金融市場基礎知識-11月《金融市場基礎知識》押題密卷2單選題（共100題，共100分）(1.)參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通（江南博哥）過該會員參與本所市場證券的買賣，這種制度被稱為()。A.會員制B.托管制C.全面指定交易制D.存管制正確答案：C參考解析：全面指定交易是指參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須實現指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與本所市場證券的買賣。(2.)下列()時間點，不能進行科創板連續競價。A.13：20B.11:30C.9：20D.14:50正確答案：C參考解析：上海證券交易所科創板連續競價時間為：9:30~11:30、13:00~15:00。(3.)發行人和主承銷商應當在發行公告中披露()。①戰略投資者的選擇標準②持有期限③向戰略投資者配售的股票金額④向戰略投資者配售的股票總量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：發行人和主承銷商應當在發行公告中披露的內容。發行人和主承銷商應當在發行公告中披露戰略投資者的選擇標準、向戰略投資者配售的股票總量、占本次發行股票的比例以及持有期限等。(4.)下列()財產可以作為股東出資的資產。①人民幣②美元③土地使用權④暫未能合理估價的古董字畫⑤一棟商用大樓A.①③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①②③④正確答案：C參考解析：股東可以用貨幣出資，也可以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣資產作價出資。(5.)人民幣合格境外機構投資者（RQFII）和QFII的主要區別不包括()。A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯B.RQFII機構限定為境內基金管理公司C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場D.盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理正確答案：B參考解析：RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的中國香港子公司。(6.)證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區別在于()。①反映的經濟關系不同②籌集資金的投向不同③收益風險水平不同④發行方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：A參考解析：考查證券投資基金與股票、債券的區別，有助于深刻理解證券投資基金的特點。(7.)國際證監會組織公布的證券監管的三個目標是()。①保護投資者利益②保證證券市場的公平、效率和透明③防止市場操作行為④降低系統性風險A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：國際證監會組織于1998年制定的《證券監管目標和原則》中公布了證券監管的三個目標：一是保護投資者利益；二是保證證券市場的公平、效率和透明；三是降低系統性風險。(8.)張某購入A公司32%的股份，他具有的權利包括()。①獲得資產收益②對財產直接支配③公司破產優先清償④選擇公司管理者⑤對公司重大事項進行決策A.①④⑤B.①②④C.①③④D.③④⑤正確答案：A參考解析：考查股東權利，主要包括資產收益、重大決策、選擇管理者等權利，對財產直接支配是物權證券的特征，要求公司破產優先清償是債權人的權利。(9.)以下關于銀行中間業務和表外業務的說法正確的是()。A.中間業務包括表外業務B.中間業務是源于會計準則而生成的類別C.表外業務是源于業務類型而生成的類別D.相比于表外業務，中間業務更強調業務的風險特征正確答案：A參考解析：中間業務包括兩類：一般意義上的金融服務業務類業務和一般意義上的表外業務。中間業務不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩定、風險程度低的特點，集中體現了商業銀行的服務功能。中間業務是源于業務類型而生成的類別，表外業務是源于會計準則而生成的類別。表外業務更強調業務的風險特征。(10.)根據《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應當選擇適當的客戶開展參與股指期貨、國債期貨交易的資產管理業務，審慎進行股指期貨、國債期貨投資。下列說法錯誤的是()。A.在資產管理合同中明確約定參與股指期貨、國債期貨交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、風險控制、責任承擔等事項B.在《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》實施前，證券公司已簽署的資產管理合同未約定可參與股指期貨、國債期貨交易的，仍可繼續投資股指期貨、國債期貨C.擬變更合同投資股指期貨、國債期貨的，應當按照資產管理合同約定的方式及有關規定取得客戶、資產托管機構同意并履行有關報批或報備手續D.證券公司應當在資產管理合同中明確約定股指期貨、國債期貨保證金的流動性應急處理機制，包括應急觸發條件、保證金補充機制、損失責任承擔等正確答案：B參考解析：根據《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應當選擇適當的客戶開展參與股指期貨、國債期貨交易的資產管理業務，審慎進行股指期貨、國債期貨投資。（1）在資產管理合同中明確約定參與股指期貨、國債期貨交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、風險控制、責任承擔等事項。