現(xiàn)（）。Ⅰ．全部成交Ⅱ．部分成交Ⅲ．不成交Ⅳ．協(xié)議成交A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：競價的結(jié)果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。(27.)與現(xiàn)貨市場投機相比，期貨市場投機的特點有()。Ⅰ．期貨市場實行T+0清算制度，可以進行日內(nèi)投機Ⅱ．期貨市場實行T+1清算制度，可以進行日內(nèi)投機Ⅲ．具有更高的風險性Ⅳ．具有較低的風險性A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：與現(xiàn)貨市場投機相比較，期貨市場投機有兩個重要區(qū)別：一是目前我國股票市場實行T+1清算制度，而期貨市場實行T+0，可以進行日內(nèi)投機；二是期貨交易的保證金制度導致期貨投機具有較高的杠桿率，盈虧相應放大，具有更高的風險性。(28.)政治及不可抗力因素會影響股票的價格水平，影響股票價格水平的政治及不可抗力因素主要包括()。Ⅰ．戰(zhàn)爭Ⅱ．政權(quán)更迭、領袖更替等政治事件Ⅲ．國際社會政治、經(jīng)濟的變化Ⅳ．不可預料和不可抵抗的自然災害或不幸事件A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：政治及其他不可抗力因素對股票價格的影響很大，往往很難預料，主要有：（1）戰(zhàn)爭。（2）政權(quán)更迭、領袖更替等政治事件。（3）政府重大經(jīng)濟政策的出臺、社會經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等。（4）國際社會政治、經(jīng)濟的變化。（5）因發(fā)生不可預料和不可抵抗的自然災害或不幸事件，給社會經(jīng)濟和上市公司帶來重大財產(chǎn)損失而又得不到相應賠償，股價會下跌。(29.)關(guān)于科創(chuàng)板申報要求，下列說法中不正確的是()。A.無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應當不小于200股B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應當分次申報賣出C.通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應不超過5萬股D.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應不超過10萬股正確答案：B參考解析：通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應當不小于200股，且不超過10萬股；通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應當不小于200股，且不超過5萬股。賣出時，余額不足200股的部分，應當一次性申報賣出。(30.)()原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份。A.優(yōu)先股B.CDRC.B股D.境外投資股正確答案：C參考解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。這類股票稱為“B股”。(31.)在合格境外機構(gòu)投資者中，對商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下，經(jīng)營銀行業(yè)務10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于()億美元。A.5B.20C.50D.70正確答案：C參考解析：考查合格境外機構(gòu)投資者相關(guān)知識。商業(yè)銀行：經(jīng)營銀行業(yè)務10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元。(32.)按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》的規(guī)定，在下列活動中，屬于慈善組織可以開展的投資活動的是()。A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品C.直接投資二級市場股票的D.投資人身保險產(chǎn)品正確答案：A參考解析：《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，自2019年1月1日起慈善組織開展投資活動應采用下列方式：①直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；②通過發(fā)起設立、并購、參股等方式直接進行股權(quán)投資；③將財產(chǎn)委托給受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機構(gòu)進行投資。此外，《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》還規(guī)定，慈善組織的財產(chǎn)不得直接買賣股票；不得直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品；不得投資人身保險產(chǎn)品；不得以投資名義向個人、企業(yè)提供借款等。(33.)證券投資基金具有集合理財?shù)奶攸c，集合理財?shù)膬?yōu)點是()。A.具有規(guī)模優(yōu)勢B.強化監(jiān)管C.收益穩(wěn)定D.風險固定正確答案：A參考解析：證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。(34.)下列不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是()。A.短期流動性調(diào)節(jié)工具B.常備借貸便利C.抵押補充貸款D.消費者信用控制正確答案：D參考解析：創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動性調(diào)節(jié)工具、常備借貸便利、抵押補充貸款、中期借貸便利、臨時流動性便利、臨時準備金動用安排和定向中期借貸便利。(35.)()是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益。A.當前收益率B.到期收益率C.持有期收益率D.贖回收益率正確答案：C參考解析：持有期收益率是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益，它與到期收益率的區(qū)別僅僅在于末筆現(xiàn)金流是賣出價格而非債券到期償還金額。(36.)()是金融交易和風險管理行為的基本特征。A.以風險換收益B.風險收益平衡選擇C.風險和收益的二元結(jié)構(gòu)D.風險與收益組合正確答案：B參考解析：考查風險收益相匹配。風險收益平衡選擇是金融交易和風險管理行為的基本特征。在有效的金融市場上，只有承擔風險才能相應獲得收益。(37.)《中華人民共和國公司法》規(guī)定，有面額股票的()是股票發(fā)行價格的最低界限。A.內(nèi)在價值B.賬面價值C.票面金額D.