2023年初級銀行從業資格之初級銀行管理自我檢測試卷B卷附答案單選題（共100題）1、對商業銀行從業人員行為管理承擔最終責任的是（）。A.該商業銀行行長B.該商業銀行董事會C.該從業人員所在部門D.該從業人員所在部門負責人【答案】B2、國別風險應當至少劃分為()個等級。A.1B.3C.5D.7【答案】C3、商業銀行開展的新型負債業務不包括（）。A.結構性存款B.現金業務C.理財業務D.大額存單【答案】B4、（2019年真題）下列選項中，不屬于商業銀行內部控制目標的是（）。A.保證商業銀行業務記錄、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時B.保證國家有關法律規定及規章的貫徹執行C.保證資產負債業務快速發展D.保證商業銀行發展戰略和經營目標的實現【答案】C5、（2017年真題）現階段我國貨幣政策的中介目標是（）。A.貨幣供應量B.物價穩定C.基礎貨幣D.經濟增長【答案】A6、根據《關于加大防范操作風險工作力度的通知》，商業銀行要嚴格規范重要崗位和()工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。A.基層主管B.信貸管理C.柜面D.敏感環節【答案】D7、()用來反映在特定日期(月末、季末、年末)的財務狀況和在一定會計期間(月份、年度等)內的經營成果。A.業務報表B.銀行報表C.銀行經營報表D.財務報表【答案】D8、根據《反洗錢法》的規定，銀行業金融機構應當建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，該制度的內容不包括（）。A.保存范圍B.保存時限C.保密要求D.保存內容【答案】D9、為了加強銀行業資本監管，提高銀行抵御風險能力，巴塞爾委員會于1988年通過了（）。A.《巴塞爾協議Ⅰ》B.《巴塞爾協議Ⅱ》C.《巴塞爾協議Ⅲ》D.《巴塞爾協議Ⅳ》【答案】A10、物權的種類不包括()。A.所有權B.用益物權C.質權D.擔保物權【答案】C11、商業匯票的付款期限不得超過()。A.2個月B.3個月C.6個月D.1個月【答案】C12、按照（）不同，商業銀行貸款可分為自營貸款、委托貸款和特定貸款。A.貸款資金來源和經營模式B.貸款期限C.貸款幣種D.貸款償還方式【答案】A13、在債券回購中，以下哪項是債券正回購方的交易程序？（）A.出售債券與收購債券同時進行B.出售債券，同時用現金還款C.先購入債券、后出售債券D.先出售債券、后購回債券【答案】D14、（）是指交易對手未能履行約定契約中的義務而造成經濟損失的風險。A.利率風險B.信用風險C.操作風險D.交易風險【答案】B15、機構客戶可按行業、（)與銀行的關系等標準進行細分。A.機構所在地B.類型C.所有權D.經營性質【答案】D16、根據《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》相關規定，下列說法錯誤的是()。A.信用卡透支應當用于消費領域，不得用于生產經營、投資等非消費領域B.商業銀行向符合條件的同一申請人核發信用卡的發卡銀行不得超過兩家(附屬卡除外)C.信用卡個性化分期還款協議的最長期限不得超過5年D.發卡銀行不得向未滿18周歲的客戶核發信用卡(附屬卡除外)【答案】B17、普惠金融的基本原則不包括（）。A.機會平等、惠及民生B.健全機制、持續發展C.市場導向、自由競爭D.防范風險、推進創新【答案】C18、銀行業金融機構應在有效控制風險和商業可持續的前提下，應加大信貸支持力度的重點能效項目不包括（）。A.-有利于促進產業結構調整、企業技術改造和重要產品升級換代的重點能效項目B.符合國家規劃的重點節能工程或列入國家重點節能低碳技術推廣目錄的能效項目及合同能源管理項目C.高于現行國家標準的低能耗、超低能耗新建節能建筑，符合國家綠色建筑評價標準的住房項目D.