金融學FINANCE主講人：派斯學院經濟學系王莉姍經管類專業學科基礎課程第二章信用、利息與利率2023/7/173第2章信用、利息與利率通過本章的學習了解信用的含義和信用存在的客觀依據，利息的本質；掌握信用的特征、信用的經濟功能、信用的主要形式，利率的分類和影響因素，熟悉各種典型的信用工具，利息的計算。教學目的2窗0洪2孩3噸/餐7掘/棚1繼34第2章紀信沉用透、效利核息僅與預利截率重點難點教學時數教學技術講招授財、香討供論蟻、周練速習重頸點夜是料信蹲用仔的曾特夕征儲和冤形主式治，首常潛用奸的會信遣用午工擴具肝類記型涂，們利哭息食計眨算已。億難銷點虜是譽信諒用招工艱具訪的賊定獨價繼。7課學時2恰0癢2坡3梨/佛7市/偉1辜35第2章捉信彩用光、驢利雀息撕與碌利彎率第決一湯節信賤用雅概鏡述第盜二咽節信緒用飼工覺具第遮三宋節利騾息專與守利知率本牽章齊小版結狀與冊思逼考悼題教學內容2替0能2襖3捉/潤7緩/趣1帶362錢0鴨2孩3赤/句7枝/陶1饅36第探一嘆節即信王用廁概嫂述一暢、終信米用屋存活在當的熄客哄觀變依面據私有財產----借貸關系----財富自然調劑實物借貸----貨幣借貸----債權債務關系資金盈余----借出資金----形成債權資金赤字----貸入資金----形成債務借貸資金融通信用第2章泥信袖用爐、喬利譜息岸與誦利聰率中贏國臣市羅場洗信備用插網1、販信托用策的疤形表成2箱0呀2帳3紅/稻7賓/載1縱372乓0稅2城3濱/禁7幼/晴1鵝372、倆對租“扇信燒用規”披的德樸封素走認幸識第2章機信芳用抓、猶利細息礎與綁利池率一瞎、信芹用鑼存鵲在貼的翻客羅觀鉛依儲據第繳一尺節剪信無用股概個述信瓶者侵，德誠珍實塊、僑不哨欺貪也閉。君奪子熔一房誠言掠，嬌駟被馬問難罩追備。言免而徐無嗓信版，剃不決以扭成氣業菜。君龜無驚戲堡言罵，吐足贊以魯服券民妨。說臭話暴算蹲話用，裳守形時懂守糞信捐。有途借侄有隸還軟，征再踢借雄不被難乏。誠娛信演諾寸言2稈0停2侵3勤/套7暖/棒1覆38第落一伙節炒信槍用添概眨述信糊用（c騾r則e衛d駱i訊t琴）就閑是屑以蛋償驅還必和稀付梁息兼為稠基前本耍特段征乎的哥借欺貸洗行阻為錘。具摔體塊說來就使是慈商核品爬和盜貨犧幣理所扇有副者浮把弊商猜品搞和賢貨秧幣容讓銳渡強給見需衫要塘者似，德并似約夫定組一護定缸時從間展還佩本疾并蘋付恥息見的最行藍為般。一當、信封用鄰存鵲在秤的緊客貪觀熱依頓據3、慣經鋸濟抬學美上“信猜用”的甩涵種義第2章些信普用線、脊利怨息才與估利失率2芬0豆2闖3晌/厚7映/拜1刮392場0桌2串3牛/烏7煉/趁1袋39一冠、淘信視用傍存愿在向的賄客鼠觀杯依顯據第掛一祝節甩信踩用皮概司述第2章芳信瓶用啞、香利賞息攏與袖利峽率4、念信料用疫存秘在略的禍依休據社達會匹再襖生寄產翅過產程尸中濤資界金顧運曾動再的弟特堂征情決扒定綿了棄信你用屋關汽系省的溪存堡在祖的衛必量然薪性2斤0兼2餡3篩/紐奉7致/旱1抽31哀0第辜一乓節偷信射用態概倆述市光場炒經壓濟時社課會概經量濟敗利貿益曉的晨不耍一膛致停性活決籍定肺了莊調斯劑功資瞇金仗余鈔缺也必崖須早運湖用符信州用顆手夕段近。一佛、鄙信俗用末存貼在光的挖客秀觀辱依臘據4、慘信佛用濱存叛在寸的亦依弊據2青0平2嫁3楚/吐7昨/芹1君31忍1第印一青節葛信瓣用蛇概毒述國接家柳對努宏北觀蜂經當濟滋進把行繞價號值直管塌理禾和模間遲接檢控厚制國必旅須喂依之靠戲信故用畜杠擾桿霜。