中華人民共和國反電信網絡詐騙法匯報人：wingchun2024-11-25總則電信治理金融治理互聯網治理綜合措施法律責任附則目

錄CATALOGUE01總則反詐法治統一打擊治理在境內實施的電信網絡詐騙活動或公民在境外實施的電信網絡詐騙活動，適用反詐法。反詐立法宗旨為了預防、遏制和懲治電信網絡詐騙活動，加強反電信網絡詐騙工作，保護公民和組織的合法權益，維護社會穩定和國家安全。電信網絡詐騙定義是指以非法占有為目的，利用電信網絡技術手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。總則境外詐騙治理境外的組織、個人針對中華人民共和國境內實施電信網絡詐騙活動的，或為他人提供產品服務等幫助的，將受反詐法規范。總則人民中心治理反電信網絡詐騙工作堅持以人民為中心，統籌發展和安全；堅持系統觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理。群防群治精準防治堅持齊抓共管、群防群治，全面落實打防管控各項措施，加強社會宣傳教育防范；堅持精準防治，保障正常生產經營活動和群眾生活便利。反詐工作依法進行反電信網絡詐騙工作應當依法進行，維護公民和組織的合法權益；有關部門和單位、個人應當對反詐工作過程中知悉的國家秘密、商業秘密和個人隱私、個人信息予以保密。反詐機制統籌治理國務院建立反電信網絡詐騙工作機制，統籌協調打擊治理工作；地方各級人民政府組織領導本行政區域內反電信網絡詐騙工作，確定反電信網絡詐騙目標任務和工作機制，開展綜合治理。部門職責明確公安機關牽頭負責反電信網絡詐騙工作，金融、電信、網信、市場監管等有關部門依照職責履行監管主體責任，負責本行業領域反電信網絡詐騙工作。總則司法審判懲治詐騙人民法院、人民檢察院發揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網絡詐騙活動；電信業務經營者等需建立反詐控制機制，加強新業務涉詐風險安全評估。加強反詐宣傳各級政府和有關部門應加強反電信網絡詐騙宣傳，普及法律和知識，提升公眾防騙識騙能力；需加強對特定群體的宣傳教育，確保宣傳教育活動針對性強、精準有效。跨行業協作聯動有關部門、單位在反電信網絡詐騙工作中應當密切協作，實現跨行業、跨地域協同配合、快速聯動，加強專業隊伍建設，有效打擊治理電信網絡詐騙活動。單位內部防范教育各單位應加強內部防范電信網絡詐騙工作，對工作人員開展防范電信網絡詐騙教育；個人應強化防范意識，單位和個人應協助配合有關部門開展反詐工作。總則02電信治理電信治理辦卡數量限制辦理電話卡需遵守國家規定的數量限制，電信業務經營者有權對異常辦卡情形進行核查或拒絕辦卡，并建立開卡數量核驗和風險信息共享機制，便捷用戶查詢。異常電話卡核驗電信業務經營者將對涉詐異常電話卡用戶進行實名核驗，根據風險等級采取相應措施，對于未按規定核驗或核驗未通過的用戶，將限制或暫停電話卡功能。實名登記制度電信業務經營者應全面落實電話用戶真實身份信息登記制度，基礎電信企業和移動通信轉售企業需對代理商的實名制管理承擔責任，并明確違約處置措施。030201電信治理物聯網卡風險管控建立物聯網卡用戶風險評估制度，評估未通過的不得銷售物聯網卡，并嚴格登記用戶身份信息，采取技術措施限定物聯網卡功能，確保使用安全。物聯網卡監管單位用戶購買物聯網卡需核驗身份信息，電信業務經營者建立監測預警機制，對異常使用情形采取暫停服務、重新核驗等處置措施，保障業務安全。號碼傳送與攔截規范真實主叫號碼傳送和電信線路出租，對改號電話進行封堵攔截和溯源核查，嚴格規范國際通信業務出入口局主叫號碼傳送，識別、攔截虛假主叫。