農行反洗錢與制裁合規知識競賽考試題庫大全一下（判斷題）

判斷題

1.反洗錢及制裁合規測試，是指反洗錢主管部門內設的合規測試團隊，測試反洗

錢及制裁合規第一道防線部門的制度、系統和流程的設計、執行情況，發現問題、

督促整改的動態過程和機制。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行反洗錢及制裁合規測試操作規程（試行）》

2.非美國人導致美國人參與活動，可不受美國司法管轄。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行全球涉美制裁合規管理政策》

3.境外機構人民幣銀行結算賬戶，在辦理跨境人民幣業務時,應切實履行反洗錢、

反恐怖融資'反逃稅義務。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

4.所有預警處理結果均應留存各環節的處理意見，至少包含原因分析和處理結論,

原因分析應有力支持處理結論。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

5.各境外機構在執行個人客戶身份識別和盡職調查操作規程時，應遵守注冊地所

在國（地區）法律和監管規定，兩者標準不一致的，按照所在國（地區）法律和

監管規定執行。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規程》

6.中國人民銀行及其分支機構監管人員違反規定程序或者超越職權規定實施監

管的，金融機構不得拒絕，但可以提出異議。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》

7.法人金融機構應當定期關注風險變化情況，及時更新完善本機構的自評估指標

及方法，特別是在機構可疑交易監測分析結果或接受外部協查情況與評估結果出

現明顯偏差時，應及時分析原因并調整風險評估方法或改進可疑交易監測模型等

措施。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》

8.經辦機構在對公國際業務辦理過程中發現洗錢或制裁風險，且不符合我行反洗

錢及制裁合規管理政策和風險偏好的，應立即中止在辦的相關業務。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

9.《中國農業銀行全球涉美制裁合規管理政策》適用于農業銀行包括紐約分行在

內的所有境內外機構。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行全球涉美制裁合規管理政策》

10.凡屬于客戶信息系統中基本信息遺漏或錯誤的信息補正，營業機構應聯系客

戶進行客戶身份重新識別，補充完善客戶信息系統的相關信息。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告操作規程》

11.自然人客戶年齡越高，風險程度越高。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

12.業務部門承擔洗錢風險管理的直接責任

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》

13.人民法院要求協助扣劃時，應當由至少兩名執行人員持本人有效的執行公務

證和工作證，加蓋縣級以上人民法院公章的協助扣劃存款通知書以及執行裁定書

或判決書等生效法律文書，到扣劃賬戶的開戶行或經總行授權的專門受理部門現

場辦理，但通過電子化專線發送扣劃需求的除外

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行協助司法機關查詢凍結扣劃工作管理辦法》

14.若客戶的注冊地址與經營地址不一致，經辦機構客戶經理應核實兩個地址是

否均真實合理。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行人民幣單位銀行結算賬戶業務盡職調查操作規程》

15.法人金融機構反洗錢分類評級指標包括設計指標、執行指標和檢驗指標。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）

16.各機構主要負責人對本機構反洗錢工作的有效性負責，嚴格防控本機構發生

洗錢風險事件。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行反洗錢工作基本規范》

17.調查可疑交易詢問金融機構有關人員時，應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當

交被詢問人核對。被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或蓋章：調查人員也應當

在筆錄上簽名。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

18.需要計算間接擁有股權或者表決權的，按照股權和表決權孰高原則，將公司

股權層級及各層級實際占有的股權或者表決權比例相乘求和計算。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農業銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》

19.只要外資銀行在我行開立可用于代理清算的賬戶或我行為其核定授信額度，

就屬于代理行客戶。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行外資銀行身份識別和盡職調查操作規程》

20.銀行業金融機構應當按照客戶特點或者賬戶屬性，以客戶為單位合理確定洗

錢和恐怖融資風險等級，根據風險狀況采取相應的控制措施，并在持續關注的基

礎上適時調整風險等級。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

21.二級分行（含）以下分支機構無需設立相應的反洗錢工作領導機構。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行反洗錢工作基本規范》

22.境內各級機構有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產涉及

3類恐怖名單或涉及恐怖融資活動的，應立即提交可疑交易報告，最遲不得超過

業務發生后的24小時。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《洗錢及制裁風險后續控制管理辦法》

23.在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特

定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客

戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義

務。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

24.法定代表人、負責人信息指客戶提供的身份證明文件載明的法定代表人或負

責人信息，法定代表人或負責人的身份證件類型、號碼、國籍、姓名及有效期限。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》

25.對于身份信息、交易類型或地區等出現變化的潛在洗錢風險客戶，客戶管理

部門應主動重新識別，并與反洗錢主管部門溝通做好洗錢風險重新評估。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《關于進一步做好客戶洗錢及恐怖融資風險評估工作的通知》