清算價值正確答案：C參考解析：有面額股票的票面金額是股票發(fā)行價格的最低界限。(38.)為處置證券公司風險需要動用證券投資者保護基金時，由()制定基金使用方案。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券投資者保護基金公司D.證券交易所正確答案：C參考解析：根據(jù)《證券投資者保護基金管理辦法》的規(guī)定，為處置證券公司風險需要動用保護基金的，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司的風險狀況制訂風險處置方案，保護基金公司制定保護基金使用方案，報經(jīng)國務院批準后，由保護基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。(39.)經(jīng)濟出現(xiàn)波動時，商業(yè)銀行資本充足率通過影響信貸擴張從而影響實體經(jīng)濟的投資和產(chǎn)出，體現(xiàn)了金融與實體經(jīng)濟關(guān)系理論的()。A.實體經(jīng)濟影響金融市場B.金融活動本身是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因C.金融的作用D.金融與實體經(jīng)濟內(nèi)在的相互影響正確答案：D參考解析：金融活動本身是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因，以商業(yè)銀行為例，資本充足率是影響信貸擴張的重要決定因素，當經(jīng)濟衰退時，銀行的存量信貸質(zhì)量降低，威脅到其資產(chǎn)負債表和資本充足性，此時銀行將提高信貸準則，緊縮信貸，進而影響實體經(jīng)濟商務投資和產(chǎn)出。A和B選項只說明了一個方面，不完整。(40.)H股、N股、S股都屬于()。A.境內(nèi)上市外資股B.境外上市外資股C.國家股D.法人股正確答案：B參考解析：境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，它主要由H股、N股、S股構(gòu)成。(41.)下列有關(guān)我國憑證式國債的說法中，正確的是()。A.憑證式國債是一種可以上市流通的儲蓄型債券B.對在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)出售C.利率按實際持有天數(shù)分檔計付D.各金融機構(gòu)均有資格申請加入憑證式國債承銷團正確答案：C參考解析：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。各經(jīng)辦單位對在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，仍可在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售，繼續(xù)發(fā)售的憑證式國債仍按面值售出。財政部一般委托中國人民銀行分配承銷數(shù)額，采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數(shù)分檔計付的交易方式。財政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格，各類商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行均有資格申請加入憑證式國債承銷團。(42.)金融衍生工具分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分類的標準為()。A.基礎工具種類B.自身交易方式C.產(chǎn)品形態(tài)D.交易場所正確答案：C參考解析：金融衍生工具按照產(chǎn)品形態(tài)分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具；按照自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具；按照基礎工具種類，可以分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；按照交易場所可分為交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具。(43.)中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章《證券期貨投資者適當性管理辦法》，于2016年12月12日由()發(fā)布，這是投資者保護領域的基礎性制度，其核心理念就是“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”。A.國務院B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.原中國銀監(jiān)會正確答案：B參考解析：2016年12月12日，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨投資者適當性管理辦法》，這是中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章，是投資者保護領域的基礎性制度，其核心理念就是“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”。(44.)債券按債券形態(tài)分類，可以分為()。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券正確答案：C參考解析：債券劃分種類有很多，按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按債券形態(tài)，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長短，債券可以分為短期債券、中期債券和長期債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。(45.)代表中國資本市場發(fā)展歷程，是中國資本市場象征的指數(shù)為()。A.上證綜指B.滬深300指數(shù)C.深證成分指數(shù)D.行業(yè)分類指數(shù)正確答案：A參考解析：上證綜指代表中國資本市場發(fā)展歷程，是中國資本市場的象征。(46.)股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利不包括()。A.資產(chǎn)收益B.資產(chǎn)管理C.參與重大決策D.選擇管理者正確答案：B參考解析：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(47.)以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是()。A.投資人通過辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務，無法實現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務銷售渠道（或網(wǎng)點）的需要B.