證券公司應當在資產管理合同中明確約定股指期貨、國債期貨保證金的流動性應急處理機制，包括應急觸發條件、保證金補充機制、損失責任承擔等。（2）在《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》實施前，證券公司已簽署的資產管理合同未約定可參與股指期貨、國債期貨交易的，原則上不得投資股指期貨、國債期貨。擬變更合同投資股指期貨、國債期貨的，應當按照資產管理合同約定的方式及有關規定取得客戶、資產托管機構同意并履行有關報批或報備手續。(11.)對()而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故而按照固定價格申購贖回。A.股票基金B.混合基金C.貨幣基金D.債券基金正確答案：C參考解析：對貨幣基金而言，基金份額價格固定為1元人民幣，因此投資者在申購、贖回貨幣基金時，按固定價格進行申購、贖回。(12.)證券金融公司根據國務院的決定設立，注冊資本不少于()億元。A.100B.80C.60D.50正確答案：C參考解析：證券金融公司根據國務院的決定設立，注冊資本不少于60億元。(13.)中國資本市場首部專門規范適當性管理的行政規章是()。A.《證券投資基金法》B.《證券期貨投資者適當性管理辦法》C.《創業板市場投資者適當性管理暫行規定》D.《證券公司監督管理條例》正確答案：B參考解析：我國投資者適當性管理的相關制度。2016年12月12日，中國證監會發布《證券期貨投資者適當性管理辦法》，這是中國資本市場首部專門規范適當性管理的行政規章，是投資者保護領域的基礎性制度，其核心理念就是“將適當的產品銷售給適當的投資者”。(14.)作為“發行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產負債表的()項目。A.資產類B.負債類C.權益類D.綜合類正確答案：B參考解析：作為“發行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產負債表的負債的一個主要項目；“作為銀行的銀行”，中央銀行與商業銀行等金融機構間的業務關系主要體現在負債方；“作為政府的銀行”，中央銀行與政府的關系主要體現在列于負債方的接受政府等機構的存款和列于資產方的通過持有政府債券融資給政府和為國家外匯儲備、黃金等項目。(15.)改革開放后，為了更好地利用國債調節經濟，中央政府于()年恢復發行國債。A.1980B.1981C.1982D.1983正確答案：B參考解析：進人20世紀80年代以后，隨著改革開放的不斷深人，我國國民收入分配格局發生了變化，政府財政收入占國民收入的比重逐漸下降，部門、企業和個人收入所占比重上升，同時也為了更好地利用國債調節經濟，中央政府于1981年恢復發行國債。(16.)證券公司應當自每月結束之日起()個工作日內報送月度報告。A.4B.5C.6D.7正確答案：D參考解析：證券公司應當自每一個會計年度結束之日起4個月內，向中國證監會報送年度報告；自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。(17.)貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在()年以內。A.1B.2C.3D.5正確答案：A參考解析：貨幣市場基金的期限，一般1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據等。(18.)在QDII制度中，單只基金、集合計劃持有非流動性資產市值不得超過基金、集合計劃凈值的()。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：B參考解析：合格境內機構投資者。在QDII制度中，單只基金、集合計劃持有非流動性資產市值不得超過基金、集合計劃凈值的10%。(19.)我國政策性銀行不包括()。A.國家開發銀行B.中國進出口銀行C.中國農業發展銀行D.中國人民銀行正確答案：D參考解析：中國人民銀行不屬于政策性銀行，是“銀行的銀行”。(20.)封閉式基金的交易遵從()的原則。A.時間優先、金錢優先B.價格優先、時間優先C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回正確答案：B參考解析：連續競價交易按照價格優先、時間優先的原則撮合成交(21.)關于債券的到期期限，下列說法錯誤的是()。A.債券到期期限是指債券從發行之日起至清償本息之日止的時間B.債券到期期限是債券發行人承諾履行合同義務的全部時間C.各種債券的償還期限都是相同的D.習慣上有短期債券、中期債券和長期債券之分正確答案：C參考解析：考查債券的票面要素中的債券的到期期限。各種債券有不同的償還期限，短則幾個月，長則幾十年，并非償還期限都是相同的。(22.)下列關于一般性貨幣政策工具表述正確的是()。①它是中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具②實施對象是局部的經濟和某一領域的金融活動③可供選擇的工具包括三大工具④側重于對某些具體用途的信貸數量產生影響A.①②B.②③C.③④D.①③正確答案：D參考解析：一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經濟和金融活動，主要包括存款準備金制度、再貼現政策和公開市場業務三大工具。一般性貨幣政策工具側重于貨幣總量的調節，選擇性貨幣政策工具側重于對某些具體用途的信貸數量產生影響。因此，②④說法相反，予以排除。(23.)全國社保基金境外投資限于下列()投資。①銀行存款②外國政府債券③基金④股票⑤銀行票據A.①②B.①②⑤C.①②③④D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考查全國社保基金境外投資。全國社保基金境外投資限于下列投資品種或者工具：①銀行存款；②外國政府債券、國際金融組織債券、外國機構債券和外國公司債券；③中國政府或者企業在境外發行的債券；④銀行票據、大額可轉讓存單等貨幣市場產品；⑤股票；⑥基金；⑦掉期、遠期等衍生金融工具；⑧財政部會同勞動保障部批準的其他投資品種或工具。