DDB-QC-YG-332代發薪資業務操作規程版次：0/B目的為了規范丹東銀行（以下簡稱“本行”）代發薪資業務操作，保證資本清理安全，聯合本行實質狀況，擬訂本規程。范圍2.1本規程明確了本行代發薪資業務的管理職責與操作要求等內容。2.2本規程合用于本行代發薪資業務的操作。術語與定義代發薪資業務是指我行依照與拜托單位簽署協議，經過轉賬方式，為拜托單位代發員工薪資的業務。職責與權限4.1營運管理部負責代發薪資業務的管理工作，擬訂有關的規章制度。4.2各支行負責代發薪資各項業務的詳細操作。政策提升效率，按章操作，防備風險，保證資本安全。1DDB-QC-YG-332流程圖代發薪資業務操作流程圖單位員工議協訂簽上交身份資料折接受存折存立開放發資工

代發薪資業務操作規程版次：0/B單位客戶柜員支行行長擬訂協議簽署協議準備資料N核查Y批量開折接收存折提交資料N審察Y入賬打印報表資料歸檔2DDB-QC-YG-332代發薪資業務操作規程版次：0/B風險控制重點詳情見風險庫。流程描繪8.1簽署協議與管理拜托單位與代發銀行簽署《丹東銀行單位代發薪資協議》，就有關事項進行商定，此協議中有關規定可由各行依據其詳細狀況進行調整。假如非法人親身辦理，需要拜托單位出具法人受權書，并保存詳細經辦人員身份證明正反面復印件。協議簽署后，拜托單位在協議上加蓋單位公章和小印鑒，代發銀行在協議上加蓋業務公章，由支行行長在協議書上署名。代發薪資賬戶推行專戶管理，賬戶名稱應為代發薪資單位的全稱，賬戶資料需要保存與客戶簽署的代發薪資協議、代發薪資個人客戶信息表，代發薪資內部賬戶不得辦理其余業務，每次代發薪資后，賬戶不得留有余額。代發薪資內部賬戶能夠以現金、轉賬、大額、小額方式存入后發放。8.2先期準備準備資料協議簽署后，代發銀行需要將代發薪資人員的身份證件正反面復印件保存，用于開立有關賬戶使用，同時拜托單位還要供給《代發薪資個人客戶信息表》等有關個人信息資料。此后若有代發薪資人員增添，在增添當月，需要將增添人員填報《代發薪資個人客戶信息表》，交代發銀行入檔保留。證件核查代發銀行在薪資發放以前，需要將代發人員的身份證明進行核查，保證客戶信息的正確性，而且要在復印件上加蓋核查符合專用章、注明核查時間，核查完成后，辦理代發薪資業務當天，一定將身份證復印件、《代發薪資個人客戶信息表》上交到過后監察中心，作為檔案封存。此后若有代發薪資人員增添，增添人員的身份證復印件和《代發薪資個人客戶信息表》，隨代發薪資當天傳票上繳過后監察中心，入檔保留。3DDB-QC-YG-332代發薪資業務操作規程版次：0/B查對電子表格式拜托單位把做好的表格交給代發薪資銀行，由主管柜員查察填寫表格格式能否切合要求，而后把變換成標準格式的文檔寄存到批量代發薪資文件下，我行一致在盤下成立批量代發薪資文件夾。8.3薪資發放內部專用賬戶開立系統交易中操作標記選擇新增，業務代號輸入代發項，能否專戶標記選擇“否”，客戶號字段輸入代發薪資單位在我行成立的客戶號，客戶號全行共享。交易成功后，依據系統提示打印通用業務憑據，憑據上記錄該單位在我行新開立代發薪資內部賬專用賬號。柜員要將代發薪資內部賬專用賬號填寫在《丹東銀行單位代發薪資協議》上指定的空白處，拜托單位每次代發薪資前需要將代發薪資款項存入該賬戶。