2021基金從業資格考試題庫模擬試題

及答案11

考號姓名分數

一、單選題（每題1分，共100分）

1、（）在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問

或檢查，發現存在問題的，可以進行必要的指導。

A.證券業協會

B.中國證監會及其派出機構

C.基金業協會

D.監控中心

答案為B,解析：中國證監會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷

售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發現存在問題的，可以進行必要的指導。

2、在內部控制的主要內容中，銷售業務控制的主要內容包括（）。

【.嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規定

11.建立代銷機構的盡職調查流程，嚴格選擇合作的基金銷售機構，審核銷售協議，監督基金代

銷行為符合協議約定

HL客戶投訴得到及時、恰當的記錄和處理

IV.制定相關政策，確保投資者信息得到保護

A、I、III

B、II.IV

C、I、H、IV

D、I、II、川、IV

答案為D【解析】本題考查銷售業務控制。銷售業務控制的主要內容包括：（1）宣傳推介材料

必須經過審核。（2）嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規定。（3）申購、贖回和

轉換交易申請均經過客戶的合理授權，并被準確、及時地執行。（4）建立代銷機構的盡職調查流

程，嚴格選擇合作的基金銷售機構，審核銷售協議，監督基金代銷行為符合協議約定。（5）制定

銷售行為的規范，防止延時交易、商業賄賂以及誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規行為

的發生。（6）制定銷售人員的行為規范，保證會議費用、禮品費用規范得到遵守。（7）制定相關

政策，確保投資者信息得到保護。（8）客戶投訴得到及時、恰當的記錄和處理。

3、下列屬于后臺部門的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上選項都正確

答案：D

解析：后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術等部門。

4、基金上市交易公告書的編制主體是（）。

A.基金份額持有人

B.基金管理人與基金托管人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案為C

【解析】基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。

5、基金托管人整改后，應當向中國證監會、中國銀監會提交報告：經驗收，符合有關要求后，

應當自驗收完畢之日起（）日內接觸對其采取的有關措施。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案為A,解析：基金托管人整改后，應當向中國證監會、中國銀監會提交報告：經驗收，符合

有關要求后，應當自驗收完畢之日越3日內接觸對其采取的有關措施。

6、基金管理人應當依法建立風險準備金制度，從（）中計提風險準備金。

A、公司資本金

B、高管工資和控股股東股利

C、基金管理報酬

D、營業收入

答案為C【解析】木題考查風險準備金制度.根據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的

基金管理人應當從管理基金的報酬中計提風險準備金。

7、能夠進行實時套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.LOF

C.傘形基金

D.ETF

答案為D,解析：ETF是能夠進行實時套利交易的基金。

8、ETF上市后二級市場交易應遵循的原則包括（）。

【.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

H.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實行

III.基金買入申報數量為100份或其整數倍，不足100份的部分可以賣出

IV.基金申報價格最小變動單位為0.001元

A、I、II、IV

B、II、HI、W

C、I、II、III、IV

D、I、IKIII

答案為C【解析】本題考查ETF的上市交易與申購、贖回。ETF上市后二級市場的交易與封閉式

基金類似，要遵循下列交易規則：（1）基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值:

（2）基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上巾首日起實行；（3）基金買入申報數

量為100份或其整數倍，不足100份的部分可以賣出；（4）基金申報價格最小變動單位為0.001

元。

9、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生

效不足（）的除外。

A.6個月

B.1年

C.3年

D.5年

答案為A,解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績,

但基金合同生效不足6個月的除外。

10-.基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了（）.

