山東工商學(xué)院

2020學(xué)年第一學(xué)期金融法課程試題A卷

（考試時(shí)間：120分鐘，滿分100分）

特別提醒：1、所有答案均須填寫(xiě)在答題紙上，寫(xiě)在試題紙上無(wú)效.

2、每份答卷上均須準(zhǔn)確填寫(xiě)函授站、專(zhuān)業(yè)、年級(jí)、學(xué)號(hào)、姓名、課程名稱(chēng)。

一單選題（共90題，總分值90分）

1.甲公司在向銀行申請(qǐng)貸款時(shí)以銀行承兌匯票作質(zhì)押擔(dān)保。票據(jù)質(zhì)押的生效要件是（）。（1分）

A.甲公司須和銀行簽訂票據(jù)質(zhì)押合同

B.甲公司只須將匯票交付銀行占有即可

C.甲公司應(yīng)向銀行作轉(zhuǎn)讓背書(shū)

D.甲公司須在票據(jù)上作質(zhì)押背書(shū)

2.下列關(guān)于借款人行為說(shuō)法不正確的是（）（1分）

A.在征得貸款人同意后，有權(quán)向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù)

B.在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個(gè)或兩個(gè)以上同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款

C.經(jīng)貸款人同意將抵押物出賣(mài)

D.按借款合同約定提取和使用全部貸款

3.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付（）。

（1分）

A.稅金

B.存款利息

C.單位存款

D.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息

4.屬于人民銀行貨幣政策委員會(huì)的當(dāng)然委員的是（）（1分）

A.國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)

B.國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)主任

C.財(cái)政部部長(zhǎng)

D.審計(jì)署審計(jì)長(zhǎng)

5.以募集方式設(shè)立股份有限公司，申請(qǐng)發(fā)行境內(nèi)上市外資股的，發(fā)起人出資總額不少于人民幣（）。

（1分）

A.1億元

B.1.5億元

C.2億元

D.2.5億元

6.公司申請(qǐng)公司債券上市交易的，公司債券實(shí)際發(fā)行額應(yīng)不少于人民幣（）。（1分）

A.3000萬(wàn)元

B.5000萬(wàn)元

C.1億元

D.1.5億元

7.下列哪種情形下，投資者應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)要約？（）（1分）

A.通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的50%時(shí)

B.通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的40%時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的

C.通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的30%時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)

的

D.投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的60%而繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的

8.隨時(shí)可存、取，金額與期限不受限制的儲(chǔ)蓄是（）。（1分）

A.零存整取儲(chǔ)蓄

B.整存零取儲(chǔ)蓄

C,存本取息儲(chǔ)蓄

D.活期儲(chǔ)蓄

9.票面殘缺不超過(guò)1/5的人民幣（）。（1分）

A.可全額兌換

B,可兌換4/5

C.可半數(shù)兌換

D.不予兌換

10.騙購(gòu)?fù)鈪R的行為屬于（）。（1分）

A.逃匯

B.套匯

C.非法買(mǎi)賣(mài)外匯

D.擾亂金融秩序行為

11.下列不屬于中國(guó)人民銀行的職能的是（）。（1分）

A.發(fā)行的銀行

B.銀行的銀行

C.企業(yè)的銀行

D.政府的銀行

12.根據(jù)基金運(yùn)作方式不同，證券投資基金可以分為（）。（1分）

A.公司型和契約型

B.單位型和基金型

C.開(kāi)放式和封閉式

D.托管式和非托管式

13.某公司擬首次發(fā)行1億股A股，根據(jù)現(xiàn)行證券法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)選擇的方式是（）。（1分）

A.本公司自銷(xiāo)發(fā)行

B.由開(kāi)戶(hù)銀行代銷(xiāo)發(fā)行

C.由單個(gè)證券公司承銷(xiāo)發(fā)行

D.由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)發(fā)行

14.可以作為基金托管人的機(jī)構(gòu)是（）。（1分）

A.商業(yè)銀行

B.信托公司

C.投資銀行

D.保險(xiǎn)公司

15.同一企業(yè)法人可以投資（）個(gè)汽車(chē)金融公司。（1分）

A.1

B.2

C.3

D.4

16.農(nóng)村信用社的常設(shè)執(zhí)行機(jī)構(gòu)是（）（1分）

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.社員代表大會(huì)

D.理事會(huì)

17.下列屬于貨幣政策中介目標(biāo)的是（）。（1分）

A.穩(wěn)定物價(jià)

B,充分就業(yè)

C.平衡國(guó)際收支

D.貨幣供給量

18.短期貸款是指貸款期限在（）以?xún)?nèi)的貸款。（1分）

A.6個(gè)月

B.1年

C.18個(gè)月

D.2年

19.“為儲(chǔ)戶(hù)保密”原則的含義是（）。（1分）

A.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢(xún)

B.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢(xún)

C.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢(xún)

D.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門(mén)以外的任何單位和個(gè)人的查詢(xún)

20.甲企業(yè)向銀行貸款100萬(wàn)元，以其一處房產(chǎn)作抵押并登記，同時(shí)提出保證人丙企業(yè)為連帶保證

人為其擔(dān)保。貸款到期后，甲企業(yè)不能履行債務(wù)，則：（）（1分）

A.首先由丙企業(yè)承擔(dān)連帶責(zé)任，不足部分以房產(chǎn)作價(jià)給付

B.首先以房產(chǎn)作價(jià)償付，不足部分由丙企業(yè)承擔(dān)保證責(zé)任

C.可直接將此房產(chǎn)過(guò)戶(hù)給銀行所有，不足部分由丙企業(yè)承擔(dān)

D.銀行有權(quán)選擇放棄要求甲企業(yè)以房產(chǎn)作價(jià)給付，而直接要求丙企業(yè)承擔(dān)責(zé)任

21.以信托法律關(guān)系主體作為分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，信托可以分為個(gè)人信托、雇員受益信托、公司法人信托以

及（）。（1分）

A.公益信托

B.貿(mào)易信托

C.不動(dòng)產(chǎn)信托

D.金融信托

22.我國(guó)現(xiàn)行期貨交易保證金最低比率為交易金額的（）。（1分）

A.3%

B.5%

C.6%

D.8%

23.某甲向銀行取款時(shí)，銀行工作人員因點(diǎn)鈔失誤多付給1萬(wàn)元。甲以這1萬(wàn)元作本錢(qián)經(jīng)商，獲利

5000元，其中2000元為其勞務(wù)管理費(fèi)用成本。一個(gè)月后銀行發(fā)現(xiàn)多付款的事實(shí)，要求甲退還，甲

不同意。下列有關(guān)該案的哪一表述是正確的（）。（1分）

A.甲無(wú)須返還，因系銀行自身失誤所致

B.甲應(yīng)返還銀行多付的1萬(wàn)元

C.甲應(yīng)返還銀行多付的1萬(wàn)元，同時(shí)還應(yīng)返還1個(gè)月的利息

D.甲應(yīng)返還銀行多付的1萬(wàn)元，同時(shí)還應(yīng)返還1個(gè)月的利息及3000元利潤(rùn)

