2023年證券從業之金融市場基礎知識精選試題及答

案一

單選題（共45題）

1、基金管理人在基金管理過程中產生的風險稱為（）。

A.內部風險

B.政策風險

C.期權風險

D.基金風險

【答案】A

2、下列關丁我國可轉換債券的相關說法，正確的有（）

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.II.III

D.I、HI、IV

【答案】D

3、（）交易機制的特點是能夠在交易過程中反映更多的市場價格信息。

A.定期交易

B.連續交易

C.指令驅動

D.報價驅動

【答案】B

4、（）年，為應對國際金融危機，增強地方安排配套資金和擴大政府投資的能

力，根據《中華人民共和國預算法》特別條款規定，國務院決定，在規模控制

的前提下允許地方政府發行債券。

A.2008

B.2009

C.2010

D.2UU

【答案】B

5、下列各項中，（）均屬于風險管理策略。

A.EII、IV

B.IlkIV

C.II、IV

D.I、II

【答案】A

6、下面關于中央銀行表述正確的是（）。

A.中央銀行不能代表一國政府發行法償貨幣、制定和執行貨幣政策、實施金融

監管的重要機構

B.中央銀行作為證券發行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票，中央銀行

出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券

C.在美國，中央銀行采取了有限責任組織結構，通過發行股票募集資金，股東

享有決定中央銀行政策的權利

D.中國人民銀行從2008年起開始發行中央銀行票據，對沖金融體系中過多的流

動性

【答案】B

7、()是指銀行業金融機構為滿足資本監管要求而發行的、對特定觸發事

件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和

二級資本債券。

A.商業銀行資本補充債券

B.商業銀行次級債券

C.商業銀行金融債券

D.商業銀行一般債券

【答案】A

8、直接影響公司原股東利益，需要經過股東大會特別批準的增資方式是

()0

A.向原股東配售股份

B.向不特定對象公開募集股份

C.發行可轉換公司債券

D.非公開發行股票

【答案】D

9、由銀行'業金融機構作為發起機構，將信貸資產信托給受托機構，由受托機構發

行的、以該財產所產生的現金支付其收益的證券為()。

A.財務公司債券

B.商業銀行次級債

C,資產支持證券

D.中央銀行票據

【答案】C

10、設立證券登記結算公司必須經國務院證券監督管理機構批準，證券登記結

算公司的設立條件不包括（）。

A.自有資金不少于人民幣1億元

B.具有證券登記、存管服務所必需的場所和設施

C.具有證券結算服務所必需的場所和設施

D.國務院證券監督管理機構規定的其他條件

【答案】A

11、2018年4月17日滬深300指數開盤報價為3812.87點，當年9月份到期

的滬深300指數期貨合約開盤價為3718.8點，若期貨投機者預期當日期貨報價

下跌，開盤即空頭開倉，并在當口最低價3661.6點進行空頭平倉。若期貨公司

要求的初始保證金為10席,則該投機者當日即實現盈利（）元，日收益率

（）O

A.28221；10.25%

B.17160；10.25%

C.17160；15.38%

D.28221；15.38%

【答案】C

12、按基礎工具劃分，金融期貨的主要類型包括（）0

A.①②③④

B.②③

C.①④

D.①②③

【答案】D

13、（）是指依據基金公司章程設立，是在法律上具有獨立法人地位的股

份投資公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契約型基金

【答案】A

14、關于存款準備金與貨幣乘數，下列說法錯誤的是（）。

A.準備金的比率越高，銀行的存款派生能力越強

B.貨幣乘數是基礎貨幣和貨幣供給之間的倍數關系

C.貨幣乘數大小決定了貨幣供給擴張能力大小

D.法定存款準備金率是商業銀行繳存中央銀行的存款占其吸收存款的比率

【答案】A

15、既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構的是（）。？

A.基金評價機構

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金投資顧問機構

【答案】C

16、優先股對發行人的意義包括（)O

A.享受利息稅前抵扣

B.享有較為固定的收益

C.避免決策權分散

D.為公司籌集短期資金

【答案】C

17、宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定

程度的時候就會引發經濟危機。這說明宏觀經濟風險具有（）。

A.累積性

B.隱藏性

C.或然性

D.潛在性

【答案】A

18、上海證券交易所規定，屬于（）情形的，首個交易日無價格漲跌幅限制。

A.③④

B.①②③

C.①②③④

D.①④

【答案】C

19、下列關于公司并購重組的動機，不包括（）。

A.擴大規模增強競爭能力

B.為了實現分立經營

C.匯率變化對股價的影響要看對整個經濟的影響而定

D.為了收購價值被低估的公司并通過改善管理后重新出售獲益

【答案】B