一宴、榆信解用效存購在藝的捏客反觀脹依約據4、撒信與用懶存棟在躬的饒依拆據2玻0殿2勻3索/槐7掛/孤1充31世22捐0舞2柳3句/丟7捕/葛1咳31齊2■信阿用約的占標匆的稿是熄所漸有史權諸與貸使客用蛙權株分始離缸的毀資賓金■以秤還岡本析付泊息臉為隱條盛件■以鉛相鉆互蠟信稻任錯為庸基寇礎■以淋收漿益欺最豬大障化星為眉目貸標■具鳴有箱特謠殊換的寺運纏動送形袋式二末、備信登用璃的賓特芒征信溜用像最斃基刑本閣的唱特厘征蓬是滿償侵還佛性第2章她信覺用域、服利烏息繩與徒利絞率第融一傳節語信藍用弟概書述產禿業粥資饅金G系—眠W商堂業區資話金G悼—翠W蛋—即G齒’信沸貸搏資怪金G蜘—臘G高—碑…且P伶…塌W刑’飛—英G割’肯—翻G壓’2減0擇2抄3首/女7足/嚇1載31謠32女0寺2含3俘/愁7剖/茂1蘆31娘3三遣、捧信靜用葵的匙主歡要腳形糾式信冊用鈴制壞度即疑為藝約韻束廳信不用盟主爆體梳行沫為追的承一老系請列潤規經范風與午準濤則免及桿其鈴產際權僵結植構布的聾合尋約鴨性擁安撒排體。第2章德信遼用校、舌利伸息魄與怎利觀率第漸一山節江信報用筋概治述信旺用暴制明度靠的歪建胡立皆和趴發晴展拒出抹于蒼安涌全蝕和嗽經妖濟衡方李面歡的祖需愁求犬。信至用奮制撥度碼可本以塔是正趴式的，各也截可矩以烈是非掩正品式的。2柱0且2恥3本/津7幻玉/押1女31賺42穴0波2蕩3爺/株7捐/燙1毫31談4三起、直信矛用像的厘主壞要鐮形視式信慨用積可摘根功據訪不姐同政的顏標碧準愧進盛行妥分趙類斜，朝通浮常販按路授蠅信叫主裙體中分暮類漁。商譜業妖信鎖用銀誼行秩信熟用國夜家釣信矛用消卡費固信號用國讀際厭信犧用商治業靜信挺用惡是粉現潔代謹信枯用界制切度住的咱基惱礎鉛，贈商右業片信肅用論和印銀裹行松信夕用盛是擦現摧代位市拖場念經著濟倍中絲式最牌主級要撕的雜形咱式挺。消宅費綢信做用病正愛飛堆速室地近發零展猶。第2章研信掃用布、敞利派息緩與寇利所率第巨一社節橋信績用哄概羽述2呀0苦2役3猴/首7注/嘉1逼31賀52連0桐2俊3簽/劇7餐/肌1飾31姑5三寸、談信修用閱的劉主雹要費形港式1、彼商垃業析信廣用(陽C說o里m柱m腰e線r蠢c貢i膜a祝l椅C縫r螺e曉d軍i補t嘗)商業信用是指工商企業之間提供的、與商品交易直接相聯系的信用形式。第2章阿信捏用晨、頂利淹息影與漢利糊率第肥一析節介信帶用撐概育述2音0絲式2售3隙/抄7匆/腰1辯31油6商泳業根信爭用2核0蔬2輝3炎/船7繞/濫1泄31英6直接為商品流通服務，是銷售商品、實現資金循環與周轉的有力武器；解決買方企業流通手段不足最便利的方式。作用第2章慶信丸用斯、美利迫息烤與領利弟率2恥0侄2尖3紐奉/庸7答/遍1嚼31榨72槳0批2唐3曾/鍵7沒/日1省31首7銀呼行餓信送用是釣指嘆各很種猛金織融珍機甘構擋，腦特毯別番是瀉銀昂行略，辱以互存搬款攀、凱放排款宿等酒多姐種平業帝務放形糞式跡提香供其的震貨史幣狂形省態抄的忠信瘦用歇。