電子商務習題含參考答案一、多選題（共50題，每題1分，共50分）1、審核保函|備用信用證索賠函電的要點包括（）。A、索賠單據是否在有效期內提交到指定地點B、索賠單據的形式和表面是否符合要求C、索賠方式是否符合規定D、索賠單據是否齊全正確答案：ABCD2、企業將出口項下的人民幣資金留存境外的，經辦行應通知企業向其主報告行提供留存境外的_________和對應的出口報關單號等信息。A、人民幣資金金額B、賬號C、用途D、開戶銀行正確答案：ABCD3、除另有規定外，委托代付業務的______等各項管理要求按照對應基礎產品的有關管理規定執行。A、客戶準入B、業務審批及貸后管理C、權限及授信額度占用D、融資期限及比例正確答案：ABCD4、客戶在下列哪種情況下需要做支付固定利率方向的利率互換（）。A、投資一筆固息債，但是預期未來利率上升，希望轉換為浮動息B、發行一筆浮息債，需要鎖定債務成本C、預期未來利率下降D、有一筆浮動息貸款，希望鎖定融資成本正確答案：ABD5、在進口信用證到單項下，在開證申請人符合以下________條件的情況下，經辦行可酌情向開證申請人提示正本單據。A、在我行的信用等級在AA級以上B、在我行交存了100%保證金C、進口貨物已到港D、第三方提供全額擔保正確答案：ABC6、經營行在辦理進口保理后，應做好（）事項管理。A、定期收集進口商財務報表，注重分析進口商的現金流狀況B、加強對進口商的交易記錄進行動態監控C、及時根據其信用狀況的變化調整已核準的進口保理額度D、及時關注出口保理商反饋信息正確答案：ABCD7、關于國際結算中的票據，下列表述正確的是_________。A、若由另一人付款，則是本票B、若約定由出票人本人付款，則是匯票C、若約定由出票人本人付款，則是本票D、國際結算中的票據一般可分為匯票、本票和支票正確答案：CD8、辦理福費廷二級市場賣出業務，經辦行需向有權詢價行國際業務部門提供的信息包括（）。A、單據幣種和金額B、承兌行信息C、款項到期日D、交易貨物品名正確答案：ABCD9、以下可以采用全口徑跨境融資模式境外借款的境內企業包括_________。A、制造企業B、房地產企業C、股權投資類企業D、政府融資平臺正確答案：AC10、按信用證兌用方式，信用證可分為（）。A、承兌信用證B、延期付款信用證C、即期付款信用證D、議付信用證正確答案：ABCD11、海運提單根據提單收貨人抬頭的不同，可分為（）。A、指示提單B、簡式提單C、記名提單D、不記名提單正確答案：ACD12、客戶可以通過以下______方式歸還打包貸款融資。A、以自有資金歸還打包貸款融資B、在我行辦理出貨后融資的，后續融資款項應用于歸還打包貸款融資C、使用打包貸款項下出口收匯款項用于歸還打包貸款融資，收匯早于打包貸款融資到期日的，應提前歸還融資本息或存入保證金賬戶暫存D、偽造其他貿易背景獲得融資后用于歸還打包貸款正確答案：ABC13、外匯存款準備金計繳幣種包括（）。A、日元B、港幣C、歐元D、美元正確答案：BD14、以下關于保函|備用信用證項下擔保責任的解除的說法，正確的包括_________。A、如為有效的全額賠付，不論該筆保函|備用信用證是否在有效期內，農行此筆保函|備用信用證項下的擔保責任解除B、如為有效的全額賠付或拒付，不論該筆保函|備用信用證是否在有效期內，農行擔保責任相應遞減C、如為有效的部分賠付，保函|備用信用證賠付后，農行擔保責任相應遞減D、如為有效的部分賠付或拒付，保函|備用信用證賠付或成功拒付后，農行此筆保函|備用信用證項下的擔保責任解除正確答案：AC15、境外項目人民幣貸款是指境內銀行向（）等境外項目發放人民幣貸款。A、對外承包工程B、進口保理C、出口買方信貸D、境外直接投資正確答案：ACD16、銀行在貿易項下風險參與業務中可扮演的角色包括（）。A、風險參與銀行B、償付行C、風險出讓銀行D、通知行正確答案：AC17、關于發票，表述正確的有_________。