緒論1.1選題背景及意義1.1.1選題背景科技創新是我國經濟發展的推動力，是實現科技創新驅動與金融創新融合、開辟金融支持科技創新新力量路徑的首要前提。在科技與金融的兩重驅動下，廣東省浩繁的科技型中小企業都獲得了日新月異的發展，有效減緩了經濟的開展與科技創新中的技術和資金的抵觸，從而不時提升財產技術程度和國際競爭力，推動科技與金融的互動，發展廣東省的科技與金融耦合發展的道路。堅持以創新為核心的現代化建設發展戰略，增強科技自主創新能力，是國家發展的必要條件。“十四五”是我國加快科技創新強國建設和發展經濟的重要時期，廣東是施行創新驅動發展的領頭人，在支持我國進入創新型國家前線中具有主要義務。廣東省現在正緊緊扭住創新驅動發展戰略，扎實推進廣東省成為科技強省,并要逐步成為我國技術創新動力的重要策源地。1.1.2選題意義（1）理論意義在經濟高質量發展的新時代，科技創新和金融創新已成為地方政府推動經濟轉型發展雙動力的引擎。金融創新是地方經濟發展的助推器，科技創新是經濟發展的原動力，二者的結合與互動是經濟轉型升級的必由之路，本文借助耦合機理來對科技創新與金融創新的耦合發展進行了研究，豐富了科技創新與金融創新的耦合模式的研究內容，也對促進廣東省的金融和科技共同發展有重大意義。（2）實踐意義為了促進廣東省經濟能更好的發展，現在需要尋找金融創新和科技創新之間的最佳耦合狀態,經過對本文的總結與調研,金融創新與科技創新之間的耦合狀況,深入剖析了科技創新和金融創新之間的對接瓶頸,并結合數據對廣東省科技創新和金融創新耦合模型的發展趨勢做出了分析,以提供關于加強金融技術創新和金融創新耦合模式發展的合理化意見，營造一個有利于廣東省經濟發展的環境。1.2國內外研究現狀1.2.1國內現狀研究隨著現代經濟的發展，金融與科技已成為影響生產力發展的首要要素，經濟增長逐步向質量效力型增長轉變，技術創新愈加依靠完善的金融支持體系，科技和金融一體化成為了經濟發展的主流趨勢。近年來，大量文獻都探討了關于科技創新和金融創新的關系與影響。陳作章認為，科技和金融的協同發展是提高國家科技競爭力的關鍵因素，在調研蘇州市商業銀行科技融資工作后指出在金融與科技協同發展的過程中，需要政府、科技企業、保險行業等多方共同參與。陸園園（2021）指出技術與金融業的深入融合發展,關鍵問題在技術創新驅使,技術創新驅使在我國經濟發展中有著重大意義,對穩增速、促調內部結構和促轉變都有著非常重大的意義。陳迅和陳軍（2009）對金融創新與提高科技創新之間的關系進行討論與研究，剖析了其發展機理，指出二者存在一定的互動關系，并對這種關系進行了分析，為我國金融業與高新企業的創新融合發展做出了一定的貢獻。這些研究人員從不一樣的角度對金融創新和科技創新之間的關系進行了討論并給出了具有啟示意義的結論。針對科技與金融創新的耦合模式，國內不少學者也進行了研究。趙韻琪、崔毅(2010)利用數據包絡分析方法研究和評價了全國金融投入與財政投入的效率、科技產出的效率，從中發現了很多金融與科技融合發展過程中存在的問題，為后續的研究提供了方向。王仁祥等人（2015）利用面板數據，找出最優化，并找出了金融創新與科技創新耦合狀態的最優發展模式，為后續的研究提供了有數據依據的理論。王永勝、敖海燕、陳航（2014）研究發現金融創新與科技創新兩者融合呈現“雙螺旋”結構，且二者的耦合發展具有協同性，這為我們提供了耦合理論基礎知識。杜金岷、梁嶺、呂寒（2016）采用交叉評價模型DEA對中國科技金融投入產出效率進行了測算，得出環境因素對各省科技金融投入產量效率影響最大的結論。張妮妮（2017）探討科學技術創新發展與金融業發展的相互耦合機制,根據耦合基礎理論做了實驗解析發現科學技術革新與金融業發展之間具有一定的作用，兩者相互影響又相互支持，金融發展在恒大程度上能為科技創新提供資金上的支持，科技創新又可以使金融交易中的運行成本有效降低，使金融的配置效率提升。1.2.2國外現狀研究國外針對技術創新與金融創新發展的研究，首先Po-SusanHus、XianTan(2014)發現金融市場是可以促進科技創新發展的，他們通過對發達國家的發展情況進行實證分析，發現以專利數為代表的科技創新產出指標可以被金融市場所推動，這從而證明了金融發展可以推動科技創新的發展。ColinMayer(2002))通過對高科技發展中的金融要素的分析與研究，他認為各國的科技水平高低與其國家制度結構存在著很大程度的聯系。DannyCassimon，Peter-JanEngelen（2005)認為將技術和金融加以融合發展將是一個促進企業的金融結構與資產結構穩定發展的重要的突破口，技術環境尤其是在新經濟行業的發展中起著很大的作用。