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文檔簡介

銀行客戶經理的年終總結3篇銀行客戶經理的年終總結范文1

時間過得很快,轉眼我已入行x個月了,從x個月前初接觸陌生的銀行業務,到現在獲得一定的成長。都是和支行領導的關心,同事們的幫助以及自己不斷的努力工作分不開的。

首先,我在支行零售負責人和各條線同事的關心指導下,用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中,我能夠認真學習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質和業務技能,這也為x月初我開始著手客戶經理的工作打好了基礎。

到了新的崗位,自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境,對行內業務往來頻繁的對私客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內,我通過自身的優質服務和不斷掌握的理財知識,成功營銷了部分優質客戶,提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們興業銀行對公眾服務的一張名片,是客戶和銀行聯系的樞紐,在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,因此要求其綜合素質必須相當的高。每天對不同的客戶進行日常維護,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍,當我明確了目的,有了工作目標和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我基本都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

同時,存在的主要問題:

一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性,銀行理財成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品,這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢,以提高自身金融專業知識水平;

二、針對不同的客戶,還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源,深挖細刨,根據不同客戶的需求和實際情況,做精準化營銷,提高支行中間業務收入;

三、進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創造出更大的輝煌;

最后,個人職業發展的愿景:

由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性,想成為銀行業的優秀員工,必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在__年能爭取到更多的培訓機會,使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎,朝著更高、更遠的方向努力。

總結過去,是為了吸取經驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。

銀行客戶經理的年終總結范文2

從x月x號到x月x號,已經調出柜臺做客戶經理x個月了,時間過得很快。現從各方面總結一下自己的收獲與不足:

一、學習上

1.收獲:通過了銀行從業考試的公共基礎與個人理財。__銀行很重視銀行從業的考試通過情況,像客戶經理崗必須要通過公共基礎、公司信貸、個人貸款。而且通過的科目越多,對你的轉正考核越有利。所以今年下半年要繼續報名把公司信貸和個貸都通過了,否則就要被轉崗了。

2.不足:客戶經理的工作時間相對來說比較自由,沒有監控來監督你,而且有時候會很閑。如果自己沒有很好的自制力的話,就會偷懶。我就沒有利用好空閑時間來學習,像行里的《__手冊》我就沒有好好看。今后一定要注意,不能太放縱自己了。

二、工作上

1.收獲:增長了一定的信貸業務知識。我們支行加我就x個客戶經理,x個月以來,我學會了整理授信材料(流動資金貸款、開承兌匯票材料),知道了企業申請貸款需要哪些材料,學會了企業在銀行開戶、銷戶需要準備哪些材料。知道了銀企對賬的重要性。

2.不足:同時,也有很多要加強學習,比如撰寫貸前調查報告,里面涉及到對企業的財務分析,需要看企業的報表,計算各種比率并分析企業的償債能力、盈利能力、運營能力。還有,時點、日均,我知道這個都是很重要的數據,但是我還不會透過數據進行分析。今后還是要多學習會計知識,學會利用企業的實際報表結合理論知識來對企業進行分析。

三、生活上

1.收獲:人生重在體驗各種經歷。值得一提的是,利用出差的機會,我體驗了一下坐飛機的感覺。那飛機起飛前的加速階段,絕對是讓人無比興奮的。此外,我們行里組織的去__漂流活動,那天在去的路上居然下了大雨,本以為會很掃興的,但是一下水,就全然相反了,和同事一起體驗著大自然帶給我們的歡樂。

2.不足:x月份的天氣真的是燒烤模式,除了上下班,就真的沒有參加體育鍛煉了,真希望有機會去運動出把汗。說到這,還是很懷念在大學的日子,有空就可以和幾個好友一起去田徑場、足球場跑步的日子。還有暑假在軍樂團和隊友們跑操,還喊著口號……唉,回不去了。

結語:x月x號,簽了x年的勞動合同,意味著正式的踏入社會,工作節奏雖然說沒那么快,但是每當我周末去省圖書館看到那座無虛席的場景時,總有一股危機意識潛入心頭。每當我來到__灘,看到報紙以及房地產周刊上報道的一些房產信息,殊不知,當你思想上墮落的時候,別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以,再安逸的時候都不能丟掉艱苦奮斗的精神。

銀行客戶經理的年終總結范文3

尊敬的領導你們好:我于__年x月x號成為了銀行的客戶經理試用期x個月。現已經滿試用期x個月了。

x個多月的不斷學習,以及同事、領導的幫助和關懷,我已完全融入到了這個大家庭中。在實習期中的鍛煉對銀行的業務方面的知識及市場有了一定的了解。但是還是有很多知識還是需要不斷學習吸收。我行是新入開拓市場,現需要我們大家一致齊心開展業務。

作是一種需要綜合知識,綜合技能和責任心很強的工作,作為一名客戶經理,要有會計基礎,經濟頭腦,準確的判斷把握客戶的經營狀況,要有政策敏感性,對國家的金融銀行政策有清楚的認識,能從中判斷哪些企業行業是高危行業,有高風險性,哪些是前景行業,有良好的可投資性,同時還要有較高的情商,良好的交流表達能力,可以與客戶之間達成良好的溝通。雖然在之前沒有相關的信貸經驗,但是在旁邊有相關從業經驗及有放款成功的同事,可以向他們多多學習。在x月和x月正是行內大練兵和業務開拓的關鍵時期,更加需要學習和請教。

在工作、學習過程中,我深深體會到,__商行是一個團結奮斗的集體,在這樣的氛圍中,只有在思想上與集體保持高度一致、積極上進,才能融入到這個集體之中。所以我必須更加深入提高個人綜合素質,用理論知識武裝自己的頭腦,指導實踐,科學地研究、思考和解決工作中遇到的問題,使自己能夠與集體共同進步。

這段的時間里,我雖然在工作與學習上每天都有了新的進步,但與其他同事相比還存在著很大差距,且與系統內的領導和同志們思想和工作業務交流不夠;因此,我在今后的工作中,不但要發揚自己的優點,還要客

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