基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》模擬試卷5單選題（共99題，共99分）(1.)()，以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上（江南博哥）市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金正確答案：B參考解析：考查風險投資基金的定義。(2.)董事會決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與決議的()應對公司負賠償責任。A.股東B.監(jiān)事C.董事D.理事正確答案：C參考解析：董事會決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與決議的董事應對公司負賠償責任。(3.)估值委員會所議事項包括()。Ⅰ.制定、修訂公司的估值政策及程序；Ⅱ.制定、修訂估值流程及人員的分工和職責；Ⅲ.制定、修訂投資品種的估值方法；Ⅳ.其他需要估值委員會審議的事項。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：估值委員會所議事項包括：1、制定、修訂公司的估值政策及程序；2、制定、修訂估值流程及人員的分工和職責；3、制定、修訂投資品種的估值方法；4、其他需要估值委員會審議的事項。(4.)投資決策委員會一般由基金管理公司的()及其他相關人員組成。Ⅰ.總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理Ⅱ.投資總監(jiān)Ⅲ.研究部經(jīng)理Ⅳ.風控部經(jīng)理?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：投資決策委員會一般由基金管理公司的總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理、投資部經(jīng)理及其他相關人員組成。(5.)管理層在經(jīng)營管理中，應遵守的原則包括()。Ⅰ.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守Ⅱ.維護公司的獨立性和完整性Ⅲ.完善內(nèi)部控制制度和流程Ⅳ.公平對待股東和客戶?A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：管理層在經(jīng)營管理中，應遵守的原則包括：（l）展現(xiàn)良好的職業(yè)操守；（2）維護公司的獨立性和完整性；（3）完善內(nèi)部控制制度和流程；（4）公平對待股東和客戶。(6.)對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()年。A.3B.5C.10D.15正確答案：D參考解析：數(shù)據(jù)的保存——應逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。(7.)()是指公司應當建立與股東的業(yè)務和信息隔離制度，防范不正當關聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關注公司的經(jīng)營運作情況及財務狀況，同時要求股東按照相關法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。A.業(yè)務與信息隔離原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則正確答案：A參考解析：業(yè)務與信息隔離原則。公司應當建立與股東的業(yè)務和信息隔離制度，防范不正當關聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關注公司的經(jīng)營運作情況及財務狀況，同時要求股東按照相關法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。(8.)私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由()簽字確認。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機構(gòu)正確答案：C參考解析：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應當制作風險揭示書，由投資者簽字確認。(9.)基金管理人召集基金份額持有人大會，應至少提前30日公告大會的事項不包括()。A.基金份額持有人名錄B.召開時間C.表決方式D.審議事項正確答案：A參考解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。(10.)基金上市交易公告書披露的事項不包括()。A.募集情況與上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人報告D.基金持有人結(jié)構(gòu)正確答案：C參考解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：①基金概況；②基金募集情況與上市交易安排；③持有人戶數(shù)；④持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人；⑤主要當事人介紹；⑥基金合同摘要；⑦基金財務狀況；⑧基金投資組合報告；⑨重大事件揭示等。(11.)基金登記過程實際上是()通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊登記機構(gòu)正確答案：D參考解析：基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。(12.)基金財產(chǎn)可以用于()。A.從事承擔無限責任的投資B.投資上市交易的股票、債券C.承銷證券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動正確答案：B參考解析：基金財產(chǎn)應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。(13.)()對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)正確答案：B參考解析：為切實保護投資者的利益，增強投資者對基金投資的信心，各國（地區(qū)）基金監(jiān)管機構(gòu)都對證券投資基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披露。(14.)以下關于監(jiān)事會的說法錯誤的是()。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過正確答案：A參考解析：基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法行使職權(quán)內(nèi)容不含A項，而是提議召開臨時股東大會。(15.)基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是()。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶正確答案：D參考解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。(16.)某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應具備條件()。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機構(gòu)出具有托管能力的保證函正確答案：C參考解析：申請取得基金托管資格，應當具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會中國銀監(jiān)會核準:1.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定；2.設有專門的基金托管部門.3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法走人數(shù)；4今有安全保管基金財產(chǎn)的條件；5有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；6.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度：8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(17.)()是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.證券理財B.信托管理C.投資債券D.投資基金正確答案：D參考解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。(18.)契約型基金份額持有人享有()。A.基金投資決策權(quán)B.基金投資保管權(quán)C.基金投資管理權(quán)D.基金份額所有權(quán)正確答案：D參考解析：契約型基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權(quán)利并承擔義務。(19.)基金管理人新設基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額()的，應當采用封閉或定期開放運作方式且定期開放周期不得低于()個月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進行充分披露及標識，且不得向個人投資者公開發(fā)售。A.40%，2B.50%，2C.50%，3D.40%，3正確答案：C參考解析：基金管理人新設基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額50％的，應當采用封閉或定期開放運作方式且定期開放周期不得低于3個月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進行充分披露及標識，且不得向個人投資者公開發(fā)售。(20.)根據(jù)中國證監(jiān)會的相關指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的()。A.60%B.70%C.80%D.90%正確答案：D參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的相關指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的90%。(21.)根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為()。