A、海關發票、領事發票、形式發票和廠商發票等也屬于發票的范疇B、發票是以支付貨幣為目的的特殊證券C、發票是買賣雙方交接貨物和結算貨款的主要單據D、進出口報關完稅通常無需提供發票正確答案：AC18、發生下列______情況之一且影響我行融資安全的，經辦行應立即停止訂單融資業務。A、客戶未按合同要求按期交貨B、代收行或進口商出現重大信用風險C、履約D、出口產品質量不穩定或價格出現較大波動E、客戶生產經營出現重大風險正確答案：ABCE19、對境外主權類客戶開展加強型盡職調查需收集哪些資料？A、近三年的財務情況B、對于境外主權和類主權實體，應了解權威反洗錢國際組織對其注冊國（地區）（如有）和總部所在國（地區）反洗錢、反恐怖融資評價情況C、對于國際金融組織，應了解其反洗錢、反恐怖融資管理情況及相應措施的健全性和有效性D、近三年重大反洗錢負面新聞情況正確答案：ABCD20、辦理出口票據貼現業務時，農行必須為出口票據貼現業務的。A、信用證項下交單行B、信用證項下保兌行C、信用證項下通知行D、跟單托收項下托收行正確答案：AD21、國內信用證開證行審單發現不符點，應當（）。A、開證行以電文通知委托收款行|議付行，得到委托收款行|議付行放單授權的加押電文后，仍應在申請人付款或承諾付款后再放單B、開證申請人不同意付款的，開證行可做退單處理，將單據退還委托收款行|議付行C、如果開證申請人事后同意接受不符點且開證行同意，應要求開證申請人出具書面意見D、開證申請人不同意付款的，開證行可將單據退還申請人正確答案：ABC22、根據外匯管理規定，不同的境內機構之間允許辦理外幣境內劃轉的業務包括_________。A、向組展單位支付境外參展的攤位費B、向運輸公司支付運費C、向供貨方支付貨物款項D、向保險公司支付保費正確答案：BD23、按照《中國人民銀行關于簡化跨境人民幣業務流程和完善有關政策的通知》，境內非金融機構向境外放款的（）由借貸雙方按照商業原則，在合理范圍內協商確定。A、期限B、利率C、匯率D、用途正確答案：ABD24、系統內外匯資金借款主要包括（）。A、貿易融資專項借款B、存款準備金周轉借款C、一般現匯貸款周轉借款D、頭寸周轉類借款正確答案：ACD25、對于洗錢風險等級為高風險的客戶，需采取以下（）風險控制措施。A、開立新賬戶或者注冊電子銀行等業務時，提高審批層級B、加強客戶盡職調查C、適度提高交易監測的頻率及強度D、控制交易限額直至停止交易正確答案：ABCD26、辦理保付加簽業務，以下匯票付款期限可以接受的包括（）。A、60天B、90天C、15天D、30天正確答案：ABCD27、根據《中國人民銀行關于進一步便利跨國企業集團開展跨境雙向人民幣資金池業務的通知》，跨境雙向資金池賬戶內資金不得（）。A、購買理財產品B、向非成員企業發放委托貸款C、投資有價證券、金融衍生品、非自用房地產D、在成員企業間劃撥正確答案：ABC28、關于國內信用證，下列表述正確的是（）。A、根據買賣雙方所涉及的信用證業務環節，可劃分為可轉讓信用證和不可轉讓信用證B、根據買賣雙方所涉及的信用證業務環節，可劃分為買方信用證和賣方信用證C、國內信用證屬于表外業務，有利于減少買方的資金占用D、根據買賣雙方所涉及的信用證業務環節，可劃分為進口信用證和出口信用證正確答案：ABC29、金融市場部負責對公結售匯業務的（）。A、IT系統建設B、系統內平盤C、牌價管理D、結售匯交易產品研發正確答案：ABCD30、關于結售匯業務準入，下列說法正確的是（）。A、分支機構可以根據經營需要一并或分次申請遠期和期權業務資格B、已獲得遠期業務資格的分支機構，可直接開辦外匯掉期和貨幣掉期業務C、已獲得遠期業務資格、具備外匯局規定條件的分支機構，均可開辦合作辦理遠期結售匯業務，無需另行申請或報備D、未經總行批準，分行不得開辦自營人民幣與外匯衍生產品業務正確答案：ABCD31、信用證通知業務中，信用證其他條款的審核要點有（）。A、軟條款B、信用證的有效期和有效地點。