【最新】基金法律法規考試題庫及答案

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考號姓名分數

一、單選題（每題1分，共100分）

1、下列不屬于基金信息披露的主要義務人的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金代銷機構

D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

答案為C

【解析】負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會

的基金份額持有人。代銷機構只負責銷售產品，不負責披露信息。

2、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認

購）、贖回申請的有效性進行確認。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為C,解析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，

對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

3、

對于基金客戶的檔案數據，應當（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐月備份并異地妥善存放

C.逐日備份并異地妥善存放

D.實時備份并本地妥善存放

答案為C,解析：對于基金客戶的檔案數據，應當逐日備份并異地妥善存放。

4、企業風險管理的基本框架不包括（）。

A.內部環境

B.目標設定

C.風險披露

D.風險應對

答案：C

解析：風險管理的基本框架包含八個方面：內部環意、目標設定、事項識別、風險評估、風險應

對、控制活動、信息與溝通以及行為監控。

5、基金投資顧問機構的法定義務不包括（）。

A、對其服務能力和經營業績進行如實陳述

B、不得損害服務對象的合法權益

C、向投資人充分揭示投資風險

D、不得以任何方式承諾或者保證投資收益

答案為C【解析】本題考查基金服務機構的法定義務。基金投資顧問機構及其從業人員的法定義

務：（1）提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據；（2）對其服務能力和經營業績進行如實

陳述；（3）不得以任何方式承諾或者保證投資收益；（4）不得損害服務對象的合法權益。

6、證券投資基金投資的起點是

A.基金募集

B.基金交易

C.注冊登記

D.基金變更

答案為A,解析：基金募集是證券投資基金投資的起點。

7、我國開放式基金的登記體系的模式不包括（）。

A.基金管理人自建登記系統的內置模式

B.委托中國結算公司作為登記機構的外置模式

C.基金管理人自建登記系統的混合模式

D.A、B選項兩種情況兼有的混合模式

答案：C

解析：開放式基金登記體系的三種模式。

8、對公募基金信息披露的要求，說法錯誤的是（）。

A、應保證所披露信息的真實性、準確性和完整性

B、應保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復制公開披露的信息資料

C、應保證投資人實時了解基金投資組合的信息

D、應確保予以披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露

答案為C【解析】本題考查對公開募集基金信息披露的監管。基金管理人、基金托管人和其他

基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。基

金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監會規定的時間內披露,并保證投資人

能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

9、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。

A、100

B、200

C、300

D、500

答案是B【解析】本題考查各類資產管理業務簡介。非公開募集基金應當向合格投資者募集，合

格投資者累計不得超過200人。

10、當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為（）

A.溢價交易

B.折價交易

C.平價交易

D.不確定

答案為A

【解析】溢價交易是指基金二級市場的交易價格高于其份額凈值。

11、以下對于基金銷售人員基本行為規范的表述錯誤的是

A、基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，要根據投資者的資金狀況區別對

待

B、基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩重大方，語言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業資

