基金法律法規、職業道德與業務規范-《基金法律法規、職業道德與規范》押題密卷11單選題（共100題，共100分）(1.)下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是()。A（江南博哥）.它是指組織金融工具交易時采用的方式B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式C.可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式正確答案：D參考解析：金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時采用的方式（選項A正確）。受市場本身的發育程度，交易技術的發達程度以及交易雙方的交易意愿影響，金融交易主要有以下組織方式：（1）場內交易方式，指有固定場所、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式。（選項B正確）（2）場外交易方式，是相對于交易所交易而言的，指在證券交易所之外各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式。（選項C正確）（3）電信網絡交易方式，指沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式。（選項D錯誤）(2.)()是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。A.債券市場B.貨幣市場C.資本市場D.股票市場正確答案：C參考解析：按照交易工具的期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。(3.)人們習慣將()年以前設立的基金稱為老基金。A.1995B.1996C.1997D.1998正確答案：C參考解析：人們習慣上將1997年以前設立的基金稱為“老基金”。(4.)當發現基金出現異常交易行為時，證券交易所可以視情況進行的處理不包括()。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責D.行政處罰正確答案：D參考解析：證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監會報告。(5.)檢查是基金監管的重要措施，它不包括()。A.日常檢查B.季度檢查C.現場檢查D.非現場檢查正確答案：B參考解析：檢查是基金監管的重要措施，可以分為日常檢查和年度檢查，也可分為現場檢查和非現場檢查。(6.)我國對基金公開募集申請實行的是()。A.核準制B.注冊制C.公司制D.契約制正確答案：B參考解析：我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監管機構不再進行實質性審核，而只是進行合規性審查。(7.)按股票市值的大小分類的股票類型不包括()。A.大盤股B.小盤股C.中盤股D.藍籌股正確答案：D參考解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。(8.)下列關于股票基金的表述，不正確的是()。A.與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，預期收益也較高B.長期來看，股票基金提供了應對通貨膨脹的有效手段C.股票基金能給投資者帶來穩定收入D.股票基金以追求長期的資本增值為目標正確答案：C參考解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。與房地產一樣，股票基金也是應對通貨膨脹最有效的手段。(9.)債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常()。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大正確答案：C參考解析：債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。(10.)基金注冊登記機構的主要職責不包括()。A.發放紅利B.建立并保管基金投資者名冊C.負責基金份額登記D.保管基金資產正確答案：D參考解析：基金注冊登記機構的主要職責為：發放紅利；建立并保管基金投資者名冊；建立并管理投資者基金份額賬戶；負責基金份額登記，確認基金交易；基金合同或登記代理協議規定的其他職責。(11.)一般來說，基金管理人合規部門的合規檢查不包括()。A.公司是否獨立運作B.公司員工工資是否符合規定C.公平交易制度建設及執行情況D.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環節正確答案：B參考解析：公司員工特別是投資者、研究人員及其配偶、利害關系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金來公開信息獲取利益的情況(12.)商業銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務。此項業務屬于銀行的()。A.資產業務B.負債業務C.表外業務D.代理業務正確答案：C參考解析：美國財政部金融研究辦公室發布的《資產管理與金融穩定報告》對資產管理行業涉及的范圍進行了詳細劃分，其中，銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務的業務屬于表外業務，受美聯儲監管，同時豁免在美國證監會注冊，除非投資于在美國證券交易委員會（SEC）注冊的投資公司。(13.)()通過依法行使審批或核準權,依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構正確答案：B參考解析：基金監督機構通過依法行使審批或核準權,依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。(14.)基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。A.認購費B.過戶費C.手續費D.申購費正確答案：D參考解析：基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費。基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費。基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。(15.)()對有效的風險管理承擔最終責任。A.監事會B.董事會C.合規管理部門D.督察長正確答案：B參考解析：董事會對有效的風險管理承擔最終責任。(16.)關于LOF基金上市交易的表述,正確的是()。A.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同正確答案：D參考解析：LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執行。T日買入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。(17.)上市開放式基金的中報價格最小變動單位為()元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001正確答案：B參考解析：上市開放式基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。(18.)()結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.收入型基金B.