基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-2018基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題匯編1單選題（共98題，共98分）(1.)ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在()的申（江南博哥）購(gòu)、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日正確答案：D參考解析：T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購(gòu)、贖回清單中公告。(2.)QDII基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，凈值披露頻度要求是()。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值正確答案：D參考解析：QDII基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開(kāi)申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。(3.)關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.被基金份額持有人大會(huì)解任B.被依法取消基金托管人資格C.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：①被依法取消基金托管資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。(4.)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中基金贖回費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷(xiāo)售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中基金認(rèn)購(gòu)申購(gòu)費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中基金客戶(hù)維護(hù)費(fèi)及簡(jiǎn)單舉例正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法?；痄N(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。(5.)按交易標(biāo)的物分類(lèi)，金融市場(chǎng)類(lèi)別不包括()。A.外匯市場(chǎng)B.藝術(shù)品市場(chǎng)C.票據(jù)市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)正確答案：B參考解析：金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。(6.)不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%正確答案：C參考解析：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(7.)當(dāng)ETF在交易所上市交易后，以下說(shuō)法正確的是()。A.每日開(kāi)市前披露前一日的申購(gòu)清單和贖回清單B.每日開(kāi)市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)清單和贖回清單D.每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值（IOPV）正確答案：C參考解析：基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)清單和贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值（IOPV）。(8.)對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小盤(pán)股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值()以上的為大盤(pán)股。A.20%B.30%C.50%D.80%正確答案：C參考解析：對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分。如通常將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股。另一種方法是依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分。如將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的公司歸為小盤(pán)股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50%以上的公司為大盤(pán)股。(9.)對(duì)基金合同生效1年以上不滿(mǎn)10年的基金的宣傳，以下表述正確的是()。A.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績(jī)的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績(jī)B.宣傳材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金歷史業(yè)績(jī)和模擬數(shù)據(jù)C.宣傳材料公布在下半年的，可以預(yù)測(cè)本年的預(yù)期業(yè)績(jī)，并注明是預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)正確答案：D參考解析：基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)?；鹦麄鞑牧现薪诡A(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。(10.)非公開(kāi)募集基金管理人實(shí)行登記制度，需向()登記。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正確答案：C參考解析：對(duì)非公開(kāi)募集基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，實(shí)行登記制度，基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。(11.)非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，以下選項(xiàng)中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是()。A.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力B.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨紺.具有投資公開(kāi)募集基金的投資經(jīng)歷D.投資單只私募基金的金額不低于規(guī)定限額正確答案：C參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。故C不屬于合格投資者要求。(12.)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是基金管理人內(nèi)部控制的基金要求，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以下表示正確的是()。A.基金管理人無(wú)需對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組不能獨(dú)立于投資和研究部門(mén)C.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)做每日、每周及每月評(píng)估D.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)不應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣孙L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)可以對(duì)基金運(yùn)作情況發(fā)出預(yù)警和報(bào)警訊號(hào)；獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組對(duì)基金管理中的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提供每日、每周及月度評(píng)估報(bào)告，作為決策參考依據(jù)?；鸸芾砣藨?yīng)大力運(yùn)用現(xiàn)代信息科技，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)量化和自動(dòng)化。(13.)負(fù)責(zé)按照不同類(lèi)別私募基金的特點(diǎn)，制定投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問(wèn)卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.私募基金管理人正確答案：A參考解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問(wèn)卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的內(nèi)容與格式指引，由中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)按照不同類(lèi)別私募基金的特點(diǎn)制定。(14.)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得()。A.證券從業(yè)資格B.期貨從業(yè)資格C.基金從業(yè)資格D.以上全部正確答案：C參考解析：《證券投資基金管理辦法》和《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》中明確規(guī)定，負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。(15.)根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）的規(guī)定》，以下屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公示的私募基金管理人信息的是()。A.私募基金管理人的股東介紹B.私募基金管理人的過(guò)往業(yè)績(jī)C.私募基金管理人的管理規(guī)模D.私募基金管理人的基本誠(chéng)信信息正確答案：D參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱(chēng)、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠(chéng)信信息。(16.)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是()。A.凈資產(chǎn)3000萬(wàn)元的某單位B.持有500萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入10萬(wàn)元的李某C.持有250萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入35萬(wàn)元的孫某D.