獲得國家或地方政府有關部門資金支持的節能技術改造項目和重大節能技術產品產業化項目【答案】C19、（2019年真題）王明需要對A銀行的風險管理系統進行評估，他被安排對下列的風險事件與風險類型進行對應，將每個事件劃分市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、法律風險等風險類型。事件如下：A.（1）操作風險；（2）市場風險；（3）信用風險；（4）流動性風險B.（1）操作風險；（2）市場風險；（3）流動性風險；（4）信用風險C.（1）操作風險；（2）信用風險；（3）市場風險；（4）流動性風險D.（1）法律風險；（2）信用風險；（3）流動性風險；（4）操作風險【答案】A20、以下關于節能減排說法錯誤的是（）。A.對列入國家產業政策限制和淘汰類的新建項目，可以提供授信支持B.對列入國家產業政策限制和淘汰類的新建項目，不可以提供授信支持C.對屬于限制類的現有生產力，且國家允許企業在一定期限內采取措施升級的可給予信貸支持D.對于淘汰項目，原則上應停止各類形式的新增授信支持【答案】A21、商業匯票的付款期限，最長不得超過()。A.15日B.1個月C.6個月D.12個月【答案】C22、（）是債券票面利率與購買價格之間的比率。A.名義收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】B23、強化公司治理和()是降低操作風險的有效手段。A.自我約束B.外部監督C.內部控制D.市場監管【答案】C24、發行人委托承銷商代為發行金融債券的方式是（）。A.直接發行B.公募C.間接發行D.直接公募【答案】C25、推進普惠金融發展的基本原則不包括（）。A.防范風險，推進創新B.健全機制，持續發展C.機會平等，惠及民生D.市場導向，自由競爭【答案】D26、商業銀行的業務特點決定了每個業務環節都具有潛在的風險，任何一個環節缺少風險管理都有可能造成損失，甚至導致整個業務活動的失敗。因此，商業銀行應進行()。A.全面的風險管理B.全程的風險管理C.全新的風向管理D.全員的風險管理【答案】B27、銀行建立的內部審計管理體系應當獨立垂直，審計預算、人員薪酬、主要負責人任免由（）或其專門委員會決定。A.董事會B.銀保監會C.總經理D.監事會【答案】A28、()旨在通過系統化和規范化的方法，審查評價并改善銀行經營活動、風險狀況、內部控制和公司治理效果，促進穩健發展。A.合規文化B.內部審計C.外部審計D.風險管控【答案】B29、以下哪類風險事件不應當被劃分為操作風險?（）A.交易系統中的執行價格與會計記錄系統存在差異B.部分營業場所系統故障造成客戶損失C.柜員錯誤收取外幣匯款手續費D.客戶提前贖回定期產品造成銀行流動資金不足【答案】D30、股份有限公司發行的具有收益分配和剩余財產分配優先權的股票稱為（）。A.法人股B.優先股C.流通股D.普通股【答案】B31、2014年7月，銀監會辦公廳發布《金融租賃公司專業子公司管理暫行規定》中：金融租賃公司已開展且運營相對成熟的融資租賃業務領域不包括（）。A.飛機B.船舶C.火車D.中國銀監會認可的其他租賃業務領域【答案】C32、下列不屬于同業拆借市場特征的是（）。A.期限短B.拆借利率市場化C.參與者廣泛D.主要限于金融機構參加【答案】C33、下列屬于破壞金融管理秩序罪的是()。A.非國家工作人員受賄罪B.簽訂、履行合同失職被騙罪C.危害貨幣管理罪D.挪用資金罪【答案】C34、商業銀行（）履行內部控制的監督職能，負責對商業銀行內部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計發現的問題，并監督整改。A.高級管理層B.監事會C.董事會D.內部審計部門【答案】D35、金融市場最主要、最基本的功能是()。A.貨幣資金融通功能B.經濟調節功能C.交易及定價功能D.優化資源配置功能【答案】A36、下列關于商業銀行貸款業務的說法錯誤的是（）。A.