成長型基金C.ETFD.LOF正確答案：D參考解析：LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢.為開放式基金銷售開辟了新的渠道。(19.)()是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體，()負有復核責任。A.基金管理公司；中國證監會B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投資者D.基金管理公司；基金管理人正確答案：B參考解析：基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體，托管人負有復核責任。(20.)下列不屬于反洗錢合規性風險管理措施的是()。A.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監控C.建立符合行業特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制D.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源正確答案：A參考解析：選項A屬于投資合規性風險管理的主要措施(21.)當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為()。A.溢價交易B.折價交易C.平價交易D.不確定正確答案：A參考解析：溢價交易的定義。(22.)()為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行靈活配置的投資工具，比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B.債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金正確答案：D參考解析：混合基金在投資組合中的作用。(23.)監事會對經營管理的業務監督說法錯誤的是()。A.當董事或經理人員執行業務違反法律法規、公司章程以及從事登記營業范圍之外的業務時，監事有權通知他們停止其行為B.定期調查公司的財務狀況，審査賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告D.當監事會認為有必要時，―般是在公司出現重大問題時，可以提議召開股東會正確答案：B參考解析：隨時調查公司的財務狀況，審査賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況。(24.)根據()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續期B.基金規模C.法律形式D.投資理念正確答案：C參考解析：證券投資基金依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。(25.)不主動尋求取得超越市場表現的基金是()。A.積極成長基金B.主動型基金C.靈活配置基金D.指數型基金正確答案：D參考解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數型基金”。(26.)衍生金融工具不包括()。A.遠期合約B.期權合約C.金融債券D.互換協議正確答案：C參考解析：衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權合約、互換協議等，其種類仍在不斷的增多。(27.)基金運作中的定期報告包括()。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協議正確答案：A參考解析：其他三項屬于基金募集期間的三大信息披露(28.)公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，這體現的是基金管理公司內部控制的()。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則正確答案：C參考解析：這體現的是基金管理公司內部控制的獨立性原則。(29.)假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為()元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5正確答案：D參考解析：贖回總金額＝1000*1.50＝1500（元）；贖回費用＝1500*0.5%＝7.5（元）；贖回金額＝1500－7.5＝1492.5（元）；即獲得的贖回金額為1492.5元。(30.)開放式股票基金的申購采用()。A.已知價法B.金額申購C.明知價法D.份額申購正確答案：B參考解析：我國開放式股票基金的申購采用1、金額申購、份額贖回原則2、未知價法。(31.)特殊類型的基金不包括()。A.基金中的基金B.保本基金C.ETFD.股票基金正確答案：D參考解析：另外還有系列基金、QDⅡ基金和分級基金等7類特殊類基金。(32.)基金份額持有人享有的權利有()。Ⅰ．分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產Ⅱ．負責基金資產的投資運作Ⅲ．依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額Ⅳ．查閱或者復制公開披露的基金信息資料A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：第Ⅱ項屬于基金管理人的主要職責。(33.)世界上最早的證券投資基金即“英國海外及殖民地政府信托基金”成立于()。A.1768B.1686C.1420D.1868正確答案：D參考解析：目前人們更多地傾向于將1868年英囯成立的“海外及殖民地政府信托基金”看做是最早的基金。(34.)A證券公司營業部理財經理給客戶群發的基金新產品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產品‘紅利來一號’，預期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”。下列對案例的評析，錯誤的是()。A.推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機構可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場上最好的理財產”的表述合理正確答案：D參考解析：D、推介短信中，“目前市場上最好的理財產”的表述不合理,制度規定在推廣時不能說自己是最好的。(35.)下列()不屬于基金銷售機構尋找潛在客戶的常用方法。A.德爾菲法B.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法正確答案：A參考解析：基金銷售機構常用的尋找潛在客戶的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪法。(36.)當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當()保障基金投資人的合法利益。A.優先B.其次C.最后D.不必正確答案：A參考解析：基金銷售人員基本行為規范要求基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優先。(37.)目前，()的證券投資基金資產總值占世界半數以上，且對全球證券投資基金的發展有著重要的示范影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國正確答案：B參考解析：美囯占據主導地位，其他囯家和地區發展迅猛。