Chowdhury(2012)認為在發達國家，我國金融行業的發展水平與企業的研發投入之間存在著明顯的正相關關系，這也證明了金融創新與科技創新是相互關聯的，是促進社會發展的驅動力。ChangWei、DinYugo、WangJaping(2014))對1997—2013年中國經濟統計利用VAR模型進行實證分析,得出風險資本和金融工具中的商業銀行信貸都有助于社會綠色實體產品的創新發展,經營風險資金比商業銀行信貸效率更高。綜上所述，眾多學者都從不同方面對金融創新和科技創新來進行分析與研究，為我們提供了很多理論基礎和實證研究結果，都可以表明科技創新與金融創新二者之間是存在聯系的，二者對于經濟發展都起到重要作用，所以推進了二者融合發展模式的研究，找出其最優耦合狀態、測算其對經濟的生產效率，來更好地推進我國的經濟發展。1.3研究內容與框架1.3.1研究內容本文首先參考了一些國內外相關理論成果，又通過查閱相關資料和統計數據，先對廣東省的金融創新與科技創新耦合的現狀進行了分析，然后結合了近十年的數據對其耦合模式進行了實證分析，最后提出了相關對策建議。第一部分緒論，對本文研究主題的背景和意義進行了介紹，又總結了國內外學者的相關研究結論，總結出了本文研究內容、框架和方法。第二部分基礎理論和耦合機理分析，首先分別闡述了科技創新與金融創新的內涵，然后又對耦合理論和耦合理論的適用性進行了分析。第三部分廣東省科技創新與金融創新耦合發展的現狀和對接瓶頸，先是總體概括了廣東省的科技創新與金融創新發展現狀和其耦合現狀，然后基于現狀分析找出了其耦合發展時所遇到的瓶頸。第四部分通過對廣東省科技金融創新耦合模型的實證分析，先選取可代表廣東省科技創新和金融創新的指標，然后建立耦合度模型和耦合協調度模型，最后對其耦合度進行實證分析。第五部分政府建議，根據前面的一系列分析，對所存在的問題提出建議。第六部分是結論，是對全文進行的一系列分析與研究所得出的結論最后列出了相關參考文獻資料，并感謝了指導老師及相關人員。1.3.2研究框架廣東廣東省科技創新與金融創新的耦合模式研究第一章緒論選題背景及意義國內外研究現狀研究內容與框架研究方法第六章結論第二章相關理論綜述科技創新與金融創新的內涵耦合理論及適用性分析第六章結論第二章相關理論綜述科技創新與金融創新的內涵耦合理論及適用性分析第三章第三章廣東省科技創新與金融創新耦合的現狀及對接瓶頸廣東省科技創新與金融創新總體概況金融創新總體概況廣東省科技創新與金融創新耦合程度現狀分析廣東省科技創新與金融創新耦合程度對接瓶頸第四章第四章廣東省科技創新與金融創新耦合模式實證分析廣東省科技創新與金融創新耦合指標設計思路及選取原則金融創新總體概況廣東省科技創新與金融創新耦合研究指標確立廣東省科技創新與金融創新耦合度實證分析著力發展多層次資本市場著力發展多層次資本市場第五章廣東省科技創新與金融創新耦合模式發展的建議鼓勵實施多種措施為科技企業提供資金支持完善頂層設計，提供制度支持構建科技創新與金融創新綜合服務平臺1.4研究方法（1）文獻研究法查閱相關文獻，梳理關于科技發展、金融發展和創新發展相關的研究成果，然后進行歸納總結，分析其發展現狀，為后面的實證分析提供了理論基礎。（2）數據分析法通過國家統計局、廣東統計局和中國經濟與社會發展統計數據庫等網站查閱整合數據，其次分析了廣東省科技創新和金融創新的耦合度。（3）實證研究法運用實證研究法，本文基于所構建的指標體系，并結合廣東省的實際狀況選擇能夠代表兩系統的相關指標，然后結合實證數據分析與研究廣東省科技創新與金融創新的耦合模式。2基礎理論和耦合機理分析2.1科技創新與金融創新的內涵2.1.1科技創新的內涵科技創新是運用新的知識和技術，并引用新的管理形式和生產方法來開發新產品、提供新服務的過程，在創新過程中起引領作用的過程。科技創新又包括知識、技術和以現代技術引領的管理的創新，獲得新技術的科研知識、開發新技術和新知識、引入新要素使組織活動完成的更有效率和質量，這三類創新構成了科技創新。2.1.2金融創新的內涵金融創新是指在現在的金融體系上增添新的金融工具去獲得更多的利潤的過程。從廣義的角度講，它可以理解為所有與金融有關的活動的創新；從狹義角度上講，是指金融工具與服務的創新，社會主義市場經濟新體系的逐步確立，金融發展主要依托金融創新來推進。2.2耦合理論及適用性分析2.2.1耦合理論的概述耦合在不同領域的定義有所不同，耦合被總結為兩個或兩個以上實體相互依托的量度，在本論文研究中可以界定為是兩個子系統之間關聯并相互影響；耦合關系是兩個或多個系統之間的相互作用和相互作用