表外業務構成了商業銀行的或有資產和或有負債，在風險成為現實、銀行進行墊款時，就轉為表內業務B.長期貸款是指貸款期限在5年以上（不含5年）的貸款C.信用貸款僅憑借款人的信用就可取得，不需要保證和抵押D.抵押貸款是指以第三人承諾在借款人不能償還貸款時，按約定承擔一般保證責任的貸款【答案】D37、根據《企業集團財務公司管理辦法》規定，財務公司可以經營的業務不包括（）。A.對成員單位提供擔保B.對成員單位辦理票據承兌與貼現C.對成員單位辦理貸款及經營租賃D.經批準的保險代理業務【答案】C38、計算信用風險預期損失時，不涉及的參數是()。A.違約概率B.違約損失率C.有效期限D.違約損失暴露【答案】C39、（2018年真題）根據《貸款風險分類指引》，下列貸款中，應至少歸為次級類的是（）。A.逾期超過一定期限、其應收利息不再計入當期損益B.改變貸款用途C.借新還舊D.同一借款人對本行或其他銀行的部分債務已經不良【答案】A40、下列關于銀行業或其他金融機構工作人員違法發放貸款罪的說法中，錯誤的是()。A.銀行業或者其他金融機構工作人員違反國家規定發放貸款，數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金B.銀行業或者其他金融機構工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金C.銀行業或者其他金融機構工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，從重處罰D.銀行業或者其他金融機構工作人員違法發放貸款的，由銀行業監督管理機構給予紀律處分，并可取消終身從業資格【答案】D41、金融工具能否方便地隨時變現是其（）特點的體現。A.收益性B.償還性C.流動性D.風險性【答案】C42、根據《中華人民共和國中國人民銀行法》，下列不屬于中國人民銀行的職能的是()。A.制定和執行貨幣政策B.維護金融穩定C.信用中介D.防范和化解金融風險【答案】C43、下列不是導致商業銀行操作風險的是（）。A.不完善的內部程序B.無法滿足客戶流動性C.外部事件D.人員及系統【答案】B44、（2018年真題）下列選項中，不屬于金融租賃公司業務范圍的是（）。A.吸收銀行股東1年期（含）以上定期存款B.固定收益類證券投資業務C.經批準發行債券D.同業拆借【答案】A45、（2020年真題）銀行對于存在以貸轉存、以貸收費和轉嫁成本等不規范經營的考評對象，應當在績效考評時調低（）的考評得分。A.經營效益類指標B.合規經營類指標C.發展轉型類指標D.風險管理類指標【答案】C46、貸款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的貸款屬于()。A.短期貸款B.中期貸款C.中長期貸款D.長期貸款【答案】B47、合規管理與成本控制、資本回報等銀行經營的核心要素存在（）。A.零相關關系B.負相關關系C.正相關關系D.無相關關系【答案】C48、（2018年真題）根據《商業銀行杠桿率管理辦法》的規定，商業銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（）。A.2％B.5％C.6％D.4％【答案】D49、金融工具的特點不包括（）。A.流動性B.收益性C.短期性D.風險性【答案】C50、金融創新的原則不包括（）。A.堅持合法合規的原則B.堅持實質重于形式原則C.做到“認識你的交易對手”D.遵守職業道德標準和專業操守【答案】B51、下列不屬于銀行績效考評指標中風險管理類指標的是()。A.信用風險指標B.市場風險指標C.流動性風險指標D.風險調整后收益指標【答案】D52、（）也稱相對業績標準，是指以其他銀行的業績作為標桿或參照系，由此對被評價者作出評價。A.內部標準B.外部標準C.歷史標準D.預測標準【答案】B53、以下不屬于商業銀行聲譽風險管理體系應當重點強調的內容是（）。