2022年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考試

題庫(含解析)

一、單選題

1.。，以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初

創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成

熟，取得上市資格，從而使資本增值。

A、證券投資基金

B、風險投資基金

C、對沖基金

D、另類投資基金

答案：B

解析：風險投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，也可以看作私募股權基金的一種，它以一

定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是

小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市

資格，從而使資本增值。

2.()是指基金經理主動地對不同資產的未來表現進行判斷并擇時，然后基于配

置結論將標的投資于各主動管理型基金。

A、主動管理被動型F0F

B、主動管理主動型F0F

C、被動管理被動型F0F

D、被動管理主動型F0F

答案：B

解析：主動管理主動型FOF是指基金經理主動地對不同資產的未來表現進行判斷

并擇時，然后基于配置結論將標的投資于各主動管理型基金。

3.下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是()o

A、申購與贖回的標的不同

B、申購與贖回的場所不同

C、對申購和贖回的限制不同

D、申購與贖回的登記不同

答案：D

解析：除了選項A、選項B、選項C之外，LOF與ETF的區(qū)別還包括：基金投資

的策略不同；在二級市場的凈值報價頻率不同。

4.(2016年)下列屬于基金托管人職責的是()。

A、編制中期和年度基金報告

B、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C、依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

D、安全保管基金財產

答案：D

解析：D［解析］A、B、C三項都是基金管理人的職責。基金托管人職責的是安全

保管基金財產；基金管理人的職責是編制中期和年度基金報告、按照基金合同的

約定確定基金收益分配方案'依法募集資金、辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜。

5.對符合大額交易標準的，在交易發(fā)生后()個工作日內，基金銷售機構應向中

國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：c

解析：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)

測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后

5個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

6.（2016年）封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動

單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為（）份或

其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。

A、1

B、10

C、100

D、1000

答案：C

解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為

0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為100份或其整數

倍，單筆最大數量應低于100萬份。

7.基金管理人的（）是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發(fā)展

規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制'運用管理方法、實

施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

A、內部控制

B、外部控制

C、直接控制

D、間接控制

答案:A

解析：基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公

司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理

方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

8.（2016年）基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件,

在重大事件發(fā)生之日起（）日內披露臨時報告。

A、3

B、2

C、1

D、5

答案:B

解析：基金信息披露應遵循及時性原則，該原則要求以最快的速度公開信息，體

現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大

事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告。

9.QDII與一般開放式基金的區(qū)別是（）o

A、申購贖回的幣種不同

B、申購贖回的登記不同

C、拒絕或暫停申購的情形不同

D、以上都是

答案：D

解析：不同產品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII,及市場創(chuàng)新產品

的特殊方式）；QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別：

（1）幣種。（2）申購和贖回登記。（3）拒絕或暫停申購的情形。

10.基金信息披露的禁止行為包括（）。I、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺

漏II、對證券投資業(yè)績進行預測川、承諾收益或者承擔損失IV、詆毀其他基金管

理人、基金托管人或者基金銷售機構

A、I、II、川

B、II、IIIxIV

C、IxIV

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：基金信息披露的禁止行為包括：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺

漏。（2）對證券投資業(yè)績進行預測。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失。（4）

詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。（5）登載任何自然人、

法人或者其他組織的祝賀性'恭維性或推薦性的文字。（6）中國證監(jiān)會禁止的

其他行為。

11.目前，我國（）開辦上市開放式基金業(yè)務。

A、中國證券登記結算公司

B、深圳證券交易所

C、上海證券交易所

D、基金管理人指定的證券公司

答案：B

解析：不同產品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII,及市場創(chuàng)新產品

的特殊方式）；目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務。

12.基金宣傳推介材料禁止使用O。

A、基金合同生效不足六個月的基金業(yè)績

B、基金合同生效十年以上的基金業(yè)績

C、基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績

D、以證券市場有代表性的指數模擬歷史業(yè)績

答案：A

解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)

績，但基金合同生效不足6個月的除外。

13.（2017年）“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）o

A、以行政監(jiān)管為核心

B、以行業(yè)自律為紐帶

C、以社會監(jiān)督為補充

D、以科學技術為基礎

答案：D

解析：“四位一體”是以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構內控為基礎、

社會監(jiān)督為補充的監(jiān)管格局。

14.CPPI是通過比較O,進而調整投費組合的資產比例，實現價值的保本與增

值的投資組合保險策略。

A、投資組合現時凈值與投資組合價值底線

B、投資組合現時凈值與單個資產價值底線

C、單個費產現時凈值與投斐組合價值底線

D、單個費產現時凈值與單個資產價值底線

答案:A

解析：CPPI是一種通過比較投資組合現時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)

