銀行合規文化心得體會篇一:銀行業合規文化的體會在研讀信用社的各項規章制度和合規操作文件后，我對合規操作和監督防范的意識有了更深刻的認識。近年來，金融案件頻繁發生，案發率仍然居高不下，形勢十分嚴峻。觀察金融案件的發生，盡管形式各異，但主要原因是由于各項內控制度未得到良好執行和落實。據統計，僅2010年全國銀行機構共發生各類案件1272起，涉案金額54.1億元，其中大部分發生在柜面業務中。如果再加上差錯事故或其他涉訟事件，銀行柜面操作風險損失遠遠超過這個數字。“合規”指的是企業及其員工的行為應符合法律法規、監管規定、自律規則、公司內部制度以及誠實守信的道德準則，以防止不合規行為帶來的法律責任、行政處罰、財務損失或聲譽損害。合規已經成為國際金融行業普遍遵循的基本準則和獨特的風險管理技術，得到了廣泛認可。在我國，一些商業銀行，尤其是外資商行，對合規工作給予了關注，但合規管理尚未得到普遍重視，合規風險問題仍然十分突出。因此，充分借鑒國際合規管理經驗，對完善我國銀行治理結構和規范經營具有重要意義。傳統的銀行風險包括信用風險、市場風險、操作風險三大風險，合規風險則是在這三大風險基礎上更為基本的風險。盡管我國商業銀行合規風險管理起步較晚，但隨著銀行業對外開放力度不斷加大，國內銀行特別是國有銀行股改上市取得初步成功并逐漸與國際接軌，加強合規風險管理成為國內銀行的自主要求。監管部門高度重視合規風險管理，頒布了《商業銀行合規風險管理指引》，為合規管理工作提供了指導。近年來，我國銀行業合規風險管理取得了相當大的進展，但與國際銀行業相比仍存在較大差距。因此,如何借鑒國際先進銀行的合規風險管理及監管經驗,加強我國商業銀行的合規建設,成為各家銀行及監管的墾待研究和解決的課題.一、制定統一的合規政策,組建合規部門,提高合規管理透明度.合規建設是系統工程,沒有固定模式,不能“一勞永逸”,需要適時根據外部環境、法律法規、銀行改革等多種因素,持續改進合規政策,包括:合規文化；董事會和高管層的合規責任；合規部門的職責；識別和管理合規風險的主要程序、報告線路等.合規政策應提交董事會審議并批準,在全行廣泛宣傳和學習貫徹,成為銀行依法合規經營的綱領性文件.同時,要制定和核準一個符合商業銀行自身特點且行之有效的合規政策,它是銀行合規風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經驗,摸索出一條有效管理合規風險的運行機制和治理操作風險的治本良策.二、培育良好的合規文化,構建綜合管理體系,建立主動合規的激勵機制,提高合規建設水平.合規文化重塑是評價合規管理績效的重要標志,要研究建立先進的合規文化體系,通過加強全員合規培訓,在銀行內部樹立誠信和正直的道德觀念,同時構建業務合規制、崗位責任制和守規監督考核制三位一體的管理體系,明晰各業務流程中主要操作環節的風險提示、準入條件、限制條件、禁入條件、預警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規要求與相關業務線條、運作單元和崗位職責形成映射關系,促進經營運作與管理.三、建立風險評估機制和舉報監督機制.商業銀行應盡快建立健全和完善風險識別和評估體系,認真借鑒國際先進經驗,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風險提示制度,同時.要在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識,必須建立舉報監督機制,為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑,并建立有效的舉報保護和激勵機制.四、加強員工培訓和學習,建設高素質的員工隊伍,奠定實施合規風險管理的人力資源基礎.因此,加強業務知識學習、提升合規操作意識,在當前已顯得相當重要.沒有規矩何成方圓”,身為網點一線員工,切實提高業務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務.作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用.因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個有心人.虛心學習業務,用心鍛煉技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶.在銀行業競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象.篇二:銀行合規文化心得（2626字）我的童年是在父母講述的故事中度過的,在他們的口中,有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛,他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分,當然,千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角.“為什么同樣的人會有這么大的差別呢？”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題.“那是因為在一個人的心中,善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭,魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵,而天使則用勤勉、自律、真誠、責任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰！”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀.面對父母的解釋,我似懂非懂的點著頭,直到多年以后,我才逐漸明白了他們的良苦用心,其實,在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭,人生的走向也取決于自己的內心.人生的路要靠自己選擇.愛崗敬業,爭創一流是我們對工作永恒的追求；禮貌待客,微笑服務是我們固守的經營原則；服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶；服務高效、社會認可是我們全體金冠人最大的心愿.人可以渾渾噩噩,也可以志存高遠；可以輕視自己,也可以莊嚴自我；可以人微言輕,也可以舉足輕重；可以辦事拖拉,也可以雷厲風行.有道是:我的靈魂期待什么,我便能夠做成什么.如果說商品靠品牌打天下,那么,我說,人活著也應該有自己的品牌,“滿意是綱,放心為常,合規操作是保障.”什么叫合規？合規就是合乎規范,包括大的規章制度,也包括小的規則、秩序.我按照次序第*個走上演講臺,是合規；大家安靜地坐在這里聽演講,是合規；過馬路走人行橫道是合規；工作中,我們恪盡職守就更是合規.因為沒有從事太多業務工作的經驗,我對合規的認識比較朦朧,但是我明白,行業規范的遵從與自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令則行,其身不正,雖令毋從.”第一次認識到“合規”這個詞,還是從一位金融業界的朋友口中得知,但我想,“合規”的意義應不僅僅局限于狹隘的單一行業,縱觀歷年來因為不講“合規”而屢屢發生的行業事件,讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性.因為不講合規,我們已經經歷太多的教訓:一根頭發引發的投訴、一件器皿帶來的責怪、一個字符導致的損失、一次粗心點燃的憤怒……難道,我們還跳不出這周而復始的怪圈？反思這一系列事件,原因是多方面的.既有內部原因,又有外部原因;既有主觀原因,又有客觀原因;既有基層管理者監管不力的問題,又有業務管理工作基礎薄弱的問題.但是,究其根本,“十案十違章”,有章不循,違章操作,是發生事件的最主要原因,也體現出“合規”操作的重要性.