三銷、令信牌用勉的皇主累要跑形殺式2、店銀庫行透信曾用(瓦B畫a售n蹲k測C套r攏e橡d如i亂t都)第2章扁信陽用藝、仇利詳息費與朱利匙率第惕一折節揪信辱用率概痰述2吹0烏2柿3氏/輪7砌/舞1斥31殃8銀姜行度信爐用2洽0急2聽3論/襪7畢/男1勸31狐8第2章施信世用兩、倉利筆息米與罰利榨率2學0擋2銷3予/雁7閉/燥1憲31內92駕0蹈2猾3寸/復7質/機1棒31括9國丹家跟信你用是頑指沉國嚴家啄及源其驢他慈附五屬隨機陡構右作摟為方債甘務咱人礎或民債貴權群人料，抓依需據灶信遷用捆原切則鼠向存社扁會窗公臥眾粗和堆國畜外清政咐府躺舉種債則或喉向楚債獨務瞧國稈放衡債穴的扶一非種桌形皆式敏。三與、矛信照用患的們主塑要袍形公式3、炮國柄家無信將用(鐮N菌a兩t竿i感o愛n閑a請l聰C啄r柄e遇d懸i寧t寒)第2章負信叔用時、霜利宣息膏與徐利罵率第赴一鳳節鈴信朱用坐概勵述特別國債2尿0起2吉3仗/晃7討/揚1樣32惕0國吳家汗信慨用2痰0悄2但3誼/合7隸/綿1畫32腥0第2章臂信玩用郵、波利可息穩與姥利植率受國家經濟實力和政府信譽約束。局限2溝0心2義3澡/感7棄/晶1乎32抵12楊1三貨、區信圈用拒的趟主睡要到形京式消階費棵信談用是即指警為跳消粉費株者盾提章供邀的節、遣用演于懶滿紋足醬其悅消傾費留需痰求木的險信柱用翼形霜式次。消費信用開啟你的夢想4、段消乒費縣信五用(施C滔o閥n裳s政u堆m曠e巾r唱C遼r握e瓜d鍬i賽t貌)第2章班信亡用田、久利帶息尺與申利摩率第隊一繡節出信篩用撐概雷述2俘0林2家3垮/污7四/合1限32祝2消突費四信睬用2獨0圈2圾3趣/黎7稻/柴1籃32戀2第2章豆信塑用向、紙利辣息先與才利倦率商品房自建房屋住房裝修家用小汽車貸款助學家庭耐用消費品2嘴0等2它3塌/腦7駱/芒1脅32城3消允費棟信妙用受消費者收入水平和信譽約束。局限2籮0佩2晨3通/柴7赴/熊1挖32艱42區0曬2售3閘/腸7授/音1廈32娘4國厘際如信槳用是喪指絲式國薯與科國近之灣間俊的慢企權業篇、姥經團濟較組舌織原、同金挺融望機鍛構諷及仆國撒際絡經坊濟擦組今織翅相眾互部提膽供假的緣瑞與現國失際迅貿程易屑密虹切場聯虎系險的聾信盾用創形疊式憶。三濁、戰信員用果的藏主繪要篩形尼式5、唱國盼際居信漂用(瞧I粉n查t若e搏r瓜n嘩a忽t蘿i井o五n酷a傲l兩C膛r蝴e給d縱i盤t蜓)第2章臨信飾用曲、親利鞋息臟與斜利源率第唐一眨節奸信老用就概與述2本0循2陵3扣/刷7輔/塔1眠32波5國倒際厭信投用2含0鑼2駱3裁/個7執/糕1控32特5促進商品進出口貿易、加快國際資本流動和國際結算。作用第2章進信不用添、中利齊息治與徒利診率2表0心2選3漂/甩7文/信1縱32省62釘0樂2叫3呢/揚7瞧/亭1才32廁6■民稻間恥信戰用指革個耍人跳之衫間丈互要相左提辜供止的專信經用初和勤企疑業罰與萍個沖人壩發姜生使的參資銳金丑借存貸但關徒系擴。三金、述信誤用滲的族主購要嘗形原式6、牛民錫間警信廟用第2章貞信州用知、棍利附息林與貌利其率第誦一灶節疤信招用盲概壩述2紙0獵2夸3漲/臨7甩/期1道32善7民毯間甘融甲資軍補添充重了肯正新規皮金裝融購，烈還響通腦過摩多蛙渠勤道喬進鞠入淺房乘地鴨產擾、疼股臂票悠、謀期迅貨就市截場霉。2揚0謀2以3沈/嗎7勾/王1疏32急8踏童入炕溫圖州廉這辛塊貝神脾秘瓦的余金鄰融敏寶鑼地細，騙你僚一踐定槐會指被呆一籃種仙奇勺特赤的衰現顛象紫所挪吸杜引踏，謠那稼就撤是黃在值國胃內盜獨手樹圣一洪幟盛的拘民槳間棍借賠貸晴。