26.涉及蘇丹'索馬里等國家制裁項目，以及行業制裁識別名單（SSI）、外國制

裁逃避者名單（FSE）等非SDN名單制裁對象的業務，以及其他制裁政策和本規

程未明確規定的事項，應向境內一級分行（境外機構）反洗錢主管部門或總行內

控合規監督部（全球反洗錢中心）征詢合規意見。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行全球涉美制裁合規管理政策》

27.各級機構應當對其他國際組織、其他國家（地區）發布的且得到我國承認的

反洗錢和反恐怖融資監控名單，開展定期監測。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》（農銀規章〔2020〕

38號）

28.業務經營和管理部門、境內外各機構應當根據業務實際和洗錢風險狀況配備

專職或兼職反洗錢工作人員，從事跨境匯款等業務的部門根據業務需要應配備專

職反洗錢崗位人員。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行反洗錢工作基本規范》

29.對依法履行反洗錢和反恐怖融資職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信

息，應當予以保密，非依法律法規及規章制度規定不得對外提供。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構反洗錢和反恐怖融斐監督管理辦法》

30.金融機構在為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一

次性金融服務時，應遵守我國反洗錢與反恐怖融資的有關規定。

A、正確

B、錯誤

答案：A

31.經辦機構無需對境外主權類客戶及其注冊國（地區）（如有）、總部所在國

（地區）、前十大表決權（投票權）成員國、法定代表人或負責人進行監控名單

篩查。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行境外主權類客戶盡職調查操作規程》

32.義務機構應當根據產品、業務的風險評估結果，結合業務關系特點開展客戶

身份識別，將客戶身份識別工作作為有效防范洗錢和恐怖融資風險的基礎。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》

33.注冊驗資戶在驗資完成后結轉為結算賬戶時，應參照開戶業務開展盡職調查。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農業銀行人民幣單位銀行結算賬戶業務盡職調查操作規程》

34.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事

反洗錢工作的人員存在泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的

行為，將依法給予行政處分。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

35.金融機構應當根據本機構經營規模和已識別出的洗錢和恐怖融資風險狀況，

經董事會或者高級管理層批準，制定相應的風險管理政策，并根據風險狀況變化

和控制措施執行情況及時調整。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》

36.銀行業金融機構應當將洗錢和恐怖融資風險管理納入全面風險管理體系，將

反洗錢和反恐怖融資要求嵌入合規管理'內部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風

險管理體系能夠全面覆蓋各項產品及服務。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》

37.《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》適用于

中國農業銀行境內外各級機構。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

38.存在多層嵌套、交叉持股'關聯交易、循環出資、家族控制等復雜股權或控

制權的非自然人客戶，風險程度較高。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

39.對于被境外金融機構拒絕受理的跨境匯款業務，須對我行端的匯款客戶開展

加強型盡職調查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規程》

40.金融機構在洗錢風險較低的領域可以采取簡化的反洗全措施。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》

41.客戶身份識別是防范反洗錢及制裁合規風險的第一道屏障

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《進一步加強國際業務反洗錢及制裁合規管理工作方案》

42.暫時無法準確判斷客戶與監控名單是否相匹配的，可暫不采取風險管控措施。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》

43.總行全球反洗錢中心總經理向首席合規官報告反洗錢及制裁合規日常工作，

并按年匯總分析全行二道防線部門反洗錢及制裁合規履職情況，向分管行領導報

告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行全球反洗錢及制裁合規治理規定》

44.對于僅建立客戶資料用戶辦理一次性交易，并未開立任何賬戶的首次評級客

戶，首次評級時將系統初評等級作為首次評級結果，定期復評時維持最后一次等

級評定結果不變。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

45.客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中美國財政部海外

資產控制辦公室（OfficeofForeignAssetControI,簡稱OFAC）特別指定國民名

單（SDN名單）的，原則上應拒絕準入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融

服務。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行跨境交易類對公客戶盡職調查操作規程》

46.金融控股集團公司應當在各分子公司層面建立統一的大額交易和可疑交易報

告管理制度，結合各專業公司的業務特點、產品特點，探索以客戶為單位，建立

適用于集團層面的可疑交易監測體系，以有效識別和應對跨市場、跨行業和跨機

構的洗錢和恐怖融資風險，防范洗錢和恐怖融資風險在不同專業公司間的傳遞。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關

執行要求的通知》（銀發〔2017〕99號）

47.各級機構提交可疑交易報告后，應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續監測

和報告。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》

48.客戶當日發生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一

單邊累計金額達到大額交易標準的，應當分別計算。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告操作規程》（農銀規章〔2020〕

38號）

49.經辦機構國際業務人員業務辦理過程中，對于按照《中國農業銀行對公客戶

身份識別與盡職調查管理辦法》需開展客戶加強型盡職調查的，該人員執行客戶

加強型盡職調查。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

50.對于與我行存在合作關系的外資代理行，已上報可疑交易報告的，應開展加

強型盡職調查，根據調查分析結果，采取措施限制業務合作類型和規模、停止新

增業務'終止密押關系'終止業務合作并納入自定義監控名單等。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《洗錢及制裁風險后續控制管理辦法》

