基金從業資格證之證券投資基金基礎知識押題練習提分A卷含答案

單選題（共50題）1、非系統性風險往往是由與某個或少數的某些資產有關的一些特別因素導致的，又常稱為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C2、權證的基本要素不包括（）。A.存續時間B.行權比例C.標的資產D.贖回條款【答案】D3、切點投資組合的特征不包括()。A.切點投資組合是有效前沿上唯一一個不含無風險資產的投資組合B.有效前沿上的任何投資組合都可看做是切點投資組合M與無風險資產的再組合C.切點投資組合完全由市場決定，與投資者的偏好無關D.切點投資組合是所有投資者理想的投資組合【答案】D4、假設其他因素不變，當企業用現金購買存貨時，流動資產（）A.不變B.增加C.減少D.無法確定増減【答案】A5、關于基金估值，以下說法正確的是（）。A.復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日的次日進行估值C.封閉式基金每周進行一次估值D.開放式基金每個交易日進行估值【答案】D6、某公司賒銷收入凈額為315000元，應收賬款年末數為18000元，年初數為16000元，其應收賬款周轉天數為（）天。A.10B.18C.15D.20【答案】D7、下列不屬于QDⅡ基金禁止行為的是（）。A.借入臨時用途現金比例不超過基金資產凈值的5%B.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購買實物商品D.購買不動產和房地產抵押按揭【答案】A8、下列關于投資基金國際化的產生與發展，說法錯誤的是（）。A.投資基金的國際化是伴隨著經濟全球化、證券市場國際化的發展趨勢而出現的B.投資基金進行跨境投資、銷售或管理，被稱為投資基金國際化C.從20世紀90年代開始，隨著金融及投資市場出現國際一體化的大發展，基金的運營及銷售出現了國際化的趨勢D.從20世紀80年代開始，隨著金融及投資市場出現國際一體化的大發展，基金的運營及銷售出現了國際化的趨勢【答案】C9、QFII持股比例受到限制，例如單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的（）%。A.3B.5C.10D.15【答案】C10、上交所規定，符合條件的證券公司可以為A.充當經紀人角色，執行投資者的指令B.充當做市商角色，執行投資者的指令C.充當做市商角色，為市場提供流動D.充當經紀人角色，為市場提供流動【答案】C11、在期貨交易中，絕大多數成交的合約都是通過（）結清的。A.對沖平倉B.實物交割C.現金交割D.現券交割【答案】A12、（）機制的實施吸引了境外符合資格的機構投資者來中國資本市場投資。A.QDIIB.QFIIC.基金互認D.以上選項都正確【答案】B13、利率風險指的是因利率變化而產生的基金價值的不確定性。以下不會影響利率變動的是（）。A.通貨膨脹預期B.中央銀行的貨幣政策C.經濟周期D.國際收支【答案】D14、（）是著名的杜邦恒等式。A.資產收益率=銷售利潤率*總資產周轉率B.凈資產收益率=資產收益率*權益乘數C.凈資產收益率=凈利潤/所有者權益D.凈資產收益率=銷售利潤率*總資產周轉率*權益乘數【答案】D15、基金收入主要來源不包括（）。A.股利收益B.存款利息C.債券利息D.證券買賣差價【答案】D16、下列關于衍生工具的論述，錯誤的是（）A.遠期合約是非標準化合約，是由交易雙方通過談判后簽署B.期權合約的賣方有權利但沒有義務去執行C.期貨合約是標準化合約D.所有的金融衍生工具都可以由遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約這四種基本衍生工具構造出來【答案】B17、以下關于回購協議市場說法不正確的是（）。A.我國存在兩個分離的國債回購市場B.我國金融市場上的回購協議以國債回購協議為主C.場外交易的參與者包括個人和企業D.場內交易指上海證券交易所和深圳證券交易所【答案】C18、下列不屬于風險調整后收益指標的是()。A.夏普比率B.速動比率C.特雷諾比率D.信息比率【答案】B19、（）是境內具有法人資格的非金融企業發行的，僅在銀行間債券市場上流通的短期債務工具。A.短期政府債券B.短期融資券C.回購協議D.銀行承兌匯票【答案】B20、（）是一種沒有到期日的特殊債券。A.國債B.零息債券C.固定利率債券D.統一公債【答案】D21、債券根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息分類，其中不包括（）。A.零息債券B.政府債券C.附息債券D.息票累積債券【答案】B22、遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約最常見的衍生工具關于它們的區別可以通過以下（）角度來分析。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A23、下列各項指標中，可用于分析企業長期償債能力的有（）。A.營運效率比率B.流動比率C.速動比率D.資產負債率【答案】D24、投資政策說明書的內容不包括（）。A.業績比較基準B.確定收益C.投資回報率目標D.投資決策流程【答案】B25、假設某國債是起息日為2009年6月6日的附息固定利率，債券10年期，每半年支付一次利息，債券面值100元，票面利率為4.5%，2019年6月6日當日每單位債券收到本金和利息共計（）元。