調整投奧組合中風險資產與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。

15.基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的（）。

A、表現

B、保障

C、原則

D、本質

答案：B

解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障，只有首先

樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提

升職業(yè)道德素養(yǎng)，進而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。本題考察基金

職業(yè)道德教育

16.基金管理公司和基金組織建立了一系列內部風險控制機制和風險管理制度，

下列（）不屬于這些機制和制度。

A、風險控制制度

B、內部稽核監(jiān)控制度

C、基金公司投資決策委員會制度

D、信息技術系統(tǒng)管理制度

答案：C

解析：基金管理人需要建立有效的內部控制機制來保障雙方的利益，構建良好的

內部治理結構，制定完善的內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。基金管理人的內

部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，包括：①嚴格授權控制;

②建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；③嚴格控制基金財產

的財務風險;④建立完善的信息披露制度;⑤建立嚴格的信息技術系統(tǒng)管理制度;

⑥強化內部監(jiān)督稽核和風險管理系統(tǒng)。本題考察內部控制的基本概念及其含義

17.基金銷售機構的客戶身份費料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年，與銷

售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）年。

A、5,10

B、10,15

C、15,10

D、15,15

答案:D

解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與

銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。

18.基金客戶服務中，售中服務的具體內容不包括O。

A、推介符合適用性原則的基金

B、向客戶普及基金相關法律知識

C、協助客戶完成風險承受能力測試

D、協助客戶辦理資料變更業(yè)務

答案：B

解析：售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客

戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；推介符合適用性原則的基金；介

紹基金產品；協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、費料變更等基金業(yè)務。B項

屬于售前服務

19.下列關于資產管理特征的說法，錯誤的是（）。

A、從參與方來看資產管理包括委托方和受托方

B、資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理

C、從受托資產來看，主要為固定資產等實物資產

D、從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨等資產實

現增值

答案：C

解析：C項，從受托資產來看，主要為貨幣等金融費產，一般不包括固定資產等

實物斐產。

20.下列關于ETF和LOF的選項，說法錯誤的是（）。

A、ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數為目標

B、L0F在申購、贖回上沒有特別要求

C、ETF的申購和贖回均以現金進行

D、L0F可以在代銷網點或交易所申購、贖回

答案：C

解析：ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子證券或商品；而L0F申購、贖回

的是基金份額與現金的對價。故C項說法錯誤

21.我國基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括()o

A、《證券投資基金信息披露內容和格式準則》

B、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》

C、《證券投資基金信息披露XBRL模板》

D、《證券投資基金法》

答案：D

解析：我國基金信息披露的規(guī)范性文件包括：《證券投費基金信息披露內容和格

式準則》《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模

板》。D屬于國家法律。

22.(2017年)基金管理人的基金宣傳推介材料應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()

個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

A、3

B、5

C、2

D、4

答案：B

解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)

務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之

日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

23.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經()投票通過。

A、全體監(jiān)事

B、半數以上監(jiān)事

G全體股東

D、半數以上股東

答案：B

解析：監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉

行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經半數以上監(jiān)事投票通過。

24.（）是解決基金管理人發(fā)生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。

A、加強監(jiān)管力度

B、制定監(jiān)管法規(guī)

C、加強從業(yè)人員教育

D、加強基金管理人的內部控制機制建設

答案：D

解析：加強基金管理人的內部控制機制建設，是解決基金管理人發(fā)生道德風險和

逆向選擇問題的主要手段。

25.我國私募基金管理機構可以從事（）等募集和管理業(yè)務。

A、私募證券投資基金

B、私募股權投費基金

C、創(chuàng)業(yè)投資基金

D、以上都是

答案：D

解析：私募基金管理機構可以從事私募證券投資基金、私募股權投資基金、創(chuàng)業(yè)

投費基金等募集和管理業(yè)務。

26.下列不屬于職業(yè)道德特征的是。（）

A、職業(yè)道德具有特殊性

B、職業(yè)道德具有繼承性

C、職業(yè)道德具有差異性

D、職業(yè)道德具有具體性

答案：C

解析：職業(yè)道德的特征有：1、具有特殊性2、具有繼承性3、具有規(guī)范性4、具

有具體性

27.基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為Ooi.在簽訂銷售協

議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂II.以排擠競爭對手為目的壓低基金的收費

水平III.通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準V.采取抽獎、回扣

或者送實物、保險'基金份額等方式銷售基金

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：本題考察銷售費用其他規(guī)范；基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下

列行為：①在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對

手為目的，壓低基金的收費水平；③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目

或收費標準,或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎'

回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)