持有150萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元的張某正確答案：C參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。(17.)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列表述正確的是()。A.主要涉及投資、研究、交易等與投資管理密切相關(guān)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，其他環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制可根據(jù)需要決定是否設(shè)立B.應(yīng)考慮以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果C.應(yīng)確?；鹳Y產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)在統(tǒng)一的控制措施下運(yùn)作D.應(yīng)遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系正確答案：B參考解析：內(nèi)部控制的成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。(18.)關(guān)于基金銷(xiāo)售人員的行為，以下表述正確的是()。A.承諾基金投資收益B.通過(guò)基金過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)基金收益C.對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)提供優(yōu)先服務(wù)D.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇性推薦基金正確答案：D參考解析：選項(xiàng)A、B違反了誠(chéng)實(shí)守信的基本要求；選項(xiàng)C違反了公平對(duì)待客戶(hù)的要求。(19.)關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益C.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序D.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失正確答案：A參考解析：為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)于借公開(kāi)披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。(20.)關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理人的股東，實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)C.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人防范能力，保護(hù)份額持有人利益D.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立運(yùn)作正確答案：C參考解析：當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，確保基金管理人獨(dú)立運(yùn)作?；鸸芾砣说墓蓶|、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)，違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以?xún)?yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。故選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤。(21.)關(guān)于基金監(jiān)管的審慎監(jiān)管原則，以下說(shuō)法正確的是()。A.旨在維護(hù)投資者對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的信心B.保證金融機(jī)構(gòu)股東不受損失的一項(xiàng)監(jiān)管原則C.精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損之前采取有效措施D.各個(gè)行業(yè)普通應(yīng)用的一項(xiàng)監(jiān)管原則正確答案：A參考解析：審慎監(jiān)管，也稱(chēng)“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。審慎監(jiān)管原則是金融業(yè)特有的一項(xiàng)監(jiān)管原則，旨在通過(guò)償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人或者存款人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的信心。(22.)關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是()。A.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公開(kāi)的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對(duì)待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并自行保管D.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施正確答案：D參考解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。（2）公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。（3）投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門(mén)與人員。（4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。（6）建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。(23.)關(guān)于基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金托管人有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件B.基金托管人的凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定C.基金托管人資格應(yīng)由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)共同核準(zhǔn)D.基金托管人取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員應(yīng)達(dá)到法定人數(shù)正確答案：C參考解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。（2）設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)。（3）取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)。（4）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。（6）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。（7）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件?；鹜泄苋擞梢婪ㄔO(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。故選項(xiàng)C說(shuō)法不正確。(24.)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)中，經(jīng)參加公募基金基金份額持有人大會(huì)的持有人所表決權(quán)的1/2通過(guò)即可生效的是()。A.提前終止基金合同B.與其它基金合并C.變更基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)D.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式正確答案：C參考解析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)?；鸱蓊~持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。(25.)根據(jù)《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程》，關(guān)于協(xié)會(huì)會(huì)員所享有的權(quán)利了，以下錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)協(xié)會(huì)給予的紀(jì)律處分提出聽(tīng)證、陳述和申辯B.對(duì)協(xié)會(huì)工作提出批評(píng)、建議并進(jìn)行監(jiān)督C.通過(guò)協(xié)會(huì)向有關(guān)部門(mén)反映意見(jiàn)和建議D.選舉和罷免理事、監(jiān)事正確答案：D參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員享有下列權(quán)利：①選舉權(quán)、被選舉權(quán)和表決權(quán)，其中觀察會(huì)員、特別會(huì)員不享有理事和監(jiān)事的被選舉權(quán)；②參加本團(tuán)體的活動(dòng)和獲得本團(tuán)體提供的服務(wù)；③對(duì)本團(tuán)體工作提出批評(píng)、建議并進(jìn)行監(jiān)督；④通過(guò)本團(tuán)體向有關(guān)部門(mén)反映意見(jiàn)和建議；⑤要求本團(tuán)體維護(hù)其合法權(quán)益不受損害；⑥對(duì)本團(tuán)體給予的紀(jì)律處分提出聽(tīng)證、陳述和申辯；⑦會(huì)員代表大會(huì)決議規(guī)定的其他權(quán)利。(26.)根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類(lèi)，以下不屬于基金公司基本管理制度的是()。A.信息披露制度B.管理日志C.投資管理制度D.信息技術(shù)管理制度正確答案：B參考解析：基金公司基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)管理、資料檔案管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等。(27.)根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在()日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1正確答案：B參考解析：投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。(28.)根據(jù)相關(guān)法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的要求，以下關(guān)于私募基金管理業(yè)務(wù)的表述，正確的是()。