(38.)()，經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日正確答案：B參考解析：1998年3月27日，經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕(39.)我國第一只開放式基金設立于()。A.1998年3年B.2001年9月C.1997年6月D.2000年8月正確答案：B參考解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創新誕生。(40.)下列不屬于基金托管人職責的是()。A.基金資金清算B.會計復核C.基金資產保管D.基金資產的投資運作正確答案：D參考解析：基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監督等方面。(41.)下列關于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是()。A.封閉式基金發行結束后，按基金凈值買賣B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵從“價格優先、時間優先”的原則正確答案：A參考解析：封閉式基金發行結束后，不能按基金凈值買賣，投資者可委托券商（證券公司）在證券交易所按市價（二級市場）買賣，直到到期日。(42.)廣義的基金監管是指有法定監管權的政府機構、基金行業自律組織、基金內部監督部門以及()對基金市場、基金市場主體及其活動的監督或管理。A.專業評估機構B.審計機構C.會計機構D.社會力量正確答案：D參考解析：廣義的基金監管是指有法定監管權的政府機構、基金行業自律組織、基金機構內部監督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監督或管理。狹義的基金監管一般專指政府基金監管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。(43.)()要求內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則正確答案：A參考解析：健全性原則指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門（或機構）和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。(44.)基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載()。A.從合同生效之日起計算的業績B.最近10個完整會計年度的業績C.當年上半年的業績D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。(45.)貨幣市場基金可以投資于以下金融工具()。A.現金B.股票C.可轉換債券D.信用等級在AAA級以下的企業債券正確答案：A參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:（1）股票;（2）可轉換債券:（3）剩余期限超過397天的債券;（4）信用等級在AAA級以下的企業債券;（5）國閃信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券〔6）流通受限的證券(46.)基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，所以他們應當要堅持()原則。A.基金份額持有人利益優先B.基金管理公司利益優先C.風險最小化D.利潤最大化正確答案：A參考解析：需要保證基金行業高級管理人員在公司運作和投資管理的決策與執行過程中，始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標。(47.)私募基金的，銷售機構應當對投資者的商業秘密及個人信息嚴格保密。除法律法規和自律規則另有規定的，不得對外披露。銷售機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業務相關的記錄及其他相關資料，保存期限不少于()年，且自基金清算終止之日起不得少于()年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15正確答案：C參考解析：私募基金的，銷售機構應當對投資者的商業秘密及個人信息嚴格保密。除法律法規和自律規則另有規定的，不得對外披露。銷售機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業務相關的記錄及其他相關資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于l0年。(48.)按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶是()的職責。A.基金發行協調人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發起人正確答案：C參考解析：按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人的職責。(49.)基金募集申請獲得()核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業務。A.中國證券業協會B.中國證監會C.中國證監會派出機構D.工會正確答案：B參考解析：基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或發售基金份額。(50.)下列關于開放式基金認購份額的計算的說法不正確的是()。A.認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值B.認購費用=凈認購金額*認購費率C.基金認購費率將統一以凈認購金額為基礎收取D.“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額正確答案：A參考解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）；認購費用=凈認購金額*認購費率；認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值。其中，“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額；“認購費率”指與投資人認購金額對應的認購費率；“認購利息”指認購款項在基金合同生效前產生的利息。(51.)從我國的實踐看，對基金的監管負有最主要責任的機構是()。A.證券交易所B.證券業協會C.證監會D.銀監會正確答案：C參考解析：中國證券監督管理委員會在對我國基金的監管上負有主要的責任。(52.)()指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。A.健全性B.最優化C.有效性D.成本效益正確答案：D參考解析：成本效益指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。(53.)封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為()元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001正確答案：D參考解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。(54.)契約型基金與公司型基金的區別不表現為()。