(24.)2004年，國務院在《國務院關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》中指出：“要培養一批誠信、守法、專業的機構投資者，使()為主的機構投資者成為資本市場的主導力量。”①基金管理公司②保險公司③QFII④信托基金公司A.①②B.①③C.②③D.②④正確答案：A參考解析：考查我國證券市場投資者結構及演化。國務院在《國務院關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》中指出，“要培養一批誠信、守法、專業的機構投資者，使基金管理公司和保險公司為主的機構投資者成為資本市場的主導力量”。(25.)申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構應具有()萬元人民幣以上的注冊資本。A.200B.150C.100D.50正確答案：C參考解析：申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構應具有100萬元人民幣以上的注冊資本。(26.)信用風險的構成要素分析以()為中心。A.預期損失B.非預期損失C.違約D.損失正確答案：C參考解析：考查信用風險。信用風險的構成要素分析以違約為中心。(27.)()是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇。A.風險對沖B.風險分散C.風險控制D.風險轉移正確答案：A參考解析：考查風險對沖的概念。風險對沖，是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇。(28.)美國國債是由()發行的債券。A.美國聯邦政府B.政府支持企業C.州及州所屬地方政府D.美國公司正確答案：A參考解析：本題主要考查美國國債發行方的內容。美國聯邦政府發行的債券被統稱為美國國債，美國國債是美國債券市場的基石。(29.)根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，可以將市場交易的組織形態分為()。①現貨交易②遠期交易③期權交易④期貨交易A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查市場交易的組織形態。根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，可以將市場交易的組織形態分為現貨交易、遠期交易及期貨交易。(30.)證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行()。①財務信息公開披露②所有公司內部信息披露③公司所有信息披露④基本信息公示A.①②B.①④C.①③④D.③正確答案：B參考解析：證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露。(31.)公司債券的發債利率沒有明確的限制，由發行人和保薦人通過市場詢價確定；企業債券的定價存在利率限制，要求發債利率不高于同期銀行存款利率的()。A.30%B.40%C.50%D.60%正確答案：B參考解析：考查企業債券和公司債券的發行定價方式。企業債券的定價存在利率限制，要求發債利率不高于同期銀行存款利率的40％;公司債券的發債利率沒有明確的限制，由發行人和保薦人通過市場詢價確定。(32.)首次公開發行股票的方式包括()。①網下發行②網上發行③向戰略投資者配售④向個人投資者配售A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③正確答案：D參考解析：考查首次公開發行股票的方式：網下發行、網上發行及向戰略投資者配售等方式。(33.)滬深300指數所選擇的公司一般滿足下列()條件。①經營狀況良好②股票價格無明顯波動③財務報告無重大問題④無明顯市場操縱A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：上述四項皆為滬深300指數選擇樣本股票所考慮的條件。(34.)按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是()。A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產管理機構、金融資產投資公司等金融機構發行的資產管理產品B.直接購買商品及金融衍生品類產品C.直接投資二級市場股票D.投資人身保險產品正確答案：A參考解析：考查社會公益基金。《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規定，自2019年1月1日起慈善組織開展投資活動應采用下列方式：（1）直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產管理機構、金融資產投資公司等金融機構發行的資產管理產品；（2）通過發起設立、并購、參股等方式直接進行股權投資；（3）將財產委托給受金融監督管理部門監管的機構進行投資。此外，《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》還規定，慈善組織的財產不得直接買賣股票；不得直接購買商品及金融衍生品類產品；不得投資人身保險產品；不得以投資名義向個人、企業提供借款等。(35.)下列關于企業債券和公司債券在發行市場方面的說法正確的是()。A.企業債券只能在證券交易所市場發行B.公司債券可以銀行間債券市場發行C.企業債券發行市場包括銀行間債券市場和證券交易所市場D.公司債券發行市場包括銀行間債券市場和證券交易所市場正確答案：C參考解析：考查企業債券和公司債券的不同點。企業債券發行市場包括銀行間債券市場和證券交易所市場；公司債券發行市場僅為證券交易所市場。(36.)