A.收入型基金、增長型基金和平衡型基金B(yǎng).主動型基金和被動型基金C.公司型基金和契約型基金D.在基金和離岸基金正確答案：A參考解析：根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為收入型基金、增長型基金和平衡型基金3種類型。(22.)依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所正確答案：C參考解析：依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。(23.)貨幣型基金—般認購費為()。A.2.5%B.3%C.1%D.0正確答案：D參考解析：我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1.5％，債券型基金的認購費率通常在l％以下，貨幣型基金—般認購費為0。(24.)開放式基金所特有的風險是()。A.合規(guī)風險B.巨額贖回風險C.技術(shù)風險D.基金自身的管理風險正確答案：B參考解析：巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險。(25.)下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應當具備條件的是()。A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.取得基金從業(yè)資格正確答案：A參考解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。(26.)基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過()個月。A.1B.3C.5D.7正確答案：B參考解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過3個月。(27.)()是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標。A.確定目標市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設計市場營銷組合正確答案：A參考解析：確定目標市場與投資者是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標。(28.)基金管理人應當將不低于贖回費總額的()歸入基金財產(chǎn)。A.20%B.25%C.30%D.35%正確答案：B參考解析：基金管理人應當不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。(29.)基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三正確答案：A參考解析：基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。(30.)管理人報告披露內(nèi)容不包括()。A.基金業(yè)績評級B.基金經(jīng)理工作報告C.遵規(guī)守信情況說明D.基金經(jīng)理簡介正確答案：A參考解析：管理人報告的披露內(nèi)容主要包括基金經(jīng)理簡介、遵規(guī)守信情況說明和基金經(jīng)理工作報告等內(nèi)容。(31.)處于探索階段的基金在運作過程中出現(xiàn)的問題不包括()。A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等C.基金的發(fā)起運作普遍不規(guī)范D.“老基金”深受20世紀90年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高正確答案：C參考解析：處于探索階段的基金在運作過程中出現(xiàn)的問題表現(xiàn)在以下三個方面：一是由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。二是“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等，因此實際上可算是一種產(chǎn)業(yè)投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金。三是“老基金”深受20世紀90年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。(32.)以下不屬于基金信息披露禁止行為的是()。A.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.對證券投資業(yè)績進行預測正確答案：A參考解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②證券投資業(yè)績進行預測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。(33.)其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15正確答案：B參考解析：其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。(34.)開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過()個工作日。A.10B.20C.5D.30正確答案：B參考解析：開放式基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日。(35.)股票基金、債券基金的申購和贖回原則()。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回正確答案：A參考解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則（1）未知價交易原則。（2）金額申購、份額贖回原則。(36.)按照資金來源和用途，基金可以分成()。A.公募基金與私募基金B(yǎng).公司型基金與契約型基金C.在岸基金與離岸基金D.債券型基金與股票型基金正確答案：C參考解析：按照資金來源和用途，基金可以分成在岸基金和離岸基金。(37.)基金募集期限自()起計算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前一天D.基金份額發(fā)售第二天正確答案：B參考解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。(38.)守法合規(guī)是對()職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.基金管理機構(gòu)B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)正確答案：B參考解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。(39.)基金客戶服務特點不包括()。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.時效性D.一次性正確答案：D參考解析：基金客戶服務具有以下四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。(40.)關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。A.采取未知價法B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.必須以金額贖回方式進行正確答案：D參考解析：目前，開放式基金中的股票基金、債券基金所遵循的申購、贖回原則為：①未知價交易原則，投資者在申購、贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格，申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算；②金額申購、份額贖回原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。(41.)申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知()并變更申請登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.銀監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會正確答案：D參考解析：申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容。(42.)基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內(nèi)容()。Ⅰ.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；Ⅱ.對基金產(chǎn)品或者服務的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品或者服務進行風險評價的方式或方法；Ⅲ.對投資者進行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；Ⅳ.對基金投資者風險承受能力進行調(diào)查利評價的方式和方法；Ⅴ.對基金產(chǎn)品或者服務和基金投資者進行匹配的方法；投資者適當性管理的保障措施和風控制度A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內(nèi)容：對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；對基金產(chǎn)品或者服務的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品或者服務進行風險評價的方式或方法；對投資者進行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；對基金投資者風險承受能力進行調(diào)查利評價的方式和方法；對基金產(chǎn)品或者服務和基金投資者進行匹配的方法；投資者適當性管理的保障措施和風控制度(43.)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。A.分享基金財產(chǎn)收益B.召開基金投資者大會C.查閱或者復制公開披露的基金信息資料D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動正確答案：D參考解析：D項屬于基金份額持有人應承擔的義務。(44.)設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近()年沒有違法記錄。