《中華人民共和國反洗錢法》考核試題一、是非題〔2分〕1、金融機構的負責人應當對反洗錢內部把握制度的有效實施負責。2、任何單位和個人在與金融機構建立業務關系時，都應當供給真實有效的身份證件或者其它身份證明文件。3、任何單位和個人要求金融機構為其供給一次性金融效勞時，可以不供給真實有效的身份證件或者其它身份證明文件。4、金融機構進展客戶身份識別時，無必要向公安、工商行政治理等部門核實客戶的有關身份信息。5、金融機構未依據規定履行客戶身份識別義務，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五十萬元以下罰款。6、金融機構未依據規定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五十萬元以下罰款。7、金融機構與身份不明的客戶進展交易或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。8、金融機構未按規定履行反洗錢義務，致使洗錢后果發生，如情節特別嚴峻，反洗錢行政主管部門可以責令其停業整頓或者撤消其經營許可證。9、金融機構未按規定履行反洗錢義務，反洗錢行政主管部門可以依法責令金融機構對直接格、制止其從事有關金融行業工作。10、依據《中華人民共和國刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐驚活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融治理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。11、違反《中華人民共和國反洗錢法》規定，構成犯罪的，依法追究刑事責任。12際合作。13、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，無須更客戶身份資料。14的金融機構提出依據規定建立健全反洗錢內部把握制度的要求。15機構和司法機關供給。16錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息17、任何單位和個人覺察洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。18行政主管部門通報。1920二、單項選擇題〔2分〕1《中華人民共和國反洗錢法》于 開頭實施。A、20231031日B、202311日C、202331日D、2023121日2、國務院反洗錢行政主管部門或者省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于 人、1D、43、承受嫌疑洗錢交易報案的機關，對已依法實行臨時凍結的資金，認為需要連續凍結的，依照 的規定實行凍結措施﹔A、反洗錢法B、刑事訴訟法C、金融機構反洗錢規定D、中國人民銀行法4、金融機構在依據國務院反洗錢行政主管部門的要求實行臨時凍結措施后 小時內，未接到偵查機關連續凍結通知的，應當馬上解除凍結。A、24B、36C、48D、725國務院反洗錢行政主管部門或者省一級派出機構在對金融機構進展可疑交易活動調查時，經調查仍不能排解洗錢嫌疑的交易，應當馬上向有管轄權的 報案。A、法院B、檢察院C、偵查機關D、工商行政治理部門6、國務院反洗錢行政主管部門是指 。A、中國反洗錢分析監測中心B、中國人民銀行C、公安部D、中國銀行業監視治理委員會7、國務院有關金融監視治理機構審批設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查機構反洗錢的 的方案；對于不符合規定的設立申請，不予批準。A、大額和可疑交易報告制度B、客戶身份識別制度C、內部把握制度D、客戶身份資料和交易記錄保存制度8、金融機構大額與可疑資金交易報告應由 負責接收、分析。A、中國人民銀行B、反洗錢信息中心〔中國反洗錢分析監測中心〕C、公安機關D、中國銀行業監視治理委員會9、客戶身份資料在業務關系完畢后客戶交易信息在交易完畢后應當至少保存 年。A、3B、5C、10D、2510戶身份識別義務的責任。A、金融機構B、第三方機構C、金融機構與第三方機構共同D、客戶三、多項選擇題〔4分，少選或錯選均不得分〕1、在中華人民共和國境內設立的金融機構應建立健全以下 ，履行反洗錢義務。A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額和可疑交易報告制度D、可疑交易調查制度2、在中華人民共和國境內設立的金融機構和依據規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法實行措施，履行反洗錢義務。A、預防B、監控C、調查D、扣劃3源和性質的洗錢活動，依照本法規定實行相關措施的行為。A、貪污賄賂犯罪、B、破壞金融治理秩序犯罪C、金融詐騙犯罪D、妨害社會治理秩序罪4調查人員應出示以下A、合法證件B、國務院反洗錢行政主管部門或省一級派出機構的《調查通知書》C、公安機關的證明文件D、檢察機關的證明文件5、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當對 進展核對并登記。A、代理人的有效身份證件B、對被代理人的有效身份證件C、代理人或被代理人的有效身份證件D、代理人和被代理人的職業性質6、金融機構辦理以下 ，應當準時向反洗錢信息中心報告。A、單筆交易超過規定金額的交易B、在規定期限內的累計交易超過規定金額的交易C、覺察的可疑交易D、覺察涉嫌洗錢犯罪的交易7、金融機構在與客戶開展以下 業務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其它身份證明文件，進展核對并登記。A、建立業務關系B、為客戶供給規定金額以上的一次性現金匯款C、為客戶供給規定金額以上的一次性現鈔兌換D、為客戶供給規定金額以上的一次性票據兌付E、其他一次性金融效勞8的市一級以上派出機構責令限期改正﹔融機構對直接負責的董事、高級治理人員和其它直接責任人員賜予紀律處分：A、未依據規定建立反洗錢內部把握制度B、未依據規定設立反洗錢特地機構或者指定內設機構負責反洗錢工作C、未依據規定對職工進展反洗錢培訓D、未依據規定履行客戶身份識別義務9、金融機構有以下 行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正﹔情節嚴峻的處二十萬元以上五十萬元以下罰款并對直接負責的董事、高級治理人員和其它直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未依據規定履行客戶身份識別義務B、未依據規定保存客戶身份資料和交易記錄C、未依據規定報送大額交易報告或者可疑交易報告D、與身份不明的客戶進展交易E、未依據規定建立反洗錢內部把握制度10金融機構有以下 行為之一的由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正﹔情節嚴峻的處二十萬元以上五十萬元以下罰款并對直接