由于基金份額的轉(zhuǎn)換需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用沒有優(yōu)勢C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.基金份額持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)正確答案：D參考解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。投資人可通過辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務，實現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務銷售渠道（或網(wǎng)點）的需要。選項A、C錯誤。基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用仍有優(yōu)勢，選項B錯誤。(48.)銀行間債券市場債券交易的成交報價方式，包括詢價交易和()。A.點擊成交B.協(xié)議競價C.連續(xù)競價D.集合競價正確答案：A參考解析：銀行間債券市場債券交易的成交報價方式包括詢價交易和點擊成交。(49.)兩年前B借給A一筆款，結(jié)果今年才收到了A的還款，共112．36元，市場利率為6％，那么2年前A向B借了()元。A.90B.100C.110D.112.36正確答案：B參考解析：已知終值為112.36元，期數(shù)為2，每期利率為6％，現(xiàn)值為112.36÷（1+6％）2=100（元）。(50.)關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計劃，下列說法中正確的是()。A.資產(chǎn)管理計劃應當以公開方式向合格投資者募集B.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、銷售機構(gòu)可以通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產(chǎn)管理計劃C.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)不得設立多個資產(chǎn)管理計劃，同時投資于同一非標準化資產(chǎn)D.同一非標準化資產(chǎn)指單一主體的非標準化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標準化資產(chǎn)正確答案：C參考解析：資產(chǎn)管理計劃應當以非公開方式向合格投資者募集，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、銷售機構(gòu)不得公開或變相公開募集資產(chǎn)管理計劃，不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等傳播媒體或者講座、報告會、傳單、布告、自媒體等方式向不特定對象宣傳具體資產(chǎn)管理計劃。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)不得設立多個資產(chǎn)管理計劃，同時投資于同一非標準化資產(chǎn)，以變相突破投資者人數(shù)限制或者其他監(jiān)管要求。單一主體及其關(guān)聯(lián)方的非標準化資產(chǎn)，視為同一非標準化資產(chǎn)。任何單位和個人不得以拆分份額或者轉(zhuǎn)讓份額收（受）益權(quán)等方式，變相突破合格投資者標準或人數(shù)限制(51.)下列屬于貨幣時間價值的應用的是()。A.不要為灑掉的牛奶哭泣B.谷賤傷農(nóng)C.賣的比買的精D.早收晚付正確答案：D參考解析：貨幣時間價值是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值。由于貨幣具有時間價值，即使兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時期，其實際價值量也是不相等的，因此，一定金額的資金必須注明其發(fā)生的時間，才能確切地表達其準確的價值。(52.)基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的()，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。A.申購費B.銷售服務費C.贖回費D.基金托管費正確答案：B參考解析：基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。(53.)外匯期貨又稱()，是以外匯為基礎工具的期貨合約。A.利率期貨B.貨幣期貨C.歐洲期貨D.歐元期貨正確答案：B參考解析：外匯期貨又稱貨幣期貨，是以外匯為基礎工具的期貨合約。(54.)基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向()提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行正確答案：A參考解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。(55.)我國目前金融市場的監(jiān)管架構(gòu)是()。A.一行兩會B.一行三會C.一委一行兩會D.一委一行三會正確答案：C參考解析：我國目前金融市場的監(jiān)管架構(gòu)是“一委一行兩會”。“一委一行兩會”是國內(nèi)金融界對國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會、中國人民銀行、中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會的簡稱。(56.)我國中小企業(yè)板塊市場設立在()。A.上海金融交易中心B.上海證券交易所C.全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)D.深圳證券交易所正確答案：D參考解析：2004年5月，經(jīng)國務院批準，中國證監(jiān)會批復同意深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設立中小企業(yè)板塊市場。(57.)()，在第十一屆陸家嘴論壇開幕式上，中國證監(jiān)會和上海市人民政府聯(lián)合舉辦了上海證券交易所科創(chuàng)板開板儀式。A.2019年6月13日B.2019年1月23日C.2019年3月22日D.2018年11月5日正確答案：A參考解析：2019年6月13日，在第十一屆陸家嘴論壇開幕式上，中國證監(jiān)會和上海市人民政府聯(lián)合舉辦了上海證券交易所科創(chuàng)板開板儀式。(58.)我們通常所說的道·瓊斯指數(shù)是指()。A.道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)B.NASDAQ市場及其指數(shù)C.金融時報證券交易所指數(shù)D.道·瓊斯股價綜合平均數(shù)正確答案：A參考解析：我們平時所說的道·瓊斯指數(shù)就是指道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)。(59.)LOF的申購、贖回均以()進行。A.基金價格B.現(xiàn)金C.基金資產(chǎn)D.