A.1B.3C.5D.10正確答案：B參考解析：主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。(45.)某投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認購金額為()元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54正確答案：A參考解析：開放式基金的凈認購金額=認購金額／（1+認購費率）=30000／（1+1．8%）=29469．55（元）。(46.)根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性管理措施主要不包括()。A.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控B.信息披露前應經(jīng)過必要的合規(guī)性審査C.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存D.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源正確答案：B參考解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性管理措施主要包括。（1）建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。（3）嚴控制客戶核心資料信息修改、非交易過戶和客戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。(47.)()是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門業(yè)務規(guī)章C.基本管理制度D.內(nèi)部風險控制制度正確答案：A參考解析：公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。(48.)基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形()。Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；Ⅱ.預測基金的證券投資業(yè)績；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；Ⅲ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；Ⅳ.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；Ⅴ.登載單位或者個人的推薦性文字；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；預測基金的證券投資業(yè)績；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；登載單位或者個人的推薦性文字；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。(49.)對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取()的贖回費。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%正確答案：A參考解析：對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，基金管理人在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1.5%的贖回費。(50.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有()年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷。A.1B.5C.3D.10正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷。(51.)我國ETF的最小申購和贖回單位一般為()。A.50萬份或100萬份B.30萬份或50萬份C.30萬份或80萬份D.50萬份或80萬份正確答案：A參考解析：投資者申購和贖回的基金份額需為最小申購和贖回單位的整倍數(shù)。我國ETF的最小申購和贖回單位一般為50萬份或100萬份。(52.)開放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每()個月公布變更的招募說明書A.1B.2C.3D.6正確答案：D參考解析：開放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書(53.)目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點表現(xiàn)不包括()。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道正確答案：D參考解析：目前全球基金業(yè)發(fā)展的4大趨勢與特點。D項屬于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。(54.)當前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括()在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.股票基金、貨幣市場基金、混合基金、債券基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金正確答案：B參考解析：當前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。(55.)()是判斷是否構(gòu)成“操縱市場”的關鍵因素。A.內(nèi)幕交易B.實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為C.有誤導市場參與者的意圖D.不正當交易正確答案：C參考解析：操縱市場，是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有二：一是有誤導市場參與者的意圖；二是實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關鍵因素。(56.)目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和()兩類。A.融資B.投資C.籌資D.基金正確答案：B參考解析：目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資兩類。(57.)基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括()。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負責基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利正確答案：A參考解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括：①建立并管理投資人基金賬戶；②負責基金份額的登記；③基金交易確認；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。(58.)我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用()的方式。A.網(wǎng)上和交易所B.柜臺和交易所C.網(wǎng)上和網(wǎng)下D.柜臺和網(wǎng)上正確答案：C參考解析：我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。(59.)基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括()。A.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細正確答案：D參考解析：基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括：（1）報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細。（2）對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細。（3）整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。(60.)關于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯誤的是()。A.包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查C.應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確D.開展審慎調(diào)查應當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進行正確答案：D參考解析：開展審慎調(diào)查應當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行，而不是非公開信息。(61.)出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定()。A.接受全額贖回和全部延遲贖回B.拒絕全額贖回C.全部延遲贖回D.部分延遲贖回和接受全額贖回正確答案：D參考解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回和部分廷遲贖回。(62.)系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當不可修改的介質(zhì)上保存()年。A.15B.16C.17D.18正確答案：A參考解析：系統(tǒng)數(shù)據(jù)應當逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存15年。(63.)合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括()。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導C.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門D.審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求正確答案：D參考解析：審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求。