格證明

D、基金銷售人員對其所在機構和基金產品進行宣傳應符合中國證監會和其他部門的相關規定

答案為A【解析】本題考查基金銷售機構人員行為規范。基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳

推介和銷售服務時，應公平對待投資者。

12、()是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推

出有針對性的基金產品，才能更有效地實現營銷目標。

A.確定目標市場與客戶

B.開發新客戶

C.保住老客戶

D.設計市場營銷組合

答案：A

解析：確定目標市場與客戶是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不

同的市場與客戶推出有針對性的基金產品，才能更有效地實現營銷目標。

13、基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報()備案。

A.基金業協會

B.中國證監會

C.工商注冊所在地中國證監會派出機構

D.證券業協會

答案為B,解析：基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監會

備案。

14、基金的募集是指基金公司根據有關規定向證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基

金的行為，基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效等四個步驟。這種說法()。

A.錯誤B.正確C.部分正確D.部分錯誤

【答案】B

15、投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統，自()日開始，投資者可以通

過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T+4

答案為A,解析：投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統，自T+2日開始,

投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

16、基金的特點不包括()o

A.杠桿效應

B.組合投資、分散風險

C.利益共享、風險共擔

D.獨立托管、保障安全

答案：A

解析：考察基金的五個待點。基金的特點包括集合理財、專業管理；組合投資、分散風險：利益

共享、風險共擔；嚴格監管、信息透明；獨立托管，保障安全。

17、基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料出現違規的情形，對直接負責的基金管

理公司或基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員采取的監管措施不包括()o

A、開除職務

B、監管談話

C、出具警示函

D、記入誠信檔案

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料違規的情形。對直接負責的基金管理公司或基金代銷機

構高級管理人員和其他直接責任人員，采取監管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職

務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施，或建議公司或機構免除有關高管人員的職務。

18、以下關于我國開放式基金贖回的說法中，

不正確的是()。

A.贖回可以通過代銷機構進行B.采用金額贖回的原則

C.在基金合同和招募說明書規定的期限內可

以不辦理贖回

D.贖回的工作日為證券交易所交易日

【答案】B

19、封閉式基金的交易價格主要受()的影響。

A.投資基金規模大小

B.上市公司質量

C.二級市場供求關系

D.投資時間長短

答案為C,解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。

20、()是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成

了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

A、信息披露合規性風險

B、銷售合規性風險

C、反洗錢合規性風險

D、投資合規性風險

答案為A【解析】本題考查合規風險。基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息

披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良

聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

21、對于忠誠盡責職業道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是()。

A、不從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動

B、不侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產

C、抵御來自于同事、親友等各種因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主

D、對上級的不當干預無條件服從

答案為D【解析】本題考查忠誠盡責的內容。抵制來自于上級、同事、親友等各種因素的不當干

擾，堅持原則，獨立自主。

22、目前，L0F的交易在()進行。

A.深圳交易所

B.登記結算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網點

答案為A,解析：本題考查L0F份額的上市交易。

23、基金在其放開申購、贖回前，一般至少()披露一次資產凈值和份額凈值。

A.每個開放日

B.每個估值

C.每周

D.每月

答案：C

35下列()不是基金當事人。

A、基金份額持有人B、基金管理人

C、基金托管人D、基金銷售公司

答案：D

24、基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基

金資產公允價值的過程

A.全部資產

B.凈資產

C.全部資產及所有負債

D.負債

答案為C,解析：基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方

法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程

25、目前，（）的證券投資基金資產總值占世界半數以上，且對全球證券投資基金的發展有著重

要的示范影響。

A.日本

B.美國

C.瑞士

D.德國

答案為B,解析：美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛。

26、較之基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督，行政監管的特征不包括（）。

A.監管對象具有廣泛性

B.監管時間具有連續性

C.監管活動具有自愿性

