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文檔簡介

PAGEPAGE1個人財務信息和非財務信息的收集與分析學習情境設計一、教學目標掌握個人財務信息和非財務信息的內容以及收集整理方法；熟悉影響個人財務規劃方案的因素；了解和個人財務相關的社會保障等相關信息；掌握個人資產負債表、收入支出表的編制方法；能夠根據資產負債表和收入支出表做出財務分析和財務評價。二、課時分配安排6-8個課時三、教學重點難點1.財務信息的收集2.資產負債表的編制3．收入支出標的編制4.個人財務情況的分析四、教學大綱第一節個人財務信息的收集與整理一、收支情況收入支出二、資產與負債情況資產負債家庭凈資產三、社會保障信息四、保險保障信息五、遺產管理信息第二節個人非財務信息的收集與整理一、個人基本非財務信息1.姓名和性別2.職業和職稱3.工作的安全程度4.出生日期和地點5.健康狀況6.子女信息7.婚姻狀況二、個人心理和性格特征分析地域差異個性偏好分析個人風險偏好第三節個人財務分析和財務評價一、個人財務報表的編制資產負債表的編制收入支出表的編制二、個人財務狀況的分析與評價財務指標結余比率投資與凈資產比率清償比率負債比率負債收入比率流動性比率個人及家庭財務管理與企業財務管理的區別五、主要概念1.資產、負債、凈資產、收入、支出2.個人非財務信息六、教學案例個人或家庭財務報表的編制首先，掌握家庭財務報表基本要素及其關系：資產=負債+凈資產收入=支出+結余其次，掌握存量與流量的關系：本期儲蓄=本期收入-本期支出本期負債=期初負債+本期增加額-本期償還額某家庭為雙薪家庭，夫妻收入合計為1萬元，資產有存款5萬元，股票投資成本10萬元，9月初將股票以11萬元出售，所購房屋市價為50萬元，房屋貸款30萬元。9月初以民間借款方式借入5萬元，每月償還2.5千元，共還25期，2千元為本金，500元為利息。每月生活支出5千元外，還有3千元須還房貸，其中本金1千元，利息2千元。資產負債表

8月31日單位：千元資產負債和凈資產活期存款50負債0股票投資100凈資產150資產合計150負債和凈資產合計150收支支出表9月單位：千元項目金額薪資收入10股票利得 10生活費用 5房貸利息 2民間貸款利息 0.5本月儲蓄12.5資產負債表9月31日單位：千元資產負債和凈資產活期存款9.5房貸299股票投資0民間借款余額48房屋500凈資產

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