A.完整性原則

B.規范性原則

C.及時性原則

D.真實性原則

答案：D

解析?：基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了真實性原則。

口、目前，我國基金管理公司新增段東的出資（）不得轉讓。

A:半年內

B:一年內

C:二年內

D:公司存續期內

答案為B,解析：在股權出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權未滿一年的股東，不得將所持

股權出讓。

12、職業道德是指（）。

A.從業人員的特定行為規范的總和

B.企業上司的指導性要求

C.從業人員的自我約束

D.職業紀律方面的最低要求

答案為A

【解析】職業道德，也稱職業道德規范，是一般社會道德在職業活動和職業關系中的特殊表現,

是與人們的職業行為緊密聯系的符合職業特點要求的道德規范的總和。

13、下列關于4Ps營銷理論的說法錯誤的是（）。

A.所包含的營銷要素是指產品、價格、渠道、促銷

B.要把產品的特色擺在首位

C.基金公司需要直接面對客戶

D.基金銷售機構在進行產品銷售時要注重銷售的適用性

答案為C

【解析】C項，以4Ps為核心的營捎組合策略中，分銷策略是指基金公司可以不直接面對客戶,

而是通過分銷商、經銷商來進行，直點是培育分銷商和建立銷售網絡；4Ps營銷理論所包含的營

銷要素是指產品、價格、渠道、促銷；4Ps營銷理論要求要把產品的特色擺在首位：要求基金銷

售機構在進行產品銷售時要注重銷售的適用性。

14、基金信息披露的作用不包括（L

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突和利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.有利于降低系統風險

答案：D

解析:基金信息披露的4個作用;有利于投資者的J價值判斷;有利于防止利益沖突與利益輸送；

有利于提高證券市場的效率；有利于防止信息濫用。

15、下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤

的是（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

【答案】D

16、ETF基金最早產生于（）。

A.加拿大

B.英國

C.美國

D.澳大利亞

答案為A,解析：ETF基金最早產生于加拿大。

17、（）指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監

督、反饋等各個環節。

A.全面性

B.健全性

C.相互制約

D.獨立性

答案為B,解析：健全性指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門和各級人員，并涵蓋到

決策、執行、監督、反饋等各個環節。

18、下列關于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是()。

A.需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數據

B.無須披露近3年每年的基金收益分配情況

C.無須披露內部監察報告

D.不要求進行審計

答案為A

【解析】半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務指標，而年度報告應提供最近3個會計

年度的主要會計數據和財務指標。

19、在證券市場交易中，()是市場存在的基礎。

A.價格預期

B.道德風險

C,經濟的發展

D.信息不對稱

答案為D,解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎。

20、L0F基金場內認購的基金份額登記在()系統。

A.中國結算公司注冊

B.中國結算公司的開放式基金注冊登記

C.交易所

D.中國結算公司的證券登記結算

答案：D

解析：場外認購的基金份額注冊登記在中國結算公司的開放式基金注冊登記系統；場內認購的基

金份額登記在中國結算公司的證券登記結算系統。

21、設立基金管理公司，擬任高級管理人員、專業人員不少于()人，并應當取得基金從業資格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案為B【解析】本題考查設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件。設立基金管

理公司，應當有符合法律、行政法規卻中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、

估值、營銷等業務的人員，擬任高被管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資

格。

22、()是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成

了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

A、信息披露合規性風險

B、銷售合規性風險

C、反洗錢合規性風險

D、投資合規性風險

答案為A【解析】本題考查合規風險。基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息

披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良

聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險，

23、我國基金份額持有人享有的權利不包括O。

A.分享基金財產收益

B.召開基金份額持有人大會

C.依法轉讓或者申請贖何其持有的基金份額

D.基金費金清算

答案為D

【解析】我國基金份額持有人享有以下權利：除A、B、C外，還包括參與分配清算后的剩余基金

財產：對基金份額持有人大會審議昌項行使表決權：查閱或者復制公開披露的基金信息資料：對

基金管埋人、基金托管人、基金銷售機構損害具合法權益的行為依法提出訴訟；基金合同約定具

他權利。D項是基金托管人的職責。

24、下列選項中，不屬于廣義的基金監管主體的是()。

A、基金行業自律組織

B、基金機構內部監督部門

C、社會力量

D、基金管理人員

答案為D【解析】本題考查基金監管的概念。廣義的基金監管是指有法定監管權的政府機構、基

金行業自律組織、基金機構內部監督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監

督或管理。

25、關于增長型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是0。

A:平衡型基金>增長型基金>收入型基金

B:收入型基金〉平衡型基金,增長型基金

C:增長型基金〉平衡型基金〉收入型基金

D:平衡型基金〉增長型基金〉收入型基金

答案為C,解析：一般而言，增長型基金的風險大、收益高：收入型基金的風險小、收益較低;