來脖自驕央圖行儉溫太州與中壁心色支手行寬的匠調塌查婆顯街示帆，慮溫散州躲當吊地秒民勒間殊借覺貸柿市加場出規衡模景已偷超旅過4挽0繳0億螞元摩。脆而讀據脂花搜旗好銀株行饅中宴國鑒區長首狠席拖經巾濟敞學盟家櫻沈姜明煤高漁測痛算肝，捏這剝一告數易字烈至鬼少秩在頂千謹億碼元弱以平上查。2趴0鳳2須3字/菜7棄/炒1醫32誕9民怎間興信盤用2暫0愉2任3搜/蛇7石/察1站32界9第2章帶信鋒用白、野利貪息角與呢利軋率2球0祖2倘3絹/叼7泡/串1述33判0民眨間車信遲用解決生活費用短缺和生產經營資金不足；補充銀行信用。作用2弄0紐奉2弱3瓶/邊7耍/彎1雜33僵12某0躁2患3虛/疏7姜/批1幫33月11喂.丙果公耍司術同熟意寧丁這公備司3法0日口內罷付離款2號.工補行耗吸跨收智居吳民銹儲法蓄初存闊款2屯0災0暗0萬3道.央席行航發抬行仔現拾鈔2教0騎0英0億4瞞.張心三截貸字款3首0萬新購把住特房釣一線套5者.劉笑某南向券親妹戚中借帖錢1果0田0匠0元6擇.乙海公舅司夏分美期羽付悼款苦購地入卸設橋備7瘡.銀除行衫向罵甲援公菊司太承底諾鞏貸舅款1膨0萬8梅.公膜眾女購化買你國長庫熔券9捆.消尤費媽者須持怒信欠用判卡席消貨費1究0觀.王羅某奮參點加均本求村慌的“錢醬背”A商牧業航信雨用B銀修行愧信餃用C國桌家喬信總用D消蒜費旗信懼用E民取間在信蛛用第2章納信漢用戒、穿利霜息恐與列利喉率第梯一查節斬信倚用搞概猛述2幣0儀2嬌3棒/剛7弦/窯1里33陵22峽0叛2誘3岡/殊7貨/企1洪33緊2四正、秩信谷用晝的稼經規濟歇功撒能■集毀中諒和逮積要累歉社米會固資護金分晚配雅和糖再羞分蹲配循社猶會香資勻金將掃社顫會峰資圈金風利耕潤婦率附平他均毒化調膝宏參觀臟經膝濟紐奉運激行妻和求微能觀攤經煙濟狐運民行提橫供蛇和疊創叼造達信捕用喪流董通藥工蠅具綜邪合羅反擴映棕國憂民串經害濟杜運變行戚狀域況第2章蹦信舟用預、沈利薄息送與鴉利齡率第貿一要節鞋信列用促概瓜述信魄用粥既癥是詳一報個穴流究通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二雪、義幾讓種蛋典知型漸的饒信績用欣工編具第2章亂信漢用棒、議利向息城與阻利歌率星第終二越節肅信烘用昂工完具2炮0團2言3季/霜7冰/弟1揉34沈92劫0挑2飯3俊/貢7穗/姻1體34衫9基珍金二嘴、此幾坊種別典兆型納的昌信更用屠工鉆具第2章結信游用會、具利泥息妨與棉利柱率份第忍二籮節蔑信死用幕工燃具2鉛0貍2對3姓/良7舍/密1坊35礙02磁0危2么3武/乞7恨/朝1拖35畜0認搜購季憑劫證二窮、桐幾購種制典炒型爹的宿信章用旬工越具第2章證信念用緊、餡利根息樂與瓣利露率載第忙二掩節蓄信位用阻工震具2字0向2康3桂/碰7制/均1輛35慘12志0麻2孕3良/搞7造/現1蔽35棄1股根票二滴、亮幾齒種漢典習型閣的佳信昌用端工予具第2章曉信貸用齊、溪利碑息惰與控利困率易第裝二血節蹤蝶信腔用翅工杜具2鞋0育2確3丑/碗7罵/誘1厘35宅22遙0竄2紗3鬼/鴨7辰/裳1途35雕2債蠢券二往、被幾專種泄典棗型污的痕信壁用欲工梅具第2章之信貝用損、耗利迎息樸與能利斥率呆第蟻二渣節剪信杏用使工妖具2波0勿2超3論/病7笛/江1刺35瞞32珠0陰2制3探/慕7渠/蓬1但35仇3三碰、心信諷用污工薯具濾的偶基堵本醒特吵征償孝還焰性江（番期誘限閱性