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務(wù)，需向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)核準(zhǔn)B.從事私募股權(quán)投資的基金管理人可選擇是否向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記C.私募基金管理人辦結(jié)產(chǎn)品備案手續(xù)后，還需要向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)定期報(bào)送相關(guān)信息D.以“基金”名義開(kāi)展證券投資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，無(wú)需向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記正確答案：C參考解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。從事公募基金管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核。(29.)根據(jù)運(yùn)作方式分類(lèi)，可以將基金分為()。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.封閉式基金和開(kāi)放式基金D.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金正確答案：C參考解析：按照運(yùn)作方式，可以將基金分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。(30.)關(guān)于QDII基金的可投資對(duì)象和禁止性行為，以下表述正確的是()。A.QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換B.QDII基金可投資于境外市場(chǎng)不動(dòng)產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭C.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托和貴重金屬D.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品正確答案：D參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。（3）與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。（5）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。（6）遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：(1)購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)。(2)購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借人現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購(gòu)買(mǎi)證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易。(8)從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)。(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。(31.)關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下表述正確的是()。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒(méi)有違法記錄C.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程D.注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本正確答案：A參考解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)；③取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。(32.)()是每一位客戶(hù)服務(wù)人員在客戶(hù)服務(wù)過(guò)程中應(yīng)遵循的原則。A.投資收益最大化B.防范投資風(fēng)險(xiǎn)C.保持流動(dòng)性D.客戶(hù)至上正確答案：D參考解析：每一位客戶(hù)服務(wù)人員在客戶(hù)服務(wù)過(guò)程中都應(yīng)遵循“客戶(hù)至上”的原則。(33.)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的()保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者正確答案：C參考解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。(34.)2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了某只靈活配置混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“甲基金”）300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日，2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變。根據(jù)以上信息，回答以下三題：2014年3月11日投資者A認(rèn)購(gòu)的甲基金份額為()份。A.3，030，000，00B.2，947，642，43C.2，970，297，03D.3，000，000，00正確答案：C參考解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=3000000/（1+1%）=2970297.03；認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值=（2970297.03+0）/1=2970297.03(35.)ETF的建倉(cāng)期不超過(guò)()。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.2個(gè)月D.4個(gè)月正確答案：B參考解析：ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。(36.)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制要求，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人提升投入產(chǎn)出效應(yīng)B.公司嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.部門(mén)設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則D.建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度正確答案：A參考解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門(mén)設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，包括嚴(yán)格授權(quán)控制；建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。(37.)關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，描述錯(cuò)誤的是()。A.職責(zé)終止時(shí)，均需要委托會(huì)計(jì)事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對(duì)審計(jì)結(jié)果給予公告，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)C.均需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告D.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)正確答案：C參考解析：在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告是基金管理人的職責(zé)，A、B、D表述均正確。(38.)關(guān)于封閉基金和開(kāi)放式基金，如下表述錯(cuò)誤的是()。A.開(kāi)放式基金可以進(jìn)行申購(gòu)贖回B.開(kāi)放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金不能進(jìn)行交易D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變正確答案：C參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。(39.)關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金，如下表述錯(cuò)誤的是()。A.開(kāi)放式基金可以進(jìn)行申購(gòu)贖回B.開(kāi)放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金不能進(jìn)行交易D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變正確答案：C參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。故C表述錯(cuò)誤。(40.)關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點(diǎn)LED屏幕滾動(dòng)播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)經(jīng)理向特定高端個(gè)人客戶(hù)發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料D.在真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專(zhuān)業(yè)人士對(duì)基金的推薦文字正確答案：D參考解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。(41.)關(guān)于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.指導(dǎo)基金投資管理運(yùn)作D.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C參考解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)為：①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；②辦理基金備案；③對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。(42.)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是()A.報(bào)告期內(nèi)偏離度的簡(jiǎn)單平均值B.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值C.