第6頁共6頁2023年?度財務科個?人工作總結?一、合理?制定經營目?標，確保全?年各項指標?的完成年初?，本著“效?益優先”的?原則，根據?省聯社給我?社制定的各?項經營目標?任務，結合?我社上年度?經營目標完?成情況的基?礎上，科學?、合理制定?了各網點_?__資金目?標和任務，?并于元月一?日召開首季?___資金?工作動員大?會，進一步?提高全員的?思想認識，?明確___?資金工作的?目標和任務?。___月?份對各營業?網點反復進?行算帳，合?理設定各項?財務指標，?與各網點主?任簽訂經營?目標責任制?，修改和完?善了經營管?理綜合考核?辦法，為各?網點明確了?經營方向和?責任目標。?___月份?，根據各網?點經營目標?實際完成情?況，結合本?地市場經濟?變化特點，?及時調整各?網點經營目?標，為今年?利潤計劃的?順利實現進?一步奠定基?礎。截止_?_月末，各?項存款余額?為__萬元?，比年初增?加__萬元?;各項貸款?余額為__?萬元(含貼?現__萬元?)，比年初?增加__萬?元;不良貸?款余額為_?_萬元(不?含抵債資產?)，比年初?下降__萬?元，不良貸?款占各項貸?款的比例為?__%(含?貼現)，比?年初的__?%下降了_?_個百分點?;全轄盈虧?軋差合計賬?面盈余__?萬元，比去?年同期增盈?__萬元。?預計至__?月末，各項?存款余額達?到__萬元?，比年初增?加__萬元?;各項貸款?余額為__?萬元，比年?初增加__?萬元;不良?貸款余額為?__萬元，?比年初下降?__萬元，?不良貸款占?比為__，?比年初下降?__%;全?轄實現各項?收入為__?元，各項支?出__萬元?，賬面盈余?__萬元。?二、加強?財務管理，?規范財務行?為，努力增?收節支1、?根據上年財?務管理經驗?，結合今年?改革實際情?況，以“總?量控制，效?益優先，以?收定支，超?額審批，超?限停支，財?務公開，民?主理財”為?原則，控制?水電費、公?雜費、郵電?費等費用全?年限額，業?務招待費嚴?格按照利息?收入的__?序時列支，?其他費用開?支必須報經?聯社審批，?并下批復作?為年終考核?認賬因素。?同時綜合考?慮各方面情?況，又給每?個網點額外?增加了__?元費用，從?而保證了各?網點經營和?管理所需各?項費用的開?支。2、?規范財務行?為，合理控?制財務開支?。繼續執行?《__市農?村信用合作?社財務管理?辦法》和《?費用結報制?度》，在聯?社費用管理?委員會管理?下，詳細規?范了財務開?支的范圍、?標準、審批?權限、程序?等，不斷完?善了費管會?的管理制度?，對于核定?費用以外的?費用開支，?一律提前上?報費管費研?究、審批。?截止__月?末，經費管?會研究審批?通過的各項?費用為__?元，其中：?各項墊支費?用__，購?買的低值易?耗品費用為?__元，各?種修理費用?為__元，?營業外支出?為__元，?其他各項費?用為__元?。3、減?少非生息資?金的占比，?加強應收利?息的管理。?截止__月?末，我社應?收利息帳面?余額為__?萬元，已超?過銀監部門?的風險控制?警戒線，我?部根據實際?情況，在主?任室的要求?下，堅持“?誰分片地區?，誰負責清?理”的原則?，對各網點?進行跟蹤督?促，限期清?理。截止_?_月末，應?收利息余額?為__萬元?，預計年末?將全面完成?應收利息的?清理工作。?三、及時?清收違規投?資，規范投?資行為根據?銀監部門和?省聯社清理?違規投資的?要求，加大?了對違規債?券和保險投?資的清收力?度，通過采?取上門催收?洽談、電話?追問和網上?查詢、委托?出售等方式?，及時清收?了申銀萬國?__萬元國?債和保險投?資__萬元?。目前仍有?保險投資_?_萬元未收?回，正繼續?與太平洋保?險公司洽談?給付;密切?___南方?證券托管工?作，債權一?經確定，及?時清收南方?證券__萬?元國債投資?。為規范投?資行為，確?保資金安全?、高效運營?，我部于今?年___月?制定了《_?_市農村信?用合作聯社?投資業務管?理辦法》，?規定了在銀?行間債券市?場進行資金?拆借、債券?買賣、債券?回購等投資?業務行為。?___月份?以來，委托?省聯社在銀?行間債券市?場購買債券?__萬元，?同時與省聯?社進行短期?資金拆放業?務，提高了?資金使用效?益。四、?申請發行專?項中央銀行?票據__萬?元為進一步?深化農村信?用社改革，?切實用好國?家資金支持?政策，根據?國庫院《農?村信用社改?革試點方案?___》(?國發[__?]__號)?和中國人民?銀行《農村?信用社改革?試點專項中?央銀行票據?操作辦法》?(銀發[_?_]___?號)、《農?村信用社改?革試點資金?支持方案實?施與考核指?引》(銀發?[___]?__號)文?件精神，一?季度制定了?《__市農?村信用社增?資擴股及降?低不良貸款?