演講人：日期：續保工作流程目CONTENTS續保工作前期準備續保客戶溝通與跟進續保手續辦理與審核續保后續服務與支持續保業績評估與改進團隊建設與培訓提升錄01續保工作前期準備了解客戶當前持有的保險種類、保額、保障期限等。整理客戶保單信息掌握客戶的健康情況，包括既往病史、家族遺傳史等。匯總客戶健康狀況01020304包括客戶姓名、性別、年齡、聯系方式等。收集客戶基本信息統計客戶過往出險情況，為續保風險評估提供依據。梳理客戶出險記錄客戶信息收集與整理研究保險公司政策了解保險公司對續保的相關規定，包括續保條件、費率調整等。分析市場保險產品對比不同保險產品的保障范圍、保費價格等，為客戶選擇合適的續保方案。評估客戶風險狀況根據客戶實際情況，評估其潛在風險，并據此調整保險方案。預測未來保險需求結合客戶年齡、職業、收入等因素，預測其未來保險需求。續保政策了解與分析制定續保計劃與目標確定續保時間節點明確客戶續保的截止日期，確保在此之前完成相關手續。制定續保方案根據客戶需求和風險評估結果，制定個性化的續保方案。設定續保目標明確續保的保額、保障范圍等關鍵指標，確保客戶保險保障不中斷。安排續保流程詳細規劃續保的各個環節，包括資料準備、審核、繳費等，確保流程順暢。02續保客戶溝通與跟進提供個性化服務根據客戶的情況和需求，提供個性化的保險建議和服務，如保險計劃優化、附加險種推薦等。了解客戶基本信息在電話溝通中，了解客戶的姓名、性別、年齡等基本信息，以及保單類型、保額、保險期限等相關保險信息。詢問客戶需求與疑慮了解客戶對于續保的疑慮和需求，如保險保障范圍、理賠流程、保費調整等，及時記錄并反饋。電話溝通與了解客戶需求解答客戶疑問并提供方案清晰解答客戶疑問對于客戶在電話中提出的疑問，給予準確、清晰的解答，確保客戶對保險條款和保障范圍有充分的理解。提供多種解決方案確認客戶理解與接受根據客戶的不同需求，提供多種解決方案，包括調整保險計劃、增加保障項目等，供客戶參考和選擇。在提供方案后，與客戶進行確認，確保客戶對方案內容完全理解并接受，同時提醒客戶注意相關事項。在客戶反饋意見后，第一時間進行跟進，了解客戶對方案的滿意程度，以及是否存在其他問題或需求。及時跟進客戶反饋根據客戶反饋，及時調整策略，解決客戶問題，提升客戶滿意度和忠誠度。調整策略解決問題保持與客戶的持續溝通，關注客戶需求的變化，及時調整服務方案，以滿足客戶的新需求。持續關注客戶需求變化跟進客戶反饋及時調整策略03續保手續辦理與審核續保申請材料準備與提交保單信息收集客戶保單信息，包括保險期限、保險種類、保險金額等。客戶信息收集客戶基本信息，如身份證明、聯系方式、銀行賬戶等。續保費用根據保險種類、保險金額和保險期限計算續保費用。提交材料將保單信息、客戶信息和續保費用提交給保險公司或相關機構。評估客戶信用狀況，確定是否能夠續保。信用評估根據客戶信用狀況、歷史賠付記錄等因素，評估風險水平。風險評估01020304核實客戶提交的身份證明和保單信息是否真實有效。資質審核將審核結果及時通知客戶，并說明原因。審核結果通知審核客戶資質及信用狀況核對保單信息，確保與客戶需求一致。確認保單信息完成續保手續并確認保單生效確認客戶已支付續保費用，并保留支付憑證。確認費用支付根據客戶需求和審核結果，生成續保保單并送達客戶。生成續保保單與客戶確認保單已生效，并告知相關注意事項。確認保單生效04續保后續服務與支持電話回訪通過定期的電話回訪，與客戶保持溝通，及時了解客戶的需求變化。問卷調查設計針對性的問卷，通過郵件或線上平臺讓客戶填寫，收集客戶的反饋和意見。面對面拜訪根據客戶的實際情況，安排工作人員進行面對面的拜訪，深入了解客戶的保險需求和風險變化。定期回訪客戶了解需求變化保險知識普及向客戶普及保險知識，包括保險的種類、保障范圍、理賠流程等，提高客戶的保險意識。個性化保險建議根據客戶的實際情況和風險承受能力，提供專業的個性化保險建議，幫助客戶優化保險方案。解答疑問及時解答客戶關于保險方面的疑問，消除客戶的疑慮和擔憂。提供必要的保險咨詢與指導為客戶提供理賠指導和支持，幫助客戶了解理賠流程和所需材料，提高理賠效率。理賠指導協助處理理賠等后續問題在客戶提交理賠申請后，及時跟進理賠進度，與客戶保持溝通，確保客戶能夠及時獲得理賠款項。理賠跟進若客戶在理賠過程中遇到糾紛或問題，積極協助客戶解決，保障客戶的合法權益。糾紛處理05續保業績評估與改進01數據分析利用歷史數據和現有客戶數據，分析續保成功率、失敗率等指標，找出影響續保的關鍵因素。分析續保成功率及原因02客戶反饋通過問卷調查、電話回訪等方式，了解客戶對續保服務的滿意度和意見，挖掘客戶需求。03市場競爭分析競爭對手的續保策略和市場動態，為續保工作提供參考。對續保工作流程進行全面梳理，找出存在的問題和瓶頸，提出改進措施。流程梳理總結成功的經驗和失敗的教訓，形成續保工作的最佳實踐，并在團隊內部分享。經驗總結利用先進的技術手段，如人工智能、大數據等，優化續保流程，提高工作效率和服務質量。技術應用總結經驗教訓并優化流程根據市場和客戶需求，設定下一階段的續保目標，包括續保率、客戶滿意度等指標。目標設定根據設定的目標，合理配置人力、物力和財力資源，確保續保工作的順利開展。資源配置建立科學的激勵機制，激發團隊成員的積極性和創造力，為實現續保目標提供有力保障。激勵機制設定下一階段續保目標01020306團隊建設與培訓提升加強團隊溝通與協作能力提升溝通技巧培訓團隊成員的溝通技巧，包括傾聽、表達、反饋等，以提高溝通效率和效果。強調協作精神開展團隊建設活動，強化團隊成員之間的協作意識，培養共同面對困難的團隊精神。建立健全溝通機制設立定期會議、工作匯報等制度，確保團隊內部溝通順暢，信息準確傳達。多樣化培訓形式采用講座、案例分析、實操演練等多種形式進行培訓，滿足不同成員的學習需求。評估培訓效果通過考試、考核等方式對培訓效果進行評估，確保團隊成員真正掌握所學知識。制定培訓計劃根據團隊成員的知識需求和業務發展情況，制定定期的專業知識培訓計劃。定期組織專業知識培訓活動激勵分享行為對積極分享經驗技巧的團隊成員給予一定的獎勵和認可，激發大家的分享熱情。搭建分