刑法原理與實務好好學習天天向上洗錢罪

被告人游某，男，28歲，某銀行職員，2008年8月9日，參加毒品犯罪、黑社會性質組織的賈某(另案處理)突然找到被告人游某說：“老兄，這一陣子風聲很緊，你也知道，以前我制造、販賣那玩意兒弄了幾個錢，生怕有點閃失，枉費了幾年的心血，以后也沒有了依靠。所以，我想讓你給幫個忙，給我那幾個錢找個保險的方法，也免了我的后顧之憂，即使事發坐牢，也沒有什么怕的了。’，游某由于跟賈某素來以兄弟相稱，礙于情面，于是便幫他在銀行立了10萬元的賬戶。后賈某案發，供述了自己的犯罪及其所得金錢去向，游某也隨即被捕。法院經審理后認為，被告人游某明知賈某的金錢是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪的違法所得，而為其提供資金賬戶掩飾其來源和性質，已構成洗錢罪，根據《刑法》第191條的規定，判處游某有期徒刑3年，罰金2萬元。

案情介紹問題WENTI1洗錢罪的概念2洗錢罪的構成條件3洗錢罪的認定4洗錢罪的處罰問題WENTI1洗錢罪的概念洗錢罪，是指行為人對明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，而以特定方法掩飾、隱瞞其來源和性質的行為

什么是洗錢罪？問題WENTI2洗錢罪的構成條件本罪侵犯的是復雜客體本罪的客體為復雜客體，侵犯了國家的金融管理制度和司法機關的正常活動洗錢罪侵犯的客體

本罪的客觀方面表現為明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其產生的收益，為了掩飾、隱瞞其來源和性質，而實施了洗錢行為。洗錢罪的客觀方面

本罪的犯罪對象是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益。洗錢罪的對象

自然人洗錢罪主體

單位主觀方面表現為故意，行為人明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其產生的收益，而通過銀行等金融機構進行周轉，使之成為合法化收入。洗錢罪的主觀方面ABCD提供資金賬戶。即為上游犯罪人開立銀行賬戶，或者將自己擁有的合法賬戶提供給上游犯罪分子使用，使其將贓款存入金融機構，從而取得合法形式協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券等。即協助上游犯罪分子將所獲得的贓物變賣，使其轉換為現金、金融票據、有價證券，或者協助上游犯罪分子將現金轉換為金融票據、有價證券或者將金融票據、有價證券轉換為現金，或者協助上游犯罪分子將此種現金與彼種現金、此種票據與彼種票據、此種有價證券與彼種有價證券互換，以掩蓋贓款的性質和來源通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移。即協助上游犯罪分子將違法所得及其產生的收益通過銀行等金融機構轉賬或者承兌、委托付款等結算方式，混入合法收入，將贓款轉換為合法資金洗錢罪的表現形式協助將資金匯往境外。即享有將資金調往境外權利的單位或者個人，通過自己在銀行立的賬戶，協助上游犯罪分子將贓款匯往境外以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質。指將犯罪所得及其收益投資于服務性行業、娛樂業等大量使用現金的行業、領域；將非法所得混合于合法收入中，或者用犯罪所得購買不動產、有價證券，然后再轉手賣出等手段，掩飾、隱瞞犯罪違法所得及其收益的來源和性質的行為上述洗錢行為的共同特點在于：使犯罪所得及其產生的收益的非法來源和非法性質被隱瞞、掩飾，甚至直接使其合法化問題WENTI3洗錢罪的認定

掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，是指明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的行為。從法條關系上說，《刑法》第312條所規定的掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪與《刑法》第191條所規定的洗錢罪構成一般法條與特別法條的關系。由于《刑法》第191條將明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益而對其性質和來源加以掩飾、隱瞞的行為予以專門規定，以洗錢罪予以定罪量刑，因此，《刑法》第312條所規定的掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的犯罪對象則不再包括毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益。對于窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的，應以洗錢罪論處，而不應以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪論處。

1.本罪與掩飾、隱瞞犯罪所得罪的界限

從犯罪侵犯的客體上看，本罪是破壞金融管理秩序和司法機關正常活動的犯罪，后罪是一種毒品犯罪，所侵犯的客體是司法機關懲治毒品犯罪的正常活動。從客觀方面看，本罪是以特定方式，掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的性質和來源的行為；而后罪是向司法機關作假證明以掩蓋毒品犯罪分子的罪行，或幫助其湮滅罪跡、隱匿罪證的行為。若行為人既實施了包庇毒品犯罪分子的行為，又實施了洗錢行為，則同時構成兩罪，應予數罪并罰。

2.本罪與包庇毒品犯罪分子罪的界限

從犯罪侵犯的客體上看，本罪是破壞金融管理秩序和司法機關正常活動的犯罪，后罪是妨害司法機關正常活動的犯罪。從客觀方面看，本罪是以特定方式，掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的性質和來源的行為；而后罪是明知系犯罪的人而作假證明包庇的行為。若行為人既實施了包庇行為，又實施了洗錢行為，則構成兩罪，應予并罰

3.本罪與包庇罪的界限問題WENTI4洗錢罪的處罰中華人民共和國刑法根據《刑法》第191條的規定，犯洗錢罪的，沒收實施毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額5％以上20％