一籃子股票正確答案：B參考解析：與ETF不同，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金；同時，申購和贖回均以現(xiàn)金進行，對申購和贖回沒有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點進行。(60.)按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所的職能不包括()。A.開展投資者教育和保護B.提供公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務C.組織和監(jiān)督證券交易D.管理和公布市場信息正確答案：B參考解析：考點：考查證券交易所的職能。按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所應該提供對非公開發(fā)行證券的轉(zhuǎn)讓服務。(61.)從根本上來說，股票供求以及股票價格主要取決于()A.股本結(jié)構(gòu)B.稅收政策C.未來預期D.分配政策正確答案：C參考解析：從根本上說，股票供求以及股票價格主要取決于預期。買方之所以愿意按某個價位買進股票，主要是因為他們認為持有該股票帶來的收益超過了目前所花資金的機會成本。(62.)按照組織方式，可以將金融市場劃分為()和()。A.債權(quán)市場、權(quán)益市場B.一級市場、二級市場C.貨幣市場、資本市場D.交易所市場、場外交易市場正確答案：D參考解析：本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標準，劃分結(jié)果不同。根據(jù)不同的分類標準，可以將金融市場分成不同的子市場。常見的分類標準主要有以下幾種：（一）按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場；（二）按交易工具分為債權(quán)市場和權(quán)益市場；（三）按照發(fā)行流通性質(zhì)分為一級市場和二級市場；（四）按組織方式分為交易所市場和場外交易市場；（五）按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場；（六）按金融資產(chǎn)的種類分為證券市場和非證券金融市場；（七）按輻射地域分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場(63.)（）被視為無風險證券，相對應的證券收益率被稱為無風險利率。A.地方政府債券B.金融債券C.企業(yè)債券D.中央政府債券正確答案：D參考解析：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，因此，這一類證券被視為無風險證券，相對應的證券收益率被稱為無風險利率，是金融市場上最重要的價格指標。(64.)()通常來源于整個經(jīng)濟體系，而不是交易對手或金融機構(gòu)內(nèi)部。A.信用風險B.流動性風險C.市場風險D.操作風險正確答案：C參考解析：考查市場風險的特點。市場風險通常來源于整個經(jīng)濟體系，而不是交易對手或金融機構(gòu)內(nèi)部，因此，它具有明顯的系統(tǒng)性風險特征，很難通過分散化投資完全消除。(65.)證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務時，應當以自己的名義，在()開立轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。A.中國金融行業(yè)協(xié)會B.證券登記結(jié)算機構(gòu)C.商業(yè)銀行D.第三方證券公司正確答案：B參考解析：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。(66.)依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的()。A.50％B.40％C.30％D.20％正確答案：B參考解析：任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元。(67.)在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，投資者應首先在()或者其代理點開立證券賬戶。A.證券交易所B.登記結(jié)算公司C.商業(yè)銀行D.證券公司正確答案：B參考解析：在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，投資者應首先在登記結(jié)算公司或者其代理點開立證券賬戶；其次，投資者與證券公司簽署風險揭示書、客戶須知，簽訂證券交易委托代理協(xié)議，開立客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的資金賬戶等。(68.)按照金融期權(quán)基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為()。A.認購期權(quán)和認沽期權(quán)B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)C.股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價指數(shù)期權(quán)正確答案：C參考解析：按照金融期權(quán)基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同。金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等(69.)某一證券投資基金的基金資產(chǎn)凈值為21．8億元，基金負債是3．2億元，則該基金資產(chǎn)總值為()億元。A.18.6B.25C.21.8D.27正確答案：B參考解析：基金資產(chǎn)總值=基金資產(chǎn)凈值+基金負債=21．8+3．2=25（億元）。(70.)按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細則，對于中證500、上證50股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額均為()手。A.600B.1200C.2000D.5000正確答案：B參考解析：考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識。對于滬深300股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為5000手；中證500、上證50合約均為1200手；(71.)QFII可以參與()的申購。Ⅰ．新股發(fā)行Ⅱ．可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行Ⅲ．股票增發(fā)Ⅳ．股票配股A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：合格境外機構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。(72.)拱形利率曲線的形態(tài)表明()。Ⅰ．期限相對較短的債券，利率與期限呈正向關(guān)系Ⅱ．