2022年基金從業資格考試基金法律法規、職業道德與業務規范真題匯編3(總分：0.97，做題時間：150分鐘)一、單項選擇題(總題數：98，分數：0.97)1.某基金管理公司的基金經理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。根據以上材料，回答問題。（分數：0.00）(1).基金經理李某聽說該信息后，隨機進行了投資交易，下列關于李某的行為的說法中，正確的是()。

A.李某是聽說陳某信息后進行投資交易的，李某的行為仍是屬于內幕交易

B.李某聽說陳某信息后和團隊一起進行投資交易，李某還是比較專業審慎的

C.李某只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規行為

D.李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內幕交易

√解析：李某未經認真研究而僅依據道聽途說的信息進行投資，不構成內幕交易。(2).某基金管理公司對基金經理李某的行為提出了認定意見并進行了相關處理，關于李某的認定意見正確的是()。

A.公司認為李某屬于內幕交易，同時也違反了誠實守信的基金職業道德規范

B.公司認為李某屬于內幕交易，同時也違反了忠誠盡責的基金職業道德規范

C.公司認為李某不屬于內幕交易，屬于合理合規行為

D.公司認為李某不屬于內幕交易，但是違反了專業審慎的基金職業道德規范

√解析：李某未經認真研究而僅依據道聽途說的信息進行投資，雖然不構成內幕交易，但違反了“專業審慎”的基金職業道德要求。(3).內幕信息的構成要素包括()。Ⅰ．信息來源可靠Ⅱ．“重要”的信息Ⅲ．“非公開”的信息Ⅳ．投資獲得盈利

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：內幕信息的構成要素有三方面：(1)來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。(2)“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。(3)“非公開”的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。2.基金宣傳推介材料在業績登載期間基金合同中()發生改變的，應當予以特別說明。Ⅰ．投資目標Ⅱ．投資范圍Ⅲ．投資策略Ⅳ．營銷策略

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、lⅡ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅳ解析：業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特剮說明。3.下列()不是認購ETF份額的投資者采用的方式。

（分數：0.01）

A.份額認購

√

B.場內現金認購

C.場外現金認購

D.證券認購解析：投資者一般可選擇場內現金認購、場外現金認購以及證券認購等方式認購ETF份額。4.下列選項中。()表明投資者對公募基金合同的承認和接受。

（分數：0.01）

A.投資者交納基金份額認購款項

√

B.投資者簽署基金合同

C.投資者向管理人提交認購基金的申請單

D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認購基金的申請單解析：投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。5.()是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。

（分數：0.01）

A.契約型基金

B.公司型基金

√

C.開放式基金

D.封閉式基金解析：公司型基金是具有獨立法人地位的股份投資公司，是依據公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。6.()是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。

（分數：0.01）

A.協調性原則

√

B.客觀性原則

C.規范性原則

D.專業性原則解析：協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。7.ETF二級市場交易價格與()總是比較接近。

（分數：0.01）

A.基金份額凈值

√

B.基金份額總值

C.市場價格

D.交易價格解析：ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近。8.跨境ETF基金T日份額凈值在指定報刊和管理人網站披露的最晚時限是()日。

（分數：0.01）

A.T+1

B.T+3

C.T

D.T+2

√解析：交易日的基金份額凈值除了按規定于次日(跨境ETF可以為次2個工作日)在指定報刊和管理人網站披露外，也將通過證券交易所的行情發布系統于次1個交易日(跨境ETF可以為次2個工作日)揭示。9.根據中國證監會頒布的關于基金管理公司治理法律法規，下列屬于基金公司治理結構要求的是()。Ⅰ．組織機構健全Ⅱ．職責劃分清晰Ⅲ．制衡監督有效Ⅳ．激勵約束合理

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》對基金管理公司治理的目標、原則、結構有明確的規定，設計了獨特的獨立董事制度、督察長制度、要求基金管理公司建立組織機構健全、職責劃分清晰、制衡監督有效、激勵約束合理的治理結構，保持公司規范運作。10.下列不屬于證券投資基金的特點的是()。