()是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份。A.國家股B.法入股C.社會公眾股D.外資股正確答案：A參考解析：考查我國股票的類型。國家股是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，包括公司現有國有資產折算成的股份。(37.)如果某可轉換債券面額為1000元，規定其轉換價格為20元，則轉換比例為()。A.20B.50C.80D.100正確答案：B參考解析：考查轉換比例的計算。轉換比例=可轉換債券面值÷轉換價格。(38.)下列對于證券公司合格境內機構投資者資格的認定符合中國證監會規定的是()。A.凈資本不低于5億元人民幣B.凈資本與凈資產比例不低于60%C.經營集合資產管理計劃業務達3年以上D.在最近一個季度末資產管理規模不少于20億元人民幣或等值外匯資產正確答案：D參考解析：考查合格境內機構投資者。證券公司：各項風險控制指標符合規定標準；凈資本不低于8億元人民幣；凈資本與凈資產比例不低于70%;經營集合資產管理計劃業務達1年以上；在最近一個季度末資產管理規模不少于20億元人民幣或等值外匯資產。(39.)企業集團財務公司發行金融債券后，資本充足率不低于()。A.20%B.30%C.40%D.10%正確答案：D參考解析：財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%，發行金融債券后，資本充足率不低于10%。(40.)()是指向不特定投資者公開進行資金募集的基金；()是只能采取非公開方式、向特定合格投資者進行資金募集的基金。A.公募基金私募基金B.開放式基金封閉式基金C.債券基金股票基金D.股權投資基金風險投資基金正確答案：A參考解析：考查公募基金與私募基金的定義。根據募集方式的不同，可將投資基金分為公募基金與私募基金兩大類。公募基金是指向不特定投資者公開進行資金募集的基金；私募基金是只能采取非公開方式、向特定合格投資者進行資金募集的基金。(41.)以下不屬于證券市場融資活動特點的是()。A.證券市場融資是一種直接融資B.證券市場融資是一種強市場性的融資活動C.證券市場融資是在由各種證券中介機構組成的證券中介服務體系的支持下完成的D.證券公司可以作為證券市場融資活動的權利義務主體正確答案：D參考解析：證券市場融資活動的特點主要有：證券市場融資是一種直接融資，是一種強市場性的融資活動，是在由各種證券中介機構及證券交易所等組成的證券服務體系的支持下完成的。(42.)下列關于利率按是否固定分類中說法正確的是()。A.固定利率債券不確定性大B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險C.可調利率債券對利率進行不定期的調整D.可調利率的調整間隔只有6個月和1年正確答案：B參考解析：債券按利率是否固定分類。債券按利率是否固定分類，可以分為固定利率債券、浮動利率債券和可調利率債券。固定利率債券是指在發行時規定了整個償還期內利率不變的債券，其投資成本和投資收益可以事先預計，不確定性較小。浮動利率債券是指發行時規定債券隨市場利率定期浮動的債券，由于與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險。可調利率債券在債券存續期內允許根據一些事先選定的參考利率指數的變化，對利率進行定期調整的債券，調整間隔往往事先預定，包括1個月、6個月、1年、2年、3年或5年。(43.)不屬于國際金融監管體系的組織是()。A.巴塞爾銀行監管委員會B.國際證監會組織（IOSCO）C.國際保險監督官協會（IAIS）D.國際貨幣基金組織正確答案：D參考解析：考查國際金融監管體系。國際金融監管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監管委員會、國際證監會組織（IOSCO）、國際保險監督官協會（IAIS）等。(44.)我國()三家商品期貨交易所通過多年的發展創新，產品工具體系日漸豐富，商品期貨和期權交易規模多年獲得持續快速增長。①上海②大連③北京④深圳⑤鄭州A.①③④B.①②④C.②③④D.①②⑤正確答案：D參考解析：我國上海、大連和鄭州三家商品期貨交易所通過多年的發展創新，產品工具體系日漸豐富，商品期貨和期權交易規模多年獲得持續快速增長(45.)下列()現代風險管理理念是正確的。①任何金融產品是風險和收益的組合②任何金融產品都具有風險性③風險是與收益相匹配的④投資是以風險換收益A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查現代風險管理理念。(46.)除中國證監會另有規定外，合格境內機構投資者經營證券投資基金、經營集合資產管理計劃允許的行為不包括()。①購買不動產②投資于銀行存款等貨幣市場工具③購買房地產抵押按揭④購買實物商品A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查合格境內機構投資者。(47.)下列關于金融互換交易說法正確的是()。①互換是指是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易②目前，按名義金額計算的互換交易已經成為最大的衍生交易品種③互換交易的主要用途是改變交易者資產或負債的風險結構，從而規避相應的風險④我國已經啟動了股票收益互換業務試點工作A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查金融互換交易相關知識。(48.)關于基金評價指標中的夏普指數，下列說法正確的有()。①夏普指數和特雷諾指數一樣，能夠反映基金經理的市場調整能力②夏普指數越大，表示基金績效越好③夏普指數能夠反映基金經理分散和降低非系統性風險的能力④夏普指數同時考慮了系統風險和非系統性風險A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金評價指標中的夏普指數的特征。夏普指數和特雷諾指數一樣，能夠反映基金經理的市場調整能力，夏普指數越大，表示基金績效越好。