D.監管主體及其權限具有法定性

答案為C

【解析】行政監管較之基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督具有以下特征：①監管內

容具有全面性；②監管對象具有廣泛性；③監管時間具有連續性；④監管主體及其權限具有法定

性；⑤監管活動具有強制性。

27、目前業內認可程度比較高、適用范圍比較廣的基金評級機構是（）。

A、銀河證券和上海證券

B、海通證券和招商證券

C、招商證券和上海證券

D、銀河證券和晨星資訊

答案為D【解析】本題考查證券投資基金分類的實踐。晨星資訊和銀河證券是目前業內認可程

度比較高、適用范圍比較廣的兩家評級機構。

28、關于分級基金份額認購的描述錯誤的是（）。

A.合并募集的分級基金是以母基金代碼認購，場外募集的基礎份額自動拆分為子份額

B.合并募集的分級基金是以母基金代碼認購，場內募集的自動拆分為子份額

C.分開募集的分級基金是分別以子代碼認購

D.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

答案為A

【解析】分級基金合并募集是投資者以母代碼進行認購。募集完成后，場外募集基礎份額不進行

拆分，場內募集基礎份額在募集結束后自動分拆成子份額。

29、基金客戶服務宣傳與推介具體工作內容不包括（）。

A、對未來的業績進行預測分析，并發布預測數據

B、對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到

有吸引力的市場機會

C、遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性。建立

評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系

D、為基金份額持有人提供良好的持續服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關信息。

基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策

答案為A【解析】本題考查基金客戶服務流程。基金客戶服務宣傳與推介具體工作內容主要涉

及如下六個方面：（1）對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識

別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會。（2）在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書

面、電子或其他介質的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯網等

宣傳手段。（3）遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹

配性。建立評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。（4）在投資人開立基

金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知，保證投資人了解相關權益。及時準確地為投資人

辦理各類基金銷售業務手續，識別客戶有效身份，嚴格管理投資人賬戶。（5）為基金份額持有人

提供良好的持續服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關信息。基金代銷機構同時銷

售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策。（6）規范基金銷售人員行為，產品推

介時遵循的注意事項。

30、在內部控制的主要內容中，銷售業務控制的主要內容包括（）o

I.嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規定

II.建立代銷機構的盡職調查流程，嚴格選擇合作的基金銷售機構，審核銷售協議，監督基金代

銷行為符合協議約定

in.客戶投訴得到及時、恰當的記錄和處理

IV.制定相關政策，確保投資者信息得到保護

A、I、III

B、II、IV

C、I、IkIV

D、I、n、in、iv

答案為D【解析】本題考查銷售業務控制。銷售業務控制的主要內容包括：（1）宣傳推介材料

必須經過審核。（2）嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規定。（3）申購、贖回和

轉換交易申請均經過客戶的合理授權，并被準確、及時地執行。（4）建立代銷機構的盡職調查流

程，嚴格選擇合作的基金銷售機構，審核銷售協議，監督基金代銷行為符合協議約定。（5）制定

銷售行為的規范，防止延時交易、商業賄賂以及誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規行為

的發生。（6）制定銷售人員的行為規范，保證會議費用、禮品費用規范得到遵守。（7）制定相關

政策，確保投資者信息得到保護。（8）客戶投訴得到及時、恰當的記錄和處理。

31、在基金公司的具體機構設置中，估值委員會的組成人員包括

I.督察長

II.投資/研究總監

III.合規風控部門

IV.基金運營部

A、I、II、III、IV

B、II、III

C、II、IILIV

D、I、IV

答案為A【解析】本題考查具體機構設置。估值委員會由公司主管基金運營的副總經理、督察

長、投資/研究總監、合規風控部門、基金運營部等相關人員組成。

32、（）是解決基金管理人發生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。

A.加強監管力度

B.制定監管法規

C.加強從業人員教育

D.加強基金管理人的內部控制機制建設

答案為D,解析：加強基金管理人的內部控制機制建設，是解決基金管理人發生道德風險和逆向

選擇問題的主要手段。

33、以下關于基金信息說法正確的是

A.可以登載自然人的推薦性文字

B.可以對基金的證券投資業績進行預測

C.可以承諾收益或者承擔損失

D.禁止詆毀其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般規定內容。

34、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基

金是（）o

A.淄博基金

B.基金開元

C.基金金泰

D.安泰基金

答案：A

解析：淄博基金于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易所最早掛牌上市。

35、基金信息披露的禁止行為不包括（）。

A、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B、對證券投資業績進行預測

C、披露基金財產、業務等的訴訟或仲裁

D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構

答案為C【解析】本題考查基金信息披露的禁止行為。公開披露基金信息，不得有下列行為：（1）

虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（2）對證券投資業績進行預測；（3）違規承諾收益或者承