（分數：0.01）

A.集中資金

B.專業理財

C.分開投資

√

D.分散風險解析：證券投資基金是一種集中資金、專業理財、組合投資和分散風險的投資方式。11.投資者贖回基金份額成功后，登記機關一般在()日為投資者辦理扣除權益的登記手續。

（分數：0.01）

A.T

B.T+1

√

C.T+2

D.T+3解析：投資者贖回基金份額成功后，登記機關一般在T+1日為投資者辦理扣除權益的登記手續。12.運用基金財產買賣基金管理人發行的證券或承銷期內的證券，應當遵循()原則，防范利益沖突。

（分數：0.01）

A.貨銀對付

B.共同對手方

C.基金管理人利益優先

D.基金份額持有人利益優先

√解析：運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交易的，應當遵循基金份額持有人利益優先的原則，防范利益沖突，符合中國證監會的規定，并履行信息披露義務。13.采用封閉式運作方式的基金具有()的特征。

（分數：0.01）

A.在合同期限內，基金管理人和基金托管人協商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回

B.在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回

C.基金份額總額在基金合同期限內固定不變

√

D.基金資產總值在合同期限內固定不變解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。14.通常將市值小于()億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過()億元的人民幣的公司作為大盤股。

（分數：0.01）

A.3；10

B.3；20

C.5；10

D.5；20

√解析：通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元的人民幣的公司作為大盤股。15.基金管理人的合規管理部門實施的合規風險評估和測試，包括()。Ⅰ．通過現場審核對各項政策和程序的合規性進行測試Ⅱ．詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應調查Ⅲ．合規性測試結果通過合規風險報告路線向上報告Ⅳ．所有合規性測試結果最終需要報告中國證監會派出機構

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：實施充分且有代表性的合規風險評估和測試，包括通過現場審核對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查，合規性測試結果應按照基金管理人的內部風險管理程序，通過合規風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規則和準則的要求。16.()是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。

（分數：0.01）

A.基金合同

B.基金業務規則

C.基金宣傳材料

√

D.基金財務報表解析：基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。17.下列各項中屬于基金管理人內部控制基本要素的是()。

（分數：0.01）

A.控制成本

B.控制利潤

C.控制目標

D.控制環境

√解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部控制五個方面。18.道德是建立在調整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規范。這說明道德具有()。

（分數：0.01）

A.繼承性

B.規范性

C.約束性

√

D.差異性解析：道德具有約束性。道德是建立在調整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規范。因此，道德對全體社會成員具有約束的作用。19.下列情形中，不可以擔任基金管理人的董事、監事、高級管理人員或者其他從業人員的情形，不包括()。

（分數：0.01）

A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪。被判處刑罰的

B.個人所負債務數額較大，到期未清償的

C.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業人員和國家工作人員

D.對于違法被吊銷營業執照的公司、企業自破產清算之日起未逾3年的

√解析：D項應改為對所任職的公司、企業因經營不善破產清算或者因違法被吊銷營業執照負有個人責任的董事、監事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業破產清算終結或者被吊銷營業執照之日起未逾5年的。20.下列關于基金銷售宣傳的說法，正確的是()。

（分數：0.01）

A.基金代銷機構以低于成本的銷售費率銷售基金

B.基金銷售宣傳引用的數據和統計資料應當真實、準確，但無須注明出處

C.基金銷售宣傳資料應當事前報中國證監會備案

D.基金銷售宣傳引用過往業績的，應同時聲明過往業績并不預示基金的未來表現

√解析：AB項為基金銷售禁止行為；C項，宣傳資料應當在分發或公布之日起5個工作日內向證監局遞送。21.對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中了解到基金投資人的情況不包括()。

（分數：0.01）

A.投資目的

B.財務狀況

C.短期風險承受水平

D.中期風險承受水平

√解析：對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中了解到基金投資人的情況包括：投資目的、投資期限、投資經驗、財務狀況、短期風險承受水平和長期風險承受水平。22.基金管理人的()是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發展規劃，在充分考慮內外環境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統。

（分數：0.01）

A.內部監管

B.內部監督

C.內部控制

√

D.內部督查解析：基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發展規劃，在充分考慮內外環境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統。23.公募基金行業規范的內容不包括()。