和特雷諾指數不同的是，特雷諾指數只考慮系統風險，而夏普指數同時考慮了系統風險和非系統性風險。因此，夏普指數還能夠反映基金經理分散和降低非系統性風險的能力。(49.)某結構化金融衍生產品保證本金不會損失。這屬于()。A.股權聯結型產品B.非收益保證型產品C.本金保障型產品D.保證最低收益型產品正確答案：C參考解析：本題考查結構化金融衍生產品的分類。結構化金融衍生產品可分為收益保證型產品和非收益保證型產品兩大類，其中前者又可進一步細分為本金保障型產品和保證最低收益型產品。(50.)關于證券投資基金與股票、債券的區別下列說法正確的是()。A.基金反映的是所有權關系B.債券反映的是債權債務關系C.股票反映的是信托關系D.債券是間接投資工具正確答案：B參考解析：考查證券投資基金與股票、債券的區別。債券反映了發行者和投資者之間的債權債務關系，而且是這一關系的法律憑證。(51.)下列關于商業銀行柜臺市場的二級托管體制的說法錯誤的是()。A.中央結算公司為一級托管機構，柜臺業務開辦機構為二級托管機構B.中央結算公司為開辦機構開立自營和代理總賬戶（一級托管賬戶）C.開辦機構對一級托管賬務的真實性、準確性、完整性和安全性負責D.開辦機構對二級托管賬戶負責正確答案：C參考解析：考查商業銀行柜臺市場的二級托管體制。中央結算公司為開辦機構開立自營和代理總賬戶（一級托管賬戶），分賬記載開辦機構自有債券和其托管的二級托管客戶所持有的債券總額，中央結算公司對一級托管賬務的真實性、準確性、完整性和安全性負責，并為柜臺市場投資者提供復核查詢功能。(52.)()是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。A.證券托管B.證券存管C.證券代管D.證券委托正確答案：A參考解析：考查證券托管的概念。證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。(53.)我國開放式基金于()估值，并于()公告份額凈值。A.每個交易日，不晚于下個交易日B.每周五，當日C.每個交易日，當日D.每周五，兩日后正確答案：A參考解析：考查開放式基金的估值頻率。我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值。(54.)()是指商業銀行通過營業網點（含電子銀行系統）與投資人進行債券買賣，并辦理相關托管與結算等業務的市場。A.商業銀行柜臺債券市場B.銀行間債券市場C.交易所債券市場D.證券交易所正確答案：A參考解析：考查商業銀行柜臺債券市場的定義。商業銀行柜臺債券市場，是指商業銀行通過營業網點（含電子銀行系統）與投資人進行債券買賣，并辦理相關托管與結算等業務的市場。(55.)在現行多種價格的公開招標方式下，每個承銷商的中標價格與財政部按市場情況和投標情況確定的發售價格是有差異的。如果按發售價格向投資者銷售國債，承銷商就可能發生虧損，因此，在現行公開招標方式下，國債的銷售價格是()。A.以面值出售B.以財政部統一價格出售C.以中國人民銀行統一價格出售D.承銷商在發行期內自定銷售價格正確答案：D參考解析：考查現行公開招標方式下國債的銷售價格。財政部允許承銷商在發行期內自定銷售價格，隨行就市發行。(56.)中國銀行保險監督管理委員會成立時間是()年。A.2015B.2016C.2017D.2018正確答案：D參考解析：2018年3月17日十三屆全國人大一次會議通過了《國務院機構改革方案》決定了組建中國銀行保險監督管理委員會。(57.)下列不屬于傳統信用風險評估方法的是()。A.信用打分模型B.信用評級C.專家系統D.5Cs正確答案：B參考解析：考查信用風險評估方法。傳統信用風險評估包括信用打分模型，專家系統與5Cs。(58.)按照《中國金融期貨交易所交易規則》及相關細則，某一國債期貨合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的()。A.20%B.25%C.30%D.50%正確答案：B參考解析：考查中國金融期貨交易所交易規則相關知識。某一國債期貨合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。(59.)()，是指發行人向不特定對象發行股票或向特定對象發行股票累計超過()人，但依法實施員工持股計劃的員工人數不計算在內或法律、行政法規規定的其他發行行為。①公開發行股票②非公開發行股票③200人④100人A.①③B.①④C.②③D.②④正確答案：A參考解析：本題考查公開發行股票的基本條件。公開發行股票，是指發行人向不特定對象發行股票或向特定對象發行股票累計超過200人，但依法實施員工持股計劃的員工人數不計算在內或法律、行政法規規定的其他發行行為。(60.)關于基金運作過程中涉及的費用，下列說法正確的有()。①在基金運作過程中涉及的費用包括基金銷售過程中發生的由基金投資者承擔的費用和基金管理過程中發生的費用②基金銷售過程中發生的由基金投資者承擔的費用不參與基金的會計核算③基金管理過程中發生的費用需要直接從基金資產中列支④需要直接從基金資產中列支A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金運作過程中涉及的費用。選項說法均正確。(61.)企業年金基金按照規定可以直接投資于()。①國債②權證③金融債④股票基金A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查企業年金。企業年金基金按照規定不得直接投資于權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起10個交易日內賣出。(62.)按照《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，商業銀行不可以提供的業務有()。①向個人客戶提供綜合理財服務②向所有客戶銷售理財計劃③接受客戶的委托與授權④按照自己的投資計劃與方式進行投資和資產管理A.①②B.①③C.②③D.②④正確答案：D參考解析：考查銀行業金融機構。