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值D.報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%-0.5%間的次數(shù)正確答案：A參考解析：在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%~0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。(43.)關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠(chéng)盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述，正確的是()。A.忠誠(chéng)盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人C.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突D.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作正確答案：D參考解析：忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。忠誠(chéng)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。盡責(zé)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。故D表述正確。(44.)關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決正確答案：C參考解析：選項(xiàng)C，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等方式召開(kāi)。(45.)投資者可以通過(guò)下列()渠道辦理開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回。Ⅰ.基金管理人直銷(xiāo)中心Ⅱ.基金銷(xiāo)售代理人的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)Ⅲ.基金托管機(jī)構(gòu)A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ正確答案：D參考解析：開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心與基金銷(xiāo)售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。投資者也可通過(guò)基金管理人或其指定的基金銷(xiāo)售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購(gòu)和贖回。(46.)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是()。Ⅰ.法律主體資格不同Ⅱ.投資者地位不同Ⅲ.基金運(yùn)營(yíng)依據(jù)不同Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：B參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：法律主體資格，投資者地位，基金運(yùn)營(yíng)依據(jù)。(47.)資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括()。Ⅰ.搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息Ⅱ.提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)Ⅲ.幫助投資人進(jìn)行投資決策Ⅳ.承擔(dān)投資人損失A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門(mén)，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2）通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿(mǎn)足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)。（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一圍國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。(48.)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括以下各項(xiàng)中的()。Ⅰ.辦理公募基金募集完成后的備案Ⅱ.核準(zhǔn)并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ.指導(dǎo)和監(jiān)督中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)Ⅳ.查處違法行為并給予公告A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：（1）制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)。（2）辦理基金備案。（3）對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告。（4）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。（5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。（6）指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。(49.)基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括()。Ⅰ.通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試Ⅱ.詢(xún)問(wèn)政策和程序存在的缺陷并進(jìn)行相應(yīng)調(diào)查Ⅲ.合規(guī)性測(cè)試結(jié)果通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告Ⅳ.所有合規(guī)性測(cè)試結(jié)果最終需要報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：C參考解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢(xún)問(wèn)政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。(50.)以下投資工具中，屬于間接投資工具的是()。Ⅰ.證券投資基金Ⅱ.普通股票Ⅲ.債券Ⅳ.證券公司集合理財(cái)計(jì)劃A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ正確答案：D參考解析：證券投資基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。證券公司集合理財(cái)計(jì)劃也是間接投資工具。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。(51.)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于以下資產(chǎn)()Ⅰ.未上市企業(yè)普通股Ⅱ.依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股Ⅲ.可轉(zhuǎn)換債券A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：創(chuàng)業(yè)投資基金是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。(52.)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括()。Ⅰ.查詢(xún)、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料Ⅱ.查詢(xún)、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶(hù)記錄Ⅲ.查詢(xún)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)以下職權(quán)：①進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證；②詢(xún)問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說(shuō)明；③查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料；④查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶(hù)記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；⑤對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；⑥查詢(xún)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)；⑦對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以?xún)鼋Y(jié)或者查封。(53.)關(guān)于基金的信息披露，以下表述正確的是()。Ⅰ.封閉式基金在披露臨時(shí)報(bào)告后2日內(nèi)，送基金上市的證券交易所審核Ⅱ.某基金成立于4月6日，該基金不需要編制2季度報(bào)告Ⅲ.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告Ⅳ.貨幣市場(chǎng)基金若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第一個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A參考解析：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前，送基金上市的證券交易所審核。Ⅰ表述錯(cuò)誤，Ⅲ表述正確。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。對(duì)于當(dāng)期基金合同生效不足2個(gè)月的基金，可以不編制上述定期報(bào)告。Ⅱ中基金生效未滿(mǎn)2個(gè)月，不需要編制季度報(bào)告。Ⅱ說(shuō)法正確。節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金放開(kāi)申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。Ⅳ說(shuō)法錯(cuò)誤。(54.)對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督，以下屬于加強(qiáng)對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是()。Ⅰ.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專(zhuān)行Ⅱ.建立部門(mén)之間牽制制度，杜絕部門(mén)權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊Ⅲ.建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕對(duì)此類(lèi)事件的處理不及時(shí)Ⅳ.建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)督A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：D參考解析：在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專(zhuān)行；其次，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門(mén)管理的控制監(jiān)督，建立部門(mén)之間相互牽制的制度，以杜絕部門(mén)權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊；再次，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。(55.)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施()。Ⅰ.執(zhí)行基金管理人的指令Ⅱ.拒絕執(zhí)行基金管理人的指令Ⅲ.立即通知基金管理人Ⅳ.及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。(56.)關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)的收取方式，以下表述正確的是()。Ⅰ.基金管理人根據(jù)其申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）金額適用不同的前端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)Ⅱ.基金管理人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)Ⅲ.基金管理人根據(jù)其申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）金額適用不同的后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)Ⅳ.基金管理人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）金額的數(shù)量適用不同的前端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)?；鸸芾砣丝梢詫?duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。(57.)()是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。(58.)關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申贖價(jià)格C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)正確答案：B參考解析：基金托管人的職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)。②按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)。③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)。⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。11.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。B所述為基金管理人的職責(zé)。(59.)關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.是在基金投資人結(jié)算賬戶(hù)和基金托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金D.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的自有資金正確答案：C參考解析：基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金。(60.)關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道的審慎調(diào)查，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.可接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息B.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行C.無(wú)須對(duì)信息的適應(yīng)性實(shí)施盡職甄別D.可接受被調(diào)查方提供的公開(kāi)信息正確答案：C參考解析：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。(61.)當(dāng)股票市場(chǎng)上漲幅度較大時(shí)，小張和其愛(ài)人就投資股票還是投資基金進(jìn)行了討論。以下觀點(diǎn)正確的是()。A.基金是專(zhuān)家管理，分散投資，沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)但是收益較低B.股票、基金都有投資風(fēng)險(xiǎn)C.股票近一年來(lái)漲幅大，回調(diào)小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D.投資基金可以直接增加企業(yè)現(xiàn)金流，支持國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)正確答案：B參考解析：?jiǎn)我还善钡耐顿Y風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。故股票和基金都都投資風(fēng)險(xiǎn)。(62.)丁先生投資2000000元認(rèn)購(gòu)A基金，該筆認(rèn)購(gòu)資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格每份1元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，則丁先生可得到的認(rèn)購(gòu)份額為()。A.1970443.35B.1999940C.2000060D.1970503.35正確答案：D參考解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=2000000/（1+1.5%）=1970443.35；認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值=（1970443.35+60）/1=1970503.35(63.)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的推介，以下合規(guī)的是()。A.發(fā)動(dòng)全體員工邀請(qǐng)有意向的投資人，來(lái)公司聽(tīng)關(guān)于產(chǎn)品的講座，人數(shù)不超過(guò)200人B.邀請(qǐng)三五個(gè)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)過(guò)私募基金產(chǎn)品的好友到家中做客，擇機(jī)討論正在發(fā)行的基金產(chǎn)品C.參加行業(yè)高端研討會(huì)，擇機(jī)推介公司基金產(chǎn)品D.通過(guò)微信朋友圈推送基金產(chǎn)品信息，并同時(shí)提示投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金。不得通過(guò)下列媒介渠道推介私募基金：公開(kāi)出版資料；面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真；海報(bào)、戶(hù)外廣告；電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體；公共、門(mén)戶(hù)網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介即法律行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他后果。(64.)對(duì)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超()，普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超()。A.30日；3個(gè)月B.20日；6個(gè)月C.20個(gè)工作日；6個(gè)月D.20個(gè)工作日；3個(gè)月正確答案：C參考解析：對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。(65.)對(duì)于連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施是()。A.責(zé)令整改B.取消托管資格C.職責(zé)終止D.限制業(yè)務(wù)活動(dòng)正確答案：B參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施中，對(duì)于連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的應(yīng)取消托管資格。(66.)封閉式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。A.0.001元人民幣B.0.005元人民幣C.0.01元人民幣D.0.1元人民幣正確答案：A參考解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格。基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買(mǎi)人與賣(mài)出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。(67.)封閉式基金份額的發(fā)售，由()負(fù)責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。基金管理人一般會(huì)選擇證券公司組成承銷(xiāo)團(tuán)代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。(68.)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是()。A.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者B.社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者C.依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者D.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者正確答案：A參考解析：下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。(69.)關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，以下表示錯(cuò)誤的是()。A.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開(kāi)信息B.