擔損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；（5）法律、行政法規和中國

證監會規定的其他行為。

36、近年來，多家基金公司被爆出從業人員利用未公開信息進行交易的丑聞，給基金行業的形象

造成了極壞的影響，基金公司違規行為屢禁不止的重要原因不包括（）。

A、誠信體系不健全

B、合規管理意識缺乏

C、公司財務管理制度不嚴謹

D、高層管理人員重視不夠

答案為C【解析】本題考查合規風險。近年來，多家基金公司被爆出從業人員利用未公開信息

進行交易的丑聞，給基金行業的形象造成了極壞的影響。應該說，誠信體系不健全、合規管理意

識缺乏、高層管理人員重視不夠是基金公司違規行為屢禁不止的重要原因。

37、中國證券投資基金業協會以通過網站公示私募基金基本情況的方式，為其辦結備案手續。其

中，網站公示內容不包括私募基金（）

A.主要投資領域

B.備案時間

C.托管人

D.代銷機構

答案：D

38、（）是合規管理的關鍵性原則。

A.懲罰性原則

B.隔離性原則

C.獨立性原則

D.分離性原則

答案為C

【解析】獨立性原則是合規管理的關鍵性原則。

39、下列選項中，不屬于廣義的基金監管主體的是（）。

A、基金行業自律組織

B、基金機構內部監督部門

C、社會力量

D、基金管理人員

答案為D【解析】本題考查基金監管的概念。廣義的基金監管是指有法定監管權的政府機構、基

金行業自律組織、基金機構內部監督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監

督或管理。

40、基金會計核算中，承擔復核責任的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理公司

C.會計師事務所

D.證券投資基金

答案為A,解析：基金會計核算中，承擔復核責任的是基金托管人。

41、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生，標志著中國證券投資基金業的發展向規范

運作轉變。

A、華安創新

B、金鷹基金

C、華泰柏瑞

D、東吳鼎利

答案為A【解析】本題考查基金管理人的內部控制。2001年9月，我國第一只開放式基金一一華

安創新誕生，標志著中國證券投資基金業的發展向規范運作轉變。

42、基金管理人的合規管理一般涉及。內容。

A.風險控制

B.公司治理

C.投資管理

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理人的合規管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監察稽核等內容。