A.有明確記載的危機處理流程B.明確商業銀行的戰略愿景和價值理念C.將事后危機處理作為最主要的聲譽風險管理手段D.通過風險管理系統進行風險事件的早期預警【答案】C54、下列關于風險對沖的說法中，正確的是（）。A.風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇?B.風險對沖對管理市場風險非常有效，可以分為自我對沖、市場對沖和組合對沖C.市場對沖是指商業銀行利用資產負債表或某些具有收益負相關性質的業務組合本身所具有的對沖特性進行風險對沖D.自我對沖是指商業銀行對于無法通過資產負債表和相關業務調整進行市場對沖的風險，通過自身業務進行對沖【答案】A55、債券投資已成為商業銀行的一種重要資產形式，商業銀行債券投資的目標不包括()。A.增加銀行吸收存款的能力B.降低資產組合的風險C.提高資本充足率D.平衡流動性和盈利性【答案】A56、（2017年真題）銀行的下列做法中，不符合市場定位原則的是（）。A.設置分支機構時區分出不同的特色B.從全局戰略的角度出發進行定位C.著力發展不支持核心競爭力但具有一定短期利潤的業務D.確定與其他銀行不同的特色定位【答案】C57、（）是指國務院批準并對貸款可能造成的損失采取相應補救措施后責成銀行發放的貸款。A.擔保貸款B.委托貸款C.自營貸款D.特定貸款【答案】D58、對商業銀行進行接管的目的是()。A.對被接管的商業銀行采取必要措施，以保護存款人的利益，恢復商業銀行的正常經營能力B.對被接管的商業銀行采取必要措施，以保護借款人的利益，恢復商業銀行的正常經營能力C.對被接管的商業銀行采取必要措施，以保護存款人的利益，恢復人民幣的正常流通能力D.對被接管的商業銀行采取必要措施，以保護貸款人的利益，恢復商業銀行的正常經營能力【答案】A59、金融市場的參與者利用組合投資可以分散非系統性風險，這屬于金融市場的()功能。A.優化資源配置功能B.風險分散與風險管理功能C.經濟調節功能D.定價功能【答案】B60、任命合規負責人，并確保合規負責人的獨立性是（）的合規管理職責。A.股東大會B.高級管理層C.監事會D.理事會【答案】B61、對于固定資產貸款項下借款人單筆支付金額超過項目總投資5%或超過（）萬元人民幣的貸款資金支付，應采用商業銀行受托支付方式。A.100B.300C.500D.1000【答案】C62、目前，我國實施“綠色信貸”政策的相關政府部門不包括()。A.中國人民銀行B.中國銀監會C.國家環保局D.中國證監會【答案】D63、汽車金融公司發放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的()。A.50％B.70％C.80％D.90％【答案】C64、（2018年真題）中國銀行業協會是我國的銀行業自律組織，負責對其進行指導和監督的單位是（）。A.銀行業監督管理委員會B.財政部C.中國人民銀行D.人社部【答案】A65、以下關于商業銀行市場營銷相關監管要求的說法錯誤的是（）。A.商業銀行應當加強投資者教育，向投資者傳遞“賣者盡責、買者自負”的理念B.商業銀行開展代理保險業務，可允許不超過3家保險公司人員派駐銀行網點C.商業銀行要加強對產品體系的梳理，特別對理財等重點產品要加強管理D.商業銀行在固定營業場所以外，由外部營銷人員向消費者推介個人銀行業務或零售銀行業務的各類產品和服務的外部營銷業務也應向所在地銀保監會派出機構報告【答案】B66、關于《商業銀行合規風險管理指引》，下列不屬于合規管理部門職責的是（）。A.組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南B.作為評審委員會的成員參與對客戶授信各環節的評審C.收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，建立合規風險監測指標D.