51.發現白名單客戶有異常交易或風險狀況發生變化的，一級分行反洗錢主管部

門應及時將相關白名單刪除，對刪除后發生的可疑交易手工增加可疑交易預警并

進行預警處理和報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告操作規程》（農銀規章〔2020〕

38號）

52.金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、

現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行反洗錢工作基本規范》

53.客戶反洗錢評估和等級分類管理中的動態管理原則是指定期關注客戶洗錢風

險狀況，及時調整客戶風險等級及所對應的風險控制措施。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

54.人工識別的大額交易應在交易發生之日起的3個工作日內，由反洗錢系統建

立大額交易預警并由系統自動提交大額交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告操作規程》（農銀規章〔2020〕

38號）

55.授權辦理人員拒絕登記委托人聯系方式或登記虛假聯系方式的，應中止為其

辦理業務。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農業銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》

56.對于不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立

業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法

犯罪活動等情形，各銀行業金融機構和支付機構有權拒絕開戶。根據客戶及其申

請業務的風險狀況，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調查力度等措施,

但不得拒絕開戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知

57.金融機構和特定非金融機構收到轉發外交部關于執行聯合國安理會相關決議

的通知后，發現客戶屬于名單范圍的，金融機構和特定非金融機構應當立即按照

通知要求采取相應措施并于三日內將有關情況報告中國人民銀行和其他相關部

門。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關于落實執行聯合國安理會相關決議的通知》

58.各金融機構和支付機構應當遵循“風險為本”和“審慎均衡”原則，合理評

估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者

權益保護之間的關系，在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶，賬戶

（或斐金）和金融業務暫時不采取后續控制措施。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知》

59.辦理出口信用證保兌、指定融資等業務,客戶CCS等級分類不得為高風險類、

中風險類。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

60.制裁風險等級為極高風險的客戶和新準入的跨境交易類客戶，應在初次評級

后半年內進行復審。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行跨境交易類對公客戶盡職調查操作規程》

61.智能管控平臺采集跨境交易類客戶身份識別及盡職調查信息后，自動為客戶

賦予制裁風險評級。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行跨境交易類對公客戶盡職調查操作規程》

62.禁止準入代理行客戶的情形還包括該機構有分支機構位于受綜合性制裁國家

和地區，且分支機構資產占全部總資產權重超過1%。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行外資銀行身份識別和盡職調查操作規程》

63.采用遠程視頻核實的方式辦理業務，由客戶服務中心視頻客服專員對盡職調

查工作的完整性負責。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行人民幣單位銀行結算賬戶業務盡職調查操作規程》

64.國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關

部門、機構獲取所必須的信息，國務院有關部門'機構應當提供。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

65.禁止在業務系統中刪除客戶號等關鍵信息，避免客戶盡職調查信息和洗錢風

險評估記錄“洗白”。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《關于進一步做好客戶洗錢及恐怖融斐風險評估工作的通知》

66.注冊或經營場所/地址/住所指客戶所提供身份證明文件上的注冊或登記地址,

如客戶實際營業地址與注冊或登記地址不一致的，應同時登記注冊或登記地址和

實際營業地址。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農業銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》

67.機構應根據經營管理、外部環境、監管法規、洗錢風險狀況等因素的變化，

及時調整自評估指標和方法。對于風險較高的領域，可以縮短自評估周期，提高

自評估頻率。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》

68.客戶洗錢風險等級評估分類中，例外情形直接認定法是指對符合直接認定條

件的客戶直接確定其洗錢風險等級，無需對照風險評估指標體系進行打分和評級。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

69.客戶建立或維護業務關系的渠道越直接，開展盡職調查工作越便利，風險程

度越高。非面對面渠道風險程度高于柜面渠道。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

70.銀行可以因跨境業務競爭和發展需要降低盡職審查標準，也不得以資金風險

較低而降低或免于盡職審查責任。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《銀行跨境業務反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》

71.并不是所有用美元進行的交易，都會被假定為存在美國連接點或者美國具有

司法管轄權。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行全球涉美制裁合規管理政策》

72.客戶來華目的為經商、學習、工作等時，應要求客戶提供有效身份證件，并

對客戶開戶目的、費金來源'資金用途等背景信息進行盡職調查后，才可辦理開

戶業務。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規程》

73.辦理信用卡專項分期業務時，還應對共同還款人、擔保人等關聯人進行初次

識別。如未在我行開立賬戶，須先在相關系統中登記關聯人客戶身份基本信息。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農業銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規程》

74.本行以賬戶為基本單位開展資金交易的監測分析。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》

75.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》規定，法人金融機

構有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢

風險管理人員的比例不得高于80%。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》

76.金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式

的服務時，無需識別客戶身份。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

77.監察部門應當開展全行大額交易和可疑交易報告工作合規性和有效性的審計。

A、正確

B、錯誤

答案：B

78.在風險評估的基礎上，各國應當采取風險為本的方法以確保防范和降低洗錢

與恐怖融資風險的措施與已識別的風險相匹配。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》

79.涉及洗錢或恐怖融資風險的內部違規違法行為需要手工建立可疑交易預警。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告操作規程》（農銀規章〔2020〕