43、基金公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應

當分離，這體現的是基金管理公司內部控制的（）原則。

A健全性

B.有效性

C.獨立性

D.相互制約

答案：C

解析：體現的是基金管理公司內部控制的獨立性原則。

44、（）是金融市場主要的資金供應者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.居民

答案為D

【解析】個人居民是金融上主要的資金供應者。

45、下列說法錯誤的是（）。

A.擔任基金經理人的條件之一是最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行

政處罰

B.對所任職的公司、企業因經營不善破產清算或者因違法被吊銷營業執照負有個人責任的董事,

自該公司、企業破產清算終結或者被吊銷營業執照之日起未逾3年的不得擔任基金管理人的董事

C.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的不得擔

任基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員

D.個人所負債務數額較大，到期未清償的不得擔任基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其

他從業人員

答案為B

【解析】依據《證券投資基金法》的規定，對所任職的公司、企業因經營不善破產清算或者因違

法被吊銷營業執照負有個人責任的董事、監事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業破產清算

終結或者被吊銷營業執照之日起未逾5年的，不得擔任基金管理人的董事、監事、高級管理人員

和其他從業人員。

46、中國證監會將基金產品注冊程序分為簡易程序和普通程序，下列（）暫不實行簡易程序。

A.常規股票基金

B.混合基金

C.分級基金

D.理財基金

答案為C

【解析】適用于簡易程序的產品包括常規股票基金、混合基金、債券基金、指數基金、貨幣基金、

發起式基金、合格境內機構投資者（QDII）基金、理財基金和交易型指數基金（含單市場、跨市

場/跨境ETF）及其聯接基金。分級基金、基金中基金及中國證監會認定的其他特殊產品暫不實

行簡易程序。

47、中國證監會對（）實行注冊管理。

A、基金份額登記機構

B、基金評價機構

C、基金投資顧問機構

D、基金信息技術系統服務機構

答案為A【解析】本題考查對基金服務機構的監管。中國證監會對于公開募集基金的基金份額登

記機構、基金估值核算機構實行注冊管理，對于基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技

術系統服務機構實行備案管理。

48、關于基金管理人內部控制的五原則，以下說法錯誤的是

A.基金管理人內控制度必須講求效率和效果

B.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員

C.為達到良好的效果，基金管理人內部控制不應該考慮成本因素

D.基金管理人各機構、部門］和崗位職責應當保持相對獨立

答案：C

49、下列關于基金職業道德的說法錯誤的是（）。

A.基金職業道德是人們在基金從業時應遵循的基本道德

B.基金職業道德是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的特殊表現

C.基金職業道德的規范性體現為基金職業道德是在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規

范

D.基金職業道德是基于基金行業以及基金從業人員所承擔的特定的聯業義務和責任的執業行為

規范

答案為C

【解析】基金職業道德的繼承性體現為基金職業道德是在長期的基金職業實踐中所形成的比較穩

定的職業作風、職業習慣和職業心理，會在本職業中世代傳承，從而使得同行業內形成相似的職

業道德規范。

50、下列關于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯誤的是（）。

A.基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺

B.基金公司的宣傳推介材料應避免夸大業績或以誘導性的語言吸引投資者

C.基金宣傳推介材料是書面、電子或者其他介質的信息

D.基金宣傳推介的宣傳材料不包括采用非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告的

形式

答案為D

【解析】D項，《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾

分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，其中包括宣傳單、手冊、

信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料等。

51、證券投資基金起源于（）的投資信托公司。

A.英國

B.美國

C.法國

D.荷蘭

答案：A

解析：證券投資基金起源于英國的投資信托公司。

52、下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。

A.貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益

B.每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配

C.投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的收益

D.投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的收益

答案為C,解析：投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

53、下列對我國資產管理行業狀況的敘述正確的是（）。

A.我國傳統的資產管理行業主要是基金管理公司

B.各類機構廣泛參與、各類資產管理業務涇渭分明、分處不同監管體系所形成的既相似又不同的

混業局面，是我國目前資產管理的現狀

C.資產管理產品包括公募基金、私募基金、信托計劃、券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理

財等

D.我國資產管理機構不包括期貨公司

答案為C

【解析】在我國，傳統的資產管理行業主要是基金管理公司和信托公司，為資產管理機構提供各

類公募基金、私募基金、信托計劃等資產管理產品，選項A表述不完整。各類機構廣泛參與、各

類資產管理業務交叉融合、分處不同監管體系所形成的既相似又不同的混業局面，是我國目前資

產管理的現狀。選項B表述錯誤。我國資產管理行業的機構類型包括基金管理公司及子公司、私

募公司、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產管理公司和商業銀行。選項

D表述錯誤。

54、下列關于投資基金與銀行儲蓄存款的區別的說法，不正確的是（）。

A、銀行儲蓄存款的收益相對固定

B、證券投資基金必須定期披露信息

C、證券投資基金的風險相對較大

D、證券投資基金是一種信用憑證，儲蓄存款是一種受益憑證

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基

金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險。銀行儲蓄存款表現

為銀行的負債，是一種信用憑證；銀行對存款者負有法定的保本付息責任。

55、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后（）日內返還投資人已交納的款項,

并加計銀行同期存款利息。

A.10

B.20

C.30

D.60

答案為C,解析：基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已

交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

56、下列說法錯誤的是

A.基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式

B.基金管理人應當在基金合同中載明費率標準及費用計算方法

C.基金銷售機構應當建立健全對基金銷售費用的監督和控制機制

D.基金銷售機構應當持續提高對基金投資人的服務質量，保證公平、有序、規范地開展基金銷售

業務

答案為B

【解析】基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和

方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

57、關于LOF基金上市交易的表述正確的是（）。

A.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣

B.深圳交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為5%;自上市首日起執行

C.自T+2日起，投資者申購的份額可用

D.LOF份額場內、場外申購和贖回均采取“份額申購、份額贖回”原則

答案:C

解析：申報價格最小變動單位為0.001元人民幣；深圳交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制；