平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。根據投資目標的不同，既有以追

求資本增值為基本目標的增長型基金，也有以獲取穩定的經常性收入為基本目標的收入型基金和

兼具增長與收入雙重目標的平衡型基金。不同的投資目標決定了基金的基本投向與基本的投資策

略，以適應不同投資者的投資需要C

26、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之口起的()口內披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新招募說明書并

登載在網站上。

27、明確目標客戶市場中最主要的是()和選擇相應的目標市場。

A.對基金銷售市場進行市場細分

B.遵循易入原則

C.遵循成長原則

D.遵循利潤原則

答案為A

【解析】明確目標客戶市場中最主要的是對基金銷售市場進行市場細分和選擇相應的目標市場。

28、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()日內返還投資者已繳納的款項，并

加計銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為D,解析：如果基金募集期隈屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內返還投資者已繳

納的款項，并加計銀行同期存款利息。

29、中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（）個月內做出注冊或者不予注冊的決定。

A.一

B.三

C.六

D.九

答案為C,解析?：《證券投資基金法》規定，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月

內作出注冊或者不予注冊的決定。

30、私募基金募集機構僅、可以通過合法途徑公開宣傳的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投資策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案為D【解析】本題考杳私募基金銷售的特定對象確定。私募基金募集機構僅可以通過合法

途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發展戰略、投資策略、管理團隊、高管信息以及基金業協

會公示的已備案私募基金的基本信息。

31、貨幣市場基金可以投資于（〉。

①現金②可轉換債券③期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業

存單④剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券⑤

股票⑥可交換債券

A.④⑤⑥

B.③④⑤

C.①③④

D.②⑤⑥

答案為C

【解析】按照中國證監會和中國人民銀行2015年頒布的《貨幣市場基金監督管理辦法》的規定，

貨幣市場基金應當投資于以下金融工具：（1）現金；（2）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、

債券回購、中央銀行票據、同業存包；（3）剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融

企業債務融資工具、資產支持證券；(4)中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性

的貨幣市場工具。

32、以下選項中()不是金融交易的組織方

式。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜臺交易方式

D.電信網絡交易方式

【答案】A

33、混合基金的風險O股票基金，預期收益則要()債券基金。

A.低于,高于

B.高于,低于

C.低于,低于

D.高于,高于

答案：A

解析：混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。

34、對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過

A、10個工作日

B、20個工作日

C、25個工作日

D、30個JL作日

答案為B【解析】本題考杳基金的募集程序。對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時

間原則上不超過20個工作日。

35、中國證券投資基金業協會會員分為()。

A、普通會員、聯席會員、觀察會員、企業會員

B、普通會員、聯席會員、觀察會員、特別會員

C、普通會員、企業會員、觀察會員、特別會員

D、企業會員、聯席會員、觀察會員、特別會員

答案為B【解析】本題考杳基金業協會的性質和組成。基金行業協會會員包括：普通會員、聯

席會員、觀察會員和特別會員。

36、基金持有人與基金管理人之間是()關系。

A.信托

B.委托

C.代理

D.交付

答案：A

解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關系。

37、以下對于基金銷售人員基本行為規范的表述錯誤的是()。

A、基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，要根據投資者的資金狀況區別對

待

B、基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩重大方，語言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業資