38號）

80.二道防線負責對洗錢風險管理、控制措施及相關政策制度的有效性開展獨立

測試。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行反洗錢全球合規管理辦法》

81.受益所有人是指通過逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取受益的自然

人或組織。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》

82.受政府控制的企事業單位可以免除識別受益所有人。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》

83.制裁固有風險=客戶固有風險X30%+產品固有風險X30%+地域制裁固有風險

X40%

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農業銀行機構洗錢及制裁風險評估管理辦法》

84.對公國際業務反洗錢及制裁合規管理是指農業銀行為客戶辦理對公國際業務

過程中實施的反洗錢、反恐怖融資、反擴散融資、反逃稅以及制裁合規等管理行

為。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

85.金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后72小時內，未接到

偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《洗錢及制裁風險后續控制管理辦法（試行）》

86.各級機構確認異常交易為可疑交易后，應當于3各工作日內通過反洗錢系統

向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》

87.金融機構和特定非金融機構收到轉發外交部關于執行聯合國安理會相關決議

的通知后，應當立即將決議名單所列個人、實體信息要素輸入相關業務系統，開

展回溯性審查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國人民銀行關于落實執行聯合國安理會相關決議的通知》

88.各義務機構要高度重視反洗錢信息安全保護工作，切實履行《中華人民共和

國反洗錢法》及相關法律法規明確規定的反洗錢信息安全法定義務，切實增強反

洗信息安全意識。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析:《中國人民銀行反洗錢局關于進一步加強反洗錢信息安全保護工作的通知》

89.銀行對跨境業務洗錢和恐怖融資風險的識別、評估、監測和控制工作，應貫

穿整個跨境業務流程，包括客戶背景調查、業務審核、持續監控、信息資料留存

及報告等。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《銀行跨境業務反洗錢和反恐怖融奧工作指引（試行）》

90.高風險客戶由開立賬戶機構的上一級管理行相應業務主管部門審批，可以注

冊網絡金融渠道或辦理網絡金融業務。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》

91.境外機構的制裁監測名單僅執行總行最低標準即可。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行全球涉美制裁合規管理政策》

92.客戶建立或維護業務關系的渠道越直接，開展盡職調查工作越便利，風險程

度越低。非面對面渠道風險程度高于柜面渠道。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

93.網絡金融機構無需開展洗錢風險評估。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行外資銀行身份識別和盡職調查操作規程》

94.大額交易標準中累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出雙邊累計

計算，中國人民銀行另有規定的除外。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告操作規程》（農銀規章〔2020〕

38號）

95.賬戶轉為長期不動戶后，客戶主動申請恢復的，應進行重新識別。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行人民幣單位銀行結算賬戶業務盡職調查操作規程》

96.反洗錢，是指為了預防通過各種凡是掩飾、隱瞞毒品犯罪、和社會性質的組

織犯罪'恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、網

絡詐騙犯罪、偷稅漏稅等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依法采取

相關措施的行為。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

97.中國農業銀行司法查詢控制系統嚴格權限管理，新增或修改用戶均須向總行

安全保衛部申請并經總行審批

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行協助司法機關查詢凍結扣劃工作管理辦法》

98.總部應指定相關管理部門或設立專門團隊牽頭負責境外機構合規管理，統籌

協調各業務條線管理部門加大對境外機構的合規培訓|、指導力度。各業務條線管

理部門承擔本條線合規經營的主要管理責任，按照有關權限對境外機構開展檢查。

內部審計部門應承擔境外合規管理適當性和有效性的審計評價責任。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國銀保監會辦公廳關于加強中資商業銀行境外機構合規管理長效機制

建設的指導意見》

99.凡與反洗錢工作相關的崗位人員，在上崗前均應接受反洗錢培訓。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行反洗錢全球合規管理辦法》

100.法人金融機構在評估客戶群體的固有風險時，應當全面考慮本機構服務客戶

群體范圍和結構，分別評估各主要客戶群體固有風險?？蛻羧后w劃分可結合本機

構對客戶管理的分類，如個人客戶、公司客戶、機構客戶等，有條件的機構可按

照行業（職業）或主要辦理業務、建立業務關系方式等角度進一步聚焦洗錢風險

突出的群體。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》

101.剩余風險評估反映在不考慮控制措施的情況下，法人金融機構被利用于洗錢

和恐怖融資的可能性。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》

102.制裁負面新聞搜索時，應通過搜索引擎高級搜索功能，并對前兩頁搜索結果

進行審查。如搜索客戶名“浙江XX紡織科技有限責任公司”時，應搜索組合關

鍵詞：浙江XX紡織科技有限責任公司伊朗朝鮮敘利亞蘇丹克里米亞制裁

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行跨境交易類對公客戶盡職調查操作規程》

103.一級分行反洗錢主管部門在反洗錢信息管理系統中接到報告后，應立即進行

審核處理，并將相關凍結情況報告總行反洗錢主管部門。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《涉及恐怖活動斐產凍結管理辦法》