漲跌幅比例為10%自上市首日起執行；L0F份額場內、場外申購和贖回均采取-金額申購、份額

贖回-原則。

58、下列關于ETF的特點，說法錯誤的是（）。

A、ETF是進行被動投資的指數基金

B、與傳統的指數基金相比，ETF成本較高

C、機構投資者和中小投資者均可按市場價格在二級市場進行ETF份額的交易

D、一級和二級市場差價引發的套利交易會驅使二級市場價格回復到基金份額凈值附近

答案為B【解析】本題考查ETF的特點。與傳統的指數基金相比，ETF的復制效果更好，成本更

低，買賣更為方便，并可以進行套利交易，因此對投資者具有獨特的吸引力。

59、關于LOF基金上市交易的表述正確的是（）。

A.申報價洛最小變動單位為0.01元人民幣

B.深圳交易所對LOF交易實行價格漲跌限制，漲跌幅比例為5%,自上市首日起執行

C.自T+2日起，投資者申購的份額可用

D.L0F份額場內、場外申購和贖回均采取“份額申購、份額贖回”原則

答案：C

解析：申報價格最小變動單位為0.001元人民幣；深圳交易所對LOF交易實行價格漲幅限制，漲

跌幅比例為10%,自上市首日起執行；L0F份額場內、場外申購和贖回均采取“金額申購、份額

贖回”原則。

60、下列選項中，說法錯誤的是（）。

A、居民的貨幣收入大于支出即產生盈余；反之，則產生赤字

B、產生盈余的居民希望利用其貨幣盈余獲得更多回報，因此產生理財需求

C、隨著我國金融市場特別是資本市場的迅速發展，越來越多的人通過各類金融工具進入金融市

場，獲取投資的保值收益

D、理財是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值

答案為C【解析】本題考查金融與居民理財。儲蓄的特征是其保值性，而投資的未來收益具有不

確定性。

61、根據中國證券投資基金業協會的統計數據，截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案為C,解析：根據中國證券投資基金業協會的統計數據，截至2015年3月底，我國境內共

有基金管理公司96家。

62、關于證券投資基金能夠發揮專業理財的優勢，說法錯誤的是

A、倡導理性的投資文化

B、防止市場過度投機

C、能夠給投資者帶來超額收益

D、推動市場價值判斷體系的形成

答案為C【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發揮專業理

財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。

63、基金的具體客戶服務流程包括（）。

I.服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢

II.客戶檔案管理與保密

III.受理投訴

W.客戶資金托管

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、IILIV

D、II、HRIV

答案為B【解析】本題考查基金客戶服務流程。具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投

資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。

64、合規管理的基本原則主要有（）。

①協調性原則；②主觀性原則；③公正性原則；④及時性原則；⑤客觀性原則；⑥獨立性原則；

⑦準確性原則；⑧專業性原則

A、②④⑥⑦⑧

B、③④⑤⑦⑧

C、①③⑤⑥⑧

D、①②④⑤⑦

答案為C【解析】本題考查合規管理的基本原則。合規管理的基本原則主要有：獨立性原則、

客觀性原則、公正性原則、專業性原則、協調性原則。

65、根據《證券投資基金法》的規定，封閉式基金成立的最低要求為（）。

A、基金份額持有人人數達到10000人以上

B、基金份額總額超過核準的最低募集份額總額

C、基金份額總額達到核準規模的60%以上

D、基金份額總額達到核準規模的80%以上

答案為D【解析】本題考查基金的合同生效。基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金

份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。

66、其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之日起（）個工作日內報主

要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為B,解析：其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之日起5個工

