2023年5月基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范綜合檢測試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A.監事會B.股東大會C.合規與風險管理委員會D.董事會【答案】D2、私募基金相關資料保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年【答案】B3、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A4、基金公司，特定資產管理業務中為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于（）元人民幣，中國證監會另有規定的除外。A.1000萬B.100萬C.3000萬D.300萬【答案】C5、（2016年真題）下列關于合規投訴處理的說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴是合規管理中的重要項目B.合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理【答案】B6、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、下列關于基金監管的敘述中，正確的是()。A.市場不是萬能的，因此，政府干預應該盡可能嚴格B.政府基金監管機構進行基金監管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉【答案】B8、若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規的是（）。A.開展基金知識問答送禮品活動B.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應禮品C.開展基金銷售送基金份額活動D.開展基金銷售送保險活動【答案】A9、投資者可辦理ETF申購、贖回業務的開放時間為（）。A.9:15-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:30-11:30和13:00-15:00【答案】D10、（），中國證監會發布《公開募集證券投資基金運作指引第2號—基金中基金指引》，為公募基金進人FOF業務設定了基礎框架。A.2014年9月11日B.2015年9月11日C.2016年9月11日D.2016年10月11日【答案】C11、(2016年)下列關于證券投資基金特點的說法，不正確的是（）。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風險C.嚴格監管、信息透明D.利益共享、風險共擔【答案】A12、基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行信息披露。下列關于基金管理人信息披露義務的說法，不正確的是()。A.開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告【答案】D13、轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】C14、基金管理人內部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C15、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是（）。A.系列基金B.債券基金C.貨幣市場基金D.股票基金【答案】A16、所謂實物申購、贖回機制，是指投資者向基金管理公司申購（）。A.股票型基金B.債券型基金C.ETFD.LOF【答案】C17、基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據是（）。A.基金管理人的風險控制能力B.基金產品風險評價結果C.基金經理的過往業績D.基金銷售機構的營銷計劃【答案】B18、下面不屬于基金監管所依據的部門規章或規范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】C19、基金募集是基金公司根據有關規定（）發售基金份額，募集資金的行為。A.進行市場營銷B.向中國證監會提交募集申請文件C.召開投資者大會D.制定發售方案【答案】B20、在()策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。A.產品B.促銷C.渠道D.價格【答案】D21、QDII基金的凈值在估值日后（）內披露.A.2天B.2個工作日C.3天D.3個工作日【答案】B22、關于基金認購與基金申購的區別，以下表述錯誤的是（）A.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內確認B.申購費一般低于認購費C.認購是按1元進行認購，申購通常按未知價確認D.在基金募集期內購買基金的行為稱為基金認購，基金合同生效后申請購買基金的行為稱為基金申購【答案】B23、（2019年真題）關于基金管理人的合規性風險，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ【答案】B24、事先確定發行總額和存續期限，在存續期內基金單位總數不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A.開放式基金B.封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B25、基金管理人的（）負責貫徹執行合規政策。A.督察長B.經理層C.監事會D.合規管理部門【答案】B26、基金監管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監管原則C.連續監管原則D.依法監管原則【答案】C27、場內申購和贖回ETF的對價是（）。A.組合證券B.現金替代C.現金差額D.以上都是【答案】D28、（）的募集申請應按普通程序注冊。A.QDII基金B.混合基金C.聯接基金D.分級基金【答案】D29、QDII基金的凈值在估值日后()內披露。A.1～2個工作日B.3～5個工作日C.5～10個工作日D.7個工作日【答案】A30、（）是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則【答案】C31、中國境內第一家較為規范的投資基金是（）。A.淄博基金B.基金開元C.基金金泰D.華安創新基金【答案】A32、基金在英國被稱為（）。A.共同基金B.單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B33、關于董事會應當履行的合規職責，下列說法錯誤的是（）。A.審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.決定公司合規管理部門的設置及其職能C.根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事D.制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試與教育等【答案】D34、南方保本基金的保本期為（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C35、以下關于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是()。A.基金公司通過報紙、電視、網絡等新聞媒體，以開設投資者教育專欄、制作專題節目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎知識，提示投資風險B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式C.基金代銷機構也結合客戶和自身業務特點開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業協會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作【答案】B36、基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經（）認可后公告。A.中國證監會B.中國基金業協會C.中國證券業協會D.證券交易所【答案】D37、目前全球基金業發展的趨勢與特點表現不包括（）。A.美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛B.基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出C.基金資產的資金來源發生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】D38、()是指較高價格買進申報優先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優先于較高價格的賣出申報。A.買進賣出B.價格優先C.時間優先D.低買高拋【答案】B39、(2016年)請回答下列問題。A.審慎監管原則B.監管的連續性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監管原則【答案】B40、基金托管人的職責，不包括下列哪項（）。A.基金資產保管B.基金資金清算C.會計復核D.負責基金資產的投資運作【答案】D41、下列關于折價率的公式，不正確的是()。A.折價率=(二級市場價格/基金份額凈值-1)100%B.折價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值100%C.二級市場價格/基金份額凈值-1=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值D.折價率=(二級市場價格/基金份額凈值+1)100%【答案】D42、（）是指基金從業人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發生沖突，不得損害所在機構的利益。A.盡責B.忠誠C.誠實D.守信【答案】B43、某基金經理與某券商負責人為同學關系，在以下業務中違反客戶至上原貝啲是（）。A.該券商研究所具有一定市場影響力，該基金經理向公司推薦了該券商，該基金公司內部評估后在該券商開立交易席位，并分配交易傭金B.該券商在銷售該基金經理管理的基金的過程中，舉辦了銷售人員培訓會議，邀請該基鏈圣理參加，并分析市場情況和該基金的投資機會C.該券商承銷某證券過程中，該基金經理考慮到同學關系，則在符合基金合同約定的投資范圍和比例內進行了投資D.該券商同時為該基金公司代銷機構，該券商該基金經理管理的基金列入重點銷售基金【答案】C44、（2017年真題）王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為10元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C45、（），一批由中資或外資金融機構在境外設立的“中國概念基金”相繼推出。A.20世紀90年代末期B.20世紀60年代以后C.20世紀80年代末期D.20世紀40年代以后【答案】C46、根據中國證監會2010年10月26日公布的《關于保本基金的指導意見》，下列關于我國保本基金的保本保障機制，說法錯誤的是（）。A.基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B.保本義務人在保本基金到期出現虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失C.基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同的，保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償的權利D.基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任【答案】C47、(2017年)下列關于QDII基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應當披露投資境外市場可能產生的風險信息B.開放申購、贖回后，應當在每個估值日當日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值C.基金管理人委托的境外投資顧問發生變更時，應當及時發布臨時公告D.定期報告中應當披露外幣交易及外幣折算相關信息【答案】B48、(2016年)基金公司和代銷機構共同為即將發行的新基金推介會聘請