將基金份額持有人名稱(chēng)、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至基金管理人指定的機(jī)構(gòu)C.保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、不得隱藏、偽造、篡改或者毀損D.勤勉盡責(zé)、恪盡職守，妥善保存登記數(shù)據(jù)正確答案：B參考解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)包括：①妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱(chēng)、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于20年；②基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、不得隱藏、偽造、篡改或者毀損。(70.)關(guān)于基金公司內(nèi)部控制目標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.保障公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)B.追求基金公司利潤(rùn)最大化C.確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)作和受托資產(chǎn)的安全完整D.確保基金和基金管理人信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)正確答案：B參考解析：內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：①保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念；②防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；③確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。(71.)作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所()。A.不是市場(chǎng)的管理者，沒(méi)有監(jiān)管權(quán)限B.負(fù)責(zé)組織證券交易，沒(méi)有監(jiān)管權(quán)限C.是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限D(zhuǎn).是市場(chǎng)的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管正確答案：C參考解析：證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市場(chǎng)組織者，其為眾多證券機(jī)構(gòu)提供集中交易場(chǎng)所，組織證券交易，實(shí)行自律管理，是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限；另一方面，其作為特殊的市場(chǎng)主體，也要接受政府證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。(72.)依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)和作用的不同，基金市場(chǎng)的參與主體主要分為()。Ⅰ.基金當(dāng)事人Ⅱ.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅲ.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)Ⅳ.基金自律組織A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織四大類(lèi)。(73.)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下表示錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點(diǎn)B.基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成C.基金管理人經(jīng)營(yíng)層對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正確答案：C參考解析：基金管理人最高權(quán)力機(jī)構(gòu)對(duì)建立內(nèi)部控制制度和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任，經(jīng)營(yíng)層對(duì)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。故C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。(74.)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.內(nèi)部監(jiān)控是指督察長(zhǎng)對(duì)公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)C.控制活動(dòng)可以通過(guò)授權(quán)控制來(lái)進(jìn)行D.控制壞境包括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等正確答案：A參考解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控?？刂骗h(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣藨?yīng)通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長(zhǎng)和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。故A表述不完整。(75.)關(guān)于基金客戶(hù)服務(wù)的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.售前服務(wù)、售中服務(wù)、售后服務(wù)互為補(bǔ)充、缺一不可B.售前服務(wù)包括協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試C.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育是售前服務(wù)的內(nèi)容D.售中服務(wù)包括推介符合適用性原則的基金正確答案：B參考解析：基金客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個(gè)部分，三者互為補(bǔ)充，缺一不可：(1)售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶(hù)提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn)；開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。(2)售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。(3)售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息查詢(xún)等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶(hù)。(76.)關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識(shí)和投資工具B.應(yīng)遵守基金銷(xiāo)售的相關(guān)規(guī)定C.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行收益承諾D.基金營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)正確答案：C參考解析：不得對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行收益承諾。(77.)關(guān)于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷(xiāo)售就夠必須采用當(dāng)面的形式對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前對(duì)進(jìn)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)D.在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格正確答案：A參考解析：在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序，核查基金投資人的投資資格，切實(shí)履行反洗錢(qián)等法律義務(wù)?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)；對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查，評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻?hù)信息進(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。故選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。(78.)根據(jù)基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.客戶(hù)維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)中列支B.除客戶(hù)維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得就銷(xiāo)售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定，依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D.基金管理人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議中明確約定銷(xiāo)售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式正確答案：A參考解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式。基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶(hù)維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。基金管理人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議中明確約定銷(xiāo)售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式，除客戶(hù)維護(hù)費(fèi)外，不得就銷(xiāo)售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議。(79.)根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)()。A.被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息B.