作日內報主要經營活動所在地中國證監

會派出機構備案。

67、我國市場上出現的公募另類投資基金不包括（）。

A、商品基金

B、上市股權基金

C、非上市股權基金

D、房地產基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標準及介紹。我國市場上出現的公募另類投資

基金主要有以下幾類：商品基金；非上市股權基金；房地產基金。

68、下列關于基金年度報告的說法正確的是。。

A.基金管理人應當在每年結束之日起60日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載

于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上

B.基金年度報告應經1/2以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發

C.基金年度報告采用在基金管理人網站上披露正文、在指定報刊上披露摘要兩種方式

D.基金年度報告不需要在扉頁進行投資風險提示

答案為C

【解析】基金管理人應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正

文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。選項A表述錯誤。基金年度報告應經2/

3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發。選項B表述錯誤。依據法規規定，年度報告須在扉

頁就以下方面做出提示：①管理人和托管人的披露責任；②管理人管理和運用基金資產的原則；

③投資風險提示；④年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示。

69、基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存()年。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案：B

解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。

70、以下關于合規管理部門的設置及其責任表述錯誤的是

A、根據基金管理人的實際情況，負責合規管理的部門可能有專門的合規部，也有可能稱法律合

規部，也有稱監察稽核部

B、基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，安排督察長分管合規管理部的

工作

C、合規管理部門是負責基金公司合規工作的具體組織和執行部門，依照所規定的職責、權限、

方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規管理工作

D、合規管理部門對董事會負責

答案為D【解析】本題考查合規管理部門的設置及其責任。合規管理部門是負責基金公司合規工

作的具體組織和執行部門，依照所規定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部

門和全體員工的合規管理工作，合規管理部門對總經理負責。

71、()是基金公司提供個性化服務的基礎。

A、鞏固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不斷開發新基金品種

D、深度挖掘客戶需求

答案為D【解析】本題考查基金客戶個性化服務。深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務

的基礎。

72、下列說法錯誤的是()。

A.利益共享、風險共擔是證券投資基金的特點

B.基金投資者是基金的所有者

C.基金管理人不參與基金收益的分配

D.基金管理人負責基金投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金

管理人的基金托管人負責體現了證券投資基金的嚴格管理、信息透明的特點

答案為D

【解析】基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨

立于基金管理人的基金托管人負責，體現了證券投資基金的獨立托管、保障安全的特點。

73、作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權自行召集持有人大會。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