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據不同D.法律主體資格不同正確答案：A參考解析：契約型基金與公司型基金的區別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運依據不同。(55.)一個規模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為()時,可以認為出現了巨額贖回。A.8000萬B.1億C.9000萬D.7000萬正確答案：B參考解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。10億元*10%=1億元。(56.)1940年，美國政府頒布了()，被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》正確答案：A參考解析：1940年，美國政府頒布了《投資公司法》和《投資顧問法》，被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。(57.)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%正確答案：B參考解析：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。(58.)2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，()以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%正確答案：C參考解析：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。(59.)下列關于證券投資基金的表述，不正確的是()。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負責基金的投資操作C.基金實行組合投資，以便分散風險D.基金管理人負責基金財產的保管正確答案：D參考解析：基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。(60.)ETF基金最大的特色是()。A.指數型基金B.被動操作C.一級市場與二級市場并存的交易制度D.實物申購、贖回機制正確答案：D參考解析：實物申購、贖回機制是ETF基金最大的特色。(61.)一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為()。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定正確答案：B參考解析：一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。(62.)下列關于道德與法律的說法，正確的是()。A.表現形式不同B.內容結構相同C.調整范圍相同D.調整手段相同正確答案：A參考解析：B項，道德與法律內容結構不同，法律以權利義務為內容，要求權利義務對等，而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利；C項，道德與法律調整范圍不同，一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛；D項，道德與法律調整手段不同，法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力。(63.)()由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。A.基金持有人大會B.公司董事會C.股東大會D.監督管理委員會正確答案：C參考解析：股東會由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。(64.)()也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。A.守法合規B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責正確答案：B參考解析：誠實守信也稱為減信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。(65.)基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循的原則不包括()。A.合法、合規性原則B.同步性原則C.審慎性原則D.適時性原則正確答案：B參考解析：基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循以下原則：合法、合規性原則；全面性原則；審慎性原則和適時性原則。(66.)“四位一體”的監管格局不包括()。A.以政府監管為核心B.以行業自律為紐帶C.以社會監督為補充D.以科學技術為基礎正確答案：D參考解析：對于基金而言，應完善基金行業自律機制、健全基金機構內控機制和培育社會力量監督機制，充分發揮基金行業自律、基金機構內控和社會力量監督在基金監管方面的積極作用，形成以政府監管為核心、行業自律為紐帶、機構內控為基礎、社會監督為補充的“四位一體”的監管格局。(67.)()是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界。A.基金職業道德教育B.基金職業道德修養C.道德D.職業道德正確答案：B參考解析：基金職業道德修養是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界。(68.)根據相關法規，基金年度報告應由()獨立董事簽字同意。A.2/3以上B.1/3以上C.全部D.—半正確答案：A參考解析：根據相關法規，基金年度報告應由2/3以上獨立董事簽字同意。(69.)基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監管的法律法規要求，這句話體現了內部控制的()原則。A.健全性B.獨立性C.有效性D.相互制約正確答案：C參考解析：基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監管的法律法規要求，這句話體現了內部控制的有效性原則。(70.)基金資產()以上投資于債券的為債券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%正確答案：C參考解析：基金資產80%以上投資與債券的為債券型基金。(71.)根據相關法律法規，獨立董事人數不得少于()人，且不得少于董事會人數的()。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3正確答案：A參考解析：根據相關法律法規，獨立董事人數不得少于3人，且不得少于董事會人數的l/3。(72.)開放式基金的認購采取()的方式。A.份額認購B.金額認購C.債券認購D.份額或金額認購正確答案：B參考解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。(73.)內部控制制度的制定應遵循()原則，隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化進行及時修改或完善。A.合法、合規性B.全面性C.審慎性D.適時性正確答案：D參考解析：適時性原則要求內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善。(74.)