該）收弦益櫻性流股動贊性安塘全姑性第起二距節經信男用亡工融具第2章給信芽用欣、友利雪息付與姿利輝率2巴0殃2前3戀/分7浙/允1眨35啊42編0店2流3型/威7擁/恰1粗35選4五摔、桶金羨融術衍透生望工員具1、的主搶要賢衍留生恭工鄙具遠向期帖合疲約期梢貨委與斥期輔權掉維期互縱換標滋的勉通勤常蛾是卷外怕匯特、星利嗎率傲、租指存數撲等第登二剖節茶信搖用躲工炮具第2章蔑信昏用固、臨利努息唐與響利維率2阿0撇2率3盤/追7閘/夕1朱35板52倘0混2帽3吳/是7乘/雞1惹35森5五決、蒙金精融致衍楚生略工庭具2、晶金邊融月衍闖生狼工各具翻的掘功討能轉歲移灘價尿格驅風鴿險形行成憐權數威膚性紛價吳格提盲高慘資煤產庫管茅理賴質岔量提養高撥資們信考度第綿二辦節道信墾用脆工奴具第2章抗信住用規、礎利足息漂與聞利災率2乞0俱2黨3貫/徒7叢/垂1聯35春62符0優2臭3屢/乓7將/慮1脊35北63、終金勉融左衍邪生瓜工點具先的各缺似陷五申、喜金結融撞衍瞞生地工閑具第餡二確節賓信撕用蟲工植具第2章匪信語用爸、驢利冒息而與途利及率回將目棄錄金天融瞇衍常生短工甚具詳是售把“雙祖刃方劍”2足0夫2味3滲/徐7啄/早1石35尤72觀0晶2參3盈/姻7勾/涉1姨35停7第毅三鴨節削利鑰息屈與拌利熔率利恩息匪直道接廳來焰源肢于模利悅潤川，皮利塞息暮只布是倚利徒潤過的擦一德部睛分梁而堡不宵是悉全駱部一插、吃利察息窩的狂本咐質第2章牛信鴨用扁、堆利宰息員與發利讓率利吳息鞋就繪是晝資旬金度使落用炸價警值利諸息機是迅對域剩杠余猴價愿值耕的黎分竊割銳，暑是煙剩繳余夸價秒值貓的茅轉挨化物形講式利絡息值是氧借仍貸掌資昂本溉的堆價對格2餃0廉2棒3歇/初7宣/寸1貓35留82門0響2冠3吐/召7佳/睬1標35答8二流、帳利諒息櫻率鋼及京其庭分匯類利朽息頂率(i)簡談稱“利案率”，拼是塔一擇定畝時咱期賴內剖利仿息犬額像同邁本冰金伸額目的中比社率有。第勝三乒節好利公息摟與乓利佛率第2章找信鏡用憤、槳利定息屠與貼利訊率2寸0翼2蒙3脅/憑7申/羊1尿35衡9第籃三困節仍利絹息阻與銳利休率收陵益緣瑞率(董r互)是尊資燭金六使多用始者眠向謀信征用禾工令具搭持悉有漢者續支摧付俯的渾利匠率灰加撲上拳以律購否買綁價像格豪百魚分稠比星表拉示名的探價耐格株變洗動拉率返。二遵、圖利查息蘆率錢及咽其巡壽分墻類第2章刻信面用魂、浮利化息五與絹利桃率2括0巷2悅3服/大7證/續1賢36僻02尋0含2毛3餡/慕7楊/扁1另36循0二葉、弟利顯息林率盈及曲其掌分嘴類—籍—計偷息腸日孫期年筋率泉、糊月餐率憐、蹈日淡率第利三凱節歪利冷息路與腎利堅率第2章鍛信扮用刮、棟利奮息無與介利昌率2棉0片2告3獨/筒7忘/牢1倦36壯1日對率=月音率/怪3背0唯=年滅率/辯3晴6昆0月飼率=年妹率/顏1袋2年率%1%分月率‰0.1%厘日率‰O0.01%毫第齊三鬧節路利疑息爺與勸利駐率第2章幟信崗用祝、哪利篇息芳與薄利夕率2壤0高2撫3胡/帳7羊/聚1良36載2第杰三牙節嶄利兇息巴與袋利貪率單利法復利法利息I=P·i·NI=P[(1+i)N－1]本利和F=P(1+i

·N)F=P(1+i)N現值P=F/(1+i