104.反洗錢主管部門牽頭組織對洗錢及制裁風險后續控制管理工作中發現的涉

及業務條線的客戶'交易、產品等異常線索開展盡職調查。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《洗錢及制裁風險后續控制管理辦法》

105.《中華人民共和國出口管制法》是對于兩用物項、軍品、核以及其他與維護

國家安全和利益、履行防擴散等國際義務相關的貨物的出口管制。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中華人民共和國出口管制法》

106.總行反洗錢主管部門是全行客戶洗錢風險評估和等級分類工作的牽頭管理

部門。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

107.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期

限保存。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公客戶身份識別和盡職調查操作規程》

108.本行的大額交易報告和可疑交易報告通過各業務系統向中國反洗錢監測分

析中心報送。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告操作規程》（農銀規章〔2020〕

38號）

109.農業銀行境內外機構及其員工（無論身處何處），因其所在區域不同，應執

行其所在區域適用的制裁合規管理法律法規和監管要求。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行全球涉美制裁合規管理政策》

110.客戶頻繁發生非自然人與自然人大額轉賬匯款等業務，風險程度較高。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

111.對于清算過程中涉及的所有查詢查復業務，運營清算部門、業務主管部門、

內控合規部門密切配合，按規定進行后續處理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行清算業務反洗錢合規工作指引》

112.以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系時，應獲取由賬戶持有人或者有關控

制人簽署的稅收居民身份聲明文件，了解客戶稅收居民身份，無需識別非居民金

融賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行反洗錢工作基本規范》

113.各級機構應當對洗錢風險管理工作中發現的其他需要監測關注的組織或人

員名單，開展定期監測。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》（農銀規章〔2020〕

38號）

114.如客戶為股權結構或者控制權簡單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，

可在與客戶建立業務關系后，盡快完成受益所有人身份識別工作。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》

115.義務機構委托符合規定的第三方機構開展受益所有人身份識別工作，受益所

有人身份識別的最終責任由第三方機構承擔。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析:《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》

116.代理行客戶本行或母行經營規模越大，風險程度越高。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

117.客戶當日發生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一

單邊累計金額達到大額交易報告標準的，義務機構應當合并提交大額交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國人民銀行關于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關

執行要求的通知》

118.證券公司、期貨公司類機構除了出具企業客戶身份證明文件，還須提供由中

國證券監督管理委員會頒發的經營證券期貨業務許可證。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》

119.《中華人民共和國出口管制法》所稱出口管制，是指國家對從中華人民共和

國境內向境外轉移管制物項，以及中華人民共和國公民、法人和非法人組織向外

國組織和個人提供管制物項，采取禁止或者限制性措施。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中華人民共和國出口管制法》

120.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結

措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構可按50%

的比例進行凍結。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》

121.對符合簡化單據辦理的對公國際業務，經辦機構仍須根據業務辦理情況要求

客戶提供各單項業務加強型盡職調查所需單據，并對相關要素信息進行篩查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

122.各機構應對未確定涉及洗錢風險的客戶和業務，采取有效的后續控制措施，

防范并化解洗錢風險。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行反洗錢工作基本規范》

123.銀行辦理跨境業務應嚴格執行反洗錢法律法規及中國人民銀行、國家外匯管

理局有關規定，按照本指引規定和要求，以風險為本，切實履行“了解你的客戶、

了解你的業務、盡職審查”職責，有效識別、評估'監測和控制跨境業務的洗錢

和恐怖融資風險。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《銀行跨境業務反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》

124.對于海運費項下匯出匯款業務及貨物貿易項下涉及特定國家/地區的匯款業

務，一級分行可對滿足條件的優質客戶實行名單制管理，對符合條件的交易簡化

對公國際匯款業務單據要求，在滿足監管機構關于單據要求的前提下，可以合同

/訂單、發票的匯總明細清單代替合同/訂單'發票，以報關單據清單代替中國電

子口岸/單一窗口系統打印的報關單據即可。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

125.銀行識別客戶跨境業務洗錢和恐怖融資風險，應遵循“邏輯合理性”和“商

業合理性”原則，分析客戶提供的交易材料之間是否能相互印證、邏輯合理；綜

合評估跨境業務金額、幣種、期限等與相應的基礎交易背景是否匹配等。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《銀行跨境業務反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》