24.周某以公司債券出質(zhì)，債券上未進(jìn)行任何記載。周某按約定將債券交付給質(zhì)權(quán)人。下列說(shuō)法哪

項(xiàng)是正確的？（）（1分）

A.質(zhì)押合同成立但不生效

B.質(zhì)押合同不成立

C.質(zhì)押合同生效，但不具有對(duì)抗效力

D.質(zhì)押合同生效且具有對(duì)抗效力

25.中國(guó)人民銀行的預(yù)算（）（1分）

A.納入中央預(yù)算

B.納入地方分支機(jī)構(gòu)預(yù)算

C.總行納入中央預(yù)算，分支機(jī)構(gòu)納入地方預(yù)算

D.以中央預(yù)算為主，地方分支機(jī)構(gòu)預(yù)算為輔

26.以下不屬于存款合同的法律特征的是（）。（1分）

A.無(wú)名性

B.消費(fèi)寄托性

C.統(tǒng)一性

D.實(shí)踐性

27.設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本額為人民幣（）（1分）

A.10億元

B.5億元

C.3億元

D.1億元

28.某人拾得一現(xiàn)金支票，持偽造身份證向銀行提示付款成功。關(guān)于銀行的責(zé)任，正確的說(shuō)法是（）。

（1分）

A.銀行對(duì)真正權(quán)利人的付款義務(wù)是絕對(duì)責(zé)任，不可免除

B.銀行必須對(duì)提示付款人身份的真實(shí)性作實(shí)質(zhì)審查，否則不能免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任

C.銀行對(duì)提示付款人身份的真實(shí)性進(jìn)行附帶審查，可以免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任

D.銀行應(yīng)要求持票人出具證據(jù)證明其票據(jù)取得的原因合法，否則銀行不能免除票據(jù)責(zé)任

29.抵押擔(dān)保的范圍不包括（）。（1分）

A.主債權(quán)及利息

B.抵押物保管的費(fèi)用

C.違約金

D.實(shí)現(xiàn)抵押的費(fèi)用

30.汽車(chē)金融公司對(duì)最大10家客戶(hù)的授信余額不得超過(guò)注冊(cè)資本的（）。（1分）

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

31.票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。票據(jù)

因此得名為（）。（1分）

A.債權(quán)證券

B.文義證券

C.流通證券

D.無(wú)因證券

32.為證券集中交易提供場(chǎng)所及設(shè)施的是（）。（1分）

A.證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券公司

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

33.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司最低注冊(cè)資本金為（）人民幣。（1分）

A.5億元

B.10億元

C.20億元

D.30億元

34.下列人員中不屬于證券交易的內(nèi)幕信息知情人員的是（）（1分）

A.持有公司5%以上股份的股東

B.發(fā)行股票的控股公司的高級(jí)管理人員

C.為該上市公司提供服務(wù)的證券中介機(jī)構(gòu)

D.該上市公司中從事技術(shù)研發(fā)的一般員工

35.下列可發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的是（）。（1分）

A,合伙企業(yè)

B.國(guó)有獨(dú)資公司

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

36.人民幣的發(fā)行機(jī)關(guān)是（）（1分）

A.中國(guó)人民銀行

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

37.下列選項(xiàng)中可以充當(dāng)信托公司注冊(cè)資本的是（）。（1分）

A.實(shí)繳貨幣資本

B.不動(dòng)產(chǎn)

C.有價(jià)證券

D.以抵押或質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)折抵成貨幣資本充當(dāng)

38.貸記卡的免息還款期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。（1分）

A.30天

B.60天

C.90天

D.180天

39.保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)做出核定，對(duì)屬于

保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者給付保險(xiǎn)金額的協(xié)議后（）日內(nèi)，履行

賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。（1分）

A.30

B.20

C.10

D.5

40.某甲向銀行取款時(shí)，銀行工作人員因點(diǎn)鈔失誤多付給1萬(wàn)元。甲以這1萬(wàn)元作本錢(qián)經(jīng)商，獲利

5000元，其中2000元為其勞務(wù)管理費(fèi)用成本。一個(gè)月后銀行發(fā)現(xiàn)多付款的事實(shí)，要求甲退還，甲

不同意。下列有關(guān)該案的哪一表述是正確的（）。（1分）

A.甲無(wú)須返還，因系銀行自身失誤所致

B.甲應(yīng)返還銀行多付的1萬(wàn)元

C.甲應(yīng)返還銀行多付的1萬(wàn)元，同時(shí)還應(yīng)返還1個(gè)月的利息

D.甲應(yīng)返還銀行多付的1萬(wàn)元，同時(shí)還應(yīng)返還1個(gè)月的利息及3000元利潤(rùn)

41.股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票，要求最近（）連續(xù)盈利。（1分）

A.一年

B.三年

C.五年

D.半年

42.發(fā)起人持有本公司股份，自公司成立之日起（）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。（1分）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

43.有效的匯票出票行為應(yīng)當(dāng)（）。（1分）

A.事先由付款人在票據(jù)上做出承兌的意思表示

B.由出票人或其代理人簽章

C.由出票人本人親自進(jìn)行

D.出票人有法人資格

44.人民幣的發(fā)行機(jī)關(guān)是（）（1分）

A.中國(guó)人民銀行

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

45.保險(xiǎn)公司成立后應(yīng)當(dāng)按照其注冊(cè)資本總額的（）提取保證金，存入保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的

銀行，除保險(xiǎn)公司清算時(shí)用于清償債務(wù)外，不得動(dòng)用。（1分）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

46.商業(yè)銀行提供信用證服務(wù)屬于（）（1分）

A.負(fù)債業(yè)務(wù)

B,資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C.中間業(yè)務(wù)

D.理財(cái)業(yè)務(wù)

47.下列關(guān)于借款人行為說(shuō)法不正確的是（）（1分）

A.在征得貸款人同意后，有權(quán)向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù)

B.在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個(gè)或兩個(gè)以上同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款

C.經(jīng)貸款人同意將抵押物出賣(mài)

D.按借款合同約定提取和使用全部貸款

48.背書(shū)行為有效的是（）。（1分）

A.將匯票金額3萬(wàn)元背書(shū)轉(zhuǎn)讓2萬(wàn)元

B.背書(shū)時(shí)記載不得轉(zhuǎn)讓

C.質(zhì)押背書(shū)的被背書(shū)人作轉(zhuǎn)讓背書(shū)

D.委托收款背書(shū)的被背書(shū)人作轉(zhuǎn)讓背書(shū)

49.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在取得不動(dòng)產(chǎn)或股權(quán)之日起（）內(nèi)處分抵押物或質(zhì)物（1分）