期限相對較長的債券，利率與期限呈反向關(guān)系Ⅲ．期限相對較短的債券，利率與期限呈反向關(guān)系Ⅳ．期限相對較長的債券，利率與期限呈正向關(guān)系A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：拱形利率曲線表示期限相對較短的債券，利率與期限呈正向關(guān)系；期限相對較長的債券，利率與期限呈反向關(guān)系。(73.)合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元人民幣且符合下列()標準的單位和個人。Ⅰ．總資產(chǎn)不低于1億元的單位Ⅱ．凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位Ⅲ．金融資產(chǎn)不低于100萬的個人Ⅳ．最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元人民幣且符合下列標準的單位和個人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位，Ⅱ項符合題意；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人，Ⅳ項符合題意。(74.)持有人只能獲取一定股息但不能參加公司額外分紅的優(yōu)先股，不能被稱為()Ⅰ．參與優(yōu)先股Ⅱ．可贖回優(yōu)先股Ⅲ．非參與優(yōu)先股Ⅳ．不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：持有人只能獲取一定股息但不能參加公司額外分紅的優(yōu)先股，被稱為非參與優(yōu)先股。(75.)關(guān)于基金資產(chǎn)估值，下列表述正確的有()。Ⅰ．對流動性差的證券，估值時需要注意“濫估”問題Ⅱ．封閉式基金每個交易日都進行估值Ⅲ．我國的開放式基金于每個交易日的次日估值Ⅳ．基金變更估值方法，需要及時進行披露A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：C參考解析：我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值。Ⅲ項錯誤。(76.)按聯(lián)結(jié)的基礎產(chǎn)品分類，屬于結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分類的有（）。Ⅰ．股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅱ．收益保證型產(chǎn)品Ⅲ．基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品Ⅳ．匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：按聯(lián)結(jié)的基礎產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品。(77.)證券金融公司的職責包括()。Ⅰ．為證券公司融資融券業(yè)務提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務Ⅱ．對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控Ⅲ．監(jiān)測分析全市場融資融券情況，運用市場化手段防控風險Ⅳ．為證券公司融資融券業(yè)務提供擔保A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：C參考解析：證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責：為證券公司融資融券業(yè)務提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務；對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控；監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險；中國證監(jiān)會確定的其他職責。(78.)中證規(guī)模指數(shù)包括（）。Ⅰ．中證100指數(shù)Ⅱ．中證300指數(shù)Ⅲ．中證500指數(shù)Ⅳ．中證600指數(shù)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構(gòu)成中證規(guī)模指數(shù)體系。(79.)下列各種說法中，正確的有()。Ⅰ．中國證監(jiān)會是我國證券行業(yè)自律性組織Ⅱ．中國證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為會員大會Ⅲ．中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式Ⅳ．中國證券業(yè)協(xié)會不具有獨立的法人地位A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是非營利性社會團體法人，具有獨立法人地位。中國證券業(yè)協(xié)會采用會員制的組織形式，其最高權(quán)力機構(gòu)是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執(zhí)行機構(gòu)。(80.)影響股票價格的政治因素一般包括()。Ⅰ．戰(zhàn)爭Ⅱ．政權(quán)更迭Ⅲ．重要法規(guī)的頒布Ⅳ．國際社會政治變化A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：政治及其他不可抗力因素對股票價格的影響很大，往往很難預料，主要有：（1）戰(zhàn)爭。（2）政權(quán)更迭、領袖更替等政治事件。（3）政府重大經(jīng)濟政策的出臺、社會經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等。（4）國際社會政治、經(jīng)濟的變化。（5）因發(fā)生不可預料和不可抵抗的自然災害或不幸事件，給社會經(jīng)濟和上市公司帶來重大財產(chǎn)損失而又得不到相應賠償，股價會下跌。(81.)剔除資本結(jié)構(gòu)影響的估值方法有()。Ⅰ．市盈率倍數(shù)法Ⅱ．企業(yè)價值／息稅前利潤倍數(shù)法Ⅲ．企業(yè)價值／息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法A.ⅠB.ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：C參考解析：企業(yè)價值／息稅前利潤倍數(shù)法剔除了資本結(jié)構(gòu)的影響。企業(yè)價值／息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法不僅剔除了資本結(jié)構(gòu)的影響，還剔除了折舊攤銷的影響。(82.)廣義的有價證券包括（）。Ⅰ．商品證券Ⅱ．貨幣證券Ⅲ．資本證券Ⅳ．實物領取憑證A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。(83.)經(jīng)財政部批準，在2011年，開展地方政府自行發(fā)債試點的地區(qū)有()。