按照《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，商業銀行可以向個人客戶提供綜合理財服務，向特定目標客戶群銷售理財計劃，接受客戶的委托與授權，按照與客戶事先約定的投資計劃與方式進行投資和資產管理。(63.)經常采用的貨幣政策中介目標包括()。①長期利率②銀行準備金③銀行信貸規模④貨幣供應量A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：經常采用的貨幣政策中介目標包括銀行信貸規模、貨幣供應量、長期利率。銀行準備金是操作目標。(64.)國外主要股票市場的股票價格指數有()。①道.瓊斯工業股價平均數②標準普爾500指數③納斯達克指數④金融時報證券交易所指數⑤日經平均股價指數A.①③⑤B.①②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④正確答案：B參考解析：考查國外主要股票市場的股票價格指數。國外主要股票市場的股票價格指數：1.道.瓊斯工業股價平均數2.標準普爾500指數3.納斯達克指數4.金融時報證券交易所指數5.日經平均股價指數(65.)證券服務機構包括()。①會計師事務所②律師事務所③從事資產評估、資信評級、財務顧問的證券服務機構④從事信息技術系統服務的證券服務機構A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④正確答案：A參考解析：證券服務機構，是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，包括會計師事務所、律師事務所以及從事資產評估、資信評級、財務顧問、信息技術系統服務的證券服務機構。(66.)下列關于憑證式國債的承銷程序說法正確的是()。A.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券B.財政部和中國人民銀行一般每半年確定一次憑證式國債承銷團資格C.發售采取向購買入開具憑證式國債收款憑證的方式，發售數量可以突破所承銷的國債量D.財政部一般委托中國人民銀行分配承銷數額正確答案：D參考解析：考查憑證式國債的承銷程序。憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。財政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格，財政部一般委托中國人民銀行分配承銷數額。發售采取向購買入開具憑證式國債收款憑證的方式，發售數量不能突破所承銷的國債量。(67.)經濟學中有“不要把雞蛋放在一個籃子里”的說法，王某對自己的收入進行理財，先把部分錢存人銀行后，用剩下的錢購人國債、基金、保險和證券，這種行為體現了股票的()特征。A.價格波動性B.收益性C.風險性D.流動性正確答案：C參考解析：股票風險性的理解。(68.)為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是()。A.美國聯邦政府債券B.市政債券C.公司債券D.美國聯邦機構債券正確答案：B參考解析：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券（MunicipalBonds）是州及州所屬地方政府（市、鎮、縣與學區）或其附屬機構（住房、衛生保健、機場、港口與經濟發展等職能局與代理機構）發行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。(69.)下列關于歐洲債券的說法中正確的是()。A.債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家B.歐洲債券票面使用的貨幣不包括特別提款權C.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴格得多D.以發行市場所在國的貨幣為面值，故也被稱為國籍債券正確答案：A參考解析：考查歐洲債券的相關知識。歐洲債券的特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發行市場所在國的貨幣為面值，故也被稱為無國籍債券。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權。歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準，也不受貨幣發行國有關法令的管制和約束。(70.)傳統的交易所債券市場通常只采用()的交易方式，即按照時間優先、價格優先的原則，由交易系統對投資者買賣指令進行匹配，最后達成交易。A.競價撮合B.場外交易C.場內交易D.現券交易正確答案：A參考解析：考查傳統交易所債券市場的交易方式。傳統的交易所債券市場通常只采用競價撮合的交易方式，即按照時間優先、價格優先的原則，由交易系統對投資者買賣指令進行匹配，最后達成交易。(71.)以下不屬于貨幣政策的最終目標的是()。A.穩定物價B.充分就業C.控制銀行信貸規模D.國際收支平衡正確答案：C參考解析：考查貨幣政策。貨幣政策最終目標包括穩定物價、充分就業、經濟增長、國際收支平衡和金融穩定。(72.)為其所在省級行政區域內中小微企業證券非公開發行、轉讓及相關活動提供基礎設施與服務的場所指的是()。A.區域性股權市場B.券商柜臺市場C.機構間私募產品報價與服務系統D.私募基金市場正確答案：A參考解析：區域性股權市場是為其所在省級行政區域內中小微企業證券非公開發行、轉讓及相關活動提供基礎設施與服務的場所。(73.)下列關于競爭性招標方式中追加投標的說法正確的是()。①如無特殊規定，10年期以下期限（含）記賬式國債可以進行追加發行②競爭性招標結束后20分鐘內，國債承銷團甲類成員有權通過投標追加承銷當期（次）國債③追加投標為數量投標，國債承銷團甲類成員按照競爭性招標確定的票面利率或發行價格承銷④國債承銷團甲類成員追加承銷額上限為該成員當期（次）國債競爭性中標額的50%，且不能超出該成員當期（次）國債最低承銷額⑤追加承銷額可為0.1億元的任意倍A.