A.3年

B.2年

C.6個(gè)月

D.3個(gè)月

50.根據(jù)《貸款通則》的規(guī)定，有權(quán)批準(zhǔn)貸款人豁免貸款的機(jī)構(gòu)是（）。（1分）

A.中國(guó)人民銀行

B.財(cái)政部

C.國(guó)務(wù)院

D.審計(jì)署

51.定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，其計(jì)息方式是（）。（1分）

A.利率調(diào)高時(shí)分段計(jì)息，利率調(diào)低時(shí)按原利率

B.按存款時(shí)利率

C.按取款時(shí)利率

D.按平均利率

52.下列不屬于外匯形式的是（）。（1分）

A.美元存單

B.美國(guó)政府債券

C.位于香港的價(jià)值100萬(wàn)港幣的不動(dòng)產(chǎn)

D.特別提款權(quán)

53.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣（）。（1分）

A.3000萬(wàn)元

B.5000萬(wàn)元

C.1億元

D.10億元

54.甲將房屋一間作抵押向乙銀行借款20000元。抵押期間，知情人丙向甲表示愿以30000元購(gòu)買(mǎi)

甲的房屋，甲也想將抵押的房屋出賣(mài)。對(duì)此，下列哪一表述正確？（）（1分）

A.甲有權(quán)將該房屋出賣(mài)，但須事先告知乙銀行

B.甲可以將該房屋出賣(mài)，不必告知乙銀行

C.甲可以將該房屋賣(mài)給丙，但應(yīng)征得乙同意

D.甲無(wú)權(quán)將該房屋出賣(mài)，因?yàn)榉课萆弦言O(shè)置了抵押權(quán)

55.某公司投保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)200萬(wàn)元，在一次屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實(shí)際遭受損失為

195萬(wàn)元，為保護(hù)和搶救財(cái)產(chǎn)支出必要費(fèi)用10萬(wàn)元，為確認(rèn)保險(xiǎn)損失交付的評(píng)估費(fèi)用5萬(wàn)元。保

險(xiǎn)公司應(yīng)賠償（）。（1分）

A.195萬(wàn)元

B.200萬(wàn)元

C.205萬(wàn)元

D.210萬(wàn)元

56.下列行為中，不需金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是（）。（1分）

A.設(shè)立保險(xiǎn)公司

B.保險(xiǎn)公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)

C.保險(xiǎn)公司增減注冊(cè)資本金

D.保險(xiǎn)公司招募中層干部

57.下列哪一項(xiàng)屬于政策性銀行？（）（1分）

A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

B.民生銀行

C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

D.中國(guó)銀行

58.貸記卡透支按（）記收復(fù)利。（1分）

A.日

B.月

C.年

D.星期

59.人民幣的法償性來(lái)源于（）。（1分）

A.黃金儲(chǔ)備的支持

B.人民幣的信譽(yù)

C.國(guó)家法律的保障

D.外匯儲(chǔ)備的支持

60.甲將房屋一間作抵押向乙銀行借款20000元。抵押期間，知情人丙向甲表示愿以30000元購(gòu)買(mǎi)

甲的房屋，甲也想將抵押的房屋出賣(mài)。對(duì)此，下列哪一表述正確？（）（1分）

A.甲有權(quán)將該房屋出賣(mài)，但須事先告知乙銀行

B.甲可以將該房屋出賣(mài)，不必告知乙銀行

C.甲可以將該房屋賣(mài)給丙，但應(yīng)征得乙同意

D.甲無(wú)權(quán)將該房屋出賣(mài)，因?yàn)榉课萆弦言O(shè)置了抵押權(quán)

61.我國(guó)調(diào)整財(cái)產(chǎn)信托民事活動(dòng)中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（）。（1分）

A.《金融信托投資機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定》

B.《中華人民共和國(guó)證券法》

C.《中華人民共和國(guó)信托法》

D.《金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定》

62.申請(qǐng)人成立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)的所有者權(quán)益不低于（）人民幣或等值的自由兌換貨幣。（1

分）

A.5億元

B.10億元

C.20億元

D.30億元

63.中國(guó)進(jìn)出口銀行的注冊(cè)資本為（）。（1分）

A.33.8億

B.50億

C.48億

D.80億

64.海天股份有限公司債券上市交易后因出現(xiàn)法定情形被暫停上市。下列哪些表述不符合暫停上市

的規(guī)定？（）（1分）

A.海天公司未按照公司債券募集辦法的規(guī)定履行義務(wù)

B.海天公司發(fā)生重大違法行為

C.海天公司的法定代表人發(fā)生變更

D.海天公司最近2年連續(xù)虧損

65.某上市公司董事將所持有的本公司股票在買(mǎi)入后6個(gè)月內(nèi)又賣(mài)出，獲利收入（）。（1分）

A.歸公司所有

B.歸該董事所有

C.歸公司與該董事平分

D.上繳國(guó)庫(kù)

66.有權(quán)決定停息、減息、緩息和免息的機(jī)構(gòu)是（）。（1分）

A.國(guó)務(wù)院

B.中國(guó)人民銀行

C.財(cái)政部

D.商業(yè)銀行

67.下列哪一項(xiàng)屬于政策性銀行？（）（1分）

A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

B.民生銀行

C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

D.中國(guó)銀行

68.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于（）人民幣。（1分）

A.4000萬(wàn)

B.5000萬(wàn)

C.1億元

D.2億元

69.甲企業(yè)向銀行貸款100萬(wàn)元，以其一處房產(chǎn)作抵押并登記，同時(shí)提出保證人丙企業(yè)為連帶保證

人為其擔(dān)保。貸款到期后，甲企業(yè)不能履行債務(wù)，則：（）（1分）

A.首先由丙企業(yè)承擔(dān)連帶責(zé)任，不足部分以房產(chǎn)作價(jià)給付

B.首先以房產(chǎn)作價(jià)償付，不足部分由丙企業(yè)承擔(dān)保證責(zé)任

C.可直接將此房產(chǎn)過(guò)戶(hù)給銀行所有，不足部分由丙企業(yè)承擔(dān)

D.銀行有權(quán)選擇放棄要求甲企業(yè)以房產(chǎn)作價(jià)給付，而直接要求丙企業(yè)承擔(dān)責(zé)任

70.我國(guó)建立了三家政策性銀行，不包括（）。（1分）

A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

B,中國(guó)進(jìn)出口銀行

C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國(guó)建設(shè)銀行

71.殘缺的人民幣由（）收回、銷(xiāo)毀。（1分）

A.中國(guó)人民銀行

B.國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行

C.儲(chǔ)蓄所

D.財(cái)政部

72.設(shè)立信托公司應(yīng)由（）審查批準(zhǔn)。（1分）

A.財(cái)政部

B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

73.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的法律地位是（）。（1分）

A.企業(yè)法人

B.社會(huì)團(tuán)體

C.行政監(jiān)管部門(mén)

