1、在客戶身份信息未發生變更的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。錯2、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違規。錯3、客戶賬戶經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結及扣劃措施。 錯4、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發現該交易可疑，可不報告。對5、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。對6、金融機構與客戶建立或維持業務關系的渠道不會對金融機構盡職調查工作的便利性、可靠性和準確性產生影響。錯7、金融機構通過關聯公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果。對9、金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動的資產采取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家平安部，同時抄報中國人民銀行。錯10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業務，需登記客戶身份基本信息，假設客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。對11、如果短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由疑心該交易或客戶涉及違法犯罪活動，那么不能將這些交易作為可疑交易報告的內容。對13、金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中成心提供虛假材料，情節嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。對14、金融機構協助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發生類似情況。錯16、當金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當首先采取上調客戶風險等級措施。〔〕錯2、以下說法正確的選項是()。A.客戶身份識別是一個持續的過程3、金融機構發現與自己存在業務聯系的境外金融機構出現洗錢問題時，應及時向〔D〕報告，并采取妥善措施予以應對。D.高級管理層4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家〔地區〕，金融機構應首先(B)。B.盡可能采取強化的客戶盡職調查措施6、以下哪些說法是錯誤的〔D〕。反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取的信息保密，不得違反規定對外提供中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處分金融機構應對自身金融業務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業務、采用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統全面的洗錢風險評估，按照〔A〕原那么建立相應的風險管理措施。A.風險可控12、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經〔A〕的批準。董事會或者其他高級管理層中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會中國證券監督管理委員會14、根據客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的選項是(C)。在為客戶提供規定金額以上的一次性金融效勞時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施對已經開展了身份識別的客戶，不管出現何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別在與客戶的業務關系存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施15、當銀行機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采取〔D〕措施。 D.凍結19、反洗錢內部控制的核心是⑴〕B.有效防范洗錢風險u；SS.麻柜某身蜒編新為王新?H新結嬲丹張某告艇員小劉王艇上班相婀景翳柜臺開戶蹴翻艘代辦，隨后小源過翻■公民身份信息系密狂期?≡≡s核商留存了王星那證復印件，攤觥某曬的《個人粗行結酬戶開戶的轅》內就在技心業善堿中理IA了玨的身犍攤題經過與布拗SSt髭單型行圃航王某不是名單所列大員后，小劉為王某開立了個人錮行結算貽戶,清間小劉為王某開立個人黃行緒籌賑戶的蕭冠申峨市不符合反洗錢規定.OABCD未核對代理人張某的身份證未登記代理人張某的身份基本信息未留存代理人張某的身份證復印件未采取合理方式確認代理關系的存在2、金融機構有以下哪些行為之一且情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元〔ABCD〕違反保密規定，泄露有關信息的拒絕反洗錢檢查I調查的C.拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的D. 阻狷反洗錢檢查、調查的4、以下關于大額交易報告的描述正確的選項是〔〕ACD客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由發卡行報告客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。5、洗錢類型分析報告應突出本機構特點，包括但不限于〔ACD〕。全系統可疑交易報告統計情況本機構接收協查統計情況突出或值得關注的可疑交易活動或動向可疑交易報告的類型、地區、行業、業務分布情況6、金融機構的一名反洗錢工作人員在協助人民銀行開展反洗錢調查后得知，該客戶的可疑交易行為經調查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪CD將該客戶視為正常客戶通知該客戶改變交易方式，防止觸發異常交易監測系統的預警，并保存記錄將該客戶洗錢風險等級調高持續對該客戶交易進行監測，發現可疑情形按規定及時報告7、金融機構應當保存的交易記錄包括〔AD〕。關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料記載客戶身份信息、資料的各種記錄有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料我國的A商業銀行在B國的分行被當地的著名媒體報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關的跨境資金交易效勞。在同時向以下哪些部門和機構報告有關情況，并采取有效的風險防范措施，防止事態惡化。〔〕ABC董事會高級管理層中國人民銀行公安機關9、為境內對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果授權他人辦理的，應查看客戶的()。AD合法有效的授權委托書代理人的資質證明合法有效的合同書授權經辦人員的有效身份證件10、反洗錢內部審計包括〔ABCD〕環節檢查發現問題通報問題跟蹤整改責任認定11、反洗錢內部控制制度包括哪些內容〔ABCD〕客戶身份識別及洗錢風險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度反洗錢考核、評估和內部審計制度反洗錢培訓宣傳制度配合反洗錢調查和保密制度12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？〔〕ABCA.客戶到柜面從賬戶取現交易后，立即在同一網點ATM機具向某敏感地區賬戶存現B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現，賬戶不留余額C.客戶賬戶頻繁發生境外IP地址登錄網上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業為“學生〞14、金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供符合〔AD〕條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融效勞時，需要進行客戶身份識別。交易金額單筆人民幣1萬元以上交易金額單筆人民幣10萬元以上交易金額單筆外幣等值10000美元以上交易金額單筆外幣等值1000美元以上15、金融機構的可疑交易分析意見應關注并清晰描述哪些內容。〔ABCD〕客戶職業、年齡、收入等基本信息交易的可疑特征客戶的歷史交易情況關聯客戶基本信息和交易情況?17、為境外對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應采取以下身份識別措施〔ABCD〕。核對并留存經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件登記經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負責人登記授權辦理業務人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限18、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具〔BCD〕企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或復印件非法人企業，應