，系統之間的耦合程度就越大，系統的功能性和結構性特征越明顯。耦合度通常用來衡量系統之間的關聯程度，耦合協調度通常是用來衡量系統間耦合發展程度。2.2.2耦合在經濟學中的適用性分析耦合在金融創新與科技創新中應用的適用性表現為：科技創新與金融創新的耦合，可以促進資源和要素的優化配置，從而更好的推動經濟發展。“兩個系統”之間的互相影響，互相促進。科技創新、技術和革新與革新技術相結合意味著，在某一階段，科學、技術和革新技術相結合和相互反應、共同發展，從而促進兩大系統中資源和結構的優化配置，促進經濟發展。耦合協調程度的大小可以體現金融創新與科技創新融合對經濟發展的影響大小。本文用耦合度來衡量金融創新和科技創新的耦合效果,反映兩子系統的相互影響程度及在一定階段內的關聯程度。耦合度越高,就說明金融創新與科技創新的關聯度和耦合發展速度越高,經濟發展速度也就越快,反之則低。3廣東省科技創新與金融創新耦合發展現狀及其對接瓶頸3.1廣東省科技創新與金融創新總體概況3.1.1廣東省科技創新發展現狀廣東省的科技創新能力一直位居全國第一，科技創新的步伐逐漸加快，創新效率有顯著提升，科研成果越來越多，并且也有了較為完善的科技創新機制。（1）科技研發創新活動活躍。數據顯示，2020，全省共有15349家單位開展了科技研發活動，比上年增長了22.9%。規模以上工業是我省科技進步貢獻率最大的行業和領域。（2）提高科技人員素質。截至2019年底，廣東省共有各類科技人員2.4萬人，其中科技研發人員1.6萬人，占總數的60%,遠高于全國平均水平。2020年，全省科技工作者187萬人，其中，從事科學技術研究開發的87萬人，同比增長3.1%；（3）科技研發投入較快增長。2020年廣東省投入研發經費2732.66億元，同比增漲1.18%。科技研發經費占GDP的比重3.2%，為提高了0.1個百分比。報告顯示，近年來廣東逐步加大科技研發，夯實了自主創新基礎。（4）科技研發成果豐碩。2020年，全省專利申請68.5萬件，發明專利申請數28.76萬件，同比增長8.8%；全省共有科技成果轉化應用情況好的單位和個人，實用新型專利授權量436項，居全國第二位。PCT國際以20421項專利申請領跑全國。全省共發表科技論文19.0萬篇，同比增長11.0%。科研機構和高等院校的科研成果迅速增長。（5）創新驅動取得顯著成效。廣東省2020年的科技貢獻率達到65%，技術自給率達到81%，比2019分別提高3個百分點和5個百分點。新產品銷售收入3.9萬億元,增長18.5%。3.1.2廣東省金融創新發展現狀金融穩定是經濟穩健運行和持續發展的必要條件，廣東省是一個經濟大省，位于“兩個前沿”。金融業務的發展與廣東省經濟的發展息息相關，本文對金融業務已經成為廣東省的經濟支撐和保證。廣東省政府在金融服務于經濟發展中的作用越來越重要。如今，廣東省金融強省建設正在加速推進。現在有越來越多的金融創新實踐的產生,都促進了對廣東省的金融安全的維護、對廣東省的金融風險的防范化解，所以廣東省的金融創新項目中涌現出了許多低風險的創新項目。以互聯網、區塊鏈、人工智能等為代表的新技術為金融創新提供了巨大機遇。廣東省委金融辦公室主任劉永強指出，金融創新是金融業務發展的源泉，金融創新與風險防范化解金融風險是金融創新的根本目的，也是廣東金融業的責任所在。金融創新是當代經濟快速發展驅動力，廣東省高質量的經濟發展提高了金融服務實體經濟。廣東省的金融業的發展中還存在著金融服務業與實體經濟融合不到位、金融服務業與國際市場的對接不順暢、金融服務業與實體經濟的發展不協同等問題。3.2廣東省科技創新和金融創新的耦合發展現狀分析3.2.1科技資源廣泛集聚廣東省一直在積極探索科技創新與金融創新耦合的機制和路徑，也取得了較好成績，積累了很多經驗，這便吸引了大量科技資源的廣泛聚集。R&D人員數量、廣東省在R&D經費投入的數量和強度、科技成果、專利申請量量和授權量等方面都取得了不少成績，因此為廣東省金融創新與科技創新協調發展營造了優良條件。圖3-SEQ圖\*ARABIC12011-2020年廣東省R&D人員數（萬人）數據來源:廣東省統計局如圖3-1所示，廣東省2011-2020年的R&D人員數一直處于波動上升狀態。2020年R&D人員數達到最大值115.32萬人。表明廣東省在大力培養科研人員，為科技創新提供人才。圖3-22009-2019年廣東省R&D經費投入額及強度數據來源:中國經濟與社會發展統計數據庫如圖3-2所示，2011至2020，廣東省全社會R&D經費支出逐年增長。廣東省經濟的快速發展對科學研究與實驗室建設有重要影響，科學研究與實驗證性因子分析表明：廣東省科技創新與金融創新之間存在顯著的相關關系。2020年廣東省全社會R&D經費支出達2732.67億元，研發投入強度達2.93%。為促進科技創新創新和金融創新發展，廣東省不斷加大對研發和試驗發展的投入。圖3-32011-2020年廣東省專利申請量與專利授權量增長情況數據來源：中國經濟與社會發展統計數據庫如圖3-3所示，2011-2020年廣東省科技創新能力顯著增強，科技成果轉化率在大幅提升。