的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

28.下列關于股票基金的表述，不正確的是()o

A、與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，預期收益也較高

B、長期來看，股票基金提供了應對通貨膨脹的有效手段

C、股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入

D、股票基金以追求長期的資本增值為目標

答案：C

解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型

的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。與房地產一樣，股票基

金也是應對通貨膨脹最有效的手段。本題考察股票基金在投奧組合中的作用

29.有下列。情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。I.不再具

備基金托管資格法定條件的II.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的III.違反《證

券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的IV.法律'法規(guī)規(guī)定的其他情形

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、I、IIIxIV

D、II、UKIV

答案：D

解析：本題考察對基金托管人的監(jiān)管內容；中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情

形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管

業(yè)務的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定

的其他情形。

30.基金銷售后臺管理系統(tǒng)應當符合的要求不包括()o

A、提供交易清算、資金處理的功能

B、提供基金產品信息

C、提供基金管理人信息

D、基金投資人風險承擔能力調查

答案：D

解析：基金后臺管理系統(tǒng)應當符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機構、基金銷

售分支機構'網點和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網點

和基金銷售人員的管理'考核、行為監(jiān)控等功能；②能夠記錄和管理基金風險評

價、基金管理人與基金產品信息'投資資訊等相關信息；③對基金交易開放時間

以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；④

具備交易清算、費金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數

據交換；⑤具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。

31.根據有關規(guī)定，當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現基金存在異常交易行為時，

應該報送給()o

A、中國證監(jiān)會

B、基金業(yè)協會

C、中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構

D、中國證監(jiān)會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機構

答案：A

解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據

具體情況，采取電話提示、警告'約見談話'公開譴責等措施，并同時向中國證

監(jiān)會報告O

32.（2017年）根據《中華人民共和國證券投斐基金法》關于基金服務機構類型、

斐格及責任的規(guī)定，下列屬于基金服務機構的是Ooi.基金銷售機構II.基

金份額注冊登記機構川.基金評價機構V.接受基金委托人委托的律師事務所

A、I、II、IIIvIV

B、II、III

C、IXII

D、I、IIxIII

答案：A

解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。

除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他

機構。這些機構主要包括基金銷售機構、銷售支付機構、份額注冊登記機構、估

值核算機構'投資顧問機構、評價機構、信息技術系統(tǒng)服務以及律師事務所、會

計師事務所等。

33.（2017年）基金銷售機構應當具備的準入條件不包括（）。

A、完善的內部控制

B、完善的風險管理制度

C、有效的投斐研究團隊

D、健全的治理結構

答案：C

解析：商業(yè)銀行（含在華外斐法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機構、證

券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷

售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應

資格，同時應具備下列條件：（1）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風

險管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與

基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施。（4）有安全、高

效的辦理基金發(fā)售'申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷

售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中

國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯網測試，測試結果符合國家規(guī)定的

標準。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售

結算資金管理的有關要求。（6）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風

險等級的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處

理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內部控制的有

關要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度。（9）中國證監(jiān)會規(guī)

定的其他條件。

34.（2016年）基金管理人授權控制的內容不包括（）。

A、公司各業(yè)務部門、分支機構和公司員工應當在規(guī)定授權范圍內行使相應的職

責

B、公司重大業(yè)務的授權可以采取口頭形式，授權書應當明確內容和時效

C、股東會'董事會、監(jiān)事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權，建立健

全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行

D、公司授權要適當，對已授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對

已不適用的授權應及時修改或取消授權

答案：B

解析：基金管理人授權控制的內容包括：（1）公司各業(yè)務部門'分支機構和公

司員工應當在規(guī)定授權范圍內行使相應的職責；（2）公司重大業(yè)務的授權應當

采取書面形式，授權書應當明確內容和時效；（3）股東會、董事會、監(jiān)事會和

管理層應當充分了解和履行各自的職權，建立健全公司授權標準和程序，確保授

權制度的貫徹執(zhí)行；（4）公司授權要適當，對已授權的部門和人員應建立有效

的評價和反饋機制.對已不適用的授權應及時修改或取消授權。

35.下列說法正確的是Ooi.貨幣市場基金不適合長期投資II.貨幣市場進

入門檻通常很高III.貨幣市場基金的投資門檻極低IV.貨幣市場基金具有支付功

能

A、I

B、IxII

GI、IIvIII

D、I、II、IIIxIV

答案：D

解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭

惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現金管理的理

想工具，或是暫時存放現金的理想場所。貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程

度上限制了一般投資者的進入。貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場

基金為普通投資者進入貨幣市場提供了重要通道。由于貨幣市場基金風險低、流

動性好，通過以下機制設計，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投斐拓展為

類似貨幣的支付功能。

36.（）的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎。

A、《證券投斐基金法》

B、《開放式證券投資基金試點方法》

C、《證券投資基金管理暫行辦法》

D、《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》

答案:A

解析：《證券投資基金法》的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎。

37.以下針對“一對一”專人服務的表述中錯誤的一項是()o

A、主要針對投資額較大的個人投費者和機構投資者

B、基金銷售者一般不會安排固定的投資顧問

C、從基金銷售開始就“一對一”服務

D、這種服務方式貫穿整個銷售過程

答案：B

解析：專人服務是指對投資額較大的個人投費者與機構投資者提供的個性化服務。

基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服

務，并貫穿售前、售中以及售后全過程。

38.守法合規(guī)的前提是()等行為規(guī)范。

A、了解相關的法律法規(guī)