D.行業(yè)協(xié)會(huì)

74.甲向乙簽發(fā)支票，因合同總價(jià)未確定，故支票金額未填寫(xiě)。甲與乙商定，金額由乙根據(jù)實(shí)際發(fā)

貨數(shù)量補(bǔ)充填寫(xiě)。后來(lái)實(shí)際發(fā)生的貨款為21萬(wàn)元，但乙將金額填為24萬(wàn)元，并將支票轉(zhuǎn)讓給丙。

對(duì)此，正確的說(shuō)法是（）。（1分）

A.乙違反誠(chéng)信原則填寫(xiě)票據(jù)，票據(jù)無(wú)效

B.乙違反甲之授權(quán)，填寫(xiě)無(wú)效，應(yīng)按實(shí)際發(fā)生的貨款確定票據(jù)金額

C.甲可以以乙濫用填充權(quán)為由對(duì)丙提出抗辯

D.乙補(bǔ)充填寫(xiě)的支票有效

75.依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，股票發(fā)行人如申請(qǐng)其發(fā)行的股票在證券交易所上市的，則其股

本總額至少應(yīng)達(dá)到的數(shù)額是（）。（1分）

A.3000萬(wàn)元

B.4000萬(wàn)元

C.5000萬(wàn)元

D.6000萬(wàn)元

76.下列人員中不屬于證券交易的內(nèi)幕信息知情人員的是（）（1分）

A.持有公司5%以上股份的股東

B.發(fā)行股票的控股公司的高級(jí)管理人員

C.為該上市公司提供服務(wù)的證券中介機(jī)構(gòu)

D.該上市公司中從事技術(shù)研發(fā)的一般員工

77.下列各項(xiàng)中不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是（）。（1分）

A.貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)

B.工程保險(xiǎn)

C.責(zé)任保險(xiǎn)

D.生存保險(xiǎn)

78.依據(jù)票據(jù)法原理，票據(jù)被稱(chēng)為無(wú)因證券，其無(wú)因性是指（）。（1分）

A.取得票據(jù)無(wú)需原因

B.票據(jù)是否有效，與出票或轉(zhuǎn)讓原因無(wú)關(guān)

C.票據(jù)行為須依法進(jìn)行

D.票據(jù)不問(wèn)原因

79.某人將匯票無(wú)償背書(shū)轉(zhuǎn)讓給他人，但同時(shí)記載不擔(dān)保該匯票獲得付款.根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，

（）。（1分）

A.此記載有效，后手不能向該背書(shū)人追索

B.此記載無(wú)效，后手對(duì)該背書(shū)人享有追索權(quán)

C.無(wú)償轉(zhuǎn)讓票據(jù)的，背書(shū)人無(wú)擔(dān)保后手匯票權(quán)利實(shí)現(xiàn)的義務(wù)

D.這是附條件背書(shū)，背書(shū)無(wú)效

80.某企業(yè)與保險(xiǎn)公司簽訂一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)標(biāo)的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，保險(xiǎn)費(fèi)50萬(wàn)元。

合同生效后第3個(gè)月，該企業(yè)謊稱(chēng)廠房?jī)?nèi)的設(shè)備被盜，向保險(xiǎn)公司提出賠償請(qǐng)求。依法律規(guī)定，保

險(xiǎn)公司解除了保險(xiǎn)合同，對(duì)50萬(wàn)元保險(xiǎn)費(fèi)的正確處理辦法是（）?（1分）

A.不退還全部保險(xiǎn)費(fèi)

B.只退還減去3個(gè)月后剩余部分的保險(xiǎn)費(fèi)

C.應(yīng)退還全部保險(xiǎn)費(fèi)

D.應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)及其利息

81.根據(jù)修訂后的《證券法》的規(guī)定，在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票,

在收購(gòu)行為完成后的一定期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?zhuān)撈谙奘牵ǎ＃?分）

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

82.一匯票出票人為甲，收款人為乙，承兌人為丙銀行，經(jīng)過(guò)若干次背書(shū)，現(xiàn)持票人為丁。丁向丙

銀行提示付款時(shí)丙銀行發(fā)現(xiàn)面額原為50萬(wàn)元，現(xiàn)變?yōu)?50萬(wàn)元，從而拒絕付款。關(guān)于此事，以下

說(shuō)法中正確的是（）。（1分）

A.票據(jù)金額被篡改，票據(jù)無(wú)效

B.丙銀行只須承擔(dān)支付50萬(wàn)元的票據(jù)責(zé)任

C.如果丁系善意取得，且支付了相應(yīng)對(duì)價(jià)，丁對(duì)丙和一切前手有權(quán)主張350萬(wàn)元

D.丁只能向直接前手主張票據(jù)權(quán)利

83.下列關(guān)于保險(xiǎn)價(jià)值的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。（1分）

A.保險(xiǎn)金額不得超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值

B.保險(xiǎn)金額如果超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值的，則超過(guò)的部分無(wú)效，被保險(xiǎn)人不得對(duì)超過(guò)部分請(qǐng)求賠償

C.保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例承擔(dān)賠

償責(zé)任

D.在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來(lái)確定

84.擬擔(dān)任董事和高管的人員，由金融機(jī)構(gòu)報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，后者須在收到申請(qǐng)文件之日起（）內(nèi)

決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。（1分）

A.90天

B.60天

C.30天

D.15天

85.當(dāng)商業(yè)銀行持有的票據(jù)在到期前，需要資金周轉(zhuǎn)時(shí)，可以向中央銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，取得貸款。這

稱(chēng)為（）（1分）

A.拆借

B.貸款

C.貼現(xiàn)

D.再貼現(xiàn)

86.我國(guó)人民幣的匯價(jià)采用（）?（1分）

A,間接標(biāo)價(jià)法

B.中間價(jià)標(biāo)價(jià)法

C.直接標(biāo)價(jià)法

D.賣(mài)出價(jià)標(biāo)價(jià)法

87.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以聘請(qǐng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對(duì)證券公司進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)或稽

核，有關(guān)費(fèi)用由（）支付?（1分）

A.證券公司

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

88.下列選項(xiàng)中，不屬于我國(guó)證券法禁止的欺騙客戶(hù)行為的是（）。（1分）

A.在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或證券交易量

B,不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件

C.挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶(hù)賬戶(hù)上的資金

D.未經(jīng)客戶(hù)委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券

89.周某以公司債券出質(zhì)，債券上未進(jìn)行任何記載。周某按約定將債券交付給質(zhì)權(quán)人。下列說(shuō)法哪

項(xiàng)是正確的？（）（1分）

A.質(zhì)押合同成立但不生效

B.質(zhì)押合同不成立

C,質(zhì)押合同生效，但不具有對(duì)抗效力

D.質(zhì)押合同生效且具有對(duì)抗效力

90.中國(guó)人民銀行（）（1分）

A.受?chē)?guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)