126.客戶當日發生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊

累計金額均未達到大額交易報告標準的，則無需報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

127.境外高風險客戶在做好客戶加強型盡職調查的基礎上，可以辦理一次性外幣

兌換業務。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規程》

128.盡職調查中各環節有關制裁合規管理相關資料應按照檔案管理規定歸檔和

保存，內容包括但不限于系統篩查記錄（命中）、制裁名單預警處理記錄'客戶

盡職調查信息、涉及注銷賬戶客戶的相關資料、涉及違反制裁規定或制裁例外情

況報告'管控措施實施情況等。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

129.公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定：直接或者間接擁有超過25%

公司股權或者表決權的自然人；公司的高級管理人員；通過人事、財務等其他方

式對公司進行控制的自然人。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》

130.中資商業銀行應當牢固樹立合規創造價值、合規保障發展的理念，對標合規

監管標準，引入同業最佳實踐，推動內部合規管理制度、流程及執行落地的全方

位'深層次優化變革，打造集團統一、全面有效的跨境合規管理體系，有效維護

境外金融資產安全，提升核心競爭力。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國銀保監會辦公廳關于加強中斐商業銀行境外機構合規管理長效機制

建設的指導意見》

131.金融機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與

受托機構簽訂書面協議，并由高級管理層批準。受托機構應對洗錢風險管理工作

承擔最終法律責任。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》

132.境外主權類客戶，是指本行為其核定授信額度或在本行開立賬戶的境外主權

實體、境外類主權實體和國際金融組織。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行境外主權類客戶盡職調查操作規程》

133.銀行業金融機構應當明確相關業務部門的反洗錢和反恐怖融資職責，保證反

洗錢和反恐怖融資內部控制制度在業務流程中的貫徹執行。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》

134.對于預收預付的退匯業務應重點關注，加大審核交易發生的頻率'交易合理

性和一致性、單證真實性和有效性等。

A、正確

B、錯誤

答案：A

135.對已被凍結的涉案存款'匯款等財產，公安機關、國家安全機關、人民檢察

院和人民法院等司法機關不得重復凍結，但可以輪候凍結。凍結解除的，登記在

先的輪候凍結自動生效。凍結期限屆滿前辦理續凍的，優先于輪候凍結。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行協助司法機關查詢凍結扣劃工作管理辦法》

136.可用于恢復識別個人身份的反洗錢信息與去標識化后的脫敏信息應分開存

儲。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析:《中國人民銀行反洗錢局關于進一步加強反洗錢信息安全保護工作的通知》

137.境外機構和相關附屬機構在執行我行反洗錢基本規范有關要求的同時，應遵

守駐在地法律法規和監管要求，兩者規定不一致的，按照我行標準執行。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行反洗錢工作基本規范》

138.各級行不得為洗錢和恐怖融資風險等級分類（以下簡稱CCS等級分類）為高

風險類的法人客戶（含銀行客戶）辦理各類對公國際業務。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

139.目標任務類問題，應優化反洗錢組織架構、機構設置及職能安排，建立健全

激勵約束機制，組織開展反洗錢合規專題培訓I,或調整有關崗位人員。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行反洗錢問題與行動管理操作規程（試行）》

140.固有風險評估反映在考慮控制措施的情況下，法人金融機構被利用于洗錢和

恐怖融斐的可能性。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》

141.各機構反洗錢主管部門是本機構反洗錢工作的牽頭管理部門，負責反洗錢日

常工作;各業務部門在反洗錢工作中應當各司其職、各負其責、相互支持和配合。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行反洗錢工作基本規范》

142.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門，機構履行

反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

143.金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料，情節嚴重的由人

民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中華人民共和國反洗錢法》

144.可疑交易報告的提交不論所涉資金金額或者資產價值大小。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》

145.在與客戶的跨境業務關系存續期間，銀行應按照現行反洗錢和反恐怖融資法

律法規要求，持續識別和重新識別客戶。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《銀行跨境業務反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》

146.對于風險等級較低客戶異常交易對手方僅涉及各級黨的機關、國家權力機關、

行政機關、人民解放軍、武警部隊等低風險客戶的，可直接利用技術手段予以篩

除。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》

147.在推出新產品或新業務之后，完成相關可疑交易監測標準的評估'完善和上

線運行工作。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》（農銀規章〔2020〕

38號）

148.可疑交易報告級別為重點可疑的，應確認客戶風險等級不為低風險、中低風

險。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《洗錢及制裁風險后續控制管理辦法》

149.一級分行及以下機構、境外機構和子公司第一道防線部門分管反洗錢及制裁

合規的負責人，向上級或下級反洗錢主管部門負責人、首席合規官或首席反洗錢

官（如有）執行職能報告路線，向本部門主要負責人執行管理報告路線。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行全球反洗錢及制裁合規治理規定》

150.客戶提出對我行合同文本內容進行調整的，應按我行相關規定進行法律審查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

151.經充分評估第三方機構所在國家或地區的風險狀況后，可視需求委托來自F

ATF高風險國家的第三方機構開展客戶身份識別。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》

152.對有合理理由確認可疑的手工建立的可疑交易預警，在反洗錢系統中進行

“確認”處理，并生成可疑交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告操作規程》（農銀規章〔2020〕