任何單位和個人不得非法制造、買賣、提供或使用特定設備、軟件，電信業務經營者、互聯網服務提供者應采取技術措施識別并阻斷其接入網絡。非法設備軟件治理電信業務經營者和互聯網服務提供者應采取技術措施識別并阻斷非法設備、軟件接入網絡，并向公安機關和相關行業主管部門報告。詐騙設備軟件治理電信治理03金融治理客戶盡職調查制度銀行業金融機構、非銀行支付機構在開戶及提供支付結算服務時，應建立客戶盡職調查制度，識別受益所有人，并采取風險管理措施，防范電信網絡詐騙。金融治理開戶數量限制與核驗開立銀行賬戶、支付賬戶需遵守數量限制。異常開戶情形將引發核查或拒絕，并建立跨機構開戶數量核驗與風險信息共享機制，便捷用戶查詢。風險防控與核查機制銀行業金融機構、非銀行支付機構應建立企業賬戶風險防控機制，并共享相關信息以核查企業身份。市場監管部門支持核實企業實名登記，并重點監督異常企業。監測與反洗錢制度金融機構、非銀行支付機構應強化銀行賬戶、支付賬戶及支付結算服務監測，建立異常交易監測機制，并參與反洗錢統一監測系統，完善可疑交易報告制度。交易信息完整傳輸銀行業金融機構、非銀行支付機構需按國家規定準確傳輸交易信息，確保商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號等真實完整，并保持支付全流程一致性。交易信息保障在監測異常賬戶和可疑交易時，金融機構、非銀行支付機構可收集必要交易信息，但需經客戶授權，且信息不得用于反電信網絡詐騙以外的其他用途。資金管理制度公安部門會同有關部門建立電信網絡詐騙涉案資金查詢、止付、凍結、解凍和返還制度，明確規程與救濟，公安機關決定采取措施時，銀行及非銀行支付機構須配合。金融治理04互聯網治理實名認證服務要求電信業務經營者、互聯網服務提供者在提供服務時需用戶提供真實身份信息，否則不得服務，包括互聯網接入、網絡地址轉換、域名注冊等。01.互聯網治理賬號異常處置措施互聯網服務提供者需核驗涉詐異常賬號，并采取限制功能、暫停服務等措施，同時需按公安機關、電信主管部門要求核驗涉案、異常電話卡關聯的互聯網賬號。02.APP備案與監測設立APP需向電信主管部門辦理許可或備案，分發服務需登記核驗開發者真實信息及功能用途；同時，加強分發平臺外涉詐APP的監測與處置。03.互聯網治理禁止支持電信詐騙禁止為單位或個人提供電信網絡詐騙支持或幫助，如出售個人信息、洗錢等；同時，電信業務經營者、互聯網服務提供者需監測并處置利用其服務從事的涉詐活動。調取證據與線索移送公安機關調取電信網絡詐騙證據時，互聯網服務提供者需提供技術支持和協助，并按規定移送涉詐線索、風險信息至相關部門，同時部門需建立反饋機制告知移送單位。域名服務核驗規范提供域名解析、跳轉等服務時，需核驗注冊、解析信息真實性，規范跳轉，并記錄留存日志，支持對解析、跳轉、轉換記錄的溯源。03020105綜合措施綜合措施公安機關打擊治理機制公安機關應完善打擊治理電信網絡詐騙機制，加強隊伍和技術建設，密切配合，依法懲處詐騙活動；接到報案或發現詐騙，應立案偵查。金融電信網信監督檢查金融、電信、網信部門依照職責對銀行業金融機構、非銀行支付機構、電信業務經營者、互聯網服務提供者落實規定情況進行監督檢查。信息處理者防范詐騙個人信息處理者應遵守《個人信息保護法》等法規，規范處理信息，加強保護，建立防范電信網絡詐騙機制；監管部門應重點保護易受詐騙利用的信息。電信業務者、銀行、支付機構、互聯網服務者應開展反詐宣傳，提示防范手段，警示非法買賣卡、賬號的法律責任；新聞、廣播等單位應開展宣傳教育。