XX證券從業(yè)資格考試《金融根底知識(shí)》精選測試題（含答案）選擇題1.有價(jià)證券之所以能夠買賣是因?yàn)樗?)。A.具有交換價(jià)值B.具有使用價(jià)值C.代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利D.具有價(jià)值2.關(guān)于私募證券，以下說法正確的選項(xiàng)是()。A.采取公示制度B.審查條件嚴(yán)格C.發(fā)行的對(duì)象是少數(shù)特定的投資者D.投資者較多3.由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為()。A.低風(fēng)險(xiǎn)證券B.高風(fēng)險(xiǎn)證券C.風(fēng)險(xiǎn)證券D.無風(fēng)險(xiǎn)證券4.按照xx年2月的《企業(yè)年金基金管理試行方法》的規(guī)定，投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的()。A.10%B.20%C.50%D.60%5.證券效勞機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券效勞業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，不包括()。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.財(cái)務(wù)參謀機(jī)構(gòu)C.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.證券公司6.英國的第一家證券交易所于1802年獲得英國政府的正式批準(zhǔn)，最初主要交易()。A.公司債券B.政府債券C.鐵路股票D.公司股票7.根據(jù)我國政府對(duì)WT0的承諾，外國證券機(jī)構(gòu)直接從事8股交易及外國證券機(jī)構(gòu)駐華代表處成為證券交易所的特別會(huì)員的申請(qǐng)可由()受理。A.國務(wù)院B.證券交易所C.中國證監(jiān)會(huì)D.國家外匯管理局8.股票是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是()。A.設(shè)權(quán)證券B.資本證券C.要式證券D.證權(quán)證券9.以下對(duì)記名股票特點(diǎn)的表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.平安性較差B.可以一次或分次繳納出資C.股東權(quán)利歸屬于記名股東D.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制10.我國《公司法》規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的()。A.25%B.30%C.35%D.45%11.以下關(guān)于無記名股票特點(diǎn)的表達(dá)錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.無記名股票轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜B.無記名股票平安性較差C.股東權(quán)利歸屬股票的持有人D.無記名股票認(rèn)購股票時(shí)要求一次繳納出資12.股票的市場價(jià)格一般是指()。A.股票的票面價(jià)值B.股票在一級(jí)市場上交易的價(jià)格C.股票的賬面價(jià)值D.股票在二級(jí)市場上交易的價(jià)格13.普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是()。A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過B.股東大會(huì)作出減少公司資本的決議C.公司連續(xù)5年虧損D.公司解散清算14.()是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是表達(dá)在股息多少上，而是在分配順序上。A.參與優(yōu)先股票B.非參與優(yōu)先股票C.累積優(yōu)先股票D.非累積優(yōu)先股票15.以下關(guān)于B股的闡述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.采取非記名股票形式B.以人民幣標(biāo)明面值，并以外幣認(rèn)購、買賣C.境內(nèi)居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)展B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓D.境內(nèi)居民個(gè)人所購B股不得向境外轉(zhuǎn)托管16.關(guān)于債券的描述，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B.債券的本質(zhì)是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證書C.債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外D.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)17.關(guān)于債券與股票的區(qū)別論述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.股票風(fēng)險(xiǎn)較小，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大B.債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證C.債券一般有規(guī)定的歸還期，股票是一種無期證券D.發(fā)行債券是公司追加資金的需要，發(fā)行股票那么是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要18.以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的()，一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)稱為儲(chǔ)蓄債券。A.實(shí)物國債B.流通國債C.貨幣國債D.非流通國債19.以下不屬于l981年以后我國發(fā)行的普通國債的是()。A.記賬式國債B.憑證式國債C.儲(chǔ)蓄國債(電子式)D.長期建立國債20.中央銀行票據(jù)簡稱央票，是央行為調(diào)節(jié)根底貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級(jí)交易商發(fā)行的短期債券，期限通常為()。A.6個(gè)月～1年B.3個(gè)月～6個(gè)月C.6個(gè)月～3年D.3個(gè)月～3年21.我國的()是指在中華人民共和國境內(nèi)具有法人資格的企業(yè)在境內(nèi)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。A.企業(yè)債券B.公司債券C.金融債券D.政府債券22.一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券稱為()。A.歐洲債券B.國際債券C.亞洲債券D.外國債券23.龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券，它屬于()。A.歐洲債券B.揚(yáng)基債券C.亞洲債券D.武士債券24.按()，證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金。A.投資理念的不同B.基金的組織形式不同C.投資目標(biāo)劃分D.基金運(yùn)作方式不同25.以下選項(xiàng)中，不屬于衍生證券投資基金的是()。A.期貨基金B(yǎng).期權(quán)基金C.認(rèn)股權(quán)證基金D.股票基金26.QDⅡ基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金，()年我國推出了首批QDⅡ基金。A.xxB.xxC.xxD.xx27.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()擔(dān)任。A.信托投資公司B.實(shí)力雄厚的證券公司C.商業(yè)銀行D.基金公司28.某一時(shí)點(diǎn)上某一投資基金每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值稱為()。A.基金份額凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)估值29.開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是()。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)30.我國基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍不包括()。A.證券投資基金業(yè)務(wù)B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.企業(yè)年金管理D.投資咨詢效勞參考答案及詳細(xì)解析一、單項(xiàng)選擇題1.C此題考查有價(jià)證券。由于有價(jià)證券代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有交易價(jià)格。2.C此題考查私募證券。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。3.D此題考查無風(fēng)險(xiǎn)證券。4.C此題考查機(jī)構(gòu)投資者中的企業(yè)年金。按照xx年2月的《企業(yè)年金基金管理試行方法》的規(guī)定，投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的50%。5.D此題考查證券效勞機(jī)構(gòu)。選項(xiàng)ABC都屬于證券效勞機(jī)構(gòu)。選項(xiàng)D證券公司是與證券效勞公司并列的證券中介機(jī)構(gòu)。6.B此題考查證券市場的開展階段。英國的第一家證券交易所于l802年獲得英國政府的正式批準(zhǔn)，最初主要交易政府債券，之后是公司債券和礦山、運(yùn)河股票。7.B此題考查中國證券市場的對(duì)外開放。根據(jù)我國政府對(duì)WT0的承諾，外國證券機(jī)構(gòu)直接從事B股交易及外國證券機(jī)構(gòu)駐華代表處成為證券交易所的特別會(huì)員的申請(qǐng)可由證券交易所受理。8.D此題考查證權(quán)證券。9.A此題考查記名股票的特點(diǎn)。記名股票相對(duì)平安，所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。10.C我國《公司法》規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。11.A此題考查無記名股票的特點(diǎn)。無記名股票轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡便，所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。12.D股票的市場價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場上交易的價(jià)格。13.D普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。14.B此題考查非參與優(yōu)先股票。15.A此題考查B股。B股采取記名股票形式。所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。16.D債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。17.A此題考查債券與股票的區(qū)別。股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。18.D此題考查非流通國債。19.D此題考查我國的國債。選項(xiàng)ABC屬于普通國債，選項(xiàng)D屬于其他類型的國債。20.D此題考查中央銀行票據(jù)。中央銀行票據(jù)的期限通常為3個(gè)月～3年。21.A此題考查我國的企業(yè)債券。22.B此題考查國際債券的定義。23.A龍債券屬于歐洲債券。24.D此題考查證券投資基金的分類。按基金運(yùn)作方式不同，證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金。25.D此題考查衍生證券投資基金。衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