()，以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創期的或者是小型的新興企業，尤其是高新技術產業，幫助所投資的企業盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B.風險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金正確答案：B參考解析：考查風險投資基金的定義。(75.)QDII基金份額凈值應當至少()計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在()計算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每個工作日D.每日，每日正確答案：C參考解析：QDII基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露。(76.)貨幣型基金—般認購費為()。A.2.5%B.3%C.1%D.0正確答案：D參考解析：我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1.5％，債券型基金的認購費率通常在l％以下，貨幣型基金—般認購費為0。(77.)基金職業道德修養的方法不包括()。A.深刻領會基金職業道德規范B.正確樹立基金職業道德觀念C.堅決維護基金職業道德規范D.積極參加基金職業道德實踐正確答案：C參考解析：基金職業道德修養的方法：正確樹立基金職業道德觀念、深刻領會基金職業道德規范、積極參加基金職業道德實踐。(78.)基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于()億元人民幣A.2B.3C.4D.5正確答案：A參考解析：基金公司主要股東為法人或者其他組織的,凈資產不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業10年以上。(79.)()是指公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則正確答案：A參考解析：本題考查成本效益原則的概念。(80.)基金管理人應當在每個季度結束之日起()個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.60B.30C.90D.15正確答案：D參考解析：①基金管理人在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文；②在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文；③在每季結束后15個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。(81.)基金招募說明書應當包括()。Ⅰ.基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情況Ⅲ.基金合同和基金托管協議的內容摘要Ⅳ.基金份額的發售日期、價格、費用和期限A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：招募說明書的主要披露事項：1.招募說明書摘要。基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。3.基金管理人和基金托管人的基本情況。4.基金份額的發售日期、價格、費用和期限。5.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱。6.基金份額申購和贖回的場所、時間、程序、數額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。7.基金的投資目標、投資方向、投資策略、業績比較基準、投資限制。8.基金資產的估值。9.基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。10.基金認構費、申購費、贖(82.)基金管理人的最主要職責是負責()。A.基金資產的投資運作B.基金資產清算和會計復核C.基金資產的保管D.受托資產管理正確答案：A參考解析：基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。(83.)基金銷售機構應當建立科學合理的方法。設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的()。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時性原則D.投資人利益優先原則正確答案：A參考解析：客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。(84.)按照主要投資對象不同,可將基金分為()。A.股票基金、債券基金、保本基金、ETFB.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D.成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金正確答案：C參考解析：根據投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。(85.)()是基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B.封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金正確答案：B參考解析：本題考查封閉式基金的概念。(86.)基金股票投資組合報告中重大變動的披露內容不包括()。A.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的應披露前20名的股票明細B.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2%的股票明細C.整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前10名債券明細正確答案：D參考解析：基金投資組合報告的披露的內容。(87.)開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的()，并應當歸入基金財產。A.10%B.30%C.25%D.50%正確答案：C參考解析：開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。(88.)我國上海、深圳交易所屬于()。A.基金自律管理機構B.基金監管機構C.基金投資顧問機構D.基金銷售機構正確答案：A參考解析：證券交易所是基金的自律管理機構之一。我國的證券交易所是依法設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履行國家有關法律法規、規章、政策規定的職責，實行自律性管理的法人。(89.)基金行業的會員種類包括()。A.普通會員、聯席會員、特別會員B.普通會員、公司會員、聯席會員C.公司會員、聯席會員、特備會員D.普通會員、公司會員、特別會員正確答案：A參考解析：基金管理人、基金托管人應當加入基金業協會，基金服務機構可以加入基金業協會，會員分為三類：普通會員、聯席會員、特別會員。(90.)對基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起()日內做出批準或者不予批準的決定。A.10B.30C.15D.60正確答案：D參考解析：基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。國務院證券監督管理機