2024年9月證券從業《金融市場基礎知識》真題卷1.【單選題】能夠促進儲蓄-投資轉化的市場是A.金融市場B.勞動力市場C.技術市場D.房地產市場正確答案：A收藏（江南博哥）本題參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】金融市場的重要性具體體現在以下幾個方面：(一)促進儲蓄-投資轉化。(二)優化資源配置。(三)反映經濟狀態。(四)宏觀調控。【考查考點】第一章第一節金融市場概述2.【單選題】主板市場對發行人的營業期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求標準較高，上市企業多為()A.成長型B.創業型C.大型成熟企業D.創新型正確答案：C參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】主板市場對發行人的營業期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求標準較高，上市企業多為【大型成熟企業】，具有較大的資本規模以及穩定的盈利能力。【考查考點】第二章第二節中國的多層次資本市場3.【單選題】《期貨和衍生品法》在立法上主要關注的品種為()。A.遠期B.期貨C.互換D.期權正確答案：B參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】《期貨和衍生品法》的立法特點之一：以期貨為主，兼顧其他衍生品。衍生品家族主要有四大成員，分別是期貨、期權、遠期和互換。【考查考點】第七章第一節金融衍生工具概述4.【單選題】以下為無風險債券是()。A.地方債B.國券C.零息債券D.附息債券正確答案：B參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】【國債】經常被視為無違約風險債券，簡稱為"無風險債券"。【考查考點】第五章債券>第—節債券概述>>債券概述5.【單選題】在全球金融體系中不屬于存款吸收機構的是A.商業銀行B.抵押貸款銀行C.證券交易所D.儲蓄銀行正確答案：C參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】存款吸收機構，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉向借款人的單位。存款吸收機構包括：商業銀行和其他存款吸收機構。商業銀行通常吸收存款，在支付系統中處于核心地位。其他存款吸收機構包括儲蓄銀行、開發銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協會、吸收存款的小額貸款機構。【考查考點】第一章第二節全球金融市場6.【單選題】證券競價交易必須遵循的原則是()。A.客戶優先原則和時間優先原則B.時間優先原則和數量優先原則C.價格優先原則和時間優先原則D.價格優先原則和數量優先原則正確答案：C參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】證券交易所內的證券競價交易按【"價格優先、時間優先"】的原則撮合成交。【考查考點】第四章股票>>第三節股票交易>>證券交易的競價原則和競價方式7.【單選題】區域性股權市場是為其所在()級行政區域內中小微企業證券非公開發行、轉讓及相關活動提供設施與服務的場所。A.跨省B.縣C.省D.市正確答案：C參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】區域性股權市場是為其所在省級行政區域內中小微企業證券非公開發行、轉讓及相關活動提供設施與服務的場所。【考查考點】第二章第二節中國的多層次資本市場8.【單選題】證券金融公司和會計師事務所、律師事務所等都屬于證券()機構。A.服務B.投資C.代理D.金融正確答案：A參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括會計師事務所、律師事務所、以及從事資產評估、資信評級、財務顧問、信息技術系統服務的證券服務機構。故本題選A選項。【考查考點】第三章第三節證券中介機構9.【單選題】在基金市場上存在許多不同的參與主體,依據所承擔的責任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體進行分類，下列既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構的參與主體是()。A.基金份額登記機構B.基金投資顧問機構C.基金業協會D.基金托管人正確答案：D參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】在基金市場上存在許多不同的參與主體，依據所承擔的責任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為【基金當事人】、【基金服務機構】、【基金的監管機構】和【自律組織】三大類。其中，注：基金當事人是指基金管理人、托管人、投資者。【考查考點】第六章證券投資基金>>第二節證券投資基金的運作與業務流程>>基金市場參與主體10.【單選題】基金轉換費為基金銷售過程中發生的由基金()承擔的費用。A.投資者B.托管人C.第三方銷售機構D.管理人正確答案：A參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】在基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：一類是基金銷售過程中發生的由基金投資者承擔的費用，主要包括申購費(認購費)、贖回費及基金轉換費等；另一類是基金管理過程中發生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、持有人大會費用、信息披露費等，這些費用由基金資產承擔。【考查考點】第六章第三節基金的估值、費用和利潤分配11.【單選題】企業可以通過()實現對其他企業的控股或參股。A.股票投資B.資產管理計劃C.發行債券D.收益權轉讓正確答案：A參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】企業可以通過股票投資實現對其他企業的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業機構進行證券投資以獲取收益。【考查考點】第三章第二節證券投資者12.【單選題】下列不屬于金融機構類投資者的是()。A.全國社會保障基金B.保險經營機構C.證券經營機構D.銀行業金融機構正確答案：A參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】金融機構類投資者，是指進行證券投資、從事金融資產交易的金融機構，包括證券經營機構、銀行業金融機構、保險公司以及其他金融機構。其他金融機構包括信托投資公司、企業集團財務公司和金融租賃公司等。【考查考點】第三章證券市場主體>>第二節證券投資者>>金融機構類投資者的概念、特點及分類13.【單選題】投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的()A.認購B.買入C.