如果信用證的有效地是中國以外的其他銀行所在地，通知時應提請受益人注意交單風險C、信用證的申請人和受益人。信用證申請人和受益人的名稱與地址必須清楚完整D、信用證應明確表明開證日期和開證行。如果信用證沒有開證日期字樣，則視開證行的發電日期（電開信用證）或抬頭日期（信開信用證）為開證日期正確答案：ABCD32、外資銀行授信核定的主要考量因素為（）。A、所有者權益B、農業銀行相關部門所提用信需求C、資本充足率對應的風險調整系數D、不良貸款率對應的風險調整系數正確答案：ACD33、以下哪項是買方違約保險融資監管專戶資金管理原則______。A、資金的提取應遵循先預付款后融資款的原則B、資金提取應采取受托支付的方式，用于人力工時成本的支出除外C、資金提取時，應附相關單據憑證D、監管專戶資金必須封閉管理正確答案：ABCD34、我行收到進口代收到單，進口商為我行客戶A，作為代收行應_________。A、收單審核B、提示單據C、跟蹤托收狀態D、通知托收結果正確答案：ABD35、根據《中國人民銀行關于跨國企業集團開展跨境人民幣資金集中運營業務有關事宜的通知》，以下可作為跨境人民幣資金集中運營業務的成員企業的有_________。A、跨國集團母公司B、母公司控股51%以上的子公司C、母公司、控股51%以上的子公司單獨或共同持股20%以上的公司D、母公司持股不足20%，但處于最大股東地位的公司正確答案：ABCD36、客戶在與農行、中信保公司三方簽訂《賠款轉讓協議》時，客戶應提交以下材料包括但不限于（）。A、《保單明細表》B、《承保情況通知書》C、《業務申請書》D、《信用限額審批單》正確答案：ABCD37、在反擔保的情況下，保函|備用信用證涉及的主要當事人包括（）。A、被擔保人B、受益人C、轉開行D、反擔保銀行正確答案：ABCD38、實務中農行往往為了受益人的利益而對信用證進行審核。下列關于審證的重點表述正確的有（）。A、信用證性質和類型的審核B、開證行資信的審核C、信用證其他條款的審核D、開證行所在國家或地區風險的審核正確答案：ABCD39、信用證通知業務中，對信用證性質和類型的審核要點有（）。A、信用證是否有保兌指示。對于要求農行加保的信用證，如不準備加保，應毫不遲延地通知開證行B、信用證是否可轉讓。信用證明確顯示“可轉讓”（Transferable）字樣的，才是可轉讓信用證C、信用證須注明適用的國際慣例D、信用證必須清楚地表明該證適用于即期付款、延期付款、承兌或議付正確答案：ABCD40、根據跨境擔保外匯管理規定，境內債務人從事外保內貸業務發生擔保履約的，在境內債務人償清其對境外擔保人的債務之前，以下表述正確的是（）。A、未經外匯局批準，境內債務人應暫停簽訂新的外保內貸合同B、可繼續簽訂新的外保內貸合同C、已簽訂合同但未提款的，不經所在地外匯局批準可以辦理新的提款D、已簽訂合同但未提款或全部提款的，須經所在地外匯局批準方可辦理新的提款正確答案：AD41、農行外幣票據托收方式包括（）。A、最終貸記B、標準托收C、立即貸記D、延期貸記正確答案：ABC42、國際業務涉及系統包括_______等系統。A、資本項目數據報送系統(CCFA系統)B、國際業務新系統（ITS系統）C、人民幣跨境收付信息管理系統（RCPMIS系統）D、對公資金交易系統（PETS系統）正確答案：ABCD43、境外個人手持外幣現鈔匯出境外用于經常項目支出，當日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，憑（）在銀行辦理。A、本人有效身份證件B、外匯局核準件C、本人經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據D、有交易額的相關證明材料正確答案：AC44、下列關于結售匯報表統計報送的描述，正確的包括_________。