2020年廣東省的專利申請量達96.72萬件，專利授權量達70.79萬件。圖3-42020年廣東省科技成果登記類別情況數據來源：廣東省統計局由圖3-4可知廣東省2020年科技成果總共3302項,同比增加547項,其中,應用技術成果是占比最大的，基礎理論成果類占25.86%,軟科學成果占比4.51%。3.2.2高新技術產業的新突破廣東省政府出臺了相關政策措施，鼓勵和引導高新技術企業加強自身建設。圖3-52011-2020年廣東省高新技術企業個數和利潤總額數據來源：廣東省統計局如圖3-5所示，廣東省2011年到2020年高新技術企業個數與利潤發展趨勢相一致，2020年達到最高值，高新技術企業個數達到53484家，利潤總額達到95673.58億元。圖3-62011-2020年廣東省高新技術產業新產品產值（億元）數據來源：廣東省統計局如圖3-6所示，2011-2020年的廣東省高新技術產業新產品產值總體呈上升趨勢，2020年達到最高值，產品產值為8986.69億元3.2.3金融資源豐富圖3-7 2010-2021年廣東省生產總值數據來源：廣東省統計局由圖3-7所示，廣東省2010-202年的生產總值一直呈上升趨勢，從2010到2021年總共增長了77986.94億元，為金融創新和科技創新發展創造了良好條件。圖3-82010-2020年廣東省金融機構人民幣年末存貸款余額（億元）數據來源:中國經濟與社會發展統計數據庫如圖3-8，2010至2020，廣東省金融機構存貸款余額由2010年的7995797.97億元增加到2020年的2578751.63億元，增加了17787936.66億元。貸款余額由2010年的4,719,156萬元增加至2020年的1,898,02.41萬元，增加1,426,085萬元。廣東省的經濟增長速度比較快，金融業發展水平也在不斷地提高，但是仍然存在一些問題目二者的變化趨勢基本一致。3.2.4科技財政投入穩健增長圖3-92010-2020年廣東省科技財政支出（億元）數據來源:中國經濟與社會發展統計數據庫如圖3-9，2010年到2020年廣東省科技財政支出總體上看一直在增長，除了2020年稍下降，從214.44億元增加到1168.79億元，說明廣東省對科技創新和金融創新的支持力度大，3.2.5科技保險的推動作用科技保險是在保險公司的保障下,由投保人或受益人為了科技項目的實施而購買的,以獲取保險金的保險行為。科技保險能夠分散科技型企業的風險，提高科研人員的研發積極性。經過改革開放近40年的發展,廣東省中小企業和高新技術企業都有飛速的發展和進步,廣東省新三板掛牌一直居全國首位。廣東省的科技保險市場有良好的基礎,發展潛力較大，2013年以來，廣東省積極開展著科技保險工作，并對廣東省的幾個主要城市的制定了具體工作方案，并從多個方面對廣東科技保險業給予政策上的支持。3.3廣東省科技創新與金融創新耦合程度對接瓶頸本文以廣東省科技和金融融合發展的現狀、存在的問題為研究內容,探討如何更好地在創新時代下的科技創新與金融創新的融合發展及如何更好的發展廣東省的經濟。廣東省作為引領全國的經濟大省及創新發展大省,要當好領頭人,為我國經濟發展與進步帶好頭，所以現在就需要分析和解決廣東省科技創新與金融創新的耦合的瓶頸。3.3.1缺乏政府資助和風險投資高新技術企業的研發活動主要都依靠企業自籌資金，其次是銀行貸款，風險投資和政府資助一般很少參與科技活動。對于高新技術企業，銀行短期貸款和中長期貸款是高新技術企業第二資金來源。其中有41.03%的企業認為銀行短期貸款在各項資金來源中所占比重較大；53.85%的企業認為銀行中長期貸款在各項資金來源中占的比重較大。政府資助和風險投資的介入程度都非常低，只有15.38%的企業認為風險投資在各項資金來源中所占比重較大，5.13%的企業認為政府資助在各項資金來源中所占比重較大。所以可見政府資助和風險投資這兩部分的資金在企業研發過程中介入程度極低，在科技與金融投入過程中，金融資金對于企業研發活動的投入不足。3.3.2基礎研究不夠完善廣東省科技創新的基礎研究不夠完善.首要原因是投資不夠,廣東省委、省政府十分重視科技創新體系建設,但基礎研究的經費投入后,廣東面臨更加激烈的國際競爭。雖然近年來廣東省在科研經費方面投入越來越多，對科技創新和金融創新都越來越重視,但科研投入相對于廣東省總體投入來說較小。第二個原因是高水平的科研機構不多,科研成果也就較少。還有一個原因就是基礎研究人員的待遇問題，因為基礎研究成果在短期內不能體現出其經濟效益,所以基礎研究領域和實驗開發領域的研究人員待遇有很大差異,就使得基礎研究領域的科研人員短缺。