單位代發薪資內部專戶的業務流水能夠經過相應交易查問。賬戶業務種類選擇“內部資本專戶”，輸入內部專戶賬號、起止日期提交即可。單位信息簽約保護系統交易中操作標記選擇簽約；手工輸入代發單位的客戶號，回車后會自動回顯戶名，查對系統回顯的信息與代發薪資協議以及客戶供給的資料一致后，選擇業務種類編號為代發薪資，收付標記自動回顯，一定輸入交易開立的單位內部賬專用賬號，單位結算賬號可輸、可不輸，手續費收取暫定不收，此后再依據本行的具體狀況選輸，交易因素錄入完好與客戶供給資料查對一致后，確認提交。交易提交后生成單位業務編號及代理業務號，代理業務號在拜托單位每次代發薪資時使用，柜員要將生成的代理業務號記錄下來，并見告拜托單位詳細經辦人員。忘記代理業務號能夠經過有關交易查問，支持跨機構查問。代理文件上傳查對該經辦人員能否為單位受權辦理代發薪資人員。4DDB-QC-YG-332代發薪資業務操作規程版次：0/B檢查U盤可否正常翻開；經過交易檢查代發款項能否入賬；U盤中代發共計金額與代發薪資內部賬金額能否一致。在核心系統“代理業務上送辦理”交易中，輸入發下班資單位的代理業務號，系統會自動反顯業務種類編碼、單位編號、單位專用賬號、單位名稱、收付標記等內容，而后輸入入賬日期、總金額、總筆數，入賬日期一定為當天。選擇綱要代碼，最后翻開寄存在D盤下變換成標準格式的單位文檔數據進行上傳。批量制卡（折）、單經過批量開單折交易上傳文件，輸入筆數、金額等內容，與系統比對上傳文件的客戶信息能否一致。依據單位的要求，能夠對產品代號、存期、支付條件、通兌范圍、憑據種類等信息進行選擇。假如選擇按期一本通、一般存單開戶的，不同意0金額開戶；選擇一般存折開戶的，系統支持0金額開戶，也支持帶金額開戶。在“扣款賬號”一欄錄入中，輸入代發薪資內部賬專用賬號后，系統會自動回顯賬戶名稱。（假如是活期零金額開戶，無需錄入扣款賬號），與客戶申請查對一致后確認提交。d)本交易支持批量開戶筆數為100筆。假如文件內筆數超出100筆，柜員要在批量標記中選擇“是”，而后進行上傳文件；開出的賬戶起息日為當天。有關憑據介質打印出來后，一定與單位辦理憑據交接，由單位受權辦理批量開戶業務的經辦人簽收，保存經辦人的有效身份證件復印件。支付條件選擇留密的，能夠全行通兌，初始密碼默以為“888888”，第一次支取業務需要客戶自己持證件進行改正；支付條件選擇憑據件的，需要客戶憑存款人的有效身份證件辦理。代理結果查問、導出能夠經過輸入代發薪資拜托號查出金額、筆數、入賬日期，查對辦理的代理業務能否成功。5DDB-QC-YG-332代發薪資業務操作規程版次：0/B經過“成功明細查問打印導出”交易，打印成功明細報文。而且將此報文保留到我行一致在D盤下成立的批量代發薪資文件夾內，以備后續查賬使用。經過“失敗明細查問打印導出”交易，能夠對失敗明細進行導出、查問、打印。檢查與監察9.1營運管理部負責對本管理規定的操作流程進行平時檢查。9.2稽核審計部對該文件的履行狀況，有關登記簿登記的完好性等進行集中檢查、敦促整頓。9.3合規管理部負責每年一次對該規章制度的合規性進行審察，并敦促整頓。