訴訟產品業務流程培訓目錄一、訴訟保全擔保名詞解釋二、訴訟保全擔保業務簡介三、訴訟保全擔保項目操作流程及內容四、風險管控機制訴訟保全擔保

訴訟保全擔保為司法類擔保。其是指申請人向人民法院申請財產保全時，擔保人向人民法院提交的，對因財產保全不當給被申請人所造成的損失進行賠償的擔保。擔保人提交人民法院的保證方式主要為保證金和實物擔保，以及信用擔保。包括訴前財產保全擔保、訴訟財產保全擔保和財產執行擔保等。一、名詞解釋(一)、訴訟保全擔保的優勢能化解財產保全申請人無擔保財產或財產不足的難題；不占用申請人資金；手續簡便；有效化解“執行難”；有利于司法和諧。訴前財產保全擔保訴訟中財產保全擔保（二）、訴訟保全的種類

利害關系人因情況緊急，不立即申請財產保全將會使其合法權益受到難以彌補的損害的，在起訴前向人民法院申請采取財產保全措施，我公司為該利害關系人向人民法院提供的保證對因申請人財產保全不當給被申請人所造成的損失進行賠償的擔保。

民事案件訴訟過程中，因訴訟當事人一方的行為或者其他原因，使判決可能得不到執行或者難以執行，對方當事人向人民法院提出財產保全申請，我公司為該申請人向人民法院提供的保證對申請人因財產保全不當給被申請人所造成的損失進行賠償的擔保。解除訴訟財產保全擔保

被財產保全的一方當事人，因生產經營、生活所必需，向甲方提出對被保全財產解除保全措施的申請，乙方為該申請人向甲方提供的保證對因申請人申請不當給被申請人所造成的損失進行賠償的擔保。

在執行中，被執行人向人民法院提供擔保，并經申請執行人同意的，人民法院可以決定暫緩執行及暫緩執行的期限。被執行人逾期仍不履行的，人民法院有權執行被執行人的擔保財產或者擔保人的財產。暫緩執行

三、訴訟保全擔保項目操作流程及內容

業務辦理流程圖

（一）、業務辦理流程一、申請保全申請人提供訴訟資料復印件（核實原件）一套，具體應提供如下資料：（一）申請人的基本信息資料1、企業：營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、公司章程、法定代表人證明書、財務報表等資料的復印件；2、自然人：身份證、戶口簿、結婚狀況證明、居住證明等資料的復印件；3、申請人提供的被告的財產線索；4、我公司需要的其他資料。(二)案件所涉法律文書、證據材料1、申請人的起訴狀、財產保全申請書；2、如法院已立案受理，根據不同階段應提交立案通知書、訴訟費繳費收據、開庭通知書、答辯狀副本、傳票等；3、財產保全對象明細、權屬證明資料；4、案件的證據材料及法律依據材料；5、我公司需要提交的其他文件、資料二、初審

風控專員進行初審（詳見后“內審流程”）三、復審

二級審核機制（詳見后“內審流程”）四、簽訂合同

評審通過，通知申請人簽署《訴訟保全委托擔保合同》等法律文件。五、收取保費

我公司按照《訴訟保全委托擔保合同》約定向客戶收取保費。六、出具保函

出具保函并送交人民法院。七、后續跟蹤

客戶將裁定書原件或復印件（核實原件）送交我公司，我公司專人跟蹤案件進度，勝訴結案（或敗訴后進入代償和追償階段）（二）、內審流程

內審流程圖一、業務人員報送風險控制室訴訟保全擔保風控專員，并配合風控專員要求補齊案件資料二、風控專員進行初審（一）風控專員的審查要點：1、業務員移交的資料是否真實、完整；2、案件的勝訴率、保全方式及保全錯誤造成的風險分析。（二）具體審查內容(下特指對財產保全申請的審查內容)1、申請人申請財產保全擔保所需條件（1）申請人有訴訟主體資格；（2）訴訟請求有法律依據；（3）事實基本清楚；（4）證據來源合法且能證明案件的主要事實；（5）申請財產保全的標的物確屬爭議財產或屬被申請人所有或其享有處分權；（6）我公司認為應審查的規其他內容。（三）案件風險判斷1、發生風險的前提：（1）申請人訴訟保全申請不當；（2）被申請人因此而遭受損失。2、分析案件證據，對案件的勝訴率和訴訟保全擔保的可操作性作出初步判斷。3、對是否需要反擔保措施提出建議。

三、風控專員填寫《訴訟保全業務評審表》

風控專員根據案情及資料，填寫我公司統一模板的《訴訟保全業務評審表》，報送風控室主任。

四、風控室主任復審1、綜合考慮案件的勝訴率和訴訟保全擔保的可操作性，并結合具體保全措施可能造成的風險，審核確定是否承保。2、分析申請人的賠償能力，確定是否需要反擔保措施。五、需要反擔保措施的案件，由專人落實反擔保措施；不需要辦理反擔保的案件則直接進入下一流程六、會簽：訴訟保全擔保部門總監簽字后，報請總經理室簽字七、與向受案人民法院出具《訴訟保全擔保函》（三）、擔保函

一、擔保函的主要內容：

（一)向明確的人民法院出具

（二)擔保函應載明案件的雙方當事人、案由、案號、擔保金額、擔保期限、擔保人和擔保日期等(三)字跡清楚，用語規范(四)擔保函必須有擔保公司法定代表人親筆簽名或蓋章，同時加蓋公司公章。

二、擔保函的出具時效：總經理室審批通過后，1—2個工作日出具擔保函。

四、風險管控機制代償

一、代償金的充足：（一）公司自有的雄厚資本金（融資性擔保公司，兼營非融資性業務）（二）根據業務的發展狀況，提取代償風險準備金；二、代償的時效：我公司收到人民法院出具的需要代償的法律文書（判決書）后3個工作日內支付代償款。三、代償流程（