3.3.3科技創新與金融創新發展速度不匹配廣東省在科技創新、金融創新等方面發展迅速,但發展速度與之不相適應。科技創新和金融創新兩者之間想達到同步和協同還是有很大難度的，所以就會產生科技創新的速度和金融創新的速度不一樣快，就會導致發展速度不匹配，也就不能夠很好的促進經濟的發展。3.3.4缺乏多層次金融體系支撐科技創新多層次金融體系是支撐科技創新的重要基礎，廣東省現在對于科技企業的融資體系還不夠完善，其資金來源渠道少，沒有更多的資金來支持科技創新的發展。還有就是廣東省的信用評估體系不夠完善，科技信用評價專業機構較少，且評估企業無形資產的成本較高。"互聯網+"背景下，科技型企業的風險識別更加困難，科技型企業的融資方式也更加復雜，企業的融資方式也更加多樣化。三是科技型企業擔保的體系還不完善,金融機構通常要通過抵押、質押和擔保的方式來降低融資風險,但是很少有為科技型企業的融資提供擔保的金融機構。四是科技型企業風險識別與風險共擔體系不健全，科技企業在創新發展時會遇到很多風險，其帶來的損失企業可能無法承擔，所有需要建立風險識別與共擔體系，做好預防風險發生的同時也要分擔其不可避免的風險產生后的結果。4廣東省科技創新與金融創新耦合模式的實證分析對廣東省科技創新和金融創新耦合模式進行實證分析，先要分析兩大系統各項指標對其各自的系統所存在的影響，然后結合數據，計算出廣東省科技金融創新的耦合度和耦合協調度，并得出結論。4.1廣東省科技創新與金融創新耦合指標設計思路及選取原則4.1.1指標設計思路首先所選取的數據要真實可靠有數據來源，其次數據必需要量化，然后結合廣東省科技創新與金融創新耦合發展的實際情況進行分析。4.1.2數據選取原則（1）科學性原則選取得指標要可以客觀反映兩者的聯系，要選擇最具代表性的指標，并將要分析的數據進行量化，使研究結果更加科學有依據。（2）可操作性原則選取的指標數據要獲取方便且要真實可靠，本文獲取數據是來源于中國經濟發展與社會統計庫和廣東統計局。比較性原則可對指標的兩兩或著橫縱向比較，易對指標做出分析。（4）代表性原則選取的指標是可以代表廣東省的科技創新與金融創新發展的指標數據。4.2廣東省科技創新與金融創新耦合的指標確立4.2.1廣東省科技創新指標選取根據廣東省的實際情況，廣東省的創新發展和能力主要體現在兩個方面：一是科技科技投入，二是科技產出。（1）科技創新投入科技創新投入是支持科技型企業創新發展、提升其創新能力的必要條件，科技創新投入可用R&D經費、R&D經費投入強度、財政科技支出、財政科技撥款比重來衡量。（2）科技創新產出科技創新產出主要就是指科技研發成果，科技研發成果主要用市場技術市場成交額、專利申請量、專利授權數來衡量，這三個指標值越高，科技創新的能力就越強。表4-1廣東省科技創新指標一級指標二級指標科技創新投入R&D經費（）財政科技支出（）R&D經費投入強度（）財政科技撥款比重（）R&D人員全時當量（）科技創新產出專利申請量（）專利授權量（）技術市場合同登記成交金額（）4.2.2廣東省金融創新指標選取廣東省的金融創新主要體現在金融產品和服務的創新上，這些分析包括金融創新的動力機制、創新的特征和創新的結構等方面，但其衡量指標較少，所以現在只能從銀行業、保險業、證券業這三大行業對廣東省的金融創新進行分析。（1）證券業創新指標證券業是從事證券發行與交易的行業。證券市場可以反映宏觀經濟走勢，對經濟有極大的促進作用，可以用證券交易總額、股票籌資額和股票市價總值反映證券業的發展情況。1）證券交易總額股票交易金額，是投資者在股票交易中買賣股票時所支取的金額。股票交易金額是衡量一個地區股票市場發展程度的重要指標之一，也是股票交易所對外宣傳的一個重要內容。2）股票市價總值股票市價總值就是上市公司股票的總股數乘股票市場價格，有效市場的理念在上市公司股票市場價值的計算方法上應運而生。整個股票市場的市價總值可體現公司的經濟實力，突出金融創新的能力。3）股票籌資額股票籌資額是上市公司發行股票募集來的資金總額。籌集資金是要通過資本市場運用籌資方式來籌集資金，所以股票籌資額也可以體現出金融創新的能力。（2）保險業創新指標保險業是利用通過合同匯集起來的資金，補償受益人經濟利益的行業，其總資產和保費收入是代表保險業發展好壞的指標，且保險業的發展與經濟發展水平存在密切聯系。1）保險公司保費收入保費收入是保險公司履行保險合同規定的義務向投保人收取的對價收入。現在保險業大力創新服務于產品，不斷滿足多元化保險服務需求，保險公司保費收入的多少體現了金融創新水平的高低。2）保險業總資產保險總資產是指一定時期末保險公司經營的資產總額，保險業想取得利潤與發展，就要對自身的產品與服務進行創新，突出自身產品優勢特點，吸引更多人投保，從而來促進金融創新發展。