A.A104.5B.B102.25C.C140.5D.145【答案】D26、我國貨幣基金不得投資于剩余期限高于()天的債券。A.360B.397C.270D.180【答案】B27、下列選項中，不屬于我國現行場內證券交易結算原則的是（）A.貨銀對付原則B.見款付券原則C.分級結算原則D.法人結算原則【答案】B28、（）是理想交易與實際交易收益的差值。A.執行缺口B.買賣差價C.資本損失D.資本損益【答案】A29、（）發布我國各類債券的收益率曲線。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A30、（）是基金估值的第一責任主體。A.基金托管人B.基金投資人C.基金管理人D.信托機構【答案】C31、基金管理公司應制定估值及份額凈值計價錯誤的識別及應急方案。當錯誤達到或超過基金資產凈值的（）時，基金管理人應及時向中國證監會報告。A.0.15％B.0.25％C.0.5％D.0.75％【答案】B32、投資者持有期限為3年，票面利率為8％，每年付息一次的債券。3年期即期利率為6％，則第3年的貼現因子是（）。A.0.943B.0.794C.0.926D.0.840【答案】D33、（），債券信用評級行業在我國首次出現。A.1986年B.1987年C.1990年D.2000年【答案】B34、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易所公布的收費標準，該交易傭金為（）。A.5元B.10元C.0元D.0.75元【答案】A35、隨著企業債務增加而提高的經營風險和可能產生的破產成本，會増加企業的額外成本，而最佳的資本結構應當是負債和所有者之間的一個均衡點，這一均衡點被稱為（）。A.最佳收益比率B.最佳負債比率C.最佳權益比率D.最佳股本比率【答案】B36、中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D37、投資者的風險容忍度取決于（）。A.投資期限B.流動性C.投資政策D.風險承受能力和意愿【答案】D38、短期的（1年之內）、具有高流動性的低風險證券屬于（）。A.期貨市場工具B.資本市場工具C.現貨市場工具D.貨幣市場工具【答案】D39、關于不動產投資的含義和特點，以下表述錯誤的是（）A.不動產投資是指投資者直接出資購買商業房地產，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益B.不動產投資具有異質性，這使得不動產估值具有一定的的難度C.直接的不動產投資流動性較差，通常變現為若要快速轉售，投資者往往要承擔較大折價損失D.直接的不動產投資金額大且難以拆分，這意味著該項投資可能會占據到一個投資組合的很大比例【答案】A40、下列關于資本結構的和債權資本的說法錯誤的是（）。A.資本結構是指企業資本總額中各種資本的構成比例。最基本的資本結構是債權資本和權益資本的比例，通常用債務股權比率或資產負債率表示B.—個公司的總資本是1000萬元，其中有300萬元的債權資本和700萬元的權益資本，那么該公司的資本結構即包含30%的債務和70%的權益，該公司的資產負債率是30%C.有負債的公司被稱為杠桿公司，一個擁有100%權益資本的公司被稱為完全杠桿公司，因為它沒有債權資本D.債權資本是通過借債方式籌集的資本，公司向債權人（如銀行、債券持有人及供應商等）借入資金，定期向他們支付【答案】C41、美國納斯達克市場采用的交易制度是()。A.特定做市商B.多元做市商C.單一做市商D.指定做市商【答案】B42、（）是世界四大證券交易所之一，歐洲最大的證券交易所，歷史可追溯至1801年。A.泛歐證券交易所B.芝加哥證券交易所C.倫敦證券交易所D.歐洲交易所【答案】C43、以下關于基金利潤分配的表述，錯誤的是（）。A.開放式基金應該在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數B.基金進行利潤分配會導致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失C.投資者周五申請贖回的貨幣基金份額，不享有周六、周日的利潤分配D.封閉式基金只能采用現金方式分紅【答案】C44、滬港通及深港通的開展，在內地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場，其重要意義不包括（）。A.刺激人民幣資產需求，加大人民幣交投量B.推動人民幣跨境資本流動C.促進經濟的發展D.構建良好的人民幣回流機制【答案】C45、以下關于股票型基金風險的說法錯誤的是（）。A.股票型基金通過設置個股最高比例控制個股風險B.股票型基金的凈值增長率差別不大C.股票型基金可以通過分散投資降低非系統風險D.股票型基金風險高于混合型、貨幣型基金風險【答案】B46、以下關于貨銀對付原則說法錯的是（）。A.又稱錢貨兩清原則B.貨銀對付是指證券登記結算機構與結算參與人在交收過程中，并且僅當資金交付時給付證券，證券交付時給付資金C.可以理解為一手交錢，一手交貨D.使得交易雙方無須擔心交易對手的信用風險【答案】D47、下列各項指標中，可用于分析企業長期償債能力的有（）。A.營運效率比率B.流動比率C.速動比率D.資產負債率【答案】D48、以下對流動性的描述錯誤的有（）。A.投資者投資于流動性越好的資產，可以得到更高的預期收益B.流動性是指投資者在短期內以一個合理的價格將投資