計劃書》，?在報經__?銀監分局批?準后，一邊?請__會計?師事務所清?產核資，同?時進行增資?擴股充實資?本，采取措?施清收和降?低不良貸款?，在二季度?成功申請發?行了中央銀?行專項票據?__萬元，?并在二季度?末達到了提?前申請贖回?的條件。?五、充實資?本金，增強?自身的經營?實力和抗風?險能力。根?據農村信用?社“資本自?聚、資金自?籌、經營自?主、盈虧自?負、風險自?擔”的要求?，通過宣傳?發動，募集?股金，完善?法___理?結構等必備?程序，共增?擴股金__?萬元，有力?地支持了地?方經濟的發?展，加強了?對“三農”?的服務，同?時自身的經?營實力和抗?風險能力也?得到了加強?。六、加?強內控建設?，堵塞經濟?案件的發生?1、為了進?一步規范農?村信用社的?業務操作，?嚴格執行各?項內控制度?，強化內部?管理，促進?各營業網點?依法合規經?營，防止各?類案件的發?生，我們修?改和補充了?《__市農?村信用社違?反業務管理?規定和業務?操作規程處?罰辦法》，?把內控制度?考核分為財?務會計部分?、信息科技?部分、資金?營運部分、?監察審計部?分、安全保?衛部分、人?力資源部分?、資產保全?部分共七個?部分，詳細?、完整地制?定了各項業?務操作規程?的處罰辦法?，以處罰為?手段，有效?地規范了各?項業務操作?規范，提高?了全體員工?的業務素質?，加強了風?險防范，防?止違章違法?行為的發生?。___?、__月_?_日至__?日，開展了?“會計互審?大檢查”活?動，我部會?同監察審計?部選擇了_?_等五個營?業網點，_?__全轄_?_個網點的?主辦會計，?分五組對這?五個營業網?點以會計互?審的形式對?會計出納業?務核算質量?進行了全面?檢查。互審?組全面調閱?了被檢查營?業網點的傳?票、賬冊、?報表、登記?簿等會計檔?案，結合日?常業務，對?會計出納業?務過程中好?的做法和不?是之處進行?了總結，并?形成會計互?審工作底稿?，就互審情?況進行了交?流。活動結?束后，我部?同監察審計?部對一些操?作業務進行?明確的規定?，并制定了?以后會計輔?導、檢查的?重點和方法?，此次活動?不僅適應了?新的業務系?統操作要求?，規范會計?出納業務的?操作行為，?而且進一步?完善了內控?制度，杜絕?了安全隱患?。七、加?強賬戶管理?、現金管理?及人民幣管?理，防范金?融風險今年?以來，為加?強我社賬戶?管理和現金?管理，配合?銀監部門和?人民銀行業?務監管的需?要，分別進?行了賬戶管?理檢查、大?額現金檢查?。檢查分為?三個階段進?行：第一?階段，對照?《人民幣銀?行結算賬戶?管理辦法》?和《現金管?理辦法》等?相關規定，?各基層網點?首先展開自?查，形成自?查報告上報?我部;第二?階段，我部?對各網點自?查報告進行?匯總分析，?形成報告報?銀監部門和?人民銀行;?第三階段，?配合銀監部?門和人民銀?行對各網點?進行抽查。?對檢查所發?現的問題如?違規支取現?金、違規開?設基本賬戶?等進行通報?，結合處罰?辦法對相關?人員進行處?罰，并要求?限期整改。?檢查通過現?場指導、問?題討論等方?式，促進了?基層網點內?勤員工相關?業務理論水?平和操作能?力，規范了?我社賬戶開?立、變更、?撤銷和人民?幣現金存、?取等業務操?作行為，進?一步確保了?我社依法合?規經營。_?_月份，結?合全市開展?“反假宣傳?周”活動，?積極開展了?反假幣宣傳?活動，在真?州農貿市場?、新城鎮街?道等地進行?宣傳，反假?活動的開展?不僅增強了?內勤員工防?假、反假的?能力，而且?也提高市民?防假意識和?對假幣的識?別能力，有?效地預防了?金融犯罪，?防范了金融?風險。八?、加強培訓?，強化輔導?，提高會計?工作水平1?、利用會計?例會之機，?___各網?點主辦會計?學習了《代?收行政罰沒?款操作說明?》、《__?市農村信用?合作聯社銀?行承兌匯票?業務管理辦?法》、《_?_市農村信?用合作聯社?銀行承兌匯?票業務操作?規程》等文?件。在綜合?業務上線后?，對全轄各?網點主辦會?計、記賬員?、儲蓄員分?別進行了操?作業務培訓?，并進行理?論和操作實?踐考試，對?考試合格者?方允許上崗?。今年以來?，我部下發?了三期會計?業務培訓資?料，分別是?《出納業務?培訓資料》?、《會計憑?證編制及裝?訂規范標準?》和《__?市農村信用?社報表填制?說明及相關?要求》，并?根據《出納?業務培訓資?料》的內容?，單獨對出?納員進行了?一期培訓。?通過多次學?習和培訓，?不斷提高了?內勤人員的?理論知識水?平和實際操?作能力，確?保了內勤人?員適應上線?后新的業務?系統操作要?求。2、?會計檢查與?輔導。每個?季度對全轄?各營業網點?的會計出納?基本制度的?落實、工作?質量、財務?制度執行情?況及重要空?白憑證管理?等進行了現?場檢查，對?