20、混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于（），發行人可以延

期支付利息。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】A

21、下列關于中國證券業協會的說法錯誤的是（）o

A.中國證券業協會采取會員制的組織形式，最高權力機構是由全體會員組成的

會員大會

B.中國證券業協會是行業自律性組織

C.中國證券業協會是按有關規定設立的非營利性社會團體法人

D.中國證券業協會章程由會員大會制定，并報中國證監會批準

【答案】D

22、（）是指股份公司以現金分紅方式將盈余公積和當期應付利潤的部分或全

部發放給股東。

A.現金股利

B.股票分割

C.股票股利

D.配股

【答案】A

23、上證50指數是在（）指數的樣本股中挑選規模最大、流動性最好的

50只股票。

A上證綜指

B.上證100指數

C.上證180指數

D.上證150指數

【答案】C

24、下列關于我國證券金融公司的說法，錯誤的是（）

A.證券金融公司負有對證券公司融資融券業務運行情況進行監控的職責

B.證券金融公司開展轉融通業務，可以在證券登記結算機構開立普通證券賬戶

買賣

C.證券金融公司是實行會員制的自律組織，不能產生盈利

D.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，不以盈利為目的，其設立和解散

由國務院決定

【答案】C

25、證券公司應根據公司業務規模、性質、復雜程度、風險水平及組織架構，

充分考慮（），制訂有效的流動性風險應急計劃。

A.收益來源結構

B.風險來源結構

C.公司戰略發展

D.壓力測試結果

【答案】D

26、通常把盈利水平高的公司股票稱為（）。

A.績優股

B.高增長型股票

C.藍籌股

D.紅籌股

【答案】A

27、證券委托可分為（）。

A.①②

B.①③

C.③④

D.①②③④

【答案】A

28、基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的

后端申購費率標準。對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后

端申購費用。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】C

29、下列關于個人投資者投資基金所涉及的稅收的說法，正確的有（)

A.II、HI、IV

B.I、IV

C.I、II、III、N

D.I、IKIII

【答案】D

30、債券與股票的不同之處包括（）。

A.I、II、III、IV

B.IlhIV

C.I、IKIV

D.I、II>III

【答案】A

31、通常情況下，（）發行的債券被視為無風險債券，其收益率被稱為無

風險收益率，是金融市場上最重要的價格指標。

A.中央政府

B.地方政府

C.大型企業

D.金融機構

【答案】A

32、一般性貨幣政策工具屬于對貨幣（）的調節。

A.總量

B.規模

C.流通時間

D.流通速度

【答案】A

33、當股份公司因解散或破產進行清算時，優先股票股東可優先于普通股票股

東分配公司的剩余資產，但一般按優先股票的（）清償。

A.份額

B.固定股息率

C.市值

D.面值

【答案】D

34、可轉換公司債券應在到期后（）個工作日內償還未轉股債券的本金及最后

1期利息。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】B

35、下列屬于公司債券公開發行應當符合的條件主要有（）。

A.①②

B.①③④

C.②④

D.①②③④

【答案】D

36、根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，市場交易的組織形態可以劃

分為（）。

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

【答案】B

37、無限售條件股份，是指流通轉讓不受限制的股份。具體包括（）。

A.I、II、III

B.II.IlkIV

C.I、IKIV

D.i、n、in、iv

【答案】D

38、貨幣乘數指（）。

A.基礎貨幣和貨幣供給之間的倍數

B.貸款數和貨幣供給之間的倍數

C,存款數和貨幣供給之間的倍數

D.準備金數與貨幣供給之間的倍數

【答案】A

39、黨的十八大以來，我國金融體系不斷完善，改革開放的進一步深化提高

A.①②

B.②③

C.②③④

D.①③④

【答案】D

40、對于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下（）原則。

A.份額申購、份額贖回

B.份額中購、金額贖回

C.金額申購、金額贖回

D.金額申購、份額贖回

【答案】D

41、（）屬于分析戰略風險需要收集的信息。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.【、II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】B

42、（2019年真題）我國現行的規定是，各工商企業可（）。

A.I、II、111

B.I、II

c.i、in、iv

D.ii、in、iv

【答案】B

43、（）是指債券買賣雙方在成交