（分數：0.01）

A.信息披露

B.投資者的投資能力

√

C.利潤分配

D.投資限制解析：公募基金是向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監管部門的嚴格監管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業規范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求。24.下列行為中，不符合基金從業人員職業道德中誠實守信要求的是()。Ⅰ．在銷售基金產品時，為了讓客戶更深入地了解產品，對產品的未來收益進行預測Ⅱ．某只基金產品近期投資業績良好，從業人員截取了這段時間的收益表現數據向客戶宣傳推介Ⅲ．基金銷售人員分發的基金宣傳推介材料應全面、準確，可根據不同類型的客戶自行制作或修改Ⅳ．為了更好地服務客戶，將公募基金的持倉明細信息告知客戶

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：基金從業人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。基金從業人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統一制作的材料。25.在進行投資決策業務控制時，應建立()，在設定的風險權限額度內進行投資決策。

（分數：0.01）

A.投資決策授權制度

B.業務交流制度

C.投資風險評估與管理制度

√

D.實質性審查制度解析：投資決策業務控制時的主要內容之一：建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策。26.中國證監會一般工作人員離職后()年內，不得到與原來工作業務直接相關的機構任職。

（分數：0.01）

A.1

B.2

√

C.3

D.5解析：中國證監會一般工作人員離職后2年內，不得到與原來工作業務直接相關的機構任職。27.不收取基金銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產。

（分數：0.01）

A.5％

B.10％

C.25％

√

D.30％解析：不收取基金銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25％計入基金財產。28.QDII基金定期報告中的特殊披露要求有()。Ⅰ．境外投資顧問和境外資產托管人信息Ⅱ．境外證券投資信息Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關的信息Ⅳ．投資顧問主要負責人變動信息

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅲ、Ⅳ解析：QDII基金定期報告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問和境外資產托管人信息；(2)境外證券投資信息；(3)外幣交易及外幣折算相關的信息。29.基金信息披露的禁止行為不包括()。

（分數：0.01）

A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.對證券投資業績進行評估

√

C.違規承諾收益

D.違規承擔損失解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業績進行預測；違規承諾收益或者承擔損失；詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機構；登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；中國證監會禁止的其他行為。30.保守機密的要求不包括()。

（分數：0.01）

A.應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密

B.不得泄露在執業活動中所獲知的信息

C.嚴格遵守交易機構的制度和工作流程

√

D.不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息解析：保守機密的要求包括：(1)應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息；(2)不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密，更不得以為自己或他人謀取不正當的利益；(3)不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息。31.基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規范()。Ⅰ．提供業績信息的原始出處Ⅱ．不片面夸大過往業績Ⅲ．不預測所推介基金的未來業績Ⅳ．根據推介基金的過往業績合理預測其未來表現

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。32.從事私募基金業務的原則有()。Ⅰ．自愿原則Ⅱ．誠實信用原則Ⅲ．收益確定原則Ⅳ．公平原則

（分數：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產，從事證券投資基金活動時，應當遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。33.對于基金活動中存在的違法違規行為，中國證監會可以采取的行政處罰措施不包括()。

（分數：0.01）

A.沒收違法所得

B.罰款

C.強制整頓

√

D.撤銷相關業務許可解析：對于基金活動中存在的違法違規行為，中國證監會可以采取的行政處罰措施包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業資格、暫停或者撤銷相關業務許可、責令停業等。34.貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露()。Ⅰ．截至前一日的基金資產凈值Ⅱ．前一日的每萬份基金收益Ⅲ．基金合同生效日至前一日期間的每萬份基金收益Ⅳ．前一日的7日年化收益率

（分數：0.01）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ解析：封閉期的收益公告是指貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購或者贖回當日，在中國證監會指定的報刊和基金管理人網站上披露截至前一日的基金資產凈值，基金合同生效日至前一日期間的每萬份基金凈收益，前一日的7日年化收益率。35.QDII基金可以進行的行為有()。

（分數：0.01）

A.購買不動產

B.購買實物商品

C.從事證券承銷業務

D.投資政府債券

√解析：ABC項屬于QDII基金禁止的行為。36.不可以召集基金份額持有人大會的是()。

（分數：0.01）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份額10％以上的基金份額持有人

D.基金監管部門

√解析：基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集；該日常機構未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案。37.關于契約型基金和公司型基金，下列表述錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.契約型基金是依據基金合同設立的一類基金