38號）

153.如多筆對公國際匯款業務單據顯示的發匯人、收匯人、進口商/服務接受方、

出口商/服務提供方、貨物/服務的最終用戶、貨物原產地、貨物用途、貨物制造

商/服務提供商等《承諾函》所需業務補充信息均一致的，《承諾函》仍需分別

提供：

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

154.義務機構采取有效措施仍無法進行客戶身份識別的，或者經過評估超過本機

構風險管理能力的，可以有條件的與客戶建立業務關系或者進行交易。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》

155.農業銀行反洗錢工作目標是對標國際最高監管標準'同業最佳管理實踐。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行反洗錢工作基本規范》

156.在終止客戶關系前，無需確認客戶是否與我行存在貸款或其他存續未結業務。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農業銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規程》

157.任何情況下，農業銀行禁止直接或間接向OFACSDN名單上的個人或實體，以

及不直接被列為OFAC制裁名單，但被OFACSDN名單上的個人或實體直接或間接

擁有（含合計擁有）50%或以上權益的實體提供金融服務。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行全球涉美制裁合規管理政策》

158.有關國內司法凍結'司法查詢、可疑交易報告、行政機構反洗錢調查等信息

不得對外提供。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》

159.義務機構懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關，但重新或者持續識別客戶身份

將無法避免泄密時，可以終止身份識別措施，并提交可疑交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》

160.根據《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》，

客戶（含外費銀行）CCS等級分類為高風險類的須逐筆開展加強型盡職調查。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

161.根據法人金融機構的評分及本辦法規定的特定情形，中國人民銀行及其分支

機構對法人金融機構實施分類管理，分為A（AAA、kA、A）、B（BBB、BB、B）、

C（CCC、CC、C）、D、E共5類11級。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）》

162.對于須進行加強型盡職調查的對公國際業務，經辦機構國際業務人員無須對

相關信息進行監控名單篩查。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農業銀行對公國際業務反洗錢及制裁合規盡職調查操作規程》

163.法人金融機構洗錢風險管理匹配性原則是指，洗錢風險管理應當融入日常業

務和經營管理，根據實際風險情況采取有針對性的控制措施，將洗錢風險控制在

自身風險管理能力范圍內。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》

164.境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構凍結相關資產，提供

客戶身份信息及交易信息的，金融機構應當立即凍結并提供相關信息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》

165.風險為本的原則，指根據面臨的洗錢和恐怖融資風險，制定相匹配的交易監

測標準，并充分利用多種管控措施加強對中風險及以上客戶及業務的重點防控。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》（農銀規章〔2020〕

38號）

166.私人銀行業務在簽約關系持續期間，應定期開展持續性盡職調查。對于需開

展加強型盡調情形的客戶，至少每半年開展一次加強型盡調，其余客戶至少每年

開展一次客戶盡調。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《個人業務反洗錢合規操作指弓I》

167.持二代身份證通過超級柜臺辦理個人客戶關鍵信息變更的，有關盡職調查內

容全部采用電子數據自動在系統中保存，前端服務員無需填寫盡職調查表，也無

需審核已采集的客戶信息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行個人柜面業務反洗錢合規操作指引》

168.對于可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，義務機構應當適時采取合理的后續控

制措施，包括但不限于調高客戶洗錢和恐怖融資風險等級，對涉案賬戶限制賬戶

功能、調低交易限額等。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關

執行要求的通知》

169.接續報告應當涵蓋3個月監測期內的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交

易報告號、報告緊急程度。經分析認為可疑特征發生顯著變化的，義務機構應當

按照規定提交新的可疑交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關

執行要求的通知》（銀發〔2017〕99號）

170.外資銀行純如為網絡機構和代理行客戶時，如在美國有分支機構的，應提供

簽署的愛國者法案聲明。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農業銀行外斐銀行身份識別和盡職調查操作規程》

171.屬于聯合國安理會相關制裁決議名單的客戶被采取相應措施，因生活基本支

出或者聯合國安理會決議規定的特殊原因需要進行資金收付等金融交易的，金融

機構和特定非金融機構應當告知客戶可以根據聯合國安理會相關規定提出臨時

申請。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國人民銀行關于落實執行聯合國安理會相關決議的通知》

172.如客戶未在身份證明文件到期前更新且未提出合理理由的，證件到期3個月

后應中止為客戶辦理跨境業務，但法律法規禁止的除外。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農業銀行跨境交易類對公客戶盡職調查操作規程》（外）

173.當不存在美國司法管轄權時，農業銀行可根據集團風險偏好，禁止其他存在

美國制裁風險的活動。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農業銀行全球涉美制裁合規管理政策》

174.股權或控制權關系越簡單，可辨識度越高，客戶盡職調查的難度越小，風險

程度越低。存在多層嵌套、交叉持股'關聯交易、循環出資、家族控制等復雜股

權或控制權的非自然人客戶，風險程度較低。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

175.金融機構應根據客戶風險狀況的變化，定期調整其風險等級及所對應的風險

控制措施。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》

176.交易涉及他人操縱賬戶的，應與賬戶所有人核實交易情況。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告操作規程》