B.受全國(guó)人大常委會(huì)領(lǐng)導(dǎo)

C.既是中央銀行，也是商業(yè)銀行

D.是事業(yè)單位

二多選題（共50題，總分值50分）

91.根據(jù)信托事項(xiàng)的法律立場(chǎng)不同，信托的類(lèi)型包括（）。（1分）

A.民事信托

B.自益信托

C.金錢(qián)信托

D.商事信托

92.三年前，陳某以其8歲的兒子陳東為被保險(xiǎn)人投了一份五年期的人身保險(xiǎn)，未指定受益人。去

年9月，陳東患病住院，由于醫(yī)院的重大失誤，致使陳東手術(shù)后落了個(gè)終身殘疾。依照保險(xiǎn)法，下

列陳述正確的有（）。（1分）

A.保險(xiǎn)公司應(yīng)向陳東支付保險(xiǎn)金，并且不得向醫(yī)院追償

B.保險(xiǎn)公司在向陳東支付保險(xiǎn)金后取得向醫(yī)院代位追償?shù)臋?quán)利

C.投保之際若未經(jīng)被保險(xiǎn)人陳東的書(shū)面同意，保險(xiǎn)合同無(wú)效

D.若陳東不幸死亡，則受益人為陳某及其配偶

93.關(guān)于保證人的資格，下列表述正確得有（）（1分）

A.學(xué)校不得作為保證人

B.醫(yī)院不得作為保證人

C.幼兒園不得作為保證人

D.企業(yè)法人的職能部門(mén)不得作為保證人

E.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)即使有法人的書(shū)面授權(quán)，在授權(quán)范圍內(nèi)也不得為保證人

94.下列關(guān)于中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述中正確的有（）。（1分）

A.分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來(lái)設(shè)立的

B.分支機(jī)構(gòu)沒(méi)有獨(dú)立的法人地位

C.分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)

D.分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)

95.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守的同業(yè)拆借資金額度規(guī)則有（）。（1分）

A.拆入資金余額與各項(xiàng)存款余額之比不得超過(guò)4%

B.貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)75%

C.對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本余額的10%

D.拆出資金余額與各項(xiàng)存款（扣除存款準(zhǔn)備金、備付金、聯(lián)行占款）余額之比不得超過(guò)8%

96.對(duì)金融資產(chǎn)管理公司有監(jiān)督管理權(quán)的有（）。（1分）

A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

B.財(cái)政部

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

97.我國(guó)的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（）。（1分）

A.保險(xiǎn)代理人公司

B.中國(guó)郵政儲(chǔ)金匯業(yè)局

C.信用卡公司

D.投資基金管理公司

98.證券的發(fā)行按照發(fā)行對(duì)象的范圍不同，劃分的類(lèi)型有（）。（1分）

A.公開(kāi)發(fā)行

B.上網(wǎng)發(fā)行

C.非公開(kāi)發(fā)行

D.網(wǎng)下發(fā)行

99.中國(guó)人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具有（）。（1分）

A,存款準(zhǔn)備金

B.再貼現(xiàn)政策

C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D.利率

100.根據(jù)證券對(duì)權(quán)利人指定方法的不同，劃分的類(lèi)型包括（）。（1分）

A.無(wú)記名證券

B.指示證券

C.完全證券

D.記名證券

101.金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）。（1分）

A.追償債務(wù)

B,債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)

C.資產(chǎn)管理范圍內(nèi)的公司的上市推薦及債券、股票承銷(xiāo)

D.發(fā)行金融債券

102.銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括（）。（1分）

A.抽查

B.不定期檢查

C.金融機(jī)構(gòu)年檢

D.專(zhuān)題檢查

103.依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)有（）0（1分）

A,超額兌換

B,全額兌換

C.半額兌換

D.不予兌換

104.商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)包括（）（1分）

A.買(mǎi)賣(mài)政府債券

B.信用卡業(yè)務(wù)

C.信用證業(yè)務(wù)

D.吸收存款

E.發(fā)放貸款

105.我國(guó)人民幣的發(fā)行原則有（）。（1分）

A.經(jīng)濟(jì)發(fā)行的原則

B.計(jì)劃發(fā)行的原則

C.分散發(fā)行的原則

D.發(fā)行貯備的原則

106.銀行與客戶(hù)關(guān)系的原則有（）。（1分）

A.平等原則

B.公平原則

C.自愿原則

D.信用原則

107.根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，不可以掛失止付的票據(jù)有（）。（1分）

A.未記載付款人的票據(jù)

B.無(wú)法確定付款人的票據(jù)

C.未填明代理付款人的銀行匯票

D.銀行本票

108.完整的保險(xiǎn)合同關(guān)系的客體包括（）。（1分）

A.保險(xiǎn)標(biāo)的

B,可保利益

C.保險(xiǎn)危險(xiǎn)

D.保險(xiǎn)事故

109.違反人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為包括（）。（1分）

A.印制代幣票券

B.使用人民幣制作商品

C.使用人民幣作為祭拜物品

D.使用人民幣裝飾工藝品

110.目前資金信托是我國(guó)信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括（）。（1分）

A.信托存款

B.信托貸款

C.委托投資

D.信托投資

111.保險(xiǎn)合同成立后，可能導(dǎo)致保險(xiǎn)合同無(wú)效的原因有（）。（1分）

A.簽訂保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人的主體資格不符合法律的規(guī)定

B.投保人不按照合同約定的時(shí)間交納保險(xiǎn)費(fèi)

C.保險(xiǎn)合同訂立過(guò)程中存在保險(xiǎn)欺詐行為

D.保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人沒(méi)有采取必要的措施避免損失的擴(kuò)大

112.屬于存款支取規(guī)則的有（）。（1分）

A.一般支取規(guī)則

B.掛失規(guī)則

C.提前支取規(guī)則

D.大額現(xiàn)金支取規(guī)則

113.違反《商業(yè)銀行法》所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括（）。（1分）

A.經(jīng)濟(jì)責(zé)任

B.民事責(zé)任

C.行政責(zé)任

D.刑事責(zé)任

114.同業(yè)拆借的特點(diǎn)包括（）（1分）

A.期限短

B.無(wú)擔(dān)保

C.利潤(rùn)高

D.利率較低

115.經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）。（1分）

A.證券的代理買(mǎi)賣(mài)

B.代理證券的還本付息、分紅派息

C.證券代保管、鑒證

D.代理登記開(kāi)戶(hù)

116.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)責(zé)任開(kāi)始后，當(dāng)事人不得解除合同的有（）。（1分）

A.貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同

B.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

C.運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同

D.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

117.屬于票據(jù)法上對(duì)物的抗辯事由的有（）?（1分）

A,票據(jù)債務(wù)人欠缺票據(jù)行為能力

B.票據(jù)金額大小寫(xiě)不一致

C.票據(jù)背書(shū)不連續(xù)

D.票據(jù)未到期

118.債券上市程序包括（）。（1分）

A.上市申請(qǐng)