B.公司型基金在法律上不具有獨立法人地位

√

C.契約型基金的合同是規定基金當事人之間權利義務的基本法律文件

D.公司型基金是依據基金公司章程設立的解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位。38.在每年結束后()日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。

（分數：0.01）

A.2

B.15

C.60

D.90

√解析：在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。39.投資人認購基金的申請被銷售機構受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構確實接受了認購申請，一般可于()日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

（分數：0.01）

A.T+1

B.T+2

√

C.T+3

D.T+7解析：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。40.基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括()。Ⅰ．對基金管理人進行審慎調查的方式和方法Ⅱ．對基金產品的風險等級進行設置Ⅲ．對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法Ⅳ．對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內容：(1)對基金管理人進行審慎調查的方式和方法。(2)對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法。(3)對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法。(4)對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。41.當開放式基金出現巨額贖回時，下列最有可能導致部分延期贖回的是()。

（分數：0.01）

A.基金資產組合中，現金類資產配置較少

B.基金資產組合中，可快速變現資產較少，不足以兌付全額贖回申請

C.托管人認為兌付全部贖回申請可能使基金份額凈值發生較大波動

√

D.基金資產組合中，重倉股持續停牌中解析：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。42.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后()日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

（分數：0.01）

A.7

B.10

C.15

D.30

√解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：(1)以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。43.下列不屬于基金托管業務的重大事件的是()。

（分數：0.01）

A.基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業務人員在1年內變動超過20％

√

B.托管人的法定名稱或住所發生變更

C.發生涉及托管業務的訴訟

D.托管人的負責人受到嚴重行政處罰解析：托管業務的重大事件有：基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業務人員在1年內變動超過30％；托管人召集基金份額持有人大會；托管人的法定名稱或者住所發生變更；發生涉及托管業務的訴訟；托管人受到監管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰等。44.下列不屬于基金管理人和托管人權利義務和職責的是()。

（分數：0.01）

A.支付申購贖回費

√

B.安全保管基金財產

C.投資運作管理

D.基金份額凈值計算解析：基金托管協議是基金管理人和基金托管人簽訂的協議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等事宜中的權利、義務及職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益。45.基金客戶個性化服務的基礎是()。

（分數：0.01）

A.深度挖掘客戶需求

√

B.客戶動態分析

C.為客戶做好參謀工作

D.揭示市場風險解析：基金客戶個性化服務包括：(1)做好客戶的動態分析；(2)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求；(3)做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。46.基金銷售協議的內容包括()。Ⅰ．銷售費用分配比例和方式Ⅱ．基金投資收益分配比例和方式Ⅲ．客戶資料保存方式及對基金持有人的持續服務責任Ⅳ．反洗錢義務履行及責任劃分

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ解析：基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利及義務，并至少包括以下內容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續服務責任，反洗錢義務履行及責任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。47.關于QDII基金信息披露的要求，下列表述錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.當涉及幣種之間轉換的，應披露匯率數據來源，并保持一致性

B.基金管理人管理QDII基金時，應當在招募說明書中披露境外市場可能產生的風險信息

C.基金在披露相關信息時，可以采用英文和中文，并以英文為準

√

D.基金管理人在管理QDII基金時，如委托境外托管人，應當在招募說明書中披露境外托管人的有關信息解析：QDII基金在披露相關信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外幣幣種計算并披露凈值信息。48.各證監局對經營所在地在本轄區內的基金管理公司的日常監管內容，不包括()。

（分數：0.01）

A.基金托管人員的日常監管

√

B.開放式基金信息披露的日常監管

C.公司治理和內部控制的日常監管

D.基金代銷機構的日常監管解析：各證監局負責對經營所在地在本轄區內的基金管理公司進行日常監管，主要包括公司治理和內部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監管、對轄區內異地基金管理公司的分支機構及基金代銷機構進行日常監管。49.基金銷售人員從事基金銷售活動，下列屬于禁止性情形的是()。Ⅰ．在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益Ⅱ．默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務Ⅲ．拒絕利用基金資產進行利益輸送Ⅳ．與投資者以口頭形式約定利益分成