格證明

D、基金銷售人員對其所在機構和基金產品進行宣傳應符合中國證監會和其他部門的相關規定

答案為A【解析】本題考查基金銷售機構人員行為規范。基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳

推介和銷售服務時，應公平對待投資者。

38、根據《證券投資基金法》的規定，封閉式基金成立的最低要求為()。

A.核準規模的80%以上，份額持有人不少于200人

B.注冊規模的80%以上，份額持有人不少于200人

C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，

份額持后人不少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，

份額持有人不少于1000人

【答案】B

39、()是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的機構。

A.基金供銷機構

B.基金代銷機構

C.基金銷售機構

D.基金評級機構

答案為C

【解析】基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證監會認

定的可以從事基金銷售的其他機構V

40、T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖叵。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

答案：C

解析?：T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

41、淄博基金募集規模為()億元,

A.1

B.5

C.10

D.20

答案為A,解析：1992年11月，經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金-淄博鄉鎮企業

投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我

國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規模1億元人民幣，

60%投向淄博鄉鎮企業，40%投向上市公司。

42、以下不屬于股東享有的權利的是()。

A.收益分配權

B.表決和監督權

C.知情權

D.投資決策權

答案為D

【解析】股東享有的權利有收益分配權、表決和監督權、知情權。

43.(),以一定的方式吸收機構和個人的資金,投向于不具備上市資格的初創期的或者是小型的新

興企業,尤其是高新技術企業,幫助所投資的企業盡快成熟,取得上市資格,從而使資本增值。

A.證券投資基金

B.風險投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

答案為B

【解析】風險投資基金，以一定的方式吸收機構和個人的資金,投向于不具備上市資格的初創期的

或者是小型的新興企業,尤其是高新技術企業,幫助所投資的企業盡快成熟,取得上市資格，從而

使資本增值。

44、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業債券的利息收入，由()在向基金派發利息時，

代扣代繳20%的個人所得稅。

A.發起人

B.基金銷售機構

C.基金管理人

D.發行債券的企業

答案為D,解析：個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業債券的利息收入，由上

市公司、發行債券的企業和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。

45、()不是契約型基金與公司型基金的主要區別。

A.法律主體資格不同

R.投資者的地位不同

C.基金的營運依據不同

D.投資人不同

答案：D

解析：契約型基金與公司型基金的區別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據不同。

46、()是解決基金管埋人發生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。

A.加強監管力度

B.制定監管法規

C.加強從業人員教育

D.加強基金管理人的內部控制機制建設

答案為D

【解析】加強基金管理人的內部控制機制建設，是解決基金管理人發生道德風險和逆向選擇問題

的主要手段。

47、根據投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括()。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.平衡型基金