專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的研究推薦C.被調(diào)查方的市場(chǎng)影響力D.被調(diào)查方的內(nèi)部調(diào)研報(bào)告正確答案：A參考解析：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行。(80.)公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從()中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。A.管理基金的報(bào)酬B.基金財(cái)產(chǎn)C.可供分配收益D.基金的投資收益正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。(81.)關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利C.聯(lián)接基金提供了銀行等渠道申購(gòu)ETF的途徑D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF正確答案：B參考解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF（稱(chēng)為目標(biāo)ETF），密切跟蹤標(biāo)指數(shù)表現(xiàn)，可以在場(chǎng)外（銀行渠道等）申購(gòu)贖回的基金。D表述正確。聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購(gòu)ETF的渠道，可以吸引大量的銀行客戶(hù)直接通過(guò)聯(lián)接基金介入ETF的投資，增強(qiáng)ETF市場(chǎng)的交易活躍度。C表述正確。聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作。A表述正確。聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。B表述錯(cuò)誤。(82.)關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，LOF的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購(gòu)和贖回與投資者交換的基金份額與一籃子股票D.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式，LOF可以是被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金正確答案：C參考解析：ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。(83.)關(guān)于基金管理人監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.監(jiān)事會(huì)必要時(shí)可以提議召開(kāi)股東大會(huì)B.監(jiān)事會(huì)在一些特殊情況下，可以代表公司權(quán)利C.監(jiān)事會(huì)可以隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)狀況D.基金管理人設(shè)立監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)負(fù)責(zé)正確答案：D參考解析：監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督可以隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)。另外，監(jiān)事會(huì)在特殊情況下可以代表公司的權(quán)利?；鸸芾砣嗽O(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。故選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤。(84.)關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容正確答案：B參考解析：法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)知和遵守。而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評(píng)價(jià)為基礎(chǔ)的，同時(shí)也是道德規(guī)范；法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施；而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。(85.)關(guān)于發(fā)起式基金的成立及存續(xù)條件，以下說(shuō)法中正確的是()。A.發(fā)起資金不得少于3000萬(wàn)元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效3年后，若持有人數(shù)量低于200人的，基金合同自動(dòng)終止C.發(fā)起式基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的，基金合同自動(dòng)終止D.基金份額持有人可少于200人正確答案：C參考解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。(86.)關(guān)于非公開(kāi)募集基金管理人登記的描述，以下錯(cuò)誤的是()。A.降低了非公開(kāi)募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本B.體現(xiàn)了國(guó)家對(duì)募集基金和非公開(kāi)募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開(kāi)募集基金管理人進(jìn)行的統(tǒng)一監(jiān)管D.有利于非公開(kāi)募集基金的靈活運(yùn)作正確答案：C參考解析：對(duì)于非公開(kāi)募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)由基金業(yè)協(xié)會(huì)制定相關(guān)指引和準(zhǔn)則，實(shí)行自律管理。這降低了非公開(kāi)募集基金管人的設(shè)立難度和設(shè)立成本，也利于非公開(kāi)募集基金靈活運(yùn)作，體現(xiàn)了區(qū)別監(jiān)管的理念。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金管理人實(shí)行的是自律管理，故C說(shuō)法錯(cuò)誤。(87.)關(guān)于股票的股票基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響B(tài).單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定C.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類(lèi)型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類(lèi)D.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股票基金只有一個(gè)價(jià)格正確答案：B參考解析：股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響，股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。股票可以根據(jù)所在市場(chǎng)、規(guī)模、性質(zhì)以及所屬行業(yè)等歸結(jié)為幾種主要類(lèi)型。與此相適應(yīng)，可以根據(jù)基金所投資股票的特性對(duì)股票基金進(jìn)行分類(lèi)。(88.)關(guān)于股票和股票基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定B.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類(lèi)型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類(lèi)C.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股票基金只有一個(gè)價(jià)格D.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響正確答案：A參考解析：股票與股票基金的區(qū)別：(1)股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。(2)股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響，股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。(3)人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。換而言之，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。(4)單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。(89.)關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段B.與其它類(lèi)型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高C.股票基金可供投資者用來(lái)滿(mǎn)足現(xiàn)金管理的需要D.股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)正確答案：C參考解析：股票基金在投資組合中的作用：（1）股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。（2）股票基金提供了長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿(mǎn)足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。（3）股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。(90.)關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述正確的是()。A.為確保評(píng)價(jià)結(jié)果的正確性，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法應(yīng)對(duì)外嚴(yán)格保密B.開(kāi)展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開(kāi)披露信息進(jìn)行C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個(gè)等級(jí)：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存正確答案：D參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開(kāi)?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。故D說(shuō)法正確。(91.)關(guān)于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是