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。(2)違規向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。(6)違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。(7)違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。(8)承諾利用基金資產進行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業聲譽的行為。50.基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的()個工作日內，為私募基金管理人辦登記手續。

（分數：0.01）

A.7

B.10

C.15

D.20

√解析：基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦登記手續。51.()是基金監管活動的出發點和價值歸宿。

（分數：0.01）

A.基金監管目標

√

B.基金監管體系

C.基金監管的原則

D.基金監管的內容解析：基金監管目標是基金監管活動的出發點和價值歸宿。52.關于LOF與ETF的特征，下列描述錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

B.LOF和ETF通常為主動管理型基金

√

C.LO與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點

D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現金對價解析：ETF與LOF的基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數為目標；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數型基金，也可以是主動管理型基金。53.LOF的申購、贖回采用()原則。

（分數：0.01）

A.份額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.金額申購、份額贖回

√

D.份額申購、金額贖回解析：LOF采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。54.關于股票和股票基金，下列說法錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.股票可以根據一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據一定的標準對股票基金進行分類

B.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩定

C.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申購和贖回數量的影響

D.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每一個交易日非上市股票基金的價格也不斷變動

√解析：股票價格在每一交易日內始終處于變動之中；股票基金份額凈值的計算每天只進行1次。因此每一交易日股票基金只有1個價格。55.下列關于證券投資基金在全球的發展特征的說法，不正確的是()。

（分數：0.01）

A.美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產品

√

C.基金資產的資金來源發生了重大變化

D.基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出解析：目前，證券投資基金在全球發展的主要特征有：(1)美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛；(2)開放式基金成為證券投資基金的主流產品；(3)基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出；(4)基金資產的資金來源發生了重大變化，機構投資者不斷成為基金的重要資金來源。56.投資者可通過ETF進行套利交易，這主要是由于ETF具有()的特點。

（分數：0.01）

A.是被動操作指數基金

B.只能通過交易所進行交易

C.獨特的實物申購、贖回機制

D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

√解析：ETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排。因此投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進行套利交易。57.對基金管理公司持有5％以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于()人民幣，并在境外資產管理行業從業5年以上。

（分數：0.01）

A.1000萬元

√

B.3000萬元

C.5000萬元

D.1億元解析：對基金管理公司持有5％以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，并在境外資產管理行業從業5年以上。58.偏股型基金中股票的配置比例通常為()。

（分數：0.01）

A.50％～70％

√

B.20％～50％

C.40％～50％

D.40％～70％解析：偏股型基金中股票的配置比例通常為50％～70％。59.職業道德的作用不包括()。

（分數：0.01）

A.調整職業關系

B.提升職業素質

C.促進行業發展

D.加強專業知識

√解析：職業道德的作用有：調整職業關系、提升職業素質和促進行業發展。60.基金投資顧問機構及其從業人員的法定義務不包括()。

（分數：0.01）

A.向投資人充分揭示投資風險

√

B.對其服務能力和經營業績進行如實陳述

C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益

D.不得損害服務對象的合法權益解析：A項屬于基金銷售機構的法定義務。61.客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存()年。

（分數：0.01）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存5年。62.基本管理制度的內容不包括()。

（分數：0.01）

A.收益核算

√

B.投資管理

C.信息披露

D.公司財務解析：基本管理制度的內容包括：風險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監察稽核、信息技術管理、公司財務、資料檔案管理、業績評估考核和緊急應變等。63.基金管理人對基金代銷機構進行審慎調查的內容應包括代銷機構的()情況。Ⅰ．內部控制Ⅱ．信息管理平臺建設Ⅲ．賬戶管理制度Ⅳ．銷售人員能力和持續營銷能力

（分數：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。64.關于基金管理公司風險管理的目標，下列表述錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格

B.有效維護公司股東及基金投資者利益

C.在風險最大化的前提下，確保基金投資人利益最大化

√

D.將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍解析：基金公司風險管理的目標可以概括為下列幾個方面：(1)嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格。維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化。(2)不斷提高公司的經營管理和專業水平，提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益。(3)建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業務的順利運行，確保基金資產和公司財產的安全完整，確保公司取得長期穩定的發展。(4)維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監管部門的工作。65.基金監管的目標通常不包括()。