·N)P=F/(1+i)N二盯、盯利粉息氧率排及獄其拴分茅類—側—計或算昂方熟法第2章橡信維用卡、狐利涂息艇與礙利芒率2膨0讀2貞3成/張7抄/退1咸36心3第瘦三我節具利鉛息抽與扇利嗚率等額還款等本還款每次還款額A=P(1+i)n.i

A=P/n+現值PP運形用練：加按模揭噸貸舒款蜘的面兩梢種條還暢款捏方婚式第2章惱信菠用陰、奶利毯息餡與持利點率(牛1桌+旁i就)n-厘1n鈔-顏(方t早-噴1盾)nP答i2劃0雙2衫3蔑/攔7形/古1稀36塔4第噴三景節孟利頑息爺與磁利承率例1：竹某缺銀算行拐向孝借怠款捉人忘提唱供場一稀筆1痰0礙0萬籃元寫的陷貸老款笑，昏期閃限5年不，繡年宗利剪率8肝%，俗每壟半淚年旨等除額陷償牌還仰一忙次祖本拘息發，腫借線款句人歉每嘴次咐應速償互還皇的貝本太息允是銳多或少鞭？A抄=排1猜0樸0×=佩1源2漢3糖2棄9羅1（會元婚）第2章粒信緣瑞用農、伸利托息燥與嘆利粉率（1遍+腹8完%棗/格2）1害0×鎖4黨%（1甚+刺8抽%低/嚇2）1瞎0-遺12廢0桑2殺3短/淚7夜/份1票36沈5第陵三吸節堂利圍息渣與咬利刃率例2：眠某諒銀應行死向馬借艙款民人準提柱供牲一監筆1魄0橋0萬忍元雪的望貸妥款霜，辰期害限5年舒，妄年火利兆率8癢%，慶每腥半飽年爺等慢額數償輸還勉一嫂次稠本隔金伍，趙借叼款墊人鋪每燈次香應宋償府還蔬的絞本基息市是習多按少卵？A1=蝕1刃0遲0余/視1歐0×=需1錄0申+禁4期=厚1筑4（鏡萬櫻元怪）第2章證信氣用跪、移利呼息殼與組利麗率1循0黎-（1雀-障1）×已1茶0焦0斤×沿4槐%1富02罰0晃2掃3嫂/長7屢/召1決36傻6第粒三健節長利規息泥與仿利泡率A2=巧1仿0紐奉0蝕/茫1胡0×=津1帖0欣+慨3舟.乒6貍=匪1壓3程.報6（晚萬剪元允）第2章早信授用戚、抵利通息尼與惑利營率1汁0微-（2弓-扁1）×扎1裙0及0基×棍4者%1能0以葵此傍類際推肆：A3=高1乞3牛.像2萬叉元字，A4=呢1微2袖.謙8萬齡元羞，A5=贈1嘗2說.業4萬得元椅，A6=我1鋒2萬拌元支，A7=狼1犧1塘.墳6萬帶元我，A8=傅1危1愈.骨2萬拴元狂，A9=鑒1威0水.燒8萬祖元團，A1籃0=奔1騎0泡.臭4萬妨元2叨0奴2驢3殼/誼7土/頁1遮36憶7第繭三忙節槽利褲息債與地利愛率第2章李信區用育、飄利慰息裹與炎利脹率比狗較芽兩禾種熱還援款席方教式松的盾還筑本街付皆息玩總候額淹：前喂者=束1棕2段3碗5價9支1馳×淋1圾0犯=癥1妥2乎3蔬.寄5揀9確1（團萬叔元名）后狼者=身1市4形+伙1濱3陰.虜6漸+甘1斤3雹.踩2拆+棋1足2煮.緒8宅+閣1玻2毀.腿4+愁1棚2鞏+擦1劑1詠.委6荒+路1資1霸.梨2吳+階1僚0歸.欄8箱+屈1梳0負.爭4=照1作2科2（倒萬欄元禍）2止0嶺2鋸3凝/陡7故/堤1魔36礙8第纖三再節請利伯息埋與巨利回率名蛇義役利僵率r、挺實屢際萄利趙率i、庭有酬效旱利注率R二微、執利臟息染率滅及雷其擊分寄類—織—性旨質驚不恨同有茅效巡壽利薦率R通鏡常芹指胸的惡是晚收切益抹率兩。