交易D.申購正確答案：D參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。【考查考點】第六章第二節證券投資基金的運作與業務流程14.【單選題】對應的基礎資產是一系列債務工具的資產證券化產品，一般被稱為()。A.CDOB.CDSC.ABSD.ABCP正確答案：A參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】CDO對應的基礎資產則是一系列的債務工具,如高息債券、新興市場企業債或國家債券、銀行貸款,甚至傳統的MBS等證券化產品。【考查考點】第五章第一節債券概述15.【單選題】下列關于申請募集基金時基金招募說明書和投資者適當性管理制度的說法，錯誤的是A.招募說明書語言要詳盡，不需要簡明,但要易懂、實用，符合投資者的理解能力B.有明確的對基金投資者的定位、識別和評估的方法C.有符合投資者特征的投資者適當性管理制度D.招募說明書要真實、準確、完整地披露投資者作出投資決策所需要的重要信息正確答案：A參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列條件：有明確、合法的投資方向；有明確的基金運作方式；符合中國證監會關于基金品種的規定；基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規和中國證監會的規定；基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資者，或者其他侵犯他人合法權益的內容；招募說明書真實、準確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力；【A說法錯誤、D說法正確】有符合基金特征的投資者適當性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實投資者適當性安排的方法，有清晰的風險警示內容等。【B、C說法正確】【考查考點】第六章第二節證券投資基金的運作和業務流程16.【單選題】下列關于證券公司的說法，錯誤的是()。A.在我國，設立證券公司必須經國務院證券監督管理機構審查批準B.證券公司是證券市場證券和資金的主要提供者C.證券公司可以通過資產管理方式，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務D.世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國的通俗稱謂是“投資銀行”英國則稱為“商人銀行”正確答案：B參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】B錯誤，證券公司是證券市場的主要中介機構，在證券市場運行中發揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務，如證券經紀、投資咨詢、保薦與承銷等；另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機構投資者。此外，證券公司還通過資產管理方式，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務等。【考查考點】第三章第三節證券中介機構17.【單選題】銀行間債券市場中長期債券信用評級等級劃分為()A.三等六級B.三等九級C.四等九級D.四等六級正確答案：B參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】我國銀行間債券市場短期債券信用評級劃分為“四等六級”，符號表示為A-1、A-2、A-3、B、C、D，每一個信用等級均不進行微調。我國銀行間債券市場中長期債券信用評級等級劃分為【“三等九級”】，符號表示為：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C，除AAA級、CCC級(含)以下登記外，每一個信用等級可用“+”、“-”符號進行微調，表示略高或略低于本等級。【考查考點】第五章第三節債券交易18.【多選題】在基金信息披露中，禁止登載自然人、法人或者其他組織的()文字。A.祝賀性B.恭維性C.描述性D.推薦性正確答案：A,B,D參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】基金信息披露禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。【考查考點】第六章證券投資基金>>第五節基金的監管與信息披露>>基金信息披露19.【多選題】以下屬于商品期貨合約標的物的有()。A.工業品B.利率C.農產品D.能源正確答案：A,C,D參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】ACD說法正確，商品期貨合約是指以農產品、金屬期貨、能源和其他商品及其相關指數產品為標的物的期貨合約。B選項對應的金融期貨合約，金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎工具的期貨交易，主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨四種。【考查考點】第七章第二節期貨和期權交易20.【多選題】根據債券發行條款中是否規定約定期限向債券持有人支持利息，債券可分為()A.附息債券B.零息債券C.保值債券D.息票累積債券正確答案：A,B,D參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券、息票累積債券三類。【考查考點】第五章第一節債券概述21.【多選題】道·瓊斯股價平均數主要包括()A.道·瓊斯公用事業股價平均數B.道·瓊斯工業股價平均數C.道·瓊斯能源業股價平均數D.道·瓊斯運輸業股價平均數正確答案：A,B,D參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】道瓊斯股價平均指數包括5組指標:(1)道瓊斯工業股價平均指數；(2)道瓊斯運輸業股價平均指數；(3)道瓊斯公用事業股價平均指數；(4)道瓊斯股價綜合平均指數；(5)道瓊斯工業平均收益加權指數。【考查考點】第四章第三節股票交易22.【多選題】政府發行債券所籌集資金的用途包括()。A.彌補財政赤字B.協調財政資金短期周轉C.提高資金率收益D.興建政府投資的大型基礎性的建設項目正確答案：A,B,D參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】政府發行債券所籌集的資金既可以用于協調財政資金短期周轉、彌補財政赤字、興建政府投資的大型基礎性的建設項目，也可以用于實施某種特殊的政策，在戰爭期間還可以用于彌補戰爭費用的開支。【考查考點】第三章第一節證券發行人23.【多選題】一般性貨幣政策工具包括()A.信用控制B.再貼現政策C.存款準備金制度D.公開市場業務正確答案：B,C,D參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經濟和金融活動，主要包括存款準備金制度、再貼現政策和公開市場業務三大工具。