B、遵守相關的法律法規(guī)

C、熟悉相關的法律法規(guī)

D、理解相關的法律法規(guī)

答案:C

解析：守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

39.（2016年）下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標的是（）。

A、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內容

B、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險

C、培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念

D、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內容

答案：D

解析：基金職業(yè)道德教育需要完成三個方面目標：①使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道

德規(guī)范的主要內容；②使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險；③培養(yǎng)擬從

業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。

40.（2016年）基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據是O。

A、對基金管理人、基金銷售人和基金產品的調查和評價

B、對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價

C、對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調查和評價

D、對基金銷售人、基金產品和基金投資人的調查和評價

答案:B

解析：基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基

金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價，應

當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投費人推介合適基金產品的重

要依據。

41.（2016年）在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，募集申請的核準由（）負責。

A、證券交易所

B、中國證券業(yè)協會

C、專家評審會

D、中國證監(jiān)會

答案：D

解析：根據《證券投奧基金法》第五十四條，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受

理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規(guī)及國務院證

券監(jiān)督管理機構的規(guī)定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;

不予注冊的，應當說明理由。

42.關于基金的投資風格，下列說法不正確的是()o

A、一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票

B、股票基金按投資風格可分為六種類型

C、股票基金的投資風格往往是依據基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性

質的不同進行劃分的

D、基金的投資風格會依據市場環(huán)境進行調整

答案：B

解析：股票基金按照投資風格可劃分為小盤成長、小盤平衡、小盤價值、中盤成

長'中盤平衡、中盤價值、大盤成長、大盤平衡和大盤價值這九種類型。

43.(2017年)關于基金管理人內部控制的五原則，下列說法錯誤的是()o

A、基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立

B、基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員

C、未達到良好的效果，基金管理人內部控制不應考慮成本因素

D、基金管理人內部控制必須講求效率和效果

答案：C

解析：內部控制的成本效益原則指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運

作成本，提高經濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果。

44.基金管理人應在開放式基金申購和贖回的開放日前3個工作日在（）種中國

證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。

A、一種

B、至少三種

C、至少一種

D、至少兩種

答案：C

解析：基金管理人應在開放式基金申購和贖回的開放日前3個工作日在至少一種

中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。

45.在基金信息披露中應用XBRL（可擴展商業(yè)報告語言），有利于促進信息披露

的規(guī)范化、透明化和（），提高信息編報、傳送和使用的效率與質量。

A、電子化

B、制度化

C、合法化

D、信息化

答案：A

解析：總的來說，XBRL（可擴展商業(yè)報告語言）在基金信息披露中的應用將有利

于促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報、傳送和使用的效率

與質量。

46.根據法律法規(guī)，基金公司可以根據實際情況設立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事

會向（）負責。

A、董事會

B、董事

C、股東會

D、管理層

答案:C

解析：根據法律法規(guī)，基金公司可以根據實際情況設立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事。監(jiān)

事會向股東會負責。

47.下列關于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是O。

A、直銷方式僅銷售一家基金公司的產品

B、代銷機構往往同時銷售多家基金公司的產品

C、代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動，專業(yè)性更強

D、代銷機構的營業(yè)網點數量眾多，受眾范圍廣

答案:C

解析：C項，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基

金銷售，專業(yè)性強；而代銷方式下，代銷機構則通過其銷售隊伍進行基金銷售，

對基金的專業(yè)知識'產品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些。

48.債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風

險適中的投費工具。

A、大于

B、等于

G小于

D、不確定

答案：c

解析：債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、

風險適中的投資工具。

49.基金投資者是基金費產的（）。

A、所有者

B、管理者

C、保管者

D、以上都是

答案：A

解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基

金投資回報的受益人。

50.在線特定對象確定程序包括但不限于O。I、投資者如實填報真實身份及

聯系方式II、投資者閱讀并同意募集機構的網絡服務協議川、投資者在線填報風

險識別能力和風險承擔能力的問卷調查IV、募集機構根據問卷調查及其評估方法

在線確認投斐者的風險識別能力和風險承擔能力

A、II、IIIxIV

B、I、II、IV

GI、川、IV

D、I、II、IIIxIV

答案：D

解析：募集機構通過互聯網媒介在線向投資者推介私募基金之前，應當設置在線

特定對象確定程序，投費者應承諾其符合合格投資者標準。前述在線特定對象確

定程序包括但不限于：（1）投資者如實填報真實身份及聯系方式；（2）募集機

構應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息；（3）投資者閱讀并同意募集

機構的網絡服務協議；（4）投資者閱讀并主動確認其自身符合《私募投資基金

監(jiān)督管理暫行辦法》第三章關于合格投資者的規(guī)定；（5）投資者在線填報風險

識別能力和風險承擔能力的問卷調查；（6）募集機構根據問卷調查及其評估方

法在線確認投費者的風險識別能力和風險承擔能力。

51.道德規(guī)范的表現不能是（）o

A、公約

B、行為準則

C、守則

D、法律

答案：D

解析：道德規(guī)范既可以是成文的，表現為制定的“公約”“守則”“行為準則”