協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓【答案】B67、通過識別、分析和消除可能導致客戶風險發生的各種直接因素和間接因素，達到防患于未然的目的是指客戶風險管理手段中的()。A.風險預防B.風險化解C.消減風險D.轉移風險【答案】A68、在國內外商業銀行實踐中，對于不確定性大、風險高的文化創意和新技術開發項目，通常采取()的方式籌措資金。A.政府招標B.項目融資C.發行股票D.發行債券【答案】B69、下列不屬于汽車金融公司負債業務的是（）。A.接受汽車經銷商采購車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金B.吸收股東3年以上定期存款C.向金融機構借款D.提供汽車融資租賃業務【答案】D70、下列不屬于汽車金融公司負債業務的是()。A.同業拆出B.接受汽車經銷商采購車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金C.同業拆入D.向金融機構借款【答案】A71、金融機構發行和銷售資產管理產品，應當加強投資者教育，向投資者傳遞()的理念。A.買者盡責、賣者自負B.了解產品C.賣者盡責、買者自負D.了解客戶【答案】C72、下列關于信用證的表述，錯誤的是（）。A.信用證是一項獨立文件B.開證申請人是信用證第一付款人C.開證行是信用證第一付款人D.信用證業務處理的是單據【答案】B73、下列選項中，（）形成的原因更加復雜，涉及的范圍更廣，通常被視為一種多維風險。A.流動性風險B.信用風險C.市場風險D.操作風險【答案】A74、下列不屬于金融租賃公司資產業務的是（）。A.直接融資租賃B.轉租賃C.同業拆入D.固定收益類證券投資【答案】C75、商業銀行應完善銀行業消費者投訴處置工作機制，對于確實存在問題的銀行業產品和服務，應當()。A.采取措施進行補救B.采取措施進行糾正C.向銀行業消費者進行賠償或補償D.以上均是【答案】D76、()是指商業銀行運用合格的抵質押品、凈額結算、保證和信用衍生工具等方式轉移或降低信用風險。A.信用風險轉移B.信用風險分散C.信用風險對沖D.信用風險緩釋【答案】D77、現階段我國貨幣政策的操作目標是（）。A.名義貨幣B.現實貨幣C.基礎貨幣D.貨幣供應量【答案】C78、保證是發生在保證人和（）之間的約定。A.債權人B.債務人C.背書人D.擔保人【答案】A79、()是異地結算中最廣為使用的一種方式。A.匯兌B.委托收款C.信用證D.托收承付【答案】A80、對貸款進行分類時，要以評估借款人的（）為核心，把借款人的正常營業收入作為貸款的主要還款來源。A.還款意愿B.利率水平C.貸款擔保D.還款能力【答案】D81、下列選項中，（）不是稅收的特征。A.社會性B.固定性C.強制性D.無償性【答案】A82、（）應制定與本行戰略目標一致且適用于全行的聲譽風險管理政策，建立全行聲譽風險管理體系，監控全行聲譽風險管理的總體狀況和有效性，承擔聲譽風險管理的最終責任。A.商業銀行董事會B.商業銀行監事會C.商業銀行理事會D.商業銀行員工會【答案】A83、下列屬于商業銀行績效考評外部標準的是（）。A.標桿標準B.歷史標準C.預算標準D.經驗標準【答案】A84、在業務辦理中，加入法的精神和硬性約束，實現以人為核心向以制度為核心轉變，建立有效的()。A.風險決策機制B.保險決策機制C.信貸決策機制D.銀行決策機制【答案】C85、績效管理的工具方法不包括()。A.關鍵績效指標法B.經濟增加值法C.股權激勵計劃D.獎金激勵法【答案】D86、下列關于商業銀行勞務派遣人員的表述，不符合《勞動合同法》的是()。A.勞務派遣單位和用工單位不得向被派遣勞動者收取費用B.勞務派遣一般在臨時性、輔助性或者替代性的工作崗位上實施C.勞務派遣單位不得克扣用工單位按照勞務派遣協議支付給被派遣勞動者的勞動報酬D.