2023年-2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、

職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫(kù)帶答案解析

單選題（共45題）

1、關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

B.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

C.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人

D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

【答案】C

2、貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。

A,1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

【答案】D

3、（2017年）遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日

起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

A.15

B.3

C.2

D.1

【答案】C

4、（）是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的

認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。

A.欺詐

B.隱瞞

C.隱藏

D.泄露

【答案】A

5、私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)及人員，不得有以下行為（）。

A.I.II.III

B.I.II.III.IV

C.I.III.IV

D.II.III.IV

【答案】A

6、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，能把公司可能受到的處罰降到最

低。

A.合規(guī)審核

B.合規(guī)檢查

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理

【答案】A

7、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可

后公告。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

【答案】D

8、（2016年真題）下列屬于部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章需具體說(shuō)明的內(nèi)容是（）。

A.崗位責(zé)任

B.信息技術(shù)管理

C.資料檔案管理

D內(nèi)控措施

【答案】A

9、督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括

（）O

A.公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及

業(yè)務(wù)操作流程

B.公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

D.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況

【答案】D

10、（2017年）關(guān)于證券投資基金分類(lèi)的意義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.有助于基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評(píng)級(jí)

B.有助于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者

C.有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金

D.有助于監(jiān)管部門(mén)針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管

【答案】D

11、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。

A.I、II、III

B.n、in,iv

C.I、IlkIV

D.I、II,IV

【答案】D

12、基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。

A.I、n、in、iv

B.I、IkIV

C.IkHRIV

D.I、IlkIV

【答案】B

13、基金管理人的股東、實(shí)際控制人可以有下列哪項(xiàng)行為？（）

A.虛假出資

B.經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C.要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟取利益

D.抽逃出資

【答案】B

14、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。

A.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且股票投資和債券投資的比例不符合股

票基金、債券基金規(guī)定的

B.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

C.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

D.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市

場(chǎng)工具的

【答案】A

15、（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過(guò)了《中華人民共

和國(guó)證券投資基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】A

16、關(guān)于擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.有足夠的基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)

C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D.有符合法定人數(shù)要求的具有基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員

【答案】B

17、以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的基本原則。

A.適度監(jiān)管原則

B.合理監(jiān)管原則

C.審慎監(jiān)管原則

D.依法監(jiān)管原則

【答案】B

18、當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在（）。

A.回購(gòu)交易

B.套利交易

C.贖回交易

D.差別交易

【答案】B

19、下列選項(xiàng)中，（）不屬于QDH基金的可投資范圍。

A.短期政府債券

B.可轉(zhuǎn)讓存單

C.遠(yuǎn)期合約

D.房地產(chǎn)抵押按揭

【答案】D

20、下列關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律

文件

B.是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的

C.是指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件

D.將所有對(duì)投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露

【答案】A

21、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷(xiāo)售具有（）。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

【答案】C

22、根據(jù)基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)中列支

B.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得就銷(xiāo)售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充

協(xié)議

C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定，依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售

基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

D.基金管理人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議中明確約定銷(xiāo)售費(fèi)用的結(jié)算

方式和支付方式

【答案】A

23、（2016年）以下不屬于證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的是（）o

A.后臺(tái)管理系統(tǒng)

B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

【答案】B

24、買(mǎi)賣(mài)封閉式基金的交易賬戶開(kāi)立，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）

A.基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易

B.個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶手續(xù)

C.每個(gè)有效證件在同一市場(chǎng)可以開(kāi)立2個(gè)封閉式基金賬戶

D.每位投資者只能開(kāi)設(shè)和使用一個(gè)資金賬戶

【答案】C

25、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.投資者教育是投資咨詢活動(dòng)的一種表現(xiàn)形式

C.投資者教育沒(méi)有固定模式

D.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

【答案】B

26、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。

A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

B.制衡原則

C.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公平正義原則

D.股東誠(chéng)信與合作原則

【答案】C

27、QDH基金的禁止性行為不包括（）。

A.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

B.購(gòu)買(mǎi)貴金屬或代表貴金屬的憑證

C.購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品

D.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%

【答案】D

28、以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.提高基金資產(chǎn)的總體收益

C.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

D.確保基金、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

【答案】B

29、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.受托資產(chǎn)管理

【答案】A

30、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。

A.I.III

B.I.II.III

C.II.III

D.I.II

【答案】B

31、（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過(guò)了《中華人民共和

國(guó)證券投資基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】A

32、（2017年真題）基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機(jī)構(gòu)透露或報(bào)告所

在機(jī)構(gòu)、客戶或基金組合的信息。下列不屬于此類(lèi)情形的是（）。

A.該信息涉及客戶或所在機(jī)構(gòu)的違法活動(dòng)

B.客戶允許披露該信息

C.該信息屬于法律要求披露的信息

D.為宣傳基金業(yè)績(jī)，基金管理人認(rèn)可可以披露該信息

【答案】D

33、在SEC注冊(cè)的投資公司不包括（）。

A.共同基金

B.母基金

C.ETF

D.封閉式基金

【答案】B

34、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括（）。

A.沒(méi)收違法所得

B.罰款

C.刑事處罰

D.責(zé)令停業(yè)

【答案】C

35、（2021年真題）關(guān)于專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.IILIV

B.I、II、HI、IV

c.n、iv

D.I、IEIII

【答案】D

36、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）0

A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻通常很高

B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)基金的投資門(mén)檻很高

D.買(mǎi)賣(mài)雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成

【答案】C

37、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。

A.基金管理人

B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

C.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

D.基金托管人

【答案】B

38、公司股東享有的權(quán)利包括（）。

A.收益分配權(quán)

B.表決和監(jiān)督權(quán)

C.收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)

D監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)

【答案】C

39、基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，對(duì)于收取銷(xiāo)售服

務(wù)費(fèi)的基金，以下關(guān)于其贖回費(fèi)用說(shuō)法正確的是（）。

A.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回

費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)

全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

C.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)

全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回

費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

【答案】D

40、（2016年）（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技

能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專(zhuān)業(yè)勝任

能力，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專(zhuān)業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.守法合規(guī)

D.專(zhuān)業(yè)審慎

【答案】D

41、關(guān)于基金管理公司中風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是

（）O

A.識(shí)別和評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險(xiǎn)、制定控制措施

B.執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部

門(mén)制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評(píng)估指標(biāo)

C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建

立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

D.對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議

【答案】A

42、下列屬于貨幣市場(chǎng)基金收益公告的是（）。

A.封閉期的收益公告

B.開(kāi)放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.以上都是

【答案】D

43、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，LOF的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和交

易所進(jìn)行

B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式，LOF可以使被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)

管理型基金

D.ETF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購(gòu)和贖回與投資者交換

的是基金份額與一籃子股票

【答案】D

44、（）以日常經(jīng)營(yíng)