“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內心觀念中。

不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內容都是具體的。本題考察

道德的具體性

52.在進行投資決策業(yè)務控制時，應建立（），在設定的風險權限額度內進行投

資決策。

A、投斐決策授權制度

B、業(yè)務交流制度

C、投資風險評估與管理制度

D、實質性審查制度

答案：C

解析：在進行投奧決策業(yè)務控制時，應建立投資風險評估與管理制度，在設定的

風險權限額度內進行投資決策。

53.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守

法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念，這是內部控制的（）o

A、原則

B、目標

C、基本要素

D、機制

答案：B

解析：基金管理人與一般的公司不同，內部控制的總體目標：（一）保證公司經

營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運

作的經營思想和經營理念（二）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保

經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

（三）確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實'準確、完整、及時

54.基金客戶服務中，售中服務的具體內容不包括O。

A、為客戶提供投資咨詢建議

B、向客戶普及基金相關法律知識

C、協助客戶完成風險承受能力測試

D、協助客戶辦理資料變更業(yè)務

答案：B

解析：基金客戶服務中，售中服務指客戶在基金投資操作過程中享受的服務，主

要包括：①協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；②推介符合適

用性原則的基金；③介紹基金產品；④協助客戶辦理開立賬戶'申購'贖回、資

料變更等基金業(yè)務。B項屬于售前服務。本題考察基金客戶服務的步驟

55.基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、

會議形式、審議事項和表決方式等事項。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案：C

解析：托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時

間'會議形式、議事程序、審議事項和表決方式等事項。會議召開后，應將持有

人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案，并予公告。

56.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關要求的是（）。

A、登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完

整會計年度的業(yè)績

B、基金業(yè)績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告

C、根據以往該基金的表現，預計該基金經理能夠戰(zhàn)勝比較基準3個百分點

D、按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現數據

答案：C

解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同'基金招募說明書相符,

不得有預測基金的投費業(yè)績等情形。本題考察宣傳推介材料的業(yè)績登載規(guī)范

57.（2017年）某基金公司發(fā)行量化對沖基金，其投研團隊均系華爾街海歸，基金

宣傳推廣期間號稱“最強投費天團”，下列說法正確的是（）o

A、在缺乏足夠證據支持下，不可以使用“最強”等表述

B、不可以用團隊的華爾街背景來進行宣傳

C、互聯網時代可以使用“最強投資天團”此類互聯網語言的宣傳手段

D、宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇

答案：A

解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，在缺乏足夠證據支持

的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首

只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述。

58.下列關于基金半年度報告財務報表附注披露的內容，說法錯誤的是（）o

A、半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重

要性原則進行披露

B、半年度報告不需要披露所有的關聯關系，只披露關聯關系的變化情況，關聯

交易的披露期限也不同于年度報告

C、半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目

D、半年度報告要對人事變動的狀況做出說明

答案：D

解析：D項說法錯誤，半年度報告不需要對人事變動的狀況做出說明。半年度報

告的披露有以下特點：Q）半年度報告不要求進行審計。（2）半年度報告只需

披露當期的主要會計數據和財務指標，而年度報告應提供最近3個會計年度的主

要會計數據和財務指標。（3）半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度

報告有所不同。半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率，但無須披露過去

5年的凈值增長率。（4）半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。

（5）半年度報告的管理人報告無須披露內部監(jiān)察報告。（6）財務報表附注的披

露。半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重

要性原則進行披露。（A項說法正確）例如：①半年度報告無須披露所有的關聯

關系，只披露關聯關系的變化情況,而且關聯交易的披露期限也不同于年度報告。

（B項說法正確）②半年度報告只對當期的報表項目進行說明，無須說明2個年

度的報表項目。（C項說法正確）（7）重大事件揭示中，半年度報告只報告期

內改聘會計師事務所的情況，無須披露支付給聘任會計師事務所的報酬及事務所

已提供審計服務的年限等。（8）半年度報告摘要的財務報表附注無須對重要的

報表項目進行說明；而年度報告摘要的報表附注在說明報表項目部分時，則因審

計意見的不同而有所差別。

59.下列關于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）o

A、封閉式基金規(guī)模不固定

B、開放式基金規(guī)模固定

C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

D、開放式基金交易在投資者之間完成

答案：C

解析：AB兩項，封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內未經法定程序

認可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投費者可隨時提出申購或贖回申請，基

金份額會隨之增加或減少；D項，對于開放式基金，投資者可以按照基金管理人

確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投

資者與基金管理人之間完成。

60.關于職業(yè)道德與職業(yè)素質，說法正確的是()o

A、加強職業(yè)道德建設將妨礙從業(yè)人員提高業(yè)務能力

B、職業(yè)素質只包括專業(yè)技能

C、職業(yè)道德可以教化從業(yè)人員堅持原則

D、職業(yè)道德只具有教化功能不具有評價功能

答案：C

解析：A項，加強職業(yè)道德建設，不僅有利于從業(yè)人員提高業(yè)務能力，而且也有

利于從業(yè)人員在追求業(yè)績的同時堅守道德底線，提升職業(yè)素質。B項，職業(yè)素質

既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)。D項，職業(yè)道德具有評價和教化的功能，可

以培養(yǎng)從業(yè)人員的職業(yè)情感、評價從業(yè)人員的職業(yè)行為。

61.基金管理人應當依據有關法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)