（3）銀行業創新指標促進銀行業快速發展，對于國家宏觀調控、金融體制改革、金融市場發展和社會穩定都有著重大影響，還為金融創新提供了主要的資金。1）金融機構貸款余額金融機構貸款余額指借款人在會計期末還未償還的貸款，其貸款金額越多在一定程度上可表示對金融創新發展有越大的支持力度。2）銀行業總資產銀行業總資產包括放款、投資、租賃、買賣外匯、票據貼現等，其中最主要的是貸款和投資，銀行業總資產一定程度上可以說明金融業的發展程度。3）金融機構存款余額金融機構的余額是指金融機構在某一特定時間持有的資金數額，存款是放貸的前提條件，存款越多，則就會有更多的資金投入金融創新的運用中。表4-2廣東省金融創新指標一級指標二級指標銀行業金融機構貸款余額（）銀行業總資產（）金融機構存款余額（）證券業證券交易總額（）股票市價總值（）股票籌資額（）保險業保險公司保費收入（）保險業總資產（） 4.3廣東省科技創新與金融創新耦合度的實證分析4.3.1數據采集與整理根據所選指標，在國家統計局、廣東省經濟和社會發展統計數據庫和廣東省統計局網站查閱《廣東統計年鑒》和《中國統計年鑒》獲得數據，然后對所選的2011-2020年廣東省的科技創新指標和金融創新指標數據分別進行了匯總。如表4-3和表4-4。表4-32011-2020年廣東省科技創新指標一覽表年份R&D經費（億元）財政科技支出（億元）R&D經費投入強度財政科技撥款比重全時當量(萬人/年）專利申請量（萬件）專利授權量（萬件）技術市場合同登記成交金額（億元）20111045.49257.851.963.3435.9319.6312.84286.6220121236.15301.342.174.1043.9922.9515.36369.7520131443.45396.742.313.0045.2126.4317.04535.6820141605.45487.672.354.4434.1327.8418.00543.1020151798.10569.552.415.5332.1935.5924.12663.5320162035.14742.972.485.5244.3750.5725.90789.7020172343.63823.892.565.4864.9362.7833.26949.5020182107.201034.712.716.5876.2779.3847.811387.0020192314.861168.792.886.7580.3280.7752.742272.7820202732.67955.732.935.4887.1796.7270.973465.92數據來源:中國經濟與社會發展統計數據庫表4-42011-2020年廣東省金融創新指標一覽表年份金融機構貸款余額(億元）銀行業總資產(億元）金融機構存款余額(億元）證券交易總額(億元）股票市價總值(億元）股票籌資額(億元）保險公司保費收入(億元）保險業總資產(億元）201158615.2711328791590.151785308659.17213.591219.234012.3201267077.081427430086105099.55716628014628010678.34244.551290.864425.4201375664.16158033119685.1523496012932.82257.301434.155786.2201484921.12175296127881.4721670019698.15342.922341.636514.5201595661.12195600160388.2227860036797.56616.402814.378768.42016110928.41221100179829.1918410034891.09676.723820.519978.62017126031.39227100194535.7516350042471.57508.724304.608789.12018145169.39235400208051.1526107776412.44775.064663.899433.942019167994.58260200232458.6423310043584.05804.805496.70102002020195680.62319740267638.2626480085732.541262.975652.8613100數據來源:中國經濟與社會發展統計數據庫如表4-3和表4-4分別是廣東省科技創新與金融創新選取的指標一覽表，可以看出，基本上各指標的數值都在上升，只有個別幾個指標呈波動上升，這也可以從側面說明廣東省的金融創新與科技創新都在加速發展。