支持性文件10.1外面合規文件積蓄管理條例支付結算方法10.2內部合規文件無支持性記錄11.1丹東銀行單位代發薪資協議DDB-QC-YG-332-0111.2代發薪資個人客戶信息表DDB-QC-YG-332-02附錄無6DDB-QC-YG-332代發薪資業務操作規程版次：0/B11.1DDB-QC-YG-332-01丹東銀行單位代發薪資協議甲方：（以下簡稱甲方）乙方：丹東銀行分行(以下簡稱乙方)甲、乙兩方應本著互相支持、共同發展的原則，經過友善磋商，就“代發薪資”合作事宜，完成以下協議：第一條：乙方接受甲方拜托代理甲方按月以轉賬方式向甲方員工發下班資（以下簡稱薪資代發）。第二條：甲方在拜托乙方薪資代發的基礎上與乙方展開全面業務合作，包含結算業務、公司業務等業務。第三條：甲方在乙方開立結算賬戶，作為薪資款項劃轉的賬戶，賬戶利率為國家規定的一般公司活期存款利率。甲方的員工在乙方分別開立人民幣個人結算賬戶，作為薪資劃入賬戶。甲方向乙方提交相應的證明文件，并許諾所供給的開戶資料真切、有效，若有假造、欺騙，惹起的全部結果由甲方擔當法律責任。第四條：甲方負責見告員工開立的丹東銀行個人結算賬戶，對賬戶的開立、使用和取消須恪守《人民幣銀行結算賬戶管理方法》及有關法律、法例的規定。乙方負責供給銀行個人結算賬戶賬戶的代發（代扣）等服務。該賬戶一經開立不得私自銷戶和改變，假如員工存折丟失可由員工自己辦理掛失換折；假如員工改換了代發薪資賬戶，需由甲方相應改正員工代發薪資賬戶，不然惹起的全部結果由甲方擔當。第五條：甲方嚴格履行央行《人民幣銀行結算賬戶管理方法》第四十條規定，并向其開戶銀行供給相應的付款依照。同時，保證結算戶有充分的資本支付薪資代發的轉賬要求，并受權乙方依據拜托代發薪資本額自動扣劃結算賬戶。來往賬戶為：。（注：如兩方確立使用銀行內部賬戶，則甲方的代發資本必須保證準時劃轉入銀行內部賬戶。內部戶為：）甲方結算戶不足以支付薪資本額的轉賬要求時，乙方不墊資轉賬，由此產生的經濟糾葛由甲方負責辦理。7DDB-QC-YG-332代發薪資業務操作規程版次：0/B第六條：手續費支付方式。每個月日（節假日順延），甲方依據薪資代發的筆數，依照每筆元/筆向乙方支付手續費，付款方式采納甲方主動轉賬到乙方指定賬戶，如甲方未能準時支付乙方手續費，依照每天（3‰）向乙方支付滯納金。第七條：薪資代發程序。乙方向甲方供給對數據文件格式，甲方依據兩方明確立義的數據格式生成文本U盤，于每個月日，將本月代發薪資文本、單據、明細交接清單調式兩聯交給乙方，乙方負責審察U盤內文件的有效性，負責查對薪資代理分戶金額的共計數及筆數與單據金額或明細交接清單共計金額、筆數能否相符。甲乙兩方在明細交接清單上署名、蓋印，并各自保存一份。乙方以此作為轉賬的依照。第八條：為保證甲方代理款項的數據安全、乙方不得改正甲數據。甲方負責對文本數據的真切性、有效性進行負責，如因甲方供給的賬戶信息不正確或因甲方的其余原由此產生的差錯，由甲方擔當責任。第九條：乙方依據甲方的申請，進行款項轉賬。如因乙方原由不可以實時辦理賬務信息，乙方對由此產生的結果負責。第十條：代理業務賬務辦理第二天，乙方將不可功的明細流水傳達給甲方，并協助甲方查問不可功原由。第十條：本協議限期為長久。如一方出現違約，另一方有權隨時停止本協議，由此造成的損失由違約方擔當。甲乙兩方在協議履行過程中若有異議，需提早15天提出改正建議，經兩方磋商后奏效。第十一條：本協議一式