（分數：0.01）

A.保護投資人及相關當事人的合法權益

B.規范證券投資基金活動

C.對基金監管機構出現的違法行為的監督糾正

√

D.促進證券投資基金和資本市場的健康發展解析：基金監管的目標通常有：(1)保護投資人及相關當事人的合法權益；(2)規范證券投資基金活動；(3)促進證券投資基金和資本市場的健康發展。66.中小投資者由于資金量小，一般無法購買數量眾多的股票分散投資風險。基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補某些股票價格下跌的風險。這屬于證券投資基金的()特點。

（分數：0.01）

A.組合投資、分散風險

√

B.利益共享、風險共擔

C.集合理財、專業管理

D.獨立托管、保障安全解析：中小投資者由于資金量小，一般無法購買數量眾多的股票分散投資風險。基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補某些股票價格下跌的風險。這是對“組合投資、分散風險”特點的描述。67.ETF的申購、贖回是通過()進行。

（分數：0.01）

A.交易所

√

B.代銷網點

C.場內市場

D.場外市場解析：ETF的申購、贖回是通過交易所進行。68.基金行政監管應當具有全面性，下列不屬于行政監管范圍的是()。

（分數：0.01）

A.各種基金機構的設立、變更和終止

B.為基金機構提供法律服務的律師事務所

C.基金機構從業人員的資格和行為

D.基金機構證券投資決策的正確性

√解析：廣義的基金監管是指有法定監管權的行政機構、基金行業自律組織、基金機構內部監督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監督或管理。狹義的基金監管，一般專指行政監管。基金行政監管內容具有全面性。不僅涉及各種基金機構的設立、變更和終止，基金機構從業人員的資格和行為，基金機構的活動規則，而且還涉及基金市場其他諸多方面的監管。69.下列涉及基金托管人信息披露義務的事項是()。Ⅰ．基金資產保管Ⅱ．代理清算交割Ⅲ．會計核算Ⅳ．投資運作監督

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金托管人的信息披露業務主要是辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項，具體涉及基金資產保管、代理清算交割、會計核算、凈值復核、投資運作監督等環節。70.()以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。

（分數：0.01）

A.國外股票基金

B.國際股票基金

√

C.國內股票基金

D.全球股票基金解析：國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，而全球股票基金是以包括國內股票市場在內的全球股票市場為投資對象。國內股票市場是以本國股票市場為投資場所。71.()一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此又常被稱為指數型基金。

（分數：0.01）

A.主動型基金

B.被動型基金

√

C.增長型基金

D.公司型基金解析：被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象。因此又常被稱為指數型基金。72.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值超過0．5％時。基金管理人將在事件發生之日起()日內就此事項進行臨時報告。

（分數：0.01）

A.1

B.2

√

C.3

D.5解析：當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值超過0．5％時，基金管理人將在事件發生之日起2日內就此事項進行臨時報告。73.基金管理人的股東、實際控制人有不合規定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監會不可以采取的措施是()。

（分數：0.01）

A.責令其限期改正

B.可視情節責令其轉讓所持有或控制的基金管理人的股權

C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權

√

D.限制有關股東行使股東權利解析：基金管理人的股東、實際控制人有不合規定行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監會應當責令其限期改正，并可視情節責令其轉讓所持有或者控制的基金管理人的股權。上述股東、實際控制人按照要求改正違法行為、轉讓所持有或者控制的基金管理人的股權前，中國證監會可以限制有關股東行使股東權利。74.證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是()。

（分數：0.01）

A.分散投資

√

B.分散風險

C.保證收益

D.增大投資解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。75.《中華人民共和國證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務()。

（分數：0.01）

A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理

√

B.只能委托中國證監會認定的第三方獨立機構辦理

C.只能由基金管理人辦理

D.只能由銷售機構辦理解析：《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。76.關于基金行業的主要參與者，下列表述錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.基金市場上各類中介服務機構受管理人委托，通過自己的專業服務參與基金市場