Ⅰ．上海市Ⅱ．北京市Ⅲ．浙江省Ⅳ．深圳市A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：2011年10月20日，財政部批準了上海市、浙江省、廣東省、深圳市四省市開展地方政府自行發(fā)債試點。(84.)芝加哥商業(yè)交易所上市的外匯期貨品種包括()。Ⅰ．歐元期貨Ⅱ．英鎊期貨Ⅲ．美元指數(shù)期貨Ⅳ．歐元對日元的交叉匯率期貨A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：芝加哥商業(yè)交易所上市的外匯期貨品種不僅包括以美元標價的外幣期貨合約（如歐元期貨、日元期貨、瑞士法郎期貨、英鎊期貨等），還包括外幣對外幣的交叉匯率期貨（如歐元對日元、歐元對英鎊、歐元對瑞士法郎等）以及芝加哥商業(yè)交易所自行開發(fā)的美元指數(shù)期貨。(85.)下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板市場的說法中，正確的有()。Ⅰ．在創(chuàng)業(yè)板上市的企業(yè)規(guī)模較小，上市條件相對較低Ⅱ．我國創(chuàng)業(yè)板市場于2008年在深交所正式啟動Ⅲ．我國創(chuàng)業(yè)板市場主要面向成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)Ⅳ．創(chuàng)業(yè)板市場具有優(yōu)化資源配置、促進產(chǎn)業(yè)升級等作用A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場。創(chuàng)業(yè)板市場是不同于主板市場的獨特的資本市場，具有前瞻性、高風險、監(jiān)管要求嚴格以及明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導向的特點。與主板市場相比，在創(chuàng)業(yè)板市場上市的企業(yè)規(guī)模較小、上市條件相對較低，中小企業(yè)更容易上市募集發(fā)展所需資金。創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要表現(xiàn)在兩個方面：一是在風險投資機制中的作用，即承擔風險資本的退出窗口作用；二是作為資本市場所固有的功能，創(chuàng)業(yè)板市場具有優(yōu)化資源配置、促進產(chǎn)業(yè)升級等作用，因而，建立創(chuàng)業(yè)板市場是完善風險投資體系，為中小高科技企業(yè)提供直接融資服務的重要一環(huán)，也是多層次資本市場的重要組成部分。經(jīng)國務院同意、中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。我國創(chuàng)業(yè)板市場主要面向成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，重點支持自主創(chuàng)新企業(yè)，支持市場前景好、帶動能力強、就業(yè)機會多的成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，特別是支持新能源、新材料、電子信息、生物醫(yī)藥、環(huán)保節(jié)能、現(xiàn)代服務等新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。(86.)商業(yè)銀行次級債券本金和利息的清償順序是（）。Ⅰ．本金先于商業(yè)銀行的其他負債清償Ⅱ．利息先于商業(yè)銀行的股權(quán)資本清償Ⅲ．本金晚于商業(yè)銀行的股權(quán)資本清償Ⅳ．利息晚于商業(yè)銀行的其他負債清償A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。(87.)下列關(guān)于股票的說法中，正確的有()。Ⅰ．股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份和享有權(quán)益的憑證Ⅱ．股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)Ⅲ．股票是一種有價證券Ⅳ．股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務憑證。股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份和享有權(quán)益的憑證。股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會并行使自己的權(quán)利，同時也承擔相應的責任與風險。(88.)債券按利率是否固定分類，可以分為（）。Ⅰ．固定利率債券Ⅱ．浮動利率債券Ⅲ．可調(diào)利率債券Ⅳ．利率債A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：按照利率是否固定分類，債券可以分為固定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券。(89.)國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關(guān)注的四個方面包括下面的()。Ⅰ．影子銀行Ⅱ．商業(yè)銀行Ⅲ．互聯(lián)網(wǎng)金融Ⅳ．金融控股公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關(guān)注的四個方面包括影子銀行、資產(chǎn)管理行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司。(90.)企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件有（）。Ⅰ．具有償債能力Ⅱ．企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值Ⅲ．企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定Ⅳ．企業(yè)經(jīng)濟效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：①企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求；②企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定；③具有償債能力；④企業(yè)經(jīng)濟效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利；⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值；⑥所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。(91.)目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括()。Ⅰ．上海銀行間同業(yè)拆放利率Ⅱ．1年期活期存款利率Ⅲ．國債回購利率Ⅳ．1年期定期存款利率A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率