A、實行總行統一報送原則B、報告期無業務發生則不需報送C、實行零報送制度D、實行屬地管理原則正確答案：CD45、出口信用證業務中，農行作為交單行，則以下關于電提不符點操作的表述，正確的有（）。A、如果受益人不同意更改不符點且同意電提不符點，應要求客戶在《客戶交單聯系單》上進行相應標識，證明其已經知道不符點情況，并愿意將含不符點的單據辦理電提不符點的寄單索匯B、農行對外發送電提不符點報文，收到開證行答復報文后，如開證行接受不符點，聯系受益人并將不符點單據寄單索匯C、如開證行不接受不符點，通知受益人并按受益人下一步指示辦理D、如果開證行遲遲不答復，我行可直接寄單正確答案：ABC46、農業銀行各機構與客戶業務關系存續期間，應持續開展客戶身份識別與盡職調查?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或身份證明文件已過有效期，但以書面說明形式提出合理理由的，在文件更新期間，視風險程度，依次采取_________等控制措施，書面說明隨客戶資料專夾保管。A、限制交易金額和頻次B、暫停辦理業務C、限制非柜面交易D、終止客戶關系正確答案：ABC47、SWIFT報文類別主要有（）等具體業務類別。A、貴金屬和辛迪加B、客戶匯款C、金融機構資金劃撥D、外匯買賣和存放款正確答案：ABCD48、辦理國內信用證項下貿易融資業務時，出現以下情況之一的，要及時采取增加保證金、補充擔保、提前收回融資、暫停辦理業務等措施控制風險（）。A、未按規定用途使用融資B、客戶涉嫌欺詐C、銷售貨款未按照約定時間、方式回籠指定賬戶D、出現逾期、墊款、欠息等違約狀況正確答案：ABCD49、授信有效期內，如外資金融機構信用風險水平發生劇烈波動，造成其整體或某項業務風險急劇上升，可綜合考量風險變化情況，對外資金融機構用信采取____等特定管控措施。A、特定期限限制B、特定品種限制C、授信方案延期D、暫停新增用信正確答案：ABD50、依據《中華人民共和國刑法》規定，單位明知是犯罪所得或收益，但掩飾、隱瞞其來源和性質，將被判處（）。A、洗錢數額百分之五以上至百分之十以下的罰金B、洗錢數額百分之五以上至百分之二十以下的罰金C、對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，最高處五年以上十年以下有期徒刑D、對其直接責任人員，最高處五年以上十年以下有期徒刑正確答案：BC二、判斷題（共50題，每題1分，共50分）1、出口信用保險項下融資不適于匯款項下以預付方式付款融資。A、正確B、錯誤正確答案：A2、打包貸款的申請人必須是信用證的申請人。A、正確B、錯誤正確答案：B3、在境內，農業銀行整體以直接參與者身份首批加入CIPS。A、正確B、錯誤正確答案：A4、經辦機構辦理對公國際業務，履行監控名單篩查操作未顯示命中且符合我行制裁合規管理政策的，可正常辦理。對于篩查顯示命中的業務，在未經預警處理和出具最終預警處理意見前，不得辦理相關業務。A、正確B、錯誤正確答案：A5、外資銀行身份識別和盡職調查，分為準入盡職調查、持續身份識別、重新身份識別、業務持續監測和盡職調查定期復審。A、正確B、錯誤正確答案：A6、港澳居民來往內地通行證錄入前9位號碼（含第1位字母），臺灣居民來往大陸通行證（含91版、97版）錄入前7或8位數字。A、正確B、錯誤正確答案：A7、INCOTERMS（國際貿易術語解釋通則），是國際商會制定的一套解釋國際貿易術語的規則。貿易術語也稱為價格術語，是在長期的國際貿易實踐中產生的，用來表示成交價格的構成和交貨條件，確定買賣雙方風險、責任、費用劃分等問題的專門用語。貿易術語依照出口商的責任和風險的大小而順序排列，即以出口商的責任由小到大，責任越小的排列在前面。A、正確B、錯誤正確答案：A8、背對背信用證是指買賣雙方各自開立的以對方為受益人的信用證。A、正確B、錯誤正確答案：B9、根據《個人外匯管理辦法》，銀行應通過外匯局指定的管理信息系統辦理個人購匯和結匯業務，真實、準確錄入相關信息，并將辦理個人業務的相關材料至少保存5年備查。