2021年《基金法律法規、職業道德與

業務規范》模擬試卷四，基金法律法規、

職業道德與業務規范,基金從業資格

第1題題目分類：未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

資產管理行業對社會和市場經濟的作用不包括（）o

{A}.對金融資產合理定價

{B}.通過專業的管理活動，使投融資更加便利

（C}.為市場經濟體系有效配置資源

{D}.給金融市場提供流動性、提高了交易成本

正確答案：D,

第2題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策

的傳遞者和承受者，而且作為機構投資者在金融市場具有支配性的作

用。

{A}.企業

{B}.居民

?.金融機構

{D}.政府

正確答案：C,

第3題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

公募基金行業規范的內容不包括（）0

{A}.信息披露

出}.投資者的投資能力

{C}.利潤分配

{D}.投資限制

正確答案：B,

第4題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

證券投資基金的主要投資方向是（）o

{A}.實業

{B}.上市公司的投資項目

{C}.信貸

{D}.有價證券

正確答案：D,

第5題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

證券投資基金具有優化金融結構、促進經濟增長的作用，這種作用是

通過（）實現的。

{A}.提供就業機會

{B}.將儲蓄資金轉化為生產資金

{C}.購買大量消費品

{D}.直接向工商企業提供信貸資金

正確答案：B,

第6題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項選擇題》

證券投資基金基金合同的當事人為（）o

I.基金投資者

II.基金托管人

III.基金管理人

IV.基金經理

V.基金份額登記人

{A}.I、II、in、v

出}.I、口、in

{c}.I、n、in、Mv

{D}.I、n、in、iv

正確答案：B,

第7題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

依據法律形式的不同，證券投資基金可以分為（）o

I.契約型基金

II.公司型基金

III.開放式基金

IV.封閉式基金

{A}.IILIV

{B}.II、III、IV

{C}.I、II、III

{D}.I、II

正確答案：D,

第8題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

對社保基金資產進行投資管理屬于基金管理公司的（）。

{A}.受托管理業務

{B}.基金銷售業務

{C}.基金管理業務

{D}.募集資金活動

正確答案：A,

第9題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數量的基

金份額，擁有的權利不包括（）o

{A}.基金份額的所有權

{B}.基金份額的處置權

{C}.基金份額的收益權

{D}.基金資產的管理權

正確答案：D,

第10題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

證券投資基金是指通過發售基金份額、集中投資者的資金形成（）,

由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投

資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

{A}.發行人的財產

{B}.托管人的財產

{C}.獨立的財產

{D}.管理人的財產

正確答案：C,

第n題題目分類:未按章節分類的試題（如真題,模擬測試題）＞

單項選擇題》

關于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）o

{A}.基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比例進行分配

{B}.基金投資收益依據投資管理人的投資業績按一定比例分配給基

金管理人

{C}.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投

資者所有

{D}.基金管理人只能按規定收取一定的管理費，不參與基金收益分

配

正確答案：B,

第12題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

公司型基金與契約型基金的主要區別是（）o

{A}.基金是否為獨立的法人

{B}.基金是否上市交易

{C}.基金規模是否變化

{D}.基金募集是否為公募

正確答案：A,

第13題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風險（）銀行儲蓄風險。

{A}.高于

{B}.等于

{C}.低于

{D}.基本接近

正確答案：A,

第14題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

債券基金對（）的投資者具有較強的吸引力。

{A}.追求短期收益

{B}.追求高收益

{C}.偏好高風險高收益

{D}.追求穩定收益

正確答案：D,

第15題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

將某分級基金定為“債券型分級基金”時，該基金不可能是以下哪類

基金？（）

{A}.被動型分級基金

{B}.主動型分級基金

{C}.封閉型分級基金

{D}.混合型分級基金

正確答案：D,

第16題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

下列選項中，（）不屬于QDH基金的可投資范圍。

{A}.住房按揭支持證券

{B}.可轉讓存單

{C}.遠期合約

{D}.房地產抵押按揭

正確答案:D,

第17題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，符合條件

的境內基金管理公司和（）,經中國證監會批準，可在境內募集

資金進行境外證券投資管理。

{A}.保險公司

{B}.證券公司

{C}.信托公司

{D}.投資咨詢公司

正確答案：B,

第18題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

關于在岸基金的說法不正確的是（）o

{A}.在岸基金相對離岸基金容易受基金的監管部門監督

出}.資金需求者在本國募集資金

{C}.證券投資基金組織在他國發售證券投資基金份額

{D}.將募集的資金投資于本國證券市場

正確答案：C,

第19題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

下列關于上市交易型開放式指數基金的描述錯誤的是（）o

{A}.在交易所上市交易

{B}.基金份額可變

{C}.ETF最早產生于美國

{D}.有指數基金的特點

正確答案：C,

第20題題目分類：未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

藍籌股是指規模大、發展成熟、（）公司的股票。

{A}.波動大

{B}.業績有望加速增長

{C}.高質量

{D}.高分紅

正確答案：C,

第21題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

混合基金的風險股票基金，預期收益債券基金。（）

{A}.低于；高于

{B}.高于；低于

{C}.低于；低于

{D}.高于；高于

正確答案：A,

第22題題目分類:未按章節分類的試題（如真題,模擬測試題）》

單項選擇題》

避險策略基金的投資目標是（）o

{A}.獲得盡可能高的回報

{B}.使投資風險盡可能低

{C}.獲得市場平均收益

{D}.在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

正確答案：D,

第23題題目分類：未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值

報價。

{A}.10

{B}.15

{C}.20

{D}.30

正確答案：B,

第24題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

根據子份額之間（）的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分

級基金與復雜型分級基金。

{A}.運作方式

{B}.投資對象

{C}.募集方式

{D}.收益分配

正確答案:D,

第25題題目分類：未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題＞