勞務派遣單位與被派遣勞動者訂立固定期限勞動合同不得超過10年【答案】D87、金融市場發揮對經濟調節作用的原因在于其特有的()。A.為社會中資金不足的一方提供籌資機會的功能B.資本聚集功能和引導資本的合理配置機制C.為資金的盈余方提供投資機會的功能D.短期性的、臨時性的資金調劑功能【答案】B88、下列關于金融機構變更股東、轉讓股權或者調整股權結構的說法，正確的是（）。A.金融機構變更股東、轉讓股權或者調整股權結構的，應當經銀監會批準B.涉及國有股權變動的，并應當按照規定經財政部門批準C.未經依法批準，金融機構擅自變更股東的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得2倍以上5倍以下的罰款D.未經依法批準，金融機構擅自轉讓股權的，對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予開除的紀律處分【答案】B89、（2018年真題）代理商業銀行業務不包括（）。A.代理保險業務B.代理結算業務C.代理外幣現鈔業務D.代理外幣清算業務【答案】A90、根據《不良金融資產處置盡職指引》，下列處置方式不屬于債權重組的是（）。A.破產清償B.資產置換C.修改債務條款D.以物抵債【答案】A91、下列關于票據行為的表述，錯誤的是（）。A.承兌為匯票所獨有的行為B.偷竊票據不能稱做出票行為C.保證使用于匯票和本票D.背書只能在匯票上進行【答案】D92、專門為金融機構之間資金融通和外匯交易提供服務，并收取傭金的非銀行金融機構是（）。A.投資銀行B.信托公司C.證券公司D.貨幣經紀公司【答案】D93、Ⅱ類戶中，銀行應與存款人約定辦理消費和繳費支付的單日累計支付限額，但最高額度不超過()元。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】D94、下列關于商業銀行貸款的表述，說法錯誤的是（）。A.商業銀行可向關系人發放信用貸款，但條件不得優于其他借款人同類貸款的條件B.商業銀行可向關系人發放擔保貸款，但條件不得優于其他借款人同類貸款的條件C.對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過10％D.項目融資屬于特殊的固定資產貸款【答案】A95、（2019年真題）內部審計的工作方法中，由內部審計部門確定全行自行查核關鍵風險點，各分支機構定期組織查核，對照整改屬于（）。A.現場審計B.非現場審計C.現場走訪D.自行查核【答案】D96、（2018年真題）商業銀行內部控制管理職能部門是商業銀行內部控制的（）防線。A.第三道B.第一道C.第二道D.第四道【答案】C97、信托公司在處理信托事務時應當避免利益沖突、在無法避免時，應向委托人、（）予以充分的信息披露，或拒絕從事該項業務。A.受托人B.受益人C.保險人D.被保險人【答案】B98、現代經濟中最基本的占主導地位的信用形式是()。A.國家信用B.商業信用C.銀行信用D.國際信用【答案】C99、()審核批準各銀行和非銀行金融機構發行金融債券的工作程序。A.中國銀監會B.中央銀行C.銀行業協會D.政策性銀行【答案】B100、商業銀行債券投資的風險不包括（）。A.信用風險B.國家風險C.利率風險D.流動性風險【答案】B多選題（共50題）1、全面風險管理的內容包括（）。A.風險偏好設定B.風險管理組織體系構建C.風險管理政策制度完善D.風險管理流程建設E.風險管理文化塑造【答案】ABCD2、下列屬于《巴塞爾協議Ⅱ》中的內容的是（）。A.最低資本要求B.最高資本要求C.監管當局的監督檢查和市場約束D.信用風險、市場風險的監管E.操作風險的監管【答案】ACD3、在內部環境中，組織構架是基礎地位，包括（）。A.人力資源B.治理結構C.內部機構設置D.權責分配E.企業文化【答案】BCD4、綜合化經營指同一金融企業同時開展（）等多種金融業務。A.銀行B.基金C.股票D.證券E.