【考查考點】第五章第三節債券交易24.【多選題】中證中小投資者服務中心的維權服務主要包括(）A.支持訴訟B.股東訴訟C.管理和公布市場信息D.證券特別代表人訴訟正確答案：A,B,D參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】維權服務主要包括證券特別代表人訴訟、支持訴訟、股東訴訟。【考查考點】第三章第五節投資者保護機構25.【多選題】下列關于證券公司估值管理的相關說法，正確的()。A.這一市場風險計量方法建立在全面公估值的基礎之上B.當按市場價格計值存在困難時，可以按照數理模型確定的價值計值C.對存在活躍市場的金融工具，采用盯市法確定市場價格D.全面估值過程就是風險因子的映射過程正確答案：A,B,C,D參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】風險定價和估值是市場風險管理的基礎。主要的市場風險的計量方法，例如VaR、壓力測試、情景分析等，都必須建立在全面估值的基礎之上。（A正確）

盯模即按模型計值，當按市場價格計值存在困難時，金融機構可以按照數理模型確定的價值計值。（B正確）全面估值的過程就是風險因子的映射過程。（D正確）主要的估值方法包括盯市和盯模。盯市即按市場價格計值。對存在活躍市場的金融工具或產品，采用盯市法確定市場價格。（C正確）【考查考點】第八章金融風險管理>>第三節市場風險管理>>市場風險的應對29.【多選題】我國在國際上發行的債券有（）。A.A特種國債

B.B政府債券

C.C企業債券

D.D金融債券正確答案：B,D參考解析：我國發行國際債券始于20世紀80年代初期。當時，為利用國外資金，加快我國的建設步伐，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種包括：①政府債券；②金融債券；③可轉換公司債券。26.【判斷題】直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經濟相匹配。A.對B.錯正確答案：對參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經濟相匹配。【考查考點】第一章第一節金融市場概述材料題27-28材料略27.【綜合題】該證券公司應在()的領導下推動全面風險管理工作。A.首席風險官B.合規總監C.首席信息官D.董事會秘書正確答案：A參考解析：【江南博哥獨家解析，禁止轉載】證券公司指定或者設立專門部門履行風險管理職責，在首席風險官的領導下推動全面風險管理工作，監測、評估、報告公司整體風險水平，并為業務決策提供風險管理建議，協助、指導和檢查各部門、分支機構及子公司的風險管理工作。【考查考點】第八章第二節金融風險管理基本框架28.【綜合題】下列關于該