從事件中暴露出的問題看,行業規章制度形同虛設:內控管理比較混亂,相互制約關系被破壞,導致在業務操作過程中有章不循,違章操作的問題嚴重,當個人的率性而為凌駕于規章制度之上,當違規操作戰勝合規意識之時,我們還能奢望建立一種規范的經營與經濟秩序嗎？對我們個人而言,合規操作不僅關系到個人工作的規范與效率,更關系到企業利益與形象,進而影響到行業的健康發展！不講合規,一旦發生事件,再好的經營業績也要一票否決！哪怕是輕輕的一碰鍵盤,就能使數百萬元資金流失,給客戶和單位造成巨大損失；不懂合規,哪怕是小小的一筆業務發生差錯,就能我們的帳務不平,不能正常下班、按時回家；擯棄合規,就可能誤入歧途,甚至走上危險的不歸之路.因此,正是合規文化保障著各項業務高速、迅猛的發展態勢,也正是合規文化讓我們不斷的走向發展壯大.樹立新時期的“合規文化”是規范行業服務標準行之有效的舉措,但是,如何讓“合規文化”深入人心,如何又讓“合規文化”融化在自己的實際行動中并形成一種習慣,卻并非一件簡單的事.春風化雨,潤物無聲,我們每一個人應該從自己做起,從小事做起,加強自身修養,加強人格錘煉,恪守行業規范,為弘揚行業新風、促進行業發展進步盡職盡力,對此,我也感觸頗多,以下是我個人對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識的一點心得體會,還望大家不吝指教:一、以德立身.古語有云:百行以德為首.可見古人早就講明了道德的重要性,做人,應該身先立德,做事,亦應該以德從業,堅決樹立與不良行為做斗爭的決心,萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的,恪守行規、樹立良好行業風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起.二、以慎處事.“合規文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成,它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持,正所謂“循規蹈距一日易,遵章守制千日難”,保持嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線,任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上,慎于思、謹于行、安住心、守住身,小事當慎、小節當拘,許多行業事件的發生往往始于小節,千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理,與其“悔不當初”,不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,嚴把合規關,慎小處微,讓“合規”成為一種習慣.三、“三省其身”,超越自我.社會在進步、行業在發展,我們面臨的情況也在不停的變化,古人尚且知道“君子日三省吾身”,難道我們還比不上古人？重視學習、尤其重視善于學習,學習領會黨紀國法、規章制度,為思想充電、讓觀念更新,拓寬思維、提高修養,將“八榮八恥”的道德規范體系溶入“合規文化”之中,此乃建設合規文化之一??；以鏡為鑒可知美丑,以人為鑒可知得失.因為人情關、面子關或者這樣那樣的原因,違規操作的事件層出不窮,無可挽回的經濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見不鮮,難道我們還能見怪不怪的無動于衷？難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍？善于總結汲取經驗教訓,警鐘長鳴,不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風、不干不法之舉,以“合規”作為行為處事準則,此乃規避合規風險之二??；融“合規于實踐”,處處合規,事事合規,不僅要確保自身的業務活動符合本行業的規章制度及行為準則,更要在企業內部與外部之間加強對“合規”精神的發揚與傳播.作為奮斗在行業基層服務最前線的一名普通員工,我們的言行與企業的形象息息相關,因為工作的特性,我們義無反顧的挑起了“合規”文化的宣傳重任,以實際行動詮釋合規文化內涵,盡心竭力演繹“合規”文化使者的真我風采,攜手并進,通力打造“依法經營、守法奉獻、合規辦事、全員信守”的合規文化.此乃宣揚“合規文化”之三省.合規文化的衍生,與中華民族傳承數千年的優秀傳統密不可分,合規文化的建立更與地方經濟文化的發展息息相關,黔江要發展,合規是關鍵！篇三:銀行合規文化學習心得體會（2544字）通過前一階段的學習,我深刻的認識到,合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式,是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證.可以說,這次活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力.下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解.一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要.開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義.一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者.當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮.形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要.按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒.同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展.要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農行形象.一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識,全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法.從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設.要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級.通過系列活動,使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營.二、加強合規文化教育,是建立長效發展機制的需要.企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的.要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制.從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念.首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農行的改革與發展有何建設性意見.要通過談認識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力.其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件.要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化.最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習.對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要