保險【答案】ABD5、內部環境是影響、制約銀行內部控制制度建立與執行的各種內部因素的總稱，是銀行實施內部控制的基礎，一般包括（）等。A.管理結構B.組織構架C.人力資源D.企業文化E.規章制度【答案】BCD6、下列選項中，關于國家風險的表述不正確的有()。A.政治風險是指商業銀行受特定國家的政治動蕩等不利因素影響，無法正常收回在該國的金融資產而遭受損失的風險B.社會風險是指商業銀行受特定國家經濟衰退等不利因素影響，無法正常收回在該國的金融資產而遭受損失的風險C.經濟風險是指商業銀行受特定國家貧窮加劇、生存狀況惡化等不利因素影響，無法正常收回在該國的金融資產而遭受損失的風險D.國家風險發生在國際經濟金融活動中，在同一個國家范圍內的經濟金融活動不存在國家風險E.國別風險應當至少劃分為低、較低、中、較高、高、最高六個等級【答案】BC7、(2019年真題)根據《合伙企業法》，不屬于合伙企業財產定義范疇的是（）。A.以合伙企業名義取得的收益B.依法處置合伙人的其他財產C.合伙人的出資D.依法處置合伙企業不動產取得的收益【答案】B8、《巴塞爾協議Ⅲ》中，關于擴大資本覆蓋面，增強風險捕捉能力的說法正確的有（）。A.提高資產證券化交易風險暴露的風險權重B.大幅提高了再證券化風險暴露的風險權重C.大幅度提高內部模型法下市場風險的資本要求和定性標準D.大幅度提高場外衍生品和證券融資交易的交易對手信用風險的資本要求E.在第二支柱框架下明確了商業銀行全面風險治理結構的監管要求【答案】ABCD9、金融企業會計同其他行業比較有自身的特殊性，其主要特點表現為()。A.核算內容的社會性B.核算方法的獨特性C.監督的政策性D.核算的必要性E.內部控制的嚴密性【答案】ABC10、單位結算賬戶可以分為（）。A.基本存款賬戶B.專用存款賬戶C.個人結算賬戶D.存款賬戶E.臨時存款賬戶【答案】B11、合規管理人員應具備與履行職責相匹配的（）。A.年齡B.資質C.經驗D.專業技能E.個人素質【答案】BCD12、信托公司設立信托計劃，應當符合下列要求（）。A.委托人為合格投資者B.參與信托計劃的委托人為唯一受益人C.信托期限不少于6個月D.單個信托計劃的自然人人數不得超過50人E.信托受益權分為等額份額的信托單位【答案】ABD13、下列關于商業銀行全面風險管理的說法，正確的是（）。A.風險管理的重點已經從原有的信用風險管理，擴大到信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等多種風險的一體化綜合管理B.風險管理越來越重視定量分析，通過內部模型來識別、計量、監測和控制風險C.風險管理的職責逐漸集中到公司的董事會、高級管理層D.風險管理要將所有風險納入統一的風險管理體系當中E.風險管理貫穿于業務發展的每一個階段【答案】ABD14、商業銀行的全面風險管理模式體現了（）先進的風險管理理念和方法。A.全球的風險管理體系B.全面的風險管理范圍C.全程的風險管理過程D.全新的風險管理辦法E.全員的風險管理文化【答案】ABCD15、存款保險基金管理機構應履行的職責有()。A.制定并發布與其履行職責有關的規則B.制定和調整存款保險費率標準.報國務院批準C.確定各投保機構的適用費率D.歸集保費E.管理和運用存款保險基金【答案】ABCD16、提供自助轉賬服務時，還應提供自助服務的（）A.操作方法B.注意事項C.風險提示D.安全保密措施E.附加收費標準【答案】ABCD17、下列屬于中國銀行業協會維權職責內容的有()。A.提高社會公眾的金融意識和風險意識B.建立與中國銀監會等有關部門的溝通機制C.組織開展銀行業國際交流與合作D.提出銀行業有關政策、立法等方面的建議E.加強與新聞媒體的溝通和聯系【答案】BD18、(2019年真題)下列關于證券公司信息披漏報送的事項中，符合相關法律法規規定的是（）。A.未上市證券公司無須向社會公開披露企業基本情況。B.證券公司的向社會公開披露的信息包括財務收支狀況，高級管理人員薪酬等信息。