(64.)不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%正確答案：C參考解析：不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。(65.)監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督的內(nèi)容不包括()。A.通知業(yè)務機構(gòu)停止其違法行為B.隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告正確答案：C參考解析：選項C為合規(guī)管理部門應履行的基本職責。(66.)我國目前只能由()擔任基金管理人。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司正確答案：C參考解析：在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。(67.)()是開展基金一切活動的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶正確答案：D參考解析：基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。(68.)按照交易工具的期限，金融市場分為()。A.票據(jù)市場和證券市場B.一級市場和二級市場C.現(xiàn)貨市場和期貨市場D.貨幣市場和資本市場正確答案：D參考解析：按照交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。(69.)崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時不考慮到()。A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離正確答案：C參考解析：崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等(70.)股票基金與股票相比，其不同之處不包括()。A.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風險C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進行估值判斷D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回數(shù)量的影響正確答案：A參考解析：單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。(71.)基金管理人整改后，符合有關要求的，中國證監(jiān)會應當自驗收完畢之日起()日內(nèi)解除對其采取的有關措施。A.3B.5C.10D.15正確答案：A參考解析：基金管理人整改后，應當向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關措施。(72.)()具有風險低、流動性好的特點。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合型基金正確答案：C參考解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。(73.)與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存()年。A.3B.5C.10D.15正確答案：D參考解析：與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。(74.)假設某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為()份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22正確答案：D參考解析：折算比例=（3127000230.95/3013057000）/（966.45/1000）=1.07384395，該投資者折算后的基金份額=5000*1.07384395=5369.22份。(75.)公開募集基金的基金合同的主要內(nèi)容包括()。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額B.招募說明書摘要C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.風險警示內(nèi)容正確答案：A參考解析：B、C、D項屬于基金招募說明書的內(nèi)容。(76.)廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及()對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。A.專業(yè)評估機構(gòu)B.審計機構(gòu)C.會計機構(gòu)D.社會力量正確答案：D參考解析：廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。(77.)證券投資基金依據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念正確答案：B參考解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。(78.)()是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。A.內(nèi)幕交易B.正當交易C.操縱市場D.不正當交易正確答案：C參考解析：操縱市場是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。(79.)()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.企業(yè)正確答案：C參考解析：金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠遵。(80.)()是國際上將會計準則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術(shù)。A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL正確答案：D參考解析：XBR1是國際上將會計準則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術(shù)。通過對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進行特定的識別和分類，可直接為使用者或其他軟件所讀取及進一步處理，實現(xiàn)一次錄入、多次使用。(81.)對基金產(chǎn)品的未來收益進行預測屬于()。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為正確答案：A參考解析：對于證券投資基金，其投資領域橫跨資本市場和貨幣市場，投資范圍涉及債券、股票、貨幣市場工具等金融產(chǎn)品，基金的各類投資標的由于受發(fā)行主體經(jīng)營隋況、市場漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素的影響，其風險收益變化存在一定程度的隨機性，因此，對基金的證券投資業(yè)績水平進行預測并不科學，應予以禁止。(82.)根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是()。A.未公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息正確答案：C參考解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：（1）應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦妗＃?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。基金從業(yè)人員應當嚴格遵守所在機構(gòu)的保密制度，不打聽不屬于自己業(yè)務范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。(83.)基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與()簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構(gòu)正確答案：B參考解析：基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務。(84.)相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為()。A.銷售合規(guī)性風險B.投資合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險正確答案：A參考解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為銷售合規(guī)性風險。(85.)基金監(jiān)管的基本原則不包括()。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則正確答案：C參考解析：基金監(jiān)管的原則包括：（1）保障投資人權(quán)益原則；（2）適度監(jiān)管原則；（3）高效監(jiān)管原則；（4）依法監(jiān)管原則；（5）審慎監(jiān)管原則；（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則(86.)下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是()。A.可轉(zhuǎn)換債券B.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)C.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券D.國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券正確答案：B參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③剩余期限超過397天的債券；④信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；⑤國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及其