反詐宣傳警示責任綜合措施任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡等，不得提供實名核驗幫助；違規者可能記入信用記錄，受限功能或停業，有異議可申訴，辦法由公安部門規定。反詐宣傳教育國家支持電信業務者、銀行等研究反制技術，監測識別涉詐信息；公安、金融、電信、網信等部門統籌建設，共享樣本信息，核驗用戶身份，告知處置事項。國家支持反制技術研發網絡身份認證公共服務國家推進網絡身份認證公共服務建設，支持個人、企業自愿使用；電信、銀行、支付機構等可通過該服務對涉詐異常電話卡、賬號進行身份核驗。綜合措施預警勸阻系統公安機關會同金融、電信、網信部門建立預警勸阻系統，對潛在被害人及時勸阻；加強追贓挽損，完善資金處置制度，及時返還被害人財產；對困難被害人給予救助。臨時風險防范措施經國務院反電信網絡詐騙工作機制決定或者批準，公安、金融、電信等部門對電信網絡詐騙活動嚴重的特定地區，可以采取必要的臨時風險防范措施。對涉嫌重大電信網絡詐騙活動的人員，移民管理機構可決定不準出境；刑事處罰人員，公安機關可決定自處罰完畢之日起六個月至三年內不準出境，并通知移民機構執行。出境限制國務院公安部門等會同外交部門加強國際執法司法合作，與有關國家、地區、國際組織建立有效合作機制，提升在信息交流、調查取證、偵查抓捕、追贓挽損等方面的合作水平。國際執法司法合作綜合措施06法律責任銀行違規重罰整改銀行業金融機構、非銀行支付機構違規者將受重罰，包括罰款、停業整頓等，嚴重者將吊銷許可證或營業執照，相關人員也將受罰。詐騙活動追究刑責組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或提供幫助，構成犯罪者依法追究刑事責任；不構成犯罪者由公安機關處罰。電信違規罰五萬起電信業務違規者將受主管部門處罰，包括警告、罰款等，嚴重者將暫停業務、整頓或吊銷許可證，相關人員也將受罰。法律責任電信網絡詐騙嚴懲未落實反詐控制機制、未履行實名制職責、未監測處置電話卡異常等違規行為，將受主管部門處罰，嚴重者將暫停業務、整頓或吊銷許可證。01.法律責任銀行網絡詐騙重罰未落實反詐控制機制、未履行盡職調查和風險管理、未監測處置異常賬戶等違規行為，將受重罰，包括罰款、停業整頓或吊銷許可證，相關人員也將受罰。02.電信網絡違規重罰未落實反詐控制機制、未履行實名制職責、未核驗域名真實性、未登記核驗APP信息、未監測處置涉詐賬號等違規行為將受重罰。03.非法活動嚴懲不貸違反非法活動規定者，由有關主管部門責令改正，情節嚴重者將受到重罰，包括罰款、停業整頓等，相關人員也將受到處罰。非法活動重罰整改違法所得重罰嚴懲違反電信網絡詐騙規定，沒收違法所得，并由公安機關處違法所得一倍以上十倍以下罰款，無違法所得者將處以二十萬元以下罰款。違反非法活動規定者，沒收違法所得，由公安機關或主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款，嚴重者并處十五日以下拘留。法律責任法律責任工作人員違法追責01反電信網絡詐騙工作有關部門、單位的工作人員濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊，或者有其他違反本法規定行為，構成犯罪的，依法追究刑事責任。違法人員承擔民責02電信網絡詐騙違法人員需承擔刑事、行政責任外，若造成他人損害，還需依《民法典》等法承擔民事責任；相關企業違規者亦需承擔民事責任。檢察院可公益訴訟03人民檢察院在履行反電信網絡詐騙職責中，對于侵害國家利益和社會公共利益的行為，可以依法向人民法院提起公益訴訟。