答案為D,解析：根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

等

48、國際證監會組織為投資者教育工作設定的六個基本原則不包括O。

A、投資者教育等同于投資咨詢

B、投資者教育應有助于監管者保護投資者

C、投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代

D、證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業務環節

答案為A【解析】本題考查投資者教育的基本原則。國際證監會組織為投資者教育工作設定的

六個基本原則：（1）投資者教育應有助于監管者保護投資者。（2）投資者教育不應被視為是對市

場參與者監管工作的替代。（3）證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投

資者教育納入各業務環節。（4）投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式,

這取決于監管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場經驗和

投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。（6）投資者教育不能也

不應等同于投資咨詢。

49、封閉式基金與開放式基金的不同點不包括（）。

A.期限與份額限制的不同

B.交易場所不同

C.價格形成方式不同

D.基金持有人享有的權利不同

答案為D

【解析】封閉式基金與開放式基金的不同點包括期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格

形成方式不同、激勵約束機制與投資策略不同。

50、證券投資基金反映的是（）關系。

A.債權債務

B.所有權

C.信托

D.產權

答案為c

【解析】股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股

東；債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人；基

金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

51、電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應包括為時至少()的影像顯

示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

答案：A

解析：電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應包括為時至少5秒的影像

顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

52、分級基金將基礎份額拆分為不同風險收益特征的子份額，可以同時滿足保守型、激進型和穩

健型這三類投資者的投資需求，其基金資產按以下哪種方式運作()。

A.將作為一個整體進行投資運作

B.將被平分為三部分分別進行獨立的投費運作

C.將被平分為兩部分分別進行獨立的投資運作

D.將按照子份額配比比例分為兩部分分別進行獨立的投資運作

答案：A,解析：盡管分級基金將基礎份額拆分為不同風險收益特征的子份額，但基金資產仍然

作為一個整體進行投資運作。

53、()是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。

A.電話服務中心

B.郵寄服務

C.自動傳真、電子信箱與手機短信

D.“一對一”專人服務

答案：D

解析:“一對一”專人服務是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。

54、下列關于系列基金的說法錯誤的是()。

A.系列基金又稱傘形基金

B.相比于單一基金，系列基金的優勢表現在簡化管理降低成本和具有強大的擴張功能

C.系列基金的簡化管理、降低成木的優勢表現在傘形基金的總休框架得到東道國認可后，基金公

司可以根據市場需求，以比單一基金更高的效率、更低的成本不斷推出新的子基金或者擴大其產

品的銷售地區

D.系列基金是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的

一種基金結構形式

答案為C

【解析】選項C表現的是系列基金強大的擴張功能，而不是在簡化管理、降低成本上的優勢。

55、基金份額持有人的信息披露義務主要體現在()方面的披露義務。

A.基金份額持有人大會

B.基金份額變化信息

C.基金運作、托管監督報告

D.基金份額持有信息

答案為A,解析：根據《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事

項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有

權自行召集。此時，該類持有人應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議

事項、議事程序和表決方式等事項，

56、在基金管理人企業風險管理的內部環境中，特別重要的是()。

A.經理層的風險偏好

B.全體員工對公司的忠誠度

C.道德價值觀和勝任能力

D.風險管理戰略

答案為A,解析：在基金管理人企業風險管理的內部環境中，特別重要的是經理層的風險偏好。

57、公開募集基金的基金管理人因逅法違規、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有

人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用O予以賠償。

A.固有財產

B.風險準備金

C.基金資產

D.銀行貸款

答案為B,解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規、違反基金合同等原因給基金財產或者

基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用風險準備金予以賠償。

58、投資合規性風險管理主要措施不包括

A.建立有效的投資流程和投資授權制度

B.對宣傳推介材料進行合規審核

C.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符

合法律法規和基金合同的規定

答案為B

【解析】B項屬于俏售合規性風險管理的主要措施之一。

59、依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者()擔任。

A、外資企業

B、獨資企業

C、公司企業

D、合伙企業

答案為D【解析】本題考查基金管理人的法定組織形式。依據《證券投資基金法》的規定，基

金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。

60、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在

()日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+O,i+O

D.T+1,T+1

答案為A,解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，

資金交割是在T+1日完成。

61、關于投資基金分類的說法錯誤的是()。

A、按照所投資的對象，可以分為公募基金和私募基金兩類

B、按照法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金

D、證券投資基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券

答案是A【解析】本題考查投資基金的主要類別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募

基金。

62、下列關于債券基金與債券的區別，表述錯誤的是C.

A、債券基金的收益不如債券的利息固定

B、債券基金有確定的到期日

C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預測

D、債券基金的利率風險取決于所持有的債券的平均到期日

答案為B【解析】本題考查債券基金與債券的區別。與一般債券會有一個確定的到期日不同，

債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個確定的到期日。

63、下列選項中，（）是基金公司提供個性化服務的基礎。

A、鞏固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不斷開發新基金品種

D、深度挖掘客戶需求

答案為D【解析】本題考查基金客戶個性化服務。深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服

務的基礎。

64、對于系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存（）

年。

A.3

B.5

C.10

D.1b

答案為D,解析：對于系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質

上至少保存15年。

65、關于QDII基金份額認購和分級基金份額認購的說法，不正確的是（）。

A.基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小

B.QDII基金份額只能用人民幣認購

C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

D.分級基金份額募集期間，投資者可以通過基金管理人及其銷售機構的營業網點進行場外認購分

級基金份額

答案為B

【解析】B項錯誤，QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價

貨幣認購。

66、貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。

A、現金

B、股票

C、大額存單

D、央行票據

答案為B【解析】本題考杳貨幣市場基金的投資對象。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:

（1）股票；（2）可轉換債券；（3）剩余期限超過397天的債券；（4）信用等級在AAA級以下的

企業債券；（5）國內信用評級機構評定的AT級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的

短期融資券；（6）流通受限的證券,

67、證券投資基金業協會的會員等級分為（）。

A.普通會員、公司會員、特別會員

B.普通會員、聯席會員、公司會員

C.普通會員、聯席會員、特別會員

D.普通會員、公司會員、特殊會員

答案：C

解析：基金管理人、基金托管人應當加入基金業協會，基金服務機構可以加入基金業協會。會員

分為三類：普通會員、聯席會員、特別會員

68、票據市場按（）分為票據承兌市場和貼現市場。

A.交易對象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案：B

解析：票據市場按交易方式分為票據承兌市場和貼現市場。

69、根據基金銷售理論和我國證券投資基金實際情況，屬于基金銷售價格策略的是（）

A.實行后端收費策略

B.派發宣傳資料

C.投放平面廣告

D.新增銀行代銷機構

答案：A

解析：本題考查基金銷售策略種的價格策略。見《證券投資基金》(下冊)P152。

70、QDII是()的首字母縮寫。

A.合格境內機構投資者

B.合格境外機構投資者

C.境內機構投資者

D.境外機構投資者

答案：A

解析：合格境內機構投資者(qua1ifieddomesticinstitutionalinvestor,QDII)。

71、我國封閉式基金的存續期一般為()年。

A.5-10

B.5-15

C.10-15

D.10-20

答案：B,解析?：我國《證券投資基金法》規定，封閉式基金的存續期應在5年以上，封閉式基

金期滿后可以通過一定的法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續期大多在15年左右。

72、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前()日公告持有人大會的召開時間、會

議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A.15B.30

C.45D.10

答案為B

【解析】基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、

會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

73、私募投資基金合同中約定給投資者設置的投資冷靜期應當不少于()小時。

A.8

B.12

C.24

D.48

答案為C

【解析】基金合同應當約定給投資者設置不少于24小時的投資冷靜期，募集機構在投資冷靜期

內不得主動聯系投資者。

74、目前，我國基金銷售機構不包括（）。

A、保險公司

B、農村商業銀行

C、信托公司

D、證券公司

答案為C【解析】本題考查基金銷售機構。目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷

機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品

代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨

公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

75、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的（）將會是基金銷售機構未來的發展重點。

A.集中化和專業化

B.分散化專業化

C.層次化專業化

D.加深化和專業化

答案：C

解析：特別是在市場競爭口趨激烈的情況下，提升服務的專業化和層次化將會是各類基金銷售機

構未來的發展重點。

76、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交的文件不包括

A.基金合同草案

B.招募說明書草案

C.律師事務所出具的律師意見書

D.基金宣傳推介材料

答案為D,解析：注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監會提交下列文件：①申請報

告：②基金合同草案：③基金托管協議草案：④招募說明書草案：⑤律師事務所出具的法律意見

書：⑥中國證監會規定提交的其他文件。

77、下列關于合規政策的落實表述錯誤的是（）。

A、公司經理層負責貫徹執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施，并追究

違規責任人的相應責任

B、各業務部門應當遵循公司合規政策，研究制定本部門或業務單元業務決策和運作的各項制度

流程并組織實施

C、各業務部門應當定期對本部門的合規風險進行評估，對其合規管理的有效性負責

D、合規與風險控制部為合規風險的日常管理部門，主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨

的合規風險，并向中國證監會提出合規建議和報告

答案為D【解析】本題考查合規政策。合規與風險控制部為合規風險的日常管理部門，主要負責

識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告。

78、下列關于居民理財的說法錯誤的是()。

A.居民是社會最古老、最基本的經濟主體

B.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類

C.股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具

D.我國居民的主要理財方式是投資

答案為D

【解析】目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

79、招募說明書摘要出現在每()更新的招募說明書中。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

答案：B

解析：招募說明書摘要出現在每6個月更新的招募說明書中。

80、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。其中，基金代銷機構