定》，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售()，不斷完善基金銷售信息披露，

防止不正當競爭。

A、費用結構

B、費率水平

C、費用結構和費率水平

D、費用結構、費率水平和銷售信息披露機制

答案：C

解析：基金管理人應當依據有關法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理

規(guī)定》，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水平，不斷完善基

金銷售信息披露，防止不正當競爭。

62.（）是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、

債券等有價證券投費的基金。

A、LOF

B、ETF

C、QDII基金

D、QFII基金

答案：C

解析：QDII（合格境內機構投資者）基金是指在一國境內設立，經該國有關部門

批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

63.下列選項不屬于普通基金凈值公告內容的是（）。

A、份額累計凈值

B、最近7日年化收益率

C、份額凈值

D、資產凈值

答案：B

解析：普通基金凈值公告主要包括基金斐產凈值、份額凈值和份額累計凈值等信

息。貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金

不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份

基金收益和最近7日年化收益率。本題考察基金凈值公告

64.()起，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。

Ax1999年12月1日

B、2001年9月1日

C、2002年2月1日

D、2005年3月1日

答案：C

解析：2002年2月，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。

65.基金管理人需至少()公告1次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

答案:A

解析：基金管理人需至少每周公告1次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。

66.下列不屬于基金托管人的職責的是()o

A、按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

B、對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

C、對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立

D、計算并公告基金資產凈值

答案：D

解析：D項，計算并公告基金資產凈值是基金管理人的職責。基金托管人職責包

括：①安全保管基金財產；②按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶(A

項符合）；③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨

立（C項符合）；④保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜；

⑥辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；⑦對基金財務會計報告'中期

和年度基金報告出具意見（B項符合）；⑧復核、審查基金管理人計算的基金資

產凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按

照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；？中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

67.（2017年）公開募集基金的備案應符合下列條件Ooi.封閉式基金募集的

基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的60%以上II.封閉式基金募集的基金份額總

額達到準予注冊規(guī)模的80%以上川.開放式基金募集的基金份額總額超過準予

注冊的最低募集份額總額V.基金份額持有人人數符合中國證監(jiān)會規(guī)定

A、I、III

B、I、IIIxIV

C、II、IIIxIV

D、II、III

答案：c

解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的

80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，

并且基金份額持有人人數符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當自募集期限屆

滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中

國證監(jiān)會提交驗費報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

68.下列關于證券公司代銷基金的說法中，錯誤的是（）o

A、證券公司經紀業(yè)務營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉為基金投資者時的首選

B、網點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣

C、客戶經理專業(yè)水平相對較高，服務也較好

D、主營業(yè)務是債券經紀

答案：D

解析：證券公司代銷的特點包括：①證券公司經紀業(yè)務營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者

轉為基金投資者時的首選；②網點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經理專

業(yè)水平相對較高，服務也較好；④主營業(yè)務是股票經紀，在一定程度上缺乏推動

股票經紀客戶向基金投資者轉化的動力。

69.()實現對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數據支持和集中管理。

A、自助式前臺系統(tǒng)

B、后臺管理系統(tǒng)

C、監(jiān)管系統(tǒng)

D、應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案:B

解析：后臺管理系統(tǒng)實現對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數據支持和集中管理，后臺管理

系統(tǒng)功能應當限制在基金銷售機構內部使用。

70.私募機構進行投資回訪不可以通過()渠道。

A、電話錄音

B、電郵

C、信函

D、口頭

答案：D

解析：募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業(yè)務以外

的人員以錄音電話'電郵、信函等適當方式進行投斐回訪。回訪過程不得出現誘

導性陳述。募集機構在投資冷靜期內進行的回訪確認無效。本題考察簽署合同

71.下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法中，錯誤的是()o

A、建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B、明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄

C、信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任

D、在內部建立完善的信息管理體系

答案：C

解析：基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內部建立完善的信息管理

體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一

人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗，故C項錯誤。

72.“基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以

合理的成本控制達到最佳的內部控制效果”是內部控制的五原則中()的內容。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、獨立性原則