4.3.2廣東省科技創新與金融創新耦合度測算(1)計算指標權重熵值法是根據所觀測指數提供的信息大小來確定指數的權重，可以避免主觀因素造成的偏差，并且在一定程度上更加精確度，信息熵是熵值法確定指標權重時的一個重要參數，通過計算每個指標的信息熵，然后計算出指標權重。設為個系統中第個指標觀測值。①計算第個指標在第個被評價對象的特征比重：.②計算第項指標的熵值：，。③計算指標的差異性系數：。④計算指標的權重:，。為權重系數。計算的各指標權重如表4-5所示：表4-5廣東省科技創新與金融創新各指標權重科技創新指標權重金融創新指標權重R&D經費0.0374金融機構貸款余額0.0570R&D經費投入強度0.0067金融機構存款余額0.0429R&D人員全時當量0.0623股票市價總值0.1818財政科技撥款比重0.0292證券交易總額0.0141財政科技支出0.1023銀行業總資產0.0319專利授權量0.1505保險公司保費收入0.1029專利申請量0.1361股票籌資額0.1162技術市場合同登記成交金額0.2942保險業總資產0.0465（2）功效函數設變量為系統中的第項指標值，為指標值中的最大值，為最小值，功效系數表述為：（4-1）其中，表示變量對系統功效的貢獻大小。是滿意度。

數值范圍為0-1，數值為1時滿意程度越高。可通過集成法得到每個序參量在子系統的貢獻值，本文采用線性加權和法來計算，可以通過對各序參量進行建模，并對其進行分析與計算例表明，這種集成方法是一種有效的集成方法。本文采用線性加權和法來計算其貢獻值：（4-2）其中，是貢獻值，為權重值。采用公式（4-1）算出2011-2020年廣東省兩系統貢獻值和，如表4-6所示：表4-6廣東省科技創新子系統與金融創新子系統對總系統貢獻值年份2011年0.00130.02252012年0.04590.03782013年0.09850.20322014年0.12370.23932015年0.20250.51092016年0.29250.40092017年0.39990.34652018年0.57480.69022019年0.72480.63622020年0.97440.9746從表4-6可以發現，2011至2020年，廣東省的科技創新子系統貢獻值一直在升高，金融創新子系統貢獻值是輕微波動逐步上升。（3）耦合度為了建立耦合度模型，可以由容量耦合系統模型來推導出多個系統的耦合度模型，即：Cm=｛（u1·u2·…·um）/Ⅱ（ui+uj）｝1/m（4-3）C=｛（u1·u2）/[（u1+u2）·（u1+u2）]｝1/2（4-4）其中耦合度,時表示兩系統無關聯，時表示兩系統耦合度達到最優狀態。但僅依靠耦合度是不能反映出耦合度的整體功效，因此就需要構建兩系統的耦合協調度模型，具體如下：（4-5）其中,為兩系統的耦合協調度；為兩系統的耦合度；為兩系統的綜合調和指數。為確保,在實際應用中要使。,為待定系數。在現在的研究中假設兩系統對經濟發展同等重要，因此[15]。表4-72011-2020年廣東省科技創新與金融創新耦合協調度年份耦合度綜合調和指數耦合協調度2011年0.22630.01200.05192012年0.49760.04180.14442013年0.46890.15080.26592014年0.47390.18150.29332015年0.45080.35670.40112016年0.49380.34670.41382017年0.49870.37320.43142018年0.49790.63240.56122019年0.49890.68050.58272020年0.49980.97470.6981由上表可發現，2011-2020年廣東省科技創新和金融創新耦合度,在2012年有大幅度的升高，然后在2012年到2020年兩系統耦合度均呈上下波動的趨勢，其耦合協調度和綜合調和指數總體上是一直呈上升趨勢。現借鑒郭逸等人（2017）耦合協同評價標準來評價廣東省科技創新與金融創新耦合程度,如表4-8所示。表4-8廣東省科技創新與金融創新系統耦合協調的評價標準耦合協調度耦合發展程度耦合發展類型0≤D≤0.1極度失調u2/u1>1.1金融創新主導型0.9≤u2/u1≤1.1同步發展型u2/u1<0.9科技創新主導型0.1<D≤0.2嚴重失調u2/u1>1.1金融創新主導型0.9≤u2/u1≤1.1同步發展型u2/u1<0.9科技創新主導型0.2<D≤0.3中度失調u2/u1>1.1金融創新主導型0.9≤u2/u1≤1.1同步發展型u2/u1<0.9科技創新主導型0.3<D≤0.4 