A、正確B、錯誤正確答案：A10、個人結售匯業務需要使用集中式國際結算業務處理系統（簡稱GTS）進行業務處理。A、正確B、錯誤正確答案：B11、根據外匯管理規定，個人對外貿易經營者從事貨物貿易外匯收支需按規定以“企業”身份進行，其貿易外匯收支業務適用一般企業的各類管理要求。A、正確B、錯誤正確答案：A12、為應對市場競爭，總行對符合條件的分行實行差異化利率授權管理。A、正確B、錯誤正確答案：A13、在BPO（銀行付款責任）業務中，當賣方銀行錄入“TSU”的貿易單據信息與之前錄入并核實的訂單信息相匹配時，買方銀行或其他付款銀行即承擔付款責任。A、正確B、錯誤正確答案：A14、辦理系統內同業代付業務，分支機構間可不簽署協議。A、正確B、錯誤正確答案：A15、出口信用保險項下融資是指境內出口商在出口貨物或提供服務并在中國出口信用保險公司辦理了短期出口信用保險后，將保險權益轉讓農行，農行向出口商提供的短期貿易融資業務。A、正確B、錯誤正確答案：A16、根據境內直接投資項下外匯管理規定，外商投資企業境外匯入保證金專用賬戶與境內劃入保證金專用賬戶內資金可相互混合使用。A、正確B、錯誤正確答案：B17、付款保函屬于融資性保函。A、正確B、錯誤正確答案：B18、信用證項下出口押匯金額按出口票據金額的一定比例計算，融資金額與預計利息和相關費用之和不超過出口票據金額。A、正確B、錯誤正確答案：A19、境內非居民通過境內銀行與境內居民發生的收付款，應由境內居民按照外匯局規定進行國際收支統計間接申報。A、正確B、錯誤正確答案：A20、某企業來我行辦理外匯匯款，經辦行查詢其未在“貿易外匯收支企業名錄”，拒絕為其辦理收支業務。A、正確B、錯誤正確答案：A21、國內信用證中，服務貿易項下服務接收方證明可以為裝修單、驗收單以及勞務確認書等。A、正確B、錯誤正確答案：A22、境外人民幣業務參加行存放境內代理行人民幣存款執行正常存款準備金率，即境內代理行現行法定存款準備金率。A、正確B、錯誤正確答案：A23、只要總行對某一外資金融機構核定了授信額度，經辦行即可辦理對該外資金融機構的相關授信業務。A、正確B、錯誤正確答案：B24、海運提單可由承運人、船長、承運人的代理人，或船長的代理人簽發。A、正確B、錯誤正確答案：A25、托收和信用證均是委托銀行辦理的業務，都屬于銀行信用。A、正確B、錯誤正確答案：B26、貿易項下風險參與業務，指某家銀行參與其他銀行或非銀行金融機構（以下統稱銀行）承擔的貿易融資業務風險，收取對方一定利息費用的貿易融資業務。A、正確B、錯誤正確答案：A27、MT202COV報文增加了頭寸劃撥背景的信息，特設SequenceB，用以描述至少包含付款人和收款人的信息。A、正確B、錯誤正確答案：A28、出口票據貼現業務的風險主體為承兌行和保付加簽銀行，辦理出口票據貼現業務還需要占用代理行的單證額度和國家授信額度。A、正確B、錯誤正確答案：A29、打包貸款和訂單融資業務在發放融資款項時需采取受托支付方式管理。A、正確B、錯誤正確答案：A30、處理外匯收匯業務時，為客戶提供最直接的收款路線，并要求客戶使用我行規范的賬號或借記卡卡號。A、正確B、錯誤正確答案：A31、信用證開證申請人資金實力弱，綜合償還能力差，開證行可適當降低其保證金收取比例。A、正確B、錯誤正確答案：B32、跨境落地結匯屬于跨境人民幣結算類產品。A、正確B、錯誤正確答案：B33、根據總行制度規定，農業銀行業務部門開展與外資銀行分行用信業務時，需扣占總行分配至該外資銀行相關分行的授信額度。A、正確B、錯誤正確答案：B34、辦理國內信用證項下自營福費廷業務，福費廷申請人應是發票的開票人。A、正確B、錯誤正確答案：A35、匯款結算方式下，我行只辦理貨到付款項下的訂單融資業務。A、正確B、錯誤正確答案：A36、目前跨境人民幣結算試點業務范圍僅限于經常項下。A、正確B、錯誤正確答案：B37、租船提單，是指船東根據租