177.金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即

采取凍結措施。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》

178.客戶及其控股股東、法定代表人或負責人、實際控制人、受益所有人的國籍'

住所、注冊地、經營所在地屬于避稅型離岸金融中心等，風險程度較高。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

179.業務系統和清算系統應滿足交易回看、業務重現的合規管理需要，客戶開關

戶斐料和業務記錄等合規資料應按規定歸檔和保管。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行清算業務反洗錢合規工作指引》

180.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，義務機構應當立即針對本機構的

所有客戶以及上溯1年內的交易啟動回溯性調查，并按照規定提交可疑交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國人民銀行關于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關

執行要求的通知》

181.涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，受償債權收到的款項無需一并凍

結。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《涉及恐怖活動斐產凍結管理辦法》

182.對跨境交易和一次性交易等較高風險業務的回溯性調查，應當在知道或者應

當知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起3個工作日內完成。

A、正確

B、錯誤

答案：B

183.對洗錢和恐怖融費風險等級為高風險或涉及可疑交易報告的境外主權類機

構客戶，開戶行應退出與該客戶的合作關系。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農業銀行境外主權類客戶盡職調查操作規程》

184.在我行開辦多項業務的客戶，如已簽署我行其他業務條線要求的問卷且可滿

足托管業務反洗錢要求的，經托管業務客戶經理確認，可不再填寫托管業務反洗

錢問卷。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行托管業務客戶身份識別與盡職調查操作規程》

185.對于國際金融組織，應收集其表決權和經營信息。應記錄至少前十大表決權

（投票權）成員國及表決權比例。無法獲知表決權的，應記錄利潤分配比例。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行境外主權類客戶盡職調查操作規程》

186.身份證件或身份證明文件越難以查驗,客戶身份越難以核實，風險程度越高。

客戶大額交易和可疑交易報告數量越多、頻率越高，風險程度越高。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

187.跨境交易類對公客戶是指在本行開立賬戶并辦理涉及跨境資金流動及信用

類業務的對公客戶（不含金融機構類客戶）。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行跨境交易類對公客戶盡職調查操作規程》

188.經辦機構應持續關注與境外主權類客戶業務合作情況，對客戶關系存續期內

發生的交易進行審查，確保交易與客戶的業務、風險狀況等信息吻合。如客戶行

為或交易情況出現異常，應及時向業務部門和反洗錢主管部門報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行境外主權類客戶盡職調查操作規程》

189.不涉及制裁及高風險國家及地區的，暫未產生ccs等級的持有中國政府頒發

的外國人永久居留身份證的外籍人士開立個人賬戶或簽約網絡金融業務，經辦行

應開展加強型盡職調查材料，經反洗錢復核崗簽字后，可由經辦機構直接辦理。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規程》

190.金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料

和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情

況'調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

191.法人金融機構對新產品'新業務和產品業務中應用新技術有更詳細、更嚴格

評估機制的，可直接將該評估結果引用或映射至對新產品業務類型的專項評估當

中。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》

192.各級機構應妥善保存與客戶洗錢風險等級分類工作相關的電子和紙質資料,

自客戶關系建立之日或者交易記賬當日計起至少保存5年（含）。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》

193.總行第一道防線部門應在承擔風險合規管理職能的處室內部，設立反洗錢及

制裁合規團隊，并安排兼職合規人員。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行全球反洗錢及制裁合規治理規定》

194.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份奧料和交易記錄進行銷毀處理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

195.農業銀行反洗錢工作是指為預防和控制利用科技手段掩飾、隱瞞各類洗錢上

游犯罪所得及其收益的來源和性質，制定和實施防控措施的行為。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行反洗錢工作基本規范》

196.任何可能違反美國制裁或本政策規定的行為，應立刻逐級報告至一級分行內

控與法律合規部。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農業銀行全球涉美制裁合規管理政策》

197.對于來自FATF名單所列高風險國家或地區的外資銀行，須同時提供我行版

本反洗錢及制裁合規問卷以及沃爾夫斯堡代理行盡職調查問卷（簽署日期須在1

2個月以內）。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行外資銀行身份識別和盡職調查操作規程》

198.金融市場、運營管理、公司業務、投資銀行、普惠金融、機構業務、個人金

融'個人信貸、私人銀行、三農對公業務、農戶金融、國際金融、網絡金融、風

險資產處置'托管業務'信用卡等業務經營部門承擔反洗錢工作的直接責任

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：《中國農業銀行反洗錢工作基本規范》

199.各級機構應當對聯合國發布的且得到我國承認的制裁決議名單，開展定期監

測。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》（農銀規章〔2020〕

38號）

200.初次身份識別時，居民身份證必須通過聯網核查系統進行核查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規程》

201.境外人士開立個人賬戶或發生一次性金融交易的，開展加強型盡職調查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農業銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規程》

202.客戶當日發生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊

累計金額均未達到大額交易報告標準的，義務機構應當分別以人民幣和美元折算,

單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易