第2章扯信楊用濃、箏利團息籠與拳利冊率2征0陸2銷3豪/牲7影/均1夾36降9第豬三錦節浴利隱息參與墨利猴率二啞、西利爸息瘋率撲及所其紗分掃類—目—管神理亞方咐式第2章甩信船用夜、約利軟息射與游利指率2挖0章2供3咳/旺7脾/怎1嘉37惕0第木三售節瓣利遇息轉與洞利補率官尺方虹利浪率炭市蚊場奸利緣瑞率二雪、過利缸息仔率各及螞其踢分乎類—厚—形丈成岡方增式中央銀行交易者第2章鉤信紡用連、網利乘息筒與昆利夸率2蜂0泰2呼3沾/跪7錢/描1堤37尼1第蜂三漸節癢利扶息陶與購利績率基軍準波利剝率技、趁優振惠夢利鐵率二鼻、柳利篇息蓬率營及蛾其錦分牽類—旱—所蓬處孝地及位第2章弱信怖用基、懲利北息覽與柏利桃率2合0稱2踐3臣/堂7烏/兆1絮37煩22愈0菊2侄3詢/宋7鹿/呆1版37守2三傭、厘利抬率季理缸論第準三煩節左利盤息諒與潔利押率第2章菜信攜用舞、疏利擴息宵與潔利礎率1御.古揚典策學棟派嚼的勿儲歪蓄波投拆資雙理該論:也戰稱猶真怠實嘉利醬率憶理篩論鑒，趙它咱建饑立攻在蜜薩躍伊極法璃則筆和懶貨伯幣顏數躲量驗論鑄的豆基丑礎跳之木上宣，坐認消為抖工呼資河和景價歇格拐的枝自臂由援伸狀縮辟可澤以上自煉動擴地欲達蘇到象充疼分嚇就敞業抓。系在上充點分確就殃業抱的擺所刃得牙水系準賊下廈，低儲蓋蓄銳與蟲投港資誓的壺真徐實技數壁量勸都螞是陷利床率加的直函烤數識。溪這擴種鵲理上論另認卷定英，生社摸會丸存死在禍著男一逢個鑄單扮一鄰的乳利蔑率嘆水韻平欲，盞使創經巾濟窮體凳系糟處矛于宅充拒分養就委業廊的側均哪衡魄狀私態浪，注這等種淡單予一頑利卸率藥不竟受參任陵何柱貨凡幣夠數宗量統變鬧動莊的賀影勒響魔（輝見查下雨圖慰）讀。圖胳示具儲烏蓄磚投知資保理繭論化下舅的僚利薄率凱分恩錫斯豆認振為彎，伯貨嗓幣叨供扒給畫（Ms）件是浩外鳴生柱變煉量墳，赴由予中息央叢銀音行幻玉直清接江控禿制常。孕因濃此墊，本貨制幣虛供活給帶獨舌立攝于哈利葛率坑的購變搜動彎。辦貨折幣芬需房誠求掙（L）待則粱是辰內布生莊變博量診，濟取她決擔于呆公猶眾蔥的即流沉動烈性君偏夾好我。走公矮眾帳的拌流策動編性社偏驢好孫的允動茫機鈔包背括辣交綿易謎動視機揭、膀預腎防講動竊機船和波投蒼機志動樓機艘。疏其脊中何，賀交火易也動餅機尋和財預恭防居動志機錯形柿成閃的趴交婆易尊需期求槍與女收突入輸成舒正垂比棉，巧與誼利華率寒無鳥關逐。霜投蘋機耍動綁機喂形韻成貫的茶投隸機捎需很求慌與非利累率削成猛反挺比聽（容見府下挖圖炮）撞。貨社幣況總斃需勢求予公乞式非：L=L1(Y)+L2(i)式訪中乳，L1表礙示誘交兔易低需纖求秀，L2表郵示抄投捷機松需淹求竹，L1(Y)為掉收劃入Y的葡遞劈燕增粉函協數秘，L2(i)為填利攏率i的良遞誓減議函激數辭。2捆.凱毯恩溪斯候的霉流房誠動罪性禍偏萍好劍理武論圖概示射凱霞恩購斯膚的似貨禮幣序供駐求潔均叨衡卻與蘿均慮衡蒼利果率爬的個決扁定當鉛利死率壺下駛降殖到嫩某委一惑水兼平拌時脂，徒市蛙場稿就訴會植產箱生腰未扇來亂利選率伏上棟升望的晨預帝期保，妙這片樣姻，樹貨軍幣捷的旬投轎機陪需酸求仁就嫂會貴達暈到憐無紫窮按大藏，鳳這控時四，屬無紙論輔中撐央俊銀黑行需供茫應堵多憤少腳貨肚幣挖，撲都深會令被賴相城應寨的胸投乖機倦需禁求蜻所僅吸講收消，且從購而凡使宿利海率渣不怖能欄繼猜續摸下貿降據而跪“吧鎖當定攀”只在紐奉這獲一比水洲平。上累圖鑰中浸，“流隔動諒性坑陷什阱”相請當闊于盆貨狼幣緣瑞需嫁求盤線蹲中敞的享水路平賣線豬部母分水，桿它窩使附貨澤幣反需浪求捧線算變亮成集一雁條化折醬線伴。在“流市動腳性池陷挑阱”區段間炎，禍貨拾幣鑰政族策俘是蟻完兆全臣無稠效先的筐，關此問時壞只匹能茶依街靠室財光政庸政狗策讀。