①②③④B.②③④⑤C.①③④⑤D.①②③⑤正確答案：A參考解析：考查競爭性招標方式的追加投標。見《財政部關于印發〈2021年記賬式國債招標發行規則〉的通知》，如無特殊規定，10年期以下期限（含）記賬式國債可以進行追加發行。競爭性招標結束后20分鐘內，國債承銷團甲類成員有權通過投標追加承銷當期（次）國債。追加投標為數量投標，國債承銷團甲類成員按照競爭性招標確定的票面利率或發行價格承銷。國債承銷團甲類成員追加承銷額上限為該成員當期（次）國債競爭性中標額的50%，且不能超出該成員當期（次）國債最低承銷額，計算至0.1億元，0.1億元以下四舍五入。追加承銷額應為0億元的整數倍。(74.)壓力測試，是指將整個金融機構或資產組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構或資產組合在這些關鍵市場變量突變壓力下的表現狀況，以考慮它們是否能經受得起這種市場的突變。下列情況應當開展專項或綜合壓力測試的有()。①重大對外投資或收購、重大對外擔保、重大固定資產投資、利潤分配或其他資本性支出、證券公司分類評價結果負向調整、負債集中到期或贖回等可能導致凈資本和流動性等風險控制指標發生明顯不利變化或接近預警線的情形②確定重大業務規模和開展重大創新業務；確定經營計劃和業務規模、確定自營投資規模限額、開展重大創新業務、承擔重大包銷責任等③預期或已經出現重大內部風險狀況；自營投資大幅虧損，政府部門行政處罰、訴訟、聲譽受損等；預期或已經出現重大外部風險和政策變化事件④證券市場大幅波動，監管政策發生重大變化等A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查金融風險之壓力測試。(75.)下列關于資產證券化的種類與范圍的說法正確的有()。①根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化劃分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化（如高速公路收費）、債券組合證券化等類別②根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同，可將資產證券化劃分為境內資產證券化和離岸資產證券化③根據證券化產品的金融屬性不同，可以分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化A.①③B.①②③C.②③D.①②正確答案：B參考解析：考查資產證券化的種類與范圍。(76.)中國證監會制定了統一適用于證券基金經營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經營機構管理辦法》，主要內容涉及()。①維持適當門檻，支持機構“走出去”②規范業務范圍，完善組織架構③督促母公司加強管控，完善境外機構管理④加強持續監管，完善跨境監管合作A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券公司業務國際化。主要內容包括以下四個方面：一是維持適當門檻，支持機構“走出去”。整合兩類機構“走出去”的條件，要求機構誠實守信、合規經營、財務狀況及資產流動性良好、內部控制有力。二是規范業務范圍，完善組織架構。要求境外機構突出主營業務，規范下設機構，限制返程投資，并給予現有機構36個月過渡期以達到法規要求。三是督促母公司加強管控，完善境外機構管理。要求母公司完善境外機構法人治理，建立對境外機構重大事項的集體決策制度，健全境外機構管理制度，建立健全覆蓋境外機構及境外業務的合規管理、風險管理和內部控制體系。四是加強持續監管，完善跨境監管合作。細化證券基金經營機構信息報送要求，明確規定證券基金經營機構及相關人員的法律責任。完善跨境監管合作，加強與境外監管機構的信息交流，及時了解境外機構相關情況，有效防范和處置跨境金融風險。(77.)債券與股票的區別有()。①權利不同②目的不同③主體不同④期限不同A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查債券與股票的區別。債券與股票的區別有：權利不同、目的不同、主體不同、期限不同、收益不同、風險不同。(78.)按基金的投資目標劃分，可將證券投資基金分為()等。①成長型基金②收入型基金③平衡型基金A.①②③B.②③C.①②D.①③正確答案：A參考解析：考查證券投資基金的分類。按基金的投資目標劃分，可分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。(79.)—般來說，具有高度流動性的債券同時也是較安全的，因為它不僅可以迅速地轉換為貨幣，還可以按一個較穩定的價格轉換。下列關于債券不能收回投資風險的說法正確的有()。①市場利率水平影響債券的轉讓價格②不同的債務人不履行債務的風險程度是不一樣的③政府債券不履行債務的風險最低A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：A參考解析：考查債券不能收回投資的風險。(80.)下列()屬于規范類強制退市的情形。①未在法定期限內披露半年度報告或者經審計的年度報告，且在公司股票停牌2個月內仍未披露②因公司股本總額或股權分布發生變化，導致連續20個交易日不再具備上市條件，在規定期限內仍未解決③法院依法受理公司重整、和解和破產清算申請A.①②③B.①②C.①③D.②③正確答案：A參考解析：考查股票強制退市制度。(81.)中小企業板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中，“四個獨立”包括()。①運行獨立②檢查獨立③代碼獨立④指數獨立A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：中小企業板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中，“四個獨立”指運行獨立、監察獨立、代碼獨立和指數獨立。