C.只有上市證券公司采取向社會公開披露企業參股及控股情況。D.證券公司控股的企業無需向國務院證券監督管理機構報送經營管理和財務狀況等有關信息。【答案】B19、2008年國際金融危機后，國際銀行監管機構和各國都進行了深刻的反思，并采取了一系列改革措施提高銀行的（）。A.穩健性B.安全性C.抵御風險能力D.盈利能力E.創新能力【答案】AB20、下列選項中，（）是內部控制的三大目標。A.不相容崗位與職務分離B.相關法律法規的遵循C.財務報告的可靠性D.發展的效果和效率E.所有錢物和賬目正確無誤【答案】BCD21、不良貸款主要包括貸款五級分類中劃分為（）的銀行貸款。A.次級B.可疑C.損失D.正常E.關注【答案】ABC22、下列屬于間接融資工具的有（）。A.國債B.銀行債券C.公司股票D.人壽保險單E.銀行承兌匯票【答案】BD23、下列關于商業銀行各類風險監管指標的說法中，正確的有（）。A.商業銀行的流動性比例應當不低于20％B.商業銀行貸款撥備率基本標準為2.5％C.商業銀行對最大十家客戶貸款總額不得高于銀行資本凈額的50％D.商業銀行操作風險損失收入比不得超過0.o5％E.單家商業銀行同業融入資金余額不得超過該銀行負債總額的1／3【答案】BC24、（2016年真題）國務院證券監督管理機構可以對證券公司進行檢查的措施有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D25、在計算資本充足率時，核心資本應當全額扣除的項目有（）。A.商譽B.土地使用權C.貸款損失準備缺口D.資產證券化銷售利得E.由經營虧損引起的凈遞延稅資產【答案】ACD26、(2019年真題)下列關于合伙企業不能清償到期債務時債權人的做法，正確的是（）A.債權人可以選擇向人民法院提出破產申請或者要求普通合伙人清償B.債權人可以要求全體合伙人清償C.債權人自行承擔D.債權人可以要求有限合伙人清償【答案】A27、(2019年真題)外匯期貨又稱（），是以外匯為基礎工具的期貨合約。A.利率期貨B.貨幣期貨C.歐洲期貨D.歐元期貨【答案】B28、《巴塞爾協議Ⅲ》中，關于擴大資本覆蓋面，增強風險捕捉能力的說法正確的有（）。A.提高資產證券化交易風險暴露的風險權重B.大幅提高了在證券化風險暴露的風險權重C.大幅度提高內部模型法下市場風險的資本要求和定性標準D.大幅度提高場外衍生品和證券融資交易的交易對手信用風險的資本要求E.在第二支柱框架下明確了商業銀行全面風險治理結構的監管要求【答案】ABCD29、金融債券的發行方式有()。A.私募B.直接公募C.間接發行D.間接公募E.行政性發行【答案】ABCD30、商業銀行合規文化的特點有()。A.合規文化的核心是道德B.合規文化是銀行的外部需求C.合規文化體現了價值取向D.合規文化必須通過制度傳達E.合規文化是制度建設的需要【答案】CD31、上海證券交易所規定的回購期限包括（）A.1天B.7天C.1個月D.3個月E.6個月【答案】BCD32、非現場監管的主要作用表現在()。A.不會影響被監管機構的日常運營B.更容易得到被監管機構的認同C.可以反映被監管機構最新、最及時的狀況，提高監管時效性D.能夠幫助監管機構有效配置資源，降低監管成本E.對被監管機構干擾程度小【答案】ABCD33、下列選項中，屬于費率的有()。A.擔保費B.承諾費C.承兌費D.開證費E.銀團安排費【答案】ABCD34、超額存款準備金主要用于（）。A.支付清算B.作為資產運用的備用資金C.頭寸調撥D.向個人放貸E.同業拆借【答案】ABC35、票據掛失止付的通知對象有()。A.現金銀行匯票喪失，應由失票人通知匯票上記載的代理付款行辦理掛失止付B.商業承兌匯票喪失，應由失票人通知承兌人辦理掛失止付C.支票喪失，應由失票人通知出票人的開戶銀行辦理掛失止付D.現金銀行本票喪失，應由失票人通知出票行辦理掛失止付E.銀行承兌匯票掛失，應由失票人通知承兌銀行辦理掛失止付【答案】ABCD3