B.上市核準(zhǔn)

C.安排上市

D.上市公告

119.股票承銷(xiāo)的方式有（）（1分）

A.傳銷(xiāo)

B.包銷(xiāo)

C.代銷(xiāo)

D.直銷(xiāo)

E.分銷(xiāo)

120.中國(guó)人民銀行的貨幣政策工具包括（）（1分）

A.買(mǎi)賣(mài)外匯

B.存款準(zhǔn)備金

C.中央銀行基準(zhǔn)利率

D.再貼現(xiàn)

E.買(mǎi)賣(mài)國(guó)債

121.單元制非銀行金融機(jī)構(gòu)有（）。（1分）

A.信托投資公司

B.證券交易所

C.保險(xiǎn)公司

D.證券公司

122.證券交易所的職能不包括（）。（1分）

A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施

B.股權(quán)登記

C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市

D.組織、監(jiān)督證券交易

123.政策性銀行主要的資金來(lái)源包括（）。（1分）

A.財(cái)政撥款

B.發(fā)行政策性金融債券

C.向公眾吸收存款

D,吸收商業(yè)銀行存款

124.汽車(chē)金融公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）。（1分）

A,接受境內(nèi)股東單位3個(gè)月以上期限的存款

B.提供購(gòu)車(chē)貸款業(yè)務(wù)

C.為貸款購(gòu)車(chē)提供擔(dān)保

D.向金融機(jī)構(gòu)借款

125.出票必須具備的三個(gè)要件有（）。（1分）

A.開(kāi)票

B.背書(shū)

C.要式

D.交付

126.目前證券發(fā)行審批制度的類(lèi)型有（）。（1分）

A.交易制

B.注冊(cè)制

C.定價(jià)制

D.核準(zhǔn)制

127.金融業(yè)務(wù)實(shí)踐中，存款合同表現(xiàn)在（）。（1分）

A.存單

B.進(jìn)賬單

C.對(duì)賬單

D.存款合同

128.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行可以經(jīng)營(yíng)的外匯業(yè)務(wù)有（）?（1分）

A.外匯存款

B.外匯貸款

C.外匯還款

D.國(guó)際結(jié)算

129.劉某購(gòu)新車(chē)一輛后投了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)價(jià)值10萬(wàn)元。某日，劉某開(kāi)車(chē)時(shí)被司機(jī)王某違章駕駛

的卡車(chē)撞壞，造成損失2萬(wàn)元。下列表述中正確的有（）。（1分）

A.劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險(xiǎn)公司賠償

B.若保險(xiǎn)公司向劉某支付了賠償保險(xiǎn)金，則劉某不得再向王某索賠

C.王某向劉某支付了賠償費(fèi)，則劉某仍有權(quán)再向保險(xiǎn)公司索賠

D.若劉某放棄對(duì)王某的索賠權(quán)，則保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任

130.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則有（）。（1分）

A.依法經(jīng)營(yíng)原則

B.安全性原則

C.流動(dòng)性原則

D.盈利性原則

131.下列各項(xiàng)中屬于我國(guó)《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯有（）。（1分）

A.美元

B,美元匯票

C.美元債券

D.歐元

132.申請(qǐng)上市的公司債券必須符合的條件有（）。（1分）

A.債券的期限在1年以上

B.公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元

C.最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息

D.籌集的資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策

133.我國(guó)保險(xiǎn)公司可采取的組織形式有（）。（1分）

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限責(zé)任公司

C.合伙企業(yè)

D.國(guó)有獨(dú)資公司

134.認(rèn)定融資租賃合同為無(wú)效的情形有（）。（1分）

A.出租人不具有從事融資租賃經(jīng)營(yíng)范圍的

B.承租人與供貨人惡意串通，騙取出租人資金

C.以融資租賃合同形式規(guī)避?chē)?guó)家有關(guān)法律法規(guī)的

D.融資租賃合同所涉及的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)而未經(jīng)批準(zhǔn)

135.依據(jù)證券法，下列主體中不得以盈利為目的的有（）（1分）

A.證券公司

B.證券交易所

C.證券登記結(jié)算公司

D.證券發(fā)行公司

E.上市公司

136.根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法的規(guī)定，投保人的投保中具有被保險(xiǎn)利益的對(duì)象包括（）。（1分）

A.本人及其配偶

B.子女

C.父母

D.與投保人有撫養(yǎng)、蟾養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員

137.按股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)程度和享有權(quán)利的不同，股票可分為（）（1分）

A.國(guó)有股

B.普通股

C.法人股

D.優(yōu)先股

E,社會(huì)公眾股

138.抵押物的處分方式包括（）（1分）

A.折價(jià)

B.變賣(mài)

C.沒(méi)收

139.中國(guó)人民銀行作為我國(guó)大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（）。（1分）

A,存款準(zhǔn)備金

B.中央銀行基準(zhǔn)利率

C.再貼現(xiàn)

D.向商業(yè)銀行提供貸款

140.我國(guó)成立的資產(chǎn)管理公司有（）。（1分）

A.信達(dá)資產(chǎn)管理公司

B.長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司

C.東方資產(chǎn)管理公司

D.華融資產(chǎn)管理公司

三判斷題（共32題，總分值32分）

141.商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)基本規(guī)則的宗旨是保障信貸資產(chǎn)的安全性、盈利性和流動(dòng)性。（）（1分）

（）

142.保險(xiǎn)監(jiān)督管理的方式有公示方式、準(zhǔn)則方式和實(shí)體方式。（）（1分）（）

143.汽車(chē)金融公司的資本包括核心資本與附屬資本，核心資本不得低于資本的50%。（）（1分）

（）

144.保險(xiǎn)業(yè)法有廣義和狹義之分，廣義的保險(xiǎn)業(yè)法是指專(zhuān)門(mén)規(guī)定國(guó)家對(duì)保險(xiǎn)業(yè)組織經(jīng)營(yíng)進(jìn)行管理

的單一法規(guī)。（）（1分）（）

145.信托投資公司設(shè)立后，變更名稱(chēng)、更換高級(jí)管理人員、變更組織形式、變更營(yíng)業(yè)地址、合并

或者分立、增減注冊(cè)資本金或營(yíng)業(yè)資金數(shù)額、變更股東或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、修改章

程等事項(xiàng)，無(wú)須報(bào)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)。（）（1分）（）

146.從現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展經(jīng)歷看，英，美商業(yè)銀行長(zhǎng)期以來(lái)走的是綜合銀行傳統(tǒng)發(fā)展模式。（）（1

分）（）

147.我國(guó)商業(yè)銀行目前的組織形式主要是國(guó)有獨(dú)資公司形式。（）（1分）（）

148.我國(guó)的財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對(duì)象與西方國(guó)家的財(cái)務(wù)公司是相同的。（）（1分）（）