“流噴動臉性敢陷轎阱”：該必理饅論鐘以古秀典束學扎派個的廟儲奴蓄慕投熔資伸理欠論冊的逐基誓礎摔，善將爽利東率肺定指義梁為愧取論得醒借希款讀權側或憂可驕貸兩資葡金痰使不用紛權珠而壘支萍付睛的勞價菊格彼。初市虛場顆中講的丸借臥款捐人拼是啄社抗會圖上娛的揉負羅債雖消正費你方屠或奇債元券番發明行常人雖，遷為左超判前非消易費夾他饞們屬當萄年扒的南收邪入鄰或椅手秀持坡資遺金遍的肆那衛部宗分坊支別出播而四融秋資駝；矛市辭場懇的架另漆一魔方挑面見，漏是尺試劫圖仙購鹽買飼金瘋融懶債唱權嫌而礦獲喇取虹收俊益習的志可辨貸律資據金巧供遮給儲者。尿市巖場照利籌率北是柜由舟可孫貸團資駛金歌市揪場海中泊的亞供受求繳關粱系董決殘定秧的較，縫任鑰何倦使掩供擠給晴曲補線愉或部需目求蓄曲花線勝產頸生飄移濟動槐的武因稅素吧都往將縣改丑變嚼均膀衡歪利柄率緣瑞水但平革。3便.新切古樹典盤學顧派讓的謊可書貸處資引金酬理次論例愧表渡可裕貸咱資廁金捆的漁供寧給夜和罵需棋求挎量圖融示蔬利鵲率前與貫可什貸翁資荒金放的為供獻求驗關財系希勞克底斯跑和鋒漢檔森炊對專以純上哪三旨種陶理盲論尾加呈以逆綜嬌合療和笨完爺善予，隙提野出攻了岡漢姑森豬－抓希翁克屬斯疫一幻玉般貴均配衡諷模槳型判，蕩即愚著榴名觸的I技S-L碰M模膀型慌，斗從澆理滲論瞎上烤分溉析定了寫利今率側與邪國燒民控收濾入煉的潛決貌定復問當題衫。只蓄有踏當使實辭體阿經戴濟餃部穩門拖和箱貨怪幣勞部涼門每同費時眾達鳳到昂均乞衡塔時吩，淋整狐個路國啄民屯經遣濟因才類能甜達醫到鋤均氏衡猾狀售態嫌。素在I銀S曲溝線灰和L士M曲啞線旦相筍交匹時林，寬均餅衡陽的拒收果入初水耍平功和醫均寨衡甩的蒙利點率拍水分平裳同疑時際被洪決久定買（懲見放下航圖娛）琴。4惱.I缺S-L須M框熟架輕下秘的劫利挎率予決廁定圖務示I睬S顫-叮L壟M框脖架全下艙均逐衡儲利嘗率宿的戴決墊定弗待萊過明璃和差蒙材代體爾漂在I華S乖-拜L活M模態型裝的別基搖礎活上初加襖入奏了扮國克際羨收近支抗的碌因剝素錄，野提趴出雁了I至S悄-腸L軟M攻-累B另P模捷型盼，蒜也處稱捧為犬弗遙萊蘋明—蒙碗代播爾確模葉型撞。啦該巨理功論恒認映為忘，駱只辱有抵在拉國舍內磨實翼體趁經律濟恰部竟門害、宜國置內竭貨尋幣脆部院門己和壩國滑外裁部偏門延同蜜時室達歷到退均鄙衡跪時無，鳳包數括擺利晴率盜、娘匯溜率騎和基國坐民利收奧入肅的在國憂民側經如濟門才餃能券達蝕到差均伶衡拼狀廈態碰。血對斧于惰固槽定拾匯痰率拿國亮家控，繩貨給幣四政她策庭只領是雄在招短撐期惡內醋對忌調歷節涂內兆外童均洲衡呢起界作脈用逆，脊長泥期千內碗是貿無帝效嗽的竟。釋而呢財盡政灘政墊策迷在稅長邊期稅內爆是陪有得效防的紐奉。榆（渴見盞下成圖腳）5潤.I殖S-L督M-B晌P模觸型的俘利訪率弟決呈定圖細示I唇S傅-頌L蠢M服-墻B除P模青型斤下膝擴欠張喊性鄭貨談幣閉政續策雕的士作絲式用圖殖示I軍S之-所L棄M泰-滋B汽P模編型輝下魔擴術張蘿性跌財閣政亭政連策漠的歪作賺用四鉆、網利鉤率壤水志平額的毫決諷定熊和掘影咱響仍因擁素社摩會伙平研均貍利滲潤融率■銀硬行檢成臂本通喊貨餅膨嗓脹蓬預宜期■中格央盾銀丘行憑貨斑幣唐政蟲策商趙業棉周趕期■借識款姓期食限匆和揉風途險借紙貸潑資勵金已供達求拔狀它況■政號府撲預牛算頁赤奴字國奶際炒貿雅易厭和遣國裝際奶資椒本狼流埋動掉狀托況國劣際伐利掠率攝水另平2參0汗