B.基金托管人對基金投資運作進行監督

C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機構是基金的當事人

√

D.監管機構對基金市場上的各種參與主體實施監管解析：我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人。77.關于特定道德規范與基本道德規范之間存在的差異性，下列表述錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.社會關系不同決定了道德的差異性

B.主要反映了社會價值觀存在根本性不同

√

C.不同的社會具有不同的道德

D.社會經濟基礎不同決定了道德的差異性解析：不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念和道德標準，以及與其相適應的道德規范體系。當然，這并不排除不同社會的道德之間存在某些共性的可能。78.與普通的開放式基金不同，ETF份額()。

（分數：0.01）

A.只能以現金認購

B.只能以證券認購

C.既可以用現金認購，也可以用證券認購

√

D.既不能用現金認購，也不能用證券認購解析：與普通的開放式基金不同，根據投資者認購ETF份額所支付的對價種類，ETF份額的認購又可分為現金認購和證券認購。現金認購是指用現金換購ETF份額的行為，證券認購是指用指定證券換購ETF份額的行為。79.投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發行()。

（分數：0.01）

A.資金撥付確認函

B.股票

C.受益憑證

√

D.債務憑證解析：投資基金主要通過向投資者發行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業的基金管理機構投資于各種資產，實現保值增值。80.規范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息()應遵循的要求。

（分數：0.01）

A.披露內容

B.披露形式

√

C.披露時間

D.披露地點解析：對信息披露的原則，在披露形式上應遵循規范性原則、易解性原則和易得性原則。81.基金合同特別約定的事項不包括()。

（分數：0.01）

A.基金發售、交易、申購、贖回的相關安排

√

B.基金當事人的權利義務

C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則

D.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式解析：基金合同特別約定的事項包括：基金當事人的權利義務；基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則；基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式。82.()風險是指因未能遵循法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

（分數：0.01）

A.系統

B.非系統

C.財務

D.合規

√解析：合規風險是指因未能遵循法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。83.公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提()。

（分數：0.01）

A.凈資本

B.基金手續費

C.交易傭金

D.風險準備金

√解析：公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提風險準備金。84.基金市場營銷的特殊性不包括()。

（分數：0.01）

A.專業性

B.規范性

C.服務性

D.安全性

√解析：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性，具體包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。85.基金的信息技術系統服務不包括()。

（分數：0.01）

A.提供基金業務應用軟件開發

B.進行信息系統運營維護

C.提供基金交易電子商務平臺

D.進行基金的宣傳推介

√解析：基金的宣傳推介屬于基金銷售機構的內容。86.私募基金管理人在備案私募基金時，應如實填報的信息包括()。Ⅰ．基金名稱Ⅱ．資本規模Ⅲ．投資者Ⅳ．基金合同

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：私募基金管理人應當在私募基金募集完畢后20個工作日內，通過私募基金登記備案系統進行備案，并根據私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實填報基金名稱、資本規模、投資者、基金合同(基金公司章程或者合伙協議，統稱基金合同)等基本信息。87.根據基金職業道德中守法合規的要求，當不同效力級別的法規對同一行為均有規定且規定不一致時，下列表述正確的是()。

（分數：0.01）

A.應選擇遵守高效力級別的規范

√

B.應選擇遵守最容易執行的規范

C.應選擇遵守發布時間最新的規范

D.應選擇遵守中國證監會發布的相關規范解析：基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規范，當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規范。88.基金監管活動的自律規則不包括()。

（分數：0.01）

A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》

B.《基金經理注冊登記規則》

C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

√

D.《基金從業人員證券投資管理指引(試行)》解析：《證券投資基金管理公司管理辦法》屬于基金監管部門規章和規范性文件。89.()是促進證券投資基金和資本市場健康發展的前提條件。

（分數：0.01）

A.增大投資收益

B.降低投資風險

C.規范證券投資基金活動

√

D.保護投資人利益解析：規范證券投資基金活動是基金監管的直接目標，也是促進證券投資基金和資本市場健康發展的前提條件。90.下列不屬于風險應對措施的是()。

（分數：0.01）

A.風險評估

√

B.風險接受

C.風險回避

D.風險共擔解析：基金管理人要對每一個