149.空白支票自身沒(méi)有效力。（）（1分）（）

150.金融租賃作為一種新型金融工具，兼有融資和融物的雙重職能，在促進(jìn)企業(yè)技術(shù)改造、降低

企業(yè)負(fù)債率、盤(pán)活企業(yè)資產(chǎn)存量、促進(jìn)消費(fèi)、提高企業(yè)產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力方面有其獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。（）（1

分）（）

151.信托法的主要內(nèi)容應(yīng)包括信托業(yè)務(wù)的種類(lèi)、范圍、信托機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及其監(jiān)管等

方面的規(guī)定。（）（1分）（）

152.金融資產(chǎn)管理公司，是指經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款，管理和處置因收購(gòu)國(guó)

有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國(guó)有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)?（）（1分）（）

153.票據(jù)的被追索人在清償后可對(duì)另外的相對(duì)人行使追索權(quán)，這稱(chēng)為追索權(quán)。（）（1分）（）

154.所謂套匯，是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人，采取各種方式私自向第二者或第三者用人民幣或物資換取

外匯或外匯收益，套取國(guó)家外匯。（）（1分）（）

155.商業(yè)銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，但其設(shè)立制度與一般公司企業(yè)的設(shè)立制度相同。（）（1

分）（）

156.根據(jù)履行中央銀行金融調(diào)控、穩(wěn)定金融、提供服務(wù)職能的需要，中國(guó)人民銀行的組織機(jī)構(gòu)分

為三個(gè)層次，即最高權(quán)力機(jī)構(gòu)和決策咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、總行內(nèi)部的職能機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)。這種組織結(jié)構(gòu)形

式屬于管理學(xué)上的“直線一一職能制”.（）（1分）（）

157.外匯管理的作用主要有穩(wěn)定本國(guó)貨幣對(duì)外匯率、保護(hù)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、平衡本國(guó)的

國(guó)際收支。（）（1分）（）

158.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)根據(jù)其開(kāi)展業(yè)務(wù)的狀況，可分為三種類(lèi)型，即證券承銷(xiāo)商、證券經(jīng)紀(jì)商和證券

自營(yíng)商。（）（1分）（）

159.證券法的調(diào)整對(duì)象是證券。（）（1分）（）

160.所有的外國(guó)貨幣都能稱(chēng)之為外匯。（）（1分）（）

161.金融法的調(diào)整對(duì)象是指金融活動(dòng)中各種主體之間產(chǎn)生的社會(huì)關(guān)系，即金融關(guān)系。這里的金融

關(guān)系不包括資金的財(cái)政分配關(guān)系。（）（1分）（）

162.我國(guó)商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則。（）（1分）（）

163.金融監(jiān)管的內(nèi)容包括對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和市場(chǎng)退出監(jiān)管，內(nèi)控制度監(jiān)管和業(yè)

務(wù)經(jīng)營(yíng)監(jiān)管。（）（1分）（）

164.商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)要比信貸業(yè)務(wù)低。（）（1分）（）

165.全面現(xiàn)場(chǎng)檢查是是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)或幾項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)檢查，具有較強(qiáng)的針對(duì)性和目的性。

（）（1分）（）

166.金融監(jiān)管的主體是指對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)管的政府或政府機(jī)構(gòu)。（）（1分）（）

167.票據(jù)債務(wù)人行為能力的法律適用，各國(guó)票據(jù)法對(duì)此規(guī)定有三種情況，即本國(guó)法主義、行為地

主義、折中主義。（）（1分）（）

168.保險(xiǎn)法律責(zé)任是和違反行為聯(lián)系在一起的，違反行為的性質(zhì)不同，承擔(dān)的法律后果也不同.

（）（1分）（）

169.中央銀行調(diào)控的對(duì)象主要是貨幣供應(yīng)量，主要運(yùn)用的手段即貨幣政策工具，包括存款準(zhǔn)備金

制度、再貼現(xiàn)制度、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)制度等。（）（1分）（）

170.中國(guó)人民銀行不直接對(duì)工商企業(yè)和個(gè)人辦理業(yè)務(wù)。（）（1分）（）

171.人民幣的發(fā)行有廣義和狹義之分，其中廣義的貨幣發(fā)行是指中國(guó)人民銀行向流通中投放現(xiàn)金

的行為。（）（1分）（）

172.從性質(zhì)上說(shuō)，保險(xiǎn)是一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度。（）（1分）（）

四簡(jiǎn)答題（共70題，總分值70分）

173.某甲到銀行辦理儲(chǔ)蓄，在填寫(xiě)儲(chǔ)蓄便條時(shí)寫(xiě)了''存入1000元，期限為定期1年"。銀行隨后辦

理了有關(guān)手續(xù)，將存折交給了甲。甲當(dāng)時(shí)未檢查即離開(kāi)銀行?數(shù)月后，甲因急需用錢(qián)來(lái)銀行辦理提

前支取，此時(shí)才發(fā)現(xiàn)存折上寫(xiě)的數(shù)額是950元。甲與銀行發(fā)生分歧：甲堅(jiān)持當(dāng)時(shí)交給銀行1000元;

銀行堅(jiān)持當(dāng)時(shí)甲雖然填寫(xiě)了1000元的便條，而實(shí)際交款只有950元。問(wèn)：1、甲可以要求銀行支

付1000元本金加利息嗎？2、銀行有權(quán)支付950元本金加利息嗎？3、甲與銀行的儲(chǔ)蓄合同成立

嗎？（1分）

174.簡(jiǎn)述現(xiàn)代信托的特征。（1分）

175.衡陽(yáng)市某公司職工熊某，通過(guò)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員陳某為其59歲母親王某投保8份重大疾病終身

險(xiǎn)。陳某未對(duì)王某的身體狀況進(jìn)行詢(xún)問(wèn)就填寫(xiě)了保單。事后陳某也未要求王某做身體檢查。1998

年7月，王某不幸病逝，熊某要求保險(xiǎn)公司理賠。保險(xiǎn)公司以投保時(shí)未如實(shí)告知被保險(xiǎn)人在投保前

因”帕金森綜合癥”住院治療的事實(shí)為由，拒絕理賠。熊某遂上訴法院，要求給付保險(xiǎn)金24萬(wàn)元。判

決結(jié)果如何？（1分）

176.簡(jiǎn)述逃匯的概念。（1分）

177.1998年5月，甲公司經(jīng)工會(huì)研究表決通過(guò)決定給全體員工投保人身意外傷害團(tuán)體保險(xiǎn)，公司

辦公室主任在代表公司辦理手續(xù)填寫(xiě)投保單時(shí)，未經(jīng)工會(huì)知曉擅自將受益人列為公司，每個(gè)員工保

險(xiǎn)金額為5萬(wàn)元，保險(xiǎn)期限為3年。2000年9月，該公司員工李某在乘坐班車(chē)上班途中，遭遇車(chē)