新版章節練習，考前壓卷，完整優質題庫+考生筆記分享，實時更新，軟件，，②檢查獨立表述錯誤，應改為“監察獨立”。(82.)按政策標準，機構投資者可以分為()。①一般機構投資者②金融機構投資者③戰略投資者④非金融機構投資者A.①②B.②④C.①④D.①③正確答案：D參考解析：按政策標準，機構投資者可分為一般機構投資者和戰略機構投資者。(83.)按照國際貨幣基金組織《金融穩健指標編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括()。①金融公司②非金融公司③住戶及為住戶服務的非營利機構④廣義政府、公共部門A.①②③B.①②④C.①②③④D.①③④正確答案：C參考解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。根據國際貨幣基金組織的《金融穩健指標編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務的非營利機構、廣義政府、公共部門。(84.)主板（中小企業板）上市公司的配股除了要滿足公開發行股票的一般規定外，還應當符合下列()規定。①擬配售股份數量不超過本次配售股份前股本總額的30%②擬配售股份數量不超過本次配售股份前股本總額的50%③控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數量④采用《證券法》規定的代銷方式發行A.①②③B.②③④C.①③④D.②④正確答案：C參考解析：考查創業板上市公司發行股票的一般規定。根據中國證監會發布的《上市公司證券發行管理辦法（2020年修訂）》，主板（中小企業板）上市公司的配股除了要滿足公開發行股票的一般規定外，還應當符合下列規定：（1）擬配售股份數量不超過本次配售股份前股本總額的30%;（2）控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數量；（3）采用《證券法》規定的代銷方式發行(85.)我國債券市場發行債券包括利率債和信用債，下面關于利率債和信用債的說法，錯誤的是()。A.鐵路總公司發行的債券為信用債B.利率債風險小于信用債C.信用債是以企業的商業信用為基礎而發行的債券D.利率債以政府信用為基礎或以政府提供償債支持為基礎而發行正確答案：A參考解析：鐵路總公司屬于政府支持機構，其發行的債券屬于利率債，是廣義的利率債。(86.)保險公司次級債務的償還只能在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于()的前提下才能償付本息。A.100%B.150%C.200%D.300%正確答案：A參考解析：考查保險公司次級債務的償還。保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息；并且，募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權人無權向法院申請對募集人實施破產清償。(87.)改革后創業板強制退市的類型有()。①交易類②重大違法類③財務類④規范類A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：與科創板相似，改革后的創業板退市同樣包含財務類、交易類、規范類和重大違法類四種強制退市類型。(88.)關于基金資產估值需要考慮的因素，下列說法正確的有()。①估值頻率②交易價格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公開性A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金資產估值需要考慮的因素。基金資產估值需考慮的因素：1.估值頻率，2.交易價格的公允性，3.估值方法的一致性及公開性，(89.)中國證監會各地方證監局主要負責的機構的監管對象包含()。①注冊地在轄區的證券公司（含證券業務子公司）、公募基金銷售機構②證券公司、公募基金銷售機構設立在轄區的分支機構③主要運營地在轄區的基金管理公司及其全部分支機構、各類子公司，主要運營地在轄區的具有公募基金管理資格的其他機構（證券公司除外）、公募基金托管機構（證券公司除外）及其全部分支機構④注冊地在轄區的證券公司在轄區內外設立的各類非證券業務子公司（含其下設機構），以及注冊地在轄區的公募基金的銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術系統服務機構等服務機構及其全部分支機構A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查中國證監會負責監管的機構的具體類型。中國證監會各地方證監局主要負責對轄區下列機構的監管：（1）注冊地在轄區的證券公司（含證券業務子公司）、公募基金銷售機構；（2）證券公司、公募基金銷售機構設立在轄區的分支機構；（3）主要運營地在轄區的基金管理公司及其全部分支機構、各類子公司，主要運營地在轄區的具有公募基金管理資格的其他機構（證券公司除外）、公募基金托管機構（證券公司除外）及其全部分支機構；（4）注冊地在轄區的證券公司在轄區內外設立的各類非證券業務子公司（含其下設機構），以及注冊地在轄區的公募基金的銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術系統服務機構等服務機構及其全部分支機構；（5）按規定負責監管的其他證券基金經營機構。(90.)從機構層面衡量流動性風險的資產負債結構指標包括()。①流動比率②現金流向比率③速動比率④凈穩定資金率A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：B參考解析：從機構層面衡量流動性風險的資產負債結構指標包括流動比率、速動比率和凈穩定資金率。(91.)基金的募集一般要經過的步驟包括()。①基金募集申請②基金注冊③基金份額的發售④基金合同生效A.①②③B.①②④