答案：C

解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集持有人大會。

74、下列關于道德和法律的關系，說法不正確的是()。

A.功能互補

B.調整范圍不同

C.表現形式相同

D.都是行為規范

答案為C,解析：法律與道德表現形式不同。

75、()是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化力投資的重要渠道。

A.政府

B.金融機構

C.中央銀行

D.企業

答案:B

解析：金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。

76、信息披露的原則體現在對披露內容的和披露（）兩方面的要求上。

A、性質

B、形式

C、實質

D、程度

答案為B【解析】本題考查信息披露的原則。信息披露的原則體現在對披露內容的和披露形式兩

方面的要求上。

77、在過去和現在的基金銷售格局之中，商業銀行和證券公司一直處于絕對強勢的地位。這種說

法

A.錯誤B.正確C.部分正確D.部分錯誤

【答案】B

78、證券市場的自律管理者是（）。

A.證監會

B.證券交易所

C.基金業協會

D.銀行業協會

答案為B

【解析】證券市場的自律管理者：證券交易所。基金業協會是基金行業自律組織。

79、投資者決策的影響因素中，個人背景包括（）。

I.受教育程度

II.國家經濟政策

in.投資知識、年齡

W.社會階層、個人資產

A、I,II>IV

B、II、IILIV

C、I、IILIV

D、i、ii、in、iv

答案為c【解析】本題考查投資者教育的內容。投資者決策的影響因素中，個人背景包括投資

者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產、心理承受能力、性格、法律意識、

價值取向及生活目標等。

80、我國基金業經過近10年時間的規范發展，已經初步形成一套以（）為核心、各類部門規章和

規范性文件為配套的完善的基金監管法律法規體系。

A:《證券投資基金法》

B:《基金運作管理辦法》

C:《基金信息披露管理辦法》

D:《基金管理公司管理辦法》

答案為A,解析：我國基金業經過十余年時間的規范發展，已經初步形成一套以《證券投資基金

法》為核心、各類部門規章和規范性文件為配套、自律規則為補充的完善的基金監管法律制度體

系。

81、在美國，證券投資基金一般被稱為（）。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.證券投資信托基金

D.私募基金

答案：A,解析：美國稱證券投資基金為共同基金。

82、證券投資基金的特點不包括（）。

A.集合理財、專業管理

B.組合籌資、分散風險

C.利益共享、風險共擔

D.嚴格監管、信息透明

答案：B

解析：證券投資基金的特點：（1）集合理財、專業管理；（2）組合投資、分散風險；（3）利益共

享、風險共擔；（4）嚴格監管、信息透明；（5）獨立托管、保障安全。

83、基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在0、上市交易、投資運作等一系列環節中，依

照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。

A:基金募集

B:市前準備

C:銀行貸款

D:生產經營

答案為A,解析：基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作

等一系列環節中，依照法律法規規定向

社會公眾進行的信息披露。

84、根據《基金銷售辦法》，申請基金銷售業務資格應當具備的基本條件不包括（）。

A.財務狀況良好，運作規范穩定

B.有與基金銷售業務相適應的營業場所；安全防范設施和其他設施

C.凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定

D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結算資金管理的有關要求

答案：C

解析：考查基金銷售機構資格條件的基本規定。

85、關于開放式基金認購與開放式基金申購的差別，下列論述錯誤的是（）。

A、認購份額要在基金合同生效時確認；申購份額在T+2日之內確認

B、認購費一般低于申購費

C、認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認

D、認購份額在T+2日確認，但在封閉期后才能出售；申購份額在T+2日確認，確認后的下一個

工作日便可贖回

答案為D【解析】本題考查基金認購與基金申購的不同。認購份額要在基金合同生效時確認，

并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回。

86、票據市場按（）分為票據承兌市場和貼現市場。

A.交易對象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案：B

解析：票據市場按交易方式分為票據承兌市場和貼現市場。

87、某基金公司的基金經理王某在得知其好友李某的公司發行債券時，利用自己所管理的基金購

買了李某所在公司的部分債券，以支持其工作。王某的做法違背了基金職業道德中的（）。

A.忠誠盡責

B.客戶至上

C.守法合規

D.誠實守信

答案為B

【解析】客戶至上要求基金從業人員以客戶利益優先.不得從事與投資者利益相沖突的業務，不

得侵占或挪用基金投資者的交易資金和基金份額。而基金經理王某利用職權照顧了朋友的利益,

沒有處于客觀的專業分析做出投資決策，很可能導致客戶利益受損，違背了客戶至上的基金職業

道德。

88、基金持有的金融資產和承擔金融負債常歸類為（）和金融負債。

A,持有至到期投資

B.貸款和應收款項

C.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產

D.可供出售的金融資產

答案：C

解析:基金持有的金融資產和承擔金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的

金融資產和金融負債。

89、2000年10月8日，（）發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開

放式基金發展的序幕。

A.中國銀監會

B.基金業協會

C.國務院財政部

D.中國證監會

答案為D,解析：2000年10月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，

由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。

90、基金評價機構從事公開募集基金評價業務并以公開形式發布基金評價結果的，應當向（）申

請注冊。

A、中國證監會

B、中國證監會派出機構

C、基金管理人

D、基金業協會

答案為D【解析】本題考查基金評價機構。基金評價機構從事公開募集基金評價業務并以公開形

式發布基金評