禍死亡。事故發(fā)生后，保險(xiǎn)公司按照合同支付了團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)金5萬(wàn)元，甲公司領(lǐng)取后未

轉(zhuǎn)交給李某的家屬，李妻幾經(jīng)交涉未果后訴至法院。（1）什么是保險(xiǎn)利益？（2）本案中保險(xiǎn)合同

是否有效？為什么？（3）本案中甲公司是否是保險(xiǎn)合同的受益人？請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明理由。（4）誰(shuí)可以

領(lǐng)取該筆保險(xiǎn)賠償金？（1分）

178.上市公司出現(xiàn)哪些情形，國(guó)務(wù)院證券管理部門(mén)可決定暫停其股票上市？（1分）

179.A股份有限公司與B信托投資公司簽訂信托合同，將一筆價(jià)值5000萬(wàn)元的固定資產(chǎn)交由B公

司管理運(yùn)用，期限3年，受益人為A公司及其股東C公司與D公司。2年后，A公司因經(jīng)營(yíng)不善而

被宣告破產(chǎn),A公司的債權(quán)人請(qǐng)求法院將該筆資產(chǎn)列為清算財(cái)產(chǎn)，經(jīng)法院查明，在該筆資產(chǎn)中有2000

萬(wàn)元資產(chǎn)在簽訂信托合同前已設(shè)立抵押擔(dān)保。請(qǐng)問(wèn)：（1）該筆5000萬(wàn)元的資產(chǎn)能否列為清算財(cái)產(chǎn)？

為什么？（2）A公司對(duì)該筆信托財(cái)產(chǎn)的受益權(quán)該如何處置？（3）對(duì)其中設(shè)立了抵押擔(dān)保的2000

萬(wàn)元資產(chǎn)，相關(guān)債權(quán)人可否申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行，將其追回受償？理由何在？（1分）

180.2003年9月，某租賃公司按照電視機(jī)廠與某實(shí)業(yè)公司協(xié)商的條件與實(shí)業(yè)公司簽定了購(gòu)貨合同，

該合同規(guī)定，貨物質(zhì)量保證、設(shè)備驗(yàn)收等直接由實(shí)業(yè)公司向電視機(jī)廠負(fù)責(zé)。電視機(jī)廠也在該合同簽

字。同年12月，租賃公司與該電視機(jī)廠簽訂了以該設(shè)備為標(biāo)的物的融資租賃合同，約定由某實(shí)業(yè)

公司直接向電視機(jī)廠交付設(shè)備，交付之日為租金起算日；若發(fā)生設(shè)備質(zhì)量問(wèn)題，則租賃公司不承擔(dān)

責(zé)任，由電視機(jī)廠向某實(shí)業(yè)公司索賠，租賃公司協(xié)助。該設(shè)備于2004年1月交付，但電視機(jī)廠進(jìn)

行驗(yàn)收、安裝調(diào)試，發(fā)現(xiàn)該設(shè)備未達(dá)到設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。為此，租賃公司會(huì)同電視機(jī)廠與某實(shí)業(yè)公司簽訂

了處理協(xié)議書(shū)，協(xié)議書(shū)約定：片狀電阻生產(chǎn)線設(shè)備由電視機(jī)廠負(fù)責(zé)修整，某實(shí)業(yè)公司向電視機(jī)廠賠

償15萬(wàn)元。后來(lái)，租賃公司因電視機(jī)廠拖欠租金索要未果，向當(dāng)?shù)胤ㄔ浩鹪V，要求支付租金，電

視機(jī)廠辯稱(chēng)：租賃公司交付的租賃物未達(dá)到設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，而租賃公司又未及時(shí)索賠，故拒絕支付租金。

問(wèn)：本案應(yīng)如何處理，為什么？（1分）

181.簡(jiǎn)述綜合類(lèi)證券公司的業(yè)務(wù)范圍。（1分）

182.（-）甲市某機(jī)械生產(chǎn)企業(yè)在一周內(nèi)分三次從同一商業(yè)銀行設(shè)在該市的三家支行各獲得200

萬(wàn)元、300萬(wàn)元、400萬(wàn)元的貸款，并從該銀行設(shè)在乙市的分行再獲得100萬(wàn)元貸款。這些貸款到

期后經(jīng)商業(yè)銀行多次催還，均無(wú)著落，該商業(yè)銀行訴致法院。經(jīng)查，這些貸款中的一半已被該企業(yè)

投資于房地產(chǎn)，另一半則轉(zhuǎn)貸給房地產(chǎn)公司，以牟取高額利息，現(xiàn)因房地產(chǎn)不景氣，資金無(wú)法收回。

并且商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時(shí)，未要求該企業(yè)提供任何擔(dān)保，貸款手續(xù)亦由各分、支行長(zhǎng)一手辦理，

也未按規(guī)定向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)備貸款情況。

1、借款企業(yè)存在哪些違法行為？

2、商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時(shí)存在哪些違法行為？（1分）

183.簡(jiǎn)述我國(guó)《保險(xiǎn)法》保險(xiǎn)詐騙罪的主要內(nèi)容。（1分）

184.中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策可以運(yùn)用哪些貨幣政策工具？（1分）

185.簡(jiǎn)述融資租賃的主要形式。（1分）

186.簡(jiǎn)述外匯管理的涵義。（1分）

187.簡(jiǎn)述我國(guó)《證券法》的立法目的。（1分）

188.簡(jiǎn)述受托人的法律責(zé)任（義務(wù)）。（1分）

189.簡(jiǎn)述保險(xiǎn)公估人從業(yè)條件及其責(zé)任。（1分）

190.簡(jiǎn)述銀行突發(fā)事件的概念。（1分）

191.簡(jiǎn)述融資租賃的主要形式。（1分）

192.李某為家用買(mǎi)了一輛轎車(chē)，價(jià)值20萬(wàn)元，并為愛(ài)車(chē)投了保，保險(xiǎn)金額也為20萬(wàn)元。后來(lái)，

李某將此車(chē)進(jìn)行出租營(yíng)運(yùn)，但未把這種情況通知保險(xiǎn)公司。李某因在一次運(yùn)送旅客過(guò)程中與張某駕

駛的車(chē)輛相撞，導(dǎo)致車(chē)輛報(bào)廢，此次事故發(fā)生在投保期內(nèi)。根據(jù)上述案例，回答下列問(wèn)題：（1）

保險(xiǎn)公司是否該賠償李某？請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明原因。（2）假設(shè)事故發(fā)生在李某自駕出游的過(guò)程中，且責(zé)

任不在李某，此時(shí)保險(xiǎn)公司是否該賠償李某？為什么？（1分）

193.甲為敷衍“賭債”而簽發(fā)一張支票給乙，后者則將該支票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丙以清償貨款。丙向銀

行交付支票結(jié)算時(shí)，發(fā)現(xiàn)該支票是張空頭支票，遂轉(zhuǎn)而向甲索要票款。甲辯稱(chēng)：