輕度失調u2/u1>1.1金融創新主導型0.9≤u2/u1≤1.1同步發展型u2/u1<0.9科技創新主導型0.4<D≤0.5頻臨失調u2/u1>1.1金融創新主導型0.9≤u2/u1≤1.1同步發展型u2/u1<0.9科技創新主導型0.5<D≤0.6勉強耦合協調u2/u1>1.1金融創新主導型0.9≤u2/u1≤1.1同步發展型u2/u1<0.9科技創新主導型0.6<D≤0.7初級耦合協調u2/u1>1.1金融創新主導型0.9≤u2/u1≤1.1同步發展型u2/u1<0.9科技創新主導型0.7<D≤0.8中級耦合協調u2/u1>1.1金融創新主導型0.9≤u2/u1≤1.1同步發展型u2/u1<0.9科技創新主導型0.8<D≤0.9良好耦合協調u2/u1>1.1金融創新主導型0.9≤u2/u1≤1.1同步發展型u2/u1<0.9科技創新主導型0.9<D≤1優質耦合協調u2/u1>1.1金融創新主導型0.9≤u2/u1≤1.1同步發展型u2/u1<0.9科技創新主導型然后現在根據上述判斷標準，對2011-2020年廣東省耦合發展程度進行分析，如表4-9所示。表4-92011-2020廣東省科技創新與金融創新耦合程度分析結果年份耦合協調度耦合發展度耦合發展類型20110.0519極度失調17.4919金融創新主導型20120.1444嚴重失調0.8229科技創新主導型20130.2659中度失調2.0615金融創新主導型20140.2933中度失調1.9338金融創新主導型20150.4011頻臨失調2.5228金融創新主導型20160.4138頻臨失調1.3706金融創新主導型20170.4314頻臨失調0.8662科技創新主導型20180.5612勉強耦合1.2008金融創新主導型20190.5827勉強耦合0.8778科技創新主導型20200.6980初級耦合1.0002同步發展型從表4-9可以看出，廣東省科技創新與金融創新的耦合發展有非常大的進步，耦合程度最初是極度失調狀態，經過十年時間發展為了同步發展型初級耦合階段。4.3.3廣東省科技創新與金融創新耦合度結果分析（1）廣東省科技創新子系統對總系統貢獻值與金融創新子系統對總系統貢獻值分析圖4-12011-2020廣東省科技創新與金融創新對總系統貢獻值由圖4-1看出2011至2020年，廣東省科技創新子系統對總系統的貢獻值一直在升高，2011至2020，廣東省對總系統的貢獻率波動較大，由0.2254提高到0.9646，增長0.7429；2011年至2020年，金融創新子系統對總系統的貢獻總體呈波動上升狀態。總體上看，科技創新系統與金融創新系統對總系統貢獻值比值均低于0.4，因此還是有非常大的提升空間。（2）耦合度分析圖4-22011-2020年廣東省科技創新與金融創新的耦合度如圖4-2所示，廣東省創新兩子系統的耦合度在2011-2012年期間飛速上升，一年時間就增加了0.2174。2012年到2016是有輕微波動的發展階段，2017-2020年是較為穩定的發展階段。雖然廣東省兩創新系統現階段的耦合度在穩步上升，但耦合度達到1耦合程度最好，所以說明廣東省科技創新與金融創新的耦合發展還是需要努力完善與發展。（3）耦合協調度分析圖4-32011-2020年廣東省科技創新與金融創新系統耦合協調度如圖4-3所示，2011-2020年廣東省科技創新與金融創新系統耦合協調度穩步增加，表明廣東省創新兩系統的耦合發展水平有所提高，耦合程度也從極度失調變到了初級耦合發展階段，說明廣東省科技創新與金融創新兩系統耦合程度發展的很好。（4）耦合發展類型圖4-4廣東省金融創新子系統和科技創新子系統對總系統貢獻值的比值由圖4-4所示，根據金融創新子系統對總系統系統的貢獻比值，廣東省2011年至2020年的科技創新與金融創新耦合發展類型經歷了三大類型。金融創新主導型2011年、2013-2016年還有2018年均為金融創新主導型，這6年，廣東省金融創新子系統對整個金融創新體系的貢獻率高于同期水平，說明這幾年廣東省對金融創新的重視多于對科技創新的重視。科技創新主導型2012年、2017年和2019年的耦合發展類型是科技創新主導型，廣東省金融創新子系統對總系統的貢獻率低于相應年度科技創新子系統的貢獻率，且他們的比值都小于0.9，表明科技創新對經濟發展的貢獻更多。科技創新與金融創新同步發展型從2020年科技創新與金融創新的初級耦合情況來看，廣東省金融創新子系統對全省金融創新體系的貢獻率與上年基本相當，這說明廣東省科技創新與金融創新已經初步達到了共同發展。4.3.4實證總結從對廣東省2011年到2020年的科技創新與金融創新的耦合模式的實證分析中可以發現，其二者的耦合度在2012年有大幅度的升高，然后在2012年到2020年兩系統耦合度均呈上下波動的趨勢，其耦合協調度和綜合調和指數總體上是一直呈上升趨勢，說明其耦合發展水平在不斷提高，且耦合發展程度已經達到了初級耦合，耦合發展類型也逐步發展到成為了同步發展型，但是我們的最終目標要達到優質耦合發展階段，所以還是需要繼續完