通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的()，并可將調查結果作為是否代銷該基金管

理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。

I.誠信狀況

II.經營管理能力

in.投資管理能力

N.信息管理平臺建設

A、I、H、in、IV

B、I、IV

c、n、in

D、i、n、in

答案為D【解析】本題考查基金銷售渠道審慎調查。基金銷售的適用性要求基金管理人和基金

代銷機構相互進行審慎調查。其中，基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管

理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力、產品設計能力和內部控制情況，并可將調查結

果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依

據。

81、為了加強基金銷售人員的管理，規范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的職業水

準，o先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》

《中國證券投資基金銷售人員職業守則》《中國證券業協會證券投資基金銷售人員從業資質管理

規則》，對基金機構銷售人員行為規范做出了明確的規定。

A、中國證券投資基金業協會

B、中國證券業協會

C、中國證監會

D、國務院

答案為C【解析】本題考杳基金銷售機構人員行為規范。為了加強基金銷售人員的管理，規范基

金銷售人員的銷售行為，提高基金鈞售人員的職業水準，中國證監會先后頒布了《證券投資基金

銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》《中國證券投資基金銷售人員職業守

則》《中國證券業協會證券投資基金銷售人員從業資質管理規則》，對基金機構銷售人員行為規范

做出了明確的規定。

82、（）年，首例“證券投資基金從業人員利用未公開信息交易行為”被發現。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

答案：C

解析：2007年，首例“證券投資基金從業人員利用未公開信息交易行為”被發現。

83、常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、

陌生拜訪法和.介紹法，（）針對直接關系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建

立的人際關系進行客戶開發。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事

等，屬于直接關系型。

A.電話營銷

B.陌生拜訪法

C.介紹法

D.緣故法

【答案】D

84、在基金信息管理平臺應用系統的支持系統中，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記

錄的備份應當在()的介質上保存()年。

A.可移動10

B.可移動15

C.不可修改10

D.不可修改15

答案：D

解析：系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15

年。

85、擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由()或者經中國證監會按

照規定核準的其他機構擔任。

A.基金管理公司

B.商業銀行

C.保險公司

D.投資銀行

答案：A,解析?：擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公

司或者經中國證監會按照規定核準的其他機構擔任。

86、()，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

A.逃避監管

B.信息泄露

C.欺詐行為

D.內幕交易

答案：D,解析?：內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

87、EFT基金管理人()會根據基金資產凈值、投資組合以及標的指數的成分股股票情況，公布

證券申購贖回清單。

A.每一交易日開市前

B.每一交易日開市后

C.每一交易日閉市前

D.每一交易日閉市后

答案為A,解析：EFT基金管理人每一交易日開市前會根據基金資產凈值、投資組合以及標的指

數的成分股股票情況，公布證券申購贖

回清單。

88、下列關于基金銷售機構風險評估信息管理的表述錯誤的是（）。

A、基金銷售機構選擇銷售基金產品應當對基金管理人進行審慎調查

B、基金管理人在選擇基金銷售機構時應當對基金銷售機構進行審慎調查

C、基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當對基金投資人嚴格保密

D、基金銷售機構銷售基金產品時委托其他機構進行客戶身份識別的，應當通過合同、協議或者

其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易

和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序

答案為C【解析】本題考查基金銷售機構中的渠道信息管理。基金銷售機構所使用的基金產品風

險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。

89、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在

知悉后立即對該消息進行公開澄清，

A.基金托管人

B.監管機構

C.基金管理人

D.證券交易所

答案為C,解析：當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動

時，基金管理人應在知悉后立即對該消

息進行公開澄清。

90、某基金公司的基金經理王某在得知其好友李某的公司發行債券時，利用自己所管理的基金購

買了李某所在公司的部分債券，以支持其工作。王某的做法違背了基金職業道德中的（）。

A.忠誠盡責

B.客戶至上

C.