D、成本效益原則

答案：D

解析：成本效益原則指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提

高經濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果。

73.現貨市場的交易協議達成后在()交易日內進行交割。

A、當天

B、1個

G2個

D、5個

答案：C

解析：金融資產的概念、金融與居民理財的關系、金融市場的分類和構成要素；

現貨市場的交易協議達成后在2個交易日內進行交割。由于現貨市場的成交與交

割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小

74.符合()規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合

格投資者和合并計算投費者人數。I社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善

基金等社會公益基金II依法設立并在基金業(yè)協會備案的投斐計劃內投資于所管

理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員IV中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者

A、I、II、III

B、II、III

C、II、IIIxIV

D、I、II、IV

答案：D

解析：下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈

善基金等社會公益基金；②依法設立并在基金業(yè)協會備案的投資計劃；③投資于

所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投費

者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數投費者的資金直接或者間接

投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投

費者是否為合格投資者，并合并計算投費者人數。但是，“符合本條第①、②、

④項規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投奧者是否為合格投奧者

和合并計算投資者人數”。(注意題目問的是“不再穿透核查最終投奧者是否為

合格投資者和合并計算投資者人數”，而不是“合格投斐者”)

75.()是指基金管理人以及經中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構。

A、基金供銷機構

B、基金代銷機構

C、基金銷售機構

D、基金評級機構

答案：C

解析：基金銷售機構是指從事基金銷售業(yè)務活動的機構，包括基金管理人以及經

中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的其他機構。

76.QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處包括0oI發(fā)售QDII基金

的基金管理人必須具備合格境內機構投資者斐格和經營外匯業(yè)務資格II基金管

理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小IIIQDII基金份額除可以用

人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購IV基金托管人可以

根據產品的特點確定QDII基金份額面值的大小

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、II、IIIxIV

D、I、II、III、IV

答案：A

解析：QDII基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內證券市場的其他開

放式基金相比，在募集認購的具體規(guī)定上有以下幾點特別之處：（1）基金管理

人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小。（2）發(fā)售QDII基金的基

金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業(yè)務費格。（3）QDII基

金份額可以用人民幣認購，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。

77.基金管理人在基金發(fā)售（）前，將相關資料登載在指定報刊和網站。

Av1日

B、3日

C、5日

Dx10日

答案：B

解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊

和管理人網站上；同時，將基金合同、托管協議登載在管理人網站上，將基金份

額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網站上。本題考察基金管理人的信息披露義

務

78.（2016年）金融市場是資金融通市場，是指斐金供應者和資金需求者雙方通過

信用工具進行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金供應者。

A、政府

B、中央銀行

C、金融機構

D、居民

答案：D

解析：D［解析］金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和

企業(yè)居民。居民是金融市場上主要的資金供給者。居民投費者是金融市場供求均

衡的重要力量。

79.基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。

A、產品設計

B、投資管理

C、銷售環(huán)節(jié)

D、風險控制

答案：C

解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關業(yè)務人員為了提高銷

售業(yè)績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰

和聲譽損失的風險，被稱為銷售合規(guī)性風險。

80.從事基金銷售的O的從業(yè)人員應取得基金銷售業(yè)務資格。

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、獨立基金銷售機構

D、以上都是

答案：D

解析：基金銷售人員的資格管理'人員管理和培訓；基金銷售機構人員應當自覺

遵守法律法規(guī)和所在機構的業(yè)務制度，忠于職守，規(guī)范服務，自覺維護所在行業(yè)

及機構的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律

法規(guī)、金融'財務等專業(yè)知識和技能，根據有關規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協

會認可的基金從業(yè)人員斐格。負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。

證券公司總部及營業(yè)網點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網點，專業(yè)基金銷售

機構和證券投資咨詢機構總部及營業(yè)網點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢

等活動的人員應取得基金銷售業(yè)務費格。上述從業(yè)人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注

冊登記，未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活

動。

81.基金銷售機構的銷售策略不包括()。

A、產品策略

B、價格策略

C、數量策略

D、促銷策略

答案：C

解析:基金銷售機構的銷售策略有產品策略、價格策略、渠道策略以及促銷策略。

82.基金募集期限自()起計算。

A、基金份額發(fā)售前兩天

B、基金份額發(fā)售前一天

C、基金份額發(fā)售之日

D、基金份額發(fā)售第二天

答案：C

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

83.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于()監(jiān)管方式。

A、事前

B、事中

C、事后

D、日常

答案：B

解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和

年度檢查，也可分為現場檢查和非現場檢查。

84.()主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關

的應用系統(tǒng)。

A、信息管理平臺應用系統(tǒng)

B、前臺業(yè)務系統(tǒng)

C、后臺管理系統(tǒng)