根據證券投資基金法的規定，（）應當履行計算并公告基金資產

凈值的職責。

{A}.基金銷售機構

{B}.基金管理人

{C}.注冊登記機構

{D}.基金托管人

正確答案：B,

第26題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

以下對于私募基金合格投資者表述正確的是（）0

{A}.以合伙企業形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查

{B}.投資者轉讓基金份額的，受讓人應當為合格投資者且基金份額

轉讓后的投資者人數應不超過100人

{C}.私募基金的合格投資者累計不得超過100人

{D}.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基

金，可被視為合格投資者

正確答案：D,

第27題題目分類：未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

公開募集基金的基金管理人應當從（）中計提風險準備金。

{A}.基金的投資收益

{B}.可供分配收益

{C}.基金財產

{D}.管理基金的報酬

正確答案:D,

第28題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

基金托管人資格由中國證監會和（）核準。

{A}.中國銀監會

{B}.中國人民銀行

{C}.中國證監會的派出機構

{D}.財政部

正確答案：A,

第29題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

基金招募說明書中不包含（）o

{A}.基金投資目標、投資范圍、投資策略

{B}.基金業績比較基準、風險收益特征、投資限制

{C}.基金運作費用的費率水平、收取方式

{D}.基金管理人、基金托管人的基本情況

正確答案：B,

第30題題目分類：未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

對非公開募集基金推介方式的限制不包括（）o

{A}.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失

{B}.非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣

傳推介

（C}.不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金

{D}.不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯網等公眾傳播媒體或者講

座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵

件等方式向特定對象宣傳推介

正確答案:D,

第31題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的（）個月內，向基

金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基

金年度投資運作基本情況。

{A}.1

{B}.3

{C}.4

{D}.6

正確答案：C,

第32題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

依照有關規定，基金招募說明書不需包括的內容是（）o

{A}.基金收益的合理預期

{B}.風險警示內容

{C}.基金份額的發售日期和期限

{D}.基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊核準日期

正確答案：A,

第33題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

基金管理人的下列行為中，不屬于違規行為的是（）o

{A}.在規定范圍和比例內，將其管理的不同基金財產投資于同一股

票

{B}.將貨幣基金投資于可轉債

{C}.向基金份額持有人承諾5%的預期收益

{D}.利用未公開信息暗示他人從事相關的交易活動

正確答案：A,

第34題題目分類：未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

《證券投資基金銷售管理辦法》中，允許的行為有（）。

{A}.合理預測基金的投資業績

{B}.不同的申購基金可適用不同的申購費率

{C}.在確保無風險的條件下，臨時挪用基金份額持有人的認購資金,

并及時歸還

{D}.基金管理人以自有資金為持有人承擔風險

正確答案：B,

第35題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

基金監管只有以有效地（）為切入點和著力點，才能切實保護投

資人及相關當事人合法權益。

{A}.保護投資人

{B}.規范證券投資基金活動

{C}.促進資本市場的健康發展

{D}.促進證券投資基金的健康發展

正確答案：B,

第36題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題＞

中國證監會領導干部離職后（）年內，不得到與原工作業務直接

相關的機構任職。

{A}.2

{B}.3

{c}.4

{D}.5

正確答案：B,

第37題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

經（）批準，基金管理公司可以設立全資子公司，也可以與其他

投資者共同出資設立子公司。

{A}.國務院

{B}.中國證監會

{C}.基金業協會

{D}.中央銀行

正確答案：B,

第38題題目分類：未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

基金募集失敗，（）應當以其固有財產承擔因募集行為而產生的

債務和費用。

{A}.基金管理人

{B}.基金托管人

{C}.基金份額持有人

{D}.中國證監會

正確答案：A,

第39題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

下列不屬于內幕信息構成要素的是（）o

{A}.來源可靠的信息

{B}.“重要”的信息

{C}.“非公開”的信息

{D}.市場上可獲得的信息

正確答案：D,

第40題題目分類:未按章節分類的試題（如真題,模擬測試題）》

單項選擇題》

崗前職業道德教育的途徑主要是（）o

{A}.在職培訓

{B}.職業資格考試

{C}.職業道德檢查和獎懲機構

{D}.基金從業人員職業道德檔案

正確答案：B,

第41題題目分類：未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

下列關于道德的差異性，說法錯誤的是（）o

{A}.不同的社會有完全不同的道德

{B}.社會經濟基礎和社會關系的不同決定了道德的差異性

{C}.不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念

{D}.社會道德規范包括基本道德規范和一系列特定道德規范

正確答案：A,

第42題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

社會法治建設偏重于（）o

{A}.移風易俗

{B}.獎優罰劣

{C}.外化機制

{D}.內化機制

正確答案：C,

第43題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

下列關于“誠實守信”要求的描述，正確的是（）o

{A}.從業人員要無條件地為企業保守秘密

{B}.遵守勞動合同與否，要視具體情況而定

{C}.說老實話、辦老實事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾

言，做到言而有信

{D}.工作既要出工，也要出力

正確答案：C,

第44題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題＞

關于基金的職業道德建設，說法正確的有（）0

{A}.只要抓好領導干部的職業道德建設就可以了

{B}.職業道德建設不需要社會各界的監督

{C}.政府要建立必要的職業道德獎懲機制

{D}.職業道德建設要同完善職業道德監督機制相結合

正確答案：D,

第45題題目分類:未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題》

基金職業道德修養的內在動力源于（）o

{A}.正確樹立基金職業道德觀念

{B}.深刻領會基金職業道德規范

{C}.積極參加基金職業道德實踐

{D}.努力提高基金職業道德認知

正確答案：A,

第46題題目分類：未按章節分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項選擇題＞

下列不屬于欺詐行為的是（）o

{A}