D、監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

答案：B

解析：前臺業(yè)務系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活

動直接相關的應用系統(tǒng)。

85.我國期貨公司為單一客戶辦理的資產管理業(yè)務起始委托資產不得低于()。

Ax100萬元

B、50萬元

C、200萬元

D、300萬元

答案：A

解析：期貨公司及其子公司從事資產管理業(yè)務包括為單一客戶辦理斐產管理業(yè)務

和為特定多個客戶辦理費產管理業(yè)務。資產管理業(yè)務的客戶應當具有較強資金實

力和風險承受能力，單一客戶的起始委托資產不得低于100萬元人民幣。

86.與債券相比，債券基金投資風險的特征是()o

A、所承受的利率風險取決于所持有債券的平均久期

B、債券基金有固定到期日

C、債券的收益不如債券基金的利息固定

D、可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險

答案：D

解析：債券基金通過分散投費可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險。

故D項說法正確

87.開放式基金申購采用()方式。若資金在規(guī)定時間內未()到賬，則申購不

成功。

A、全額繳款；全額

B、部分繳款；全額

C、全額繳款；半數

D、部分繳款；半數

答案：A

解析：開放式基金申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時間內未全額到賬，則

申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。

88.甲沒有進行充分的市場調查，僅參考市場上的研究結果就將研究報告提交給

公司的行為違反了()的要求。

A、持證上崗

B、持續(xù)學習

C、審慎開展執(zhí)業(yè)活動

D、公平對待客戶

答案：C

解析：審慎開展執(zhí)業(yè)活動的基本要求之一為，基金從業(yè)人員在進行投資分析、提

供投資建議'采取投費行動時，應當具有合理充分的依據，有適當的研究和調查

支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。

89.基金信息披露內容主要有下列事項。。I.基金招募說明書II.基金合同

III.基金托管協議IV.基金份額發(fā)售公告

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案:D

解析：基金信息披露的內容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合

同。（3）基金托管協議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）

基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產凈值、基金

份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價格。（10）基金定期報告，包括基金年

度報告'基金半年度報告和基金季度報告。（11）臨時報告。（12）基金份額持

有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。

(14)涉及基金管理人'基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟。(15)澄清公告。(1

6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

90.基金銷售適用性管理制度至少包括以下()內容。I.對基金產品的風險等

級進行設置II.對基金產品進行風險評價的方式或方法IH.對基金投費者風險承

受能力進行調查和評價的方式和方法IV.對基金產品和基金投資者進行匹配的方

法

A、I

B、IxII

GI、IIxIII

D、I、II、IIIxIV

答案：D

解析：基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：①

對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；②對基金產品或者服務的風險等級進

行設置，對基金產品或者服務進行風險評價的方式或方法；③對投資者進行分類

的方法與程序，投斐者轉化的方法和程序；④對基金投費者風險承受能力進行調

查和評價的方式和方法；⑤對基金產品或者服務和基金投費者進行匹配的方法;

⑥投資者適當性管理的保障措施和風控制度。

91.基金銷售機構中需要取得基金銷售業(yè)務資格的人員是()o

A、專業(yè)基金銷售機構的人員

B、從事基金理財業(yè)務咨詢的人員

C、總部從事基金宣傳推介的人員

D、以上人員都需要

答案：D

解析：負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)費格。證券公司總部及營業(yè)

網點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網點，專業(yè)基金銷售機構和證券投資咨詢

機構總部及營業(yè)網點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員應取得

基金銷售業(yè)務資格。

92.獨立基金銷售機構是基金業(yè)協會的O。

A、普通會員

B、聯席會員

C、特別會員

D、以上都不是

答案：B

解析：聯席會員包括按照國務院證券監(jiān)督管理機構或協會規(guī)定注冊、備案或登記

的從事基金銷售、份額登記、估值、評價'信息技術系統(tǒng)服務等基金服務業(yè)務的

機構，以及為基金業(yè)務提供法律和會計等專業(yè)服務的律師事務所和會計師事務所。

93.《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金不能投資的金融工具包括

()。I.股票II.可轉換債券川.剩余期限在397天以內(含397天)的債券

IV.信用等級在AA+級以下的債券

A、I、II、III

B、I、II、IV

GI、川、IV

D、IIvIIIxIV

答案：B

解析:本題考察基本基金類型及其特點;貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:

（1）股票；（2）可轉換債券、可交換債券；（3）以定期存款利率為基準利率

的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；（4）信用等級在AA+以

下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投

資的其他金融工具。

94.（）是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取

得基金代銷業(yè)務斐格的其他機構。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、注冊登記人

D、基金銷售機構

答案：D

解析：基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金

管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。

95.（2017年）下列做法中，不符合專業(yè)審慎要求的是（）。

A、基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評估新員工是否通過試用期的條件

B、基金銷售機構允許尚未取得基金從業(yè)資格的實習人員短期代崗銷售基金

C、基金托管人要求從事基金托管業(yè)務的人員取得基金從業(yè)資格

D、基金管理人對其委托的基金銷售機構從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進行

定期調查評估

答案：B

解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能,

應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力